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保险公司司庆报告PPT xx年前三季度业务经营汇报材料 xx年前三季度，A人寿B省分公司认真贯彻落实B保监局各项文件精神，根据“调结构，促增长，防风险，保稳定，开创我省保险科学发展新局面”和“抓监管、防风险、促发展”的工作要求，以业务结构调整、队伍规模的发展壮大和基础管理的持续优化为工作重心，在总体业务保持稳健发展的同时，进一步加快效益型业务的发展，在实现可持续发展方面取得初步成效。 一、公司前三季度业务发展情况、特点及原因分析 （一）从规模看：由于受业务结构调整及去年同期业务平台较高的影响，前三季度，我司新单业务出现了一定程度的负增长。截至xx年9月30日，我司实现长险首年保费146.5亿元，同比增长-22.2%。受新单保费下滑影响，我司自营总保费达到225.2亿元，同比增长-8.9%。 （二）从结构看：前三季度，我公司严格贯彻总公司工作会议和全省保险工作会议精神，围绕科学发展这个核心，坚定不移地推进发展方式的转变，大力调整业务结构。截至9月30日，全省系统实现首年期交保费32.2亿，占长险首年保费的比重为22.0%，较去年同期提升了6.0个百分点；续期保费占自营总保费的比重为30.4%，较去年同期提升10.0个百分点。 通过以上指标变化情况来看，尽管我公司在总体业务规模上出现一定程度负增长，但是由于结构调整得力，期交占比、续期占比明显提高，业务呈现出十分明显的续期拉动趋势，可持续发展能力有了较大幅度提升。 （三）从计划看：今年一季度，我司利用开门红的有利时机，优先发展规模型业务，为全年业务发展赢得了一定的主动。截至9月30日，我司个险59年期已全面完成年度计划，个险10年期考核 保费超过序时进度；团险渠道短期险、意外险超过序时进度；银保趸交业务超过序时进度，银保期交业务虽然暂时落后于序时进度，但已全面完成总公司下达的任务计划。 （四）从人力看：我公司多数地市分公司个险持证人力较去年年底有所减少、截至9月30日，我公司人力规模稳定在40521人平台之上，虽然较年初减少了2486人，但在本地人力规模上仍位居第一。 （五）从产品看：今年以来，尽管资本市场触底反弹后逐步上扬，但我司仍积极落实中国保监会大力发展保障型产品的精神，坚持以分红险、保障型为主的产品策略。如个险渠道的美满一生、瑞鑫两全分红险和康宁终身保险，银保渠道的鸿富和鸿丰两全分红保险都是我司的热销险种。今年前8月，我司传统型产品占据三大渠道新单保费的87.9%，其中分红险占比为85.8%。随着10月1日新保险法的实施，我公司积极相应保监会的号召，对相关产品进行了升级和改造，使之更加符合监管要求，同时更能贴近客户需求。 如上所述，当前我司业务发展面临总体业务规模下降，个别业务指标暂时落后的困难。造成当前局面的主要原因有以下几个方面： 一是业务发展外部环境虽逐步改善，但依然存在诸多不可控因素随着外部经济环境出现回暖迹象，虽然大单金额有所增加，件均保费有所提升，但人们消费观念还是偏向谨慎，经济发展的不确定性导致人们对未来收入的预期比较悲观，这一点在市场经济较为发达的珠三角地区比较明显，从而降低了人们保险消费的能力和欲望，整体件数没有得到有效提高，制约了业务的进一步发展，加上资本市场开始活跃，对保险产品的销售也带来一定的不利影响。 二是人力发展进入消化、调整平台，新人占比过高一定程度影响了业务的开拓 过去几年，我公司个险营销队伍发展迅猛。尤其是xx年，我公司人力增速达到32.2，持证人力突破了4万人大关。今年是我 公司人力发展的消化、调整期，一方面，新人占比高对公司后续的教育培训、基础管理提出了更高要求，我公司从二季度开始逐步细化基础管理指标体系，强化基础管理工作，不断强化销售队伍建设；另一方面，由于今年经济形势异常严峻，客观上加大了保险销售难度，导致队伍中新人产能难以得到有效提升，留存率出现了一定的下滑，对保险产品尤其是长期期交产品的销售带来了一定影响。