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邮政金融跨赛总结 “决胜xx”邮政金融业务跨年度竞赛活动为迎接xx跨赛，高邮局制定了详实的活动方案，成立了专门的跨赛领导小组、竞赛时间与市局同步、参赛对象为31个邮政支局。下面我从跨赛办法、资源配备、项目推动以及关键节点安排四个方面来详细阐述高邮局的跨赛活动方案。 一、跨赛办法 办法主要包括竞赛指标、目标责任考核、竞赛办法竞赛要求。 1、竞赛指标 跨年度竞赛期内，全局实现： （一）金融总资产净增必成8.25亿元，力争8.70亿元(不含xx年第4季度新单保费)，其中：储蓄存款有效月均余额净增 5.2亿元，力争5.5亿元；xx年一季度新单保费完成2.55亿元（其中xx年一季度中邮保险新单保费新增5000万、含中邮期缴300万），力争2.70亿元；理财业务量新增5000万元。指标说明： 新增金融总资产=累计净增有效月均余额+新单保费量+新增理财业务量； 月平均余额净增额=xx年3月份有效月均余额-xx年9月份有效月均余额； 理财类业务中人民币理财及“日月鑫”产品按照保有量增量、国债按照销量、基金按有效基金销量统计。 余额及理财业务发展指标均以9月底为基数。 说明：储蓄存款有效净增额：有效余额指一年定期及以下存款余额（两年期按0.5、三年期五年期不算余额、无营销费用）。 （二）交易提升目标 1、新增有效绿卡3.6万张（零余额卡、未激活卡不纳入统计，其中未激活卡延后一个月考核）。 2、新增有效电子银行用户（含个人网银和手机银行，未激 活用户不纳入统计）1.2万户。 3、电子渠道交易替代率提升目标：xx年第四季度同比提 升5%，xx年第一季度同比提升2%。 （三）客户提升目标 1、xx年3月末，万元以上优质客户数占比、万元以上优 质客户资产占比较xx年9月末分别提升0.75%、0.95%。 2、xx年3月末，持有三种以上金融产品（指储蓄（不分 储种）、保险、基金、基金、国债、人民币理财、代收业务、电子银行）的客户数占比较xx年9月末提升1.5%。 2、目标责任考核 各支局负责人缴纳目标责任金6000（一类）、5000（二类）、 4000（三、四类）元，责任金与跨年赛金融总资产目标挂钩，其 中金融总资产40%，余额30%，保险30%，单项业务完成必成指标按1：1返还，完成力争指标按1：1.5返还；未完成金融总资产新增必成目标的单位，则考核对应的责任金,其余单项奖励减半发放。 4月末金融总资产净增低于必成目标的90%单位，负责人取消奖励资格，并按风险抵押金总额的50%进行考核。 3、竞赛办法 （一）达标奖： 1、余额超越奖：完成余额分解计划的单位按净增余额绝对值 的大小进行分档奖励。完成1000万以下的奖励1000元，每100 万元为一档，每档奖励金额100元（上不封顶）。 2、保险发展奖：完成保险分解指标的单位按保险销售额绝 对值的大小进行分档奖励。完成700万以下的奖励1000元，700万以上每净增200万奖励300元，以此类推，上不封顶。 3、理财发展奖：竞赛期末完成理财业务分解计划的参赛单 位即可获奖，奖励标准：1000元。 4、中邮推进奖：竞赛期末完成中邮分解计划的参赛单位即 可获奖，奖励标准：1500元（须完成中邮期缴目标）。 （二）争先奖 评奖办法：竞赛期末以参赛单位加权得分的排名作为该奖项 的考核依据，前十名获奖,奖励金额达22500。 （三）结构优化奖 1、支付结算业务发展奖： 评奖办法：竞赛期末，参赛单位加权得分前十名奖励，另完 成电子渠道类产品的单位均可获奖（奖项不可兼得），奖励金额最低达22500。 2、客户提升奖： 竞赛期末参赛单位完成两项及以上客户提升目标的单位，即 可获奖。 