（政治经济学专业论文）扩大湖南农村居民消费需求研究.pdf

摘要 近十余年来，有效需求不足一直是经济发展中的制约因素，国际金融危机的 发生，促使我国经济发展中的结构性失衡问题提到了战略性的高度。湖南作为一 个迅速崛起的中部大省，农村居民消费是湖南居民消费的重要组成部分，如何才 能有效促进居民消费需求、解决消费内生动力不足等问题，对于湖南积极应对金 融危机、城乡统筹一体化、新农村建设有重大意义。 本文以湖南省农村居民消费需求为研究对象，采用理论分析与实践分析相结 合的方法，以湖南省农村居民消费需求的变化情况、影响因素为中心展开研究， 并得出其对策。首先以有关消费的理论基础为指导，从消费水平和消费结构两个 方面对湖南农村居民消费需求变化情况进行解析。然后分析了影响湖南农村居民 消费需求的影响因素，并试图用e l e s 模型来解释，最后提出了扩大湖南农民消费 需求的政策建议。本文得到的结论是：随着收入的增加，湖南农村居民的消费水 平和消费结构得到不断的提高和改善。但是因为农村居民收入不高、消费习惯不 良、农村公共品和消费品得不到有效的供给、还没有建立完善的农村社会保障制 度等因素的存在，影响了湖南农村居民消费需求的进一步扩大。最后提出了建立 农民增收长效机制：促进消费结构优化升级；培养良好的消费习惯；积极开发和 推广适应农村消费者需求的公共品和消费品；加快城镇化进程等建议。 关键词：消费需求农村居民消费水平消费结构 a b s t r a c t i nt h er e c e n tt e ny e a r s ，t h el a c ko fe f f e c t i v ed e m a n dh a sb e c o m et h ec o n s t r a i n t s o fe c o n o m i cd e v e l o p m e n t w i t ht h ef i n a n c i a lc r i s i sb r e a k i n go u t ，c h i n a st h e s t r u c t u r a li m b a l a n c e so fe c o n o m i cd e v e l o p m e n th a sp r o m p t e da sas t r a t e g i ch e i g h t h u n a ni sam a j o ra g r i c u l t u r a lp r o v i n c e ，r u r a lc o n s u m p t i o ni sa l li m p o r t a n tc o m p o n e n t o ft o t a lc o n s u m p t i o n ，h o wc a l lw ee f f e c t i v e l yp r o m o t ec o n s u m e rd e m a n d ，r e s o l v et h e i s s u e so fl a c k i n go fc o n s u m e r se n d o g e n o u sd y n a m i ca n ds oo n , i so fg r e a t s i g n i f i c a n c ef o rr e s p o n s et ot h ef m a n c i a lc r i s i s ，t h eu r b a na n dr u r a lc o - o r d i n a t et h e i n t e g r a t i o no fn e w r u r a lc o n s t r u c t i o n i nt h i st h e s i s ，i tu s e sc o n s u m p t i o no fr u r a lr e s i d e n t si nh u n a np r o v i n c ea st h e r e s e a r c ho b j e c t ，u s i n gt h e o r e t i c a la n a l y s i sa n dp r a c t i c a lm e t h o do fc o m b i n i n ga n a l y s i s ， b a s e do nt h ec h a n g e sa n dt h ef a c t o r so fh u n a nr u r a lr e s i d e n t s c o n s u m e rd e m a n dt o c o n d u c tr e s e a r c ha n dd r a wt h e i rc o u n t e r m e a s u r e s a tf i r s t , t h et h e s i si sg u i d e du n d e r c o n s u m p t i o nt h e o r y a n a l y s i si sc a r r i e do u ta b o u tt h ec h a n g i n g so fh u n a nr u r a l r