（统计学专业论文）我国城镇居民收入差距对消费需求影响的实证研究.pdf

摘要 收入差距与消费需求之间的关系一直是经济界学者感兴趣的研究课题。特别 是九十年代后期以来，一方面城镇居民收入差距越来越大，另一方面，我国的最 终消费率持续走低，那么两者之间是否有必然的联系昵? 也就是说收入差距是否 会对消费需求产生影响呢? 以往的研究大都直接研究收入差距和消费需求的关系，但就收入差距而言， 它的变动首先反映了各阶层的收入变动，由于不同收入对应不同的消费倾向，因 而收入差距的变动间接改变了各阶层的平均消费倾向，进而来影响消费需求。因 此本文从平均消费倾向出发，运用计量经济学和时间序列的理论与方法，在吸收 前人研究的基础上，并根据我国目前所处的特定历史环境，分析了我国城镇居民 平均消费倾向随收入的变动特征，以及收入差距与消费需求之间的关系，探讨了 如何进一步提高我国居民的消费需求，从而推动我国经济的和谐发展与繁荣。 本文的特点则正是着眼于计量模型对我国城镇居民收入差距与消费需求之 间关系的实证研究与探讨，既注重了理论分析，同时也给出了“从数据到结论” 的推导。当然，如果说，本文有什么创新的话，我认为有以下几点： 首先，本文收集、整理了国内外研究收入差距与消费需求之间关系的众多文 献，并对其中的文献进行了梳理与概述，较为系统地归纳了国内外研究成果及其 不足之处。 其次，在数据的选取上也有所不同。根据国家统计局的城镇居民收入七分组 数据，将其合并五等分，然后将近十年的五等分数据按照从小到大的顺序排列， 即得到了五十个不同收入值，然后得到与之相对应的消费数据。这样做的好处是 五等分后，组内方差就比较小了，更方便我们去研究问题。 最后，本文在实证研究方面，始终遵循着“让数据说话”的原则。考虑到平 均消费倾向这个重要因素，因此在运用计量经济模型和方法( 包括协整理论， g r a n g e r 因果关系检验) 时，首先对我国城镇居民收入与消费进行了分析，进而 发现我国城镇居民平均消费倾向随收入的变动特征。尽管这些计量经济模型和方 法有其自身的缺陷，但将它们用于收入差距与消费需求的研究，却无疑能得出一 些仅靠简单统计描述所无法得出的结论。 关键词：收入差距平均消费倾向消费需求 a b s t r a c t 1 1 圮r c i a f i o nb e t w e e nt h em c o m ed i f f e r e n t i a la n dt h ee x p c u s ed a m a n dh a sb e e n t h es u b j e c tf o rr e s e a r c ht h a tt h es c h o l a 墙o fe e o n o m i c f la n df i n a n c i a lc i r c l e sa r e m t t e di na l lt h et i m e e s p e c i a l l yw h e ni tr e a c h e sl a t e rs t a g eo f t h e1 9 9 0 , o nt h eo n e h a n dt h ec i t i e si n h a b i t a n t si n c o m ed i f f e r e n t i a li sm o r ea n dm o r eb i g , a tt h es a m et i m e , r e c e n t l yo u rc o u n t r yy e a rf i n a lc o n s u m p t i o nr a t ei ss t i l ll o w e r t h e nw h e t h e ro rn o t i n c o m ed i f f e r e n t i a lw i l lh a v ei n f l u e n c eo nt h ea 【p 嘲d e m a n d ? 1 1 ”f o r m e rr e s e a r c ha l le m b a r k sf r o mt h es u p e r f i c i a lp h e n o m e n o n n a m e l yt h e d i r e c tr e s e a r c hb e t w e e ni n c o n l ed i f f e r e n t i a la n dt h ee x p 础d e m a n d ，a n dl l b m e r r e a l i z e dt h ef a c t o rt h a tt h ei n f l u e n c ee x p e n d st oh a v ev e r ym u c h , s p e a k i n go ft h e i n c o m ed i f f e r e n t i a l a c t u a l l yi ti sn o tt h ed i r e c tn 阳s o nt oa f f e c tt h ee x p e n s e d e m a n d t h ed i r e c tr e a s o ns h o u l db ea p c b e