分配要求：负责人根据员工营销业绩进行二次分配，支局负 责人与员工分配比例为不超过3：7。 4、竞赛要求 主要有以下三点： 1、加强领导，精心组织，通过走访宣传早动员、早发动，充 分调动全员积极性,咬定目标不放松，确保完成各项竞赛目标。 2、营造氛围，提前维系，各单位提前做好跨赛的厅堂氛围营 造,分析市场，找准目标，因地制宜开展各项营销活动。 3、合规经营，健康发展，加强资金管理，确保资金安全。规 范保险理财业务的销售行为。 二、资源配备 高邮局提供整套的营销费用方案、积分方案、走访方案、宣传方 案，前置部分营销费用到各支局，分批下发宣传品到支局，目前第一批宣传品（无纺布袋、充电宝、羊毛被）已经下发到支局，具体营销方案如下： 1、营销费用方案 （一）、个人储蓄业务方面： 1、保底营销费用：以各支局跨赛期间定期一年到期数的万分之 五配置保底营销费用。 2、月净增营销费用：以当月余额净增及余额累计完成进度情况 核发净增奖。 1完成余额累计进度，且完成当月余额净增计划的，活期净增按 55元/万，定期净增按40元/万核发，超当月计划部分加发5元/万；未完成当月余额计划的但有净增的，活期按45元/万，定期按25元/万核发。 2未完成余额累计进度，但完成当月余额计划的，活期净增按45 元/万，定期净增按30元/万核发，超当月计划部分加发5元/万；未 完成当月余额计划的但有净增的，活期按40元/万，定期按20元/万核发。 3当月余额负增长的，则负增长部分活期按25元/万，定期按15元/万扣奖。 以上营销费用配备的前提是：明年4月末要保住跨赛必成指标的90%，5月末要保住80%。 营销费用的形成及配置使用规定：预计xx年可形成利差收入6000万，按照收入的7%配置全年营销费用计420万，上级统一规定80%计340万用于跨赛一阶段及二阶段，高邮局xx-xx年跨赛新增余额必成指标为5.2亿，按35%的活期则为1.8亿，65%的定期为 3.4亿，营销费用跨赛期间为活期55元/万则新增活期费用99万，定期40元每万新增定期费用136万，跨赛期间一年期到期数字约为9亿，保底按万分之五配置为45万，累计为：99+136+45=280万，中间业务（IC卡3.6万张*2=7.2万；电子银行1.2万户*3=3.6万)酬金为10.8万,合计290.8万,预留50万用于赛中赛及跨赛奖励;340万的总费用中50%计170万用于统购宣传品，目前已和扬州市局第一批要数545400元，高邮局自购449800元，第二批要数约704800元。另50%中的一半计85万根据支局余额发展实绩发放现金到支局用于其他方式的客户维系，支局凭正式发票到计财报支，另一半85万由市场部和金融业务局管控，用于各支局防下滑等费用，不得用于职工发放。 （二）、保险、理财类： 保险业务：保险业务月度酬金标准按每万元标保形成收入的25% 双阳区邮政分公司金融储蓄存款xx-xx跨年度发展 营销活动方案（讨论稿） 为积极应对当前金融市场变化，抢抓生产旺季，尽快扭转全区邮政储蓄存款发展的异常严峻态势，实现xx年完满收官，同时为xx年度全区邮政金融业务发展打下坚实基础，按照省公司市公司关于开展跨年度金融储蓄存款营销活动要求，决定在全区开展邮政金融储蓄存款xx-xx跨年度发展营销活动方案。结合双阳区实际发展情况，特制定本活动方案如下： 一、活动时间 xx年9月15日至xx年4月30日，共分二个阶段，六个节点如下： 二、活动目标 三、奖励考核1、奖励标准：1）平均额奖励第一阶段 a.第一节点奖励=（第一节点平均余额9月份平均余额）*40元/万元*系数b.第二节点奖励=（第二节点平均余额第一节点平均余额）*35元/万元*系数c.第三节点奖励=（第三节点平均余额第二节点平均余额）*30元/万元*系数 第二阶段 d.