（政治经济学专业论文）收入满足度差距研究——美、俄、德比较及对中国的启示.pdf

上海师范人学硕十学位论文摘要 摘要 意大利经济学家基尼于1 9 1 2 年根据洛伦茨曲线提出衡量收入分配不平等程 度的基尼系数。基尼系数介于o l 之间，0 表示收入分配绝对平均；1 表示收入 分配绝对不平均；一般认为，基尼系数达到o 4 以上，一国的经济社会将会出现 危机。世界银行公布数据显示：我国基尼系数从2 0 0 0 年开始就超过o 4 的国际 公认的警戒水平，并且这么多年来一直不断升高。然而我国国民经济持续发展， 人民生活水平不断提高，社会保持稳定。原因究竟何在? 本文引入了两个变量一 一收入满足度均值、收入满足度差距。并根据目前运用比较广泛的g s s 、g s o e p 、 w v s 、r u s s e t 等数据库的数据，计算了美国、俄罗斯、德国以及1 9 9 0 年w v s 各 国的基尼系数、收入满足度均值及收入满足度差距，并对这三个数据进行了两两 之间的相关性分析，除收入满足度差距和收入满足度均值在各种情况下均表现出 很强的负相关性外，收入满足度差距与基尼系数的相关性以及收入满足度均值与 基尼系数的相关性在各个国家间表现并不一致，在有的国家相关性较强，有的国 家较弱，有时甚至出现在两个不同的国家相关性相反的情况。笔者通过对美国、 俄罗斯、德国的纵向历史分析和对1 9 9 0 年1 l s 中3 2 国的横向分析，发现一国社 会在基尼系数高的年份有可能比基尼系数低的年份更和谐稳定；基尼系数低的国 家并不一定意味着社会的稳定，基尼系数高的国家并不一定意味着社会的不稳 定。横向来看，如果一个国家的基尼系数很高，但是它的收入满足度均值也比较 高并且收入满足度差距较低，那么社会还是比较安定。相反，如果一个国家的基 尼系数很低，而它的收入满足度均值也比较低，并且收入满足度差距比较大的话， 那么很有可能会引起社会动荡。纵向来看，如果某一年份一国基尼系数、收入满 足度均值、收入满足度差距三个数据同时恶化( 基尼系数、收入满足度差距上升， 收入满足度均值下降) ，那么社会和谐很有可能遭到破坏。笔者认为基尼系数、 收入满足度差距、收入满足度均值三者结合能很好的描述一个社会的社会经济状 况。在我国与人民生活息息相关的各种问题越来越占有了更加重要的地位，“国 计 更多地、也更密切地围绕“民生”展开。建议我国开展类似的与民生相关的 广泛的持续的调查，这样才能更好的了解我们国家微观群众的生存状态，为更多 的解决民生的国计提供决策支持。 关键词：收入满足度收入满足度差距基尼系数社会福利 上海师范人z 硕t 学何论文摘要 a b s t r a c t i t a l i a ns t a t i s t i c i a nc o r r a d og i n id e v e l o p e dg i n ic o e f f i c i e n ti nh i s1 9 1 2p a p e r “v a r i a b i l i t ya n dm u t a b i l i t y ”g i n ic o e f f i c i e n tu s e da sam e a s u r eo fi n e q u a l i t yo f i n c o m ed i s t r i b u t i o no ri n e q u a l i t yo fw e a l t hd i s t r i b u t i o n i ti sd e f i n e da sar a t i ow i t h v a l u e sb e t w e e n0a n d1 0c o r r e s p o n d st op e r f e c te q u a l i t ya n d1c o r r e s p o n d st op e r f e c t i n e q u a l i t y i fac o u n t r y sg i n ic o e f f i c i e n ti sm o r et h a n0 4 ，t h e ni t i sa tt h er i s ko f c r i s i s a c c o r d i n gt ot h ed a t ar e l e a s e db yt h ew o r l db a n k ，c h i n a sg i n ic o e f f i c i e n t p a s s e dt h e0 4g u a r dl i n ei n2 0 0 0 ，a n dg o e st oa ne v e nh i g h e rl e v e lf r o mt h e no n b u t o u re c o n o m i cg r o w sa tar a p i dp a c ea n dm a i n t a i n sh e a l t h y w h y ? t h i sp a p e r i n t r o d u c e st w oi n d i c a t o r s 一i n c o m es a t i s f a c t i o na n di n c o m es a t i s f a c t i