（西方经济学专业论文）我国收入分配差距对消费需求的影响.pdf

摘要 摘要 自1 9 7 8 年改革开放以来，我国经济一直保持高速增长，国民总体生活水平有了 大幅度的提高，人民生活质量由温饱不足提高到总体小康水平。但与此同时，国民收 入分配差距也在逐渐拉大。并且，我国经济的持续增长在很大程度上依靠的是投资和 出口在拉动，原本应该是经济增长中最主要动力的消费，在我国的表现却是持续的低 迷。有数据显示，我国最终消费占g d p 的比重已从2 0 世纪8 0 年代超过6 2 下降到2 0 0 7 年前三季度的5 1 1 ，居民消费率也从1 9 9 1 年的4 8 8 下降到2 0 0 5 年的3 8 2 ，均 为历史最低水平。随着美国次贷危机对经济的负面影响在全球蔓延，我国反映消费者 消费欲望的三大指数均出现不断下降的趋势。消费不足成为影响我国经济的持续发展 的重大隐患。 本文首先从理论上探讨收入分配与消费需求间的关系，通过深入分析经典的西方 消费理论，包括凯恩斯的绝对收入假说、杜森贝利的相对收入假说、莫迪利安尼的生 命周期假说、弗里德曼的持久收入假说、霍尔的随机游走假说，以及预防性储蓄假说 和流动性约束假说。找出隐含在其内的结论：收入差距扩大会导致消费不足。然后联 系我国实际，分别分析了城镇居民、农村居民以及城乡间的收入分配和消费状况。并 采用计量经济学方法，构建线性回归模型，以收入差距作为解释变量，以消费需求作 为被解释变量，运用o l s 分别验证了城镇居民内部、农村居民内部以及城乡间的收入 差距的扩大与消费需求不足存在关联。结果表明，城镇内部、农村内部以及城乡间的 收入差距的不断扩大与居民消费需求之间呈显著的负相关关系，从而从实证角度证明 了收入差距扩大会引起消费不足。因此，为有效拉动居民消费需求保持经济增长，必 须缩小收入差距。最后，提出国民收入分配应逐步向居民倾斜，同时不断推进社会保 障制度的改革，并提出针对不同收入群体的“分而治之 的消费政策，以期达到扩大 内需，保证国民经济长期、快速发展的最终目的。 关键词：收入分配差距，消费不足，基尼系数，最终消费率，消费倾向 a b s t r a c t c h i n e s ee c o n o m yh a sm a i n t a i n e dar a p i dg r o w t hs i n c et h er e f o r ma n do p e n i n g u pi n 19 7 8 d u r i n gt h i sp e r i o d ，t h e r eh a sb e e nas u b s t a n t i a li n c r e a s ei nt h en a t i o n a ls t a n d 砌o f l i v i n g , w h i l ep e o p l e sq u a l i t yo fl i f eh a sb e e ni m p r o v e df r o ms u f f i c i e n tl i v i n gt oh o l i s t i c x i a o k a n g ”l e v e l a tt h es a m et i m e , a g r a d u a l l yw i d e n i n gg a pc o n s i s t si n c i t i z e n - i n c o m e - d i s t r i b u t i o n m o r e o v e r , c h i n a ss u s t a i n e de c o n o m i cg r o w t hr e l i e sh e a v i l v o ni n v e s t m e n ta n de x p o r t s t h ec o n s u m p t i o n , w h i c hi s s u p p o s e dt ob et h em a i nd r i v i n g f o r c eo fe c o n o m i cg r o w t h ，r e m a i n si nt h ed o l d r u m s c u r r e n td a t as u g g e s t e dt h a tm a n y r e l e v a n ti n d e x e ss i n k e dt oa l l t i m e l o w , g d pa c c o u n t e df o ro n l y51 1 o ff i n a l c o n s u m p t i o nd u r i n gt h ef i r s tt h r e eq u a r t e r so f2 0 0 7 ，d e s c e n d d i n gf r o mm o r et h a n6 2 i n t h e8 0 so f 2 0 t hc e n t u r y , a n d p e o p l e sc o n s u m p t i o nr a t e sh a df a l l e nf r o m4 8 8 i n1 9 9 1t o 3 