（国际贸易学专业论文）转型国家信任与经济增长的实证研究.pdf

7 。矿 一 一 | i i i ll lii i l li iu lr lilli 17 3 9 7 81 e m p i r i c a ls t u d i e so ft r u s ta n de c o n o m i c sg r o w t hi nt r a n s i t i o nc o u n t r i e s b y l u oc h u n x i a o b e ( x i a l lu n i v e r s i t yo fs c i e n c ea n dt e c h n o l o g y ) at h e s i ss u b m i t t e di np a r t i a ls a t i s f a c t i o no ft h e r e q u i r e m e n t sf o rt h ed e g r e e o f l n i n t e m a t i o n a lt r a d e i n t h e g r a d u a t es c h o o l o f h u n a n u n i v e r s i t y s u p e r v i s o r p r o f e s s o rh ux i a o j u a n o c t o b e r , 2 0 0 9 i 一l 湖南大学 学位论文原创性声明 本人郑重声明：所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取 得的研究成果。除了文中特别加以标注引用的内容外，本论文不包含任何 其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡献 的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法 律后果由本人承担。 储繇唧抄嗍呷年i f 月谚日 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学 校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被 查阅和借阅。本人授权湖南大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入 有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编 本学位论文。 本学位论文属于 1 、保密口，在年解密后适用本授权书。 2 、不保密瓯 ( 请在以上相应方框内打“”) 黧辑够鞫驯：昌 ； ， wl-ll， 专 ) 硕j j 学位论文 摘要 中国是全世界最大的转型国家，改革开放3 0 多年来所取得的经济增长绩效得 到广泛认可。但是，中国却同时经历着巨大的“信任危机 ，严重影响到人们的日 常生活，阻碍经济的持续发展。因此，以转型国家为背景，从理论上探讨信任对 经济增长的影响、信任形成的原因及解决途径，具有重要的现实意义和学术价值。 本文首先分析了信任与经济学的联系，从制度经济学角度重新认识信任，从 经济人假设出发，认为经济主体为互相获利产生合作，在重复交易中建立起良好 的声誉，转化为长期合作，使得交易成本降低，成为大量互利交易得以进行和经 济持续增长得以实现的主要保证。交易费用理论和声誉机制模型为本文提供了经 济学理论基础。随后，对转型国家的经济增长的阶段性做了检验，并对信任与转 型国家经济增长状况做相关性检验。得出，转型国家是按阶段性发展；转型国家 信任与人均g d p 、g d p 增长率和外资引进都存在一定的相关性，信任是解释经济 增长的重要变量。结论为后文对信任与经济增长的实证研究做铺垫。 对转型国家信任水平与经济增长之间的关系进行实证检验，本文发现信任与 实际人均g d p 增长率、投资占g d p 比重以及贸易占g d p 比重等经济发展指标呈 显著正相关。同时，本文对信任的影响因素实证分析中发现，市场化、城市化水 平较高和交通设施越发达的地区，信任度也更高。一个国家廉洁水平和产权明晰 程度的提高同样能够带动信任的增加。另外，研究结果解释了转型国家高速发展 与“信任缺失共存的现状，在转型国家市场经济的建立进程中，必需建立以信 任机制和制度规则为基础的市场治理机制，否则持续稳定经济增长难以维系。 最后，利用本文研究结果，结合当前中国信任缺失的现状，提出了解决这一 问题措施。使社会信任发挥其在经济发展中应有的作用，促进中国经济持续、健 康地增长和中国经济体制顺利转轨。 