（金融学专业论文）循环经济视角下的金融运行问题研究.pdf

摘要 循环经济是按照生态规律运行、实行资源循环利用和高效利用的经济形态， 许多国家已经开始建设循环经济社会的探索。2 0 0 3 年1 0 月，中共十六届三中全 会提出了科学发展观，并将循环经济纳入科学发展观，为我国指明了今后经济发 展的前进方向，即以大力发展循环经济来建立资源节约型社会、提高经济增长的 质量和效益、促进经济可持续发展。循环经济理念从根本上解决了长期以来环境 与发展之间的冲突，其发展思路对于金融运行来说也有着深刻的借鉴意义，为金 融走上可持续发展道路带来了新的启示。 本文正是为将循环经济理念运用到金融运行中去所做的一次尝试。论文首先 从发展观的理论发展和我国所面临的时代现状出发，对科学发展观进行了经济学 上的剖析和理解。然后分别研究了循环经济和绿色金融的理论发展过程和理论实 质，指出循环经济是科学发展观在经济领域的应用，而绿色金融又是循环经济在 金融领域的应用，生态观和可持续发展观的运用使循环经济和绿色金融都区别于 传统经济和金融的发展模式。但绿色金融对于循环经济的运用仅限于引导资源、 优化配置方面的资金支持，需要将循环经济丰富的理论内涵进行进一步的挖掘和 利用。于是，论文通过分析实体经济和虚拟经济的关系，得出了将循环经济理念 全面应用到金融运行中的可行性和必要性，并详细阐述了循环经济理念对“广义 绿色金融”体系的构建，分别从“三观”层次和“3 r ”原则两个方面将循环经济 理念运用到金融体系运行过程中，提出构建“经济一金融”复合系统，提高金融 资源循环利用效率的金融运行循环体系。最后，论文分别从循环经济在金融运行 中的浅层运用狭义绿色金融和深层运用广义绿色金融两个方面来阐述 在金融运行中怎样用具体的措施来贯彻循环经济理念，以实现金融可持续发展和 循环发展的目的。 关键词：循环经济；绿色金融；金融运行 a b s t r a c t r e c y c l i n g b a s e de c o n o m yi so p e r a t e da c c o r d i n gt ot h ez o o l o g yl a w a n dp r a c t i c e t h er e c y c l i n ga n dh i g he f f i c i e n c yo ft h eu s eo fr e s o u r c e n o wm a n yc o u n t r i e sh a v e b e g u nt oe x p l o r et h ec o n s t r u c t i o no ft h er e c y c l i n ge c o n o m ya n ds o c i e t y i nt h et h i r d p l e n u mo ft h e16 t hc p c c e n t r a lc o m m i t t e ei no c t o b e r2 0 0 3 ，c h i n e s ec o m m u n i s tp u t f o r w a r dt h es c i e n t i f i cc o n c e p to fd e v e l o p m e n tw h i c hb r i n g st h er e c y c l i n g b a s e d e c o n o m yi n ，p o i n t i n go u tt h ef o r w a r dd i r e c t i o no fc h i n a se c o n o m yd e v e l o p m e n t f o r t h ef u t u r e t h a ti s ，v i g o r o u s l yd e v e l o p i n gt h er e c y c l i n ge c o n o m yt oe s t a b l i s ha r e s o u r c e s a v i n gs o c i e t y , t oi m p r o v et h eq u a l i t ya n de f f i c i e n c yo ft h ee c o n o m y d e v e l o p m e n ta n dt op r o m o t et h es u s t a i n a b l ee c o n o m i cd e v e l o p m e n t r e c y c l i n g b a s e d e c o n o m yg a v eaf u n d a m e n t a ls o l u t i o nf o r t h ec o n f l i c tb e t w e e ne n v i r o n m e n ta n d d e v e l o p m e n tf o ral o n gt i m e t h ei d e ao fd e v e l o p m e n ti s o fg r e a tu s e f u l n e s sf o r r e f e r e n c eo ff i n a n c i a lo