8 2 i n2 0 0 5 a l o n gw i t ht h en e g a t i v ei m p a c to fs u b p r i m e l e n d i n gc r i s i so nt h ee c o n o m y o n ag l o b a ls c a l e , t h r e em a j o ri n d e x e sr e f l e c t i n gc o n s u m e r d e s i r e ss u f f e rf r o mt h e ( 1 c c l i n i l l g t r e n d u n d e rc o n s u m p t i o nb e c o m e sa m a j o rr i s kf o ra f f e c t i n gt h es u s t a i n a b l ed e v e l o p m e n t o fc h i n a se c o n o m y t h i s p a p e rf i r s t l yt h e o r e t i c a l l yd i s c u s s e dt h e r e l a t i o n s h i p b e t w e e nt h ei n c o m e d i s t r i b u t i o na n dc o n s u m e rd e m a n d ，d e e p l ya n a l y z e dc l a s s i c a lw e s t e r n c o n s u m p t i o nt h e o r y ， i n c l u d i n gk e y n e s sa b s o l u t ei n c o m eh y p o t h e s i s ，d u e s e n b e r r y sr e l a t i v ei n c o m eh y p o t h e s i s o f , m o d i g l i a n i sl i f e c y c l eh y p o t h e s i s ，f r i e d m a n sp e r m a n e n ti n c o m eh y p o t h e s i s h a l l s r a n d o mw a l k h y p o t h e s i s ，p r e c a u t i o n a r ys a v i n gh y p o t h e s i sa n dl i q u i d i t yc o n s t r a i n t s h y p o t h e s i s ，e t c i tp a p e ra l s of o u n do u tt h ei m p l i c i tc o n c l u s i o n s - y a w n i n gi n c o m eg a p l e dt oi n a d e q u a t e c o n s u m p t i o n s e c o n d l yt h ep a p e ra n a l y z e di n c o m ed i s t r i b u t i o na n d c o n s u m p t i o nb e t w e e nu r b a nr e s i d e n t sa n dr u r a lr e s i d e n t st h r o u g hl i n k i n gt h e o r yw i t h p r a c t i c e t h e ni tb u i l tl i n e a rr e g r e s s i o nm o d e l ( o l s ) b ye c o n o m e t r i cm e t h o d s ，u s i n gt h e i n c o m eg a pa st h ee x p l a n a t o r yv a r i a b l ea n dc o n s u m p t i o nd e m a n da se x p l a n a t o r yv a r i a b l e t o 痂矽t h a tt h e r ew a sac o r r e l a t i o nb e t w e e ni n a d e q u a t ec o n s u m er e q u i r e m e n ta n d s e p a r a t e l yw i d e n i n gi n c o m eg a po fu r b a na n dr u r a la r e a s t h er e s u l t ss h o w e d l a ta s i g n i f i c a n tn e g a t i v ec o r r e l a t i o ne x i s t e d ，t h e r e f o r eaw i d e n i n gi n c o m eg a pm a yp r o v e i