（产业经济学专业论文）我国老龄产业发展对策研究.pdf

哈尔滨工程大学硕士学位论文 摘要 近几十年来，生活水平的提高和医学的发展造就了我国人口结构的快速 老龄化。这种形势向老龄产业提出了潜在需求。但是，社会各界对老龄产业 理论和实践仍旧存在众多分歧，老龄产业自身在发展中也存在诸多闯题。由 此，对我国老龄产业的发展进行理论和对策研究就显得尤为必要。 本研究分为6 个部分，主要包括：导论( 涉及研究背景、研究方法、研究 内容、研究意义、创新点等) ；老龄产业理论综述；老龄产业的发展潜力预测； 中国老龄产业的发展现状、存在问题及原因分析；发达国家老龄产业的经验 和我国老龄产业发展项目；我国老龄产业发展的原则与对策。 鉴于社会各界对老龄产业认识上的众多分歧，本文在理论上，侧重于澄 清老龄产业的概念、预测中国老龄产业的发展潜力；实践上，偏重于分析中 国老龄产业发展现状、存在问题及原因，强调发展我国老龄产业的对策建议。 下面将就这几个方面的内容略加陈述。 关于老龄产业的概念，笔者吸收人们的共识，同时结合产业的概念和发 展史以及老龄产业的产生背景，认为“老龄产业是指目标服务对象锁定为老 年人口的产业体系，它包括所有专门为老人提供产品、服务和就业机会的赢 利性经济实体( 包括生产、销售和经营实体) ”。 老龄产业的市场发展潜力是决定其能否兴起的根本性因素，本研究以 2 0 0 5 年人口结构为基数，对我国人口老龄化的发展趋势、老年人口的市场需 求趋势进行了初步预测，从市场学角度对我国老龄产业的发展潜力进行了较 为详细的分析和预测。 我国老龄产业的起步较晚，在发展过程中存在诸多问题，导致我国老龄 产业在低水平上徘徊。本文从市场供求因素、老年人自身因素、政府和社会 投资因素以及市场风险因素四个方面分析了我国老龄产业发展滞后的原因。 本文在对影响我国老龄产业的因素分析和老龄产业存在的问题基础上， 从国家、企业两个层面逐层展开，对培育和发展我国老龄产业提出了可行性 较强的对策建议。 关键词：老龄产业；需求预测；发展现状；对策 哈尔滨工程大学硕士学位论文 a b s t r a c t w i t ht h ei m p r o v e m e n to f t h el i v i n gs t a n d a r da n dt h ed e v e l o p m e n to f m e d i c a l s c i e n c ef o rt h el a s td o z e n so fy e a r s ，t h ep o p u l a t i o ns t r u c t u r ei nc h i n ai s i n c r e a s i n g l ya g i n g 1 1 掳s i t u a t i o no fc h i n a sp o p u l a t i o ns t r u c t u r ec a l l su pt h e a p p p a r m l c , eo fa g i n gi n d u s t r y h o w e v e r , t h e r ea r em a n yi s s u e so nt h e o r ya n d p r a n c eo f a g i n gi n d u s t r yi nc h i n a m o r e o v e r , t h e r ea p p e a rl o t so f p r o b l e m si nt h e p r o c e s so fd e v e l o p m e n to fc h i n a sa g i n gi n d u s t r y s oi t sn e c e s s a r yt os t u d yt h e t h e o r i e sa n dp o l i c i e so f c h i n a sa g i n gi n d u s t r y t h e r ea r es i xp a r t si nt h ea r t i c l e n ec o n t e n t so fe a c hp a r ta r ea sf o l l o w s ： i n t r o d u c t i o n ( w h i c hi n v o l v e st h er e s e a r c hb a c k g r o u n d ，t h er e s e a r c hm e t h o d s ，t h e k e yc o n t e n t s , t h er e s e a r c hp u r p o s e s ) ；t h eb a s i ct h e o r i e so fa g i n gi n d u s t r y ；t h e p r e d i c t i o no ft h ed e v e l o p i n gp o t e n t i a lo fa g i n gi n d u s t r y ( u s i n gt h el a t e s t p o p u l a t i o nd a t a ) ；t h es i t u a t i o n , p r o b l e