第四节点奖励=（第四节点平均余额第三节点平均余额）*25元/万元*系数e.第五节点奖励=（第五节点平均余额第四节点平均余额）*20元/万元*系数f.第六节点奖励=（第六节点平均余额第五节点平均余额）*15元/万元*系数 注：系数=（各节点末到达额-9.15日余额）/净增计划*100%； 若6个节点奖励中，b节点比a节点平均余额下降，则c节点奖励以a节点平均余额为基数。例如:第三节点比第二节点平均余额下降，第四节点奖励=（四节点平均余额二节点平均余额）*25元/万元 未完成各节点净增计划目标，但节点内平均余额正增长的网点，系数为80%（包含）-100%的按相应完成的百分比核发奖励，最高为100%。系数低于80%（不含），则按节点奖励标准的70%核发奖励。 如中心所第一节点计划为2000万元，第一节点末，即10月31日余额为21000万元，系数则为(21000-19662）/2000*100%=67%。 第一节点所得奖励=（第一节点日均额-9月份日均额）*40*70%。系数低于80%，按70%核发节点奖励。 支局个人大额揽储存款及非储员工助力揽储不计入支局平均额。本奖励方案，上不封顶。 此方案自公布之日起，能人赛中赛支局奖励方案不再执行。2）考核标准 1、支局各节点末余额比9月15日余额人均下降20万以内，全局通报批评。2、支局各节点末余额比9月15日余额人均下降20-30万元，考核支局长200 元、其它人员100元。 3、支局各节点末余额比9月15日余额人均下降30-50万元，考核支局长500 元、其它人员200元。 4、支局各节点末余额比9月15日余额人均下降50万元以上，考核支局长1000 元、其它人员300元。 3）达成奖励 达成奖励评定以综合考评最后得分在85分以上为准，计算公式如下：大平均余额=平均余额+开放理财平均保有量1.5+封闭平均保有量0.5综合考评分=大平均余额完成计划比62+净增余额完成计划比30+本网点人均保额全部网点人均保额8 综合得分达成奖奖励标准即网点综合考评分达到85分，代理中心按下表第二档进行奖励。2）网点排名奖 网点综合评分在85分以上按得分进行排名，奖励如下： 注:1、金融网点邮政营业、投递员个人保险销售达到20万元，在本网点综合评 分达到85分，可随网点同样获得旅游奖励。 2、为保证旅游网点的正常服务，缓解区局替班员不足，由综合评分不足85 分的支局，按支局每人1天的标准会同区局替班员为旅游支局替班。 3、如因个人原因不能参加旅游奖励的员工，在旅游基金奖励基础上分别增加 一档300元/人、二档200元/人、三档100元/每人；享受此奖励同时带薪旅游奖励时间不予执行。五、说明 以上方案最终解释权归中国邮政集团公司长春市双阳区分公司所有，双阳分公司可根据市场环境等因素，进行实施调整。 中国邮政集团公司长春市双阳区分公司xx年10月8日 邮政金融xx-xx跨年度 开门红“挂点帮扶”机制 一、依托“五个三”，内抓服务提升，外抓市场拓展。 通过“一县一督导、一点一挂职”，让市、县职能人员下基层，协助挂点网点明确市场目标和应对措施，提升网点开发项目、做大客户群、拓展市场的能力。“挂点帮扶”重点是抓好以下五个方面” 1、抓好三个特色。挂点人员要详尽了解、建立挂点网点服务区域的特色经济、特色市场、特色资金的情况资料。 2、关注三个重点。挂点人员要分析、确立好网点的重点项目、重点市场、重点客户，明确网点哪些是快速项目、哪些是长效项目，指导网点按照先易后难，确立整个发展和突破次序。 3、实现三个突破。挂点人员要协助网点制定和采取突破市场、突破项目、突破客户的策略和办法，指导和协助网点开展营销工作。 4、维护三类客户。