n a d e q u a t ei nc o n s u m p t i o nf r o mt h ee m p i r i c a lp o i n to fv i e w s ow em u s tn a r i 0 wt 1 1 e i n c o m eg a pi no r d e rt o e f f e c t i v e l ys t i m u l a t ec o n s u m e rd e m a n da n ds u s t a i ne c o n o m i c g r o w t h t h ef i n a lp a r tp r o p o s e dd i s t r i b u t i o no fn a t i o n a li n c o m es h o u l db eg r a d u a l l yt i l t e d t ot h er e s i d e n t ，r e f o r mo ft h es o c i a ls e c u r i t ys y s t 锄b ec o n t i n u o u s l yp u s h e df o r w a r d 砒l d t t a b s t r a c t d i v i d ea n dr u l e ”p o l i c yo fc o n s u m p t i o nb es e tf o rd i f f ti n c o m eg r o u p s o n l yi nt h i s w a yc o u l dw er e a l i z et h eu l t i m a t ea i mo fe x p a n dd o m e s t i cd e m a n dt oe n s u r er a p i da n d l o n g - t e r md e v e l o p m e n to ft h en a t i o n a le c o n o m y k e yw o r d ：i n c o m ed i s t r i b u t i o ng a p ，u n d e r c o n s u m p t i o n , g i n ic o e f f i c i e n t , f i n a l c o n s u m p t i o nr a t e ，p r o p e n s i t yt oc o n s u m e 第1 章导论 1 1 选题的目的和意义 第1 章导论 1 1 1 本课题研究的目的 改革开放3 0 年来，我国经济取得了举世瞩目的巨大成就。1 9 7 8 年我国国内 生产总值只有3 6 4 5 亿元，在世界主要国家中位居第1 0 位。人均国民总收入仅 1 9 0 美元，位居全世界最不发达的低收入国家行列。2 0 0 7 年我国国内生产总值 2 4 9 5 3 0 亿元，已跃居世界第三，同时人民生活水平也有了显著的提高。城镇居 民人均可支配收入由1 9 7 8 年的3 4 3 元提高到了2 0 0 7 年的1 3 7 8 6 元，扣除价格因 素，比1 9 7 8 年增长6 5 倍，年均增长7 2 。农村居民的人均纯收入由1 3 4 元提 高到4 1 4 0 元，扣除价格因素，比1 9 7 8 年增长6 3 倍，年均增长7 1 。人民生 活质量由温饱不足提高到总体小康水平1 。 但是，取得成就的同时我们也应该看到，我国居民收入差距也在不断拉大。 按照国际标准，基尼系数小于o 2 表示收入分配过于平均，介于0 2 和o 3 之 间表示收入分配比较平均，介于o 3 和o 4 之间表示基本合理，0 4 是国际警 戒线，0 4 以上表示收入分配差距过大。根据国家统计局的测算，1 9 7 8 年我国 的基尼系数为0 1 6 ，1 9 8 0 年为0 2 8 8 ，1 9 9 0 年为0 3 4 3 ，1 9 9 5 年为0 3 8 9 ， 2 0 0 0 年直逼国际警戒线，达到了0 3 9 7 ，2 0 0 1 年就超过警戒线达到了0 4 5 9 ， 2 0 0 3 年0 4 6 ，2 0 0 7 年则为0 4 8 ，2 0 0 8 年的基尼系数为o 6 5 。这个差距不仅 远远超过欧美等发达国家，而且已开始接近一些两极分化十分严重的拉美国家的 水平。我国收入差距已经迈入世界上最严重的国家行列。 按照西方经济学理论来说，拉动经济增长的三驾马车消费、投资、出口， 消费应该是最终需求，是主要动力。但是，自改革开放以来，我国经济的增长在 很大程度上依靠的是投资和出口在拉动。有数据显示，我国最终消费占g d p 的比 重已从2 0 世纪8 0 年代超过6 2 下降到2 0 0 7 年前三季度的5 1 1 ，居民消费率也 从1 9 9 1 年的4 8 8 下降到2 0 0 5 年的3 8 2 ，均为历史最低水平。2 0 0 7 年第四季 度到2 0 0 8 年初，消费有一定程度的增长，对经济的拉动作用增强。可是这种良 好的势头没有维持下去，随着美国次贷危机对经济的负面影响在全球蔓延，我国 的消费增长的趋势受到了遏制，反映消费者消费欲望的三大指数均出现不断下降 的趋势2 。