p e r a t i o n ，a n db r i n g sn e wi n s p i r a t i o nf o rf i n a n c et oe m b a r ko n t h er o a dt os u s t a i n a b l ed e v e l o p m e n t t h i sp a p e ri sj u s ta na t t e m p tt oe x e r c i s et h ec o n c e p to fr e c y c l i n ge c o n o m yi n t o t h ef i n a n c i a lo p e r a t i o n t h i sp a p e rb e g a nw i t ht h er e v i e w o fd e v e l o p m e n to ft h e d e v e l o p m e n tt h e o r ya n dt h ee r as t a t u sw ea r ef a c i n g ，f o l l o w e dw i t ha n a l y s i sa n d c o m p r e h e n s i o no ft h e s c i e n t i f i c c o n c e p to fd e v e l o p m e n t t h e n ir e s e a r c h e d r e s p e c t i v e l yt h ed e v e l o p m e n ta n de s s e n t i a lo ft h er e c y c l i n g - b a s e de c o n o m ya n dg r e e n f i n a n c e ，p o i n t i n go u tt h a tr e c y c l i n g b a s e de c o n o m yi st h ea p p l i c a t i o no f t h es c i e n t i f i c c o n c e p to fd e v e l o p m e n t i ne c o n o m i cd o m a i n ，w h i l et h eg r e e nf i n a n c ei st h e a p p l i c a t i o no ft h er e c y c l i n g - b a s e de c o n o m yi nf i n a n c i a ld o m a i n e x e r c i s i n go ft h e c o n c e p to fz o o l o g ya n ds u s t a i n a b l ed e v e l o p m e n tm a k e st h er e c y c l i n g - b a s e de c o n o m y a n dg r e e nf i n a n c ed i s t i n g u i s h i n gf r o mt h et r a d i t i o n a le c o n o m ya n df i n a n c e h o w e v e l t h ee x e r c i s i n go ft h er e c y c l i n g - b a s e de c o n o m yi ng r e e nf i n a n c ei sj u s tl i m i t e dt ot h e f i n a n c i a ls u p p o r tf o rg u i d i n gr e s o u r c ea n da l l o c a t i o no p t i m i z i n g i tn e e d st od i ga n d u t i l i z et h ea b u n d a n tt h e o r e t i c a lc o n n o t a t i o no ft h er e c y c l i n g - b a s e de c o n o m y s oa f t e r t h a t ，ie d u c e dt h ef e a s i b i l i t ya n di n e v i t a b i l i t yt of u l l ya p p l yt h ec o n c e p to f r e c y c l i n g - b a s e de c o n o m yi n t o t h ef i n a n c i a l o p e r a t i o nt h r o u g ha n a l y z i n g t h e r e l a t i o n s h i pb e t w e e nt h e r e a l e c o n o m ya n dt h ef i c t i t i o u se c o n o m y a n dt h e ni p a r t i c u l a r l ye x p a t i a