（水利水电工程专业论文）水利建设工程投标报价风险研究.pdf

f】，、 目录 目j i 乏i 摘要 i a b s t r a c t i i 1 弓i 言l 1 1 问题的提出与研究背景1 1 1 1 水利水电工程投标报价的风险性1 1 1 2 我国水电 t 程投标报价现状及对风险的考虑2 1 1 3 水利建设项目投标报价存在的问题分析3 1 2 国内外有关投标报价风险分析研究现状4 1 2 1 国内研究现状5 1 2 2 国外研究进展5 1 3 研究意义及内容6 1 3 1 研究意义6 1 3 2 研究内容7 1 4 研究技术路线与创新点7 1 4 1 技术路线7 1 4 1 仓0 新点8 2 水利水电建设工程投标报价中的风险分析研究。9 2 1 水利建设项目风险描述9 2 1 1 风险的含义及特征9 2 1 2 风险的本质1 1 2 1 3 风险的属性1 3 2 1 4 风险的分类1 5 2 2 水利工程项目风险特点1 8 2 2 1 项目建设费用的不确定性1 8 2 2 2 j ：程进度的不确定性。一1 8 2 2 3i ：科质量的不确定性1 8 2 2 4 水文及地质条件的不确定性。1 9 2 2 5 1 ：程效益的不确定性。1 9 m 49帆7 6您 m 1脚y 2 3 水利建设项目风险因素1 9 3 投标报价中的风险管理2 2 3 1 水利建设工程投标报价风险识别2 2 3 1 1 风险识别概念与依据一2 2 3 1 2 风险识别常用方法2 3 3 2 水利工程风险评估2 5 3 3 风险性投标报价的含义与风险性投标报价的编制程序2 6 3 3 1 风险性投标报价含义2 6 3 3 2 风险性投标报价的编制程序2 6 3 4 风险性投标标报价的编制方法和基本原则3 0 3 4 1 风险性投标报价的编制方法。3 0 3 4 2 风险性投标报价的基本原则3 0 3 5 报价策略3 1 4 基于层次分析法与蒙特卡洛法的水电工程投标报价3 3 4 1 基于层次分析法的水电建设工程投标系统风险研究3 3 4 1 1 层次分析法概述3 3 4 1 2 层次分析法原理3 3 4 2 基于蒙特卡模拟的水电工程投标报价风险分析3 6 4 2 1 蒙特卡罗方法概述3 6 4 2 2 蒙特卡洛方法原理3 7 5 实例分析4 4 5 1 工程概况4 4 5 2 层次分析模型构建4 5 5 2 1 风险冈素的判别矩阵4 6 5 2 2 结果分析5 1 5 3 蒙特卡洛法造价模型构建5 4 5 3 1 蒙特譬洛模拟步骤5 4 5 3 2 模拟分析5 6 5 4 两种方法预测结果比较5 9 6 结论与展望6 1 6 1 结论6 1 6 2 展望6 1 参考文献。6 2 致谢6 8 攻读学位期间发表论文情况6 9 1j 摘要 水电工程项目投标报价是一个充满不确定性的过程，投标报价的不确 定性受工程项目的规模、复杂性和技术含量等因素的影响，同时也受时间、 资源和环境的制约。投标商在投标报价的过程中面临着巨大的风险，忽视 对项目进行风险研究本身就是在“冒险”。承包商如果不注意控制风险就 很容易遭受惨重的损失。因此，加强对水电建设工程投标报价阶段中的风 险分析与研究，同时在此基础上为报价风险的计算提供一定的依据，并提 前发现风险，以便采取措施加以预防，对提高我国建设工程企业的风险管 理和投标报价水平，具有重要的现实意义。 本文首先介绍了水电建设工程特点、水电建设工程投标报价风险分析 的现状与问题，在此基础上进行投标报价风险研究。阐述了水电建设工程 风险特点与风险管理，利用层次分析法从整体角度对投标报价的风险因素 进行定量分析，求出每一个风险因素相对重要程度的权重的大小，然后利 用蒙特卡洛法，对基本成本要素的询价结果进行随机抽样，模拟工程总造 价，计算得到总造价可能的概率分布。两种方法相结合为决策者在工程整 体方面和工程成本方面提供重要的风险报价依据，对实践具有一定的指导 意义。 关键词：水电工程投标报价，风险分析，蒙特卡洛、层次分析 k l a b s t r a c t b i d d i n go fh y d r o p o w e re n g i n e e r i n gp r o j e c ti sap r o c e s sf u l lo fu n c e r t a i n t y t h i su n c e r t a i n t yo fb i d d i n gi sa f f e c t e db ys i z e ，c o m p l e x i t ya n dt e c h n i c a l c o n t e n ta n do t h e rf a c t o r so ft h ep r o j e c t ，a n da l s o b yt i m e ，r e s o u r c e sa n