消费不足一直是困扰我国经济发展的主要难题之一，并且将影响我国 1 国家统计局合司大改革大开放大发展，改革开放3 0 年我国经济社会发展成就系列报告之一 2 国家统计局消费者信心指数【e b o l h t t p ：l l w w w s t a t s 8 0 v c n t j s j j d s j t 2 0 0 8 1 1 2 6 _ 4 0 2 5 2 0 4 2 8 h t m ， 2 0 0 8 - 1 2 - 1 0 1 第1 章导论 经济的持续发展。 不难看出，在我国居民收入差距不断扩大的同时，我国整体消费倾向也在不 断降低，居民消费水平的增长速度也在大幅下降。这两者之间是否有什么联系 昵? 本文希望通过理论和实证的分析，找出收入差距扩大和消费需求不足两者之 间的关联，并进一步分析收入差距如何影响我国的消费，缩小收入差距是否能有 利于提高我国的消费需求? 本文试图在这方面做出努力，以期对保持我国经济的 持续增长提出中肯实用的意见。 1 1 2 本课题研究的意义 西方主流经济学的各种消费理论虽各有其鲜明的特点，但却大多基于同一个 基本的假定，即整个经济体中所有的消费者是无差异的。在这样的假设前提下， 收入与消费就都可以用单一的整体变量形式来表示，可以单纯地分析收入与消费 的关系，宏观总体消费函数可以由微观个人消费函数的简单加总而得到。这样一 个假设确实是给分析带来了方便，但实际上却是忽视了不同消费者之间存在的差 异，其中最为重要的是，不能反映出各个消费者之间的收入分配差距对实际消费 需求的影响。但是，剑桥学派注意到了收入分配对消费需求的影响，在对消费需 求的研究方面，剑桥学派从国民收入中富裕阶层和贫穷阶层具有不同的消费倾向 入手，分析收入分配对消费需求的影响问题。然而，就收入分配差距对消费需求 影响的研究而言，尚很不够，两者之间定性、定量的分析都有待进一步得到证实 和深入研究。 目前，我国收入分配差距扩大化和消费需求不足是当前宏观经济面临的两大 难题。近年来，国内外的学者、政府部门都给予这两大问题以高度重视。本文通 过找寻两者之间的内在联系，进而分析收入分配差距对消费需求的影响。通过本 文的分析可以看出，收入分配差距问题是解决我国消费不足问题的根源，收入分 配差距问题如能得到有效的解决，我国长期以来低消费、高储蓄的现象将自动有 所改善，稳定的国内消费更将保证我国经济长期稳定的发展。 1 2 基本概念界定 1 2 1 收入分配差距的内涵 收入差距可以分为绝对差距和相对差距。绝对差距是指以货币或实物表示的 不同群体和个人之间的收入差距的绝对数，通过绝对差距可以发现差距的大小， 但不能了解它们之间的差别程度。相对差距是指用收入相对份额来表示不同群体 ( 或个人) 之间的收入差别。 相对差距与绝对差距既有区别又有联系。其联系在于当收入水平一定时，二 第1 章导论 者的变动方向是一致的，即当绝对差距扩大时，相对差距也扩大；其区别在于绝 对差距只能反映收入差距绝对数，不能反映收入差距的相对程度，不利于对收入 分配差距进行比较。 1 2 2 收入分配差距衡量指标 1 2 2 1 洛伦茨曲线 洛伦茨曲线是国际上用来测量收入分配状况的工具，因德国统计学家洛伦茨 提出而得名。洛伦茨曲线如图l 一1 所示：图中o i 表示收入百分比，o p 表示 人口百分比，对角线o y 是绝对平均线a ，对角线上任何一点所对应的人口百分 比和收入百分比都相同。如果社会收入分配正是如此，则意味着社会收入是绝对 平均。折线o p y 是绝对不平均线c ，含义是，社会成员中除一人外，其余人的 收入均为0 ，而这一人则占有收入的全部。实际分配线b 介于a 和c 之间。 在这条曲线上，除0 点和y 点外，任何一点都与两边不等距，每一点都表明一 定人口百分比的人口在总收入中所占的比重。从洛伦茨曲线上可以读出每一个阶 层的收入比重从曲线的弯曲程度可以观察到各个阶层的收入差距情况，从不同角 度曲线的对比可以得到不同国家收入分配差距的比较，或者同一个国家不同时期 的收入差别变动情况。 o 图1 1 洛伦茨曲线图 y p 1 2 2 2 基尼系数 2 0 世纪初意大利经济学家基尼，根据洛伦茨曲线找出了判断分配平等程度 的指标( 如图1 1 ) ，设实际收入分配曲线和收入分配绝对平等曲线之间的面积 第l 章导论 为a ，实际收入分配曲线右下方的面积为b ，并以a 除以a + b 的商表示不平等 程度。这个数值被称为基尼系数或称洛伦茨系数。如果a 为0 ，基尼系数为0 ， 表示收入分配完全平等；如果b 为0 则系数为1 ，收入分配绝对不平等。该系 数可在0 和l 之间取任何值。收入分配越是趋向平等，洛伦茨曲线的弧度越小， 基尼系数也越小，反之，收入分配越是趋向不平等，洛伦茨曲线的弧度越大，那 么基尼系数也越大。如果个人所得税能使收入均等化，那么，基尼系数即会变小。 联合国有关组织规定：若低于0 2 表示收入绝对平均；0 2 - - 0 3 表示比较平均； o 3 一o 4 表示相对合理；0 4 0 5 表示收入差距较大；0 6 以上表示收入差距 悬殊：国际上一般把o 4 作为警戒线。 1 2 2 3 等分法 等分法是将全部居民收入按高低顺序排队，划分为若干等分，然后取收入最 高的一组人口的收入或收入比重，与最低的一组人口收入或收入比重进行比较， 其结果称为高低收入倍数或高低收入比率。