（国际法学专业论文）论美国动产担保登记制度及其对我国的启示.pdf

- 。1 。1 。 、：+ f ：! + j i i ， _-，-lj1rr1，l f 嬲愀 苏州大学学位论文使用授权声明 本人完全了解苏州大学关于收集、保存和使用学位论文的规定， 即：学位论文著作权归属苏州大学。本学位论文电子文档的内容和纸 质论文的内容相一致。苏州大学有权向国家图书馆、中国社科院文献 信息情报中心、中国科学技术信息研究所( 含万方数据电子出版社) 、 中国学术期刊( 光盘版) 电子杂志社送交本学位论文的复印件和电子 文档，允许论文被查阅和借阅，可以采用影印、缩印或其他复制手段 保存和汇编学位论文，可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数 据库进行检索。 涉密论文口 本学位论文属 在；l 月解密后适用本规定。 非涉密论文彤 论文作者签名：堕孵醢 e l 期：论文作者签名：堕燮期： 导师签名： 丛一至么量日期： f 如i o 。ss w f o 。，r 论美国动产担保登记制度及其对我国的启示 中文摘要 中文摘要 担保物权在担保债权实现、保障金融安全、促进商品流通和资金融通方面具 有重要的作用。良好的担保法律和高效的担保登记制度有利于信贷市场的发展。 随着市场经济的迅猛发展和经济全球化的影响，担保物权也发生了重大的变化， 尤其是动产担保制度，发展迅速。但是动产担保制度是否能够发挥其作用，很大 程度上取决于登记制度是否完善。美国动产担保交易法( 美国统一商法典第九 编) 被广泛认为是美国统一商法典各部分中最具革命性和最成功的一编。在其公 布半个多世纪后，其发起者仍认为其“在功能和概念上是最全面、最彻底的 。 美国动产担保交易法引领着动产担保立法的世界潮流，其中所蕴含的概念和方法 已被越来越多的国家作为动产担保法制改革的基础。其动产担保登记制度同样具 有借鉴价值。我国 物权法立法虽然充分考虑了动产担保领域的世界性趋势， 在动产担保领域取得了重大进步，但对动产担保登记制度仍没有规定。现行的动 产担保登记制度高度分散，无法起到公示的作用，受到实务届和学术界的广泛关 注，其规则设计有待深入研究。本文即是在对美国动产担保登记制度研究的基础 上，对比国际上典型的动产抵押登记制度，对构建我国动产担保登记制度的一些 思考。 论文第一部分分析了动产抵押的现实意义，探索建立动产抵押登记制度的必 要性，并对动产抵押登记制度的内涵、意义和效力作出一般性的说明。第二部分， 解剖美国统一商法典第九编的制度内容和制度特色，对其动产担保登记的规 定详细探索，以资借鉴和学习。第三部分，探索美国法之外的动产抵押登记制度， 研究国际上对于动产抵押登记的一般做法和发展趋势。第四部分，主要盘点了我 国现行法对于动产抵押登记制度的具体规定，从这些规定中查找现行动产抵押登 记规则的不足，并附上相关机构对现行动产抵押登记制度的评价，以发现我国现 行动产抵押登记制度的问题。最后，从以上分析中，寻求解决现行动产抵押登记 制度问题的途径，对构建我国动产抵押登记制度提出具体的想法和建议。 关键词：美国统一商法典第九编动产抵押登记启示 作者：满晓芳 指导教师：陈立虎 a b s t r a c ta s t u d yo nt h ec h a t t e lm o r t g a g er e g i s t r a t i o ns y s t e m o f t h 。e u n i t e d s t a t e s a 。n d i t s e n 1 i g h t e n m e n t f o r c h i n a a s t u d yo nt h ec h a t t e lm o r t g a g er e g i s t r a t i o ns y s t e m o ft h eu n i t e ds t a t e sa n di t se n l i g h t e n m e n tf o rc h i n a a b s t r a c t s e c u r i t yi n t e r e s ti sv e r yi m p o r t a n tf o rt h es e c u r e dc r e d i t o rt op r o t e c tt h ef i n a n c i a l s e c u r i t y , t h ep r o m o t i o no fc i r c u l a t i o no fc o m m o d i t i e sa n df i n a n c i a li n t e r m e d i a t i o n g o o ds e c u r i t yl a w sa n de f f i c i e n tr e g i s t r a t i o