t e do nt h ec o n s t i t u t i o no ft h es y s t e mo ft h e g e n e r a l i z e dg r e e n f i n a n c e ”f r o mt h ep e r s p e c t i v eo ft h er e c y c l i n g - b a s e de c o n o m y , e x e r c i s i n gt h ec o n c e p t o ft h er e c y c l i n g - b a s e de c o n o m yi n t ot h ef i n a n c i a lo p e r a t i o nr e s p e c t i v e l yf r o mt w o a s p e c t s ：t h r e eh i b e r a r c h i e sa n d3 rp r i n c i p l e ip r o p o s e dt h er e c y c l i n gs y s t e mo f f i n a n c i a l o p e r a t i o n w h i c hc o m b i n et h e “e c o n o m y - f i n a n c e c o m p l e xs y s t e ma n d i m p r o v et h er e c y c l i n gu t i l i z i n ge f f i c i e n c yo ft h ef i n a n c i a lr e s o u r c e s i nt h ee n d ，i e x p a t i a t e dt h em a t e r i a lm e a s u r et oc a l t yo u tt h ec o n c e p to ft h er e c y c l i n g b a s e d e c o n o m yt oa c h i e v et h ep u r p o s eo ff i n a n c i a ls u s t a i n a b l ed e v e l o p m e n ta n dr e c y c l i n g d e v e l o p m e n t ，r e s p e c t i v e l yf r o mt h en a l t o ws e n s eo fg r e e nf i n a n c ew h i c hi s t h e s u p e r f i c i a la p p l i c a t i o no ft h er e c y c l i n g - b a s e de c o n o m yi nt h ef i n a n c i a lo p e r a t i o na n d f r o mt h e g e n e r a l i z e dg r e e nf i n a n c e w h i c hi st h ep r o f o u n da p p l i c a t i o no ft h e r e c y c l i n g - b a s e de c o n o m y i nt h ef i n a n c i a lo p e r a t i o n k e yw o r d ：r e c y c l i n g b a s e de c o n o m y ；g r e e nf i n a n c e ；f i n a n c i a lo p e r a t i o n 厦门大学学位论文原创性声明 兹呈交的学位论文，是本人在导师指导下独立完成的研究成 果。本人在论文写作中参考的其他个人或集体的研究成果，均在 文中以明确方式标明。本人依法享有和承担由此论文产生的权利 和责任。 声明人( ：特 2 , o 。8 年弓月丛日 厦门大学学位论文著作权使用声明 本人完全了解厦门大学有关保留、使用学位论文的规定。厦门大 学有权保留并向国家主管部门或其指定机构送交论文的纸质版和电 子版，有权将学位论文用于非赢利目的的少量复制并允许论文进入学 校图书馆被查阅，有权将学位论文的内容编入有关数据库进行检索， 有权将学位论文的标题和摘要汇编出版。保密的学位论文在解密后适 用本规定。 本学位论文属于 l 、保密() ，在年解密后适用本授权书。 2 、不保密( v ) ( 请在以上相应括号内打“4 ) 作者签名： 导师签名： 日期：矽以年3 月殛日 日期： 毋弓月龋 导论 导论 一、选题背景及意义 经过改革开放后近三十年的经济持续快速发展，我国现代化建设取得了举世 公认的伟大成就，但人与自然的矛盾，经济发展与资源、环境、人口、生态之间 的矛盾日益突出和严重，亟需将经济增长方式从粗放型转变为集约型。1 9 9 8 年 我国从德国引入循环经济概念和“减量化、再利用、再循环 的“3 r 原则，从 可持续生产的角度对循环经济发展模式进行了整合。2 0 0 3 年1 0 月，中共十六届 三中全会提出“坚持以人为本、树立全面、协调、可持续的发展观，促进经济社 会和人的全面发展 的科学发展观，明确了推进中国经济社会发展的理论指导， 并将循环经济纳入了科学发展观。