2019年保全管理岗个人工作总结.doc

2019年保全管理岗个人工作总结 1、为进一步做好全省系统2019年满期给付和退保工作，促进公司业务发展，根据总公司文件精神，于2019年1月下发了2019年满期给付和退保工作应急预案，加强对全省2019年满期给付和退保工作的组织领导，细化省公司各部门与中支工作流程，有针对性地做好满期给付与退保业务风险防范工作，夯实全省系统保全管理。 2、为进一步加强全省系统保全业务风控管理工作，提高各中支客服中心保全作业质量和工作效率，防范给付类保全业务风险，省公司保全管理岗于每周开展给付类保全业务自核件影像复查及委托件电话回访抽查工作，核实中支保全业务操作的规范性及回访话术的准确性。 1、根据总公司关于开展业务操作风险排查的紧急通知（人保寿险办发2019108号）要求，开展全省系统业务操作风险排查，通过本次业务操作排查进一步完善全省系统保全业务机制，有效落实保全风控管理工作，做好重点风险的防控与监测。 2、2019年上半年根据总公司关于与四级机构“扫雷行动”同步开展经营情况审计的检查方案要求，开展我省“扫雷行动”与四级机构审计的现场检查工作，主要针对四级机构团队和业务人员管理情况、四级机构系统操作的用户和权限管理情况、大额保单退保、满期给付、贷款超期未归还等保全业务进行排查。根据中国银保监会的统一部署，开展2019年反非法集资风险排查整治活动，组织辖内各分支机构进行相关排查工作。2019年6月协助泉州中支进行人行反洗钱自检工作。 3、为贯彻落实偿二代二支柱监管要求，提高风险管控能力，根据偿二代监管及关键风险指标库及限额设置明细表相关要求，针对全省2019年当月与季度退保率监测指标超限额的原因分析，结合各业务渠道的整改举措，对处于预警或超限的指标加强管理，提高承保质量，提升客户满意度，降低退保率。 1、服务渠道，为渠道提供满期给付客户二次开发资源。 通过报表系统下载未来满期业务保单清单及退保业务清单，由中支业务渠道根据清单联系客户，在有效协助客户办理业务的同时，为渠道提供客户二次开发资源。 2、服务中支，制定2019年开门红退保业务与满期业务处理指导方案及开门红服务举措，实行保全审批区域负责制与假日值班制，开通协议业务处理绿色通道，避免客户投诉升级事件。 1、省公司保全管理岗根据总公司分红工作统一部署，下发关于做好全省系统xx年度分红保险业务红利分配相关工作的通知及反馈确认各机构通知书的认领方式情况。要求各中支高度重视，明确职责，安排好分红的交接派送、宣传、通知、解释、咨询投诉等相关工作，做到责任到人，工作到位，准备充分，有效落实分红服务工作。 2、省公司保全管理岗通过编制xx年度各险种分红情况(2018年8月派发数据），指导中支扎实做好分红通知书派送及业务咨询等相关工作。 1、2019年上半年全省系统全面启用一体机业务办理，因一体机、电脑等设备存在问题，目前存在部分三、四级机构柜面的一体机还无法正常使用，之后将落实追踪各机构一体机存在的问题，解决问题，确保全面启用全省柜面的一体机，推进机构柜面的规范性保全业务操作，防范业务风险。 2、目前微信保全平台推广的力度不够，我省的微信保全功能使用率还不够理想，各机构各渠道可通过各个培训班、早夕会等形式，宣导微信保全功能，提高保全服务时效，提升对外服务。 1、根据福建保监局要求，省公司保全管理岗定期提交我司退保与满期给付旬/月报及年度监管报表与分析报告。 2、根据监管单位与总公司要求，及我省保全业务内控制度，加强重点保全业务风险排查工作，具体安排如下： （1）2019年8月底前完成保单贷款风险排查工作； （2）2019年12月底前完成2020年度退保与满期给付业务风险排查与预测工作。 3、为规范运营业务管理，提升运营品质和客户服务水平，有效防范运营风险，促进业务持续健康发展，根据总公司运营管理部统一部署，有效开展福建省分公司2019年运营品质管理检查工作。 4、根据总公司关于与四级机构“扫雷行动”同步开展经营情况审计的检查方案及省公司开展2019年业务风险排查工作要求，下半年持续开展我省“扫雷行动”与四级机构审计的现场检查及保全业务风险排查工作。 5、以周为单位，持续开展全省保全自核业务影像资料，给付类保全委托件电话回访录音，三、四级机构柜面保全资料交接登记表抽查工作。 1、进一步推广微信保全功能服务，制定推广方案及业务处理要求，日常加强对业务团队微信公众平台保全业务功能的宣导及培训工作；指导客户通过关注“人保寿险在线”微信平台二维码，可在线操作办理目前已上线的微信保全项目（微信在线的保全项目在逐渐开发增加），提升客户体检，提高服务质量。 2、为规范全省柜面一体化业务，下半年省公司将进一步完善业务操作要求，规范全省柜面业务操作流程，为公司打造布局合理、功能完善、标准统一、体验一流的中国人民保险柜面服