（法学专业论文）提单欺诈及对策的法律分析.pdf

华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 i 摘 要 提单是国际贸易的重要单证，其是货物所有权的象征。经过几个世纪的发展， 提单推动了国际贸易的发展，使国际贸易从实物交易发展到了单证交易。从二十世 纪初以来，围绕提单方面的立法有三个国际公约以及英美等国家的提单法，提单方 面的立法为提单的发展和规制起了重要作用。在国际经济一体化的今天，提单欺诈 行为日益猖獗，严重影响了提单的基本制度，破坏了提单的信誉，对国际贸易的顺 利发展造成了某种程度的阻碍。面对我们国家在反提单欺诈方面的立法不足，本文 通过对比分析英美这两个超级贸易大国以及国际公约对反提单欺诈方面的立法，从 中找出其立法的合理之处以供我们国家在反提单欺诈立法方面做参考。 本文首先从提单欺诈的主客观原因入手，对提单欺诈发生的原因进行分析。为 讨论下面的问题做了铺垫。第二章主要写了提单欺诈的主要表现形式。第三章，通 过对比较分析英美这两个贸易大国以及国际公约对提单欺诈的各种表现形式的立法 规制，找出他们其中最合理之处以供我们在反提单欺诈立法方面做借鉴。第四章， 分两部分，第一部分是对我国在反提单欺诈方面的立法建议，先阐述我国对每种提 单欺诈的立法规定找出不足之处，然后对每一种欺诈形式做了立法建议。第二部分 是在实践操作中对提单欺诈应该采取哪些防范措施。 本文以反提单欺诈为主要线索，以解决提单欺诈为主要目的。通过比较和案例 分析的方法，得出反提单欺诈的立法建议。 关键词：提单欺诈 无单放货 保函 预借提单 倒签提单 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 ii abstract bill of lading is an important document in international trade, which is a symbol of ownership of the goods. after centuries, the bill of lading have promoted the development of international trade, and made it from barter transactions to document transaction. since the early twentieth century, the legislation of bill of lading are sepreately of america, british, and three international conventions . the law of bills of lading plays an important role in the regulation of bill of lading. at present, the rampant fraud of bill of lading has seriously affected the basic system of b/l, undermined its credibility and obstructed its development . under the circumstance of the short of our legislation in anti- fraud, this paper find out the reasonable rule for our reference by comparing the american law ,england law and the international convention on the anti- fraud legislation of bills of lading. this paper analyzes the subjective and objective reasons about the fraud of bill of lading. the second chapter are the main forms of the fraud of b/l. the third chapter is that to find out the reasonable rule for our reference by comparing the american law ,british law and the international convention on the anti- fraud legislation of bills of lading. there are two part in the