如何提高人均产能，提高新人留存率，稳定和进一步壮大营销员队伍，是我司当前正在着手解决的难题。 三是总公司对银保渠道的市场份额以及银行对于中间业务收入需求，加上同业竞争的三重压力，使得银保新单面临较大的发展压力。 上级公司对我司保增长及市场份额的要求较高，导致我公司对银保渠道的新单保费规模压力一直得不到缓解。银保业务的发展，很大程度上依赖于银行的配合，但今年以来，银保始终未能成为银行业务发展的一个重点。一季度，受国家宏观经济政策影响，银行主要是扩大信贷业务规模；二季度，随着资本市场回暖，银行中间业务的重点是基金销售，对保险代理的热情明显没有去年同期旺盛，这对银保业务的发展造成了一定影响。 二、前三季度在保增长、增效益、防风险方面的主要工作措施及经验 我司在前三季度主要采取了以下措施来保证一定的业务规模，在提高公司创费、创佣、创利能力的同时，不断加强风险管控，为业务平稳健康发展保驾护航。 一是三大渠道合理分工，突出重点，不断提升专业化经营水平。个险渠道大力发展长期期交业务，截至9月30日，10年期及以上首年期交保费13.2亿元，同比增长24.4%。团险渠道着力推动短期险，尤其是意外险的发展。截至9月30日，团险渠道实现短期险保费10.2亿，同比增长20.4%，其中意外险保费5.8亿元，同比增长25.9%。 银保渠道期、趸交并举。截至9月30日，首年趸交实现保费收入110.9亿元，同比增长21.8%，但首年期交保费收入达10.3亿元，与去年同期相比则实现了107.6%的高速增长。 为了争取业务发展的主动权，把握好业务发展节奏，我司制定了三季度专项业务发展目标，并加强了追踪督导。通过采取一系列有效措施，进入三季度以来，我司业务发展步伐进一步加快。个险渠道三季度10年期及以上期交日均平台得到大幅提升，基础管理指标持续改善；截至9月30日，我公司银保趸交、期交市场份额均位居全省第一；团险渠道意外险也获得大幅增长，市场占比明显提升。 二是实施“双轮驱动”策略，全面推进区域协调发展。今年以来，在继续实施大中城市分公司“全面超越”、保持竞争优势的前提下，我公司重点挖掘二三线城市分公司发展潜力，实施二三线公司“转型崛起”战略，以求能实现我公司在新一轮以效益为中心的科学发展中的“双轮驱动”。截至9月30日，8个大中城市分公司实现自营保费收入175.5亿元，占全省系统自营总保费77.9%，为我公司整体业务发展起到支撑作用；而在二三线城市，我公司进一步强化了分类指导的原则，突出效益型业务的发展，10家二三线城市分公司银保渠道实现首年期交保费2.6亿，同比增长155.9%，远高于全省平均水平。 三是严落实各项内控制度，强化风险防范和管控，保持业务健康发展。不管任何时候，风险管控工作都要警钟长鸣。前三季度我司面临的业务发展压力虽然很大，但风险管控情况较好，整个业务管理流程比较规范，业务支出具备完整性、准确性，“反洗钱”工作成效明显。而且，为促使公司内控合规各项工作落实到位，我司加大了内控合规考核力度，制定了xx年度B省分公司内控合规考核实施细则。考核指标包括内控评估规范率、缺陷整改有效率、重点流程检查执行率、反洗钱工作综合完成率和法律事务管理制度执行率等。 三、下阶段工作计划和安排 由于今年四季度“保增长”的总体业务规模压力，我司明年开门红形势不容乐观。下阶段我司业务和人力发展仍然以科学发展观为统领，通过得力的措施加快队伍的发展壮大，以队伍壮大拉动业务的持续增长，确保年度各项目标的顺利达成并为明年的“开门红”奠定坚实基础。 个险渠道方面，一是持之以恒强化销售队伍基础建设，着力提升销售队伍人均产能，针对新人较多的情况，有效落实新人培育体系，提升新人留存。同时也希望借助监管部门的力量，共同提升保险从业人员的社会形象，提高营销员群体的从业信心，促进寿险行业的健康持续的科学发展。