ns y s t e mf o rs e c u r i t ya r ec o n d u c i v et ot h e d e v e l o p m e n to fc r e d i tm a r k e t s w i mt h er a p i dd e v e l o p m e n to fm a r k e te c o n o m ya n d e c o n o m i cg l o b a l i z a t i o n , t h ei m p a c to fas e c u r i t yi n t e r e s th a sa l s ou n d e r g o n em a j o r c h a n g e s ，e s p e c i a l l yt h em o v a b l ep r o p e r t ys e c u r i t ys y s t e m b u tt h em o v a b l es e c u r i t y s y s t e mi sa b l et op l a yi t sr o l e ，t oal a r g ee x t e n td e p e n do nt h er e g i s t r a t i o ns y s t e ma r e s o u n d u n i t e ds t a t e sm o v a b l ep r o p e r t ys e o u r e dt r a n s a c t i o n sl a w ( t h eu s u n i f o r m c o m m e r c i a lc o d e ，a r t i c l e9 ) i sw i d e l y = r e g a r d e da st h ev a r i o u sp a r t so ft h eu s u n i f o r mc o m m e r c i a lc o d e ，t h em o s tr e v o l u t i o n a r ya n d m o s ts u c c e s s f u ls e r i e s i tl e a d s w o r l dt r e n do fl e g i s l a t i o n , w h i c hi m p l i e di nt h ec o n c e p t sa n dm e t h o d sh a v eb e e na n i n c r e a s i n gn u m b e ro fc o u n t r i e sa st h eb a s i sf o rl e g a lr e f o r mm o v a b l es e c u r i t y c h i n a s ”p r o p e r t yl a w l e g i s l a t i o n , w h i l ef u l l yt a k i n gi n t oa c c o u n tg l o b a lt r e n d si nt h ef i e l do f m o v a b l es e c u r e di nm o v a b l ep r o p e r t ym a d es i g n i f i c a n tp r o g r e s si nt h es e c u r i t yf i e l d , b u t m o v a b l ep r o p e r t ys e c u r i t yr e g i s t r a t i o ns y s t e mi s s t i l ln o t s p e c i f i e d t h e c u r r e n t r e g i s t r a t i o ns y s t e mf o rm o v a b l ep r o p e r t ys e c u r e di sh i g h l yf i a g m e n t e da n d c a nn o tp l a y t h er o l eo fp u b l i c i t yb yt h ep r a c t i c es e s s i o n sa n da c a d e m i ca t t e n t i o n , i t sr u l e sd e s i g n e d t ob ei n - d e p t hs t u d y t h i sa r t i c l ei ss e c u r e di nt h em o v a b l ep r o p e r t yr e g i s t r a t i o ns y s t e m i nt h eu n i t