关键词：信任；经济增长；社会资本；转型 i i ， 铡if，j- f 0 a b s t r a c t c h i n ai st h ew o r l d sl a r g e s tc o u n t r i e si n t r a n s i t i o n ，n o w a d a y s ，c h i n ah a sb e e n 阳t o r m i n ga n do p e n i n gu pm o r et h a n3 0y e a r s ，t h ee c o n o m i cg r o w t hp e r f o r m a n c ei s w i d e l yr e c o g n i z e d b u ta tt h es a m et i m e ，c h i n ai sa l s oe x p e r i e n c i n ga h u g e ”c r i s i so f c o n f i d e n c e ”，o re v e ns e r i o u s l ya f f e c t s p e o p l e sd a i l yl i v e s ，i m p e d i n gs u s t a i n e d e c o n o m l c d e v e l o p m e n t t h e o r e t i c a l l y , t h e r e f o r e ， i t h a s i m p o r t a n tp r a c t i c a l s l g n i f i c a n c ea n da c a d e m i cv a l u et oe x p l o r et h ei m p a c to ft r u s to ne c o n o m i cg r o w t h t h ef o r m a t i o no ft r u s ta n dt h er e a s o n sf o ra n ds o l u t i o n so f “c r i s i so f c o n r i d e n c e ” f i r s t l y , t h ep a p e ra n a l y z e st h er e l a t i o n so ft r u s ta n de c o n o m i c s ，r e u n d e r s t a n d so f t r u s tf r o mt h ep e r s p e c t i v eo fi n s t i t u t i o n a l e c o n o m i c s ，p r o c e e d sf r o mt h ee c o n o m i c s a s s u m p t i o nt h a te c o n o m i ca g e n t sc o o p e r a t i o nw i t he a c ho t h e rt o g e n e r a t eap r o f i t r e p e a t st h et r a n s a c t i o nt ob u i l dag o o dr e p u t a t i o nf o rl o n g t e r m c o o p e r a t i o nt h e n r e d u c et r a n s a c t i o nc o s t s ，s ot h a tal a r g en u m b e ro fm u t u a l l yb e n e f i c i a lt r a n s a c t i o n s c a nb ec a r r i e do u ta n ds u s t a i n e de c o n o m i cg r o w t h c a nb et h em a i ng u a r a n t e et o a c h i e v e t r a n s a c t i o nc o s tt h e o r ya n dr e p u t a t i o no ft h em e c h a n i s mo fe c o n o m i c sm o d e l p r o v i d e sat h e o r e t i c a lb a s i si nt h ea r t i c l e s u b s e q u e n t l y , t h ep a p e rd i da ne m p i r i c a l t e s tf o rs t a g e so ft h ee c o n o m i cg r o w t hi nt r a n s i t i o n s ，a sw e l l a st h er e l e v a n tt e s tf o r t r u s ta n de c