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c i f 合同下卖方的义务及风险防范研究中文提要 c i f 合同下卖方的义务及风险防范研究 中文提要 c i f 术语是重要的国际贸易术语之一，在国际贸易中的使用己有上百年的历史， 而在国际贸易中订立进出口合同，首先面临的就是对贸易术语的选择问题。然而，我 国的外贸企业多习惯用f o b 术语订立合同，究其原因，与我国的贸易现状密不可分。 我国是出口大国，在外贸合同中往往扮演了卖方的角色，而c i f 术语中卖方需承担运 输和投保的义务，所以很多出口商认为使用c i f 术语订立合同，要承担的义务较多， 不及使用f o b 简便易行。另外，由于我国海洋运输事业和保险事业的不发达，很多 出口企业不愿意承担办理运输和保险的责任。但是，在近几年的国际贸易中，使用 f o b 合同出现的越来越多的无单放货等海运欺诈案件，尤其在目前金融危机的局势 下，我国的出口企业重新审视出口中的风险规避问题很是必要，而首先就要对贸易术 语的选择进行重新的思考。 本文即是以此现状为写作背景，采用归纳分析、比较分析和实证分析的方法，首 先分析归纳了c i f 合同下卖方，也就是出口方需承担的装运和投保两大义务，并在此 基础上阐述了卖方可能面临的风险问题。另外，本文立足当前金融危机的现状，进一 步分析了金融危机对风险的影响。在文章的最后，笔者提出了一些对于风险防范的建 议。 关键词：c i f 合同，装运义务，象征性交货，可保利益，风险防范 作者：帖雯 指导老师：殷爱荪教授 s t u d y0 f lt h eo b l i g a t i o no fs e l l e ra n dr i s kp r o t e n t i o ni nc i fc o n t r a c t s a b s t r a c t s t u d y0 1 1t h eo b l i g a t i o no fs e l l e ra n dr i s kp r o t e n t i o n i nc i fc o n t r a c t s a b s t r a c t c i ft e r m s ，w i t ht h eu s eo fm o r et h a no n eh u n d r e dy e a r s ，i so n eo ft h ei m p o r t a n tt e r m s i ni n t e r n a t i o n a lt r a d e w h e nt w op a r t i e sc o n c l u d ei m p o r to re x p o r tc o n t r a c t si nt h i sa r e n a ， t h ep r i m a r yc o n c e r ni st h ec h o i c eo ft r a d et e r m s h o w e v e gc h i n a sa c t u a lp r a c t i c e so f f o r e i g nt r a d es h o w t h a tm o s tf o r e i g n f u n d e de n t r p r i s e st e n dt ou s ef o bt e r m s t h er e a s o n l i e sv e r ym u c hi nc h i n a sc o n t e m p o r a r yt r a d i n gc o n t e x t a tp r e s e n t ，c h i n ab o a s t sab i g p o w e ri ne x p o r ta n do f t e np l a yt h er o l eo fs e l l e ri nf o r e i g nt r a d ec o n t r a c t s w h i l ei nc i f t e r m s ，as e l l e ri sr e s p o n s i b l ef o rt r a n s p o r t a t i o na n di n s u r a n c e t h u sm a n ye x p o r t e r sa s s u m e t h a tt h eu s eo fc i ft e r m se q u a lm o r er e s p o n s i b i l i t y , w h i c hi sl e s sc o n v i n i e n tt h a nf o b t e r m s b e s i d e s ，i nc h i n a , s h i p p i n ga n di n s u r a n c ei n d u s t r yi sf a rf r o ma d v a n c e d t h u sm a n y e x p o r t e r sr e l u c t a n tt os h o u l d e rt h eb u r d e no ft r a n s p o r t a t i o na n di n s u r a n c e 。