forth chapter. the first part is to elaborate the shortcomings of our legislation in anti- fraud. and the second part is the suggestion on practical operation. this paper has concluded the suggestion on how to antifraud by the mean of comparing study and case analysis. key words: the fraud of b/l; release the goods without the original b/l; letter of guarantee; advanced b/l; back- dated b/l; 独创性声明 本人声明所呈交的学位论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得 的研究成果。尽我所知，除文中已经标明引用的内容外，本论文不包含任何其他 个人或集体已经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出贡献的个人和集 体， 均已在文中以明确方式标明。 本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。 学位论文作者签名： 日期： 年 月 日 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权 保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。 本人授权华中科技大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检 索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。 保密， 在 年解密后适用本授权书。 不保密。 （请在以上方框内打“” ） 学位论文作者签名： 指导教师签名： 日期： 年 月 日 日期： 年 月 日 本论文属于 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 1 引 言 提单是指在国际货物买卖中用以证明海上货物运输合同和货物已由承运人接管 或者装船，以及承运人保证据以交付货物的单证。 从法律上讲，提单是物权凭证，它代表着提单内记载货物的物权，提单持有人 对提单内的货物享有所有权，并有权向承运人提货，提单是物权的凭证，谁控制了 提单，谁就拥有了提单中该中的货物所有权，同时提单也是银行凭单付款的主要依 据。正由于提单的众多功能，涉及的法律关系也很多，发生欺诈的可能性也就很大。 随着各国的国际贸易业务的不断扩大，提单欺诈行为也愈演愈烈，国内外由于提单 诈骗而受到的损失是很大的。 提单欺诈严重威胁了提单的流通性、稳定性、动摇了提单的制度的基础，干扰 了国际贸易的正常秩序，防范提单欺诈也就成为当务之急。 我国的提单立法只在海商法中有所提及并没有专门的的提单法，这使提单立法 比提单实践显得滞后的很多。在提单使用和转让过程中无法可依，提单当事人的正 当权益缺乏法律保障。制度本身的漏洞，为提单欺诈打开了方便之门，也成为各种 纠纷产生的根本原因。治标必须治本，要从根本上解决提单纠纷，堵住法律上的漏 洞，完善提单本身是关键，以保证我国的对外贸易业务健康有序的发展，这是摆在 我们面前一个不可忽视的问题。 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 2 1 提单欺诈的界定及其原因 提单是国际贸易中的重要单据，其是货物所有权的象征，谁拥有了提单谁就拥 有了提单下的货物所有权，所以提单往往成为海事欺诈的主要对象。在探讨提单欺 诈的法律问题之前，有必要对提单欺诈的界定以及提单发生的原因进行一下分析。 1.1 提单欺诈的界定 在中世纪之前，人们做海上贸易时是直接通过现货和现钱直接交易的。这其中 没有任何文件的传递。当到了资本主义社会的时候，跨国贸易得到了快速的发展， 只用现金和现货的交易已经跟不上贸易发展的需要了。与此同时，银行业和航运业 也得到了发展与完善. 银行和专门从事运输的船公司加入到了国际货物买卖中来，从 此信用证和提单等文件诞生了。提单是国际海运的重要单据，它的出现带来了国际 海运业的繁荣，加速了商品的流通，促进了国际贸易的发展。 1 信用证的出现，国际 贸易的支付方式就可以通过银行结算，不再像以前那样通过现金与现货交易，而是 变成了现金与文件的交易。国际贸易由货物本身的买卖变成了文件的买卖。