o n o m i cg r o w t hi nt r a n s i t i o n s t h e n ，c o n c l u d e st h a tc o u n t r i e si nt r a n s i t i o n a r es t a g e dd e v e l o p m e n t ；t h e r ei s ac e r t a i nc o r r e l a t i o ni nt r u s t ，p e rc a p i t ag d p , g d p g r o w t ha n df o r e i g ni n v e s t m e n ti nt r a n s i t i o nc o u n t r i e s t r u s ti sa ni m p o r t a n tv a r i a b l e t oe x p l a i ne c o n o m i cg r o w t h t h ec o n c l u s i o np a v e dt h ew a yf o re m p i r i c a lr e s e a r c ho f t r u s ta n dt h ee c o n o m i cg r o w t h t h ep a p e rd o e sa ne m p i r i c a lt e s tf o rt h er e l a t i o n s h i pb e t w e e ne c o n o m i cg r o w t h a n dt r u s ti nt r a n s i t i o nc o u n t r i e s ，s h o w e dt h a tt h e r ei sa s i g n i f i c a n tp o s i t i v ec o r r e l a t i o n 1 nt r u s t ，r e a lp e rc a p i t ag d pg r o w t h ，i n v e s t m e n ts h a r eo fg d p a n dt h ep r o p o r t i o no f g d pa sw e l la st r a d e a tt h es a m et i m e ，t h r o u g ht h e e m p i r i c a ls t u d yo nt h ei n n u e n c e f a c t o r so ft r u s t ，c o u n t r i e sw i t hh i g h e rl e v e lo fm a r k e t ，u r b a n i z a t i o n a n d t r a n s p o r t f a c i l i t i e sh a v eh i g h e rc o n f i d e n c e l e s sc o r r u p t i o na n dc l e a r p r o p e r t yr i g h t sa l s oc a n b r i n gah i g h e rl e v e lo fc o n f i d e n c ei n c r e a s e d t h er e s u l t ss h o wt h a t c o u n t r i e si n t r a n s i t i o nw i t hh i g h e ri n c o m ep e rc a p i t ac o r r e s p o n d i n gt r u s ti nl o w e rl e v e l w h i c h f u l l ye x p l a i n st h er a p i dd e v e l o p m e n ta n dt h e c o n f i d e n c ed e f i c i t c o e x i s t e n c eo f c o u n t n e si nt r a n s i t i o n a tt h e s t a g eo ft h em a r k e te c o n o m ye s t a b l i s h m e n ti n i i i ，1 ， vl；。