d e n v i r o n m e n t b i d d e r sf a c ee n o r m o u sr i s k si nt h ep r o c e s so f b i d d i n g i g n o r i n g r i s ka n a l y s i so ft h ep r o j e c ti t s e l fi si nt h e ”a d v e n t u r e ”c o n t r a c t o r sw h od on o t p a ya t t e n t i o nt or i s kc o n t r o l l i n gw i l ls u f f e rh e a v yl o s s e se a s i l y t h e r e f o r e ， s t r e n g t h e n i n g r i s k a n a l y s i so fh y d r o p o w e rc o n s t r u c t i o np r o j e c tb i d d i n g ， p r o v i d i n gab a s i sf o rc a l c u l a t i o no fb i d d i n gr i s ka n df i n d i n gr i s ki na d v a n c et o t a k ep r e v e n t i v em e a s u r e sh a v ei m p o r t a n tp r a c t i c a ls i g n i f i c a n c ef o rc h i n a s c o n s t r u c t i o ne n t e r p r i s e st oi m p r o v er i s km a n a g e m e n ta n db i d d i n gl e v e l s t h i sp a p e ri n t r o d u c e st h ec h a r a c t e r i s t i c so fh y d r o p o w e rc o n s t r u c t i o n p r o j e c ta n ds t a t u sa n dp r o b l e m so fb i d d i n gr i s ka n a l y s i s ，a n dt h e ns t u d i e s b i d d i n gr i s k o nt h i sb a s i s i td e s c r i b e st h er i s kc h a r a c t e r i s t i c sa n dr i s k m a n a g e m e n to fh y d r o p o w e rc o n s t r u c t i o np r o j e c t ；q u a n t i t a t i v e l ya n a l y z e sr i s k f a c t o r so fb i d d i n gw i t ha n a l y t i ch i e r a r c h yp r o c e s sf r o mt h eo v e r a l lp e r s p e c t i v e ； c a l c u l a t e st h ew e i g h to fr e l a t i v ei m p o r t a n c ef o re a c hr i s kf a c t o r ；r a n d o m l y s e l e c t si n q u i r yr e s u l t so fb a s i cc o s te l e m e n t sw i t hm o n t ec a r l o ，s i m u l a t e st h e t o t a lp r o j e c tc o s ta n dt h e nc a l c u l a t e st h ep o s s i b l ep r o b a b i l i t yd i s t r i b u t i o no ft h e t o t a lc o s t c o m b i n a t i o no ft w om e t h o d sp r o v i d e sa ni m p o r t a n tr i s kb i d d i n g b a s i sf o rd e c i s i o n m a k e r si nt h eo v e r a l la s p e c t so fe n g i n e e r i n ga n de