2 0 0 7 年国务院的政府工作报告中再次指出：“要 引导各方面认真落实科学发展观，把工作重点放到优化结构、提高效益、节能降 耗和污染减排上来。因此，落实科学发展观，发展循环经济，着重处理资源矛 盾、培育人与自然和谐共生关系，是当下促进环境与经济可持续发展的有效方式。 在世界经济和全球金融一体化、经济金融化和社会资产的金融资产化日益增 强的背景下，金融在世界各国经济与社会发展中日益占有极端的战略重要性。当 前我国金融体制改革已经进入了十分关键的阶段，如何顺应世界范围内金融可持 续发展潮流，抓住机遇，迎接挑战，已显得十分必要和迫切。绿色金融概念的提 出，使金融对环境保护和资源配置起到了积极的导向作用，但这仅仅是从引导资 源、优化配置方面对循环经济进行资金上的支持，循环经济丰富的内涵还需要进 行进一步的挖掘和利用。因此，以资源观和生态观为契合点，寻求金融的可持续 发展，将循环经济理念创新地运用到虚拟经济范畴的金融运行中去，不失为一次 有益的尝试。但目前学术界还缺乏相关的系统理论研究，鉴于此，笔者希望将科 学发展观、循环经济和绿色金融的关系进行下梳理，并探究循环经济理念与金 融运行的深层联系，以期对金融可持续发展理论的完善和金融循环发展理论的构 建作一铺垫。 二、文献综述 在我国经济建设规模需要迅速扩张的改革开放之初，就有很多学者主张中国 引自中共中央关于完善社会土义市场经济体制若干问题的决定 l 循环经济视角下的金融运行问题研究 要走内涵式扩大再生产的道路。内涵式扩大再生产是相对于通过增加生产要素数 量和扩大再生产场所容量而扩大生产规模的外延式扩大再生产而言的，是通过改 善和提高生产要素质量与使用效率而扩大生产规模的发展模式。1 9 9 5 年，中共 十四届五中全会通过的关于国民经济和社会发展“九五 计划和2 0 1 0 年远景 目标建议中，提出了经济增长方式从粗放型向集约型转变的目标，要依靠提高 资本、劳动、自然资源等生产要素的效率，通过科技进步和提高劳动者素质，实 现经济持续、快速、健康地发展。2 0 0 3 年1 0 月，中共十六届三中全会明确地提 出了“坚持以人为本、树立全面、协调、可持续的发展观，促进经济社会和人的 全面发展”的科学发展观，标志着我国正式确定要走上可持续发展道路。 1 9 9 8 年我国从德国引入循环经济理念及其运作方式，并将循环经济纳入科 学发展观后，对支持循环经济发展的理论研究主要集中在循环经济的内涵n 2 、 特点| 4 1 s l 宏观对策咖9 1 1 和区域性的建设模式2 3 1 上。吴季松( 2 0 0 6 ) 认为循环经济是种与环境和谐发展的经济模式，它要求把传统的、依赖资源净 消耗线性增加的粗放链式经济，转变为依附于自然生态良性循环来发展的集约闭 环经济，所有的物质和能源要能在这个不断进行的经济循环中得到合理和持久的 利用。2 1 冯久田( 2 0 0 2 ) 认为，循环经济体现了可持续发展的理念，是充分利用 科技成果，实现人与自然、经济、资源协调统一的最佳经济发展模式，其特征一 是物质的循环流动，二是能源的梯次使用，三是清洁生产、源头治理等等。“1 宋 德勇和欧阳强( 2 0 0 5 ) 认为循环经济这一全新的发展模式是实现可持续发展的本 质要求，我国发展循环经济，在主导产业的选择上，应当以工业为主，优先发展 清洁生产，应将发达地区和污染密集地区作为重点，对发达省份与内陆省份采用 不用政策，协调第二、第三产业的发展，运用能源节约型技术，转变经济增长方 式等等。n 循环经济理念从根本上解决了长期以来环境与发展之间的冲突，其发 展思路不仅适用于工农商等生产和消费领域，还可以辐射到金融运行领域，为带 领金融走上可持续发展道路带来新的启示。 绿色金融是国内学术界在谈到金融业和可持续发展关系时的习惯用法，在国 外的相关文献中，绿色金融通常被称为可持续金融( s u s t a i n a b l ef i n a n c e ) 。国 外的可持续金融研究和实践己经取得了一定的成果，而国内的相关研究和实践却 相对落后。1 9 9 5 年国内提出了绿色金融概念，并被赋予了新的时代内涵，即金 2 导论 融在对环境保护和资源配置起积极的导向作用中所体现出的金融与环保的密切 而具体的联系。1 钉绿色金融理念提出后，引起了学术界的一些关注，但由于被引 进国内的时间并不长，发展也比较缓慢，仅有一些论文从构建绿色金融体系或用 绿色金融支持环境保护等特定角度进行探讨。孙洪庆( 2 0 0 1 ) 提出构建绿色金融 体系的观点，该体系包括绿色金融间接融资体系、绿色金融直接融资体系、金融 系统绿色融资体系。n 钉高建良( 1 9 9 8 ) 提出以施行绿色金融、强化节能减排、缓 解能源供求压力来确保能源安全、促进可持续发展的思路和对策。钉熊学萍 ( 2 0 0 4 ) 认为市场和政府的双失灵使绿色金融的诞生成为必然，而要实施绿色金 融至少需要具备三个前提条件：一是要彻底改变传统的价值观念，树立新的绿色 价值观；二是要有富余的资金作保障；三是要有一个有效的制度安排。n 7 1 总的来说，关于循环经济与绿色金融关系的系统理论研究还未真正开始，但 是己经有些学者开始从某些角度进行研究。