e ds t a t e so nt h eb a s i so ft h es t u d y , c o m p a r e dt ot h ei n t e r n a t i o n a lr e g i s t r a t i o n s y s t e mt y p i c a lo fc h a ，t t e lm o r t g a g eo nt h eb u i l d i n go fc h i n a sm o v a b l ep r o p e r t ys e c u r i t y r e g i s t r a t i o ns y s t e m ，s o m et h o u g h t s t h ef i r s tp a r ti n t r o d u c e st h eg e n e r a li s s u eo fc h a t t e lm o r t g a g es y s t e m ，i n c l u d e c h a t t e lm o r t g a g er e g i s t r a t i o ns y s t e m ，m e a n i n g ，s i g n i f i c a n c ea n dv a l i d i t yo fag e n e r a l d e s c r i p t i o n t h es e c o n dp a r ti n t r o d u c e st h es y s t e mc o n t e n ta n ds y s t e mc h a r a c t e r i s t i c so f a s t u d yo n t h e c h a t t e 1 m o r t g a ，g e r e g i s t r a t i o n s y ，s t e m o f t h e u n i t e d ，s t a t e s a n d i t s e n l i g h t e n m e n t f o rc h i n a a b s t r a c t _ _ _ _ _ _ - _ - _ _ - _ _ _ _ - _ _ _ _ _ _ - - _ _ _ 一一 u c ca r t i c l e9 ，t h es e c u r i t yo ft h e i rm o v a b l ep r o p e r t yt oe x p l o r ei nd e t a i lt h ep r o v i s i o n s f o rr e g i s t r a t i o na r cp r o v i d e df o rr e f e r e n c ea n dl e a r n i n g t h et h i r dp a r te x p l o r e sc h a t t e l m o r t g a g er e g i s t r a t i o ns y s t e mo u t s i d eo fu c c ，a n ds t u d yt h ei n t e r n a t i o n a lr e g i s t r a t i o n f o rt h eg e n e r a lp r a c t i c eo fc h a t t e lm o r t g a g ea n dt r e n d s t h ef o u r t hp a r t , w h i c hm a i n l y d e s c r i b e sc h i n a sc u r r e n tc h a t t e lm o r t g a g er e g i s t r a t i o ns y s t e m ，a n df r e dt h ec u r r e n tl a c k o fc h a t t e lm o r t g a g er e g i s t r a t i o nr u l e s t h ef i f t hp a r t , f r o mt h ea b o v ea n a l y s i s ，s e a r c hf o r s o l u t i o n st ot h ec u r r e n ti s s u eo fc h a t t e lm o r t g a g er e g i s t r a t i o ns y s t e m , p u tf o r w a r d s p e c i f i ci d e a sa n dr e c o m m e n d a t i o n s k e yw o r d s ：u c ca r t i c l e9 ，c h a t t e lm o r