n g i n e e r i n g c o s t ，w h i c hh a sg u i d i n gs i g n i f i c a n c eo np r a c t i c e k e y w o r d s ：b i d d i n go fh y d r o p o w e re n g i n e e r i n gp r o j e c t s ；r i s ka n a l y s i s ； m o n t ec a r l o ；a n a l y t i ch i e r a r c h yp r o c e s s ( a h p ) l i 山东农业人学硕卜学位论丈 1 引言 1 1 问题的提出与研究背景 1 1 1 水利水电工程投标报价的风险性 水电建设项目投标报价是一个充满不确定性的过程，投标报价的不确 定性受到工程项目的规模、复杂性和技术含量等诸多因素的影响，同时也 受到时间、资源和环境等因素的制约。 水利水电工程施工不仅受水文、气象、地形、地质和资源供应等因素 的限制，而且受承包人、施工方案及施工总体规划等诸多因素的限制。由 于这些因素的综合影响，导致大型水利工程具有投资大，工期长，技术复 杂和影响因素多等特点，使得水电工程面受到诸多不确定因素影响，面临 很多风险。 1 、一次性。水利基本建设项目的综合性和复杂性决定了它的一次性。 每一个水利项目都具有一次性( 单件性) 的特点，需要单独设计、单独施工， 工程中不会存在完全一样的重复建设。 2 、投资额度大。水利建设工程项目的投资动辄百万、千万、上亿元 人民币，像三峡、小浪底等大型水利水电工程投资往往上百亿、上千亿。 水利基本建设项目巨大的投资能够及时收回，并创造更大的经济和社会效 益，是项目建设的最终目的。同时，巨大的投资和较大的社会影响要求水 利基本建设项目从立项到完工都必须十分慎重。 3 、目标的明确性。水利建设工程项目是在一定的约束条件下，以形 成固定资产为特定目标。约束条件是指合理的进度、一定的质量、额定的 投资、预期的工程效益等条件。固定资产是指水利水电枢纽工程。 4 、建设的多阶段性。产品生产过程的多阶段性，要求人们必须遵循 基本建设程序和特定的建设过程。水利基本建设项目的每一建设过程都孕 育着许多不确定因素，违背基本建设程序和特定建设过程有可能给我们造 成巨大的经济损失。 5 、建设周期长。水利水电工程规模大、技术复杂、涉及的专业面宽， 水利建驶t 挂投卡j 、撇价风险酬j e 从项目决策、施工到投入使用，少则几年，多则十几年。在这段时间内充 满了各种风险。 6 、工程参与方的特殊性。参与水利水电工程的各方，如业主、监理、 承包商、分包商等，大多都是我国的大、中型国有企业。由于机制关系， 导致国家承担了绝大部分风险。尽管我国改革开放多年以来，水利水电工 程建设和管理有了很大进步，但在水利工程的风险管理方面的研究距离世 界先进水平还有很大差距。 7 、受自然条件影响大。水利水电工程受气候、地形、地质等自然条 件影响大，而在这些自然条件中，存在着许多不确定因素，这些不确定因 素会给水利水电工程建设带来巨大风险。 8 、受某些政府部门的行政干扰大。综上所述，水利水电工程不同于 一般建设工程，它的建设过程隐藏着巨大的风险。水利水电工程特别是大 型的水利水电工程，往往与人们的生产、生活以及生命财产安全息息相关， 因此，如果工程失败，违背我们兴修水利的初衷和目的，变水利为水害， 必将造成社会、经济、自然生念等各方面的巨大损失。 1 1 2 我国水电工程投标报价现状及对风险的考虑 1 、报价模式。目前，水利建设项目造价管理按照合理确定定额基价、 实行有效的动态管理、尽量反映市场行情、政府实行宏观调控、承发包双 方风险共担的静态动态相结合的管理模式。其核心是标准定额，它以类， 以政府定价的形式存在，并直接规定了工程造价及投标报价的编制模式， 即建设工程投标报价均采用国家制定的统一的概预算编制办法、统一的定 额、统一的工料机调差文件和取费标准。就是目前采用工程量清单报价， 其人材机消耗量标准来源与传统报价模式也没有太大区别。 2 、评分原则。现行的水利工程招标投标评分办法一般多采用商务f 经 济) 、技术综合评分法。商务标按照“控制总价、固定单价”的原则，一 般多采用复合标底评分，权重在( 3 0 一7 0 ) 、报价在复合标底基础上降低 一定数作为最优报价。 3 、编制依据。水利工程投标报价及标底编制一般采用建筑、市政、 铁路、交通、信息产业、水利、电力等行业国家颁发的统一的工程概预算 2 山东农业大学硕f j 学何论文 编制办法和编制规程或采用工程建设当地省、市、自治区人民政府颁发的 编制办法。定额多采用现行的工程预算定额、工程概算定额及各专 业国家统一的工程概算指标定额。建筑、市政等工程亦可采用当地的 单位估价表。 4 、报价费用组成。