m sa n dr e a s o n so fc h i n a sa g i n gi n d u s t r y ； t h ee x p c l i a n c e si nd e v e l o p e dc o u n t r i e sa n di t e m so fc h i n a sa g i n gi n d u s t r y ；t h e s u g g e s t i o n sa n dp o l i c i e s i nv i e wo f m a n yi s s u e so na g i n gi n d u s t r yi na c a d e m i ca n d p o l i t i c a lf i e l d s ，t h e h i g h p o i n t so ft h er e s e a r c hf o c u so nt h e s ea s p e c t s ：t h e o r e t i c a l l y , t h er e s e a r c h p a r t i c u l a r l ye m p h a s i z e st h ea n a l y s e so ft h ec o n c e p t so fa g i n gi n d u s t r ya n dt h e d e v e l o p i n gp o t e n t i a lo fa g i n gi n d u s t r y ；p r a c t i c a l l y , t h er e s e a r c hs t r e s s e st h e p r o b l e m sa n dr e a s o n si nt h ep r o c e s so f d e v e l o p m e n to f a g i n gi n d u s t r y , m e a n w h i l e , p u t sf o r w a r ds o m es u g g e s t i o na b o u tt h ep o l i c i e so fd e v e l o p i n ga g i n gi n d u s t r y t h ef o l l o w i n g sa r et h ek e y p o i n t so f t h er e s e a r c h o nb a s i so ft h ea g r e e m e n t so na g i n gi n d u s t r y , t h eb a c k g r o u n do fa g i n g i n d u s t r ya n dt h em e a n i n go fi n d u s t r y , i nt h i sr e s e a r c h , a g i n gi n d u s t r ym e a n sa n i n d u s t r ys y s t e m , w h i c hs p e c i a l l ys g i v e so l dp e o p l e ，w h i c hi n c l u d e sa l lt h e e c o n o m i cb o d i e sf o re c o n o m i cp r o f i tt h a tc h i e f l ys u p p l yp r o d u c t , s e r v i c e ，a n d e m p l o y m e n to p p o r t u n i t i e sf o ro l dp e o p l e w h e t h e ra g i n gi n d u s t r yc a l lf l o u r i s hi nc h i n ao rn o t , t os o m e e x t e n t , d e p e n d s o nt h em a r k e tp o t e n t i a lo fc h i n a sa g i n gi n d u s t r y b a s e do nt h e p o p u l a t i o nd a t ao f 哈尔滨工程大学硕士学位论文 2 0 0 5 ，t h er e s e a r c hp r e d i c t st h et r e n do fc h i n a sp o p u l a t i o ns t r u c t u r ea n dm a r k e t d e m a n do fo l dp e o p l et oa g i n gp r o d u c ta n ds e r v i c e t h e nt h ep a l e rp u t su pa p m i c u l a ra n a l y s ea n df o r e c a s to nt h ed e v e l o p i n gp o t e n t i a lo fa g i n gi n d u s t r yf i o m t h em a r k e t i n g a n