o ni n e q u a l i t y g i n ic o e f f i c i e n t ，m e a no fi n c o m es a t i s f a c t i o na n di n c o m es a t i s f a c t i o ni n e q u a l i t yo f a m e r i c a ，r u s s i a ，g e r m a n ya n dc o u n t r i e so f19 9 0 w v sa r ec a l c u l a t e ds e p a r a t e l y ， b a s e do nd a t ag s s g s o e 罾ms r u s s e t t h e nia n a l y s et h ec o r r e l a t i o n so ft h e t h r e ei n d i c e sf r o mo n et oe a c ho t h e r t h ec o r r e l a t i o nb e t w e e nm e a no fi n c o m e s a t i s f a c t i o na n di n c o m es a t i s f a c t i o n i n e q u a l i t y i s s i g n i f i c a n tn e g a t i v e o t h e r c o r r e l a t i o n sa r en o tc o n s i s t e n t ac o r r e l a t i o ni ns o m ec o u n t r i e sm a y b ei ss i g n i f i c a n t ， b u ti no t h e rc o u n t r i e sm a y b ew e a k ，s o m e t i m e sm a y b ei nt h eo p p o s i t i o ns i d e t h r o u g h a n a l y s et h eh i s t o r i cd a t ao fa m e r i c a , r u s s i a , g e r m a n ya n dt h eh o r i z o n t a ld a t ao f w v s l 9 9 0 ，t h ew r i t e rf o u n dt h a tac o u n t r y se c o n o m i cp e r f o r m a n c eo ft h ey e a r sw h i c h g i n ic o e f f i c i e n ti sh i g hm a y b em o r es t a b l et h a nt h ey e a r sw h i c hg i n ic o e f f i c i e n ti sa t al o w e rl e v e l i ti sa l s os u i t a b l ef o rt h ec a s ea m o n gc o u n t r i e s f o rac o u n t r y ，i fi t sg i n i c o e f f i c i e n ti sh i ：g h ，b u ti t sm e a no fi n c o m es a t i s f a c t i o ni sa l s oh i l g ha n dm e a n w h i l e i n c o m es a t i s f a c t i o ni n e q u a l i t y ，t h e ni t ss o c i a le c o n o m i cw i l ls t i l lb es t a b l e 。o nt h e c o n t r a r y ，t h es o c i a le c o n o m i cm a y b ew i l lf a c eac r i s i s b u ti ft h et h r e ei n d i c e so fa c o u n t r yb o t hg ob a di nay e a r ，t h ec o u n t r yi si nt r o u b l e t h ec o m b i n a t i o no ft h et h r e e i n d i c e sc a nd e s c r i b eac o u n t r y ss o c i a le c o n o m i cn i c e l y i no u rc o u n t r yn o w ，p u b l i c l i f ei sr e c o g n i z e da st h em o s ti m p o r t a n tt h i n go fp o l i t i c a lp o l i c y t h ew r i t e ri n t e n dt o p r o v i d eav a l u a b l er e f e r e n c ef o rd o m e s t i cs u r v e ya n dr e s e a r c h k e yw o r d s ：i n c o m es a t i s f a c t i o n ， i n c o m es a t i s f a c t i o n i n e q u a l i t y ， g i n i c o e f f i c i e n t ，s o c i a lw e l l b e i n g 3 学位论文独创性声明 本论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。