英国国 际贸易法施米托夫教授说过: “从商业的角度来看，可以说到岸价 c i f 合同的目的不 是货物本身的买卖，而是与货物有关的文件买卖” 。 2 国际贸易虽然得到了快速发展， 但同时也为欺诈提供了条件和机会。 欺诈是指当事人一方故意制作假象，隐瞒事实的真相，从而误导对方当事人， 以骗取其信任，使对方上当受骗。我国最高人民法院关于贯彻执行中华人民共和 国民法通则若干问题的意见( 试行) 第 6 8条规定: “一方当事人故意告知对方虚假 情况，或者故意隐瞒真实情况，诱使对方做出错误的意思表示的，可以认定为欺诈 行为” 。提单欺诈就是指，欺诈人利用提单在国际货物买卖中实施欺诈，以骗取财产 的行为。 “随着国际贸易的迅速发展，海事欺诈日益猖獗和蔓延。每年因为海事欺诈， 1 彭礼堂， 提单危机的原因与对策分析 ，载观察家视野 ，1998 年第 3 期. 2中国对外贸易运输总公司发展史编写组编， 中国外运四十年 ，中国工人出版社，1 9 9 0 年版，第 2 2 页. 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 3 世界航运业为此遭受约 1 3 0多亿美元的损失。 ” 3 其中大部分欺诈为提单欺诈，自我 国入世以来，国际贸易得到迅猛的发展，我国 2 0 0 5 年的国际贸易总额达到了世界第 三位。据统计，自 1 9 8 5 年至 1 9 8 8 年处理的海上赔偿案件就有 2 0 多起，其中提单欺 诈就有 1 0 多起，经济损失达到 4 0 0 多万美元。1 9 9 1 年一年在我国发生的提单欺诈案 件，涉及金额 1 亿美金。2 0 0 1 年法院处理的涉外案件有 9 0 0 0 多起，其中提单欺诈就 占了十分之一。这充分说明了我国已经成为了提单欺诈的主要对象。 1.2 提单欺诈的原因 提单欺诈不是凭空发生的，它是伴随国际贸易的发展而产生的。提单欺诈的发 生有其客观和主观方面的原因。下面就做一下简要的分析。 1.2.1 客观原因 1 . 2 . 1 . 1 提单本身的机制 提单欺诈的案件发生如此频繁，这与提单机制本身有着密切的联系。首先，提 单本身在格式上没有统一，提单的管理也不严格，空白提单很容易就可以被不法分 子窃取到，这为不法分子行使提单欺诈行为，提供了一个很大的方便。 其次，在以往的国际货物买卖中，提单的流转速度比货物快，提单一般情况下 在货物到达目的港之前收货人就能拿到提单。而现今由于集装箱运输比较快，很多 情况下是货物到了目的港，而提单还没有到，尤其在近洋运输中这种情况更多。此 时，承运人和提货人为了各自的利益就出现了无单放货的现象，这为不法分子行使 诈骗也提供了良好的条件。 再者，在实践中只重提单不重实物。提单是物权凭证，是运输合同的证明，在 整个国际货物买卖中是钱与证件的交易。法律为了保护提单在国际贸易中的地位和 信誉，一般支持当事人注重提单本身而非货物本身。当然法律之所以这样规定，也 是为了满足实务操作中的需要。所以在收货人提货时，出现了承运人只认证不认人 3 杨良宜， 无提单交货 ， 中国海商法年刊 ，1 9 9 4 年版，第 1 9 页. 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 4 的现象。在货物交易中买方只要见单就必须付款，但是货物在途中出现的损害或者 灭失等现象都不是买方拒绝付款的理由。英国法院在 1 9 8 2 年审理过这样一个案件， “买卖双方签订了 c i f条款的合同，卖方在装运货物的时候装运了质量有瑕疵的货 物，但是提单的各个方面是符合信用证要求的，买方知道了货物的质量以后想拒绝 付款，但是法院判决买方不得拒绝付款，理由是买方如果这样做的话，单证的流转 性就得不到保障，这样就会破坏国际贸易的根基” 。 4 在实务操作中只注重提单，往 往会使提单提供人把提单尽量做得符合信用证的要求，而不去注重货物质量等要求。 这样要求往往会导致更多的提单欺诈案件的发生。 1.2.1.2法律规定不完善 国际贸易中的提单签发、转让有时候是流经几个国家的，而各个国家对提单的 规定又不尽相同。规定提单的法律有冲突，为欺诈者提供了可乘之机。如果对同一 个案件，不同国家使用不同的法律去解决，结果是差异甚大，这将直接影响到提单 的转让性。解决这个问题的关键是统一各国的提单立法，可是，目前国际上没有一 部统一的提单法。有关海上货物买卖运输的三大国际公约如海牙规则 汉堡规则 和维斯比规则中对提单欺诈的规定很少。我国对提单欺诈的立法的规定更是欠 缺。目前面对提单欺诈案件的日益猖獗，已到了对提单进行专门统一立法的时候了， 这不仅需要我国制定自己的提单法，还需要制定一部国际公约，对提单进行全面详 细的系统规定。 1 . 2 . 1 . 3 政治因素 提单欺诈和政治有着直接的联系。一个国家的政局安定，法制健全，管理严谨， 这个国家的提单欺诈案件就会相对少很多。