t g a g er e g i s t e r , e n l i g h t m e n t i i i w r i t t e n b y ： s u p e r v i s e db y ： m a nx i a o f a n g c h e r tl i h u 目录 序言1 第一章动产抵押登记制度的一般理论问题一2 第一节动产抵押制度的内涵与困惑”o 2 一、动产抵押制度的内涵2 二、动产抵押制度的价值- 3 三、动产抵押制度的困惑- 4 第二节困惑的解决动产抵押登记制度4 一、动产抵押登记制度的内涵：4 二、动产抵押登记制度的意义，5 三、动产抵押登记制度的效力”5 第二章美国动产担保登记制度研究8 第一节美国动产担保交易法的特色叫。8 一、美国动产担保交易法的演进 8 二、美国动产担保交易法的制度特色 9 第二节美国动产担保登记制度的内涵“1 1 一、登记的内容”1 2 二、登记机关1 3 三、登记的种类1 4 四、登记程序”1 5 第三章美国法之外的动产抵押登记制度一l 7 第一节加拿大魁北克省动产担保登记制度1 7 、魁北克省动产抵押制度1 7 二、魁北克省动产抵押登记制度1 8 第二节我国台湾动产担保登记制度：1 9 一、我国台湾动产担保托法规及制度的形成”1 9 二、台湾动产担保登记制度的主要内容”1 9 第三节 国际公约中的动产抵押登记制度“2 0 一、欧洲复兴开发银行担保登记指南2 0 二、国际动产设备权利公约关于登记的规定2 2 第四章我国现行动产抵押登记制度及其不足2 4 第一节现行动产抵押登记制度2 4 一、登记机关2 4 二、登记内容2 5 三、登记程序2 6 四、登记效力2 6 第二节现行动产抵押登记制度的不足”2 7 一、登记机关不统一2 7 二、登记模式不统一一2 7 三、登记程序不简便2 7 四、登记效力不明2 9 第三节关于我国现行抵押登记系统的评价2 9 一、世界银行的评价，2 9 二、亚洲发展银行的评价2 9 三、中国人民银行的评价3 1 四、小结31 第五章对构建我国动产抵押登记制度的思考3 3 一、关于登记模式和效力3 3 二、关于登记机关3 4 三、关于登记内容3 4 四、关于登记程序“3 5 五、关于登记的有效期间3 9 结语4 1 参考文献4 2 攻读学位期间公开发表的论文4 4 后记4 5 7 论美国动产担保登记制度及其对我国的启示 序言 序言 经济的发展使得一些动产如机器设备的价值大大增加，利用这些动产抵押融 资既能充分发挥其价值，又能为企业发展提供必要的资金支持。动产抵押制度在 各国广泛建立。世界各国虽然规定了动产抵押制度，但是由于动产抵押在公示方 式上的先天缺陷，各国都从不同的角度对动产抵押公示方式的缺陷进行了弥补， 其中，美国统一商法典第九编，以其先进的制度设计引领了世界动产担保交易 制度的立法趋势。我国民法通则对动产抵押问题没有涉及。随着经济的发展， 1 9 9 5 年颁布的中华人民共和国担保法在抵押一章中规定了动产抵押制度，但 条文过于简略，没有区分动产和不动产的不同特点。最高人民法院关于适用 若干问题的解释虽然对此进行了一定的完善，但仍没有从根本上解决问题。 近年来，学者们从不同的角度，对我国动产抵押制度的完善进行了探讨，提出了 一些好的立法建议。 ：中华人民共和国物权法对担保法有了一定的发展，但 是仍然没有解决动产抵押公示盼相关问题，对于动产抵押登记，物权法涉及较 少，引起学术界和实务界的广泛关注。 本文通过对美国统一商法典第九编的研究，解剖了美国动产担保登记制 度，发现其先进和值得借鉴的地方，并探索了美国法之外的动产抵押登记制度， 包括先进地区的法律规定和国际公约上的先进做法，对我国现行动产抵押登记制 度进行阐述和分析，找出其问题和不足，并对构建我国的动产抵押登记制度提出 一些想法和建议。 第一章动产抵押登记制度的般理论问题论美国动产担保登记制度及其对我国的启示 第一章动产抵押登记制度的一般理论问题 第一节动产抵押制度的内涵与困惑 一、动产抵押制度的内涵 动产抵押，是指债务人以其或第三人的动产作为履行债务担保，不移转占有， 债权人于债务人到期不能清偿债务时，得就其价值( 折价或变卖的价款) 优先受 偿的一种担保形式。一般说来，动产抵押具有如下几个特征： 1 、动产抵押以动产为标的物现代物权法则将物划分为不动产和动产，这种 基本划分是根据物的性质不同而进行的，目的是对其实施不同的管理，这一点在 担保物权的公示方法上体现得尤其明显，动产易于转移，流动性强，所以以占有 和交付作为其物权的公示方法，质权以转移标的物的占有为要件，与动产物权公 示方法相一致；不动产不易转移，而且相对动产而言其数量较少、价值较大，政 府往往都对其实施较为严格的管理，所以采用登记作为其物权公示方法，抵押权 要求转移标的物的占有，适合设立在不动产之上。故在传统民法理论中通常认为， 质权只能设定在动产上，抵押权只能设定在不动产上。