，? k l 扣 硕士学位论文 t r a n s i t i o n s ，t om a k es t e a d ye c o n o m i cg r o w t h ，i ti sn e c e s s a r yt oe s t a b l is hm a r k e t m e c h a n i s mw h i c hc o n f i d e n c e - b u i l d i n gm e c h a n i s m sa n ds y s t e m so fg o v e r n a n c er u l e s b a s e d f i n a l l y , u s i n gt h er e s u l t so ft h i ss t u d y , c o m b i n e dw i t hc h i n a sp r e s e n ts i t u a t i o n t h a tl a c ko ft r u s t ，t h e n ，p u tf o r w a r dm e a s u r e st oa d d r e s si t t r u s ti nt h ec o m m u n i t yt o p l a yi t sd u er o l ei ne c o n o m i cd e v e l o p m e n t ，p r o m o t ec h i n a ss u s t a i n e d ，h e a l t h yg r o w t h a n dm a k eas m o o t ht r a n s i t i o no fc h i n a se c o n o m i cs y s t e m k e yw o r d s ：t r u s t ，e c o n o m i cg r o w t h ；s o c i a lc a p i t a l ；t r a n s i t i o n i v ，。、， j zi；， 3 转型国家信任与经济增长的实证研究 目录 学位论文原创性声明及学位论文版权使用授权书i 摘要i i a b s t r a c t i i i 插图索引v i i 附表索引v i i i 第l 章 绪论1 1 1 选题背景及意义1 1 2 文献综述2 1 2 1 国外相关研究3 1 2 2 国内相关研究6 1 3 研究思路与论文结构7 1 4 论文创新点和不足之处8 第2 章信任对经济增长作用的理论基础9 2 1 信任与经济学的联系9 2 1 1 信任在社会经济学的位置9 2 1 2 信任作用于经济增长1 1 2 1 3 信任与交易费用理论1 2 2 1 4 基于信任的声誉机制模型1 4 2 2 转型国家经济增长的实证检验1 6 2 2 1 转型国家的样本选取1 6 2 2 2 转型国家经济发展的阶段性特征1 6 2 2 3 索洛增长模型及c h o w s 断点检验1 8 2 3 转型国家信任与经济绩效的相关性分析2 1 2 3 1 转型国家信任指标的选取2 l 2 3 2 信任与转型国家经济绩效的测度2 2 第3 章转型国家信任与经济增长的实证分析2 7 3 1 转型国家信任与经济增长的实证研究方法2 7 3 1 1 模型设计2 7 3 1 2 指标选择和数据说明2 8 3 2 转型国家信任影响经济增长的实证分析3 0 3 2 1 信任对g d p 增长影响的实证检验3 0 v 1 l l l ? 3 硕士学位论文 3 2 2 信任对投资影响的实证检验3 2 3 2 3 信任对贸易影响的实证检验3 4 3 3 转型国家信任的影响因素分析3 5 3 3 1 模型检验：3 5 3 3 2 因素分析3 6 3 4 本章小结4 0 第4 章我国转型时期信任的缺失及提高信任的措施4 2 4 1 我国转型时期信任变化的特征4 2 4 1 1 信任机制的转变4 2 4 1 2 商业信用的缺失4 4 4 1 3 政府公信力的下降一4 5 4 1 4 人际关系的紧张4 6 4 2 提高信任的措施一4 6 4 2 1 明晰产权制度4 6 4 2 2 树立政府信用、权威形象4 7 4 2 3 加强诚信教育4 8 4 2 4 完善信息系统建设4 8 4 2 5 加强法制建设5 0 结论51 参考文献5 3 致 射5 7 附录a 攻读硕士学位期间所发表学术论文目录5 8 附录b中东欧、独联体和中国市场化道路历程一览表5 9 v i ，。，l - 摹 j 转型国家信任与经济增长的实证研究 插图索引 图1 1社会资本的分类1 0 图2 1信任作用于经济增长的框架图1 2 图2 2 委托与代理人博弈模型1 5 图2 3人均g d p 与信任散点图2 3 图2 4 信任与实际g d p 增长率散点图2 5 图2 5 信任与外商直接投资散点图2 5 图3 1信任与外商投资占g d p 比重的偏相关关系3 4 图3 2 信任与货物贸易占g d p 比重的偏相关关系3 4 v i i ； 硕上学位论文 附表索引 表2 1转型国家选取及划分表1 6 表2 21 9 9 0 年2 0 0 7 年转型国家经济增长情况1 7 表2 3转型国家1 9 9 0 2 0 0 7 年索洛模型的实证结果1 8 表2 4c e e 国家c h o w