等分法集中考虑分析收入最高的居民 与最低的居民之间的收入差距，而对中间部分则忽略不计。等分法简单明了地反 映了居民收入分配两极分化的状况。 等分法通常分为十等分、五等分、四等分、二等分等几种，最常用的是五等 分法。五等分法最早是由英国学者r w 佩什在1 9 5 7 年发表的一篇题为“个人所得 税的实际发生率”的论文中提出来的。这种方法是：首先将人口按家庭人均收入 的高低排序，然后将排列的人口分为五等分，最后测量各1 5 层的人口的收入在 总收入中所占的比例。一般将这种方法划分出的最高收入的1 5 人口视为高收入 阶层，而将最低收入的i 5 视为相对贫困层。 作为等分法的应用，有以下三个重要的指数： ( 1 ) 库兹涅兹指标( k u z n e t s i n d e x ) 。以最富有的2 0 的人口( 家户) 的收入份 额来表示，这一指数最低值为0 2 ，指数越高，收入差别越大。 ( 2 ) 阿鲁瓦利亚指数。以最贫穷的4 0 的人口( 家户) 的收入份额来表示。这 一指数最高值为0 4 ，指数越小，收入差别越大。 ( 3 ) 收入不良指数。以最高收入的2 0 的人口( 家户) 的收入份额与最低收入 的2 0 的人口( 家户) 的收入份额之比表示。这一指数最低值为1 ，指数越高，收 入差别越大。 这些指标虽然消除了权数的影响，并且便于分层考察、具体分析，但是不能 全面反映各个阶层收入差别变动的总体情况3 。 3 谢洪芬，赖淑安收入分配不均度量方法探讨统计与决策，2 0 0 4 ( 1 ) ；高鸿祯论收入不平等性指 标厦门人学学报( 哲社版) ，1 9 9 3 年第4 期 4 第1 章导论 1 3 国内文献综述 1 3 1 关于收入分配差距现状的研究综述 随着我国经济体制的转变和经济发展水平的提高，收入分配差距的扩大已成 为影响我国经济发展和社会稳定的重要问题。从1 9 7 8 年改革开放以来，学者们 就社会主义初级阶段和市场经济条件下的收入分配问题进行了深入的研究，并形 成了对我国收入分配差距状况的一些判断。 第一阶段：从改革开放n - - 十世纪末。国内学者的讨论主要集中于我国目前 的收入分配差距是在合理的范围内还是已经出现了两极分化。 陈宗胜教授在1 9 9 1 年指出，中国的经济发展仍处于经济发展的初级阶段， 中国的收入差别有可能伴随着经济发展水平的不断提高继续扩大，但已接近它的 最高点或转折点4 。并认为当时的居民收入差距状况“与同样发展水平的公有经 济国家和私有经济国家在收入概念可比范围内的收入分配差别大体一致”5 。他 在1 9 9 7 年又采用折扣最小二乘法对中国收入分配差别的未来趋势进行了预测， 认为中国居民的总体收入差别目前仍在“倒u 曲线”拐点的左边，但已接近拐点。 赵人伟、李实、张平( 1 9 9 8 ) 认为“两极分化的绝对标准是指最高收入 组的绝对( 实际) 收入提高的同时，最低收入组的绝对( 实际) 收入下降。这一标准 可以简练地表示为a z 疣 0 和a l a t y r ( t - 1 ) y m ( t 1 ) 和y p ( t ) y m ( t ) y p ( t 一1 ) y m ( t - 1 ) 两个条 件的同时存在。这里的y m ( t ) 是指t 时的中值收入6 。 进而在1 9 9 9 年，赵人伟、李实提出中国并没有出现两极分化的问题，他们 认为“中国收入差距扩大的另一个特点是还没有明显出现两极分化的问题7 。 他们认为我国居民收入分配差距总体状况大致是适当的，尽管当前的收入差距有 所扩大，但在高收入群体收入迅速增长的同时低收入群体的收入也有小幅上涨， 并不符合两极分化的标准，即中国所有阶层的绝对收入水平是在提高的。同时对 照经济增长速度和经济效率的提高来看，目前基尼系数没有超过两极分化水平， 所以收入分配差距是适当的，它打破了传统的平均主义局限，并未对我国社会总 体安定带来太大负面影响，目前社会应当而且可以认可这种差别。 4 陈宗胜经济发展中的收入分配上海：三联书店上海分店，1 9 9 4 ，第2 6 0 页 5 陈宗胜经济发展中的收入分配一卜海：三联书店i ：海分店，第2 5 4 页 6 赵人伟，李实，张半“两极分化”的绝对标准和相对标准管理l ! 上界，1 9 9 8 年第1 期 7 赵人伟，李实对我国收入分配现状的三点基本判断经济研究，1 9 9 9 年第4 期 5 第1 章导论 与上述观点相反，也有许多学者认为两极分化正开始在我国出现。 魏众( 1 9 9 8 ) 认为，“如果其它人口因素未发生变化，则从8 0 年代末到9 0 年代中期，虽然经济持续快速增长，贫困状况却有所恶化 8 。 宋冬林( 1 9 9 5 ) 认为，“从全国的情况看，城镇居民中的贫困人口呈增加趋 势，许多家庭支出大于收入。1 9 9 4 年上半年人均月收入1 0 3 元以下的城镇居民 有2 0 0 0 万人。与此形成鲜明对照的是，占全国人口不到3 的高收入户的存款总 额高达2 9 3 2 亿元，占全国城乡居民存款总额的2 8 。据国家统计局典型调查， 1 9 9 2 年2 0 的高收入户的人均收入与2 0 的低收入户的差距由1 9 9 1 年的2 6 倍 扩大到2 8 倍，到1 9 9 4 年，这种差距越拉越大。