动产抵押以动产为抵押权 的设定标的，无疑是对传统民法的一种突破，这也正是其区别于传统抵押的特殊 之所在。 2 、动产抵押不转移标的物的占有不转移物的占有是抵押的本质特征，在罗 马法以来，人们通常以是否转移占有来区分质权和抵押，如果在履行协议时向债 权人转移了标的物的占有，称其为质权，如果标的物仍由债务人占有，则称其为 抵押。质权早于抵押出现，因其转移标的物的占有而使债权担保安全系数很高， 在农业社会中发挥了重要的作用。然而，随着社会的发展，农业在社会中的主导 地位逐渐为工业所取代，融资需求急剧增长，质权因其需要转移标的物的占有而 日益不能满足现实发展的要求，而抵押则可以不转移标的物的占有，顺应了融资 者进行融资和对担保物继续使用收益的双重需求，因而在担保制度中的地位日益 重要，被称为“担保之王。现代工业社会中，机器设备和原料等价值日巨， 是工厂赖以进行生产、营利的物质基础，自然无法将其转移占有，动产抵押正适 。彭万林：民法学： ( 第二次修订版) ，中国政法大学出版社，1 9 9 9 年，第4 0 9 页 2 论美国动产担保登记制度及其对我国的启示第一章动产抵押登记制度的一般理论问题 应了这一新的社会形势，既保留其作为种抵押的这一本质特征，又突破传统抵 押制度对标的物的限制，堪称抵押制度的一次重大进步。 3 、动产抵押是一种债权担保形式。动产抵押以债权的存在为前提，其功能在 于以抵押人的特定动产对特定的债权予以担保。虽然它在标的物的范围上突破了 传统抵押权仅限于设定于不动产之上的限制，但是从性质上说，它归根结底是一 种抵押权，换而言之，它也具备物权的基本特征，也具有支配力、优先受偿力、 物上追及效力以及物上请求权等效力。 二、动产抵押制度的价值 1 、扩充了动产担保及用益权能。动产抵押制度是为适应工商业和农业资金融 通以及动产用益的需求，保障动产交易的安全而创设的法律制度，它扩充了动产 担保及用益权能，“在比较法上，我们看到市场经济越发达的国家，其动产担保制度 亦越发达。 o 2 、满足了促进社会经济发展的要求人类社会相应由农业社会发展为工业社 会，工业社会的新特点对法律制度提出了新韵要求。传统的质权制度剥夺了债务 人的使用收益权，与工业社会对机器设备的高度依赖性的特征相冲突。动产抵押 则很好地解决了上面的矛盾，促进了社会经济的发展，尤其对中小企业的促进更 甚。据国家经贸委中小企业司资料显示：在2 0 世纪9 0 年代以来的中国经济快速 增长中，中小企业创造的工业新增产值占全国的7 6 ，工业总产值占全国的6 0 ， 实现利税占全国的4 3 2 ；中小企业提供的就业岗位占全国城镇就业总数的7 5 。 中小企业对经济的发展起着举足轻重的作用。然而长期以来，中小企业在资金融 通方面受到较大限制，占全国企业总数9 9 以上的中小企业占有的贷款资源却不 超过2 0 。国究其原因，是因为缺乏足够的担保，银行不愿贷款，实施动产抵押制 度之后，中小企业可以其生产设备作为融资担保，极大地提高了其融资数量。 3 、降低交易风风险，提高交易效率著名英国经济学家约翰希克斯指出： “市场经济制度的演进就是为了应付经济生活中的风险。担保法的创设目的，“就 1 在于通过第三者的信用补充( 保证制度) 和责任财产分离( 担保物权) 的形式， 从交易的静态层面上最大限度地减少乃至消除债务不履行的债权风险。 动产抵 押使抵押权的客体范围由不动产扩充至动产，使这一“担保之王的优势得到扩 西王泽鉴：动产担保制度与经济发展，民商法论丛( 第2 卷) ，法律出版社，1 9 9 4 年，第1 1 2 页。 o 杜玉红、刘美华：对中小企业融资问题的探讨，广东财经职业学院学报，2 0 0 4 年1 月，第“页。 o 王闯：让与担保法律制度研究，法律出版社，2 0 0 0 年，第l 页。 3 第一章动产抵押登记制度的一般理论问题 论美国动产担保登记制度及其对我国的启示 大发扬。面对急骤膨胀的融资业务，贷款人最关心的就是风险的降低，质权固有 的缺陷限制了企业对其的适用，于是抵押成为首选。现代社会中，动产的数量、 价值并不逊于不动产，一辆小汽车动辄数十万甚数百万，一条生产线几百万至几 千万亦是非常平常的事，抵押权范围由不动产扩充至动产，极大增加了对贷款的 保障，从而降低债权人的风险。 三、动产抵押制度的困惑 l 、困境之一：动产抵押公示的效力如何确定 动产抵押作为一种物权，其对世效力必须以其公示为前提。根据传统民法理 论，动产以占有和交付为公示手段，然而，不转移标的物的占有恰恰是动产抵押 的一项重要特征，一旦转移占有，即不再是动产抵押，如此一来，动产抵押权的 公示效力如何确定呢? 是依照传统动产物权以占有和交付作为公示呢，还是象不 动产一样以登记作为公示方式呢? 以占有和交付作为公示方式的话，动产抵押不 转移占有，那么，即使签订了抵押协议，动产抵押也不能生效；如果转移占有， 则动产抵押不复存在，变成了质权。