g l e m e m o r g o n c eo fa g m gi n d u s t r yi nc h i n ai sq u i t el a t e , s ot h e r ea r om a n y p r o b l e m si na g i n gi n d u s t r y sd e v e l o p i n gp r o c e s s , w h i c hl e a d st ol i n g e ri nl o w l e v e l t h i sp a p e ra n a l y s e st h er e a s o no ft h ep r o b l e mf r o mf i v ea s p e c t , s u c ha s s u p p l ya n dd e m a n d 、t h ei n v e s t m e n to f t h eg o v e r n m e n ta n dt h es o c i e t y 、m a r k e tr i s k e c t b a s e do nt h ea n a l y s i so fc r u c i a lf a c t o r sa n dp r o b l e m si nc h i n a sa g i n g i n d u s t r y , 筋mt w oa s p e c t s - n a t i o na n de n t e r p r i s e , t h ep a p e rp u t sf o r w a r ds o m e t e n t a t i v es u g g e s t i o nt op r o m o t et h e d e v e l o p m e n to f c h i n a sa g i n gi n d u s t r y k e yw o r d s ：a 百n gi n d u s t r y ；p r e d i c t i o no f d e m a n d ；a c t u a l i t yo f d e v e l o p m e m ； c o u n t e r m e a s u r e 哈尔滨工程大学 学位论文原创性声明 本人郑重声明：本论文的所有工作，是在导师的指导 下，由作者本人独立完成的。有关观点、方法、数据和文 献的引用已在文中指出，并与参考文献相对应。除文中已 注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已 经公开发表的作品成果。对本文的研究做出重要贡献的个 人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到 本声明的法律结果由本人承担。 赶舶磕 ) 年 字 7 签 肮 珈 者 期 倍 日 哈尔滨工程大学硕士学位论文 第1 章绪论 2 l 世纪的阳光洒满大地，融入国际经济洪流，追赶世界前进步伐，中华 民族比历史上任何时候都需要发展。我们必须直面这样一个现实人口老 龄化，一个2 0 世纪发展的基本历史后果，一个2 l 世纪发展的基本历史前提。 人类已经不可阻挡地迈进了老龄化社会。 1 1 论文研究的背景和意义 1 1 1 论文研究的背景 1人口老龄化趋势 自1 9 世纪以来，人类以前所未有的速度在迅猛发展，经济的增长、科技 的进步带给人类的是物质生活水平的提高、医疗卫生事业的发展和人们精神 观念的转变，进而促使人类的预期寿命大大延长、婴儿出生率急剧下降；在 这一阶段，人类迎来了它史无前例的老龄化社会形态。而且在老年人口增长 的同时，1 4 岁以下少儿人口在总人口中比重迅速下降，9 0 3 0 年老年入口将超 过少儿人口，2 0 5 0 年将接近少儿人口一倍。如图1 1 所示。 图1 19 0 年代以后我国人口结构的具体变动趋势 资料来源：根据联合国人口网站对中国未来人口预测数据分析计算画出 按照联合国1 9 5 6 年出版的人口老龄化及其社会经济后果一书中提出 的标准，判定一个国家是否进入老龄化社会的指标主要有老年人口比例、少 儿人口比例、人口年龄中位数、老少比和平均年龄。其中，最常用指标是老 年人口比例，根据这一指标，国际上习惯于认为一个地区6 0 岁以上老年人口 哈尔滨工程大学硕士学位论文 在全体入口中的比例达到1 0 9 6 ，或者6 5 岁以上人口比例达到7 ，判定为该区 域入口己经成为老龄型n ，。如表1 1 所示。 表1 1 国际通用人口类型标准 项目国际常用标准 年轻型成年型老年型 0 - - 1 4 岁人口比重( )4 0 以上3 0 4 03 0 以下 6 5 岁以上人口比重( )4 以下4 77 以上 老少比( )1 5 以下1 5 3 03 0 以上 年龄中位数( 岁)2 0 以下 2 0 3 03 0 以上 资料来源：田雪源等人口老龄化与经济发展华龄出版社2 0 0 0 ：2 8 9 8 页 按照联合国判断人口老龄化程度的标准，根据2 0 0 0 年全国第五次人口普 查得到的数据，到2 0 0 0 年年底，我国6 5 岁及以上老年人口比例为7 0 1 ， 6 0 岁以上老年人口比例为1 0 3 ，年龄中位数已经超过3 0 岁，老少比为 3 l0 ，可以认为我国人口已经基本上完成了由成年型向老年型的转交，进入 了老年型社会，我国的人口已经面临老龄化形势。 