（管理科学与工程专业论文）基于物元理论的工程索赔风险管理研究.pdf

。一1 一 s t u d yo ne n g i n e e r i n gc l a i mr i s km a n a g e m e n t b a s e do nm a t t e r e ，l e m e n t b y b i ej u n r o n g b e ( y a n g t z eu n i v e r s i t y ) 2 0 0 8 at h e s i ss u b m i t t e di np a r t i a ls a t i s f a c t i o no ft h e r e q u i r e m e n t sf o rt h ed e g r e eo f m a s t e ro fe n g i n e e r i n g i n m a n a g e m e n ts c i e n c ea n de n g i n e e r i n g c h a n g s h au n i v e r s i t yo fs c i e n c e & t e c h n o l o g y s u p e r v i s o r p r o f e s s o rl uy i m a y , 2 0 1 1 长沙理工大学 学位论文原创性声明 本人郑重声明：所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取 得的研究成果。除了文中特别加以标注引用的内容外，本论文不包含任何其 他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡献的个 人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律后果 由本人承担。 作者签名： 日期：硼年岁月矾e l 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学 校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查 阅和借阅。本人授权长沙理工大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入 有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本 学位论文。 本学位论文属于 1 、保密口，在年解密后适用本授权书。 2 、不保密囹。 ( 请在以上相应方框内打“”) 作者签名：梆 日期：沙、1 年岁月 矾日 导师签名 日期：州年夕月“日 摘要 随着市场经济的发展，我国工程承包市场竞争日趋激烈，加之建设市场向买 方市场倾斜严重，业主往往在合同中设置一些限制条款，使得施工单位面临的不 确定性风险越来越大，导致索赔成为一种必然。由于受到计划经济的影响，我国 的索赔管理发展长期滞后，工程的承包商额外增加的风险成本一直无法得到合理 的补偿。由于索赔涉及到各方面，在其实施过程中存在着较大风险。因此，对索 赔风险进行必要的分析和评价，加强对风险的管理和控制，有具有重要的理论和 现实意义。 本论文首先阐述了工程索赔和工程风险管理的相关理论，并对物元理论和熵 理论等进行了概述，为后续章节的撰写奠定了基础；接着论文从工程索赔风险识 别、风险因素分析、风险责任分析和风险估计四方面分析了工程索赔风险；根据 工程索赔风险因素分析结果，论文建立了工程索赔风险评价指标体系，并构建了 基于熵值法和物元法的工程索赔风险评价模型。为验证研究成果的科学性和可行 性，论文对山东省某国际培训中心进行了实证分析。根据评价结果，论文最后提 出了工程索赔风险的预防与控制措施。 本论文通过对工程索赔进行风险分析，建立了索赔风险评价模型，得出了索 赔风险因素的重要性排序，并提出了具体的风险控制管理措施，具有直观性、实 用性和可行性的特征。论文研究成果为工程索赔的管理者提供了有价值的参考， 并有利于实现企业利益最大化，促进企业的可持续发展。 关键字：工程索赔；风险管理；物元；熵 a b s t r a c t w i t ht h e d e v e l o p m e n to fm a r k e te c o n o m y , t h ec o m p e t i t i o n o fc h i n a s e n g i n e e r i n gc o n t r a c t i n gm a r k e ti sm o r ea n dm o r ef i e r c e l y i na d d i t i o n ，c o n s t r u c t i o n m a r k e tt i l t st ob u y e r