s 断点检验结果1 9 表2 5c i s 国家c h o w s 断点检验结果1 9 表2 6 其他国家c h o w s 断点检验结果1 9 表2 7转型国家阶段性索洛模型实证结果2 0 表2 8转型国家信任水平2 l 表2 91 9 9 0 - - 2 0 0 7 年转型国家年人均g d p 水平2 3 表2 1 0 转型国家1 9 9 0 - - 2 0 0 7 年实际g d p 年增长率2 4 表3 1信任对人均g d p 增长率影响的实证结果3 0 表3 2 信任影响外商投资、固定资产投资和货物贸易产值的实证结果3 3 表3 3信任的影响因素实证结果3 6 v i i i ： 硕一l j 学位论文 1 1 选题背景及意义 第1 章绪论 中国是世界上最大的转型国家，在中央计划经济体制向市场经济转型的过程 中，经历着经济高速增长与“信任危机，由信任危机带来的一系列问题无法用 传统的经济理论加以解释。假货便是一个极其严重的例子，各式各样的假冒伪劣 产品层出不穷，假烟、假酒屡禁不止，知识产权得不到保障，盗版书刊音像制品 充斥市场，国人也认为买假货是理所当然，甚至连国际社会上都认为中国是最大 的假货制造地，“中国制造”的标志在意味着价格便宜的同时，也带来了盗版和 假货的疑虑。这些行为严重扰乱了经济的市场秩序，阻碍了交易的进行。而究其 根源，就是由于缺乏信任。商家因为缺乏信誉，才会销售劣质产品，个人因为缺 乏信誉，才会胡乱盗用他人成果。由此可见，我国目前整体的社会信任水平普遍 较低，很多经济问题正是由于缺乏信任而导致，市场秩序还有待完善。而国内不 少学者认为市场秩序需要某种道德支撑，这种道德基础就是信任。 新制度经济学的兴起为转型国家体制转变对经济增长的影响提供了一种新的 思路。中央计划经济体制向市场经济的转轨过程中也为社会资本对经济增长的研 究提供了很好的试验场。在转型初期，“摸着石头过河被认为是一种不得已的选 择，且有着相当积极的意义。转型进入到中后期，如果长期遵循这种战略，只会 大大提高改革的成本。转型国家主要特征之一，就是制度供给缺乏效率，制度安 排在结构及功能的设计上不够完整并缺乏预见性。这种非规范性的制度供给造成 这些国家正式规则的合法性程度降低，产权缺失与治理效率低下，公共权威的失 落与国家信誉危机，也就使得“信任危机在转型社会普遍存在。 从1 9 8 9 年至今，伴随着政治剧变开始的经济转轨已基本完成了原来预期的目 标，大多数转轨国家市场经济体制已经建立，与之相应的经济运行机制已基本形 成，市场经济的法律体系已经比较完备，经济基本走上了正常的运行轨道。但是 基于信任机制和制度规则的市场治理机制的建立需要一个漫长的过程。转型国家 社会规范新旧交替，现代规则与传统规则并存，公共准则与群体规范共存。这种 社会规则缺乏社会秩序所需要的统一性，在群体与群体之间、个人与群体、群体 与政府之间存在明显的利益冲突，这种利益冲突又通过社会结构的分化而进一步 强化。因此转型过程也是一个信任机制重建过程，而“信任危机 背后是转轨秩 序的混乱与缺乏预见性。信任机制的建立需要通过转型国家建立可信任的制度为 参与市场博弈的各方提供一个稳定的预期，形成人们之间共同遵循规则，彼此相 转型国家信任与经济增长的实证研究 互信任。良好的信任机制能化解冲突，促成合作，反之必然增加经济主体的交易 成本，增大经济活动的摩擦系数，从而阻碍经济发展。所以说市场经济体制的建 立过程给研究信任对经济增长的影响以及信任的影响因素提供了一个很好的试验 场。 进入二十一世纪，尽管各国转型道路坎坷，各转型国家政策与经济体制各不 相同，然而在经历了一段调整磨合期后，部分转型国家发展速度惊人，不少中东 欧国家跨入发达国家行列。但也仍有国家仍然处于不稳定时期。东欧国家在经历 了9 0 年代初转型期的阵痛之后，在过去十几年间纷纷走出低谷，成为经济增长最 强劲的国家。东欧国家中转型最顺利且最靠近欧盟的斯洛文尼亚、捷克、匈牙利、 保加利亚、斯洛伐克、拉脱维亚、立陶宛、波兰、罗马尼亚已经进入发达国家行 列，而爱沙尼亚、克罗地亚等国也发展势头良好，已经加入了发达国家的预备梯 队中。独联体绝大部分社会主义国家在转型和改革后其经济经历了滑坡、崩溃、 停滞，然后再缓慢增长。 中东欧及独联体国家经济转轨问题一直是受到广泛关注的研究课题。经过多 年改革，转型的成功与否在于不同的评价标准。一方面，在短短的十余年中，如 此多的国家在保持了社会的基本稳定的条件下，基本实现转轨的既定目标；另一 方面，经济转型造成了持续的经济衰退( 在经济转型期间，独联体及中东欧国家 分别经历了4 - - - 9 年持续的或间断的经济衰退。整体水平在2 0 0 0 以后才恢复到 1 9 8 9 年的水平) ，转型使综合国力大幅下降，特别是俄罗斯已经从世界经济强国 沦落为主要靠石油和天然气等自然资源出口的国家。