2 家庭结构的变化 在传统社会里，老人的抚养是子女应尽的责任。但在现代社会里，随着 我国第一代独生子女进入婚育年龄，“4 - 2 - 1 ”的家庭模式即将到来。我国传 统的以家庭养老为主的养老模式正受到明显的冲击。另一方面，目前空巢家 庭越来越多，许多老人子女不在身边，子女赡养老人往往“有心无力”，需要 更多的社会服务机构来代替子女为老人提供生活服务，以及适当的精神照料。 然而，社会上的安养和护老设施都十分有限，无法满足老人和老人家庭的需 求，所以必须由企业提供。 3 老人经济能力的提高 过去，一般人总把老人视为既无生活能力，又无经济能力的弱者。现在， 由于老人参与社会经济发展，收人普遍提高，多数老人不仅获得了最低的生 活保障，也有了相当的购买力。另一方面，随着子女收入的提高，不少老人 也得到更多的养老回报，尤其是城市老人，经济条件更好些，这给发展老龄 2 哈尔滨工程大学硕士学位论文 产业提供了必要的基础。 4老人需求的多样化 由于老人平均寿命的延长，老人对衣、食、住、行、医、乐等要求逐渐 呈现出多样化趋势。同时，由于老人物质文化生活水平的提高，老人对生活 质量也日益关注。老人所需的饮食、服装、保健用品、医疗用品、文化用品、 运动器材，乃至旅游方式等，也只有企业才能充分提供。 1 1 2 论文研究的意义 1理论意义 正如笔者在文献研究中所述，现有国内关于老龄产业的研究，多侧重对 老龄产业的基本理论进行探讨，虽然，2 0 0 2 年学者们已经开始从更加务实的、 理性的观点出发研究中国的老龄产业问题，但是受时间和经验所限，只能说 是刚刚涉足。本文在内容上，侧重研究中国老龄产业发展的一系列理论和政 策问题，实际上是对国内老龄产业研究的汇总、继续和延伸；在研究方法上， 笔者始终保持综合性、系统性的研究视角，注意宏观研究一微观研究、定 性研究定量研究、动态研究静态研究相结合，并试图从人口学、社 会学、经济学、市场学等多学科的角度透视我国老龄产业发展的理论和政策 问题，意在全面、综合地对老龄产业的发展问题进行研究，在吸取原有研究 精华的基础上，对研究本身有所提高。 2实践意义 从老龄产业发展的理论和对策问题的角度研究中国的老龄产业，本身就 说明该研究的主旨在于通过研究促进中国老龄产业实践的发展，抑制人口老 龄化的负面效应，激发人口老龄化的正面效应。事实上，中国老龄产业发展 滞后的原因除了我国经济发展水平相对落后、产业结构有待于进一步优化等 客观存在因素之外，还与政府、商界、社区、家庭、个人，甚至是学界对老 龄产业不够重视并存在众多偏见，整个社会文化氛围不利于老龄产业的发展 有关。所以深化老龄产业研究，提高各界对老龄产业的正确认识，澄清人们 对老龄产业的误解，对老龄产业自身的发展无疑具有重要的意义，而本文的 落脚点正是政府和商界最关心的老龄产业发展的理论和对策问题。 哈尔滨工程大学硕士学位论文 1 2 国内外研究现状 任何理论研究都有其现实基础，学界对老龄产业的研究正是基于人口老 龄化这一客观现实之上的。在西方经济发达的国家，老龄化是人口结构转变 的自然形态，所以老龄化过程是一个循序渐进的、缓慢的过程，这在目前老 龄化程度较高的一些国家表现得更为明显，如：由成年型人口转变为老年型 人口，法国共经历了1 1 5 年，瑞士用了8 5 年，美国是6 0 年，英国的时间为 4 5 年，就连西方国家中老龄化速度最快的日本也用了将近2 5 年时间。长时 间的、缓慢的人口转变给这些国家足够的时间和机会采取渐进式方式优化产 业结构、调整整个社会结构，使其适应人口老龄化的发展，抹平人口老龄化 带来的社会问题。同时，这种自然的、渐进式的老龄化过程也使学界对老龄 产业的研究呈现出有条不紊、逐步深入，与关于老龄化研究的其他方面交相 辉映、相互渗透的局面。西方社会的人口老龄化的过程性特征一定程度上解 释了学界反映出的老龄产业的文献特征，具体表现为：与老龄产业相关的研 究大多交叉、渗透于老年经济学、老龄( 化) 经济学和各种老年经济问题之中， 缺少专门的、具体的、系统的老龄产业的文献研究。西方老龄产业研究的上 述特点，决定我们在对西方老龄产业进行文献回顾时，应首先立足于与老龄 化相关的经济学方面的研究。m m 1 2 1 国外关于人口老龄化的研究现状 追溯相关研究，可以发现，国外对人口老龄化问题的大量研究始于第二 次世界大战以后。 第一个真正比较系统地对人口老龄化经济后果进行研究的当属1 9 5 6 年 联合国发表的由世界著名人口学家、法国国家人口研究所所长b 皮查特执 笔的人口老龄化及其经济和社会涵义；此后，由于西方国家人口老龄化问 题日益严重，加之人口理论的发展和研究方法的进步，使人口老龄化问题的 研究不断深入，入口老龄化问题的文献也在不断地丰富。 被誉为美国“老年学之父”的克拉克蒂比茨在1 9 6 0 年出版了老年学 手册：社会( 经济) 诸方面一书。 1 9 6 9 年，在二十四届联大上，马耳他率先提出了老龄问题，呼吁国际社 会和各国政府关注老年人口迅速增长的趋势及随之出现的一些问题。近年来 4 哈尔滨工程大学硕士学位论文 国外流传的一些相关著作，多数是一些实证研究，即从经济学的角度对人口 老龄化问题的现象描述多于理论上的探讨。 