sm a r k e ts e r i o u s l y , a n do w n e r st e n dt os e ts o m el i m i t i n gt e r m si n t h ec o n t r a c t ，w h i c hm a k ew o r ku n i t sf a c ea ni n c r e a s i n gr i s ko fu n c e r t a i n t y t h e r e f o r e ， t h ea p p e a r a n c eo fc l a i mw a sam u s t d u et ot h ei m p a c to ft h ep l a n n e de c o n o m y , t h e d e v e l o p m e n to fc h i n a sc l a i mm a n a g e m e n tl a g g e db e h i n dal o n gt i m e ，a n dt h e a d d i t i o n a lc o s t sc a u s e db yu n c e r t a i nr i s kh a v e b e e nu n a b l et or e c e i v er e a s o n a b l e c o m p e n s a t i o n b e c a u s ec l a i mi n v o l v e sm a n ya s p e c t s ，i t si m p l e m e n t a t i o np r o c e s se x i s t s g r e a t e rr i s k t h e r e f o r ei th a si m p o r t a n tt h e o r e t i c a la n dp r a c t i c a ls i g n i f i c a n c et oa n a l y z e a n de v a l u a t i o nc l a i m sr i s k ，a n ds t r e n g t h e nt h em a n a g e m e n ta n dc o n t r o lo fr i s k t h i st h e s i sf i r s td e s c r i b e sb a s i ct h e o r i e sa b o u tt h ec o n s t r u c t i o nc l a i m sa n d p r o j e c tr i s km a n a g e m e n t ，a n dm a t t e r - e l e m e n tt h e o r ya n de n t r o p yt h e o r ya r eo u t l i n e d ， w h i c hl a i dt h ef o u n d a t i o nf o rt h ew r i t i n go ft h es u b s e q u e n tc h a p t e r s t h e n ，f r o mt h e a s p e c t so fp r o je c tr i s ki d e n t i f i c a t i o n ，r i s k f a c t o ra n a l y s i s ，r i s ka n a l y s i sa n dr i s k a s s e s s m e n t ，p r o j e c tc l a i mr i s ki sa n a l y z e d b a s e do nt h er e s u l t so ft h ef a c t o r sa n a l y s i s ， t h et h e s i se s t a b l i s h e dt h ep r o je c tr i s ke v a l u a t i o ni n d e xs y s t e ma n dc o n s t r u c t e dc l a i m r i s ka s s e s s m e n tm o d e lb a s e do ne n t r o p ym e t h o da n dm a t t e re l e m e n ta n a l y s i sm e t h o d i no r d e rt ov e r i f yt h ef e a s i b i l i t ya n dp r a c t i c a l i t yo fr e s e a r c h ，t h et h e s i sm a k e sa e m p i r i c a