目前，全国约有1 0 0 万人拥有 1 0 0 万元以上财产，而我国少数地区连温饱问题都没有解决。贫富两极分化的问 题已十分明显9 。 李强( 1 9 9 5 ) 认为，在短短的2 0 年时间里，我国已经从一个经济平均主义 盛行的国家，转变为超过了国际上中等不平等程度的国家，这样快的变化是值得 忧虑的1 0 。李强2 0 0 2 年又说，由于历史传统、文化模式等原因，人们“不患寡 而患不均”的观念一直很强。若收入差别差距仍高速发展下去，势必会严重影响 社会稳定，对此应有充分认识。 第二阶段：从2 l 世纪开始至今。在这一阶段，国内学者基本就我国目前收 入分配现状达成共识，认为我国城乡内部和城乡之间，包括各地区、各行业的收 入分配差距都在进一步的拉大，理论界不在就我国收入分配差距是否适当，是否 两极分化进行讨论，而是将研究重点转向如何解决这一问题上。 高海威( 2 0 0 4 ) 认为，“具有中国特色的非均衡制度变迁是收入分配差距扩 大的主要原因。一方面，先发展地区各项制度趋于完善，在整体竞争中已占据很 大优势另一方面，后发展地区内部传统的计划与保守的思想观念已渐趋沉 淀，旧有的制度安排的惯性运作也使改革的阻力更大 。 彭志强( 2 0 0 7 ) 将造成我国收入差距过大的原因归纳为三方面：“一是在初 次分配领域，政府缺乏有效的限制垄断、鼓励平等竞争的政策。二是在再分配领 域，税收和社会保障政策不完备。三是缺乏完备的打击、遏制违法非法收入的政 策。并进而指出“完善分配制度规范分配秩序是调节分配收入差距过大的根本 举措1 1 。 刘琪( 2 0 0 7 ) 从制度变迁的角度分析我国收入分配差距问题，认为“分配制 度变革是差距产生的基础 ，制度变迁带来的非均衡是差距扩大的主要原因，制 8 魏众中国转型期的贫困变动分析经济研究，1 9 9 8 年第l l 期 9 宋冬林我国现阶段收入分配问题分析及其理论思考财经问题研究，1 9 9 5 ，( 8 ) m 李强中国贫富差距：告别平均主义，拉大收入差距中国企业报，2 0 0 1 - 6 - 1 8 彭志强依靠初次分配难以解决我国收入分配差距过大问题片肃社会科学，2 0 0 7 年0 4 期 6 第1 章导论 度变迁中的体制摩擦是差距扩大的催化因素，而制度变迁中的调节滞后则导致了 差距扩大治理的短缺。最终得出“收入分配差距是在制度变迁的过程中产生和扩 大的，因此，对过大差距的调节，包括对不合理差距的治理，也要在制度完善过 程中加以解决 的结论1 2 。 1 3 2 关于消费需求的研究综述 自九十年代后期以来，国内经济持续发展，但与此同时消费需求却持续不足， 我国学者对此提出了种种理论解释，概括起来有以下几种：( 1 ) 有效供给不足论。 持这种观点的学者认为，多年来国内盲目投资、低水平重复建设，造成消费品供 给过剩，导致消费需求不足( 陈力平，2 0 0 0 ) ；( 2 ) 消费周期论。持这一观点的 学者认为传统的消费热点如家电( 千元级) 已经过去，新的消费热点( 万元级、 十万元级) 尚未形成，从而导致了这一周期下的暂时的消费不足；( 3 ) 消费预期 论。这一理论认为，由于市场改革的进一步深化，国有企业职工大批下岗失业， 医疗、教育、社会保障体制改革全面推进使消费者对未来的风险预期增大，导致 消费倾向下降，因而消费需求不足；( 4 ) 体制转换论。这一理论从体制转换角度 分析，认为新旧体制转换过程，制度类公共物品和基础设施类公共物品供给不足， 紧缺经济时代制定的政策、法规限制了现在的消费，诸如对基础教育、城市交通 等过高收费( 臧旭恒，2 0 0 2 ) ；( 5 ) 收入分配论。在这一理论下，一种观点认为 收入分配影响消费倾向；另一种认为实行对外开放使消费结构升级加速，收入分 配差距不断扩大就不再是通过边际消费倾向影响消费需求，而是通过消费结构影 响消费需求了，并且收入分配差距扩大有利于推动消费结构加速升级，进而有利 于消费需求的扩大，对经济增长起到拉动作用( 乔榛，2 0 0 3 ) 。 1 3 3 关于收入分配差距对消费需求影响的研究综述 我国学者对此问题的研究，在微观方面主要集中于收入差距与消费需求关系 的研究。针对我国消费需求不足的现象，许多学者都对收入分配均匀程度与消费 需求的关系做出研究，并得出了比较一致的结论，即收入差距扩大将会降低总消 费。在宏观方面主要集中于收入分配格局对消费需求的影响的研究。 秦朵( 1 9 9 0 ) 在居民消费与收入关系的总量研究一文中根据动态理论， 建立了中国居民总消费的误差修正型计量模型，并用中国1 9 5 2 年至1 9 8 7 年的 统计数据拟合，分析居民总消费与总收入之间的长期关系和影响短期消费波动的 主要因素，从中得出一个基本结论。即“从6 0 年代到8 0 年代，居民总消费与 总收入之间存在着较固定的比例关系：本年短期居民消费波动主要受本年与上年 的收入、物价及上年的消费与社会集团购买力变动的影响，这些因素对消费波动 1 2 刘琪我国居民收入分配差距扩大问题研究经济经纬，2 0 0 7 年第2 期 7 第1 章导论 的影响程度也大致是固定的。