n e v e r t h e l e s s ，a n i n c r e a s i n gn u m b e ro fs h i p p i n gf r a u de m e r g e di nf o bc o n t r a c t s ，i n c l u d i n gc a s e so f d e l i e v e r yo fg o o d sw i t h o u tp r o d u t i o no fb i l lo fl a d i n g e s p e c i a l l yi nt h ec a s eo ff i n a n c i a l c r i s i s ，t h i sc o m p e l se x p o r tc o m p a n i e st oa n a l y s et h er i s ka v e r s i o ni nan e ww a y a n dt h e p r i o r i t yi sg i v e nt or e e v a l u a t i n gt h ec h o i c eo ft r a d et e r m s s e ti nt h ec u r r e n ts i t u a t i o n ，t h i sp a p e ru s e ss e v e r a lm e t h o d ss u c ha sm e t h o do f i n d u c t i v ea n a l y s i s 、c o m p a r a t i v ea n a l y s i sa n de m p i r i c a la n a l y s i st oa n a l y z et h es h i p p i n ga n d i n s u r a n c eo b l i g a t i o n so fs e l l e ro re x p o r t e r si nc i fc o n t r a c t s m o r e o v e r ，o nt h i sb a s i s ，t h i s p a p e re l a b o r a t e st h er i s k ，w l f i c ht h es e l l e r f a c e sp r o b a b i l i t y b a s e do nt h es t a t u so ft h e c u r r e n tf i n a n c i a lc r i s i s ，t h i sp a p e ra d d i t i o n a l l ya n a l y z et h ei m p a c to fr i s k ，c a u s i n gb y f i n a n c i a lc r i s i s f i n a l l yi nt h i sp a p e r , w r i t e rm a k e sr e c o m m e n d a t i o n sf o rr i s kp r e v e n t i o n k e yw o r d s ：c i fc o n t r a c t ，s h i p p i n go b l i g a t i o n ，s y m b o l i cd e l i v e r y ，i n s u r a b l e i n t e r e s t ，r i s kp r o t e n t i o n w r i t t e n b y ：t i ew e n s u p e r v i s e db y ：p r o f y i na i s u n j i 苏州大学学位论文独创性声明及使用授权的声明 学位论文独创性声明 本人郑重声明：所提交的学位论文是本人在导师的指导下，独立进 行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不含 其他个人或集体已经发表或撰写过的研究成果，也不含为获得苏州大学 或其它教育机构的学位证书而使用过的材料。对本文的研究作出重要贡 献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人承担本声明的法律 责任。 研究生签名：监丝日期：型z ：丝：丝 学位论文使用授权声明 苏州大学、中国科学技术信息研究所、国家图书馆、清华大学论文 合作部、中国社科院文献信息情报中心有权保留本人所送交学位论文的 复印件和电子文档，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论文。本 人电子文档的内容和纸质论文的内容相一致。除在保密期内的保密论文 外，允许论文被查阅和借阅，可以公布( 包括刊登) 论文的全部或部分 内容。论文的公布( 包括刊登) 授权苏州大学学位办办理。 誓篆! 监b t s r - - - 瓣筹 c i f 合同下卖方的义务及风险防范研究引言 芦i 已 i 丁i石 在国际货物贸易中，买卖双方一般都距离遥远，货物大多需要通过长途运输才能 从卖方所在地到达买方所在地。