论文中除 了特别加以标注和致谢的地方外，不包含其他人或机构已经发表或撰写过的研究 成果。其他同志对本研究的启发和所做的贡献均已在论文中做了明确的声明并表 示了谢意。 论文作者签名：受趁 论文使用授权声明 本人完全了解上海师范大学有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权 保留送交论文的复印件，允许论文被查阅和借阅；学校可以公布论文的全部或部 分内容，可以采用影印、缩印或其它手段保存论文。保密的论文在解密后遵守此 规定。 论文作者签名旅陉 新虢俸洒 日熊局缈日 日期：加眸朔汐日 上海师范人学硕+ 学位论文第一章引言 第一章引言 1 1 选题背景、目的及意义 早在两千五百年前，孔子就说过“丘也闻有国有家者，不患寡而患不均，不 患贫而患不安。盖均无贫，和无寡，安无倾。1 由此可见社会福利分配的不平衡 问题从古以来一直都是政治经济的中心问题。社会福利分配问题涉及到每一个社 会成员的切身利益，所以才成为全体社会成员普遍高度关注的问题。社会福利分 配问题的核心问题是“公平与效率”的问题，拉开社会福利分配差距可以优化资 源配置，保证社会生产的活力，促进经济效率的提高，但是如果社会福利分配差 距过大，大多数成员不能得到满足，那么就会造成社会动荡。因此社会福利分配 差距不能过大也不能过小，过大或是过小都不利于经济的发展。意大利经济学家 基尼于1 9 1 2 年根据洛伦茨曲线提出衡量收入分配不平等程度的基尼系数。它的 经济含义是：在全部居民收入中用于不平均分配的百分比。基尼系数最小等于0 ， 表示收入分配绝对平均；最大等于1 ，表示收入分配绝对不平均；实际的基尼系 数介于0 和l 之间。此后的几十年问人们一直运用基尼系数作为衡量一国收入差 距( 从某种程度上来说也是福利水平差距) 的标准。联合国有关组织规定：若基 尼系数低于0 2 表示收入高度平均；0 2 - 0 3 表示比较平均；0 3 - 0 4 表示相 对合理；0 4 , - - 0 5 表示收入差距较大；0 6 以上表示收入差距悬殊。一般认为， 基尼系数达到0 4 以上，国民经济就步入一种不均衡发展的状态，社会财富过度 集中，实现城市化的同时，贫民窟将充斥城市，失业严重，经济发展停滞，社会 问题严重，收入差距过大，经济危机、社会危机不断涌现。世界银行公布数据显 示：我国基尼系数从2 0 0 0 年开始就超过0 4 的警戒水平，2 0 0 4 年我国基尼系数 达到了0 4 6 9 ，而根据有关专家估计2 0 0 4 年以后我国的基尼系数还在上升，中 国社科院2 0 0 6 年中国社会发展年度报告对7 1 4 0 个居民家庭进行的调查，其结论 是：2 0 0 6 年中国的基尼系数达到了0 4 9 6 。然而虽然我国基尼系数多年居高不下， 但我国却没有陷入前述危机中。相反，我国国民经济持续发展，并继续保持良好 增长势头，人民生活水平不断提高，经济体制改革不断取得新的突破，城镇化进 程持续推进，社会安定，各项事业得到长足发展。这就不得不让我们对基尼系数 指标做进一步的思考。目前对于中国基尼系数长期处于警戒水平以上出现了两种 截然不同的观点：一种观点认为，中国基尼系数在不断增大的同时，经济仍保持 1 引自论语季氏 上海师范人学硕十学位论文第一章引言 持续高速增长，贫困人口不断降低，低收入者的绝对收入在增加，生活状况r 益 改善，表现出了与其他转型国家完全不同的状况。因而对基尼系数理论在中国的 适用性产生怀疑。如2 0 0 6 年0 6 月1 4 日中国证券报推出基尼系数超过国 际警戒线统计局称应打国情折扣报道；2 0 0 6 年在关于“收入分配”话题的论 坛上，时任中国人民银行行长助理易纲也表示“用购买力计算的中国基尼系 数，要比用名义收入计算的数值小很多，中国的收入差距实际上被夸大 了。”。而另一种观点则认为，中国的基尼系数长期处于这样高的水平是一个很 危险的信号，可能已经对社会经济发展产生负面影响，应该及时调整收入或财富 分配政策，如果不加于解决将会出现严重的社会问题。如，2 0 0 6 年6 月2 6 日吴 敬琏在“中国经济5 0 人论坛”长安讲坛上的发言认为“唤起对收入差距拉大问 题的重视，促使大家去思考这个问题并提出解决办法，是很有必要的。收入差距 扩大到现在这种程度，表明我们这个社会确实是生病了。生了病不能讳疾忌医， 应当把它提出来。”。 本文试图通过对美国、俄罗斯、德国和m s 中1 9 9 0 年调查的3 2 个国家的基 尼系数、收入满足度及收入满足度差距数据的分析，研究这三者之间的相关性及 三者相结合对于社会经济现状的解释程度。