e s i d e n t s c o n s u m p t i o nd e m a n df r o mc o n s u m p t i o nl e v e la n ds t r u c t u r e ，t h e nt h et h e s i s t r i e dt ou s ee l e sm o d e l st o e x p l a i ni t ，f i n a l l y , p u t t i n g f o r w a r d p o l i c y r e c o m m e n d a t i o n sa h o u tt h ee x p a n s i o no fh u n a nr u r a lr e s i d e n t s c o n s u m e rd e m a n d n ec o n c l u s i o ni s ：a si n c o m ei n c r e a s i n g ，h u n a nr u r a lr e s i d e n t s c o n s u m p t i o n l e v e la n ds t r u c t u r eh a sc o n t i n o u s l yi m p r o v e i n g ；i n c o m e ，c o n s u m p t i o n ，e n v i r o n m e n t ， r u r a ls u p p l i e sa n dc o n s u m e rg o o d s ，l a c ko fr u r a ls o c i a ls e c u r i t ys y s t e ma n ds oo n a f f e c tt h ee x p a n d i n go fc o n s u m p t i o ni nr u r a la r e a si nh u n a n ；a n df i n a l l yp r o p o s e dt h e e s t a b l i s h m e n to fl o n g t e r mm e c h a n i s mo fi n c r e a s i n gp e a s a n ti n c o m e sa n das o u n d s o c i a ls e c u r i t ys y s t e mi nr u r a la r e a s ，a c t i v e l yd e v e l o p i n ga n dp r o m o t i n gt h ep r o d u c t s m e e tt h ec o n s u m e rd e m a n di nr u r a la r e a s ；s p e e d i n gu pt h eu r b a n i z a t i o np r o c e s sa n d f o s t e r i n gt h er u r a lc o n s u m e rh o ts p o t sa n d s oo n k e y w o r d s ：c o n s u m e rd e m a n d ；r u r a lr e s i d e n t s ；c o n s u m p t i o nl e v e lc o n s u m p t i o ns t r u c t u r e 图目录 图3 1 湖南农村居民收入消费水平的变动2 0 图3 2 湖南农村居民平均消费倾向2 1 图3 3 湖南农村居民服务消费支出一2 2 图3 - 4 湖南农村居民的恩格尔系数2 3 图3 5 食品消费占总支出的比重2 3 图3 - 6 衣着消费占总支出的比重2 4 图3 7 居住消费占总支出的比重2 5 图3 8 家庭设备、用品及服务占总支出的比重2 5 图3 - 9 交通和通讯支出占总支出的比重2 6 图3 - 9 医疗保健消费支出占总支出的比重2 7 图3 1 0 文教娱乐用品支出占总支出的比重2 8 图4 1 湖南城乡居民收入差距3 1 表目录 表3 11 9 9 2 2 0 0 8 年湖南农村居民八大消费结构顺序变化2 8 表5 1 湖南农村居民e l e s 参数估计值( 时间序列数据) 3 7 表5 - 2 湖南农村居民需求收入弹性。3 8 表5 3 湖南农村居民八大类消费价格弹性。3 9 湖南师范大学学位论文原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下， 独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本 论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文 的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本 人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。 