如果采用不动产的登记制度，那么，它能否 与动产的特征及其他制度相协调呢? 2 、困境之二：如何协调抵押与第三人之间的利益冲突 由于动产向来以占有或交付作为物权公示方法，第三人根据动产的占有状态 而误以为动产占有人对动产享有处分权并与之订立买卖合同，根据传统民法中的 善意取得理论，该第三人( 买受人) 可以取得动产所有权。与此同时，抵押权人 根据抵押权的追及效力，在抵押人未经其同意处分抵押物的情况下，有权对抵押 物进行追及。在这种情况下，动产的善意取得与抵押权的利益能否协调并且如何 协调? 另外，如果善意第三人在已抵押的动产上再次设定担保一一抵押、质权或留 置，两个担保权人之间的权利冲突将如何解决? 动产抵押的这些矛盾急需一种妥善的解决办法，否则动产抵押制度将成一纸 空文，无法实现其立法本意。 第二节困惑的解决动产抵押登记制度 一、动产抵押登记制度的内涵 所谓动产抵押权登记就是指依据动产权利人的申请，登记机关经审查，将与 在该动产上设定抵押权的相关的事项记载于登记簿册上的法律事实。动产抵押登 4 论美国动产担保登记制度及其对我国的启示第一章动产抵押登记制度的一般理论问题 记的首要功能是为了实现社会活动中的“动的安全”，即交易安全，另外还能强化 担保效力、预防纠纷，使欲就某项财产发生法律关系的第三人，也应为了自己的 利益而尽适当的勤勉之责去查看登记簿，并得依登记顺序的先后决定相应的抵押 权间效力的先后。 二、动产抵押登记制度的意义 建立动产抵押登记制度是对动产抵押最具核心意义的完善，它具有重要的现 实意义： 1 、登记制度巩固了动产抵押在物权体系中的地位动产抵押登记制度，以登 记作为其公示方法，与抵押权的传统规定相符合。从而使担保物权体系继续以界 线分明的状态维持下去，不致因动产抵押的出现而使原有体系遭到破坏，维持其 整体和谐性。 2 、登记制度保证了动产抵押权人的物权效力物权效力有支配力、优先力、 追及力和物上请求权四种，动产抵押属于物权体系。如果没有登记制度作为公示 方法，而以占有和交付作为动产抵押的公示方式的话，动产抵押权人的抵押权将 是非常脆弱和不堪一击的，任何第三人，只要为善意，即通过善意取得获得抵押 物的所有权或担保物权，使动产抵押权人的权利丧失，因为动产抵押不转移抵物 一动产的占有，任何善意第三人看到的只是债务人占有动产，无从知晓动产上 设定的抵押权。建立动产抵押登记制度后，动产抵押有了具备法律效力的登记， 使他人可以了解抵押权的存在，对债务人是一种约束，防止其任意欺骗他人，将 抵押物自由处分。也同时为第三人提供信息，使其避免与抵押权冲突。同时债权 人还可在抵押权受侵害后，行使追及力以救济自己的权利，其动产抵押权的物权 效力受到完整的保护。 3 、登记制度有利于定纷止争，减少社会资源浪费。动产抵押借助登记制度向 全社会公布物权设定信息，防止他人因无法了解内幕而误入陷阱，避免由于信息 的不对称而造成各种权利竞合，产生纠纷，使市场主体在充分掌握交易信息的情 况下，谨慎地作出最佳选择，使社会资源配置最优化，减少各种交易成本和风险， 减少社会资源不必要的浪费。 三、动产抵押登记制度的效力 动产抵押登记制度的效力，就是指动产抵押经过登记以后，由此产生的对各 第一章动产抵押登记制度的一般理论问题 论美国动产担保登记制度及其对我国的启示 方当事人的强制力，或者说，由此产生的各方当事人的权利和义务。动产抵押登 记制度创设的目标就在赋予动产抵押有力的公示，平衡各方利益，规范各方当事 人的行为。 纵观各国立法，动产抵押登记效力的立法模式主要有以下三种： l 、登记生效主义 登记生效主义是指设定在动产上的抵押不仅需要双方达成合意，还需要进行 登记，抵押权才生效，也被称为登记成立主义。其对物权变动采取严格公示制度， 便于确定物权变动的时间，在承认物权独立性与无因性理论的国家，该主义因为 物权行为与债权行为明确分离而有利于法律关系的明确以及交易的安全。 这一模式亦有其缺点：首先，它要求每项动产抵押权都须登记后才生效，延 迟了抵押权的生效时间：使抵押权在抵押契约到抵押登记这一时间段无法得到保 障。其次，它增加了抵押双方当事人的负担。动产种类、数量众多，登记部门各 不一样，抵押双方当事人为抵押生效不得不去登记，疲于奔波于各部门之间。最 后，它也加重了政府机关的负担。一方面由于动产抵押均须登记，数量众多，另 外一方面由于登记是抵押生效的标志，登记机关在此的审查义务显然重于其他登记。 2 、登记对抗主义 登记对抗主义是指动产抵押权的成立生效只须当事人协商一致，达成合意， 但是，如果未登记，则不能对抗善意第三人。 该模式在对物权的公示上不如登记对抗主义确定、严格，但具备更大的灵活 性，赋予抵押双方当事人更多自由：首先，抵押双方当事人可以自由选择登记与 否，充分体现对市场主体主观意志的尊重，这正是私法自治精神的体现，“个人应 当拥有最大限度的选择余地，因为他们自己是自身利益的最好判断者。”