担保调查报告.doc

.担保业务调查报告项目名称：调查人承诺：本调查报告中涉及的基础数据和信息，是我们认真调查、核实和分析后完成的，我们对资料的真实性负责。 项目经理（A角）： 项目经理（B角）： 年 月 日 第一部分 企业基本情况一、客户注册情况客户全称客户类型成立时间注册机关注册资本注册地址实际经营地址基本账户开户行机构代码证、营业执照是否年检法定代表人实际控制人营业执照贷款卡号行业分类经营范围主要产品。企业证照及年检情况证照名称是否需年检是否年检年检日期有无原件照片有无复印件备注营业执照正本营业执照副本组织机构代码证正本组织机构代码证副本国税税务登记证正本国税税务登记证副本地税税务登记本正本地税税务登记证副本贷款卡备注：企业营业执照经营范围中明确需要特许经营的事项的，需将特许经营证件填写完整2、 企业注册资金变化及验资情况项目变动时间股东名称出资金额出资方式出资比例注册资本合计100有注册资金变化的，需关注有无对应的验资报告三、企业实际控制人基本情况四、企业关联企业情况1、XX公司（将所有关联公司列表表述）企业名称营业执照注册资金法人代表成立日期经营范围公司简介 五、客户历史沿革情况六、公司组织机构和管理模式情况1、组织架构：2、 管理模式 3、管理团队人员情况介绍法定代表人姓名性别出生年月身份证号职务学历个人信用情况个人主要简历与实际控制人关系其他需要说明的情况： 总经理姓名性别出生年月身份证号职务学历个人信用情况与实际控制人关系个人主要简历 财务负责人姓名性别出生年月身份证号职务学历个人信用情况与实际控制人关系个人主要简历4、公司取得荣誉：序号荣誉内容颁发单位七、企业生产产品及优略势分析八、企业上下游情况，结算情况 第二部分 企业货币资金和银行贷款情况 一、开户行或个人卡情况开户行账号企业账簿余额对账单余额二者差异对企业存款情况进行分析，找出差异。 二、企业贷款情况银行名称账号金额期限担保方式反担保措施利率担保费率备注合计 三、应付票据情况出票银行票据金额敞口金额存款银行账号对账单金额备注 四、对外担保情况被担保人名称担保金额方式期限是否为关联企业备注五、查询贷款卡情况：1、对以上三项要对企业20 年 月 日的银行征信报告，经过核实，该企业截止到20 年 月 日为未结清信贷信息如下：业务种类(汇总)币种(汇总)当前余额(汇总) 单位：元贷款人民币保理人民币承兑汇票人民币2、短期借款情况与企业财务报表相差 万元，主要原因：在银行征信中未体现。3、银行承兑与企业提供的承兑明细相差 万元。主要原因：在银行征信中未体现。 4、企业当前对外担保担保信息如下：保证合同编号(明细)保证合同有效状态(明细)保证合同金额计量币种(明细)保证合同金额(明细) 单位：元本担保人保证担保金额计量币种(明细)本担保人保证担保金额(明细) 单位：元保证合同笔数合计(汇总) 保证担保合同金额本外币合计(汇总) 单位：元本担保人保证担保金额本外币合计(汇总) 单位：元 企业对外担保情况与企业提供的对外担保明细相差 万元。主要是因为：第三部分 固定资产情况一、土地、房产情况证件名称证件号码面积（亩平米）取得方式总价值是否抵押抵押证号对应贷款抵押价值解压时间二、主要机器设备情况序号名称采购时间是否有发票原值净值存放地点是否抵押对应贷款抵押价值解压时间备注：主要填写企业生产主要设备，不用将企业所有固定资产一一填列，小型设备用“其他”项代替，最终的合计数需与企业报表数据一致。