“俄罗斯已经从一个工业巨 人( 这个曾经设法把第一颗人造地球卫星送入宇宙空间的国家) 迅速地转型成为 一个自然资源出口国；自然资源，尤其是石油和天然气，占据其全部出口的一半 以上。 ( 约瑟夫e 斯蒂格利兹，2 0 0 4 ) e l 】 中国是当今世界上最大的经济转型国家，转型国家的成功与失败值得我们借 鉴。本文对转型国家信任水平与经济发展之间的及关及信任的影响因素做实证检 验，并对数据结果进行详细地分析，从而对我国信任度的提高给出切实的建议， 以此促进经济发展。 1 2 文献综述 在国内外对信任的经济学研究主要包括两个方面：第一，信任水平对经济增 长效应的研究；第二，对信任机制的建立、维持及演化机制问题的研究。 对社会总体信任水平及增长效应的研究上，实质是经济学家们回答两个问题： 第一，社会总体的信任水平是如何决定的? 这实际上就是要解释，各个国家和地 区在社会总体信任水平方面为什么存在较大差异；第二，信任如何促进经济增长? 或者说信任促进经济增长的动力机制是什么? 关于社会总体信任水平问题，经济 2 硕士学位论文 学家们主要是运用实证分析方法，研究不同国家影响社会总体信任水平的关键因 素。 随着信息经济学、博弈论、行为经济学和新制度经济学等学科理论逐渐融入 主流经济学的分析框架，信任机制的建立及维持问题开始成为经济学家们研究信 任问题的焦点之一。对信任的建立、维持及演化机制问题的研究，经济学家们体 现了理性和情感两个方面。博弈论和新制度经济学更多的是着眼于对他人可信程 度的理性考察而产生的信任。 1 2 1 国外相关研究 社会学家都对信任的研究主要是从自然人的角度出发，认为信任的形成与人 们的心理预期相关，受到人们所拥有的社会关系、社会网络的作用，并且对经济 交易有着较深的影响，而法律、契约能够保证其更好的发挥作用。 最早将信任作为理论探讨和实证研究的一个中心课题来进行系统性研究，始 于社会心理学传统。美国心理学家d e u t s c h 通过囚徒困境中的人际信任实验，对人 际沟通过程中的信源可信度进行了研究，开创了社会心理学中信任研究的先河， 被视为人际信任的经典研究( d e u t s c h ，1 9 5 8 ) 【2 】。随后，卢曼对信任进行了正式 系统地研究。他认为信任是对风险的外部条件所做的一种纯粹的内心估价，是基 于风险和行动之间的循环关系( l u h m a n n ，1 9 7 9 ) 。他把行动者的预期作用作为各 类信任定义的出发点，在帕森斯的基础上把信任分为人际信任和制度信任，前者 建立在熟悉度及人与人之间的感情联系的基础上，后者则是外在的，以法律的惩 罚或预防机制来降低社会交往的复杂性【3 】。巴伯也指出，信任是基于对他人道德 的预期之上的，尤其是在关系到某人的声誉时，信任就显得更为重要( b a r b e r ， 1 9 8 3 ) 。同时，他也认为信任与行动者预期的不同内容关联，并与社会关系，社 会体制与社会秩序密切相关【4 1 。科尔曼将人际信任关系纳入了社会系统行动的分 析中，他认为信任关系是平等交换的重要条件，信任的给予是他人采取行动的前 提，市场经济条件下的信任关系是通过个体之间的承诺、契约、信任中介和法律 保护来体现的；长期的信任关系建立与否取决于个体与他人互动中可能收益与可 能损失的比较，双方交易越频繁，关系持续时间越久，从信任关系中获利就越大， 信任程度也就越高( c o l e m a n ，1 9 8 6 ) 【5 1 。另一些学者则从心理学角度出发，认为 信任与心理预期密切相关。如h o s m e r 将信任视为个体面临一个预期的损失有可能 大于预期收益的不可预料事件时，作出的非理性的选择行为，并认为信任包括四 个方面的内涵，即个人预期、人际关系、经济交易和社会结构信任( h o s m e r ，l9 9 5 ) 【6 】。他将信任理解为对情境反应的判断，而这种判断是非理性的。s a b l e 也认为信 任是一方确信另一方不会利用自己的弱点来获取利益的信心。 经济学家对信任问题的研究的深入在2 0 世纪7 0 年代以后。南柯和科菲 转型困家信任与经济增长的实证研究 ( s k n a c k & p k e e f e r ，1 9 9 7 ) 使用了w v s ( w o r l dv a l u e ss u r v e y ) 关于2 9 个市场经济 国家的社会资本的调查数据和r e a d e r sd i g e s t 的调查数据，对有关变量作了多方面 的计量回归分析；同时作者通过控制解释变量的不同组合来检验和比较各种回归 分析的结果。在此基础上j 文章提出了决定信任和民间合作的重要因素。在这些 市场经济国家，信任和民间合作与经济绩效有很强的联系，正式制度能较好地保 护产权和合同的国家，以及种族差异较小的国家，往往具有较高的社会信任和合 作水平【7 1 。