杜朝运、郭永冰( 2 0 0 6 ) 首次探讨了 绿色金融、循环经济和可持续发展之间的关系，提出循环经济要大发展离不开金 融的支持，金融的绿色化经营是对循环经济发展模式最好的支持，并提出用绿色 金融支持循环经济的若干策略。1 8 1 但这些研究都停留在绿色金融在引导资源、优 化配置方面对循环经济进行资金上的支持，第一次提出将循环经济理念全面运用 到金融运行中去的，是杜伟岸和魏建国2 0 0 5 年发表在武汉金融第9 期上的 金融运行的循环经济观一文。他们强调循环经济是落实科学发展观的有效模 式，提出了循环经济理念应该超越实体经济范畴，应用于金融运行的观点，并从 “3 r ”理念、“源头预防和全过程治理”理念和循环经济系统理念三个方面详细 阐释了循环经济理念在金融运行中的具体应用思路。n 钉其后，杜朝运( 2 0 0 7 ) 在厦门金融生态问题研究书结语中详细解析了循环经济和绿色金融两个概 念之间的联系，即以绿色金融支持循环经济发展，用循环经济理念构建绿色金融 体系，并提出对绿色金融的定义加以合理的拓展，将循环经济理念贯穿于整个金 融体系运行过程之中，以实现实体经济与虚拟经济的双循环。他正式提出将这种 模式下的金融称为“广义绿色金融”。鼬1 三、研究框架 本文的写作思路是通过探究科学发展观、循环经济和绿色金融三者之间的 循环经济视角下的金融运行问题研究 关系，找到其内在相互联系的共同本质可持续发展观，并在其指导下，将 循环经济理念运用到金融运行中，构建支持金融循环发展的“广义绿色金融 体系。依据这个思路，本文按照以下四个部分进行阐述： 第一部分：首先回顾我国科学发展观提出的理论基础和时代背景，并从经 济学的角度来对科学发展观进行解析。其次分析科学发展观与循环经济的关系， 得出循环经济是科学发展观在经济领域的应用的结论，并比较了循环经济和传 统经济的区别。然后分析循环经济与绿色金融的关系，得出绿色金融是循环经 济在金融领域的应用的结论，并比较了绿色金融和传统金融的区别。但绿色金 融对循环经济的运用程度需要进一步的拓展和深化。 第二部分：分析实体经济和虚拟经济的关系，从而得出将循环经济理念全 面应用到金融运行中的可行性和必要性。 第三部分：这是本文的主要部分，以可持续发展和生态观为契合点，用循 环经济理念对“广义绿色金融体系进行了构建，并分别从“三观”层次和“3 r 原则两个方面将循环经济理念贯穿于整个金融体系运行过程中，以实现金融循 环发展的目的。 第四部分：分别从循环经济在金融运行中的浅层运用狭义绿色金融和深 层运用广义绿色金融两个方面来阐述在金融运行中怎样用具体的措施来贯 彻循环经济理念，以实现金融可持续发展和循环发展。 四、本文的创新与不足 创新之一：将科学发展观、循环经济和绿色金融三者之间的关系，用创新的 方法和理念进行了详细的解构，清理出它们共同的理论联系和递进的理论关系， 以便于进一步理解这三个概念，并贯彻实施这三个理念。 创新之二：从循环经济理念的视角，以可持续发展观和生态观为契合点，用 创新的方法和理念对金融运行进行了重构，发展出一套支持金融循环发展的“广 义绿色金融 理论系统。 不足之处：本文对于金融循环发展仅仅提出了一个理论上的解释和体系构 建，尚未建立对金融循环发展的综合评价体系，也缺乏一个评价金融良性循环发 展的标准来对我国现实金融状况进行分析。因此，构造出套相对稳定和准确的 4 导论 金融循环发展的指标体系，并对中国金融循环发展状况进行综合测评，是下一阶 段研究的主要方向所在。 循环经济视角下的金融运行问题研究 第一章科学发展观、循环经济与绿色金融 第一节科学发展观的提出及其经济内涵 一、科学发展观提出的理论基础和时代背景 ( 一) 科学发展观提出的理论基础 发展观是人们对经济社会发展总的看法和根本观点。随着人类社会的不断进 步和人们认识的不断深化，发展观的内涵也是在不断演变并充实的。 1 、经济增长论。经济增长论是发展经济学早期的发展观，源于二战后发展 经济学的兴起。在这个时期，由于发展经济学的主要研究对象是落后国家如何追 赶发达国家，因此在理论和认识上也将发展等同于经济增长。在这种发展观的指 导下，二战后人类创造了历史上前所未有的经济增长奇迹，而国内生产总值g d p 也成为衡量一个国家经济社会是否进步的最重要的指标，形成了以g d p 增长为核 心的传统发展理念。但同时，由于经济增长并不能体现收入分配的改善和社会结 构的完善，不能反映技术进步的变化，相反，却出现了高增长下的分配不公、两 级分化、社会腐败、政治动荡、环境污染和生态破坏。学术界将这种现象归纳为 “有增长无发展 、“无发展的增长，在理论上确认了发展与增长之间的差异。 2 、增长极限论。增长极限论是由美国经济学家梅多斯1 9 7 2 年在增长的极 限一书中提出的。他认为世界经济增长已临近自然生态极限，人类应制止增长 和技术对生态环境的破坏。“h 增长极限论尽管过于悲观，但却警告人类要从人与 自然的和谐角度看待发展。在发展过程中，经济发展不能过度消耗资源、破坏资 源，人类要注意经济增长与资源环境的协调，应考虑资源环境的最终极限对人类 发展和人类行为的影响。增长极限论较之于单纯的经济增长论来说是种进步， 然而它也有一定的局限性，即它以“增长一资源一环境”的相互关系为出发点， 将人置于完全被动的地位，忽视了技术进步对经济社会发展的巨大促进作用。 