之所以选择美国的g s s 、俄罗斯的 r u s s e t 、德国的g s o e p 和m s 这四个数据库，主要是出于对数据库的质量和国家 的典型性两个方面的因素的考量。这几个数据库都是在学术上运用比较广泛的数 据库，调查系统、严谨、科学，数据质量比较可靠。美国是目前世界上经济最发 达的国家，德国是欧盟最大的经济体，9 0 年代的俄罗斯处于经济转型时期，他 们都非常具有代表性，都对我国有一定的参考意义。在我国与人民生活息息相关 的各种问题越来越占有了更加重要的地位，“国计 更多地、也更密切地围绕“民 生 展开。希望能够通过本文的研究能为更多的解决民生的国计决策提供支持。 1 2 研究方法 本文把实证研究方法和历史研究方法相结合，通过对几个含有收入满足度数 据的数据库的历史数据( g s o e p g s s w v s 等) 计算了德国、美国、俄罗斯等多国 的收入满足度均值、收入满足度差距以及基尼系数。分别对这三个数据做了历史 纵向和国别横向的统计上的相关性分析。最后用这三个数据结合各国当时的实际 经济政治现状进行了纵向的分析和横向的比较。并得出结论：收入满足度均值、 收入满足度差距、基尼系数三个参数结合来分析，能更准确的描述一个国家的社 2 上海师范人学硕十学位论文第一章引言 会经济福利的历史及现状。 1 3 文献综述 经济学家往往认为幸福取决于个人生活中的各种因素，人们可以通过对这些 因素的观察来推测一个人的幸福度。这些因素包括收入、工作状况、健康、年龄、 婚姻状况等等。相反，心理学家则认为外部因素对幸福的影响是经过心理过程调 整过的。c a m p b e l l ( 1 9 7 6 ，1 9 8 1 ) 提出通过对人们反馈的在各种外部条件下的幸 福度来替代外部条件本身。这种理论后来被定义为多重差异理论( m u l t i p l e d i s c r e p a n c yt h e o r y ) ( m i s c h a l o s1 9 8 6 ，1 9 9 1 ，c f a l s od i e n e re ta l1 9 9 9 ， s o l b e r ge ta l2 0 0 2 ) 。在这种理论框架下，整体的幸福是各个领域幸福的综合 表述。而各个领域的幸福则被视为该领域个人实际所拥有的与个人在该领域目标 的差距。因此影响领域幸福的因素有：客观环境、主观目标、或是两者皆有。它 兼容了心理学上强调的主观因素和经济学上强调的客观因素。领域的分类在各国 可能有所不同，但对所有的国家来说有一个结论是相同的，那就是生活的物质条 件( 包括对收入的满足度和对住房的满足度) 和社会联系两个领域的满足度对整 体的满足度是非常重要的。收入满足度是个人整体满足度的一个重要领域 ( c a m p b e l l ，1 9 8 1 ) ，收入满足度的大小影响到个人整体的满足程度( 由下致上 理论) ，同时个人总体满足度也作用于收入满足度( 由上到下理论) 。有些学者 ( d i e n e ra n db i s w a s d i e n e r ，2 0 0 2 ，g e o r g e ，1 9 9 2 ) 更是认为收入满足度是收 入与幸福关系的中间变量，因为整体满足度除了收入因素之外还受很多其他因素 的影响，而收入则是收入满足度的一个重要输入变量。收入满足度与整体满足度 的相关性在贫穷国家更大( d i e n e r ，e d ：d i e n e r ，m a r l s s a ，1 9 9 5 ) 。 收入满足度是人们对其收入状况的满足程度。获得个人收入满足度主要采用 的方法是调查。目前学术界运用比较多的涵盖收入满足度的调查主要有：德国社 会经济研究小组( g s o e p ) 、世界价值调查( w v s ) 、美国综合调查( g s s ) 、英国家 庭研究调查( b h p s ) 等。收入满足度受很多因素的影响，包括实际收入和收入期 望。经济学家最早用对实际所拥有与期望对比要追溯到1 9 6 8 年m a r c h 和s i m o n ， 近期的有d el ac r o i x1 9 9 8 。关于实际收入与收入满足度相关性研究的有p e g g y s c h y n s ( 2 0 0 0 ) ，d i e n e ra n do i s h i s ( 2 0 0 0 ) ，h a y oa n ds e i f e r t ( 2 0 0 2 ) ，d e l a n e y ， n e w m a na n dn o l a n ，相关系数在0 1 2 0 3 0 之间。而影响收入期望的因素则有很 多，一般认为期望收入是个人进行衡量比较后得到的数值，( s t u z e r ，2 0 0 2 ， 3 上海师范入学硕十学何论文第一章引言 e s p e r a n z av e r a - t o s c a n oa n dv i c t o r i aa t e c a a m e s t o r ye t l ，2 0 0 5 ) 比车交的 方面包括：把自己目前的收入与自己的需求相比较；即所谓的需求理论 ( s c h y n s ，2 0 0 1 ：e s p e r a n z av e r a t o s c a n oa n d v i c t o r i aa t e c a a m e s t o r ye t l ， 2 0 0 5 ) ；把自己目前的收入与自己过去的收入相比较；( s t u z e r ，2 0 0 2 ：d i e n e r a n db i a s w a s ，2 0 0 1 ) ：把自己目前的收入与同一时期他人的收入作比较，即所 谓的相对收入或者是社会比较理论( s t u z e r ，2 0 0 2 ：d i e n e r ，1 9 8 4 ：w o o d ，1 9 9 6 ：) 。 