因此，买卖双方不仅需要签订买卖合同，还需要签订 运输合同、保险合同等来保证贸易的实现。这说明，国际货物买卖与运输是紧密相连 的，买卖双方在洽谈合同时，必然会涉及与运输相关的问题，如卖方交货的时间、地 点、风险转移时间、运输和相关费用的支付等。于是，在长期的贸易实践中，买卖双 方逐渐形成了一些习惯做法，出现了像c i f 这样的贸易术语，简化了双方的交易过程， 节省了开支和费用。 在本世纪以来，c i f 合同逐渐成为了国际贸易中应用最广泛的贸易术语合同。然 而在我国，企业却往往乐于采用f o b 合同。我国是出口大国，在国际贸易中经常扮 演着卖方的角色，许多出口企业习惯采用f o b 合同出口，其中的重要原因是出口商 们认为f o b 合同下卖方需要承担的义务较少；另外在c i f 合同下卖方需要承担装运 和投保义务，而我国的海洋运输事业和保险事业的不发达，出口商们对国际货运和国 际货运保险规则的运用不熟练也使他们不愿承担这样的义务。然而在近几年的国际贸 易中，海运欺诈案件越来越多，使用f o b 合同出口使企业丧失了在贸易中的主动权。 利益的受损迫使我国的出口企业开始重新认识出口中的风险防范问题，重新审视出口 贸易中对贸易术语的选择问题。另外，在当前世界性金融危机的大环境下，处于卖方 地位的我国出口商面临着更大的风险，片面的因为f o b 合同下承担的义务较少而选 择使用，只会使自己在当前的局势下遭受更大的损失。因此正确的认识c i f 合同，是 当前贸易实践中防范风险的重要问题。 正是基于这一实践背景，笔者在导师的指导下，通过查阅相关资料，阐述了c i f 合同下卖方的义务以及可能面临的风险问题，并在分析金融危机对卖方风险的影响的 基础上，提出了几点对风险防范的建议。本文的最后，结合f o b 合同进行比较，分 析了出口商选用c i f 合同对于风险防范的影响。希望本文的研究有助于我国外贸企业 更好的把握c i f 合同，为我国出口企业风险的防范和对外贸易实践提供借鉴。 c i f 合同下卖方的义务及风险防范研究第一章c i f 合同的特征 第一章c i f 合同的特征 1 1c i f 贸易术语 1 1 1 贸易术语 在国际贸易实践中，逐渐形成的用于明确交货地点、表示货物价格构成和买卖双 方在货物交接过程中的有关手续、费用和风险划分的专门术语，称为国际贸易术语， 1 有时也被表述为交货条件、价格条件或价格术语。国际贸易具有买卖双方距离远、 交易环节复杂、风险大的特点，因为买卖双方通常位于不同国家，货物需要经过长途 运输，交易中要涉及许多方面的工作，从出口国到进口国要经过多道关卡，办理许多 手续，因此在这期间遭遇自然灾害或意外事故而导致货物损失的风险自然要加大。为 了明确交易双方各自承担的责任义务，当事人在洽谈合同时，必然要考虑以下几个重 要问题：l 、卖方在什么地方、以什么方式交货? 2 、货物发生损坏或灭失的风险，何 时由卖方转移给买方承担? 3 、由谁负责办理货物的运输、保险以及通关过境的手续? 4 、由谁承担办理上述事项时所需的各种费用? 5 、买卖双方需要交接哪些有关的单 据? 2 贸易术语正是为了解决这些问题，在长期的国际贸易实践中逐渐产生和发展起 来的。在国际贸易中，确定一种货物的成交价，不仅取决于其本身的价值，还要考虑 到货物从产地运至目的地的过程中，有关的手续由谁负担以及风险如何划分等一系列 问题。采用贸易术语，主要是为了确定交货条件，即说明买卖双方在交接货物方面彼 此承担的义务、费用和风险的划分问题。国际贸易术语在本质是一种国际贸易惯例， 其本身并不是法律，不具有强制力，但在国际贸易实践中却起着十分重要的调节作用。 目前，在国际贸易中影响最大的国际贸易惯例是国际商会制订的国际贸易术语解释 通则，而国际法协会制定的1 9 3 2 年华沙牛津规则虽然只是对c i f 一种术语的 解释，在实践中的应用也不广，但它对在其后产生的国际贸易术语解释通则、美 国对外贸易定义修订本等贸易术语的制定和执行有一定的借鉴意义。 1 陈立虎著：当代国际贸易法，法律出版社2 0 0 7 年版，第8 8 页 2 潘婷： c i f 合同所涉及的若干运输问题研究( 硕士学位论文) ，上海海事大学，2 0 0 7 年，第3 页 2 c i f 合同下卖方的义务及风险防范研究 第一章c i f 合同的特征 1 1 2 ( 2 0 0 0 年国际贸易术语解释通则对c i f 术语的解释 1 9 3 5 年，国际商会制定了国际贸易术语解释通则，后来经过多次修订，目前 广泛采用的是( 2 0 0 0 年国际贸易术语解释通则( 以下简称( ( i n c o t e r m s 2 0 0 0 ) ) ) 。该惯 例已经得到包括我国在内的大多数国家的承认和采用。c i f 术语全称为c o s ti n s u r a n c e a n df r e i g h t ( n a m e dp o r to f d e s t i n a t i o n ) 成本、保险费加运费( 指定目的港) 】，是指 卖方在装运港于货物越过船舷时完成交付，卖方必须支付货物运至目的港所需的运费 和其他费用，办理货物的出口清关手续，且应当为货物在运输中遭遇的灭失或损坏的 风险为买方办理海上保险，订立保险合同并支付保险费。