这些结果意味着，从长期和短期看，中国居民的总 有效需求行为基本上是稳定的，如果用居民有效需求倾向上升来解释消费膨 胀现象的论点则证据不足，因而按此论点开出的政策处方则难治病根。秦 朵分析的是中国1 9 5 2 年至1 9 8 7 年间的数据，跨越了传统的计划经济体制和改 革后的双轨体制，秦朵认为，无论在什么样的体制下，中国的经济内部都含有某 种机制来协调消费、收入及价格，使得总体的有效需求基本遵循某种均衡路径， 使它们之间保持某种大体固定的关系图式，并且秦朵认为，中国居民消费行为具 有较高程度的经济理性。 厉以宁( 1 9 9 2 ) 在其主编的中国宏观经济的实证分析一书中的第三章个 人储蓄行为和第四章居民消费支出中提出了厉以宁收入需求函数。其基本理论模 型用的是凯恩斯的绝对收入假说，对1 9 5 2 至1 9 7 7 年和1 9 7 8 至1 9 8 6 年两个 时期居民消费支出同居民可支配收入的函数关系做了计量分析。他得到的结论是 函数的拟合度十分令人满意，居民可支配收入对居民消费支出的影响十分显著， 而且随着时期的变动，消费支出函数的变动也十分明显。并且在这两个时期，我 国居民的边际消费倾向非常高，1 9 5 2 至1 9 7 7 年间，边际消费倾向高达0 9 8 5 3 ， 1 9 7 8 至1 9 8 6 年间，边际消费倾向下降至0 8 3 1 9 。因此，他认为1 9 5 2 至1 9 7 8 年中国居民极低的收入水平造成了消费需求严重不足，总体上讲，在这期间，居 民消费被置于次要地位。1 9 7 8 年以后，居民收入大幅度的提高，居民消费水平 无疑成为最直接受益的变量。 臧旭恒( 1 9 9 4 ) 在中国消费函数分析一书中通过比较分时期、分城乡的 中国消费者行为制约因素，从中推导出消费者行为假定然后在此基础上，建立中 国消费函数模型再通过估算分时期、分城乡的居民收入、消费、储蓄、资产、实 物补贴总量时间序列数据和家庭抽样调查横截面数据，以及相关的利率、价格指 数、货币数量和人口等数据，用现代计量经济学方法检验其消费函数模型，最后 得到以下结论：第一，1 9 5 2 年至1 9 7 8 年，城乡居民的现期消费主要取决于现期 收入。第二，1 9 7 8 年至1 9 9 1 年，新古典理论框架内的几种消费假洗对中国的适 用性加强，且随机游走假说不适合中国。第三，1 9 5 2 年至1 9 7 8 年，城镇居民平 均消费倾向接近为一常数且数值较大。1 9 7 8 年至1 9 9 1 年城镇居民平均消费倾向 和边际消费倾向均呈下降趋势，农村居民平均消费倾向下降的趋势不如城镇居民 那样明显。 程永宏、王长友、曹辉( 1 9 9 9 ) 在总消费需求与收入分配的关系一文中 一开篇就提出，当前中国经济高速增长而消费需求严重萎缩这一现象的主要原因 并不是因为供给的结构性过剩，而是“与总收入在居民中的分配状态有关1 3 。 ”程永宏，王长友，曹辉总消费需求与收入分配的关系上海经济研究，1 9 9 9 年a r 7 期 8 第1 章导论 三位教授进一步解释“在总体收人水平既定的条件下，如果这笔收入集中在少数 群体中，大多数人口的收人处于较低状态，那么占总人口多数的相对贫困者消费 必然减少，而占总人口少数的相对富裕者消费需求尽管有所增加，但其增加幅度 难以完全抵消贫困阶层所减少的消费需求，因为在既定的经济发展水平下，理性 消费者消费需求随收入上升而增加的幅度往往是递减的，并且是有上限的。这样， 在总收人增加的同时，就会出现社会总消费需求减少的现象 h 。他们将消费者 的消费率，从而全体居民的总消费需求都看作是收入分布的函数，并由此建立了 一个最优收入分布函数模型。 孙江明( 1 9 9 9 ) 在城镇居民收入分配状况及其对消费需求的影响一文中 通过利用时序数据计算几种基本商品的消费量的收入分配弹性系数，从而得出结 论：“一方面，居民收入差距扩大使得社会对食品、普通服装、家庭设备用品以 及住房等范围广大的必需品的需求量减弱；而对时装、娱乐、旅游等小范围内的 高档商品、奢侈品及相关服务的需求量会增加，从而会对全社会的整体消费需求 产生消极影响。另一方面，收入分配差距扩大使得居民消费结构出现脱节和断层 现象，这不但会造成社会生产能力闲置和社会资源浪费，而且使得市场缺乏消费 热点、经济增长缺乏强有力支撑点 。初步反映了城镇居民收入分配变化对消费 需求的影响。 尹世杰( 2 0 0 0 ) 在我国当前扩大消费需求的几个问题中指出，就当前消 费需求难以启动的深层次原因而言，需求方面的根本原因是大部分居民收入水平 偏低，政府消费与居民消费的比例变化不大1 5 。 袁志刚、朱国林( 2 0 0 2 ) 在消费理论中的收入分配与总消费及对中国 消费不振的分析一文中，分三个阶段概述了收入分配与消费之间的关系：( 1 ) 在凯恩斯消费理论下收入分配与消费之间的关系；( 2 ) 在生命周期假说和理性预 期生命周期假说下收入分配与消费之间的不同情况；( 3 ) 论述消费理论的最 新发展对生命周期理论的冲击，以及由此产生的“入”假说下收入分配与总消费 的关系。最终得出结论：“收入分配确实会影响总消费，合理的转移支付和收入 再分配政策有助于提高总消费。 并提出相关政策建议。 