报价时，直接费、间接费、利润、税金等按招标 文件规定的计价依据套价及规定的费率计取，并按招标文件指定的价差文 件计取工料价差。根据招标文件的规定会另外单独计取一定的风险费，包 括设计变更、主材在施工期问涨价因素、加快进度措施增加费、停窝工损 失及其它施工措施增加费等，最终得到投标报价。 1 1 3 水利建设项目投标报价存在的问题分析 1 、现行报价模式不能完全体现企业自主报价、市场形成价格的要求 特点。现行报价模式的核心是工程定额( 量价合一) ，定额是计划经济体制 下的产物，属于政府定价的性质，资源价格相对固定，定额基价的调整以 及工料机调差，均执行当地某期价格信息文件。由于价格信息文件相对滞 后市场变化和价格综合性等特点，因此不能体现市场形成价格的需要。 2 、人为增大标底的作用。按某些现行的招标投标办法及评分原则， 投标报价越接近标底( 复合标底) 、或接近招标文件规定的降价点，则报价 ( 商务标) 得分越高。从而导致施工企业不研究自身的施工月p 匕i a 力及施工方 案，一味追求靠拢标底价，人为暗箱操作因素过多，导致有些招标投标流 于形式，出现弄虚作假、串通陪标不能体现招标投标的公平、公正、科学 的原则。 3 、投标报价内容不明确。对投标报价所包含的内容没有比较明确的 规定。尤其是针对国际工程来说，由于国内做法与国际通用的做法之间在 构成、涵盖范围以及计算方法上存在着差异，又没有一套明确的报价构成， 容易造成混乱和错误，增大工作量，影响报价的准确性。 4 、现行定额的工料机消耗水平标准过死。 工程定额是根据社会平均水平，在正常的施工条件下，完成一定计量 单位的合格产品所必需消耗的人工、材料、机械台班的数量标准。但是， 由于施工单位的管理水平、技术装备、人员素质等均存在差异，因此采用 3 水利建设t 柙投标报价风险研究 统一的定额消耗量水平所编制的投标报价体现不出具体的施工企业之间 的差距，不能体现真正的市场价格和市场对施工企业的激励，对优秀的施 工企业尤显不公： 定额单价法误差较大。定额单价法编制投标报价时，主要是采用了各 地区、各部门统一编制的综合单价，便于造价管理部门进行统一管理，适 应了集中的计划经济体制。但在人工、材料、机械台班市场价格变化波动 较大的情况下，采用定额单价法计算的结果往往会偏离实际水平，造成误 差。价格变化波动越大，造成的误差也越大，这往往成为以定额单价法结 算工程款时引起争议的一个焦点。 现行定额项目跟不上新技术、新材料发展的需要。目前，建筑材料、 施工技术飞速发展，现有定额项目经常无法包含，报价编制与实际施工做 法经常出现不相符的现象，给工程计价带来困难。 5 、投标报价工作流程不规范。目前各个工程承包公司的投标部门都 没有一套完备的投标报价工作流程。各个投标人员都是采用自己逐步在实 践中摸索建立起来的一套方案，报价水平参差不齐，不利于公司信息化的 发展。 6 、信息化程度较低。各个公司资料、信息的整理、分析和存储到最 终的计算机化还处于初级阶段，缺少自己的信息数据库，这些都造成在投 标报价过程中存在大量反复性和重复性的工作，增加了企业做标成本，虽 然所占比例不大，但也间接提高了报价；而且也不利于未来公司运用数字 化、网络化技术，最终实现信息化的发展。 通过以上几方面的分析，我们可以看出对投标报价中能够利用的科学 理论进行研究，提出一套科学的、合理的、高效的、具有实用性和实践意 义的方法和模型，来辅助建设工程承包公司做出合理的报价是很有必要 的。 1 2 国内外有关投标报价风险分析研究现状 伴随着人类社会的产生，风险已经存在了。由于同常生活和社会经济 活动中普遍存在着风险的事实，使得人们不得不正视它，并与之斗争，以 4 ， 1， 山东农业人学硕i + 学位论文 便保障人类的安全与生存，促进社会与经济的发展。一些风险，像地震、 火灾、交通事故、化工污染、社会动乱、战争等，给人们带来损坏是显而 易见的。而人们的宏观经济决策、生产经营、投资管理、贸易往来等经济 活动，在可能取得经济效益的同时也存在着失利的风险。亏损、破产、通 货膨胀、经济衰退，乃至经济危机，同样会给人们带来威胁。人类社会就 是在与各种各样的风险斗争中发展起来的。因此，社会就是在与各种各样 的风险斗争中发展起来的。因此，社会经济的发展、科学技术的进步、人 类生活质量的改善等等，在一定的意义上说都是人类与风险斗争的结果。 虽然在人类社会的发展过程中，人们与风险的斗争从来没有停止过，但是 人们对风险的处置还是有一个从被动到主动，从不自觉到自觉的发展过 程。 1 2 1 国内研究现状 我国对于报价风险分析理论与方法的研究与西方国家的情况相比还 要落后很多。目前，国内相关领域宏观指导性的招投标条件、方式、过程 等介绍比较多，量化分析的内容较少。模糊数学、系统工程、数量经济学、 运筹学等在国内得到发展后，开始出现运用模糊评判、系统分析等投标工 作的量化研究，但仍不系统。