但是货物交付后灭失或损坏 的风险，以及因货物交付后发生的事件所引起的任何额外费用，自交付时起由卖方转 移至买方承担。下面就简单概括( i n c o t e r m s 2 0 0 0 ) 关于c i f 术语的解释。 一、卖方的交货义务 i n c o t e r m s 2 0 0 0 ) ) 关于c i f 术语的解释a 1 款规定，卖方必须提供符合销售合同 规定的货物和商业发票或有同等作用的电子讯息，以及合同可能要求的、证实货物符 合合同规定的其他任何凭证。同时a 4 款又规定，卖方必须在约定的日期或期间内， 在装运港将货物交付至船上。也就是说，卖方只要按上述要求将货物交给承运人，其 交货义务就己经完成，买方就不能因为货物未及时安全的到达目的港而追究卖方的责 任。同时，a 7 款规定，卖方必须给予买方关于货物己按a 4 条的规定交付的充分通 知，以及要求的任何其他通知，以便买方能够为受领货物采取通常必要的措施。这说 明，卖方履行交货义务后还负有通知这一附随义务。 二、运输和保险合同 根据( i n c o t e r m s 2 0 0 0 ) ) 关于c i f 术语的解释a 3 款和b 3 款规定，卖方必须自行 承担费用，按照通常条件订立运输合同，经由惯常航线，将货物用通常可供运输合同 所指货物类型的海轮( 或依情况适合内河运输的船只) 装运至指定的目的港。并按合 同约定自付费用取得货物保险，并向买方提供保险单或其他保险证据，以使买方或任 何其他对货物具有保险利益的人有权直接向保险人索赔。而保险合同应与信誉良好的 保险人或保险公司订立，在无相反明确协议时，应按照协会货物保险条款( 伦敦 保险人协会) 或其他类似条款中的最低保险险别投保。保险期限应按照b 5 和b 4 规 c i f 合同下卖方的义务及风险防范研究 第一章c i f 合同的特征 定3 。假如能投保的话，应买方要求并由买方负担费用，卖方应加投战争、罢工、暴 乱和民变险。最低保险金额应包括合同规定价款另加1 0 ( 即1 1 0 ) ，并应采用合 同货币。 三、风险转移 ( ( i n c o t e r m s 2 0 0 0 ) ) 关于c i f 术语的解释a 5 款和b 5 款规定，卖方必须承担货物 灭失或损坏的一切风险，直至货物在装运港越过船舷为止。而自货物在装运港越过船 舷时起，则由买方来承担货物灭失或损坏的一切风险。但是( i n c o t e r m s 2 0 0 0 ) ) 中还有 一个“但书规定 ，即买方未按b 7 规定给予卖方通知的，自约定的装船之日起或约 定的装运期间届满之曰起，买方必须承担货物灭失或损坏的一切风险，但以该项货物 已被适当的划归于本合同，即已清楚的分开或已以其他方式特定为合同项下的货物为 限。 四、费用的划分 卖方必须承担货物在装运港越过船舷时为止、与货物有关的一切费用，以及有关 的运费、装船费、保险费、依运输合同应当由卖方支付的在约定卸货港的卸货费用和 出口时需支付的海关手续费、一切关税、税款和其他费用。相应的，买方则要承担货 物在装运港越过船舷之时起与货物有关的一切费用，以及包括驳船费和码头费在内的 卸货费用( 除非依运输合同这些费用应由卖方支付) 、进口和必要时经由他国过境运输 需支付的一切关税、税款和其他费用，以及办理海关手续的费用。4 值得注意的是，如果买方未按b 7 的规定给予卖方通知，自约定的装运日期或约 定的装运期间届满之日起，由此而产生的有关货物的额外费用应由买方承担，但以该 项货物己被适当的划归于本合同项下，即己被清楚的分开，或己以其他方式特定为合 同项下货物为限。 五、交货凭证及运输单据的交付 3 ( 1 n c o t e r m s 2 0 0 0 关于c i f 术语的解释 b 4 条：买方必须在卖方已按照a 4 规定交货时受领货物，并在指定的目的港从承运人处收受货物。 b 5 条：买方必须承担货物在装运港越过船舷之后灭失或损坏的一切风险。 如买方未按照b 7 规定给予卖方通知，买方必须从约定的装运日期或装运期限届满之日起，承担货物灭失或损坏 的一切风险，但以该项货物已正式划归合同项下，即清楚地划出或以其他方式确定为合同项下之货物为限。 b 7 条：一旦买方有权决定装运货物的时间和或目的港，买方必须就此给予卖方充分通知。 4 参见2 0 0 0 年国际贸易术语解释通则c i f 术语a 6 、b 6 4 c i f 合同下卖方的义务及风险防范羽 究 第一章c i f 合同的特征 根据( ( i n c o t e r m s 2 0 0 0 ) ) 关于c i f 术语的解释a 8 款和b 8 款规定，卖方必须自行 承担费用，毫不迟延的向买方提供货物运至目的港的通常运输单据，此单据( 如可转 让提单、不可转让海运单或内河运输单据) 必须载明合同货物，其日期应在约定的装 运期内，使买方得以在目的港向承运人提取货物，并且，除非另有约定，应使买方得 以通过转让单据( 可转让提单) 或通过通知承运人，向其后手买方出售此在途货物。 如果此运输单据有数份正本，则应向买方提供全套正本。如果买卖双方约定采用电子 通讯，则上述单据可被具有同等效力的电子数据交换( e d i ) 信息所代替。另外，根据 a 1 0 款规定，应买方要求并由买方承担风险和费用，卖方必须给予买方一切协助，以 帮助买方取得由装运地国或原产地国所签发或传送的、为买方进口货物可能要求的和 必要时从他国过境所需的任何单据或有同等作用的电子讯息。