通过落实客户认领、回访、挖潜等工作，重抓客户维护与提升，做好存量客户、大客户及关系户的维护，挖掘储源，提升客户经营的能力。 5、发扬三种精神。一是发扬“两千”精神，即“千方百计、千家万户”精神，使支行长，带头干、领着干、拼命干。二是发扬“团队作战”精神，把网点所有员工发动起来，共同开发用户、共同维护客户，让员工跟着干、学着干，抢着干。三是发扬“争先”精神，县公司、营业局、网点、挂点帮扶人员比着干，看谁完成快和好。 二、建立五级帮扶机制，重心下移，增强发展力量。1 市公司职能部室领导要率先垂范，做好对县、网点的“挂点帮扶”。全市“挂点帮扶”工作能否取得实效其关键落脚点在于县公司，县公司必须将本地挂点和帮扶作为管理力量，帮助、督促、推进网点工作落实。市、县两级要在“五个层面”，做好“挂点帮扶”： 第一层面，每位市公司领导挂点三个县公司，加大全市“挂点帮扶”机制的领导力度。 第二层面，每位县公司、营业局领导，必须挂若干网点，加大县域“挂点帮扶”的推进力度。 第三层面，市公司机关部室挂钩1至2个县公司，督导县公司落实市公司部署的各项重点工作，每个部室要挂点县域一个网点（原则上挂点乡镇网点）。帮助县公司、网点发现、反映发展中存在的问题和困难，与网点人员同吃同住，共同走访客户，为网点出谋划策、拓展市场，加大机关部门的督促力度。 第四层面，市、县金融部管理人员，重点挂点帮扶城区网点、核心乡镇网点，通过专业挂点帮扶，与网点同吃同住，共同走访客户，发现、反映发展中存在的问题和困难，为网点出谋划策、拓展市场，加大专业帮扶力度。 第五层面，县公司、营业局要抽调其他部门职能人员，分别担任一个网点的兼职负责人或大堂经理，常驻网点做好帮扶工作，与网点同吃同住，共同走访客户，分析市场和客户群，制定发展策略。“五个层面”的“挂点帮扶”机制要确保覆盖到每个县公司、营业局，每个网点，尤其是城区网点、核心乡镇网点，有效推进网点跨2 年度开门红业务发展，基础管理工作的落地，积极营造起“今天，你下网点了吗”的浓厚挂点氛围。 三、抓好四个明确，落实职责，提升实效。 为确保“挂点帮扶”工作机制落到实处，市公司要求全市的挂点帮扶要“下基层，接地气”： 一是要求市、县挂点帮扶人员改变局限办公室下文件、发通报的工作方法，深入基层，进市场，访客户，抓推进，督落实，真正帮网点做事情，解决问题。 二是要求市、县挂点帮扶人员深入薄弱和落后的地方，俯下身子，放下架子，帮基层排除困难、解决问题。具体规定市、县挂点帮扶的工作职责、频次、考核要求，确保不走过场，不流于形式，做到“有声势、有力度、有成效”。 1、明确挂点帮扶工作的职责要求。 一是督促所挂点的县公司、网点完成或超额完成跨年度开门红目标（重点是余额）。 二是督促所挂点的县公司、网点落实市公司各项发展措施、经营政策、基础管理等。 三是为基层单位的服务和发展献计献策。 四是协调、收集、反馈基层单位发展过程中的问题和建议。 2、明确挂点帮扶人员的工作要求。 一是共担责任，共同完成挂点帮扶县公司、网点的任务。市公司机关部室的挂点帮扶考核办法另文下发。县公司要强化对挂点帮扶人3 员与其所挂网点帮扶情况的挂钩考核，考核指标要和下网点执行率、客户走访情况、网点余额等重点指标进行挂钩（具体挂钩指标和挂钩比例由各县自行确定，各县挂钩帮扶机制方案请在11月30日前上报市公司金融部）。 二是出谋划策，共同研究制订挂点网点各项经营措施、项目政策、考核办法等。 三是共拓市场，同访客户，挂点帮扶期间，要求挂点帮扶人员必须和网点人员同吃同住，与网点人员一起拓项目、抓客户。 四是持续督导，定期参与网点例会，收集发展亮点、解决协调反馈网点发展中的困难和问题。 3、明确挂点帮扶人员的工作频次。确保挂点帮扶人员真正沉到网点，深入市场，深入客户，掌握第一手情况，解决经营发展问题。 市公司人员