3 、综合发展观。2 0 世纪7 0 年代以后，人们对发展有了新的认识，即增长 不等于发展，发展是经济社会各方面综合协调发展的系统工程。综合发展观的提 出开始强调经济与政治、人与自然的协调，将人与人、人与环境、人与组织、组 织与经济的合作作为新的发展主题，把发展看作是以民族、历史、文化、环境、 资源等在内条件为基础，包括经济增长、政治民主、科技水平、文化观念、社会 转型、自然协调、生态平衡等各种因素在内的总和发展过程。这种发展观的局限 6 第一章科学发展观、循环经济与绿色金融 性在于强调了当代发展的各种综合协调，但没有考虑到后代的发展空间问题。 4 、可持续发展观。1 9 8 0 年3 月，联合国大会第一次使用了可持续发展的概 念，随后联合国世界环境与发展委员会在我们共同的未来研究报告中，首次 清晰地表达了可持续发展观，即“可持续发展是既满足当代的需求，又不对后代 满足需求能力构成危害的发展”。引2 2 11 9 9 2 年在巴西里约热内卢召开的联合国环 境与发展大会，通过了里约热内卢宣言和 2 1 世纪议程两个纲领性文件， 它标志着可持续发展观被全球持不同发展观念的各类国家所普遍认同。可持续发 展观不仅显示了发展与环境的辩证关系，还提出了代际公平的概念，这也是可持 续发展观的一个重要特点，即人类历史是一个连续的过程，后代人拥有与当代人 相同的生存权和发展权，当代人必须留给后代人生存和发展所需要的必要资本， 包括环境资本。乜3 1 因此，可持续发展是为未来发展创造条件的发展。这几种发展 观的演变过程可参见表一。 表一：发展观的演变过程 发展观经济增长论增长极限论综合发展观可持续发展观 产生时间二战以后2 0 世纪7 0 年代2 0 世纪7 0 年代2 0 世纪8 0 年代 初期以后 主要观点发展等同于经制止增长和技发展是经济社发展不能对后 济增长，以g d p术对生态环境会综合协调发代满足需求能 增长为核心的破坏 展的系统工程 力构成危害 进步性引领了几十年警告人类从人从经济社会自提出了代际公 的经济增长奇与自然的和谐然综合考虑发平的概念 迹角度看待发展展问题 局限性忽略了发展与过于悲观，忽略忽略了后代的 增长之间的差了人的主观能发展空间问题 异动性 ( 二) 科学发展观提出的时代背景 圆原文为：“s u s t a i n a b l ed e v e l o p m e n ti sd e v e l o p m 饥tt h a tn e e d so f t h ep r e s e n tw i t h o u tc o m p r o m i s i n gt h ea b i l i t yo f f u t u r eg e n e r a t i o n st om e e tt h e i rn e e d s ” 7 循环经济视角下的金融运行问题研究 经过改革开放后二十多年的经济持续快速发展，我国现代化建设取得了举世 公认的伟大成就，但人与自然的矛盾，经济发展与资源、环境、人口、生态之间 的矛盾日益突出和严重。经济发展与自然之间的紧张关系不仅表现在人均占有资 源的匮乏上，而且表现在资源利用率低，生态环境污染状况严重。据统计，我国 人均耕地占有量只占世界平均水平的4 0 左右，人均淡水资源占有量仅为世界平 均水平的四分之一，目前6 0 0 多个城市中已有4 0 0 多个缺水，1 1 0 个严重缺水； 水资源循环利用率比发达国家低5 0 以上，+ 矿产资源综合利用率不到2 0 ，矿产 资源总回收率只有3 0 ，单位产值能耗是发达国家的3 - - 4 倍；2 0 0 6 年，我国荒 漠化土地面积占国土总面积的2 7 5 ，七大江河水系中劣五类水质占4 0 9 ，二 氧化硫排放量居世界第一，二氧化碳年排放量仅次于美国，居世界第二。 2 0 0 5 年初，瑞士达沃斯世界经济论坛公布了“环境可持续指数”标价，在全球1 4 4 个 国家和地区的排序中，中国位居1 3 3 位。可以说，中国正在以历史上最脆弱、最 严峻的生态环境，供养着历史上最大规模的人口，担负历史上最大规模的人类活 动，造成了最严重的环境资产损失和经济损失。嘲1 在发展成为时代主题的背景下，目前我国正处在一个十分重要的发展阶段。 从1 9 9 6 年我国人均g d p 超过6 5 0 美元，到2 0 0 3 年首次迈上1 0 0 0 美元的新台阶， 我国已经走出低收入国家并正向中等收入国家迈进。固国际经验表明，这是一个 极为重要的历史阶段，可能保持一个较长时期的经济持续快速增长和实现国民经 济整体素质的明显提高。在这段“黄金发展时期”，随着人们消费结构的升级， 将会引起产业结构的大幅调整和升级，促进服务业长足发展，带动城市化加速。 快速发展的各种基础条件已经具备，如果处理得当，就能抓住战略机遇期，使社 会经济发展再上一个新台阶。但这一时期，往往也是人口、资源、环境等矛盾突 出、瓶颈约束加剧的时期，如果处理不当，就可能丧失发展机遇，导致经济增长 徘徊。因此，为保持经济平稳运行，防止出现大起大落，实现十七大提出的实现 人均g d p 到2 0 2 0 年比2 0 0 0 年翻两番的宏伟目标，按照科学发展观的要求转变经 济增长方式就显得尤为重要和迫切。 