这说明卖方在承担提交 单据义务的同时，还需向买方履行必要的协助义务。 1 1 3 1 9 3 2 年华沙牛津规则与o n c o t e r m s 2 0 0 0 对c i f 术语解释的差异 1 9 3 2 年华沙牛津规则是由国际法协会( i n t e r n a t i o n a ll a wa s s o c i a t i o n ) $ ) j 定的 关于c i f 术语的国际惯例。1 9 2 8 年，国际法协会在华沙召开会议，编制的有关c i f 方面的惯例，被称为华沙规则，共2 2 条。其后经过1 9 3 0 年的纽约会议，1 9 3 1 年 的巴黎会议和1 9 3 2 年牛津会议修订为二十条，定名为1 9 3 2 年华沙牛津规则 ( w a r b a w - o x f o r d r u l e s19 3 2 ) ，沿用至今。它对c i f 买卖合同的性质做了说明，并规定 了买卖双方所承担的费用、义务和风险。该规则提供了一套可在c i f 合同中易于使用 的统一规则，就其性质而言不过是c i f 合同的解释和实务方面的标准规范。 ( ( i n c o t e r m s 2 0 0 0 ) ) 和1 9 3 2 年华沙牛津规则在国际贸易中都有广泛的影响力，而 在对c i f 术语具体规定上又有着较为明显的区别，为了明确这两种国际贸易惯例在规 定上的差异，避免造成混淆，现对c i f 贸易术语在两种国际贸易惯例中的释义做一番 比较。 一、关于惯例的适用方式 ( 1 9 3 2 年华沙牛津规则的序言部分明确表示“如果没有明示依照下述方式采 用本规则，那么，按照c i f 条款进行买卖的当事人，其权利和义务不受本规则的约束。 这表明了( 1 9 3 2 年华沙牛津规则不自动适用于国际买卖合同，除非在合同中有具 体的明示字样表明其适用。而( ( i n c o t e r m s 2 0 0 0 ) ) 中的规定则与其相反，只要双方当事 c i f 合同下卖方的义务及风险防范研究 第一章c i f 合同的特征 人不排除即可适用。 二、关于货物的划拨界限 c i f 术语下都是由卖方负责装船的，所以关于卖方装船的义务的明确界定显得尤 为重要。 1 9 3 2 年华沙牛津规则第2 条“关于卖方装船的责任”中体现了交单即为 划拨的规定。而并非像 i n c o t e r m s 2 0 0 0 中暗示的那样是一种装船前的划拨，即以装 船前的货物特定化完成。这一特定化是指在货物上加标记或在装运单据上，或向买方 发出通知或其他方式清楚的注明有关合同。1 9 3 2 年华沙牛津规则中还对于海上路 货做出说明。这也是基于交单即为划拨的原则，“这种划拨不需在单据提交买方以前 办理，提交单据即意味着该货物划拨到买卖合同项下”5 。 三、关于不可抗力的时限 1 9 3 2 年华沙牛津规则对于不可抗力的时限有了明确规定，第4 条“如果上 述原因( 不可抗力、任何特殊原因、事故) 如延续超过买卖合同规定的装船或交给承运 人保管的日期或截止期限十四天( 如果合同没有规定此项装船或交给承运人保管的日 期或截止期限，则按第三条规定预计合理的期限截止时计算) ，全部或部分合同是否 仍由卖方履行，可由买卖当事人的任何一方选择决定，对此，任何一方都可在上述十 四天后的七天内进行抉择并通知对方。”。而在( ( i n c o t e r m s 2 0 0 0 ) ) 中对于不可抗力并没 有时限的规定。 四、关于所有权的转移 在国际贸易惯例中，只有 1 9 3 2 年华沙牛津规则中明确表明了货物所有权的 转移。根据该规则第6 条和第2 0 条的规定：“如卖方根据法律对订售货物享有留置权、 保留权或中止交货权时所有权不发生转移”，除此之外，“货物所有权的转让时间，就 是卖方将有关单据交到买方掌握的时刻”。以提单的转让为物权的转移象征着提单是 货物所有权的标志。在任何其他的国际贸易惯例中对于这一点都采取默示态度，并没 有任何条款明确提单对于货物所有权的标志地位。自然( ( i n c o t e r m s 2 0 0 0 ) ) 对此也没有 说明。 五、关于风险转移 在 1 9 3 2 年华沙牛津规则中对于风险转移的规定具体有下面几种：1 、对于海 5 1 9 3 2 年华沙牛津规则第2 条第( 1 i ) 款 6 c i f 合同下卖方的义务及风险防范研究第一章c i f 合同的特征 上路货，在签订合同的时候发生风险转移；2 、从货物装到船上时起转由买方承担；3 、 货交承运人代替装船的，则从实际交给承运人之时起，风险转由买方承担。在 ( ( i n c o t e r m s 2 0 0 0 ) ) 中风险的转移是从货物越过船舷为界的，“出卖人必须承担货物灭 失或损坏的一切风险，直至货物在装运港越过船舷为止。”6 六、关于卖方对提单的责任 ( 1 9 3 2 年华沙牛津规则第7 条第2 款规定：“如果买卖合同或特定行业惯例许 可，运输合同可以用各运提单或类似单据( 视情况而定) 作为证明，此提单或单据 应当符合良好的商业要求，这样的备运提单或类似单据，就各方面讲，应认为是 有效提单。 