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文档简介

xx银行地下钱庄等非法金融机构线索排查报告中国人民银行xx支行：为维护金融秩序，规范保山金融市场，配合相关部门有效打击非法金融机构，我行自接转发的通知（保银办发【2015】48号)，行领导高度重视，立即成立了以行领导为核心的排查小组，依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等法律法规，积极采取一系列措施，对现有账户进行逐一排查，现将排查结果汇报如下：一、排查小组成员名单：组长：xxx副组长：xx组员：xx、xx、xxx2、 排查情况（1） 加强涉嫌洗钱活动的可疑交易排查工作 我行现有银行结算账户3245户，其中个人银行结算账户3162户，单位银行结算账户83户。针对以上3245户账户，根据客户风险等级划分，逐一进行了排查。1、 暂无频繁开销户情况。2、无短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符情况。3、无短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准情况。4、无法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款情况。5、无长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付情况。6、未发生没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付情况。7、无自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑情况。8、因我行暂无外汇业务，未涉及外汇可疑交易。9、现有缅籍人士开立银行结算账户一户，暂未发生交易业务。10、无多人集中开户或多账户受同一人控制情况。11、现有缅籍人士开立银行结算账户1户，暂未发生业务。（二）反洗钱宣传 2015年1季度至3季度，我行共开展反洗钱宣传5次，宣传方式为户外设点宣传，4季度我行将再组织反洗钱宣传1至2次，根据文件要求，将国家相关法规宣传与典型案例宣传相结合，重点宣传地下钱庄的危害性，增强广大社会群众的风险防范意识，自觉抵制地下钱庄等非法金融机构。3、 总结因我行开业时间较短，现有客户数量较少，且未涉及外汇业务，故可疑交易较少，此次排查工作未发现可疑线索。再今后的工作中，我行将进一步加大反洗钱工作力度，通过反洗钱系统，密切关注可疑交易客户，增
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