本着对世界发展理论的继承与创新，立足于当代中国经济建设的特点，2 0 0 3 以上数据来自2 l 世纪论坛2 0 0 5 年会议资料及中国国家统计局网站h t t p ：w w w s t a t s g o v c n i n d e x h t m 回按照世界银行的分类，人均g d p 在6 5 0 美元以下的为低收入国家，6 5 0 2 5 5 5 美元的为中等收入国家， 2 5 5 5 7 9 1 1 美元的为中上收入国家，7 9 1 1 美元以上的为高收入国家。 8 第一章科学发展观、循环经济与绿色金融 年l o 月，中共十六届三中全会明确地提出了“坚持以人为本、树立全面、协调、 可持续的发展观，促进经济社会和人的全面发展”的科学发展观，标志着科学发 展观的正式形成。 二、科学发展观的经济内涵 科学发展观是作为一个发展中国家的当代中国，在历经了二十多年的快速发 展后，逐渐形成的关于自身发展比较成熟的发展模式和发展理念，是当代中国发 展的战略指导思想，也对中国今后的经济发展之路提出了自己的解释。 ( 一) 科学发展观的经济学分析方法 科学发展观的经济学分析方法实际上是通过空间和时间的拓展，分别在经 济、社会和自然环境三个空间中解释价值运动的基本规律，并且证明不同空间价 值运动的内在联系，以解决经济发展中的复杂问题。乜5 1 经济、社会和自然环境三 者之间是相互联系、相互制约的。从经济与社会、经济与自然环境的发展在时间 和空间上的连续性与协调性来看，与经济发展紧密相关的自然环境系统和社会系 统，应在经济这一大系统下高度统一起来。否则，经济系统与社会系统的断点会 形成经济与社会失调，容易引起社会对经济发展的冲击；经济系统与自然环境系 统的断点会形成自然对经济的制约，容易引起生态失衡，并牵制经济发展； 而在以往人类的发展过程中，经济、社会和自然环境三个系统的发展往往是 相互断裂的。传统的经济学仅把自然生产力中极小的一部分，即已经进入经济市 场的自然资源纳入考虑之中，而且这种价值也是远远被低估了。而且有经济学家 认为经济增长是首要的，必须首先发展经济，环境和社会问题只有等到富裕之后 才需要考虑，经济的增长可以解决人类社会面临的一切问题，包括环境问题。而 科学发展观告诉我们，在进行经济建设的时候，不能够仅仅着重于经济效益，同 时更应当考虑经济发展中带来的社会问题和环境问题，只有统筹兼顾，立足长远， 才能制定合理的经济发展战略，实现经济、社会、自然环境三者的协调发展。 ( 二) 科学发展观的经济学解释 发展是经济社会环境全面、协调、可持续的发展。人类社会的发展规律昭示 我们：经济发展虽然不是发展的全部内涵，却是发展的核心内容。因此通过深化 科学发展观的经济内涵，对解答中国经济发展中的实际问题有重要意义。 9 循环经济视角下的金融运行问题研究 1 、经济全面发展。经济全面发展客观上要求自然环境、社会、经济三个系 统协调发展，是基于自然环境、社会、经济的全面均衡。经济全面发展不仅要求 国民经济量的增加和扩张，还要求经济社会质的改善和提高。要克服市场的局限 性，降低交易成本，最大限度地解放生产力，提高人民物质文化生活水平，实现 全社会的共同富裕。 2 、经济统筹发展。经济统筹发展观，包括“五个统筹”，即统筹城乡发展、 统筹区域发展、统筹国内发展和对外开放、统筹经济社会发展、统筹人与自然和 谐发展。前三个统筹主要是指地理意义上的统筹，后两个统筹则将经济系统与社 会系统、经济系统与自然环境系统之间的断点进行了清除。因此，“五个统筹” 旨在解决经济社会发展中出现的各种各样的矛盾和问题，使城乡、区域、国际国 内发展、经济与社会、人与自然达到协调发展的状态。 3 、经济可持续发展。可持续发展原理的主要理念是把以往的利润最大化目 标转化为社会总价值最大化目标，并且把经济分析的空间拓展到社会空间和自然 环境空间。在技术上，建立了经济可持续发展的系统指标体系，如绿色g d p 、经 济可持续发展的标准等。经济可持续发展是科学发展观的一个重要命题，为转变 经济增长方式，发展循环经济，提供了理论基础和方法论。特别是把循环经济的 范畴由自然资源管理拓展到对自然环境、社会、经济三个基础资源的管理，其实 质是社会总价值的管理，有效矫正了当前对循环经济仅仅在环保意义上的定义， 为中国发展循环经济提供了更好的经济发展理念。n 钉 第二节科学发展观在经济领域的应用循环经济 循环经济是指在人、自然资源和科学技术的大系统内，在资源投入、企业生 产、产品消费及其废弃的全过程中，把传统的依赖资源消耗增长的经济，转变为 依靠生态型资源循环来发展的经济。循环经济是按照生态规律运行、实行资源循 环利用和清洁生产的经济形态，也是落实科学发展观、实现社会经济可持续发展 的必由之路。 一、循环经济理念的产生和发展 循环经济是人类反思自身经济发展与自然之间关系的产物，是经济发展理论 l o 第一章科学发展观、循环经济与绿色金融 的重要突破，其思想萌芽可以追溯到环境保护兴起的上世纪6 0 年代。美国生态 学家蕾切尔卡逊在1 9 6 2 年发表了寂静的春天，用触目惊心的案例阐述了大 量使用杀虫剂对人类的危害，为工业社会的环境危机敲响了警钟。