圆其次， 对登记机关而言，他们只需履行登记职责，审查也只限于形式审查，这既减轻了 登记机关的负担，也体现政府体制改革的方向由管理型政府向服务型政府转 变。最后，此种模式降低了双方的交易成本。在抵押人信誉良好的情况下，抵押 双方当事人可以选择不登记，从而降低交易成本，另一方面由于登记机构的负担 减轻，政府亦可将登记费进行减少，能降低双方的交易成本。 3 、混合主义 o 王闯：让与担保法律制度研究。法律出版社，2 0 0 0 年，第2 4 2 页。 。彼得斯坦、约翰香德( 著) ，王献平( 译) ，郑成思( 校) ：西方社会的法律价值) ( 第1 版) ，中国人民公安 大学出版社，1 9 9 0 年第8 页。 6 、 、i 论美国动产担保登记制度及其对我国的启示。 第一章动产抵押登记制度的一般理论问题 混合主义亦称折衷主义，是指兼并登记生效主义和登记对抗主义，对不同的 动产采取不同登记模式。 该种模式本意在于吸纳二者之长，既遵循物权无因性原则，又考虑市场主体 对灵活自由性的要求。但事实上，适得其反：第一，两种模式并存，容易造成适 用的混乱，增加抵押双方当事人的不便，因为当事人首先要区别适用登记生效主 义的动产和适用登记对抗主义的动产，然后再分别部门进行登记，操作较为困难。 第二，在动产抵押权设定在多个动产上时，如果标的动产分属两种登记模式，既 造成了抵押双方当事人登记的繁琐，又使同一债权的担保支离破碎，生效时间各 不一样，不利于抵押权人维护自己的权利。 经过比较分析，登记对抗主义最适合动产抵押登记，是目前大多数学者的通 说，在立法中也是被采用较多的，成为动产抵押登记立法的主流趋势。 7 第二章美国动产担保登记制度研究论美国动产担保登记制度及其对我国的启示 第二章美国动产担保登记制度研究 第一节美国动产担保交易法的特色 美国动产担保交易法( 美国统一商法典第九编) 被广泛认同为美国统一 商法典各部分中最具革命性和最成功的一编。在其公布半个多世纪后，其发起 者仍认为其“在功能和概念上是最全面、最彻底的 。“美国统一商法典第九编 中所包含的动产担保交易制度的概念和方法已被越来越多的改革家作为美国之外 的国家的动产担保法现代化的基础。其中一些概念已影响到国际动产担保领域的 发展。 一、美国动产担保交易法的演进 在美国，包括动产担保交易在内的商事立法权主要属于各州，各州间不甚协 调的商法成为阻碍美国经济发展的一大法律障碍。为了顺应经济、商贸发展的需 要，美国工商界早有统一各州商法的呼声，及至1 9 世纪末形成强大的统一商法运 动。美国统一州法委员会和美国法学会共同成立了统一商法典起草委员会，由卡 尔卢埃林( k a r ll e w e l l y n ) 教授任总报告人。其中第九编( 动产担保交易法) 由格兰特吉尔( g r a n t g i l m o r e ) 教授为报告人。在起草第九编时，主要起草人格 兰特吉尔摩和阿利森邓纳姆( a l l i s o nd u n h a m ) 竭力摒弃传统动产担保交易制 度的历史的、概念化的分类方法并导入功能方法( f u n c t i o n a la p p r o a c h ) 。因此，该 编原来的设计不是分别修订和完善动产按揭法、附条件买卖法等特别法，而是草 拟一系列的特别法以各别调整主要的融资类型，如商用机械、消费品、农产品、 存货和应收账款、无体财产。随着其工作的进展，他们发现：这些各别融资交易 间共通之处超过了相异之点。于是他们决定起草统_ 的法典以涵盖所有的动产担 保交易形态，其中并对各别融资交易的特殊内容作出特别规定。 1 9 5 2 年美国统一商法典正式对外公布，截止1 9 6 8 年，除路易斯安娜州之 外，其余各州均通过了统一商法典，1 9 7 2 年该两会又通过了统一商法典1 9 7 2 年文 本，对第九编进行全面整修。1 9 9 8 年5 月美国法学会于在其年会上通过了商法典 。r o n a l dc c c u m i n g , ”t h ei n t e r n a t i o n a l i z a t i o no fs e c u r e df i n a n c i n gl a w ：t h es p r e a d i n gi n f l u e n c eo ft h e c o n c e p t su c c , a r t i c i e9a n di t ep r o g e n y 1i nr o s sc r a n s t o n ( e c l m a r l a n gc o m m e r c i a ll 。