c a u s et h ei n c o m ed i f f e r e n t i a lc h a n g ei s f i n a l l yt h r o u g ht h ea p c t h a tc h a n g e si n f l u e n c ee x p e n s ed e m a n d , t h e r e f o r et h i sa r t i c l e w h i c hh e l da p ct h em o s ti m p o r t a n tf a c t o r , t h eu t i l i z a t i o ne c o n o m e t r i c sa n dt h et i m e s e r i e st h e o r y ，a b s o r b e di nt h ef o u n d a t i o nw h i c ht h ep r e d e c e s s o rs t u d i e s ，a n ds p e c i f i c h i s t o r i c a le n v i r o n m e n t a c c o r d i n gt oo u rc o u n t r y , h a sa n a l y z e d0 1 1 1 c o u n t r ya p c a n dt h ei n c o m ec h a n g ec h a r a c t e r i s t i c , a sw e l la so u tc o u n t r yi n c o m ed i f f e r e n t i a lw i t l l t h ee x p e n s ed e m a n d ，f u r t h e re n h a n c e do u rc o u n t r yi n h a b i t a n ta p c ，t h u si m p e l l e do u t c o u n t r ye c o n o m yt h eh a r m o n i o u sd e v e l o p m e n ta n dt h ep r o s p e r i t y 1 n h ec h a r a c t e r i s t i co ft h i st e x ti sj u s tw i t hav i e wt om e a s u r em o d e l st ot h e p o s i t i v er e s e a r c ha n dd i s c u s st h er e l a t i o nb e t w e e nt h ei n c o m ed i f f e r e n t i a la n dt h e e x p 黜d i s b u r s e m e n t ，p a i da t t e n t i o nt ot h et h e o r ya n a l y s i sa n dg u i d a n c e , a n da l s o p r o v i d e dt h ea n a l y s i so f ”f r o md a t at oc o n c l u s i o n ”a tt h es a m et i m e c e r t a i n l y , i f ；t h i s t e x th a ss o m e t h i n gt oi n n o v a t e il h i l l 】【t h e r ea r et h ef o l l o w i n gs e v e r a lp o i n t s ： f i r s to fa l l ，t h i st e x th a sc o l l e c t e d ，p u ti no r d e rn u m o r o u $ d o c u m e n t sw h i c h s t u d i e dt h er e l a t i o nb e t w e e nt h ei n c o m ed i f f e r e n t i a la n dt h ee x p e u s ed i s b u r s e m e n t b o t ha th o m ea n da b r o a d a n dh a sc a r r i e do nc o m b i n ga n ds u m m a r i z i n gt h e d o c u m e n t so f s t u d y i n gt h er e l a t i o nb e t w e e nf l u c t u a t i o no fs t o c km a r k e ta n de c o n o m i c g r o w t hr e l e v a n t l ya m o n gt h e m , a n da l s oh a sc o m p a r a t i v e l ys u m m e du pt h er e s u l t sa n d w e a kp o i n