此外，个人适应的过程也会改变收入期望。( s t u z e r ( 2 0 0 2 ) ) 幸福差距研究已有很多年的历史，进行了深入的国别研究和跨困研究，比如 说c h i n h o n f o e i ( 1 9 8 9 ) ，v e e n h o v e n ( 1 9 9 0 ，1 9 9 5 ，2 0 0 0 ，2 0 0 2 ，2 0 0 5 ) ， c u m m i n s ( 2 0 0 3 ) ，f a h e ya n ds m i t h ( 2 0 0 3 ) 。o t t ( 2 0 0 5 ) 研究表明各个国家幸福差 距比收入不平衡相差较大，v e e n h o v e n 认为幸福差距比收入不平衡更能反映社会 的不公平。而研究收入满足度差距的文章就要少很多，a d af e r r e r i c a r b o n e l l 和v a n p r a a g 在2 0 0 3 年写的收入满足度差距及其原因这篇文章中把收入满足 度差距通过所估计的个人收入满足度的对数方差来测量。文章通过分析g s o e p 并得出结论：收入满足度差距部分是由于永久性的个人境况，部分是由于短期变 化。家庭收入和家庭成员情况是解释收入满足度差距的重要因素，它们解释了大 部分的收入满足度差距，对于非就业人员来说，年龄是最重要的因素。上海师范 大学的罗文英等( 2 0 0 7 ) 的公平性指标：从基尼系数到收入满足度差距中通 过用计算基尼系数同样的方法来计算收入满足度差距，只不过基尼系数的输入变 量是收入而收入满足度差距的输入变量是收入满足度。文章通过g s o e p 的数据并 结合德国当时的历史情况对基尼系数和收入满足度差距进行了分析。并且得出结 论：综合基尼系数、收入满足度和收入满足度差距指标，可以正确地评价和调整 各种经济关系。 1 4 基本内容及创新点 正文共分成六个部分，第一部分引言介绍了选题的背景、目的和意义、本文 的研究方法、对与本文研究内容相关文献进行了回顾，并介绍了本文的基本内容 及创新之处。第二部分简单介绍了一下收入满足度的定义、获取收入满足度数据 的方法及相关常用数据库，并对收入满足度数据的有效性作了简短说明。第三部 分介绍了收入满足度的影响因素，影响因素包括微观的、宏观的，客观的、主观 的。这部分主要是对相关文献的研究结果做了一个系统的汇总和梳理。第四部分 4 上海师范人学硕十学何论文第一章引言 介绍了对收入满足度差距的定义、计算方法，并运用美国综合调查( g s s ) 、俄罗 斯社会经济转变小组调查( r u s s e t ) 、德国经济研究院( g s o e p ) 的数据对美国、 俄罗斯、德国的基尼系数、收入满足度均值和收入满足度差距的历史数据进行了 计算分析。第五部分则着重介绍了收入满足度差距指标的社会意义，对收入满足 度差距与基尼系数进行了比较。第六部分总结了几点研究结论、提出了通过研究 对中国的几点启示，并给出了一些后续研究建议。 本文进行了大量的历史数据的计算与统计，不仅选取了在收入满足度调查方 面走在世界前列的典型国家如德国、美国、俄罗斯的围内统计数据进行图内的纵 向分析，同时也选取了同一时期同一调查内所包含的各国的横截面数据进行横向 分析。数据既包含了如美国、德国等高收入的发达国家，也包含了中国、印度等 收入相对比较低的发展中国家。从地理上这些统计数据看包含了包括欧洲、亚洲、 北美州、南美州、非洲等各大州的国家，分布广阔。 本文是我的导师傅红春教授所主持的国家自然科学基金、上海市”浦江人才 计划”和上海市哲学社会科学研究项目的一项子课题。自项目进行以来，取得了 多方面的进展。但是很多资料还处在引进阶段，尚未完全吸收和消化。因此，本 文可能还存在着不够完善的缺陷，需要在以后的研究中逐步深入。 5 上海师范人学硕十学位论文 第一：章收入满足度的定义与数据获取 第二章收入满足度的定义与数据获取 2 1 收入满足度的定义 中国有句流行语“钱不是万能的，但没有钱却是力万不能的 ，由此可见收 入( 或者说钱) 的重要性。收入本身或许并不象征着什么，也不能直接给人带来 幸福( 当然，如果你是葛朗台先生看见金币就感到满足，那另当别论) 。但收入 是一种支付能力，当它作为一种支付能力的时候，伴随它而来的许多东两是我们 所需要的，或者说是渴望得到的，比如说丰富的物质生活、地位、权力、更多的 选择空间、自我价值的实现等等。而这些需求的满足会给人带来幸福。 收入满足度，顾名思义描述的是人们对其收入状况的满足程度。