摊黻储摊：孵妇z 彳碑6 月7 日 湖南师范大学学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定， 研究生在校攻读学位期间论文工作的知识产权单位属湖南师范大学。 同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版， 允许论文被查阅和借阅。本人授权湖南师范大学可以将本学位论文的 全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫 描等复制手段保存和汇编本学位论文。 本学位论文属于 1 、保密口，在年解密后适用本授权书。 2 、不保密匹 ( 请在以上相应方框内打“ ) 作者签名：优、缸颇 日期：矽。年多月穸日 锄摊：郇围阑嗍：沙0 刈月r 7 日 扩大湖南农村居民消费需求研究 1 前言 1 1 研究背景和意义 党的十七大报告中指出，解决好农业、农村、农民问题，事关全面建设小康社 会大局，必须始终作为全党工作的重中之重。如何启动农村消费，拓宽农村消费市 场，促进内需，成为推动国民经济持续健康发展的重要因素。此次金融危机冲击下 更加暴露了我国长期以来“重出口、投资、轻消费 的经济增长方式的脆弱性， 扩大内需成为应对这次危机的重要举措。中央经济工作会议再次重点强调扩大内 需增长空间：必须坚持扩大内需和稳定外需协调发展，更加自觉、更加主动地坚 持扩大国内需求特别是消费需求的方针，实现内需和外需有效互补；必须坚持改 善民生和扩大内需内在统一，更加注重围绕保障和改善民生来谋划发展，把增加 居民消费作为扩大内需的重点，通过保障和改善民生促进经济结构优化、增强经 济发展拉动力【l j 。 扩大消费需求，最大潜力在农村，中国农民消费能力较弱、消费基础较差、 消费结构不够合理以及农民社会保障不足制约了农村消费需求的充分实现。我国 农村消费市场存在着较大的提升空间，尤其是耐用品消费市场、衣着消费市场等 空间更大：据数据显示，2 0 0 7 年每百户农村居民拥有的洗衣机、移动电话量不 足城镇居民的一半，且农村居民的衣着消费也偏低，2 0 0 8 年农村居民人均衣着 消费支出为2 1 2 元，不足城镇居民的2 0 ，而这些消费品在中国城市市场已经 基本饱和。一 一 自市场经济体制形成以后，湖南经济发展快速，特别在2 0 0 8 年金融危机发 生的形势下，湖南经济却低开高走、逆势而上，全省生产总值和银行存款余额双 双过万亿，其中，生产总值达到1 1 1 5 6 6 4 亿元，增速达到1 2 8 ，比全国平均水 平高3 8 个百分点，位居全国第9 ，保持了平稳发展的势头。在金融危机的冲击 下，为提振发展信心，湖南决策层提出了实现“弯道超车 的战略、提出了“保 增长、扩内需、调结构、促就业、强基础”的总体要求。因此，在国家家电下乡、 以新换旧等一系列刺激消费需求的背景下，在湖南积极应对金融危机，抓住后危 机时代的发展机遇，实现“弯道超车”的前提下，扩大消费需求尤其重要。这也 正是本文的研究背景。 本选题的研究具有较重要的理论与实践意义。 先从理论来看。湖南作为一个内陆省份，农村居民的消费需求的发展规律、 居民消费函数，消费市场的发展规律等方面的理论研究还相对薄弱，因此，对湖 南农村居民的消费需求进行理论上的探讨，从理论意义上阐明提高湖南农村居民 消费需求的发展规律，无疑是对消费经济理论的检验与丰富。 硕士学位论文 再从实践来看。尽管近年来随着湖南省农民收入的日益提高和消费观念逐 步得到转变，为农村消费增长提供了极大的上升空间，而且与全国平均水平比， 湖南农村人均生活消费支出略高于全国平均数，但是湖南农村消费水平排名的下 降略快于收入水平排名：湖南农村居民消费水平在全国的排名位次由2 0 0 5 年的 第9 位降至2 0 0 8 年的第1 2 位，下降了3 个名次，而2 0 0 8 年湖南农民人均纯收 入在全国排位较2 0 0 5 年下降2 位。此外，湖南农村居民生活消费支出占纯收入 的比重由2 0 0 5 的8 8 下降至2 0 0 8 年的8 4 。因此，当前湖南省农村居民仍存 在消费意愿偏低且逐年走弱，消费对收入的变动反应相对滞后等问题。如何挖掘 农村消费潜力，扩大农村消费需求值得认真思考。 2 0 0 8 年末湖南省总人口为6 8 4 5 万人，其中农业人口5 1 4 6 万人，占7 5 。( 从 城乡分布来看，2 0 0 7 年末全省城镇人口占总人口的4 0 4 5 ，乡村人口占5 9 5 5 。) 根据国家统计局的测算：农村居民每增加1 元的消费支出，将对整个国民 经济带来2 0 8 元的生产性支出和消费需求，如果湖南省每个农民多消费l 元钱， 就会拉动全省消费需求1 个亿。由此可见，湖南省作为迅速崛起的中部大省，农 村市场尚具有巨大的市场容量和消费群体。而湖南城镇居民一直是构成湖南最终 消费的主体，但是其发展已步入正轨，发展潜力有限。因此，扩大湖南消费内需 的关键在于培育农户的消费需求，农村消费市场才是湖南未来消费市场的重点和 热点。扩大农村消费，激活广阔的农村市场，对全省经济的平稳快速增长具有积 极意义。 目前理论界已经有一些研究农村消费问题的优秀成果，本文欲在前人的基础 上进一步地研究，湖南农村居民的消费习惯、消费行为、消费偏好，以发现消费 特点及演进趋势。