t so f t h ed o m e s t i ca n di n t e r n a t i o n a lr e s e a r c hs y s t e m a t i c a l l y n a b s w a e t n e x t , a l s od i f f e r e n tf z o mt h ed a t as e l e c t i o n , t h i sa r t i c l er e c e i v e ss f f c e ni n t e g r a t e d d a t a sa c c o r d i n gt os t a t es t a t i s t i c a lb u r e a u sc i t i e si n h a b i t a n t s ，p r e s e n t l ym e r g e si tf i v e d i v i s i o n s ，r h e aw i l lb ei l e a l t e ny e a ro ff i v ed i v i s i o nd a t a , a n do b t a i n e d5 0d i f f e r e n t i n c o m ev a l u e s t i l e nw i l lo b t a i nt h ee x p e n s ed a mw h i c hw i l lc o r r e s p o n dw i t hi t a f t e r t h i sf i v ed i v i s i o n s ，i n t e r n a ld i f f e r e n c eq u i t eh a sb e e ns m a l l ，a n di ti sm o f oc o n v e n i e n t t os t u d yt h eq u e s t i o n f i n a l l y , t h i st e x ti sf o l l o w i n gt h ep r i n c i p l eo f ”l e t t i n gt h ed a t as p e a k ”a l lt h e t i m ei np o s i t i v er e s e a r c h , a n df u l l yc o n s i d e r i n gt h ed i r e c t r e l a t i o nb e t w e e nt h e c o n s u m p t i o nr a t ea n dt h ee x p e n s ed i s b u r s e m e n t ，w h i c hh a su s e de c o n o m i cm o d e l s a n dm e t h o d s ( i n c l u d i n g ： g r a n g e rc a u s a l i t yt e s t , c o - i n t e g r a t i o nt e s te t o ) t o m e a s u r ea n dc a r r yo i lt h er d a t i o nb e t w e e ni n c o m ea n dc o n s u m p t i o n t h o u g ht h e s e e c o n o m i cm o d e l sa n dm e t h o d sh a v et h e i ro w nd e f e c t sa n dl i m i t a t i o n s ，t h e yc a n u n d o u b t e d l yd r a ws o m ec o n c l u s i o n st h a to n l ys i m p l es t a t i s t i c sc a n td r a w k e y w o r d ：i n c o m ed i f f e r e n t i a l a p ct h ee x p e n 贸d e m a n d 学位论文独创性声明 本人郑重声明：今所呈交的( ( 我国城镇居民收入差距对消费需求 影响的实证分析3 论文是我本人在导师指导下进行的研究工作及取 得的科研成果。尽我所知，文中除了特别加以标注和致谢的地方外， 论文中不包含其他人已经发表或撰写的内容及科研成果，也不包含 为获得首都经济贸易大学或其他教育机构的学位或证书所使用过的 材料。 作者签名： 学位论文版权使用授权书 本人完全了解首都经济贸易大学有关保留、使用学位论文的有关 规定，即：学校有权保留送交论丈的复印件，允许论文被查阅借阅 或网络索引；学校可以公布论文的全部或部分内容，可以采取影印、 缩印或其他复制手段保存论文 ( 保密的论文在解密后应遵守此规定) 作者签名：烈、锄导师签名： 日期：年月日 l 引言 1 1问题的提出和选题的意义 在国民经济总量结构中，消费需求居重要地位，是支持经济自主可持续增 长的动力。当消费需求在总量结构中的比重逐步下降时，为保持原有经济增长 速度，就要进行补偿性支出。增加投资和财政性短期额外支出的主要原因也是 由消费需求变化引起的。