收入满足度 的英文为f i n a n c i a ls a t i s f a c t i o n ，也被称为i n c o m es a t i s f a c t i o n 2 ，在某些 文章中有的作者还会用e c o n o m i cw e l l - b e i n g ( h a y oa n ds e i f e r t ，2 0 0 2 ) 或者 s u b j e c t i v ef i n a n c i a lw e l l b e i n g ( s e g h i e r ie ta 1 ：c h oa n dy a n g ，2 0 0 5 ) 来 表达收入满足度。收入满足度是个人实际收入对个人期望收入实现程度。傅红春 教授则把收入满足度定义为实际收入希望收入。v a n p r a a g 把收入满足度用函数 u ( y ；x ) 表示，其中y 是家庭收入，x 是其他的个人特征参数。收入满足度代 表的并不是客观的实际的收入，而是人们感知到的“收入”。更深一层次说，它 揭示了人们的需求，这种需求可能源自于人们跟以前的对比所得，也可能源自于 人们之间的相互比较等等。因此影响收入满足度的因素是众多的，有客观环境、 主观目标、或是两者皆有。收入满足度这一概念兼容了心理学上强调的主观因素 和经济学上强调的客观因素。大部分研究都认为收入满足度比收入更能反映一个 人的福利状况。 收入满足度是个人总体满足度( s a t i s f a c t i o nw i t hl i f ea saw h o l e ) 的 一个重要领域，收入满足度的大小影响到个人整体的满足程度，事实上很多研究 都表明，在所有的领域满足度中，收入满足度对整体满足度的贡献是最大的。同 时个人总体满足度也作用于收入满足度，一般来说总体比较幸福的人在各个方面 都会比较幸福一些。有些学者( d i e n e ra n db i s w a n - d i e n e r ，2 0 0 2 ，g e o r g e ，1 9 9 2 ) 2 注：这两个词很多学者都是混用的，不加于区分，本论文中也不加于区分。比如s c h y n s ( 2 0 0 0 ) 把对“h o w s a t i s f i e da f cy o u w i t h t h e f i n a n c i a ls i t u a t i o no f y o u r f a n m i l ya t t h e p r e s e n t t i m e ? ”这个问题的回答作为i n c o m e s a t i s f a c t i o n 。i f i l m o r g a n ( 1 9 9 2 ) 对同样问题的回答却用l f i n a n c i a ls a t i s f a c t i o n 这个概念v a np r a a g 在他的很 多文献中也是经常把两个概念混用。 6 上海师范人学硕十学位论文第二章收入满足度的定义与数据获取 更是认为收入满足度是收入与幸福关系的中间变量，因为整体满足度除了收入因 素之外还受很多其他因素的影响，而收入则是收入满足度的一个重要输入变量。 2 2 收入满足度数据的获得 获得个人收入满足度数据主要采用的方法是调查。目前世界上对收入满足度 数据的调查采用比较广泛的方法有两种。一种是描述法，由著名统计学家盖洛普 ( g a l1 u p ) 首创，用的是完全满足到完全不满足的一组词汇。另外一种是数字方 法，是由c a n t r i l 首创，它用的是o 一1 0 ( 或者o 一7 ，l l o ) 的一组数字来表 达。目前学术界运用比较多的涵盖收入满足度数据的调查主要有：德国社会经济 研究小组( g s o e p ) 、世界价值调查( w v s ) 、美国综合调查( g s s ) 、英国家庭研究 调查( b h p s ) 等。 德国社会经济研究小组( g e r m a ns o c i o - e c o n o m i cp a n e ls t u d y ，g s o e p ) 的 不同时期的个人满意度数据库是目前幸福度研究的最有价值数据之一。它始于 1 9 8 4 年对联邦德国的家庭和个人纵向调查并且在1 9 9 0 年延伸到了民主德国。它 是基于问题“你对你得家庭收入有多满足? ( 请在0 - 1 0 范围内回答，0 代表完 全部满足，1 0 代表完全满足) 来得到收入满足度的数据的。 美国综合调查( g e n e r a ls o c i a ls u r v e y ，g s s ) 是美国芝加哥大学全国民意 调查中心一项代表性调查的，它开始于1 9 7 2 年，但并不是每年都有数据，从1 9 7 2 年到现在总共有2 6 期数据，最近几年g s s 的数据基本是两年一期。g s s 也是目 前研究幸福领域运用很广泛的数据库之一。它对收入满足度的提问是“我们对人 们最近的财务状况很感兴趣，就你们家庭所关注的，请你谈谈你对你目前的收入 状况是很满足呢，还是一般满足，或者一点也不满足? 1 满足，2 一般满足，3 一点也不满足”。 世界价值调查( w o r l dv a l u e ss u r v e y ，w v s ) 始于1 9 8 1 年，到目前为止共 有四期，分别是1 9 8 1 1 9 8 4 、1 9 8 9 1 9 9 3 、1 9 9 4 1 9 9 9 、1 9 9 9 - - 2 0 0 4 。