a w ie s s a y si nh o n m o u r o f r o yg o o d e ( o x f o r d ：c l a r e n d o np r e s s , 19 9 7 ) ，p 5 0 0 8 论美国动产担保登记制度及其对我国的启示 第二章美国动产担保登记制度研究 第九编修正案1 9 9 8 年正式文本，美国统一州法委员会于同年7 月在其年会上也通 过了该文本。此后该文本进行了一系列的技术性修改，其正式评论亦于1 9 9 9 年1 月推出，其后亦作了一些技术修改。至2 0 0 1 年7 月1 日该编生效之日时，已有4 0 个州及华盛顿特区通过了该编。至2 0 0 1 年1 2 月3 1 日其余各州均通过了该编。 二、美国动产担保交易法的制度特色 通观美国统一商法典第九编，我们可以看到其主要特色： l 、现实主义的立法指导思想 第九编的制度一再强调社会现实的重要性，认为现代社会急需担保交易以融 通资金，对于各种已见萌芽的交易事实，寄以审慎的研究。例如，大多数州一向 反对在存货上设定担保权，起草者认为社会经济生活既已广泛需求此制度，且不 顾法院之排斥而一再援用，必有其存在的合理性，在广泛调查研究的基础上，最 终对之予以确认。第九编就是为所有从事动产担保融资交易的当事人以及受其影 响的当事人制定了一部完善的行为准则，依照这套游戏规则办事，就可以最大限 度地减少交易成本，保障交易安全，方便当事人充分发挥各种动产担保的功能， 从而为搞活融资、提高资源的利用效率提供了有力的制度保障。立法者兼顾了动 产担保交易制度的定型化与系统化，充分利用成文法的特点，对动产担保交易制 度的基本概念、法律关系和具体规则进行了统一的规范，使之成为美国统一商 法典的一个有机组成部分。 但应注意，美国各州依美国统一商法典颁行的动产担保交易法并非严格 意义上的成文法典，不属直接的法律渊源，尚须经由法官的解释才能调整社会实 践。反观第九编，其逻辑性和体系化并不如大陆法上的成文法典，这也验证了两 大法系之区别。“两大法系的不同之处通常被生动地描述为有如逻辑方法与经验方 法之间、演绎推理与归纳推理的思维方式之间、理性法则与经验法则之间的不同。 2 、交易类型化上的功能方法与担保交易的一元化 第九编避开了被大多数动产担保国内法所采纳的形式上的物权法定主义，它 依务实的观点而展开，不管交易的形式如何，只要在市场上起着相同的功能，就 应适用相同的法律。起草者关注之重点在于各种交易的共同之处均有基本相 同的功能，即通过合意赋予债权人某种动产权利，使之将该财产视为债务不履行 。高圣平：美国动产担保交易法与我国动产担保物权立法，法学家2 0 0 6 年第5 期 9 第二章美国动产担保登记制度研究论美国动产担保登记制度及其对我国的启示 时的救济的来源。交易的结果而非形式或权利产生的方式，在这里起着决定性作 用。这就是所谓“功能方法 。 第九编最具革命性的特质就是一元化的担保概念，以代替此前受各法律调整 的多种担保手段。确定某一交易是否属担保交易的功能方法的核心是担保权。这 一被概念化的术语即涵盖了美国此前的几乎所有“债权人在担保物上的权利 ，诸 如动产按揭、附条件买卖中的所有权、质押中的留置权等。美国统一商法典第 1 - 2 0 1 条第3 7 项对担保权作了界定，即“对动产或者不动产附着物所享有的用以 担保债务之清偿或者履行的权利 。第9 1 0 9 条规定，本编适用于“依合同在动产 或不动产附着物之上创设担保权的交易，其形式若何，在所不问一。第9 - 2 0 2 条 规定，“不管动产所有权归属于担保权人还是债务人 ，本编均适用之。很明显， 在确定是否存在担保权并进而决定是否受第九编调整时并不仰赖于动产所有权的 归属和交易的形式。 由一元化的担保概念所导出的统一化的一套术语和一个法律机制，更加明晰 了当事人间的法律关系，有利于维护交易的安全与便捷。如统一商法典之前就当 事人的称谓即五花八门，第九编上的债务人此前的称谓包括按揭人、出质人、附 条件买受人、应收账款让与人、信托收据受托人等等；第九编上的担保权人此前 的称谓包括按揭权人、质权人、附条件出卖人、应收账款受让人、信托收据委托 人等等。第九编即将之统一化为债务人和担保权人。第九编1 9 9 8 年全面修正时， 为了更加明晰当事人间的法律关系又对原债务人作了债务人和主债务人的区分， 并明确了各自的内涵，以防止概念理解上的分歧。 3 、制度的创新性与规则的任意性 美国统一商法典出台后，其第九编不仅在美国本土，而且在其他国家如 加拿大、新西兰等均取得了无可辩驳的成功，除了美国因经济一体化因素强行推 销自己的法律制度之外，其主要原因在于第九编真正突破了传统的动产担保体制， 是一部真正的人造法律。它虽然借鉴了由法律和商事实践所积累的宝贵经验和教 训，但其许多规定均突破了传统普通法系的樊篱，如动产的分类、对价的概念、 登记制度的设计等等。同时，相较大陆法动产担保物权制度，它也突破了大陆法 系物权法上以“类型 固定和“内容固定”为核心构造的物权法定主义，而是另 辟蹊径，采用求同存异的立法技术，将各种担保制度的个性特征消解