第四部分 采购情况企业名称合同签订情况约定付款条款应付余额采购占比发票开具情况企业采购合同、发票、付款和记账情况比对上游企业名称合同编号合同首付款日实际首付款付款日付款银行付款金额是否相符其他付款情况目前往来余额账簿余额是否相符第五部分 生产情况1、 生产的工艺，可用简单流程图显示，其中各环节的中间产品的名称，涉及到的表单的名称，所使用的主要机器设备的名称，车间名称。2、 所耗用的主要原材料情况，人员需求情况，资源需求情况（如是主要消耗电还是天然气、水等资源），如可能，请将材料采购情况、员工人数和资源消耗情况列表分析。3、 主要产品产量、销量、收入分析： 产量收入构成20年（上年）（万吨/件等、万元）20年*月-*月（本年）（万吨/件等、万元）20年*月-*月（上年同期）（万吨/件等、万元）产量销量单价收入产量销量单价收入产量销量单价收入A产品B产品C产品合计第六部分 销售情况下游企业名称合同编号合同首付款日实际首付款收款日期收款银行收款金额是否相符其他收款情况目前往来余额账簿余额是否相符备注：抽取企业主要下游的合同，查阅其合同约定的收款条款，与企业提供的银行对账单进行核对，一是确定实际收款是否与合同约定相符；二是确定企业账簿中的该单位的“应收账款”余额是否一致。第七部分 产品所处行业情况一、产品市场供求分析，要求引用行业协会的数据，说明产品供求变化情况。二、产品在其行业中处的位置，如：公司规模比该公司大的客户有哪些？市场份额？产品创新、领先地位等。三、公司的竞争对手介绍。列出几个厂家在同行的市场占比。说明主要竞争对手及其基本情况。从生产经营模式、技术、产品质量、成本（区位、进货、销售渠道等导致成本不同）、销售范围、市场占有情况、销售额等方面分析客户与竞争对手相比存在的优势和劣势，通过比较说明客户在行业中所处的优势和劣势。四、发展前景分析： 从公司的产品结构、产量、成本、设备、技术、管理、市场竞争手段、占领市场份额、拓展销售客户、增加产量、销售、提高利润等方面分析企业未来几年发展前景。 第八部分 财务情况1、 按照打分表 指标名称分值201020112012净资产（万元）6总资产（万元）3销售收入（万元）6资产负债率8流动比率4速动比率4营业毛利率2销售利润率4总资产报酬率4净资产收益率3销售（营业）增长率2平均应收帐款周转天数2平均存货周转天数2固定资产周转次数-成本费用利润率-已获利息倍数3营业收入现金率3或有负债/净资产4固定资产成新率-本年累计经营活动现金净流量/期末流动负债6本年累计经营活动现金净流量/期末长期负债6本年累计经营活动现金净流量/本年平均负债总额3 二、财务状况及能力简要评价1、偿债能力、盈利能力、营运能力趋势分析：（1）偿债能力分析： （2）盈利能力分析：（3）营运能力分析： 2、财务状况简要评价 主要财务数据20xx年20xx年20xx年20xx年 月 货币资金应收票据应收账款存货其他应收款固定资产原值资产总额短期借款应付账款其他应付款主营业务收入主营业务成本成本/收入期间费用期间费用/收入所得税所得税/收入净利润净利润/收入备注：填写前三年及最近一个月财务数据。第九部分 反担保措施及担保费 一、客户拟提供反担保情况介绍（包括抵质押物名称、数量（土地单位亩。房产平米）、单价、总价值、抵押率、能否登记情况）。二、保费费率 %； 第十部分 实地调查过程描述和结论一、企业实地调查过程描述 1、调查过程实地调查的日期参与调查的人员企业接待的人员及其职务 2、尽职过程企业经营数据真实性的提取方式及核实现场查阅各类登记证书原件、验资报告、公司章程、租赁合同、行业资质证书等原件；现场检查企业人员状况、经营场所、组织结构、经营团队现场查阅总帐、明细帐、抽查收入、入帐原始凭证、核对银行对帐单，购、销合同原件、出