l l ya n a l y s i sb yt a k i n g t h ee x a m p l eo fa ni n t e r n a t i o n a lt r a i n i n gc e n t e ri n s h a n d o n gp r o v i n c e f i n a l l y , a c c o r d i n gt ot h ee v a l u a t i o nr e s u l t ，s o m em e a s u r e sa b o u t p r o je c tc l a i mt h er i s kp r e v e n t i o na n dc o n t r o li sp r o p o s e d t h r o u g ht h ea n a l y s i so fe n g i n e e r i n gc l a i m sr i s k ，t h et h e s i sc o n s t r u c t e dc l a i mr i s k a s s e s s m e n tm o d e l ，s o r t e dt h er i s kf a c t o r sa c c o r d i n gt oi t si m p o r t a n c e ，a n dp u t t e d f o r w a r ds p e c i f i cm e a s u r e so fr i s kc o n t r o la n dm a n a g e m e n t ，w h i c ha r ei n t u i t i v e ， p r a c t i c a la n df e a s i b l e a l lo ft h e s ep r o v i d e av a l u a b l er e f e r e n c ef o rp r o je c tc l a i m m a n a g e r s ，m a x i m i z et h e b e n e f i t so fe n t e r p r i s e s ，a n dp r o m o t et h es u s t a i n a b l e d e v e l o p m e n to fe n t e r p r i s e s k e y w o r d s ：e n g i n e e r i n gc l a i m s ；r i s km a n a g e m e n t ；m a t t e re l e m e n t ；e n t r o p y 目录 摘要i a b s t r a c t i i 第一章绪论 1 1 研究背景1 1 2 研究目的及意义2 1 2 1 研究目的2 1 2 2 研究意义2 1 3 国内外现状2 1 3 1 国内研究现状2 1 3 2 国外研究现状3 1 4 研究的主要内容与思路4 1 4 1 研究的主要内容4 1 4 2 研究思路4 第二章相关理论综述 2 1 工程索赔理论6 2 1 1 索赔的定义6 2 1 2 索赔的特征6 2 1 3 索赔的分类8 2 2 工程风险管理理论1 0 2 2 1 工程风险l o 2 2 2 工程风险管理1 1 2 2 3 工程风险管理过程1 1 2 3 物元理论1 3 2 3 1 物元的概念1 3 2 3 2 物元的可拓性1 4 2 4 熵理论15 2 5 本章小结1 6 第三章工程索赔风险分析 3 1 工程索赔风险识别1 7 3 1 1 风险识别原则1 7 3 1 2 风险识别方法1 7 3 2 工程索赔风险因素分析2 0 3 3 工程索赔风险责任分析2 6 3 3 1 合同状态分析2 6 3 3 2 可能状态分析2 6 3 3 3 实际状态分析2 7 3 3 4 责任分析2 7 3 4 工程索赔风险估计一2 7 3 4 1 风险事件发生的可能性估计2 7 3 4 2 风险事件后果估计2 7 3 4 3 风险事件影响估计2 9 3 4 4 风险事件发生时间估计2 9 3 5 本章小结2 9 第四章工程索赔风险评价 4 1 工程索赔风险评价的意义3 0 4 2 工程索赔风险评价指标体系3 0 4 2 1 指标体系的设计原则3 0 4 2 2 指标体系的构建31 4 3 工程索赔风险评价的物元模型3 3 4 3 1 指标权重的确定3 3 4 3 2 评价模型的建立3 5 4 3 3 工程索赔风险评价模型的构建3 7 4 4 本章小结3 8 第五章案例分析 5 1 工程概况一3 9 5 2 风险评价指标体系4 0 5 3 风险评价模型的应用4 0 5 4 风险的管理4 9 5 4 1 风险的预防4 9 5 4 2 风险的控制5 0 5 5 本章小结5 3 研究结论与展望 一研究结论5 4 二研究展望5 4 参考文献5 5 致谢5 8 附录( 攻读学位期间发表学术论文与科研项目) 5 9 第一章绪论 1 1 研究背景 大型建设项目具有投资大、建设周期长的特点，且在工程项目的施工期间， 容易受到很多外界因素的影响，如地形地质、水文、气候等自然条件。