其中清华大学、天津大学、同济大学、哈尔 滨工业大学、华中理工大学及其他一些建筑工程学院的学者己进行某些领 域的研究，有的己申请到了国家自然科学基金研究项目的资助，取得了一 定的研究成果( 王元明2 0 0 5 ) 。 1 2 2 国外研究进展 1 8 世纪产业革命，法国管理学家亨端法约尔( h e n r i f a y 0 1 ) 在一般 管理和工业管理一书中才正式把风险思想引入企业经营领域。直到本世 纪5 0 年代，美国才把它发展成为- i 1 学科，众所公认美国是风险管理的 发源地。 值得一提的是，美国在风险管理的职业教育与培训方面是相当出色 的。7 0 年代中期，全美的多数工商管理学院及保险系都丌设了风险管理 课程，为工商企业输送了大批专门人才。宾西法尼亚大学的保险学院还举 5 h 水利建设t 程投标报价风险研究 办风险管理资格考试，如果通过考试，既可以获得a r m ( a s s o c i a t er i s k m a n a g e m e n t ) 。与美国相比，英国的风险研究有其自己的特点。在( ( r i s k a n a l y s i sf o rp r o j e c t s ：m o d e l s ，m e t h o d sa n dc a s e s ) ) 一书中，南安普敦会 计与管理系主任c b c h a p m n 教授提出了“风险工程 的概念。他认为， 风险工程是对各种风险分析技术的集成，以更有效的风险管理为目的，范 围更广，方式更加灵活。该框架模型的构建弥补了单一过程的风险分析技 术的不足，使得在较高层次上大规模地把应用风险分析领域的研究成果成 为可能。英国除了有自己的成熟理论体系之外，许多学者还注意把风险分 析研究成果应用到大型的工程项目当中。如1 9 7 6 年在北海油田输油管道 的铺设过程中，由于采用了风险分析方法，从而提高了该项目的安全系数， 而且降低了成本。1 9 7 9 年在伊拉克火力发电厂交钥匙工程竞标过程中， 由于不确定因素十分复杂，属于高风险高收益类型项目，承包商在是否投 标和投标报价水平等问题上提出风险咨询，经过详细的风险分析，最后决 定不投标。实践证明，该项决策是相当明智的。此外，英国工商业界丌展 风险管理活动也十分活跃，设有工商业风险经理和保险协会( a i r m i c ) 、 特许保险学会等，对推动本国的风险管理做出了卓越的贡献。英美两国在 风险研究研究方面各有所长，且具有很强的互补性，代表了该学科领域的 两个主流。 1 3 研究意义及内容 1 3 1 研究意义 本文主要研究的是水电工程投标报价中的风险分析。水电工程投标报 价中的风险研究就是对影响报价的风险因素进行研究，对风险因素的危害 程度和可能的工程造价概率作出合理的估计，并采取有效的对策与措施来 避免或减少风险，以达到报价合理、实现中标和盈利的最终目的。从水电 工程风险管理的过程看，投标报价阶段的风险研究是极其重要和关键的一 步，是其它各步风险研究的基础。从我国水电工程投标报价的现状及招标 投标的具体操作看，对水电工程投标报价中的风险进行研究具有极其重要 的意义。 6 _ 一 山东农业大学顾f ：学位论丈 1 3 2 研究内容 影响水电工程投标的风险因素很多，只用简单的一种方法不能对风险 做到全面具体的分析研究。因此本文通过层次分析法和蒙特卡洛法对水电 工程风险因素进行多角度分析，在分析各种风险的情况下，对各风险因素 进行排序，得到各预测造价的概率，为决策者提供较为准确的决策信息。 本文研究的内容主要包括： ( 1 ) 水电工程投标报价现状与特点。 ( 2 ) 水电建设工程风险性报价。 ( 3 ) 水电建设工程风险研究 ( 4 ) 层次分析法水电建设工程风险分析中的研究 ( 5 )蒙特卡洛法在水电建设工程风险性造价中的研究 1 4 研究技术路线与创新点 1 4 1 技术路线 本文在针对水利水电建设工程投标报价风险进行研究，主要研究内容是： 1 综述国内外风险分析技术研究和应用的发展及目前进展情况。 2 分析归纳了水电建设工程风险特点，介绍了几种风险识别方法和几种 定量的风险分析方法。 3 运用层次分析法对工程全局风险进行论述，对全局风险因素进行权重 排列，运用蒙特卡洛法对工程成本风险就行描述，了解实际投标价格高于 或低于预测价格的可能性。 4 通过实例分析，验证两种方法结合使用的有效性，具有实践意义。 7 水利建设t 稃投标报价风险研究 图1 1 技术路线图 f i g u r e1 1t e c h n i c a lr o u t e 1 4 1 创新点 ( 1 ) 利用蒙特卡洛法对基本成本要素抽样，模拟分析了水电工程成 本造价的风险特征。 ( 2 ) 通过层次分析法对水电工程整体风险因素权重进行排序，与蒙 特卡洛法结合使用可以得到一个全方位立体的风险分析结果，对实践会有 更大的指导意义。 