二是结合实际，不断优化增员流程,提升增员效率,持续推进常态增员模式建立,加快队伍的发展步伐；三是利用新保险法改版契机，和国庆、司庆双华诞，做好准客户积累活动；四是落实好产品升级改造后续工作，保持销售队伍和客户稳定。 银保渠道方面，四季度，银行虽然贷款规模放慢主营业务压力减轻，我司将把握四季度银行主动控制贷款规模的契机，积极加强与银行的沟通，激发银行销售寿险产品的意愿，加大对银行和客户经理的推动力度，促进银行保险产品的销售。一是充分利用资源，营造销售氛围，为业务发展提供支持；二是加大客户经理队伍建设，确保队伍对网点服务的有效覆盖；三是加强基础经营，提升管理效率，促进目标的达成；四是增强队伍培训、产品销售工具和经验信息支持，为业务和人 力发展提供支援。团险渠道短期险业务将继续面临社保扩面、市场竞争等多方压力。我司将继续按照“巩固传统优势，积极开辟新渠道”的总体方针，加大业务拓展力度，确保达成年度各项指标，在抓好短期险尤其是意 xx保险公司员工述职报告 时间：xx-02-21：网络 尊敬的领导： 你们好！ 时间过的好快，转眼间一年的时间又要过去了，真是时不我待。一年中的点 点滴滴，让我回味无穷，有喜有悲，有成功的喜悦，有失败时的泪水，让我的工 作不曾乏味。又是一年的学习、工作。时间并不算太长，但我得到大家的帮助实 在是太多，相比之下自己所付出的实在太少，深感汗颜。现在我将本年度的工作 情况述职如下，请予评议。 赔款善治岗位是一个工作非常较为繁琐的岗位。它在理赔的整个流程上算是 最后一道关口。没有未决岗的紧张，也没有理算组的精算，但是这是一项非常需 要耐心和细心的工作岗位。对于我的工作，我有得有失，做的并不够完善。 一、理赔案件结案 从客户出现报案后，现场查勘完毕，客户交起索赔材料，定损后录入新系统，转到核价岗，做完理算，领导审批签字，方可打电话通知客户领取赔款。每天的 结案数据都会以电子表格做成结案日报表发给总经理室。截止11月份，已结6438 已决赔案。通知客户需要大量时间，在告诉客户一共赔付多少的情况下，多数都 需要讲清楚具体的赔偿项目，告知需要哪些手续，还缺少什么材料。因为每一个 案件不同，每一个客户也不同，不同意赔付价格的客户不在少数，客户的庞然大 怒和不理解是常有之事，只能耐心的一一向客户解释和客户做好沟通，避免不必 要的麻烦，解决不了得问题也会存在，只能安抚客户情绪，等客户来后在领导同 事的帮助下再做协调工作。就这样，客户同意每一个案子价格之后，在录入系统 核赔结案。因此现在的价格纠纷已经逐渐减少。 二、客户领取赔款，收据开单 因为每天来的客户不是我们所能安排的，所以每天的工作量也是不同的。有 时一天来的客户也就是几个人而已，相对开单就没有那么繁忙，那么混乱。而有 时一天的客户接二连三，甚至一起挨号催喊，让自己手忙脚乱。而且因此我把县 区营销部领取赔款的日子都差分开，一到星期五各一天，因为县区工作人员带来 的案子比较多。客户称领取赔款时，首先要录入系统查询，看是否结案可领取赔 款，如果确认结案，从档案橱中按赔案编号找出案子，先翻阅案子材料是否齐全，随后根据计算书准确无误的填写赔款收据，把单子交给客户到出纳窗口领取赔 款。从实行赔款到账户，客户送交索赔材料的同时把银行账号和身份证复印件留 存，案子结案时，直接开单转财务打到客户账号上。按常理来讲，这一规定，不 紧保证了被保险人赔款的安全性，还方便了客户，不用再跑远路，进行那些繁琐 的手续亲自来领取。但是因为刚刚实施不久，并没有我们想象的那么顺利，我们 遇到种种困难，因为当时我们公司对于储蓄银行和信用社等地方是打不过去的， 如果是这种情况客户就必须办一张其他银行的银行卡，甚至有的客户根本没有银 行卡或是存折。还有好多客户是在修理厂修车后，修理厂来领取赔款，还得再联 系车主办理手续，更多数客户交材料时不知道打卡的规定，并没有携带银行卡和 身份证，还是要反跑一趟为此也有好多客户不满，但是我们还是会让客户明 白，这是行业协会的规定，每个保险公司都在履行。