研究湖南省的农村消费问题，不仅对进一步启动湖南省农村消 费市场，扩大农村消费需求，提高农村居民消费水平，引导农村居民改善消费结 构具有重要现实意义，而且对开展湖南省与其他省份农村居民消费需求的对比研 究也有重要的理论意义。 1 2 研究文献综述 早在古典经济学时期，英国经济学家威廉配第、亚当斯密、李嘉图，法 国古典经济学家魁奈、西斯蒙第就十分关注消费需求问题。配第、斯密、李嘉图 对消费主张采取节制的态度，他们的中心思想十分明确：节制消费，保证积累， 促进资本主义生产的扩大和国民财富的增加。法国古典经济学家魁奈不仅重视消 费在社会再生产过程中的重要作用，而且对农民消费问题做了较详尽的阐述，针 对法国当时的社会经济生活状况，魁奈认为有必要让法国的农民富裕起来，以便 让他们消费更多的产品，从而促进经济的发展和社会的繁荣。西斯蒙第从消费决 定生产的基本观点出发，认为企业必须根据市场上消费者的需要量的大小去生 2 扩大湖南农村居民消费需求研究 产，政府要加强关注消费者利益和消费方面的事务。 2 0 世纪初，边际效用学派、剑桥学派和制度学派对消费需求理论均有杰出的 贡献。 近几十年，消费需求理论又有了长足的发展。从k e y n e s 的绝对收入假说到 d u s e n b e r r y 的相对收入假说，从f r i e d m a n 的持久收入假说( p i h ) 到m o d i g l i a n i 的 生命周期假说( l c ) ，这些理论都是围绕着不同收入形式和影响的不同程度来阐述 消费需求的。h a l l 通过将理性预期引入生命周期和持久收入假说，提出了随机游 走假说。由于消费的“过度敏感性”和“过度平滑性 一起构成了对随机游走假 说的挑战，不能对消费者的消费行为给出完全的解释，于是经济学家们又提出了 许多新的假说，以弥补消费者行为理论的缺陷。其中比较有代表性的是预防性储 蓄假说、流动性约束假说、缓冲存货储蓄假说和入假说： ( 1 ) 预防性储蓄假定。预防性储蓄是指厌恶风险的消费者为预防未来的不确 定性导致的消费水平急剧下降而进行的储蓄，这种不确定性主要是由收入的波动 而致。迪顿( 1 9 8 9 ) 指出，美国战后消费路径的实际斜率明显高于根据随机游走 假说得到的理论估计值。预防性储蓄假说可以很好地解释这一现象，即消费的“过 度平滑性 的真实反映堙3 。弗莱文发现的消费“过度敏感性 与坎贝尔和迪顿发 现的消费的“过度平滑性”这一对看似矛盾的现象可以同时被预防性储蓄假说所 解释朝。 ( 2 ) 流动性约束假说。流动性约束假说认为：由于面临流动性约束的消费者 只能消费当期的收入( 财富) ，因此与无流动性约束相比，流动性约束下的消费 者的消费较低；流动性约束的存在令当期消费变得更为昂贵，消费者将被迫降低 当前消费。因此，当一个国家的消费者面临流动性约束较强时，这个国家就会出 现较高的储蓄率；反之亦然。为了对这一推论进行检验，嘉派利和帕格诺( 1 9 9 4 ) 利用消费贷款比例来衡量一个国家消费者所面临的流动性约束。检验所得出的结 论是：储蓄率与消费贷款负相关，也就是流动性约束对消费者的消费( 储蓄) 行 为具有直接影响h 1 。 ( 3 ) 缓冲存货储蓄假说。迪顿( 1 9 9 1 ) 畸1 和卡罗尔( 1 9 9 2 ) ，结合预防性储蓄 假说和流动性约束假说，提出了缓冲存货储蓄假说。这一假说认为，储蓄相当于 一种缓冲存货，旨在境况差时维持正常消费或在境况好时增加消费。缓冲库存储 蓄假说除阐明预防性储蓄确存在于大多数人的行为中之外，还对目前存在于现实 中的一些无法用传统理论解释的事实作出了说明：首先，现实数据经常表明，消 费增长同收入增长在一年或更长时期内是非常接近的，就是所谓的“过度敏感 性 。其次，由于预防性储蓄动机的作用，消费者的最优选择将不是用尽所有的 当期收入，而是进行数量较低的储蓄，即所谓的“缓冲存货储蓄 ，以防未来收 入的意外下降。这就解释了无法用预防性储蓄假说解释的现象为什么在美国 有相当数量的消费者只拥有较少的财富。 3 硕士学位论文 ( 4 ) 损失厌恶假说。希( 1 9 9 5 ) 通过对理性预期假说( r e l c h 模型) 进行 研究后发现，l c h 模型只表明消费者不能借贷，但却不能限制其储蓄。他的计量 表明，实际数据与上述l c h 模型的预言恰恰相反，消费在预期收入降低时更易违 反理性预期假说。希提出用“损失厌恶 假说来解释这一现象哺1 。他认为，消费 者的效用曲线可分为两段：当消费高于某一水平时是凹的，当低于某一水平时是 凸的。也就是说，消费水平较低时，人们是喜好风险的；消费水平较高时，人们 是厌恶风险的。这种解释符合“无恒产者无恒心，以及一无所有的人更易冒险 的事实。但这一理论目前仍有待发展。 ( 5 ) 近似理性假说。阿克洛夫和耶伦( 1 9 8 5 ) 认为，决策者在决策时，应该 利用所有可用的信息，才能做出最佳决策。但收集信息需要成本，而且有时成本 很高。交易成本的存在使消费者一般不会盲目追求最优决策；最好的决策应该是 所谓“次优”决策，这时交易成本可以降低很多，但效用损失却可能小于1 ， 甚至小于1 。这种决策行为称为近似理性。