1 9 7 6 年，由著名经济学家詹姆斯h 舒尔茨所著的被认为是目前最完 善的老年经济学理论专著之一的老年经济学问世。在该著作中，舒尔茨 主要就老年人的经济状况、退休和工作、老年社会保障和保障基金的筹措与 管理以及老年消费等方面进行了系统的论述。 1 9 7 8 年，又出版了两本著作，由b 赫尔格主编的人口老龄化与收入 和约瑟夫j 嘶彭格勒所著的面对零人口增长。 2 0 世纪8 0 年代以来，一些西方国家随着人口老龄化程度的加剧，以及相 伴而生的社会保障制度、劳动力市场、社会福利和公共财政政策，以及代际 关系等方面所遇到的问题，促使老年经济学和人口老龄化经济学研究获得了 进一步的发展。 1 9 8 0 年，由罗伯特l 克拉克和约瑟夫j 斯彭格勒合著的个体老 化和群体老化经济学出版。 1 9 9 2 年由j 斯托尔尼茨主编的人口老龄化原因及经济后果面世。 1 9 9 4 年，世界银行出版了避免老龄化危机：保护老年入及促进增长的 政策( a v e r t i n gt h eo l da g ec r i s i s ：p o l i c i e st op r o t e c tt h eo l da n d p r o m o t eg r o w t h ) ，这是第一份在全球范围内广泛研究老龄化这一复杂而又紧 迫问题的研究报告。这份报告确定了收入再分配、储蓄、保险三个功能在国 家财政安全系统中的作用。报告还确定了评价政策选择的两个标准：对老年 人的影响以及对整个经济的影响。最后，报告得出结论：如果政府采用多支 柱养老保险制度，可以解决人口老龄化引起的财政安全危机，即：强制性的 公共支柱；强制性的私营支柱；自愿式支柱。 1 9 9 6 年马尔科姆h 奠里森主编的老龄经济学一退休的前景等 著作相继出版。其中个体老化和群体老化经济学一书的出版标志着老年 经济学和老龄化经济学的真正确立。m 综观西方国家关于老龄化经济学方面的研究，可以看出，经过近一个世 纪的研究，虽然学界已经出版了一些专门的理论性著作，但是与实际需求相 比，其研究仍旧不能称作丰富。关于这一点，甚至连西方学者也承认老龄化 经济学研究仍旧是一个尚未被开发的新领域。正如美国经济学家斯彭格勒所 哈尔滨工程大学硕七学位论文 说：“对于经济学家和其他社会科学家来说，人口老龄化经济学基本上是一个 新课题”。 1 2 2 国内关于人口老龄化及老龄产业的研究现状 我国学界对老龄产业的专门研究起步的时间更晚，从最初少量、零散的 分析至0 现在大量、全面的探讨，也不过1 0 年的时间。然而，在短短的1 0 年 间，国内对我国老龄产业的研究却取得了大量的、丰富的阶段性成果。陆杰 华博士把1 0 年来国内老龄产业的研究，按照研究的重点和特点划分为3 个阶 段：起步阶段、开拓阶段和发展阶段。m m 第一个阶段：老龄产业研究起步阶段( 1 9 9 7 年前) 。该阶段的明显特点是 初步性，表现为：第一，初期对老龄产业的研究大多是介绍国外研究成果并 将其与中国国情相结合。事实上，学界最初对国外老龄产业理论成果的介绍 文献也相对比较少，仅有的文献散见于1 9 9 5 年之后，并且大都侧重介绍国外 老龄产业发展现状以及老龄市场的营销策略方面。第二，起步阶段的研究领 域相对狭窄。关注的焦点主要是中国人口老化与老年市场发展之间的关系， 有学者通过数据分析认为，2 0 世纪最后几年和2 1 世纪的前2 0 年是中国经济 发展的最好时机，也是中国人口老化最快的时期，老年市场将普遍看好。另 外，有学者将老年市场进行细分，将其分解为衰老龄者市场、退休老龄者市 场和兴趣老龄者市场，并认为中国老年消费市场有着巨大的潜力，但是需要 按照市场细分的原则加以科学和客观的细化。吴健安对老年市场的消费结构 和消费习惯做了定性的描述，认为老年市场有着其特殊的消费模式。还有学 者在承认老年市场潜力巨大的前提下，提出中国老年市场具有其特殊性，他 们的消费行为可以概括为多样化过程、平稳化过程和退行性过程。多样化过 程是指老年人的需求特征更加趋于多样性，平稳化过程是指老年人消费范围 一般比较狭窄而固定，退行性过程是指增龄过程中的老年人购买力在逐步减 退。因此如何适应老龄化发展特征来开拓市场是中国老龄产业发展的关键。 总之，学界对老龄产业的最初研究虽然范围较窄，但是普遍对未来老龄 产业的发展持比较乐观的态度，这一态度本身是否客观姑且不论，它对于后 期研究奠定了一定的基础。 第二个阶段为老龄产业研究开拓阶段。该阶段的标志有两个：一，老龄 6 哈尔滨工程大学硕士学位论文 产业作为一个规范和完整的概念被学界提出，并得到广泛地认同。二，1 9 9 7 年首届老龄产业研讨会召开。在这一阶段，学界的研究无论在深度还是宽度 上都有所发展。学者们既关注老龄产业的基本理论问题，又重视老龄产业的 现实发展。就理论方面而言，焦点集中于老龄产业概念的界定、老龄产业涉 及的基本领域、以及老龄产业的体系等。关于老龄产业概念，学者们意见并 不统一，其中多数学者的观点是老龄产业是为老年人提供产品或劳务、满足 老年人衣食住行用等各方面需求的各种行业，包括生产、经营和服务三个方 面，其中老龄产业是许多行业、部门的通称。对于我国老龄产业所包括的行 业或者服务种类，萧振禹和陶立群将老龄产业的服务范围划分为1 8 个方面， 这是国内较早对老龄产业的领域进行的探讨。