工程项目 多，施工难度大，由此可能造成工程设计和施工组织的考虑欠周详，工程方案难 以实施，同时也可能造成工程招投标文件忽略和遗漏了一些重要问题，给工程项 目的承包商带来了难以预计的风险，因此，工程索赔的出现成为一种必然。 广义来讲，索赔是在合同的实施过程中，合同一方因合同另一方不能正确履 行或不能完全履行合同规定的义务而造成了损失，向对方提出补偿的要求和行为。 在承包工程的项目管理中，承包合同和索赔及其实施的过程是同时存在的。 在国际上，建设项目的经营管理已取得长足的发展，而在项目管理的众多环 节中，索赔是其中最为重点的工作，索赔已经成为国际承包企业维护其经济利益 最基本的手段和工具。在国外的许多项目中，利用索赔取得的利润一般达到工程 造价的1 0 2 0 ，部分工程的索赔值甚至超过了工程本身的合同额。虽然近十年 来，国际工程施工单位纯利润有一定程度的下降，但是索赔案件也不断增长，由 此可知，工程索赔在国际工程项目管理中占据重要地位。 由于受到计划经济的影响，我国的索赔一直没能得到应有的重视和发展。承 包单位索赔意识弱，配套的法律法规也不够健全，在合同的制定和管理方面也缺 乏经验，索赔一直有待进一步发展。又因为索赔事件涉及到各方面，过程复杂， 难度大，且国内索赔成功的案例较少，使得施工单位不想、不敢也不会去索赔。 但随着我国市场经济的建立和不断完善，建设市场的开放，入世后与世界逐步接 轨以及招投标制度和监理机制的是实施和推广，索赔管理在建设行业得到了普遍 重视。随着市场经济的发展，我国建设投资呈现出多元化的结构，国内的很多大 型建设项目和世行、亚行等外资项目都以国际惯例进行管理，合同管理非常严格。 目前建设市场向买方市场倾斜严重，国内工程承包市场竞争非常激烈，业主在合 同中往往会设置一些限制条款，施工单位可取的利润逐步减少。另外工程项目从 开工到竣工本来就是一项系统性很强的工作过程，项目持续时间长、影响因素多、 面对的社会环境和经济环境也时刻处于变化之中，这些因素都有可能对项目的进 度和成本带来不同程度的负面影响，也就是说施工单位时刻面临有可能增加施工 成本的风险，因此，工程的承包商必须寻找一种合理办法来补偿这种额外增加的 风险成本，而索赔就是实现这一经济补偿、取得工程利润的合法手段。随着经济 体制的进一步发展和工程建设市场改革的进一步深化，工程施工企业更为注重自 己的经济效益，通过提高项目管理水平来降低施工成本和加强索赔工作来实现承 包单位利益最大化具有重要的现实意义。 1 2 研究目的及意义 1 2 1 研究目的 本文研究的目的：一是为了加强承包商的索赔意识；二是为了给承包商在工 程索赔管理上提供科学的依据，以达到轻重缓急的处理原则；三是为了让承包商 通过索赔来降低工程成本，获得更多的利益。 1 2 2 研究意义 工程索赔是一种正常的经济活动的体现，面对激烈竞争的工程市场环境及不 公平的市场待遇，承包商必须从索赔入手来寻找弥补其经济损失的途径。本论文 通过对工程索赔进行风险分析，建立了索赔风险评价模型，得出了索赔风险的重 要性排序，并提出了具体的风险控制管理措施，具有直观性、实用性和可行性， 为承包商对工程索赔的管理提供了有价值的参考，并有利于实现企业利益最大化， 维护企业的可持续发展。 1 3 国内外现状 1 3 1 国内研究现状 我国对工程索赔的研究工作起步较晚，2 0 世纪9 0 年代工程索赔的理论才逐渐 丰富，各工程项目的索赔实践工作才逐渐展开，并取得了明显的成绩。例如1 9 9 1 中国对外承包工程商会编写的国际工程索赔实务一书，主要讲述了索赔的实 际操作过程。1 9 9 3 年建设部提出的关于促进工程建设索赔工作健康开展的意见， 强化了各方的索赔意识，促进了索赔工作的开展。陈贵民主编的建设工程施工 索赔与案例评析一书对施工索赔的和合同管理进行了系统的理论研究，对施工 索赔的起因分类、施工索赔的机会与索赔证据以及解决方法进行了阐述，并进行 了案例分析【l 】。汪小金编著的建筑施工合同索赔管理一书讨论了以f i d i c 条 件为基础的国际建筑施工合同索赔管理，同时探讨了了国内建筑施工合同管理中 如何依据建设工程合同示范文本来提出索赔或处理索赔的问题【2 1 。王天翊编著 的建筑合同与索赔法律实务一书讨论了建筑合同当事人的各种法律责任，对 侵权索赔和变更索赔做了重点阐述【3 】。李晓主编的大型工程项目业主合同索赔管 理一书对国内外大型项目中业主合同索赔管理的理论和实践进行了深入系统的 阐述，在介绍理论的同时，结合大型工程实例，提出了一整套业主进行合同索赔 2 管理的方法体系，为今后业主的索赔管理提供了理论支撑【4 1 。