1 9 9 3 年初，由于发生了严重的经济过热、投资膨胀、 价格迅猛上升，在实行了严厉的紧缩政策之后，我国经济转入了较长时间的通 货紧缩，出现消费不振、消费率下降等情况。2 0 0 2 年最终消费率降到改革以来 的最低点，即5 8 ，其中居民消费占g d p 的比重也降到4 5 1 i j 6 ，这样的消费率显 然是过低的。近年来我国最终消费率的低下，对国民经济的发展带来了不良影 响。以致引起政府的高度关注，要求把提高消费率、扩大国内需求作为宏观调 控的一项重要任务。这项任务之所以重要，在于我国是一个人口众多的大国， 国内市场是我国经济赖以生存的主体，国内市场的发展是我国经济发展的根本， 消费率长期低下，国内需求长期不振，国民经济就不可能稳定、持续、快速发 展。而与此同时，在这期间我国城镇居民的收入差距持续扩大( 城镇居民目前 是我国居民消费的主体) ，收入差距的逐渐扩大，也越来越引起了政府的关注。 近段时间以来，政府已出台很多关于收入分配的政策，目的是要提高低收入者 的收入，减少收入差距，构建社会主义和谐社会。这两者的同时并存绝非偶然。 其中对于经济而言消费需求不足是问题的关键所在，而居民收入差距过大是否 扮演了一个极为重要的角色是很值得我们去研究的。 就我国而言，收入分配的研究不仅是经济学中的理论问题，而且社会变革 也对其提出了迫切的理论指导要求。我国在计划经济时代实行的是一种中央集 权式韵分配方式，各种商品的价格、人们的工资、消费等，都主要由国家计划 安排。而当我们进入市场经济时代后，经济高速增长，同时也引起了利益分配 机制的改变，其结果是中国居民收入分配格局和收入差距出现了显著性变化。 如何协调收入分配、保证分配的公平与公正就关系到改革的成败、人民的福利 和国家的进一步发展。只有经济增长能够给绝大多数人带来好处时，它才能够 长期持续的发展。正是有鉴于此，本文将从上述这些现象出发，运用适当的统 计分析方法和数理推导方法，通过实证研究，力求更好的认识收入分配差距问 1 引言 题，从而做出有效的政策选择空间，保障经济的持续发展。 1 2 国内外关于收入差距对消费需求影响的研究概况 自凯恩斯通论出版以来，消费理论已经在宏观经济研究中起到了核心 作用，理论研究和实证研究的进展层出不穷。其中，研究较多的是消费函数。 消费函数是指收入与消费之间的关系。在对消费与收入之问关系的研究过程中， 产生了凯恩斯的绝对收入假说、杜森贝利( d u e s e n b e r r y ，1 9 4 9 ) 的相对收入假说、 莫迪利亚尼等人( m o d i g l i a a ia n db r u m b e r g ，1 9 5 4 ) 的生命周期假说和弗里德曼 ( f r i e d m a n 。1 9 5 7 ) 的持久收入假说。随后，弗里德曼利用适应性预期机制估计 持久收入的做法招致了越来越多的批评，于是霍尔通过将理性预期引入生命周 期和持久收入假说，提出了随机游走假说。霍尔假说的逻辑非常严谨，但是随 后弗莱文( f l a v i n ，1 9 8 1 ) 发现的过度敏感性与坎贝尔和迪顿( c a m p b e l la n d d e a t o n ，1 9 8 9 ) 发现的过度平滑性，共同对霍尔假说构成了有力挑战，并因此引 发了大量新假说，如流动性约束假说( z e l d e s ，1 9 8 9 ；j a p p e l l ia n dp a g a n o ，1 9 9 4 等) 、预防性储蓄假说( c a b a l l e a r o ，1 9 9 0 ：h u b b a r d ，s k i n n e za n dz e l d e s1 9 9 5 等) 等，推动了消费理论的发展。 1 2 1 国外关于收入差距对消费需求影响的研究概况 尽管目前国内外研究消费理论的文献比较多，但却很少有能充分反映收入 分配对消费需求的影响程度，这方面的深入研究尚很缺乏。在2 0 世纪的宏观经 济学中，以“凯恩斯左派”著称的后凯恩斯主义者，认为收入分配与消费函数 一样，都是消费需求的决定因素，其中k a l e c k i ( 1 9 7 1 ) 和w e i n t r a u b ( 1 9 8 3 ) 分 别建立了有一定说服力的理论模型，揭示了收入分配与消费需求的关系。剑桥 学派对收入差距的研究，关注的是国民收入中不同富裕阶层所占份额的决定及 其变动，以此分析收入分配在经济中的重要作用。现代经济学家则开始关注利 用大量经验数据和计量模型工具进行实证性分析，如c u t l e r ( 1 9 9 2 ) 等利用美国 2 0 世纪8 0 年代的数据，研究了不同收入阶层的收入分布与消费分布的变动关系。 勃兰德( a s 8 1 i n d e r ) 不仅在理论上提出了收入再分配会提高总消费的观点， 还分别用两种方法做了计量检验。他的结果表明，要么收入再分配对消费水平 没有影响，要么收入再分配会减少消费水平。这一计量结果与他的理论研究相 悖，但他认为最有可能的理由是由于纯理论所设想的收入再分配与实际所发生 2 t 引言 的收入再分配的统计口径不一致，特别是考虑到大量年轻妇女由不参加就业转 变为低收入就业者，收入再分配还是有助于提高消费水平的。