我们是在保护被保险人的合 法权益，为了方便客户而已。突破种种困难，当材料手续齐全时，我会把所有的 案子开好赔款收据，把材料一份份的完善后，在流转本上登记清楚，转到出 纳。直到赔款到账后，我们这项任务才算真的完成。除了银行到账有时不准时的 情况，没有出现过拖延状况。 三、案件归档 开单的赔款收据是白、绿、红三联。当客户领走钱或是打卡后，红单子需要 送回来粘贴留存。拿到红单子后，需要按照案卷页码排序，把需要粘贴的单 证靠左上角的粘贴线仔细粘贴好，填写好名称。每个案子材料不同，薄厚程度也 不同，需要的时间更是不同。每一个案子排完顺序后，用装订机打孔，打好孔之 后，用装订线把每个案子穿逢好，之后再用交棒把案子的后案卷皮粘贴好。把案 子搬到四楼，按要求把险种分类，然后按赔案号排序，分别装入档案盒，在档案 号标注清楚，然后归档档案橱内。以便以后的检查和档案查找。但曾因档案 不及时，挤压案件，在检查时出现问题，做过书面检查，罚款处分，让自己牢记 在心，知错就改，做错事，不是每个人都有机会该过的，我有幸得到这个机会， 所以我加班加点，及时把档案完善。 四、单证管理 理赔所需的工作单证，都由我保管，做好分类，方便查找使用。做好登记工 作，县区公司和定损中心领取时做好详细数据记录，没有出现过任何错误。 每个人的工作都不会那么的单一，除了自己的本职工作外，物品申请和保管， 理赔资产的登记和使用情况，都由我负责。简简单单的事情，也是锻炼我细心负 责的机会。 在提高自己工作效率的同事，内勤岗位体现了公司的形象是公司的对外服务 窗口，所以无论是接个电话还是迎来送往，我时刻注意自己的言谈举止，不因为 自己的过失而影响到整个公司的形象。 虽然是一年的工作述职，其实到今年的10月22，在理赔上已工作了整整两 年，工作是完全一样的，改变的只是工作成效和工作的心态。也许是自己真的不 适合那个岗位，或是因为工作的需要，11月17日我正式别调到中介办公室任职。随说是一个新的环境，可是大家都是老同事，还是那么的熟悉，并不感到陌生。 现在还不能说我在中介上能担任哪项工作，做了多少事情，刚刚开始，我需要学 习的东西太多。 一、代理合同的填写。 二、如何去行业协会换取资格证，展业证，如何去银行汇款，代理人考试报 名表填写。 三、业务统计的查询 总而言之，我会在过失中吸取教训，总结经验，改掉不认真的坏习惯，不准 自己带着情绪面对自己的工作，不论在哪一个岗位，我一定做到服从领导安排， 不计得失、不挑轻重。对工作上的事，只注轻重大小，不分彼此厚薄，任何工作 都力求用最少的时间，做到自己的最好。一个集体要发展，关键的因素就是要有 一个团结、融洽、协作具有团队精神的集体氛围。发扬团队精神，加强各岗位间 的协调、配合的整体联动，增强公司员工的协同作战能力，才能促进业务的全面 发展。再次，谢谢所有的新老同事，谢谢领导对我的宽容与教导，在今后的工作 中，我将努力把自己培养成一个爱岗敬业、适应性强、有独立能力、有正确人生 观、充满朝气、富有理想的合格员工。“人生的价值在于奉献”在未来前进的道路 上，我将凭着自己对永安保险公司的激情和热情，为我公司保险事业继续奉献我 的热血、智慧和青春。 日报表、市区区域日报表、周业绩追踪榜（张贴）、高峰会追踪统计表（张贴）、健康险追踪统计表、五六连动日追踪表（张贴）、市区区域月度报费走势对比分析（张贴）、3000P、5000P、10000P以上人均产能分析，并将统计数据及时上报。 2、会报管理 有效组织每周主管例会、经营分析会、增员启动会等 3、教育训练 新人转正培训班组织开设第一期新人转正培训班，负责训前准备、讲师邀请、培训期间的人员管理同时并担任授课。 代理人培训负责2代理人培训的组织，亲自授课，负责代理人培训资料和人员的管理、兼职人员复习追踪、送考等。 