关于老龄产业体系，多数学者 认为，它基本上涉及到第一产业、第二产业和第三产业，主要包括农业、加 工工业和服务业，是一个综合性的产业体系。关于老龄产业的现实发展阀题， 学者们集中于产业政策的作用和特殊老龄市场两个方面，陆杰华指出现有老 龄产业发展最为欠缺的是缺少强有力的政策支持和政策引导。关于老年特殊 市场的研究较多，包括老年人旅游市场、老年人保健市场、老年人家政市场、 老年人养老市场，老年住宅市场、老年服装市场等特殊市场的定性的理论分 析和定量的描述性探讨。总而言之，与前一阶段相比，该阶段取得了大量研 究成果，研究范围更广、理论程度更深、注重老龄产业的现实性方面，研究 本身也更趋于理性化，这不仅表现在部分学者对老龄产业的发展前景开始持 谨慎的乐观态度，认为中国老龄产业发展中的人口年龄构成因素对消费结构 和市场结构的影响是不容忽视的，而且表现在学界开始认识到出台老龄产业 政策对发展我国老龄产业的不可替代的作用。但是，必须指出，开拓阶段的 研究成果虽然丰富，但是它明显带有重宏观轻微观、重全体轻个案、重定性 研究轻定量研究、重理论研究轻实证研究的不足。 第三个阶段为老龄产业研究的发展阶段( 2 0 0 0 年8 月以后) 。以2 0 0 0 年8 月召开的“全国老龄工作会议”和2 0 0 1 年初召开的“第二届全国老龄产业研 讨会”为契机，我国老龄产业研究进入了一个新的发展时期。“全国老龄工作 会议”提出了发展老龄产业的指导思想、原则，从而推动了学界和政府对老 龄产业领域的深入研究。“第二届全国老龄产业研讨会”创造了由学界、政府 和商界三方相互交流、相互沟通，共同研究老龄产业的新局面，从而为繁荣 7 哈尔滨工程大学硕士学位论文 老龄产业的研究起到了重要作用。 客观地讲，现有国内老龄产业研究成果的评述正如前面所述的，学界在 短短的1 0 年间对老龄产业的研究取得了可喜的成绩，这些成绩主要表现在： 一是学界结合我国社会经济发展实际状况以及人口老龄化发展的现状与态 势，开拓了老龄产业研究的先河，使之成为老年学以及相关老龄研究的一个 重要研究领域；二是学界在老龄产业概念的界定、老龄产业涉及的基本领域、 影响老龄产业的因素、老龄产业发展的重点领域等方面的理论研究上达成了 一定的共识，这对于推动与完善老龄产业的理论研究奠定了坚实的基础；三 是现有老龄产业的研究开始关注其应用性和操作性，同时受到了学界、政府 决策部门与商家的普遍关注，这对于老龄产业研究的深入，尤其是面向实际， 是有借鉴意义的m 。 不过，从着眼未来老龄产业研究的角度上讲，不可否认，现有老龄产业 的研究存在着许多明显的不足，它们主要包括：其一，现有老龄产业的理论 研究仍然呈现感性化的特点，一些文献中的老龄产业理论探讨仍然趋于表面 化，一些研究结论主要是基于感性的认识。比如对一些老年特殊消费市场的 分析还基本停留在感性的分析上，这些研究既缺少必要的理论框架作为支持， 也鲜有深入、有创新的理论思考，尤其是对老龄产业发展的市场机理、途径 与模式缺少系统的理论探讨；其二，宏观研究文献远多于微观研究文献，现 有检索到的文献基本是注重宏观老龄产业的理论研究，但却忽视微观或者个 案研究，虽然前者的理论探讨涉及到老龄产业的方方面面，但却存在着两个 方面的局限性：一方面，过多的总体研究不利于老龄产业的深层次理论思考； 另一方面，难以提出有见解且可操作的政策建议；其三，现有的研究文献还 主要是以定性为主，对于老龄产业的某一方面迸行泛泛的探讨，缺少实证数 据作必要的支持，显示出定量研究的明显不足，即使部分文献所涉及到的数 据也基本是第二手的，这既不利于老龄产业研究方法的创新，也在很大程度 上限制了数据的深入分析；其四，从总体讲，老龄产业研究缺少可操作性的 政策建议。1 4 1 1 3 论文研究内容及思路 对现有老龄产业研究的理论分歧进行梳理，对老龄产业的基本理论进行 8 哈尔滨工程大学硕七学位论文 阐述将是本文研究的一个基本立足点，在此基础上分析我国老年人口的需求 趋势预测和老龄产业的发展潜力和影响中国老龄产业发展的关键因素，对其 发展前景进行全方位、多角度的预测，并发现促使中国老龄产业繁荣的措施， 促进中国老龄产业的发展将是本文的最终目的。 为此，论文拟分为6 章，基本框架如下： 图1 2 论文基本结构框图 由于本文的研究目的在于对中国老龄产业的培育和发展提供一些理论性 和实际性的基础。在该文中，对我国老年人口的需求预测、影响其发展的因 素分析和实际对策将成为本文的研究重点，这与国内老龄产业研究的方向一 脉相承，同时将对一些最基本的理论问题进行深入论述，这也是本文进行研 究的基础。 1 4 论文研究方法 由于本文研究的内容涉及理论和方法的研究及运用有关方法进行实证分 析，因此必须在广泛地研读已有成果并认真消化的基础上，根据问题的研究 难度和深度，采用不同的研究方法。对于理论研究，将所研究的问题归入某 9 哈尔滨工程大学硕士学位论文 一范畴，而后利用相关理论对其分析和论证；对于基于应用的方法研究，根 据问题的实际背景，力求方法本身的理论基础的完备；对于实证分析，则基 于系统观的思想，注重整个评价过程的可逆性、可操作性及所提对策的针对 性。因此，本文的研究方法可体现在下列方面。 