穆斯格雷夫 ( m u s g r o v e1 9 8 0 ) 使用更多国家的可支配收入数据重新对此进行了验证。他首先 把人们的收入分为维持基本生活收入( s u b s i s t e n c ei n c o m e ) 以及在此之上的超 额收入。显然，对于维持基本生活收入来说，任何人都必须将之全部用于维持 基本生活需要，所以收入再分配对其没有任何影响。收入再分配效应实际上产 生在超额收入上。他发现，当把所有这些国家的数据放在一起时，没有证据表 明存在强烈的收入再分配对消费水平的效应。 1 2 2 国内关于收入差距对消费需求影响的研究概况 西方国家的经济学发展速度远远快于国内经济学的发展，因而国内的经济 理论大都沿袭了西方发达国家的经济理论。国内的经济学者主要是在对中国消 费需求的研究过程中对收入差距和消费需求的关系加以分析和探讨。一种典型 的研究思路主要是借用了凯思斯的消费函数理论，即收入与边际消费倾向及平 均消费倾向之间存在负扭关性，因此，收入差距扩大必然引起消费需求下降。 该思路认为目前消除消费不足的政策取向是缩小中国居民之间的收入差距。程 永宏等在总消费需求与收入分配的关系中认为一国的总消费需求不仅与总 收入水平有关，而且与总收入在居民中的分配状态有关。李军在收入差距对 消费需求影响的定量分析( 2 0 0 3 ) 中针对当前中国收入差距不断扩大的现实， 从理论上探讨了收入差距影响消费需求的定量关系，并对当前中国收入差距及 其对消费的影响进行了实际测算。测算表明，高收入阶层目前的平均消费倾向 仍较高，收入差距尚不是构成消费需求不足的主要原因。张平( 2 0 0 0 ) 在收入 差异、利率与消费一文中对收入的最高最低比与平均消费倾向做了回归分析， 指出收入差异和平均消费倾向呈负相关性。吴易风教授在影响消费需求因素 的实证分析一文中指出，影响消费需求的两大因素，一是收入差距，一个是 平均消费倾向，其中核心是平均消费倾向的变化，因为收入差距变动对消费需 求的影响也是通过平均消费倾向的变化起作用。通过实际数理推导，他得出对 比1 9 9 1 年和2 0 0 1 年，由于收入分配差距扩大而导致城镇居民消费需求减少了 7 1 5 亿元。 1 2 3 国内外实证研究中存在的不足之处 通过分析我们发现，无论是国外还是国内经济学家，他们的研究基本上都 1 引言 是通过论证a p c ( q z 均消费倾向) 随着收入的增加而减小或是通过论证当收入增 加时m p c ( 边际消费倾向) 小于a p c 来说明收入差距对消费需求的影响。他们的 理论核心都是凯恩斯的。边际消费倾向递减”规律。虽然他们的结论得到了西 方经济学家的计量检验，但他们大多是从理论上来寻求消费倾向与收入的关系， 都没有指出在我国目前情况下的平均消费倾向和收入的关系，就收入差距与消 费需求的理论及作用效应的定量分析等方面的研究，目前尚很不够，尚难以见 到有广泛影响及应用的研究成果。 1 - 3 本文的写作思路及创新之处 本文旨在对居民收入差距对消费需求的影响作用做深入系统的分析，其总 体研究思路如下：首先进行理论分析，阐明隐含在西方消费理论中的收入分配影 响消费需求的路径与机理，然后进行实证分析，运用统计方法和计量经济学工 具，具体分析我国城镇居民收入差距对消费需求的影响作用和影响程度。在以 上理论和实证分析的基础上，可以看出收入差距尚不是构成消费需求不足的主 要原因。通过改善收入结构来刺激中国的消费需求，从当前情况看效应不会太 明显。从某种程度上说，减小收入差距更多的是为了维护社会公平，构建社会 主义和谐社会角度考虑的。关于进一步扩大我国的消费需求的政策建议。可以 从提高我国居民的收入和平均消费倾向等几个角度出发。本文的不足之处是在 研究收入差距对消费需求的影响过程中，由于建立模型的方便，还是以凯恩斯 的绝对收入假说为理论指导，没有考虑其他影响消费需求的因素。当然这也为 日后的研究埋下伏笔。 本文的创新之处在于，通过将居民收入五等分组，减少了组内方差，同时 没有使用通常的指标( 基尼系数等) 来建立计量模型，因为他们都是处理过的数 据，再用他们建模势必会导致误差越来越大。本文尝试从原始数据出发，通过 问接寻找我国城镇居民的消费倾向与收入的关系，来达到研究收入差距与消费 需求关系的目的。 4 2 我国城镇居民收入差距及消费需求的历史回顾 2 1 几种衡量收入差距的指标简介 在如何测度收入分配差距这个问题上，各国研究人员提出了许多指标。这 些指标总的来说，可以分为两大类： 2 1 i 绝对收入差距指标 绝对收入差距是以货币单位或实物单位表示的收入差距，反映人们绝对收 入水平的差异，以此来测度社会不同阶层的富裕程度。 国际上，学术界一般使用人均收入或可支配收入作为衡量收入差距的主要 指标，国内学术界衡量收入差距所采用的指标是城镇居民家庭可支配收入和农 村年人均纯收入。国家统计局每年出版的中国统计年鉴对这两个指标都予 以了公布。 2 i 2 相对收入差距指标与方法 收入的相对差距，即以收入比重或相对份额表示的收入差距，反映各阶层 居民收入的相对比重的差距，是反映收入分配是否公平的重要标志。 目前所流行的多为相对收入差距指标。在这些方法和指标中，有的是从收 入分配理论推导出来的，比如说洛伦茨曲线、基尼系数、库兹涅茨比率、沃尔 夫森。