朱国林、范建勇、严燕( 2 0 0 2 ) 在中国的消费不振与收入分配：理论和数 据一文中指出，“我国当前消费不振的一个关键是高收入阶层的消费倾向太低 和遗赠储蓄倾向太高。我国消费不振的另一个重要特征是：收入较低的农村 居民的消费倾向低于收入较高的城镇居民的消费倾向( 刘建国，1 9 9 9 ) 。这一点与 凯恩斯的预言正好相反。平均总消费倾向在收入水平上呈马鞍形。产生这种 现象的原因是：遗赠储蓄倾向与收入水平正相关，而预防性储蓄倾向与收入水平 1 4 程永宏，千长友，曹辉总消费需求与收入分配的关系上海经济研究，1 9 9 9 年0 7 期 1 5 尹世杰我国当前扩大消费需求的几个问题经济学动态，2 0 0 0 ( 5 ) 9 第1 章导论 负相关因此，采取某些措施促进中等收入阶层的壮大，缩小低收入阶层的规 模，有助于提高居民的总消费率并促进经济持续增长一。 杨天宇在收入分配与有效需求一书中从实证的角度分析了居民收入差距 对有效需求的影响，并指出城乡居民收入差距是导致有效需求不足特别是农村有 效需求不足的重要原因。 张平( 2 0 0 2 ) 在中国转型过程中的分配和消费中研究了中国经济发展和 体制改革时期的分配和消费关系，他认为收入的不稳定、分配差距的拉大直接影 响了消费倾向，而边际消费倾向直接决定着财政的乘数效应，因此从收入分配入 手才能解决消费问题，并进一步扩大内需。 李军( 2 0 0 3 ) 在收入差距对消费需求影响的定量分析中针对当时中国收 入差距不断扩大的现实，从理论上探讨了收入差距影响消费需求的定量关系，并 证明了收入差距扩大起到降低消费需求水平的负向作用。 熊俊( 2 0 0 4 ) 在居民收入差距过大对消费需求增长的制约：一种分析框架 中认为在大额刚性支出存在的情况下，收入差距过大会强化低收入群体的储蓄行 为，使他们的消费倾向降低：同时这种情形会使得低收入组居民形成一个非常庞 大的社会群体，从而使得中等收入群体的危机感不断加强，消费倾向降低，进而 制约消费需求的增长；中低收入者的不满和社会的不稳定又使得一部分高收入者 有“隐富 心理。高收入组中相当一部分人为了隐蔽自己的财富而选择大众化的 生活方式。这就导致高收入组居民本来就很低的平均消费倾向进一步下降埔。 臧旭恒、张继海( 2 0 0 5 ) 在收入分配对中国城镇居民消费需求影响的实证 分析中采用了弗里德曼的持久收入假说模型，通过对一年我国城镇居民每年人 均可支配收入和年消费支出的分析，得出结沦，我国收入差距与总消费是显著负 相关的，收入差距扩大将降低总消费，因此要努力促成中等收入阶层的形成和扩 大，使收入分配与总消费协调、互动发展1 7 。 刘维奇、焦斌龙( 2 0 0 5 ) 在收入分配对我国消费需求的作用机制分析一 文中，通过构建包括收入分配因素在内的中国宏观社会消费函数，分析了收入分 配对我国消费需求的作用机制。他们认为收入分配是通过影响不同人群的预期而 导致其消费倾向发生不同的变化趋势进而作用于我国居民消费的，最终造成了我 国最终消费率低的事实捂。 张东辉、司志宾( 2 0 0 6 ) 在收入分配、消费需求与经济增长来自中国 农村的证据中指出，中国农村居民收入差距对农村居民生活消费支出的影响趋 协熊俊收入差距过大对消费需求增长的制约与对策甘肃社会科学，2 0 0 4 ( 3 ) ”臧旭恒，张继海收入分配对中国城镇居民消费需求影响的实证分析经济理论与经济管理，2 0 0 5 ( 6 ) 1 8 刘维奇，焦斌龙收入分配对我国消费需求的作用机制分析消费经济，2 0 0 5 ( 4 ) l o 第l 章导论 向于负面影响，但是目前这种负面影响并不大也并不显著擂。 郑新立( 2 0 0 7 ) 在提高居民消费率是当前宏观调控的重大任务一文中认 为，调整国民收入分配格局是提升消费率的关键。并指出“要调整收入分配结构， 着力增加低收入者收入，扩大中等收入者比重，调节过高收入，提高中低收入者 的支付能力。这是提高消费率的根本举措 。 臧旭恒、裴春霞( 2 0 0 7 ) 在转轨时期中国城乡居民消费行为比较研究中 选取分省( 市、自治区) 的板块统计数据，运用预防性储蓄和流动性约束假说以及 动态建模方法，对转轨时期中国城乡居民的消费行为特征进行了比较研究。实证 检验结果表明，中国城镇居民中受流动性约束者的比重要大于农村居民，而农村 居民对不确定性以及实际利率变动的反应则要比城镇居民更加敏感，同时，其长 期收入弹性系数也较城镇居民要高一些。因此，解决目前的消费不振，迫切需要 更多地关注农村和农民收入差距问题。 姜洋( 2 0 0 8 ) 在( 9 0 年代以来国民收入分配格局变迁对消费需求的影响 一文中指出，造成我国内需不足的因素是多方面的。在我国当前收入差距日趋加 大的格局下，收入分配对消费需求增长的制约越发明显。首先，国民收入初次分 配向政府和企业的倾斜导致了居民可支配收入的减少，弱化了居民的消费能力； 其次，在国民收入再分配的过程中，分配影响着各个收入群体的收入和消费行为 2 i o 高连水、邓路( 2 0 0 9 ) 在居民消费率与收入分配结构和分配差距关系的经 验分析中指出，在金融危机的不利局面下，确保经济增长的关键在于扩大内需， 扩大内需的重中之重在于通过增加居民收入提高居民消费率。不合理的收入分配 结构和