莱塞尔、鲁索和史提夫斯( m r a i s e r ，a r o u s s o & f s t e v e s ，2 0 0 3 ) 依据2 6 个转型国家的调查数据，通过计量回归的方法来分析转型国家信任水平的决定因 素。他们认为，当企业对第三方通过法律体系执行合同的能力具有较高自信的时 候，公司之间的信任程度也比较高；对于公司之间的信任程度也比较高；对于公 司之间的信任，法院的公正性和诚实性比法院有效执行的能力更加重要；基于个 人联系和商业协会而形成的网络推动了信任的发展，而基于企业内部人和政府代 理人的网络，却并不能推动信任的发展；对于公司之间的信任而言，国家层次的 影响比公司之间的影响更加重要】。阿莱西那和费拉拉( a f a l e s i n a & e l a f e r r a r a ，2 0 0 0 ) 用美国19 8 7 19 9 7 年的g s s ( g e n e r a ls o c i a ls u r v e y ) 数据，采用计量 分析方法探讨了美国社会信任水平的决定因素，认为决定美国人际信任水平的因 素主要有：( 1 ) 个体特征，包括教育、收入和最近的不幸经历；( 2 ) 一些传统上被歧 视的群体，如妇女和少数民族，特别是黑人，信任水平较低；( 3 ) 个人所属社区的 异质性( h e t e r o g e n e i t y ) 。比较而言，人们之间的信任水平在异质性较高的社区是较 低的【9 】。卡彭特、丹尼瑞和高桥( j c a r p e n t e r ，a d a n i e r e & l t a k a h a s h i ，2 0 0 4 ) 对东 南亚城市贫民区的调查显示，就个体而言，信任与合作会随着性别、教育、年龄、 家庭规模、居住年限、心理因素等的不同而变化，同时个人的行为还与其所居住 社区的各种因素有关，如社区的同质性( c o m m u n i t yh o m o g e n e i t y ) 、邻里关系等等 【l o 】。科尔奈( 2 0 0 1 、2 0 0 4 ) 指出，东欧后社会主义国家的实证研究表明，如果国家 不能有效保障商业合同的履行，黑手党和犯罪行为的滋生就无法避免。他强调， 以法治为基础的良好的政府治理不仅是构建企业间信任关系的重要社会机制，更 是构建值得信任的国家的制度基础。萨克和南柯( p j z a k a n d & s k n a c k ，2 0 0 1 ) 认 为，交易过程中的信任水平取决于交易发生时的社会、经济和制度环境。他们的 分析也表明，一个社会的异质性越大，正式机构越弱，对于欺骗的社会惩罚越是 无效率，那么这个社会的信任水平也就越低】。 几乎所有的经济学家都认为，较高的信任水平可以降低交易成本，提高社会 回2 0 0 1 年由j k o r n a i 与s r o s e a c k e r m a 牵头，联合了来自各个学科和世界1 7 个国家的著名高校、研 究机构的专家( 包括哈佛大学、耶鲁人学、世界银行等等) ，组成了一个研究小t ( c o l l e g i u mb u d a p e s tp r o j e c t o nt r u s ta n dh o n e s t yi nt r a n s i t i o ne c o n o m i e s ) ，研究前苏联和东欧转型国家在向市场经济转型的过程中出 现的信任缺失问题。 4 硕 ：学位论文 组织的运行效率，从而促进经济增长。但是，信任究竟如何促进经济增长却是近 年来经济学家有关信任研究的一个热门话题。福山( 19 9 5 ) 认为，社会成员之间的 信任乃是文化对经济的影响途径和表现形式，它会直接影响甚至决定经济效率。 而影响的机理在于，信任直接影响了一个社会的经济实体的规模、组织方式、交 易范围和交易形式，以及社会中非直接生产性寻利活动的规模和强度。同时，按 照这些经济表现，福山把文化或社会分成高信任度和低信任度。在高信任度的社 会或文化中，自发性的社会交往较多，中间层的社团丰富而又多样化，它无需借 助于政府力量，就可以由民间自动发展出强大而向心力强的大规模组织；而在低 信任的社会中，人们的自发性社交能力很弱，如果离开强有力的高度中央集权的 政府，民间往往不能发展出有效率的大规模组织，这也就限制了私营经济的发展 【1 2 】。南柯和科菲( 1 9 9 7 ) 认为，经济活动本身需要信任才能够完成；高信任的社会 可以降低交易成本；高信任的社会可以直接通过鼓励投资，加快物质资本积累， 获得较高的人力资本积累收益，有利于企业家的创新，降低政府的执政成本等方 式提高一国的经济绩效。文章最后通过计量分析表明，信任和民间合作与经济绩 效有很强的联系，如果信任提升1 个标准差，就会带来超过0 1 5 个标准差的经济增 长【7 】。