8 山东农业大学顾f j 学位论文 2 水利水电建设工程投标报价中的风险分析研究 2 1 水利建设项目风险描述 2 1 1 风险的含义及特征 不确定性是人们对于将来的活动或事件不能确知的一种状态，反映人 们对于将来缺乏信息，进而不能作出判断或采取行动的一种困境。当这些 不确定的状态涉及人们的利害关系时，就称为风险。“风险一词早在1 7 世纪就已经出现，它来源于西班牙的航海术语，意思是指航海时遇上危机 或触礁，反映资本主义早期贸易航行活动中的不确定因素。随着社会的发 展，“风险”这一概念的含义不断得以丰富。 目前，经济学家、统计学家、决策理论家和保险学者对于风险都有自 己的理解，至今无公认的定义，关于风险的定义主要有以下几种代表性观 占 、 以研究j x l 险问题著称的美国学者a h 威雷特认为：“风险是关于不愿 发生的事件发生的不确定性之客观体现。 美国经济学家e h 奈特认为：“风险是可测定的不确定性。” 日本学者武井勋认为：“风险是在特定环境中和特定期间内自然存在 的导致经济损失的变化。 比较经典的风险定义是美国人w e b s e t r 给出的：“风险是遭受损失的 一种可能性。 在一个项目中，损失可能有各种不同的后果形式，如质量 的降低、费用的增加或项目完成的推迟。 我国专家杜端甫教授认为，风险是指损失发生的不确定性，是人们因 对未来行为的决策及客观条件的不确定性而可能引起的后果与预定目标 发生多种负偏离的综合，并给出了如下数学公式： r = 厂( 尸，l ) 式中，尺风险 尸不利事件发生的概率 损失程度 9 水利建设t 程投标报价风险研究 美国项目管理协会给出的定义为：风险是指不确定的事件或条件，一 旦发生的话，可能对项目的目标带来积极或消极的影响。 总的来说，现有的风险定义可分为两类，一类强调风险带来的不利后 果，认为风险是造成损失的不确定性；另一类强调风险的不确定性，认为 伴随风险而来的既可能是一种威胁，又可能是一种机会。这两种定义不论 哪种，一般都有以下含义。 1 事件。风险是客观存在的，不以人的意志为转移。 2 事件发生的可能性。风险带有不确定性，当结果完全确定时，风险 解除。 3 事件的影响。风险是对未来的预测，是预期和结果之间的差异，是 实际结果偏离预期结果的可能性。 4 风险原因。风险的产生原因有多方面。 要全面理解风险的定义，必须先把握以下几点： 1 风险的客观存在性。风险是一种客观存在而非主观意识。它是由事 物的客观性质所决定的。人们对在一定条件下事物某种现象的发生与否、 发生时间、发生状况、发生程度的不确定性，根本原因在于影响事物进程 之内外环境因素错综复杂的关系和相互作用、某些因素无法控制或不规则 变化所带来的( 客观的) 不确定特征将不会因人而己，j 下如以规定方法抛掷 一枚硬币，不论由谁来抛，都有同样机会获得正面或反面。 2 风险的大小由两个相互制约联系的变量决定。一是风险发生的可能 性，即风险发生的概率。概率有两种测定方法：一种是客观概率，根据以 往大量相似工程的历史数据，运用数理统计分析方法来确定概率及其分 布，并抓以对风险进行衡量；另一种是主观概率，是在缺少大量历史资料 的情况下，人们根据历史经验合理估计。二是实际结果与预期结果发生偏 离的大小和方向，即风险可能的后果。多数情况下，风险是指可能的后果 与目标发生的偏离，偏离有多种情况，一般我们将实际风险结果向有利于 当事人方向的偏离称为工f 偏离，将实际风险结果向不利于当事人方向的偏 离称为负偏离。j 下偏离是当事人所希望和要求的，属于风险收益的范畴， 在风险分析时，也应给予其充分重视，因为它能激励人们勇于承担风险， 1 0 i j 山东农业人学硕i ，学位论文 追求风险收益；负偏离是当事人所厌恶和拒绝的，属于风险损失。因此， 需要人们用相应的方法进行预测分析，力求降低负偏离发生的概率和损 失。 3 风险的主观选择性。一项事物所面临的风险大小不仅取决于其所具 有的客观性质与周围的环境因素，还受到人们主观决策行为的影响，这是 因为风险与人们的行为相互联系，既包括个人行为，也包括群体或组织行 为。 4 风险主体是相对的。风险总是相对于事件的主体而言的，同样的不 确定事件对不同的主体有不同的影响。 5 风险大小是相对的。人们对于风险活动或事件都有一定的承受能 力，但是这种能力因活动、人和时间而异。如某建筑材料销售商遇到了销 路不畅的风险，对于具有多个客户源的大公司而言，可能还有几个大客户 比较稳定，因此形势不是非常严竣；但对客户源稀少的小公司来说，则可 能会导致破产。 2 1 2 风险的本质 欲探究风险的本质，除了明确风险的定义和属性外，还要明确风险因 素、风险事故、损失以及三者之间的关系。 1 风险因素 风险因素是指增加或减少损失幅度的要素，例如建筑物使用的建筑材 料和建筑结构。