嘲11 9 6 6 年，美 国经济学家鲍尔丁提出了“宇宙飞船经济理论”，他将人类生活的地球比作太空 中的宇宙飞船，人口和经济的不断增长，最终会使这艘小船内的有限资源消耗殆 尽，人类生产和消费所排放的废物最终会使飞船内的有限空间完全污染，因此， 宇宙飞船经济要求一种新的发展观，建立既不会使资源枯竭，又不会造成环境污 染和生态破坏的“循环式 经济，以代替过去的“单程式”经济。1 9 7 2 年，麻 省理工学院的丹尼斯梅多斯领导的科研小组受罗马俱乐部的委托编写并发表了 增长的极限，倡导“零增长”。报告中提出的“指数增长”、“均衡发展 等概念在工业化进程突飞猛进的西方社会犹如一针清醒剂为全人类的长久发展 之路敲响了警钟。n 1 12 0 0 2 年世界环境与发展大会决定在世界范围内推行清洁生 产，并制定行动计划。在上述背景下，循环经济理念应运而生。一些西方国家经 过上世纪7 0 年代的“末端治理方式”、8 0 年代的“资源化治理方式”，到9 0 年代基本形成了源头预防和全过程污染控制的整体治理思路，循环经济模式开始 形成。9 0 年代以来，逐渐形成了以3 r “减量化、再利用、再循环 为基本原则， 以资源循环利用和污染排放最小化为主线，与清洁生产、可持续消费等融为一体 的循环经济战略。1 9 9 6 年，德国颁布循环经济和废弃物管理法，首次正式提 出“循环经济”一词。1 9 9 8 年我国从德国引入循环经济概念，确立了“3 r ”原 则的中心地位，2 0 0 3 年将循环经济纳入科学发展观，确立了物质减量化的发展 战略，开始大力发展循环经济。n 1 二、传统经济与循环经济的比较 在传统工业经济的各要素中，资本在循环，劳动力在循环，而惟独自然资源 没有形成循环。传统工业经济的生产观念是最大限度地开发利用自然资源，最大 限度地创造社会财富，最大限度地获取利润。这种模式在创造了大量社会财富的 同时，也以惊人的速度吞噬着自然资源，污染着生态环境，导致资源危机、环境 危机。因此，人们探索循环经济，力图以最有效的方式，以尽可能小的资源投入 和环境代价，取得尽可能大的经济社会效益，实现人类社会和自然的可持续发展， 循环经济视角下的金融运行问题研究 并为后代留下发展空间，努力实现人与自然的和谐发展。 ( 一) 从理念的本质看，传统经济模式割裂了自然生态系统和经济社会系统 之间的联系，把环境保护、物质生产和消耗活动的关系分割开来，忽略了经济效 益、生态效益和社会效益的和谐共赢。而循环经济把生产、消耗和环境保护统筹 考虑，本质上是生态经济。生态经济是一种尊重生态原理和经济规律的经济，它 把人类经济社会发展与其依托的生态环境作为一个统一体，强调把经济系统与生 态系统的多种组成要素联系起来进行综合考察与实施，要求经济社会与生态发展 全面协调，达到生态经济的最优目标。 ( 二) 从物质流动的方向看，传统工业社会的经济是一种单向流动的线型经 济，即“资源一产品一废弃物。在这种经济中，人们高强度地把地球上的物质 和能源提取出来，然后又把污染和废物大量地排放到水系、空气和土壤中，对资 源的利用是粗放的和一次性的，通过把资源持续不断地变成为废物来实现经济的 数量型增长。而循环经济的增长模式是“资源产品一再生资源”的闭环式物质 流动，所有的物质和能源要能在这个不断进行的经济循环中得到合理和持久的利 用，以把经济活动对自然环境的影响降低到尽可能小的程度。 ( 三) 从行为原则的特点看，传统经济模式是以“三高一低”，即高开采、 高消耗、高排放和低利用为特征的粗放型经济发展模式。而循环经济最重要的操 作原则是“减量化、再利用、再循环”。资源利用的减量化原则，即在生产的投 入端尽可能少地输入自然资源；产品的再利用原则，即尽可能延长产品的使用周 期，并在多种场合使用；废弃物的再循环原则，即最大限度地减少废弃物排放， 力争做到排放的无害化，实现资源循环利用。循环经济与传统经济正好相反，是 以低开采、低消耗、低排放、高利用为特征的集约式经济发展模式。 三、循环经济对科学发展观的应用 传统的发展模式已经到了难以为继的地步，迫使人类对自己与自然的关系进 行深刻的反思。中国反思的结果形成了科学发展观这一全新的发展观，它的提出 彻底改变了人们传统的发展观和思维方式。人们设想一种生态经济，既能使经济 持续快速发展，又能保持生态系统的可持续性。在这种思维的导引下，科学发展 观就与循环经济这种全新的经济模式结合起来。循环经济作为一种发展观，其对 1 2 第一章科学发展观、循环经济与绿色金融 于科学发展观的应用主要在于： ( 一) 应用了新的系统观。科学发展观要求将经济、社会和自然环境构成的 复合系统作为一个整体来看待，在进行经济建设的时候，不能够仅仅着重于经济 效益，同时更应当考虑经济发展中带来的社会问题和环境问题。循环经济也要求 人们在考虑生产和消费时不能把自身置于这个大系统之外，而是将自己作为这个 大系统的一部分来研究符合客观规律的经济原则。循环经济要求遵循生态规律和 经济规律，在自然环境和经济两大系统中不断进行物质循环和能量流动的转换， 合理利用自然资源与优化环境，在物质不断循环利用的基础上发展经济。因此， 循环经济已对科学发展观“经济一社会一自然环境复合系统中的“自然环境一 经济两个子系统的融合问题提出了解决方法，体现了一种新的系统观。 ( 二) 应用了新的经济观。在上一节已经提到，科学发展观的一个重要命题 就是经济可持续发展，为转变经济增长方式，发展循环