随后，科克伦( 1 9 8 9 ) 指出，由于 预测未来极其困难( 即使拥有大量信息) ，消费者更可能对近期信息感兴趣( 收 集成本低) ，这就是过度敏感性；同时由于预测未来的变化需要大量收集信息， 成本很高，所以他对未来的变化不去预测或凭直觉预测，因此就有过度平滑性。 ( 6 ) 入假说。坎贝尔和曼丘( 1 9 9 1 ) 基于消费总和分析建立了入假说。利 用美国的时序数据对入进行了估计，得出的结果是入值近似于0 5 ，这说明随机 游走假说并不能完全解释消费者的消费行为，当期收入只对消费者具有重要影 响，但并不是完全决定口3 。坎贝尔和曼丘除利用美国数据进行检验之外，还对加 拿大、英国、瑞典和日本的数据进行了研究，发现除日本外，其余四国的消费总 和数据都符合入假说，其中加拿大的入值最低( 在o 2 左右) ；法国的入值最高 ( 接近于1 ) 。然而，这一检验结果与实际情况并不完全相符，比如根据嘉伯利 和帕格诺的研究，日本消费者面临的流动性约束远大于法国消费者，但日本的久 值接近于o ，而法国的入值却接近于1 ，这说明作为 假说微观基础的流动性约 束假说不足以完全解释入假说。这也暴露出入假说自身存在的局限性，也是一个 有待进一步研究和发展的理论。 总的来说，在国外，从西方古典经济学家西斯蒙第到马克思再到凯恩斯一直 都非常重视消费需求，而且不仅仅是经济领域的研究对象，也是社会学和哲学所 研究的对象。在现代，生命周期持久收入假说模型( l c p i h ) 一直是研究 居民消费的主要理论框架。尽管此假说在西方经济中得到了较好的验证，但是在 中国，资本市场不完善，特别是在中国农村，在消费信贷更少，加上农村社会保 障制度的缺失等大量不确定性的存在对l c p i h 理论提出了挑战，因此，在能否 用来研究我国农村居民消费问题，还尚有争议。 在我国，因为在改革开放以前，我国处于重生产、轻消费的计划经济阶段， 劳动者的消费需求被压抑，同时也很少有学者对消费问题进行系统的研究。因此 4 扩大湖南农村居民消费需求研究 消费经济理论研究起步比较晚。在十一届三中全会的指引下，以尹世杰、刘方械、 杨圣明等为代表的学者，开始冲破原来的以计划经济被主的经济增长体系，系统 地研究我国消费问题。当消费经济在国内发展的时候，经济学家们无一例外地都 十分重视消费需求问题。尹世杰教授1 9 9 3 年出版了消费需要论，专门就消费 需要与消费需求的关系问题进行了全面的论述瞵j 。1 9 9 4 年藏旭恒中国消费函数 分析，就消费需求中的函数关系，进行了系统的研究，在国内学术界引起了巨 大反响【9 】。他系统地介绍了西方消费理论和模型，结合中国实际国情提出具有影 响力的消费函数模型。 在九十年代末以来，随着国民经济的持续快速发展，国内市场逐步由卖方市 场由买方市场转变。出现大量消费品供过于求，生产能力相对过剩的状况，经济 发展面临的“瓶颈日益增强。如何解决消费疲软的问题，成为学术界的研究热 点。 从消费需求的相关因素来看，可以将国内学者对消费需求的研究可分为以下 六个方面： ( 1 ) 收入水平对消费的影响。尹世杰( 2 0 0 3 ) 指出，农民收入水平制约了 消费结构的优化升级【l o j 。马强( 2 0 0 4 ) 指出，长期以来，相对于经济发展速度来说， 我国城乡居民收入增速缓慢，居民消费底气不足，而且城镇居民收入增速与经济 比较接近，但是农民收入增速却徘徊在低水平，这就造成了广大的农村消费市场 份额日益萎缩【1 1 1 。周发明，张潜( 2 0 0 8 ) 指出，收入是制约消费水平的关键因素， 农民的收入主要来源于劳务输出的收入和出售农产品的收入，渠道比较单一，而 且由于今年农产品的价格不稳定，农民的收入增长速度逐步放慢【1 2 】。乐为，钟意 ( 2 0 0 9 ) 对我国1 9 8 5 2 0 0 6 年间我国农村居民年均消费支出、农村居民实际年收 入、农业税有效税率和农产品收购价格指数等指标进行了分析，研究得出：从长 期来看，农村居民收入对消费水平产生的作用是最大的，农产品收购价格指数次之， 作用最小的是农业税有效税率【l 3 1 。 ( 2 ) 收入分配差距对消费的影响。袁志刚和朱国林( 2 0 0 0 ) 认为虽然现在 的消费理论没有显示出消费和收入分配之间明确的关系，但这种关系是隐藏在消 费函数推理背后的，在分析了西方各种消费函数中隐性的收入分配和消费的关系 以后，得出的结论是收入分配确实会影响消费，科学的收入再分配和的转移支付 等财政政策有利于总消费的提高【1 4 】。孔祥利，司强( 2 0 0 7 ) 认为农村消费需求与 国家财政支农支出之间存在显著的正相关性，财政支出中支农支出的提高可以增 加农村居民收入，从而促进农村消费需求，促进农村经济和国家经济的又好又快 发展【l5 1 。柳思维( 2 0 0 9 ) 认为，收入差距的过大会招致有效需求不足，并且说明 我国在收入分配体制上出现了大问题，具体表现在“居民收入在国民收入分配中 比重过低，财政收入在国民收入分配中比重过高；劳动报酬在初次分配中比重低， 资本报酬在初次分配中比重高；收入再分配未能有效调节和保障弱者和大多数居 5 硕士学位论文 民。【1 6 】 ( 3 ) 宏观消费率的研究。尹世杰( 2 0 0 1 ) 认为最终消费率的高低是衡量一 国生活消费或最终消费合理与否的主要标志l l 刀。