大多数情况下，把风险因素分为三种： ( 1 ) 物理因素系有形的因素，并能直接影响某事物的物理性质，如 不合要求的建筑结构和建筑材料，恶劣的天气气候等等。 ( 2 ) 道德风险因素系无形的因素，如人的道德修养有关，如欺骗、 抢窃企图、纵火索赔图谋等等。 ( 3 ) 心理风险因索这种风险因素与人的心理状态有关，也是种无形 的因素，例如投保后不注重对损失的防范。 道德风险因素和心理风险因素均属于人为因素，但道德风险因素偏向 于人的故意恶性，而心理风险因素则偏向于人的非故意的疏忽，这两者一 水利建设t 千丌投朽：报价风险研冗 般是无形的。 2 风险事故 风险事故是指直接或间接造成损失的事故。风险事故是损失的媒介， 风险因素是致失的原因，两者有区别。例如，刹车系统失灵造成车祸，使 人伤亡，这里刹车失灵时风险因素，而车祸为风险事故。 3 损失 损失指无意、非计划和未预期的价值的减少，通常以货币衡量。损失 可分为直接和问接两种。直接损失时风险事故的直接后果；间接损失则包 括额外费用损失、收入损失和责任损失3 种。例如，某企业在火灾中的设 备损毁属于直接损失；必须修理或重置而额外这出的费用是问接损失；因 设备损毁停产而减少的产品销售额是收入损失；由于过失或故意而伤害他 人或损坏财产依法应给予的赔偿，以及对无法履行合同而造成损失的赔偿 时责任损失。 4 风险因素、风险事故、损失 对于风险因素、风险事故和损失三者的关系有两种见解：一是亨利希 ( h w h e i n r i c h ) 的多米诺论；二是哈登( w h a d d o n ) 的能量释放论。这 两种见解虽然都认为风险因素引发风险事故，而风险事故导致损失，但侧 重点不同。前者强调风险因素、风险事故和损失三张骨牌相继倾倒主要是 由于人的错误所致；后者则强调造成损失是因为事物所承受的能量超过其 容纳的能力所致，是物理因素其主要作用。 风险因素、风险事故、损失三者的关系可以通过风险因果链表示， 如图2 1 ： 风 增加或产4 风 引起 损 导致 实际结 这就足 风 险 险 失果与预 险 因事期结果 素故差异 图2 1 风险因素、风险事故、损失关系图 f i g u r e2 1r i s kf a c t o r s r i s ka c c i d e n ta n dl o s s 1 2 山东农业大学硕l j 学位论文 2 1 3 风险的属性 1 风险的普遍性 风险的普遍存在是由于风险因素的大量存在决定的。人类赖以生存的 自然界，既受其内在规律的作用，也受n 多 t - 在力量的制约，因而在其运动 发展过程中往往呈现出不规则变化的趋势。自然界种种内力、外力的相互 作用，能量的积蓄和暴发，是导致各利，自然灾害的原因。在现代国家的 社会组织内及社会组织之间，人们结成各种社会关系，形成各种社会环境， 资源情况、经济体制等等，都会因为民族、种族、国家、地域的不同而存 在种种差异。这些差异发展到一定程度以至无法调和时，就会政局动荡从 而导致一系列的社会问题。随着科学的进步，为人类带来了益处，同时也 给人类带来了新的风险因素。烟尘、有毒气体的排放、噪音、核辐射、电 池波等对环境的污染，已经成为社会公害，严重威胁着人类的生存与安全。 总之，风险的普遍存在是一个不容忽视的客观事实，只有认识到这一点， 才会有强烈的j x l 险意识，才不至于谈险色变。而认识风险存在的普遍性也 是进行管理的必要思想准备。 2 风险的相对性 风险总是相对与项目主体而言的。同样的风险对于不同的主体有不同 的影响。人们对于风险事故都有一定的承受能力，但这种能力因活动、人 和时间而异。对于项目风险，人们的承受能力主要受下列几个因素的影响： ( 1 ) 收益的大小。收益总是与损失的可能性相伴随。损失的可能性和 数额越大，人们希望得到的收益也越大。反过来，收益越大，人们愿意承 担的风险也越大。 ( 2 ) 投入的大小。项目活动投入的越多，人们对成功所抱的希望也越 大，愿意冒的风险也越小。一般人希望活动获得成功的概率随着投入增加 而增加。当投入少时，人们可以接受较大的风险，即使获得成功的概率不 高也能接受；当投入逐渐增加时，人们就丌始变得谨慎起来，希望活动获 得成功的概率提高了，最好达到百分之百。 ( 3 ) 项目活动主体的地位和拥有的资源。管理人员中级别高的同级别 低的相比，能够承担较大的风险。同一风险，不同的个人或组织承受能力 1 3 水利建设t 秤投标报价风险研究 也不同。个人或组织拥有的资源越多，其承受风险的能力也越强。 3 风险事件的随机性 风险事件的发生及其后果都具有偶然性。风险事件是否发生，何时何 地发生，发生之后会造成什么样的后果等都具有随机性。尽管单个风险事 件的发生具有不确定性，但人们通过长期的观察发现，大量事件的发生遵 循一定的统计规律，风险事件的发产上具有一定的概率。 