极化指数”等；有的则是从统计学中发展出来的，比如人口( 或家户) 众 数组的分布频率、测度大多数人( 或家户) 所覆盖的绝对收入范围以及测度最低 或最高收入对平均收入偏离度的离散系数等；有的是从其他相关或相近学科中 引入的，比如来自物理学的泰尔指数和来自福利经济学的阿特金森指数等。这 里仅对较常用的几种做一简要介绍。 2 1 2 1 l o r e n z 曲线 洛伦茨曲线最早是由美国统计学家l o r e n z 为了研究财富、土地和工资收入 的分配是否公平而提出的。在一个平面直角坐标系中，纵轴为收入百分比，横 轴为人口( 或家户) 百分比，4 5 度线为绝对平均分配线。右下角的9 0 度线为绝对 2 我国城镇居民收入差距及消费需求的历史回顾 非平均分配线。洛伦茨曲线处于4 5 到9 0 度之间。根据某国某年的收入分配分 组资料，将一定人口( 或家户) 比重所对应的收入比重在图上描出，就可得到该 国这一年的收入分配洛伦茨曲线。从洛伦茨曲线上可以直观地看出每个阶层的 收入比重；从曲线的弯曲度可以观察到各个阶层的收入差别情况；通过对比不 同的曲线，可以了解不同国度总收入分配差别程度或同一国家不同时期的收入 差别变动情况。离4 5 度线越远、离9 0 度线越近的曲线表示的收入差别程度越 大。但是洛伦茨曲线无法以一个确切的数值来表示收入分配的差别程度，特别 是当几条曲线相交的时候。 2 1 2 2g i n i 系数 基尼系数及计算基尼系数的方法是意大利经济学家g i n i ( 1 9 1 2 ) 在洛伦茨曲 线的基础上提出的。随后，r i a a i ( 1 9 1 6 ) 、d a l t o n ( 1 9 2 0 ) 、y n t e m a ( 1 9 3 8 ) 、 n e w b e r ( 1 9 3 8 ) 、h t k i n s o n ( 1 9 7 0 ) 、s h e s h i n s k i ( 1 9 7 2 ) 等人又做了进一步研究。 它用于进一步计算收入分配的差异程度。根据国际公认的标准，基尼系数在0 3 以下为最佳的平均状态；在0 3 - 0 4 之间为正常状态；超过0 4 为警戒状态； 而超过0 6 以上就属社会动乱随时发生的危险状态。如果用e 和墨分别表示洛 伦茨曲线与绝对平均线、洛伦茨曲线与绝对不平均线所围成的面积，那么g i n i 系 数g 的计算公式就为：g = 疋，置+ 最。当g = o ，疋：0 的时候，表明洛伦茨曲线 与绝对平均线的重合，此时的收入分配是绝对平均的；当g = 1 ，最：o 时候，表 明洛伦茨曲线与绝对不平均线重合。此时的收入分配是绝对不平均的，所有的 收入都集中在一个人手中。显然o g 1 。 2 1 2 3t h e i 指数 作为衡量个人之间或者地区问收入差距( 或者称不平等度) 的指标， t h e i l ( 1 9 6 7 ) 利用信息理论中的熵概念计算出的指数经常被使用。泰尔指数定义 为： r = ( r y ) 1 0 9 ( y i y ) 一l o g ( e e ) 这里的z 和异，分别是第i 个地区或者分组的收入和人口，l ，和p 则为总收 入与总人口数量。用泰尔指数来衡量不平等的一个最大优点是：它可以衡量组 内差距和组间差距对总差距的贡献。 2 1 2 4 相对平均数 这种方法以总体居民的人均收入水平为基准线，计算在线以上的居民的人 均收入或收入比重和线以下的居民的人均收入或收入比重，进行分析比较，找 6 2 我国城镇居民收入差距及消费需求的历史回顾 出差距的变化趋势；或者计算超出总体居民人均收入水平2 倍以上的居民收入 或收入比重，进行分析比较，找出差距的变化趋势。 这种方法主要考察不同收入层次人口的收入对于总体平均数的相对差距程 度。 2 1 2 5 等分法 等分法是将全部居民的收入按照高低顺序排列，划分成若干等分，然后取 收入最高的一组人口的收入或收入比重与最低的一组人口的收入或收入比重进 行比较，其结果称为高低收入倍数或高低收入比率。等分法集中考虑分析收入 最高的居民与收入最低的居民之间的收入差距，而对中间收入群体则予以忽略。 等分法是一种反映居民收入两极分化状况的简单明了的方法。 等分法通常有二等分、四等分、五等分、十等分几种，其中最常用的当属 五等分法。它是由英国学者佩什在1 9 5 7 年提出的：首先将人口按家庭人均收入 的高低排列，然后将排列的人口分为五等份，最后测量各l 5 的人口的收入在 总收入中所占的比例。一般将采用这种方法划分出来的最高收入的1 5 人口视 为高收入阶层，而将最低收入的1 5 入口视为相对贫困阶层。 作为等分法的应用，有三个重要的指数需要加以介绍：k u z n e t s 指数，指总 人口2 0 最高收入阶层的收入比重，这个指数介于0 2 1 之间，主要反映社会 中最高收入阶层的收入状况；a h l u w a l i a 指数，指4 0 最低阶层的收入比重，它 的取值在o 0 4 之间波动，主要反映社会中低收入阶层的收入状况；收入不良 指数，是指最低收入的2 0 和最高收入的2 0 人口家庭收入的比值，它的值大于 1 ，它能通过对比社会中的最高收入阶层和最低收入阶层的收入状况，反映社会 中的两极分化状况。 