徐娟( 2 0 0 6 ) 我国最终消费率持 续偏低已经成为经济发展的瓶颈，提高消费率，需要处理好三大关系：消费和投 资的关系、政府消费和私人消费的关系、城市居民消费和农村居民消费的关系【l 引。 江林( 2 0 0 9 ) 等人认为世界各国最终消费率总体上稳中趋高，快于g d p 增长率， 而我国最终消费率远低于世界平均水平，既低于高收入国家也低于中低收入国家 【1 9 】。刘长庚( 2 0 0 9 ) 认为最终消费率和居民消费率在2 0 0 6 年二者的值分别是4 9 和3 6 ，甚至低于新中国成立初期的水平1 2 0 1 。韩海燕( 2 0 0 9 ) 等人认为我国居 民消费率却长期偏低的原因是由居民收入增长速度缓慢、社会贫富差距不断加 大、预期收入的不断降低、居民传统的消费观念及消费信贷发展缓慢等原因引起 的，而要提高居民消费率则要采取不断提高居民的收入、完善社会保障体系以及 更新消费观念并提倡消费信贷等措施【2 l j 。 ( 4 ) 消费行为对消费影响的研究。臧旭恒( 2 0 0 1 ) 认为人们的行为已经越来 越理性，他们预期一生的收入，对各期消费作出选择，以一生的效用最大化作为终 身的目标胁】。韩丽娜( 2 0 0 8 ) 认为阶段性消费行为在短期内会使人的消费急剧下 降，因而产生短视行为。但待这种目标实现后，又可以产生恢复效应，即过一段 时间后，伴随着消费者收入的增加，其消费水平又会恢复到原来的状态瞄】。董文 杰，温涛( 2 0 0 9 ) 用生命周期理论建立农村居民消费函数，进行实证研究，研究结 果显示：中国农村居民消费可以用变形生命周期函数予以解释，消费刚性和农村 居民纯收入对农村居民消费影响显著【2 4 】。屈韬( 2 0 0 9 ) 认为由于对未来的支出存 在悲观预期，农民更注重将持久性收入列入储蓄计划，而将利息收入、外出务工 收入等额外的暂时性收入用于改善生活。价格对农民消费行为的影响具有滞后性 【衢1 o ( 5 ) 利率对消费影响的研究。在这一方面学者的意见并不统一，宋国青 ( 1 9 9 9 ) 在有关利率和消费变化关系的研究中认为实际利率对消费是有影响的， 他把我国1 9 9 4 年后储蓄率的增长过快是应为实际利率的提高 2 6 1 而李焰在认为利 率对储蓄的正作用的说法是从来没有得到过完美的检验结果【2 。吴海贤( 2 0 0 7 ) 认为，近年来利率的变化对城镇和农村居民消费的作用并不是十分明显，因为居民 对经济走向的预期的不确定性加大，故消费意愿下降删j 。张昱，刘斯( 2 0 0 7 ) 通 过广东省城镇居民人均消费性支出的计量经济模型对影响广东省城镇居民消费 支出的可能因素进行分析，也发现利率因素因受目前我国宏观经济运行环境及居 民消费心理惯性等因素的影响，对城镇居民消费行为并未产生预期的影响删。李 春( 2 0 0 9 ) 等人通过对中国1 9 9 8 , - , 2 0 0 8 年的数据进行实证分析，认为我国利率的降 低并没有有效促进人们消费的增长，反而增加人们的预防性储蓄，这并没有达到 有效扩大内需的目的，中国的利率调节机制和相关宏观经济政策与消费者的实际 6 扩大湖南农村居民消费需求研究 情况存在一定的不相符1 3 u 】。 ( 6 ) 储蓄率的有关研究。武剑( 2 0 0 4 ) 认为影响储蓄的因素：通货膨胀、 收入增长、预期不稳定、经济货币化、名义利率、收入差距、预期不确定等变量 的估算等是有争议的【3 。黄少安，孙涛( 2 0 0 5 ) 从习俗、家庭伦理、道德习惯等 社会文化的角度阐明了消费与储蓄的特点，并运用最优化条件分析我国居民在消 费行为和储蓄方面的问题1 3 2 1 。骆炸炎( 2 0 0 7 ) 在预防性储蓄理论的基础上提出：未 来指出增加的预期是导致储蓄提高的重要原因【3 引。王弟海，龚六堂认为导致中国 目前高储蓄率的主要原因在于中国高经济增长率、高资本产出弹性、高主观贴现 率( 高资本回报率) 以及短视性预期存在m 】。李扬，殷剑峰( 2 0 0 7 ) 以1 9 9 2 2 0 0 3 年的中国资金流量表为基础，对居民、企业和政府三个部门的储蓄率进行比较分 析，发现尽管居民的储蓄率是最高的，但是实际上自1 9 9 2 年以来，它呈下降趋 势，原因是居民部门获得的劳动报酬、财产收入和再分配收入均有所下降，企业 储蓄率呈现缓缓上升趋势，政府储蓄率在经历了上个世纪的低徘徊之后，于2 0 0 0 年以后急剧上升p 副。胡晓春( 2 0 0 9 ) 认为高储蓄率会导致企业融资渠道不畅、银 行风险加大、抑制居民消费等阻碍经济发展的诸多问题，所以降低储蓄率，提高 消费率，是我国目前经济发展中要重点解决的问题【3 6 一。 2 0 0 8 年金融危机的爆发，再次引起了国内学者对消费问题的热烈探讨。如 何才能实质性地提高我国居民消费，解决我国消费内生动力不足的问题成为广大 学者关注的焦点。本文试图以湖南农村居民消费对研究对象，对湖南农村居民消 费需求问题进行系统的研究。 1 3 研究方法和思路 本文主要以计量经济学、消费经济学、宏观经济学学科理论为指导。在一般 研究方法上，运用实证研究与规范研究相结合，定性研究与定量研究相结合；在 具体的研究方法上，结合特定的内容有针对性地采用回归分析、扩展线性分析等 分析技术。 ( 1 ) 定性研究与定量研究相结合。本文在分析中，运用了比较多的定量分 析，如第5 章分别用了扩展线性支出模型。但文章主要还是以定性分析为主。 ( 2 ) 比较法。在文章中分析农村居民收入水平低时，对城乡居民的收入水 平作了对比。 ( 3 ) 静态分析与动态分析。一个问题并不是永远不变的，消费水平和消费 结构也一样，随着社会经济的发展而发展。在进行对其研究时，文章既分析某一 个年份的变化，也从一个比较长的时期来观察它的变化趋势，来进一步地探究湖 南农村居民消费的变动规律。 本论文共分为6 章，其主要内容如下： 7 硕士学位论文 第1 章是导言，首先提出本文选题的背景和意义，国内外相关文献综述以及 论文研究的方法和思路。 第2 章是对消费需求研究的理论基础的介绍，主要从消费函数、消费水平和 消费结构三个方面来介绍。 第3 章是湖南农村居民消费需求变化分析。主要从湖南农村居民的消费水平 和消费结构的变化两个方面进行的分析。 第4 章对湖南农村居民消费需求的影响因素进行了分析。主要是从收入、消 费结构、消费习惯和消费观念、公共品与消费品的供给和社会保障制度等五个方 面分析湖南农村居民消费需求的影响因素。 第5 章消费结构分析部分主要是利用扩展的线性支出系统模型对湖南农村居 民的边际消费倾向、消费需求弹性进行了定量的分析。 第6 章针对湖南农村居民消费需求存在的问题，根据第5 章模型分析的结果， 提出了进一步扩大其消费需求的对策措施。 8 扩大湖南农村居民消费需求研究 2 消费需求研究的理论基础 本文的研究所使用的消费经济理论，主要有消费函数理论、消费水平理论、 消费结构理论。 2 1 消费函数理论 消费函数反映的是消费与收入之间存在的某种函数关系，并可以在此基础上 预测出消费的一般变化，是研究居民消费函数的基础。其中，具有代表性的消费 函数主要有凯恩斯的绝对收入假说、杜森贝里的相对收入假说、弗里德曼的持久 收入假说和霍尔的随机游走假说。 凯恩斯最早提出了消费函数的概念，他认为在短期内人们的消费主要取决于 消费者当期收入的多少，而不考虑其他因素，这就被称之为绝对收入假说。其计 量模型为：0 2 a + 其中，l ，是第t 期的消费，上r 是第t 期的收入，a 为收入为零时的消费量，p 为边际消费倾向，o p l 。 凯恩斯认为在短期内其他条件不变的情况下，随着人们收入的增长，人们的 消费支出也会增加，实际消费支出和现期绝对收入水平之间存在着稳定的函数关 系，但消费支出并不按同比例增加，消费增长的幅度要小于收入增长的幅度，即 边际消费倾向大于0 小于1 。凯恩斯使用了平均消费倾向和边际消费倾向等概念 来分析收入变动对消费和储蓄变动的影响，他认为平均消费倾向是指消费量在收 入总量中所占的比重，边际消费倾向是指消费增量在收入增量中所占的比重1 2 0 j 。 1 9 4 9 年杜森贝里在他的著作收入、消费和消费者行为理论中提出了相对 收入假说，对凯恩斯的绝对收入假说提出了质疑。相对收入假说的基本论点是： 假定消费者在消费支出方面总是力图向别人看齐和收入在长期内不断增长的情 况下，消费和收入的基本关系是成比例变化的，其计量模型可以表示为：c ，2 r 门y 其中，l r 是第t 期的消费，上f 是第t 期的收入，b 为消费和收入之间的比例 关系。消费者的消费支出不是彼此独立的，人的消费行为具有强烈的“模仿”性 和追求更高生活水平的倾向。一个人的消费不仅取决于它的绝对收入水平，而且 还要受到周围的人的消费行为及其收入和消费相互关系的影响，特别是受相同社 会阶层人的收入水平和消费行为的影响，这种现象被称为消费的示范效应。当消 费者的绝对收入减少时，按照凯恩斯的绝对收入假说，消费者一定会减少消费支 出。但是按照消费的示范效应，如果周围绝大部分的人的收入没有减少，甚至在 增加，那么短时间内消费者不会因为收入的降低而减少消费。 弗里德曼在1 9 5 7 年的消费函数理论一书中主要论述了持久收入假说，对 9 硕士学位论文 绝对收入假说和相对收入假说进行了补充和修订。消费者的收入可以分为两类， 即“暂时收入 和“持久收入 ，“暂时收入 指的是瞬间的、非连续性的、偶然 的收入，如赠款等，“持久收入指的是消费者可以预料到的长久性的、带有常 规性质的收入，如工薪收入、利息收入等等。消费也由此可以被分为“暂时消费 和“持久消费 。持久收入和持久消费之间存在着固定的比率，即消费者的消费 支出主要取决于持久收入而不是暂时收入，由于消费者可以对持久收入做出一定 的估计，那么他就可以按照一定的贴现率将持久收入折成现值来安排现期消费。 因此，只有持久收入得到了稳定的增长，消费支出才会增加，反之，现期消费就 会下降。也就是说，消费者的现期消费依赖于现期收入和预测的将来收入，如果 一个家庭现在得到的收入低于预期将来能够得到的收入，它的消费就会高于其当 时的收入水平所支持的水平。因此，人们一旦愿意预支未来收入作为现期消费支 出，消费倾向就会发生变化，而不一定是递减的。用一个消费函数来表示持久收 入假说就是： c ，= 6 l z p + 夙f 式中，乙t 、j r 。和j ，“分别表示居民第t 期的消费支出、持久收入和暂时收 入，q 和呸分别代表持久收入和暂时收入的边际消费倾向。