4 风险是可以识别的，因而也是可以控制的 所谓识别，是指可以根据过去的统计资料，通过有关方法来判断某种 风险发生的概率与风险造成的不利影响( 费用、损失与损害) 的程度。所谓 控制，是指通过适当的技术来回避风险，或控制风险发生导致不利影响的 程度。现代管理科学为风险识别与风险控制提供了理论、技术和方法。企 业可以通过自己的经营轨迹、社会政治经济发展变化的趋势，对企业经营 可能产生的风险及风险发生的时间、范围、程度进行预测和把握，从而有 效地进行控制。 5 风险的可变性 辩证唯物主义认为，任何事物和矛盾都可以在一定条件下向自己的反 面转化。这单的条件之活动涉及的一切风险因素。当这些条件发生变化时， 必然会引起风险的变化。风险的变化有如下含义： ( 1 ) 风险性质的变化。例如，几年前熟悉项目进度管理软件的人不多， 使用计算管理进度风险很大。现在，熟悉的人多了，使用计算机管理进度 不再是大的风险。 ( 2 ) 风险后果的变化。风险后果包括后果发生的频率、收益或损失大 小。随着科学技术的发展和生产技术的提高，能够在一定程度上降低风险 事故发生的频率并减少损失或损害。在项目管理中，加强项日班子建设， 增强责任感，提高管理技能，就能使一些风险变为非风险。此外，由于信 息传播技术、预测理论、方法和手段的不断完善和发展，某些项目风险现 在可以较准确地预测和估计了，因而大大降低了项目的不确定性。 ( 3 ) 出现新风险。随着项目或其他活动的丌展，会有新的风险出现。 特别是在活动主体为回避某些风险而采取行动时，另外的风险就会出现。 1 4 山东农业大学硕 i j 学位论文 例如，为避免进度拖延而增加资源投入时，就有可能造成费用超支。 6 风险与收益是一体的 共生的风险是一种不确定性，会带来费用的增加、各种损失和损害的 产生，但如果能够有效地管理风险，则风险将会转为收益。事实上任何收 益都是在克服风险的基础上取得的。 2 1 4 风险的分类 各种各样的风险在性质、形态、成因及损失状况上都会表现出不同的 特点。进行分类不仅是对风险的研究，也便于确定应采取的对策。一个经 济单位可以通过风险的类别明确哪些风险可以预测和控制，哪些风险则是 不定或难以控制，并根据自身对风险的承受能力及财务状况，确定相应的 处置办法，实施有效的风险管理，以避免损失或将损失减至最低限度。以 下是从不同角度进行风险分类。 1 、按照生产的原因，可以将水利水电工程投标报价风险分为自然风 险和人。自然风险是指因自然力的不规则变化而给人类的经济生活、物质 生产和生命安全等带来损失的风险。例如，地震、水灾、冻灾、旱灾等都 属于自然风险。一般来说，自然风险造成的损失影响范围广、数额大。 社会风险是指由于个人或团体的行为，包括过失、不当行为及故意对 社会生产和人类生活造成损失的可能性。例如，盗窃、抢劫、玩忽职守和 故意破坏等都属于社会风险。 政治风险是指在对外投资和贸易过程中，因政治或者订约双方不能控 制的原因，债权人可能遭受损失的风险。例如，因输入国发生战争、革命、 内战中止进口而造成损失的风险 经济风险是指在生产和销售等活动中由于市场供求、经济贸易等条件 的变化或者由于经营决策失误，造成经济损失的可能性。例如，减产、价 格涨落、经营亏损等，都属于经济风险。 2 按照生产的环境，风险可以分为静态风险和动态风险。 静态风险是指在经济条件没有变化的情况下，一些自然现象和人们的 过失造成的损失的可能性。 1 5 水利建设t 千廿投标报价风险研究 动态风险是指在经济条件变化的情况下，造成经济损失的可能性。例 如，价格风险可能使企业、个人遭受损失的可能性；技术风险可能使一些 企业技术由先进变为落后造成企业损失的可能性。 区分静态风险和动态风险需要把握以下几点： ( 1 ) 损失不同。静态风险对于个体和社会来说，都是纯粹损失。动态 风险对于一部分人可能是损失，但是，另一部分人却可能因此而获利。 ( 2 ) 影响范围不同。静态风险通常只影响少数个体，而动态风险的影 响则比较广泛，往往还会产生连锁反应。 ( 3 ) 发生的特点不同。静态风险在一定条件下规律性强，可以预测； 而动态风险则缺乏规律性，难以预测。 3 按照性质，风险可以分为纯粹风险和投机风险。 纯粹风险是指只有损失机会而无获利可能的风险。投机风险是指既有 损失机会，又有获利可能的风险。这两种风险有可能转化，例如，在通货 膨胀时期，囤积商品有可能在物价上涨时卖出获利；也有可能因卖不出去 而遭受损失，这时投机风险就会转化为纯粹风险。 4 按照损失范围，风险可以分为基本风险和特定风险。 基本风险大部分是经济因素、政治因素、自然灾害引起的，不是个人 行为造成的，是跟人无法控制的原因引起的风险。一般来说，基本风险造 成的损失比较大，影响范围比较广。 特定风险主要是由个人、群体或组织疏于管理而造成的，风险仅同某 些特定的人群相关。 5 按可控性，风险可以分为系统风险和非系统风险。 系统风险指与市场