1 宏观分析法和微观分析法 宏观分析法是从整个社会角度，主要包括政府、商界、社区以及文化氛 围等较为宏观的方面来研究老龄产业发展的理论和政策问题；微观分析法主 要从老年人个体及其家庭的角度来研究老龄产业发展的理论与政策问题。宏 观分析和微观分析相结合，有利于我们综合的把握影响我国老龄产业发展的 所有因素，促进我国老龄产业的发展。 2 定性分析法和定量分析法 定性分析法侧重于研究老龄产业质的规定性，尤其利于研究其基础理论； 定量分析法可以便我们运用现有的各种数据对老年人口的收入水平、消费需 求、消费特征、和老龄产业的市场容量进行数量分析，为我们提供更为具体、 清晰的老龄产业发展前景。定性与定量分析方法的结合，能为我们描绘出一 幅更加全面、客观的中国老龄产业图画，深化我们对中国老龄产业发展的理 论和政策问题的研究。 3静态分析法和动态分析法 由于人口状况，收入水平和购买欲望等市场要素时时都在变化，再加上 这三个因素无数变量之间错综复杂的组合，市场需求更是千变万化。因此， 必须用动态的方法来了解市场需求的变化和发展过程，发掘潜在的市场需求。 另外，在本文中就是考察未来3 0 到5 0 年内我国老龄产业的发展变化。同时 也必须利用市场要素变化的相对稳定性，运用静态方法对某一时点或时期的 市场需求进行分析。主要从目前这一具体的时点出发对老龄产业的发展变化 进行分析，考察老龄产业的现状以及特点，找出目前的影响因素。兼顾静态 分析法和动态分析法，既可以立足现在，又可以面向未来，对于2 1 世纪中国 老龄产业的发展具有深远的意义。 1 5 论文创新之处 由于巨大的老年消费群体所形成的老年市场在整个市场中所占的比重越 1 0 哈尔滨工程大学硕七学位论文 来越大，由老年消费市场需求增长带动形成的老龄产业必将呈快速和持续的 发展势头。 本论文的研究成果和创新点如下： 1 对我国老龄产业的概念进行界定，指明老龄产业的性质和特征。 2 综合我国近2 0 年的相关数据，利用回归分析对我国老年人口的市场需求变 动趋势进行较为系统、全面的分析预测，为我国老龄产业发展内容和发展对 策的制订奠定基础。 3 从产品供求因素、个人因素、投资因素、市场风险因素等几个方面对我国 老龄产业发展滞后的原因进行了系统、全面的剖析。 4 在综合、整理相关资料的基础上，系统地从政府、企业两个层面展开，提 出我国老龄产业发展对策。 哈尔滨工程大学硕七学位论文 第2 章老龄产业相关理论综述 2 1 老龄产业的理论基础 2 。1 1 人口学理论 1实用人口学理论 实用人口学是人口经济学、人口社会学等各应用人口学分支学科的交叉 学科。因此，实用人口学的研究方法具有典型的交叉学科特性。它不但要用 到各相关应用人口分支学科的研究方法，还要用到人口学以外的其他相邻学 科( 如经济学、社会学、地理学、医学、市场学等) 的研究方法。例如，在进 行人口变动与市场预测研究时，一定要同时用到人口分析与市场分析方法。 人口变动趋势及商品供隶预测 人口特征与市场营销及预测 劳动力市场的人口分析 人口控制综台治理 计划生育管理与服务的改善 社会养老保险体制改革与实施 图2 1 实用人口学的应用范畴 2人口老龄化理论 到目前为止，大多数学者在论述老龄产业时都认同老龄产业的兴起是人 口老龄化的发展的必然结果，是适应老龄社会到来的产物。人口老龄化理论 认为，老龄群体的日益增加，既是社会进步的一个重要的标志，也是人类社 会面临的新的挑战和难题。老龄社会与以往人类所经历的年轻型或成年人口 结构社会最显著的区别在于养老问题更加凸显。传统家庭式养老模式或国家 福利性集中养老模式己很难适应现代社会经济发展的需要，社会化养老一 一种通过市场整合优化社会资源的模式，不仅是西方发达国家在总结经验教 训基础上做出的明智选择，也是大多数不发达国家通常保有传统家庭养 老模式国家或地区改革社会保障制度的必然选择。人口老龄化理论通常认为， 哈尔滨工程大学硕士学位论文 随着人口老龄化趋势的加剧，家庭成员为老年人提供的支持越来越不能满足 老年人的需求，因此寻求社会支持将成为趋势。发展老龄产业实质上是老龄 社会中社会资源倾向老年群体，或者说随着人口结构的变化，日益增加的老 年群体的需求将影响整个社会需求结构的变化，老龄产业也是适应这样一趋 势而必然产生与发展的。因此，发展老龄产业必须考虑老龄化( 社会) 的背 景，老年人口增多是老龄产业赖以发展的最基本的社会基础。 2 1 2 经济学理论 一般经济学的理论认为，需求是市场存在的前提，而市场是由人口、购 买力( 需求) 和购买愿望( 需要) 三因素的统一体。产业的产生和发展是以 市场的需求为原动力的，即市场需求刺激产业的产业与发展。当市场发展到 一定规模即形成一定市场体系时，一个产业就形成了。老龄产业的产生与发 展取决于由老年人口规模、老年人的购买力水平和购买欲望所决定的市场需 求。因此，老龄产业实质上是一个以老年消费品、老年商品和服务为主体的 市场体系。 2 1 3 产业经济学理论 老龄产业作为产业体系的一个分支，既有作为子产业的特殊性，又具有 产业所共有的特征；老龄产业在中国是一个新兴产业，人们对其认识尚处于 初级阶段，存在众多分歧；老龄产业的这种特殊性和新兴性，向入们提出了 对产业进行客观、全面认识的要求。 产业是一个相当模糊的概念。在英文中，“产业”、“工业”、“行业”等都 可以称“i n d u s t r y ”，比汉语中的概念更加模糊。