“持久收入”的边际 消费倾向较高，“暂时收入”的边际消费倾向较低，因为当人们意外得到一笔财 富时，有可能将其中较多的部分作为储蓄。当人们的收入增加时，人们就会去判 定收入的增加是暂时的还是持久的，如果是暂时的收入，人们就不会过多地增加 其消费；如果是持久的收入，其消费就会按比例地增加。 霍尔提出了消费的随机游走假说，即现期消费只与滞后的消费有关，而与过 去收入无关。在没有新信息的情况下，消费按其利率与主观贴现率的变化而增加 或减少，随着新信息的出现，消费者会对未来收入重新估计，消费变化将在均值 附近上下波动。随机游走模型可以表示为： g = b o + 岛c l 式中：乙和乙t 1 ，分别为农村居民第t 期和第t 1 期的消费支出。 2 2 消费水平理论 消费水平是社会经济发展战略的重要组成部分，有广义和狭义之分。狭义的 消费水平是指按人口平均的消费品( 包括服务) 的数量，反映人们物质文化需要实 际满足的程度。既可以用实物表示，也可以用货币表示。广义的消费水平不仅包 括消费品的数量和质量，而且包括消费质量在内。消费质量是在消费过程中消费 主体、消费客体、消费环境三者结合中所产生的质的规定性。消费水平的提高， 不仅要求增加消费品的数量，而且要求不断提高消费质量。因此，消费水平是一 1 0 扩大湖南农村居民消费需求研究 个综合反映人民物质文化需要的满足程度的指标。只有从数量和质量方面相结合 来研究消费水平，才能全面地反映人们物质文化生活的改善状况，才能更全面地 反映人们消费需要的满足程度阳。 本文欲从广义的角度研究消费水平，即从质的方面研究消费水平，研究消费 品的质量，研究消费质量对人们物质文化生活的满足程度，探讨提高消费水平的 途径。 2 3 消费结构理论 消费结构是指在一定的社会经济条件下，人们在消费过程中所消费的各种不 同类型的消费资料以及劳务的比例关系及其构成状态，是反映居民生活消费质量 变化状况和内在构成合理化程度的重要标志。消费结构可以从不同的角度进行分 类，比如按照满足消费需要的层次分类，可以形成生存资料、享受资料和发展资 料的消费结构；按照消费品能够提供的消费形态，可以形成实物消费、劳务消费 和精神消费的消费结构；按照人们日常生活中实际消费支出的不同方面或消费的 具体形式，可以形成吃、穿、住、用、行等形式不同的消费结构。本文参照1 9 9 2 年以后中国统计年鉴分类方法，把生活消费支出分为八大类：食品，衣着， 居住，家庭设备用品及服务，医疗保健，交通和通讯，文化娱乐用品及服务等消 费支出。 1 9 世纪中叶德国统计学家和经济学家恩格尔在研究英国、法国、德国和比利 时等国工人家庭收入和支出时，发现了一个规律，即在总支出中，用于食品的支 出比例随着收入的上升而减少。换句话说，食品是必需品，食品消费增加的速度 慢于收入增加的速度【3 8 j 。 一 恩格尔系数即为食品支出金额在总消费支出金额中所占的比重，它可以作为 衡量一个国家、一个地区或一个家庭富裕程度的重要指标，反映消费结构所处的 阶段。一般将消费结构的发展变化分为三个阶段：第一阶段，即低级阶段，该阶 段的特征是以满足基本生存需求为主，吃喝穿占主要地位。在此阶段，恩格尔系 数一般在5 0 以上，人均g d p 小于8 0 0 美元。第二阶段为中级阶段，主要表现 在基本生活需求得到满足，非耐用消费品逐年下降，耐用消费品的比重逐年上升。 在此阶段，恩格尔系数一般在3 0 - 5 0 之间，人均g d p 一般在8 0 0 3 0 0 0 美元， 处于提高消费质量阶段。第三阶段即高级阶段，消费向个性化和多样化发展，物 质生活消费的比重下降，文化精神消费比重上升。在此阶段，恩格尔系数低于 3 0 ，人均g d p 一般大于3 0 0 0 美元，各项服务支出比重大于4 0 t 39 。恩格尔定 律不仅表明了家庭消费结构的变化趋势，而且它的一个重要含义在于：在食物价 格的上涨率大于其它消费品价格上涨率的情况下，低收入家庭与高收入家庭相 比、处于更加不利的地位，因为低收入家庭的总支出中，食物支出所占的比例较 硕士学位论文 大。 研究消费结构的模型有很多，其中最常用的就是扩展性线性支出系统 ( e l e s ) 。扩展性线性支出系统把消费者对各类商品或服务的消费支出看作收入 和价格的函数，其经济涵义可表述为：在某一时期内，在给定收入和价格的前提 下，消费者首先满足基本需求支出，扣除基本需求支出之后的收入则按一定的比 例在各类消费支出和储蓄之间进行分配。 1 9 5 4 年英国计量经济学斯通( r s t o n e ) 在l r 克莱因和h 鲁宾提出的效 用函数的基础上，提出了需求函数的线性支出系统( l e s ) 。 假设存在预算约束 p i 而一c = 0 ( 2 1 ) f 1 1 c 为预算总支出。为使效用最大，可构造如下拉格朗日函数： h厂n、 三= 包- h ( 薯一卦叫c 一尼誓i i = li = 1 出极值条件 = 0 ( i = l ，2 ，n ) = 0 最后可得 ，打、 只五= 只# + 6 i ic 一乃巧l ( 2 2 ) 户1 这就是线性支出系统模型，当i = l ，2 ，n ，就构成联立方程模型系统。方 程2 - 2 表示，对第i 种商品的消费支出可以分为两个部分。