另外本款还说明如果这样的单据已经恰当地注明船名和装船日期，它就 应被认为在一切方面相当于“已装船”提单，这就表明了1 9 3 2 年华沙牛津规则 不仅适用于备运提单，还适用于预借提单一。此外在该条其他款中分别说明了1 9 3 2 年华沙牛津规则也适用于联运单据。由此可以看出1 9 3 2 年华沙牛津规则在接 受单据方面对卖方的要求是更加宽泛的，即卖方可以提供包括己装船提单、预借提单、 联运提单和备运提单在内的多种单据。而( i n c o t e r m s 2 0 0 0 ) ) 则规定只可以接受和承认 已装船提单。 七、关于适用的运输方式 ( i n c o t e r m s 2 0 0 0 ) ) 明确规定c i f 术语只适用于海上运输和内河运输，不适用于海 运以外的其他运输方式。而1 9 3 2 年华沙一牛津规则则允许c i f 术语适用于由海运 和陆运组成的联合运输方式，但同时对内河运输做出了一定的限制，即“除非买方依 照买卖合同的条款或特定行业惯例有权利用内河运输方式，否则货物不得经由内河运 输。8 八、关于卖方的保险责任 ( i n c o t e r m s 2 0 0 0 ) ) 中，如合同无特殊规定，则卖方只需投保最低责任险即完成了 保险义务。根据该惯例c i f 术语下a 3 ( b ) 款的规定：“保险合同应与信誉良好的保险 人或保险公司订立，在无相反明确协议时，应按照协会货物保险条款( 伦敦保险 人协会) 或其他类似条款中的最低保险险别投保。 而( 19 3 2 年华沙牛津规则却没 6 参见( 2 0 0 0 年国际贸易术语解释通则c 1 f 术语下a 5 条 7 预借提单：指承运人在货物尚未装船或货物虽已由承运人接管，但尚未开始装船情况下签发的已装船提单。 8 参加 9 3 2 年华沙一牛津规则第7 条第4 款 7 c i f 合同下卖方的义务及风险防范研究第一章c i f 合同的特征 有规定卖方所需投保的最低险别，只是在第1 2 条第1 款笼统的规定：“对于货物在装 船或交给承运人保管时，按照特定行业惯例规定的航线上应投保的一切险，必须向保 险单持有人提供完全的和延续的合同保障。 1 2c i f 合同 贸易术语合同，是采用贸易术语订立的合同。贸易术语明确了买卖双方在交货中 的义务、费用和风险划分等一系列问题，如买卖合同中所记载的贸易术语c i f ，虽然 只有三个英文字母，但是其含义却非常丰富，每一个贸易术语在国际惯例中都有详细 的说明。由此可知，贸易术语为合同书省去了很多的文字，订立起来更加的简便，而 贸易术语也因为其内容而自然具备了合同的特征，于是在实际业务中，通常都以贸易 术语的名称来给买卖合同命名。那么，按c i f 术语成交的贸易合同就被称为c i f 合同。 1 2 1c i f 合同的特性 c i f 合同是依据国际贸易术语c i f 成本、保险加运费( 指定目的港) 术 语销售货物的合同，它是一种需经海上运输的国际货物贸易合同。c i f 合同在本世纪 以来已经成为了国际贸易中应用最广泛的贸易术语合同，也是最为典型的凭单证交货 的象征性交付合同。在此合同下，卖方在合同规定的时间内或在合理的时间内，将合 同约定的货物装上一艘合同指定的开往目的港的船舶。卖方必须支付将货物运至指定 目的港所在地所需的运费和其他费用，但是，卖方在装运港越过船舷完成交货后，货 物灭失或损坏的风险以及由于各种事件造成的任何额外费用即由卖方转移给了买方。 另外卖方还必须办理以买方为受益人、货交给承运人后在运输途中灭失或损坏风险的 海上货物运输保险。由此卖方向买方履行交货义务时需向买方提交的单据主要包括一 份海上货运提单、一份表明货物价格的发票以及一份以货物合理价值投保的保险单 等。 从法律角度上看，在c i f 主合同下，可以视为卖方还订有两份从合同，即一份海 上货物运输合同和一份海上货物运输保险合同。但在这里需要强调的是，虽然海上货 物运输合同和海上货物运输保险合同是基于c i f 合同而产生，各方当事人通常取得的 权利和义务也是与c i f 合同主题有关的。然而，这些不同的法律关系却并非由货物销 c i f 合同下卖方的义务及风险防范研究第一章c i f 合同的特征 售合同管辖和调整。他们各自服从于自己的条款，也就是说海上货物运输合同和海上 货物运输保险合同设立的是一种承运人和保险人及其他任何当事人与买卖双方之间 的独立的合同关系。9 一、c i f 合同是装运地合同 在c i f 合同下，买卖双方对于货物风险的负担以装运港船舷为分界点，也就是卖 方在装运港口将货物越过船舷后，货物风险即转移给买方。装运地合同( s h i p m e n t c o n t r a c t ) 也就是装运港交货合同，指卖方在出口国的装运港完成交货义务的合同。但 是因其在海上运输中的运用，所以通常须在c 1 f 术语下注明目的港名称，如c i f 上海， 以此便利承运人承担运输责任。这就使得我国的许多企业将其视为到货合同，并因此 承担了不应该承担的责任，导致企业利益受损。 根据( ( i n c o t e r m s 2 0 0 0 ) ) 属于装运地合同的，除了c i f 外，还包括在指定的装运 港船边交货的f a s 、装运港船上交货的f o b 和成本加运费条件的c f r 等贸易术语。 