所以，对于不同目的的研究， 必须给产业以特定的定义。m 产业政策是一个国家或地区根据产业结构、产业组织、产业技术等一般 原理，从本国、本地区自然经济和社会条件出发，对于一定时期内产业结构 变化趋势和发展中的地位与作用的原则规定的综合政策，主要涉及产业结构 政策和产业组织政策两个方面。产业结构政策主要涉及国家或地区的整个产 业结构升级、演变的问题，产业组织政策主要针对企业内部关系问题。其中， 产业组织政策对具体产业的影响更为明显。i l l 哈尔滨工程大学硕士学位论文 2 1 4 以人为本的可持续发展观理论 发展老龄产业的根本目的在于提高老年人的生活质量。以人为本的可持 续发展观认为社会文明的进步标志是“不分年龄，人人共享”社会经济发展 成果。因此，发展老龄产业不仅是老年人的需要，而且也是社会经济健康有 序、可持续发展的要求。以人为本意味着老龄产业的存在的合理性在于为老 龄群体提供符合老年人特殊需要的产品和服务。我们必须承认老年群体是社 会不可缺少的部分，而且他们将发挥越来越显著的社会作用，老龄化社会的 到来要求我们必须改变以往对老年人错误的偏见，正视他们合理的需求，发 展老龄产业正是迎合这一潮流的恰当的市场手段和方式。m 2 2 老龄产业的外延与内涵 自老龄产业引入中国以来，人们对“老龄产业”的界定就可谓仁者见仁， 智者见智。单从老龄产业外延的角度，对学界关于老龄产业的讨论进行分类， 可以发现四种基本观点： 其一，老龄产业隶属于第三产业，仅包括为老服务业。有学者指出：“我 们将老龄产业界定为：隶属于第三产业，以专门为老年人提供劳务服务为主， 独立存在的经营性、服务性的特殊部门，它是社会经济发展各链条中的重要 组成部分。”并进而指出“给出这个定义的目的之二，明确产业归属和行业性 质，即从产业归属看老龄产业属于第三产业，从行业性质看老龄产业属于服 务业。显然，按照这种观点，老龄产业的实质是为老年人口提供经营性、劳 务服务的第三产业，它强调其经营性和服务性两个方面。 其二，老龄产业隶属于第二、三( 四) 产业。如；穆光宗指出：“从老龄 产业与三次产业的关系来看，老龄产业是横跨二、三两类产业的。进一 步，如果信息产业可以单独列为第四产业的话，那么老龄产业之链 还将继续延伸下去”。并详述道：“老龄产业”指的是“专门生产老年用品 或者提供老年服务的企业和部门。显而易见，以此观点，老龄产业不仅涵盖 为老人提供产品和劳务的第二和第三( 四) 产业中的企业，而且覆盖为老人提 供服务的各种政府部门，而为老人提供农产品的隶属第一产业的企业将被排 除在老龄产业的范围之外。 其三，老龄产业是横跨第一、二、三、四( 如果可以划分为四次产业的话) 1 4 哈尔滨工程大学硕士学位论文 次产业的综合产业体系。持此种观点的学者相对较多，如：有学者指出“老 龄产业并不是传统意义上的一个独立的产业部门，它是由老年消费市场需求 增长带动而形成的新兴产业，它包括所有有关老年人物质和精神需求以及其 他特殊需求的商品生产和服务。老龄产业是综合性的产业，是从第一、第二， 第三以及第四( 信息产业) 派生出来的特殊产业。它既包括生产性产业，也包 括服务性产业，是解决人口老龄化问题的重要手段”。按照此种观点，只要是 为满足老人的各种消费性需求提供生产和服务的行业均属于老龄产业，它强 调满足老人消费性需求的方面。 其四，该种观点就老龄产业的外延而言与第三种观点相近，均认为老龄 产业是一个涵盖第一、二、三、四次产业的综合产业体系，但是，第三种观 点主要强调老年人口在老龄市场中的消费者的方面，不涉及老年人口作为市 场中的劳动力的方面。与第三种观点不同，持第四种观点的学者不仅强调老 人作为消费者的一面，同时也强调老人在市场中作为劳动人口的一面：即认 为老龄产业不仅包括老年消费品市场、为老服务市场，还包括老人劳动力市 场( 这里主要是指老年经济实体) 。* w 综合分析上述四种观点，可以发现它们的争端主要集中于两个方面： 外延上，各种观点对于老龄产业在满足老人需求的范围方面界定不同。 按照第一种观点，老龄产业所能提供给老人的服务领域最窄，仅仅局限于“为 老服务”，换言之，老龄产业不包括为老人生产和销售产品的企业；据第二种 观点，老龄产业的范围则不包括那些专门为老人提供副食品的农业；第三种 观点与前两种观点比较，老龄产业的覆盖范围较为广泛，但是，与第四种观 点比较，其范围则略显窄小。 内涵上，四种观点的主要分歧在于：老龄产业是仅仅包含涉及满足老人 需求的市场经营性质的企业，抑或是除了参与市场竞争的企业之外，还包括 那些为满足老人需求专门设立的非企业性的政府机构和社会团体。换言之， 老龄产业是属于市场竞争性质的赢利性企业，还是属于社会福利性质豹单位， 抑或是不论赢利性、福利性，只要其属于专门为老人提供生产或服务的社会 组织均属于老龄产业。分析前述观点，第_ 种看法清晰地标明了“老龄产业” 的“经营性”特质；第二种观点也直接指明“专门生产老年用品或者提供老 年服务的企业和部门”的广泛性，意指不论“为老人服务”的单位属于福利 哈尔滨工程大学硕士学位论文 性还是属于赢利性，只要其专属“为老人”，就归老龄产业；其他观点对老龄 产业的性质则缺少清晰的阐述。 事实上，学者们对于老龄产业外延的认识较其对内涵的认识更为明晰。