与其他 调查的不同之处在于它包含了世界各地几十个国家的数据，是进行国别比较的理 想数据来源。世界价值调查从第二期开始拥有中国的数据。它获得收入满足度数 据的问题是“你对你家庭的收入状况有多满足? 1 代表最不满足，1 0 代表完全满 足，请在1 1 0 中间做出选择”。 英国家庭研究调查( b r i t i s hh o u s e h o l dp a n e ls u r v e y ，b h p s ) 始于1 9 9 1 年，到目前为止已经有1 5 期。刚开始的时候只调查英格兰，1 9 9 9 年把了威尔士 上海师范人学硕十学俯论文第二章收入满足度的定义与数据获取 和苏格兰也列入调查范围，2 0 0 1 又新增了北爱尔兰使这项调查覆盖到整个英国。 它获得收入满足度数据的问题是“这旱有一些关于你对你生活的感觉的问题。请 勾出你认为能最好的表达你对你现在生活的以下方面满足或者不满足的数，1 = 一点也不满足，7 = 完全满足”。该问题中的b 项为：你对你的家庭收入的满足度 程度。 另外世界上许多其他的国家也建立了收入满足度的调查，比如日本综合调查 ( j a p a ng e n e r a ls o c i a ls u r v e y ，j g s s ) 、欧洲社会家庭调查( e u r o p e a n c o m m u n i t yh o u s e h o ldp a n e l ，e c h p ，1 9 9 4 - - 2 0 0 1 ) 、俄罗斯纵向监控调奄( t h e r u s s i al o n g t i t u a lm o n i t o r i n gs u r v e y ，r l m s ，1 9 9 2 一) 、澳大利亚家庭收入和 劳动力调查( t h eh o u s e h o l d ，i n c o m ea n dl a b o rd y n a m i c si na u s t r a li as u r v e y ， h i d a ，2 0 0 1 一) 等。同时还存在一些非连续性的关于收入满足度的学术调查。在 过去的二十年中大多数研究者己把力量联合起来，如g s s 在1 9 8 5 年就加入了国 际社会调查项目( i n t e r n a t i o n a ls o c i a ls u r v e yp r o g r a m ，i s s p ) ，日本的j g s s 也加入了i s s p ，i s s p 目前已包含了来自世界4 3 个国家的社会学者，并且在不断 的扩张中。 2 3 收入满足度数据的科学性 用调查问卷直接问人们主观收入满足度的好处是不用确切的或者说精确的 定义什么是收入满足度。而是让个人自己定义他所理解的收入满足度，然后根据 他自己的感知来回答问题。尽管各种调查在获得收入满足度数据方面的方法或者 说是描述有所不同，但他们的本质其实是一样的。他们的有效性都是建立在以下 两个假设的基础上的： 第一，回答问卷的个人能够理解问卷所表达的意思，并且能够准确的评价他 自己目前的状况。对于这一假设的有效性的检验，心理学家们做了很多的努力。 他们比较了自我评价和其他满足度测定方法的一致性，如，自我评价同诸如朋友 或者心理学家评价的一致性等，最终得出结论是自我评价与其他满足度测定方法 的结果相互一致，以此来证明自我评价是准确的。另外从用自我评价测定满足度 以来已经有四十多年的历史了，在此期间很多的心理学家、社会学家、经济学家 用这一社会统计技术分析了很多与满足度或者说是福利相关的问题，得出的结论 与我们普遍所感知的情况是一致的。这也从某种层面上说明了人们能够准确的评 价他们自己目前的状况。 8 上海师范人学硕十学位论文第二章收入满足度的定义与数据获取 第二，收入满足度的数据在人与人之间是可比的。这个假设包含了三层含义： 一方面如果两个人对收入满足度的回答同样是5 ，那么这两个人的满足度是相同 的；另一方面如果一个人( 假设是甲某) 回答的满足度是6 ，另外一个人( 假设 是乙某) 回答的满足度是5 ，那么甲某的满足度要高于乙某：最后，收入满足度 是一个序数的概念，而非一个基数的概念。也就如果甲某的收入满足度是6 ，丙 某的收入满足度是3 ，这并不表示甲某的收入满足度是丙某收入满足度的两倍。 很多研究都表明，在同一个语言区内，如果两个人对满足度的评价是相同的，那 么他们对于满足度的感知是相似的。v a np r a a g ( 1 9 9 1 ) 发现同一语言区内的个人 在同一情况下对某些事情的评分是非常相近的。 9 上海师范人学硕十学位论文第二章收入满足度的影响冈素 第三章收入满足度的影响因素 商品生产和政府政策的目的都是为了增加国民的经济福利( 收入满足度) 。 那么什么因素影响着个人的收入满足度? 怎样才能提高收入满足度呢? 正如本 章开篇收入满足度定义中所提到的收入满足度是实际收入对个人期望收入的实 现程度，因此收入满足度受个人实际收入、个人期望收入、或者两者共同作用的 影响。收入满足度兼容了心理学上强调的主观因素和经济学上强调的客观因素。 收入满足度与个人实际收入成正比，与个人期望收入成反比。实际收入一定时， 期望收入越高则收入满足度越低；期望收入一定时，实际收入越高收入满足度越 高。