但是，其他的装运港交货合同与c i f 合同既有不少相同点，又有其区别： 1 、风险划分的界限c i f 合同与其他装运港交货合同均在装运港转移风险。 在c i f 与f a s 、f o b 、c f r 术语下，货物的灭失或毁损的风险都是在装运港由 卖方转移至买方，虽然f a s 是以装运港货交船边为界，c i f 、f o b 和c f r 则是以装 运港货物越过船舷为界，但它们的共同之处在于一旦货物在装运港越过了风险划分的 界限，即使在运输途中发生了损坏或意外灭失，买方仍要向卖方支付价款，而不同于 目的港交货条件的d e s ，运输途中的风险由卖方承担。 2 、交货条件运输义务的承担决定货交于不同的承运人。 前面已提及，c i f 、f a s 和f o b 、c f r 都是在装运港交货，然而由于买卖双方承 担不同的合同义务，货物交付的是不同的承运人。在f a s 和f o b 术语下，由于是买 方承担费用订立指定装运港的运输合同，即买方要派船到指定装运港，卖方将货物交 付的是买方的承运人，此时买方承运人可以代表买方检验货物。而在c f r 和c i f 术 语下，则需由卖方自付费用订立运输合同并将货物装运到指定目的港，所以卖方将货 物交付的是自己委托的、在装运港受领货物的承运人，而买方虽在装运港越过船舷后 9 【英】d a v i dm s a s s o o n 著：( c i f 和f o b 合同( 第四版) 。郭国汀主译，复旦大学出版社2 0 0 1 年版，第4 页 1 0 由于2 0 0 0 年国际贸易术语解释通则在国际贸易使用的广泛性，本文以下部分论述如未明确说明，均以该 惯例的规定为依据。 9 c i f 合同下卖方的义务及风险防范研究 第一章c i f 合同的特征 承担了货物风险，即视为接受了货物，但实际上由于卖方支付运费安排了运输，直到 目的港后买方才能够实际受领货物。 在c i f 与c f r 合同条款下，买方在装运港承担了风险，却没有实际占有货物， 而一旦在运输途中货物发生了风险，买方支付价款的依据是单据，并且主要是提单。 当卖方把货物装到船上后，由船长签发给卖方一份提单。提单是承运人收到货物的收 据，提单上所记载的日期是卖方交货的日期，卖方取得装运单据后，就可以凭单据要 求买方付款。因此，卖方应竭尽全力取得各种单据，并尽速提交给买方。卖方及时地 把单据提交给买方后就认为是履行了交货义务，而不必将货物实际交给买方占有。而 买方在收到单据后，即使货物已发生了风险仍要承担付款的义务，但同时也得到了处 分货物的权利，可以凭提单向其后继的买方转售运输途中的货物。 3 、价格的构成c f r 是c i f 合同价格构成的基础。 c i f 合同的货价与其它装运港交易术语的货价构成不同。c f r 是由成本加运费两 种价格因素构成，而c i f 合同的货价则是由成本、保险费及运费三种价格因素构成。 可以说c f r 条款是c i f 合同价格构成的基础，c i f 合同下的卖方除承担c f r 术语项 下的同样义务外，还应额外办理由买方承担的货物在运输中损坏或灭失风险的海运保 险，卖方要签订保险合同并支付保险费。c f r 与c i f 的差异仅是保险应由买方或卖 方负担而已，由卖方负责投保的为c i f ，而由买方自行投保的则为c f r 。同样，在 f a s 和f o b 合同下，其货物价格的构成中也不含有保险费，并且因为卖方不承担运 输义务，故也不含有运输这项费用。 二、c i f 合同是象征性交货的买卖合同 从交货方式上来着，c i f 合同是一种典型的象征性交货合同。所谓象征性交货是 对于实际交货而言。前者指只要卖方在约定地点如期完成装运，并向买方交付包括物 权凭证在内的有关单证，就完成了交货义务，而无须保证到货。后者则是指卖方必须 在指定的时间、指定的地点将货物交给买方或其代理人，而不能以交单代替交货。 在c i f 合同下，卖方以向买方提供适当的装运单据的方式来履行其交货义务，而 不是以向买方实际交付货物来完成其交货义务。所以c i f 合同是典型的单据交货合 同，也就是西方法学家们所称的“象征性交货”( s y m b o l i cd e l i v e r y ) 。卖方向买方提 1 1 李莉：货物买卖合同与货物海运合同衔接问题研究( 硕士学位论文) ，大连海事大学，2 0 0 7 年，第5 页 l o c i f 合同下卖方的义务及风险防范研究第一章c i f 合同的特征 供的装运单据，主要有提单、保险单和商业发票，其中最主要的是提单，因为提单是 货物所有权的凭证，是货物的象征。除合同另有约定外，卖方取得装运单据之后，就 可以凭单据要求买方付款，而不必等到货物运抵目的地后取得货款。c i f 合同以卖方 提供的单据作为买方付款的前提条件，即凭单付款。只要卖方所提供的单据符合合同 的要求，一般应为已装船清洁提单，不论货物是否已安全到达目的港，买方即应凭装 运单据付款。但买方在支付了货款取得了装运单据之后，就取得了尽可能早地处分货 物的权利以及行使从单据中取得的其它权益，如可以向第三者转让单据以转售货物。 也就是说货物的所有权通过付款交单不仅仅是可以而是必须转移。正因为如此，使用 c i f 合同加快了贸易进行的速度，这也是其成为国际贸易中使用最为广泛的贸易合同 的重要原因。 