由于上述前几种方法均对数据进行了不同程度的处理，均期望用一个数字 来描述收入差距的大小，再用处理过后的数据来建立模型势必有所失真，因而 研究起来误差比较大。况且我们研究收入差距并不是非要用一个数字来描述他 的大小，近些年来五等分法越来越受到重视，下面用这种方法来衡量收入差距 并作实证分析。 2 2 我国城镇居民收入差距情况回顾 目前我国城镇居民收入差距扩大已经到了比较严重的地步。国际上通常采 用基尼系数作为衡量居民收入差距的定量指标。按国际标准，基尼系数在0 3 7 2 我国城镇居民收入差距及消费需求的历史回顾 以下为最佳的平均状态，在0 3 - 0 4 之问为正常状态，超过0 4 是处于比较严 重的警戒状态，达到0 6 则属社会动乱随时发生的危险状态。据世界银行测算， 在改革开放前的1 9 7 8 年，我国城镇居民个人收入的基尼系数是0 1 5 ，这反映当 时中国城镇居民收入分配中平均主义盛行。到1 9 9 4 年，随着改革开放的深入进 行，我国城镇居民收入的基尼系数提高为0 3 7 ，这表明，改革开放1 0 多年，我 国城镇居民的收入差距已经合理拉开。但是近几年，随着下岗和失业等城市相 对贫困人口的增多，我国城镇居民个人收入差距开始出现过度拉大的现象。世 界银行统计认为，到1 9 9 8 年中国城镇的基尼系数就已经超过0 4 的警戒线( 当 年为0 4 1 5 ) 。另据测算，我国全国的居民个人收入基尼系数首次超过0 4 临界 点是1 9 9 4 年( 当年为0 4 3 4 ) ，此后逐年上升。近几年的情况是1 9 9 9 年为0 4 5 6 ， 2 0 0 0 年为0 4 5 7 ，2 0 0 1 年为0 4 5 8 ，每年上升0 1 个百分点。城镇居民基尼系 数偏高也反映了我国城镇居民个人收入差距不断扩大的现状。 这里作者采用等分法，利用历年中国统计年鉴的城镇居民七等分组收 入数据，通过加工组合，测算出1 9 9 6 2 0 0 5 年的中国城镇居民五个阶层可支配 收入数据及其所占总收入比重，如图2 1 所示， 图2 1 城镇居民各阶层收入比重 8 2 我国城镇居民收入差距及消费需求的历史回顾 从我国城镇居民内部收入看，五条曲线由上到下依次是最高收入比重线 ( z g s r s r ) ，高收入比重线( g s r s r ) ，中收入比重线( z s r s r ) ，低收入比 重线( d s r s r ) ，最低收入比重线( z d s r s r ) 。我国城镇居民之间可支配收入差 距总体上呈扩大趋势，各阶层收入比重除了z g s r 的比例越来越高以外，其余均 逐渐下降的趋势。高低收入群体收入差距逐渐拉大，2 0 0 5 的最低收入组收入份额 明显下降，2 0 的最高收入组收入份额稳步上升。1 9 9 6 年，2 0 的最高收入组与 2 0 的最低收入组的人均可支配收入分别为7 3 1 2 和2 4 8 2 ，比值为2 9 4 6 ，到2 0 0 5 年相应数据分别是2 2 9 8 8 和4 0 1 0 ， 比值扩大到5 7 3 3 。城镇居民内部收入差距 可见一斑。最高最低收入比如图2 2 所示。 图2 2 最高最低阶层收入比 该图为最近1 0 年来最高收入和最低收入的收入比，可以看出，收入差距逐 年加大。 2 3 我国城镇居民消费情况回顾 首先从国际范围来看：我国的最终消费率不仅明显低于世界平均水平也低 9 2 我国城镇居民收入差距及消费需求的历史回顾 于低收入国家和中等收入国家的平均水平。根据世界银行资料，2 0 0 0 年世界平均 消费率为7 5 3 。其中低收入、中等收入和高收入国家的平均消费率分别为7 7 、 7 4 和7 8 。同期我国消费率为6 1 1 ，比世界平均水平低1 4 2 个百分点，比不 同收入水平国家平均水平低1 3 - 1 7 个百分点。从较长时期的平均水平看，我国消 费率与世界平均水平相差幅度更大。2 0 世纪9 0 年代。世界平均消费率约为7 9 ， 而我国仅为5 9 4 相差近2 0 个百分点。 图2 3 城镇居民各阶层消费比重 其次从我国城镇居民内部看( 图2 3 ) ，五条曲线由上到下依次是最高消费比 重线( z g x f x f ) ，高消费比重线( g 】( f x f ) ，中消费比重线( z x f x f ) ，低 消费比重线( d ) 【f x f ) ，最低消费比重线( z d x f x f ) 。我国城镇居民之间消费 需求总体上呈扩大趋势，各阶层消费占总消费的比重除了z g ) ( f 的比例越来越高 以外，其余均逐渐下降的趋势。高低收入群体消费需求逐渐拉大，2 9 的最低收 入组消费份额明显下降。2 0 的最高收入组消费份额稳步上升。1 9 9 6 年，2 0 的 最高收入组与2 0 0 5 的最低收入组的人均消费分别为5 8 4 5 和2 5 5 4 ，比值为 2 2 8 8 5 6 7 ，到2 0 0 5 年相应数据分别是1 5 6 2 8 和3 7 0 3 。比值扩大到4 2 2 0 3 6 2 。 1 0 2 我国城镇居民收入差距及消费需求的历史回顾 图2 4 为最近l o 年来最高收入和最低收入的消费比。 图2 4 最高最低阶层消费比 2 4 我国城镇居民收入分配差距扩大的原因分析 我国城镇居民收入分配差距扩大有其内在的客观原因，也有不合理的因素。 