西安建筑科技大学黄 莺的工程项目索赔及索赔风险的应用研究( 2 0 0 5 ) 一文介绍了工程索赔的体系 结构，导致索赔的因素、索赔的程序及解决途径；从不确定性的角度出发，分析 了索赔风险产生的一般机理，并运用模糊理论对索赔风险进行辨识分析，研究了 工程索赔风险的转移【6 】。西南交通大学孙斌的工程索赔风险管理研究( 2 0 0 5 ) 一文结合相关法律法规和f i d i c 合同条款，从工程项目管理的角度出发，依据索 赔的特点，建立了系统的索赔风险管理方法，提出了索赔管理双赢的概念，并采 用模糊神经网络理论与博弈论研究了工程索赔风险【7 】。武汉理工大学江卓的施工 索赔理论与策略研究( 2 0 0 6 ) 一文从承包商的角度对工程索赔风险进行识别分析， 对风险因素进行归类划分，提出了索赔风险分担的必要性和分担原则，为索赔风 险决策者提供了依据【引。湖南大学黄萍等的贸易视角下的国际工程索赔预测 ( 2 0 1 0 ) 一文对利用神经网络对承包商的工程索赔进行预测，可以有效地降低承 包商的成本风险并让其掌握索赔主动权，具有重要的研究价值p j 。 总体而言，目前国内关于工程索赔方面的研究成果较为丰富，但对工程索赔 风险的定量评价标准还不完善，对风险评价指标体系的研究显得薄弱，而且工程 索赔风险的评价带有较强的主观性，缺少对风险因素的定量评价。目前建筑市场 上双方对索赔工作都很重视，因为工程索赔能维护其自身的合法利益，降低工程 成本，提高经济效益，但是工程索赔又伴随着一定的风险，因此，有必要从风险 指标体系出发，对工程索赔风险管理进行评价研究。 1 3 2 国外研究现状 国外十分重视对工程索赔理论结合实践方面的研究，至今在国际上广泛应用 的管理费索赔公式，即源于1 9 6 0 年美国“合同纠纷仲裁团( b c a ) ”对e i h c l e a y 公 司索赔案的仲裁。2 0 世纪6 0 年代，美国享有“管理之父 美誉的泰勒即开始了对 生产率降低损失进行初步定量研究；2 0 世纪8 0 年代，托马斯提出了生产率影响系 数的概念，一些著名的研究机构也对其进行了不少的定量研究，并取得了一定的 成果，可用来计算生产率损失的索赔值。跟定量研究相比，国外对定性的分析显 得更充分一些。已有的研究著作有罗伯特所著的( ( a s c ec o s t e s t i m a t i n gp r i n c i p l e s ) ) ， 高登和艾德活德所著的( ( p r e d i ct i n gc o n t r a c ts u r e t yb o n dc l a i m su s i n gc o n t r a c t o r f i n a n c i a ld a t a ，乔治和弗朗西斯所著的c o n ，i r a c t o r sc o n s t r u c t i o n c l a i m s a v o i d i n g ) ) ，但这些著作一般都侧重于结合具体的合同条件对索赔进行法律上的责 任分析【1 1 1 。 2 0 世纪9 0 年代以来，索赔一直是西方工程界关注的热点问题，对工程索赔的 研究范围也越来越广泛，很多都涉及到合同法律和经济管理等问题，在不断的理 论探索途中也对实践进行经验总结。从文献种类与数量来观察，大多都是从评论 3 的角度来研究问题，其次是从应用和经济的角度来研究索赔问题。通过分析总结， 国外对工程索赔的研究着重点主要有以下几个： ( 1 ) 对工程索赔管理的研究 对索赔事件的识别及其影响进行分析，研究了索赔的合同依据和合同解释、 不同合同形式对索赔的影响以及索赔的处理方式。 ( 2 ) 工程索赔分析评价方法和技术 工程索赔分析评价方法和技术是工程索赔研究的重点。主要包括各种网络进 度计划的构造和计算，一般利用c p m 或p e r t 来索赔因素的评价，分析其责任和 原因，计算由此而产生的管理费和补偿费。 ( 3 ) 计算机系统在索赔管理中的应用 计算机在工程索赔管理中的应用比较广泛，它可以利用文字处理和表格处理 等软件进行文档管理，收集数据；或者利用数据库技术、多媒体技术等构造信息 管理系统，为索赔的提出和处理提供了数据支撑。许多辅助学习系统、计算分析 系统、决策支持系统和专家系统等得到了开发和利用。 1 4 研究的主要内容与思路 1 4 1 研究的主要内容 本文研究的主要内容如下： ( 1 ) 综述了工程索赔的相关理论，包括索赔的定义、特征及分类；工程风险 管理理论，包括风险的定义，风险管理的内容及过程；物元理论，包括物元的概 念及其可拓性；熵理论，包括熵的概念及熵权法的简介。这些基本理论为本论文 的研究打好了理论基础。 ( 2 ) 从主观和客观两个角度总结归纳了工程索赔风险识别的各种方法，进而 对整个工程项目实施过程中可能出现索赔的风险因素进行了详细的分析并归类， 接着对工程索赔发生的责任进行分析，弄清了承发包双方各自应该承担的索赔责 任，最后对索赔事件发生的可能性、后果、影响及发生的时间进行了估计，为风 险的评价做好准备。 ( 3 ) 构建了工程索赔风险指标体系。根据评价指标的定性和定量特性，结合 专家调查法与熵值法来确定各指标权重，并建立了基于熵权物元的工程索赔风险 评价模型，为风险管理者提供了科学依据。 ( 4 ) 通过案例分析，验证了工程索赔风险物元评价模型的可行性与实用性， 并针对评价得出结果，给出了风险管理的预防措施和控制措施。 1 4 2 研究思路 本文的研究思路如图1 1 所示： 4 研究背景 上 国内外研究现状 上 工程索赔风险管理研究的理论与方法 上 评价指标体系的建立 风险分析卜- 熵权物元模型的构建 1， 上 工程索赔风险评价实证分析 j r 工程索赔风险管理策略 上 结论与展望 图1 1 研究思路图 5 第二章相关理论综述 2 1 工程索赔理论 2 1 1 索赔的定义 索赔是一种提出补偿行为的过程，通常是合同一方因为合同另一方的过错造 成损失，而向对方提出补偿的过程，但是提出补偿的一方一定要按照相关法律法 规及合同的规定来行事【1 5 】。整个工程建设过程中都有可能发生索赔，但是施工阶 段相对比较多。 索赔也有广义和狭义之分，从广义的角度理解，合同双方可以相互索赔，即 承发包双方都可以向对方索赔。而从狭义的角度理解，仅仅只是承包商对业主的 索赔。 索赔同合同责任一样，受施工合同的约束，但它也是合同双方维护自身利益 的权利。 施工索赔是工程合同在履行的过程中，当事人一方向另一方提出索赔的行为， 其前提是合同一方未按照规定履行其义务，或让对方承担了本该自己承担的风险 而产生损失时，合同另一方才有资格进行索赔。根据我国建设工程施工合同示 范文本的规定，索赔应是双向的，即承发包双方可以相互索赔。但在实际的工 程施工过程中，主要还是承包人索赔居多，因为发包人的索赔相对容易，处理起 来比较方便，通常的方式都是冲抵工程款、扣留保证金等，而承包人的索赔就困 难很多。从承包商的角度看索赔，主要是指在合同实施过程中，因发包人原因造 成工程成本增加、工程延期时，承包商向发包方要求补偿其损失的一种权利。 总的来说，索赔的涵义可以概括为如下几点： ( 1 ) 合同一方因为另一方违约遭受了损失，而向对方提出补偿损失的要求； ( 2 ) 因为不可抗力的因素或异常恶劣气候等情况让承包商遭受很大损失的， 承包商有权向业主提出补偿的要求。 ( 3 ) 因为监理工程师没有及时确认或业主拖期支付工程款，承包商可以发函 向发包方索赔自己应得的利益。 2 1 2 索赔的特征 索赔在工程建设合同的履行过程是无法避免的，本文从索赔的定义中归纳出 了如下几个基本特征【1 7 】： ( 1 ) 索赔的依据是合同文件、相关法律法规及工程惯例 索赔最主要的依据是双方订立的合同文件，其次是相关的法律法规，其中包 6 括的了工程所在地的政策法规，及当地的工程建设交易惯例。这些都是索赔必须 的证据。 ( 2 ) 索赔是双向的 签订合同的双方应是平等的，因此索赔也应该是相互的，即承包商可以向发 包商索赔，发包商同样也可以向承包商索赔。但在实际工程实施过程中，承包商 常常处于弱势地位，因为发包商可以直接从应支付给承包商的工程款中扣除相关 费用来达到索赔的目的，而承包商实现索赔就得经过重重的困难。因此通常情况 下人们都把索赔理解成承包商向发包商的索赔，也就是狭义角度的索赔。 承包商的索赔虽然相对困难，但索赔的范围却很广，一般情况下只要不是因 为承包商自身原因造成工程延期或工程费用增加，承包商都可以向发包商提出索 赔要求。索赔原因通常分为如下两种，一种是发包方违约，如图纸交付不及时、 施工场地提交不合格、重要性决策出现错误等造成工程变更的情况，或者发包商 不按合同规定支付工程款，承包商可以向发包商提出索赔；另一种是在一些不可 预知的因素的影响下，譬如气候的剧烈变化、相关法律法规的变更等造成承包商 损失，尽管这种损失不是发包方违约造成，但也应该由发包商来承担责任。 ( 3 ) 索赔一方必有损失 索赔的损失主要有两种，一种是经济损失，即因为一方的因素造成了另一方 对管理费、材料费、人工费和机械费等的额外支出，另一种是权利损害，即由于 恶劣气候等不利自然条件影响工程进度而损害了承包商的权利，此种情况虽没损 害直接的经济利益，但承包商有权要求延长工期。索赔与违约不一样，若发生违 约情况，不管有没造成损失，合同一方都应向另一方承担相应责任，如支付违约 金，而索赔的前提是一定要有实际的损失发生，上述两种损失就是索赔的基本条 件。 ( 4 ) 被索赔方承担责任，索赔一方无过错 索赔是一种单方承担责任或风险的事件，一般都是被索赔一方来承担，而且 是以合同文件、当地法律法规和工程所在地交易惯例为依据，但是承担责任的一 方不是一定有错，若是因为一些不可预知的因素导致的损失，如不可抗力事件的 发生、物价上涨，政策法律改变等，这些事件虽与发包人无关，但也应由发包人 承担风险，此种情况下，承包商也可以向发包商提出索赔要求。 ( 5 ) 索赔是一种未经对方确认的单方行为 索赔是一种不必经过对方认可的行为，在双方履行合同的过程中，只要索赔 的基本条件成立，索赔就可随时进行，但是能否成功或者索赔的结果就得视具体 情况而定。 综上所述，索赔实质上是一种合理合法的行为，是索赔方的一种正当的权利 和要求，并不是无理取闹、无中生有，是在正确履行合同的基础上争取的合理补 7 偿。索赔是一种很自然的经济活动，它与合同本身并不矛盾，只要有理有据，承 包商就应主动积极地向对方索赔，弥补自身的损失，获取更多的利润。 2 1 3 索赔的分类 工程项目实施的全过程都可能伴随着索赔，而且索赔发生的范围较广，因此 它的分类根据不同标准而不同，主要有以下几种分类i 1 按索赔的合同依据分类 按照合同依据可以将索赔分为明示索赔和默示索赔两种。 ( 1 ) 合同中的明示索赔。明示索赔是指承包商通过明示条款向业主提出索赔 要求，并取得相应的经济补偿。明示条款是指合同文件中有文字规定的合同条款。 ( 2 ) 合同中的默示索赔。默示索赔是指承包商根据合同里的某些条款推断出 的索赔权，这些索赔要求虽然没有在合同中明文规定，但同样具有法律效力，承 包商仍然有权获得经济补偿【1 8 】。默示条款是一个比较宽泛的概念，它也叫做隐含 条款，主要是指合同条款里没有写明，但却符合双方签订合同时共同意愿的一切 条款。这些默示条款，可以是从明示条款或从双方的合同关系上引申出来的，并 经过双方协商一致，被法律所认可的，都能成为合同的有效条款，需要合同双方 正确履行。 2 按索赔目的分类 按索赔的目的可以分为费用索赔和工期索赔。 ( 1 ) 费用索赔。进行费用索赔的目的是为了获得经济上的补偿。当施工的客 观条件改变或者发生工程变更等事件导致承包商工程成本增加，要求业主对计划 成本之外的开支给予补偿，从而保证承包商的经济不受损失。 ( 2 ) 工期索赔。工期索赔是指由于发包方原因或者不可预知因素的影响导致 工程进度受影响，承包商要求延长工期的的索赔。若承包商因为施工进程延误而 不能按时竣工，就被视为违约，工期索赔实际上是承包商为了避免违约而对发包 商进行的权利索赔。一旦索赔成功，承包商不仅避免了违约的风险，而且可能提 前竣工得到相应的经济奖励。 3 按索赔事件的性质分类 按索赔事件的性质分可以将工程索赔分为工程变更索赔、工程延索赔、合同 被迫终止索赔、加速施工索赔、意外风险和不可预见因素索赔和其他索赔。 ( 1 ) 工程变更索赔。主要包括工程数量的增加或减少、设计图纸的修改、工 程顺序的变更、或者由于发包人和监理工程师增加指令等原因导致工期延长或成 本增加，承包商对此提出的索赔。 ( 2 ) 工程延误索赔。工程延误是一种比较常见的索赔，主要是由于发包人原 因导致施工条件未达到合同要求而造成工程延期的，包括施工场地移交不合格， 8 设计图纸交付不及时、不可抗力事件等原因，对于这些因素造成的损失，承包商 可提出索赔。 ( 3 ) 合同被迫终止的索赔。主要是指因合同非正常终止而产生的索赔，包括 发包人违约、承包商违约、发生不可抗力事件等，一般都是没有责任的一方向另 一方提出索赔。 ( 4 ) 加速施工索赔。因承包商收到业主或工程师的加速施工指令，而导致承 包商工程成本超出合同约定的开支，对此承包商可以提出索赔。 ( 5 ) 意外风险和不可预见因素索赔。在施工过程中，因不可抗拒的自然灾害， 恶劣气候、意外风险、或者是有经验的承包商也无法预见的不利施工条件( 古墓、 溶洞、断层、地障碍物等) 而引起的索赔。 ( 6 ) 其他索赔。主要有通货膨胀、汇率变化、物价上涨、货币贬值、财政缩 水、法律法规变化等导致的索赔。 4 按索赔的处理方式 ( 1 ) 单项索赔 单项索赔只是针对某一干扰事件而言，一般由合同管理人员在干扰事件发生 时或发生后立即处理，通常为保证单项索赔的有效性，一定要在合同所规定的索 赔有效期内提交索赔意向书和报告。 单项索赔处理起来比较容易，索赔值易于计算。例如，工程师指令将某部分 钢筋改成与之前不同型号的钢筋，索赔的时候就只要提出有关钢筋费用的索赔即 可，并把索赔报告在有效期内提交工程师审核，审核通过后由业主作出回复。 ( 2 ) 总索赔 总索赔是在工程竣工前，将施工过程中未解决的所有单项索赔集中起来一起 索赔，所以又叫一揽子索赔。一般是在工程竣工前，合同双方进行谈判来解决所 有索赔问题。 通常的总索赔有如下几种情况： 由于合同双方对合同理解不一致，加上某些单项索赔的原因比较复杂，双 方都没有充足的时间和精力来解决，可以经过协商一致后留到工程竣工之前统一 解决。 因为发包方原因致使单项索赔没能及时解决，比如恶意拖延答复。在国际 过程中，就有很多发包方一次方式来逃避索赔。 