萨克和南柯( 2 0 0 1 ) 构建了一个异质代理的一般均衡增长模型( ag e n e r a l e q u i l i b r i u mh e t e r o g e n e o u s a g e n tg r o w t hm o d e l ) ，模型的结果表明，在一些国家可能 存在“低信任贫困陷阱 ( 1 0 w t r u s tp o v e r t yt r a p ) 。也就是说，如果一个社会的信 任水平很低，那么储蓄将不足以维持一个持续为正的经济增长，而“低信任贫困 陷阱常常发生在正式和非正式机构对欺诈惩罚较弱的社会。接下来，文章使用 数理推导的方法考察了投资与信任之间关系，并根据模型求解出了最优投资 ( o p t i m a li n v e s t m e n t ) 。分析结果表明，差异性较大的社会，信任水平较低，投资也 较低。然后，文章使用w v s 的数据对模型有关变量作了计量回归分析，发现实 际的测试结果强有力地支持了模型给出的结论。也就是说，信任和增长之间存在 着很强的正相关性】。 在博弈论的理论文献中，与信任有关的研究主要包括导致博弈合作均衡的无 名氏定理的证明和扩展、声誉机制的形成、合作机制的演进等几个方面。博弈理 论对信任的研究以人与人之间、组织与组织之间的个体交易，每个不同行动者获 取现有信息的基础上，以利益最大化为准则寻求合作。“囚徒困境 是大多数经 济学家研究长期演进中信用关系的起点。经济学家同时也认为，信任能够促进重 复博弈。 列维奇和邦克( r j l e w i c k i b b b u n k e r ，1 9 9 5 ) 提出了一个信任关系形成与演 化的三阶段模型：在第一阶段，交易各方基于约束条件对惩罚和回报进行计算； 第二阶段则以第一阶段获得的知识( 经验) 为依据而采取相应的信任或不信任策 略；第三阶段便形成了稳定的合作与信任关系【1 3 】。巴尼和汉森( j b b a r n e y & 5 转型国家信任与经济增k 的实证研究 m h h a n s e n ，1 9 9 4 ) 进一步指出，在长期的演化中，这种稳定的信任关系在一定的 条件下可以内化在组织、制度和文化之中，最终通过影响个人的行为而形成一种 社会普遍的信用价值观和信用文化。经济学家认为信任的形成源自于重复博弈以 及亲缘的信任【1 4 1 。在长期博弈中，人们追求长期利益会导致信任 ( d m k r e p s ，1 9 8 6 t 15 1 ，张维迎，2 0 0 2 t 1 6 1 ) 。基于亲缘的信任关系是最为基本的信 任关系。普特南( n p u t n a m ，19 9 3 1 1 7 1 ) 和福山( 1 9 9 5 ) t 1 2 】等社会学家的研究表明，基于 亲缘的信任关系决定了现代社会的工业组织。华人企业也因为拥有深刻的家庭痕 迹和规模小被认为是信任度低的民族。费孝通( 19 4 7 ) 认为中国传统社会的传统的 人际信任关系如同一个同心圆，圆心是自己，最里层是最为紧密的直系亲属，如 父母和子女，然后以亲缘关系的远近依次向外扩展。这种信任关系所形成的“差 序格局 构成了中国传统社会其他组织结构和制度的基础【l 引。 行为经济学在信任研究方面也取得了一大批成果。在信任的动机方面，杜温 伯格和尼日( m d u f w e n b e r g & u g n e e z y ，2 0 0 0 ) 采用实验的方法，探讨了信任过程中 的利他主义，认为利他主义在信任的建立过程中具有重要作用【l 射。巴肯、克洛森 和戴维斯( n r b u c h a n ，r t a c r o s o n r m d a w e s ，2 0 0 2 ) 用实验的方法，探讨了间 接互惠( i n d i r e c tr e c i p r o c i t y ) 、因果报应( k a r m a ) 和文化之间的相互关系，认为在一 个普遍相信因果报应的社会中，信任水平是相对较高，而且间接互惠会对直接互 惠产生替代作用【2 们。万尼克和史朗宁( j e n g l ew a r n i c k & r l s l o n i m ，2 0 0 4 ) 用实验 的方法探讨了重复信任博弈中的演化策略问题，认为经验、对未来的态度、制度 等因素对重复信任博弈中的策略选择具有重要影响【2 1 1 。史密斯等人 ( v l s m i t h ，2 0 0 3 ) 等人验证了信任博弈中的聚类现象( c l u s t e r i n gp h e n o m e n a ) ，认为 聚类和重复博弈一样可以产生持续合作【2 2 1 。 1 2 2 国内相关研究 国内对信任问题的经济学研究还处于起步阶段。在信任与经济发展关系的研 究集中相关性分析这一方面。最有代表性的是张维迎、柯荣住( 2 0 0 2 ) 对中国跨 省份信任作用及解释的研究。文章运用问卷调查