需要提出的是，若经检验发现货物与合同的规定不符，买方并不因为通过付款交 单取得了货物的所有权而丧失拒收货物或对违约损害赔偿的请求权。若货物在运输途 中灭失或抵达时已损坏，买方通常可以依保险单获得赔偿，或通过提单证明的合同， 起诉承运人以获得赔偿。很明显，c i f 合同项下的卸货费由买方承担，在买方行使 拒收权时，可以将此费用一并提出赔偿。 正是由于c i f 合同下交货方式的复杂性，r o c h e 法官有了如下著名的论断：在 c i f 合同下的交货分为三个阶段，即装船时的暂时交付、交单时的象征性交付和把货 物实际交付给买方时的完全交付。因此，一个c i f 合同的买方，在目的港取得的从船 上的交付，并不是取得销售合同项下的货物的交付，而仅仅是在他自己的仓库提取货 物。1 2 1 2 2c 1 f 合同与f o b 合同的比较 国际贸易中，f o b 合同与c i f 合同一样扮演着重要的角色，尤其在我国，出口 商们基于成本的考虑，以及我国贸易环境等方面的原因，大多数乐于选用f o b 合同。 在这里考察f o b 合同，比较其与c i f 合同的异同，有利于进一步明晰c i f 合同的特 性。 一、c i f 合同和f o b 合同的相同点 l 、两种贸易术语的交货地点都在装运港，而且都适用于水上( 包括海上和内河) 1 2 【英】d a v i dm s a s s o o n 著：( c i f 和f o b 合同( 第四版) ，郭国汀主译，复旦大学出版社2 0 0 1 年版，第5 页 l 】 c i f 合同下卖方的义务及风险防范研究第一章c i f 合同的特征 运输方式。i n c o t e r m s 2 0 0 0 ) ) 在c i f 术语下的序言部分规定：“该术语仅适用于海运 或内河运输。如当事各方无意越过船舷交货，则应使用c i p 术语。”在f o b 术语下规 定：“该术语仅适用于海运和内河运输。若当事方无意越过船舷交货，则应使用f c a 术语。” 2 、风险转移都是以装运港船舷为界。( ( i n c o t e r m s 2 0 0 0 ) ) 在c i f 术语下和在f o b 术语下均规定了：“卖方必须承担货物灭失或损坏的一切风险，直至货物在装运港越 过船舷为止。 即使c i f 下卖方要承担主要的运费和保险费，但是只要货物越过了船 舷，卖方不承担任何风险和责任。 3 、这两种术语成交的合同均属于装运地合同，也就是装运地交货合同。 ( ( i n c o t e r m s 2 0 0 0 ) ) 在c i f 术语下a 4 条规定：“卖方必须在装运港，在约定的日期或 期限内，将货物交至船上。在f o b 术语下a 4 条规定：“卖方必须在约定的日期 或期限内，在指定的装运港，按照该港习惯方式，将货物交至买方指定的船只上。” 二、c i f 合同与f o b 合同的不同点 l 、指定的港口性质不同。由于c i f 和f o b 都只是用于海上和内河运输，承运人 在合同履行中的作用必不可少，而买卖双方必须向各自委托的承运人明确目的港。由 于c 1 f 合同是由卖方组织运输事宜，则指定的港口自然指的是目的港也就是买方所在 国的海港或河港，而f o b 合同是由买方自行组织运输，所以其指定的港口指的是装 运港也就是卖方所在国的海港或河港。 2 、价格的构成不同。f o b 合同的价格构成仅考虑了货物的成本加上出口报关、 货物装到买方指定的船上的一切费用和利润，而c i f 合同因为由卖方承办运输和保 险，则是在f o b 合同价格的基础上又加上了海运费和保险费。而这一点是两大贸易 术语合同的关键性差别。 3 、费用的划分点不同。c i f 合同下费用的划分点在目的港，而f o b 合同下费用 的划分点在装运港船舷。例如，从我国上海出口一批货物到美国纽约，如果采用f o b ， 即为f o b 上海，卖方将费用付至上海某个港口的船舷上为止；而如果采用c i f ，后 面要接目的地的港口名称，即为c i f 纽约，卖方则要承担货物运抵纽约的运费和保险 费。这一区别的根源就在于由谁来承担运输的义务。 1 2 c i f 合同下卖方的义务及风险防范研究第二章c i f 合同下卖方的装运义务 第二章c i f 合同下卖方的装运义务 c i f 合同项下的卖方，应在合同规定的时间内，或在合同没有规定时间的情况下 于合理的时间内，在装运地，将符合合同规定的货物装船，或购买已按约定装运的尚 在海上的货物。买卖尚在海上的货物之合同，实践中与c i f 合同同义。若没有相反的 规定，在规定的时间内，选择下述可供选择的方法履行合同的权利归卖方。不过，若 某种运输方式变得不可能，合同通常并不因此而被解除，因为卖方通常有义务采取其 他可供选择的方式履行合同。因此，当卖方意图将货物装船，但由于其无法控制的事 件，如战争、出口限制、罢工或类似的不可预见的原因，不能履行该意愿，那么，除 非他能以非法为由抗辩而不履行，卖方通常有义务获得尚在海运途中的货物。因此， 一般而言，卖方不能主张，若装运受某些特定原因的阻碍，合同将取消的条款。除非 他能证明：( 1 ) 他本身己被阻碍装运；( 2 ) 他不可能通过购买在合同期内已装船的尚 在海运途中的货物来履行合同。乃 2 1c i f 合同下卖方的交货义务 c i