当多件干扰事件同时发生，并相互影响，让承发包双方都难以分辨清楚的 时候，可以将这些索赔事件综合在一起提出来。 总索赔具有如下特点： 处理起来比较复杂困难。由于工程实施过程中多见干扰事件同时发生，搅 和在一起，相互影响，难以分清其原因和责任，会导致索赔证据的搜集困难，索 9 赔报告的起草分析难度较大，再加上时间上的拖延，可能连带引起利息的支付、 保证金的扣留、工程款结算出现问题等，这些问题都会让索赔难上加难。 索赔是一项极其注重证据的工作，为了保证索赔成功，承包商必须合理保 存相关工程资料。 一揽子索赔会导致索赔额较大，承发包双方都不愿意让步，使得谈判起来 比较困难。但是通常情况下，重大的一揽子索赔案谈判都是拖拖拉拉，耗费大量 的时间和金钱，最终都是承包商必须作出让步。因此，针对这样的一揽子索赔， 必须聘请相关法律专家、或委托索赔公司进行管理。 若承包商合理的索赔要求得不到解决，会影响承包商的积极性，甚至可能影 响工程进度和工程质量，严重影响了双方的合作关系。 5 按索赔产生的原因分 ( 1 ) 不可预见的因素引发的索赔。主要包括异常恶劣气候、地下障碍、人为 因素( 战争、暴乱等) 以及无法抗拒的自然灾害等。 ( 2 ) 发包方责任引起的索赔。包括业主提供施工场地不合格，提供图纸不及 时，不按规定支付工程款，工程设计不当造成损害，业主违约导致合同终止等。 ( 3 ) 监理工程师的责任引起的索赔。主要包括延期发布指令，提供的相关文 字数据不准确，要求苛刻检查等。 2 2 工程风险管理理论 2 2 1 工程风险 美国项目管理协会( p r o j e c tm a n a g e m e n ti n s t i t u t e ，p m i ) 从广义角度认为，项目 风险是一种不确定的事件和条件，一旦发生，对项目目标可产生某种正面的或反 面的影响【1 6 】。 从p m i 关于项目风险的定义理解，对于工程项目的主要参与方业主、承包商、 咨询方和供应方来说，风险不仅是威胁，也是机会，通过风险管理，不仅要降低 风险发生的概率，减少风险损失，而且要利用风险，以增加其可能带来的收益。 从狭义角度来讲，国内有学者曾指出，工程风险是指在工程项目施工过程中 或一定的使用期内出现的，与工程预期结果相背离，并使相关单位或个人蒙受损 失的可能性。 综合上述观点，工程风险是指工程项目在决策、设计、施工和竣工验收等阶 段中可能产生的，与工程各参与单位目标相背离的，会造成人身伤亡、财产损失 或其他经济损失后果的不确定性。 该定义着重强调以下几点内容。 工程风险可能存在于工程项目的各个阶段，贯穿于工程项目决策和实施的 1 0 整个过程。可以说是无处不在，无时不有的。 工程风险的承担主体涵盖了工程建设的各参与单位，包括建设单位、施工 单位、咨询单位、监理单位以及勘察设计单位等。 工程风险可能发生也可能不发生，其发生具有不确定性。 工程风险可能造成人身伤亡、财产损失或其他经济损失，但对未来损失的 影响程度是不确定的。 2 2 2 工程风险管理 从工程风险的特征出发，结合一般风险管理的定义，将工程风险管理定义为： 依据工程所处的风险环境和预先设定的目标，由工程管理人员对导致未来损失的 不确定性进行识别、估计、评价、应对和监控，以最小代价，在最大程度上保障 工程总目标实现的活动。 总的来说，工程风险管理包括三大部分内容：风险分析、风险评价和风险控 制。风险分析包括风险的识别、估计等步骤，其主要采用实证分析的思路，对工 程风险性质进行准确的描述，从定性和定量两个角度认识项目所面临的风险。风 险评价是对有关因素进行量化、计算，进而计算出系统的风险概率、风险后果和 风险值，判断该系统的风险是否可被接受，是否需要采取进一步的安全措施。风 险控制包括工程风险的决策、应对和监控等步骤，其主要采用规范分析的思路， 依据工程分析评价的结果并结合工程项目的人员、资金和物资等条件，制定和实 施风险处置方案。工程风险管理内容的层次如图2 1 所示。 工程风险管理 风险分析ll 风险评价ll 风险控制 风 险 识 别 风 险 估 计雏墅 风 险 决 策 图2 1 工程风险管理内容层次图 风 险 应 对 风 险 监 控 2 2 3 工程风险管理过程 工程项目由于具有建设周期长、投资规模大，施工过程复杂等特点，比一般 产品生产具有更大的风险。风险管理的主要任务就是将损失发生的不确定性减至 一个可以接受的程度，然后再将剩余不确定性的责任分配给最适合承担它的一方。 具体来说，工程风险管理主要包括五个步骤：风险识别、风险估计，风险评价、 风险应对和监控，它是一个系统的、完整的过程，一般也是一个循环的过程【1 6 , 1 8 】。 风险识别是指风险管理人员通过对大量来源可靠的信息资料进行系统分析， 工程建设过程中存在各种风险因素，进而确定工程管理单位所面临的风险及性质。 风险识别是整个风险管理工作的基础，只有经过有效地识