具体说来有以下几方面： 2 4 1 生产力整体水平低且发展不平衡是收入差距扩大的根本原因 “分配的结构完全取决于生产结构，分配本身就是生产的产物，不仅对象如 此，而且就形式来说也是如此。”由于自然的和历史的原因，我国生产力总体水 平低，呈现多层次的结构，地区间和城乡间生产力发展不平衡。改革开放后， 按照邓小平。两个大局”的战略构想，采取了不平衡发展的发展战略，较为发 达的东部地区相对于中西部地区得到了更多政策倾斜而优先发展起来，使得地 区间经济发展更为不平衡，地区间收入差距进一步扩大。 2 我国城镇居民收入差距及消费需求的历史回顾 2 4 2 多种所有制并存和多种分配方式的并存是收入差距扩大的合理的 制度性因素 各种所有制形式与收入分配方式都建立在一定的生产力基础之上。以公有 制为主体、多种所有制经济共同发展是我国的基本经济制度。这一制度是促进 我国社会主义初级阶段生产力发展的必然选择。公有制企业主要实行按劳分配 形式，企业内部收入差距较小，非公有制企业分配机制以效率为主导，分配方 式的灵活性大，企业内部的收入差距较大。非公有制企业职工的收入一般高于 公有制企业职工的收入，导致公有制企业和非公有制企业收入差距拉大。据统 计，2 0 0 4 年国有企业内部职工收入的基尼系数为0 2 8 ，非公有制企业内部职工 收入的基尼系数为0 3 4 7 ，这意味着随着国民经济结构的战略性调整，公有制经 济比重将进一步下降，收入差距将进一步拉大。随着生产要素分配论的引进， 并被国人所接受，资本、技术、信息、管理等生产要素己参与了收入的分配， 并随着经济的发展，其参与收入分配的广度和深度将进一步深化。导致人们对 生产要素的占有状况不同，其收入分配也不同。由于生产要素的参与收入分配， 将进一步加剧收入差距的扩大。 2 4 3 计划经济向市场经济转变是收入差距扩大的体制性因素 2 4 3 1 市场经济本身就具有扩大收入差距的内在动力 市场机制配置资源的作用就是通过影响经济活动主体的经济利益而实现 的，利益分配的差异性是市场经济发展的动力机制。市场经济以价值规律为基 本规律，通过公平竞争，实行优胜劣汰。在市场竞争过程中，由于人们的自然 禀赋、受教育程度和工作勤奋程度、机遇不同，必然导致人们之间收入差距拉 大。这种差距对提高效率、发展生产力，有积极的作用。市场经济将导致富者 愈富，贫者愈贫。 2 4 3 2 权力寻租是收入差距扩大的重要力量 在渐进化的市场改革过程中，由于市场体系的不完善和法律制度的不健全， 一部分当权者利用手中持有的公共权力进行寻租，搞权钱交易，获取“灰色收 入”、“黑色收入”。他们利用价格双轨制，以“价差、汇差、利差、税差”的形 式攫取了大量财富，在股票市场、期货市场、房地产市场上牟取了暴利。利用 国有企业改制侵吞大量国有资产。一些人通过偷税漏税、制假贩假、敲诈勒索、 1 2 2 我国城镇居民收入差距及消费需求的历史回顾 走私、诈骗等非法手段暴富。这些不合法、不合理的暴富现象，破坏了分配秩 序，拉大了收入差距。据测算各种非法、非正常收入使基尼系数上升了3 1 。 2 4 3 3 地方垄断和行业的行政垄断进一步拉大了收入差距 垄断至少在以下方面扭曲收入分配：第一、行政权力没有完全退出市场，集 中体现在地方垄断和行业的行政垄断两方面。形形色色的地方保护主义，用行 政手段实行地区封锁，造成市场分割，阻碍了劳动、资本、技术等生产要素在 地区间的自由流动，不利于一切创造社会财富的源泉充分涌流，也阻碍了收入 差距的缩小。第二、电信、电力、金融、保险、航空等行业的行政垄断，导致 了垄断行业的高额的垄断利润、垄断行业职工的高收入与广大消费者福利的损 失，进一步拉大了收入差距。第三、不合理的行政垄断行业限制了新的行业进 入者，导致整个社会就业率的下降，造成了收入分配不平等，拉大了收入差距。 2 4 3 4 收入分配调节的手段和功能严重不足是重要原因 对高收入者进行税收调节和对低收入者进行转移支付，是政府实施收入内 分配的职能和调节收入差距的基本手段。但从现实的情况看，这一职能未能有 效实现。一方面，税收调节存在许多缺陷，对高收入者调节不力。一是税制结 构上以流转税为主体税种，所得税比重较低，这种结构从总体上决定了税收调 控收入分配的能力较弱；二是税收征管中，由于缺乏对税收征管的有力监控，税 收监管法律体系不健全，对偷逃税者的打击力度不够，致使高收入群体的“逃 税”或。避税”极为普遍：三是一些税收调节的结果实际上扩大了收入差距。城 镇居民的所得税、利息税等税种是仅仅对货币收入所得征收的所得税。城镇居 民的所得税、利息税这些税种本质上是累退税，而累退税的再分配效应是扩大 城市居民之间的收入分配差距。 另外，我国的低收入者大都难以获得有效的转移支付等社会保障与救济。 尽管我国己初步建立了各种扶贫、基本生活保障、就业援助及最低工资保障等 制度，但投入严重不足，覆盖率较低，管理和执行过程中存在诸多漏洞，致使 相当多贫困者难以获得应得的有效援助。 3 收入差距与消费需求关系的理论探讨 要探讨收入分配与消费需求的关系，必须在消费理论的框架内进行。但现 有的各种消费理论，却并未给出关于两者之间关系的明确结论。这种关系隐含 在消费理论逻辑推理的后面。因