非制式培训组织1次产品系统化培训并主讲；原_部2次产品培训；原长宁部基本法培训1次；原_部爱家之约培训1次；原长宁部投保规则培训三次； 4、职场建设 负责华隆公共职场的设计及海报制作，建立喜报板块、增员板块、MDRT板块、企业文化板块、新人培训园地、代理人考勤板块、新人前3月业绩追踪板块、月业绩推动主题板块、公司制度板块、激励方案板块、五六连动追踪板块、业绩追踪及报费走势板块、业务信息板块、爱家之约追踪板块、12楼培训室及原_职场布置等 5、早会经营 建立营销服务部早会的运作系统.一方面,对人员情况做了彻底的清查摸底的工作,主要是和几位业务伙伴进行早会内容的沟通,到现在，另一方面,成立早会功能小组,由功能小组成员一起参与早会的经营与运作,从现阶段业务伙伴的需求出发,保证早会的高质量,内容丰富精彩,让业务伙伴感到每次开早会都有收获,从中受益,更重要的是让业务伙伴感觉到了乘风部的家的氛围.。 佛山寿险“平安司庆温馨大回访” 客户满意度调查分析报告 “司庆温馨大回访”作为xx年平安寿险客户服务节的重点活动，在5月正式开展。在本次回访中，总公司使用了特定的“客户满意度调查表”收集意见，对于平安寿险的客户服务工作，乃至整个公司今后产品的设计、服务的完善等方面都有着重要的意义。但由于佛山寿险xx年客户服务节启动较早，已于3月17日正式开展各项活动，调查问卷也随同宣传彩页下发到各区、各营业区，并交至客户手中。总公司于5月下发文件要求进行“平安司庆温馨大回访”客户满意度调查时，佛山寿险客户服务节将接近尾声，因此未能按照总公司要求使用特定的“客户满意度调查表”，也未能就调查表相关内容进行数据汇总。 现就佛山寿险xx年客户服务节及问卷调查情况进行简述： 一、概况 佛山寿险xx年客户服务节于xx年3月17日正式启动，于8月11日降下帏幕，历时共5个月。随同本次活动宣传彩页下发的抽奖问卷，由佛山寿险杨红梅总经理亲自设计，经过多次修改，最终才确定调查内容，目的在于通过活动采集客户信息，对以后工作提供强有力的指导。 在客户服务节启动之际，抽奖问卷由各区各网点业务员分发到学生手中，并随同作品上交。学生对抽奖调查反应积极，认真填写。本次活动共发出问卷78400份，有效回收15512份，有效回收率为19.78%。造 成回收率偏低的主要原因有：1、由于活动时间较长，期间又设置倍增月，外勤感觉疲惫，对问卷的回收工作有所松懈；2、问卷下发时未充分强调回收率和回收时效，造成部分外勤对回收工作重视不够；3、部分客户丢失问卷。 抽奖回卷回收后，已于7月15日采用随机抽取形式进行抽奖，共抽出幸运奖300份，礼品是可爱的毛毛小兔。每个2元，合计600元。 二、题目分析 抽奖问卷内容共分五题： 一、当你想到保险公司（寿险）时，哪一家是你第一个想到的？ 1、平安保险；2、中国人寿；3、太平洋保险、4、友邦保险； 5、泰康人寿；6、没特别印象；7、其他 本题中客户选择最多的是1、平安保险，比率为94%，最少选择的是7、其他，其次少的是5、泰康人寿。 二、你认为保险公司的促销方式哪个更有效？ 1、亲戚朋友介绍；2、业务拜访；3、电视广告；4、报纸/杂志；5、电台；6、户外广告 本题中客户选择最多的是2、业务员拜访，比率为60%，最少的是6、户外广告。 三、以下产品，无论你是否拥有，你在两年内会购买吗？ 1、计算机；2、手机；3、珠宝；4、DVD；5、家庭影院； 6、医疗保险；7、人寿保险 本题中客户选择最多的是7、人寿保险，比率为55%，最少的是5、家庭影院。 四、你存钱的目的有哪些？ 1、买房；2、改建或扩建房子；3、购买人寿保险；4、购买医疗保险；5、买车；旅游与娱乐 本题中客户选择最多的是3、购买人寿保险，比率为52%，最少的是4、购买医疗保险。 五、你最愿意购买哪一家保险公司的保险？ 1、平安保险；2、中国人寿；3、太平洋保险、4、友邦保险； 5、泰康人寿；6、其他 因为该公司： 1、产品便宜；2、值得信赖；3、广告做得好；4、业务