实际收入对收入期望的比例越高，个人收入满足度越高，反之，这一比例越 低则收入满足度越低。不难发现收入满足度是实际收入与期望收入的相对关系的 表现。如果实际收入与期望收入同时同比例上升或下降，那么收入满足度不会受 到变化。只有实际收入和期望收入的相对关系发生变化时收入满足度才会发生变 化。如图3 一l 所示，横轴代表收入，纵轴代表收入满足度，无差异曲线a l 、a 2 、 a 3 代表收入期望，无差异曲线越低收入期望就越高。如果一开始人们的收入期 望为a l ，并且保持不变，那么随着收入从y - 增长到儿，收入满足度也将从声t 增 加到f s 3 ，也就是说收入越高的人收入满足度越高；问题是，收入期望不会一成 不变的，如图，如果收入从y - 增长到y 2 ，而收入渴望从a 1 增长到a 2 ，那么个人 的收入满足度将不会增加，一直维持在声。如果收入从y - 增长到y z ，而收入期 望从a 1 增长到a 3 那么收入满足度不仅没有增加，反而降低。 图3 - 1 收入、收入期望与收入满足度 收入满足度 收入 1 0 上海师范人学硕十学位论文第二章收入满足度的影响冈素 3 1 个人实际收入 从2 0 世纪7 0 年代的e s t e r l i n 的收入悖论开始，收入与整体主观幸福的关 系就一直是这一领域的关注焦点，研究人员对这一关系做了大量的研究和实证。 ( 具体的文献综述参见f e r ya n ds t u t z e r ，2 0 0 2 ) 。大部分的研究都表明收入与 整体主观幸福的相关性在统计上是显著的，但相关性比较小。相对于收入与整体 主观幸福的关系研究，收入与收入满足度的研究要少许多。一般认为收入与收入 满足度的相关性要比收入与整体主观幸福的相关性大，因为收入是收入满足度的 一个主要输入变量，是影响收入满足度的一个最重要的因素，而整体满足度的影 响因素有很多。几乎所有的研究都表明收入与收入满足度的相关性在统计上是显 著的，而且收入对收入满足度有着正的效应，也就是说总的来说，高的收入的人 拥有相对比较高的收入满足度。唯一的区别就在于效应的大小问题。笔者在表3 1 中列举了一些关于收入与收入满足度关系研究的结果。此外收入的稳定与收 入的种类也影响一个人收入的满足度。研究表明收入越稳定，个人的收入满足度 就越高( e s p e r a n z av e r a - t o s c a n oa n dv i c t o r i aa t e c a a m e s t o r ye t l ，2 0 0 5 ) 。 研究人员通过研究e c h p ( e u r o p e a nc o m m u n i t yh o u s e h o l dp a n e l ) 发现劳动力 收入比非劳动力收入对个人的收入满足度的共享要大。( n a m e k e ea h ne t c ， 2 0 0 7 ) 。h e n a u 和h i m m e l w e i t ( 2 0 0 8 ) 在研究b h p s 数据时也发现收入的来源对收 入满足度产生影响，大部分人不喜欢津贴( b e n e f i t ) 收入而喜欢投资收入。 表3 - 1 收入与收入满足度相关性研究状况3 研究人员及年份 p e g g ys c h y n s ( 2 0 0 0 ) d i e n e ra n d o i s h i s ( 2 0 0 0 ) h a y o a n ds e i f e r t ( 2 0 0 2 ) d e l a n e y ，n e w m a na n d n o l a n 收入与收入满足度相关性 0 2 9 0 1 4 0 1 2 o 2 5 ( 各国平均) 0 3 0 o 2 0 0 2 5 ( 收入满足度 v s 物质指数) 0 0 6 0 0 2 0 9 5 ( 收入满足度 v s 人均g d p ) o 1 9 3 作者根据相关文献整理 研究对象 俄罗斯( 1 9 9 3 1 9 9 5 ) w v si i 东欧国家( 9 2 ，9 3 9 4 ， 9 5 ) l i v i n gi ni r e l a n d s u r v e y l 9 9 4 2 0 0 1 上海师范人学硕十学位论文第三章收入满足度的影响冈素 3 2 个人期望收入 期望收入的一大难题是怎样测量，目前就笔者所了解的有两种方法，第一种 是2 0 世纪7 0 年代v a n p r a a g 等设计的收入评估问题( i n c o m ee v a l u a t i o n q u e s t i o n s ，i e q ) ，收入评估问题的问题如下： 收入评倘问题( i e q ) ( 中间区间皈) 你对你的收入满足s 否。是否是基于你的个人生活环境和 蓼3 望。就你的情况雨言，你认 为你的家窿净收入的范国是： ( ) 时t 它是很低的收入 () 时它是低的收入 () 时，它是不充足的收入 () 时。它是充足的收入 ( ) 时它是高的收入 ( ) 时，它是缀高的收入 收入评估门题( i e q ) ( 区闻皈) 根据当前家庭环境我的家窿月收入如f - ( 单位：美元) 收久掰于 为织符的毖 缆 往和之闻r 为掰毖入 踅久在彳钐 我久往和 鼽荭彳移 之间为不充足