在一些政局动荡，管理混乱，法制不健 全的国家，提单欺诈的案例频频发生。例如意大利，在战后的 4 5 年里，意大利的政 权更换了 4 8 届，因此，在这期间意大利也成为了海运业欺诈的多发之期。又如远东 地区，朝鲜、日本、韩国等在这个地区的国家彼此相邻，国家与国家之间的政治分 歧很大。这些国家彼此间往往缺乏合作，因此就容易被违法分子钻空子。所以这些 4 gill 2 0 0 0年受理 3 0起，涉案金额 4 5 0 0万元人民币。其中约有 9 0 % 的无单放货案件涉嫌欺诈，使我国出口商受到很大损失，国家利益受到侵害。 ” 9 导致无单放货的原因主要是一下几个原因: 1 ）在当今的国际贸易运输中，运输速度 太快有些航次又太短，比如像日本与东南亚这样的航线，往往是发货方刚刚结汇完 毕，或者还没有结汇，船就已经到达了目的港，因为起航程太短，但是发货方在办 理结汇程序上与远航贸易的程序又完全一样，这就导致船已经到达了目的港但是提 单还没有到达收货方。这种情况相当之多。甚至有的时候提单还在发货人手中，货 物就已经到达目的港了。2 ）有时候货物装船以后，发货方由于所提交给银行的单证 不符合信用证所要求的，导致发货方迟迟不能结汇，因此在这种情况下往往也会出 现在船到达了目的港，但是提单没有即使到达买方之手，有时候甚至正本提单还在 卖方手中。3 ）有的收货人由于存在欺诈的心理，明明知道提单已经到达了议付行， 但是其就是不去付款赎单，或者有时候是因为买方的手中的资金周转不过来没有能 力去银行赎单。以上这三种情况都是导致无单放货的原因。承运人的无单放货行为 8 杨良谊， 提单及其付运单证 ，中国政法大学出版社，2001 年 6 月 1 版第 83 页. 9 谢振衔，张晓梅， 对涉嫌欺诈的无单放货案件的分析及对策,人民司法 2001.10. 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 7 往往会使合法持有提单的收货人以及托运人造成巨大的损失。无单放货行为严重破 坏了国际贸易的顺利进行。其已经成为海商法学界争议的焦点，以及在海事法院中 审理的难点。对无单放货行为的立法整顿已经迫在眉睫。 2.2 保函换取清洁提单 清洁提单是指货物表面状况良好，承运人在向托运人签发提单时未加任何不良 或者其他影响托运人结汇的批注。在国际货物贸易术语解释通则中对清洁提单 是这样规定的：清洁提单是指提单中没有明确表明货物或者包装上有缺陷的追加条 款，反之为不清洁提单。在国际货物买卖中，货物装船以后，如果承运人发现货物 损坏了或者货物的数量有不足现象，承运人会在给托运人签发的提单中加不良批注。 提单中有了这个不良批注，也就是不清洁提单，托运人就很难从银行顺利结汇。在 这种情况下，托运人为了顺利结汇，就会向承运人出具保函，换取清洁提单。保函 换取清洁提单就是这样产生的。保函是在承运人与托运人之间发生的合同，旨在承 运人接受该保函而签发与实物不符的清洁提单，如果承运人因此而遭到诉讼或者是 损失，在其履行相关义务后，承运人基于托运人给其的保函，有权要求托运人给予 赔偿。保函在本质上就是双方当事人基于一致的意思表示而达成的一项协议。 提单是证明承运人已经在装货港接受了托运人的货物，同时也是收货人在目的 港提取货物的凭证。承运人在目的港向收货人交付的货物状况必须与提单中所记载 的货物质量状况相符，否则承运人要对收货人承担责任。基于此，承运人为了保护 自己的利益，在提单中追加批注是保护其自身利益的一种办法。在货物出现问题的 情况下，承运人可以通过其追加的批注向收货人说明自己已经尽到了审查货物的义 务了，因此承运人可以通过该批注免去货物瑕疵给自己带来的责任。在国际货物买 卖中，不清洁提单是不能转让的，并且会阻碍受益人顺利结汇，因为银行是不会接 受不清洁提单的，因此不清洁提单对托运人来说是不能接受的。如果托运人接受了 不清洁提单就等于其既交出了货物又收不到货款，并且还会因为不清洁提单而遭到 买方的索赔。因此在实务操作中，托运人为了能够拿到清洁提单，就不得不向承运 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 8 人出具保函要求承运人向其出具清洁提单，保证承运人向他签发清洁提单而承受的 一切损失都由自己承担。保函是托运人的权宜之计，在现实操作中已被普遍适用。 但是滥用保函换取清洁提单，损害收货人的利益的案例也时有发生。这样的保函是 非法的往往具有欺诈性，严重破坏了国际贸易的正常秩序。 2.3 预借和倒签提单 预借提单和倒签提单，两者都是在提单上对装船日期的更改，二者有时也被称 为更改日期的提单。预借提单是指在货物尚未全部装船，或者货物虽已由承运人接 管，但尚未开始装船的情况下签发的己装船提单。 1 0 其特征是，货物还没有装船， 托运人就要求承运人签发提单，签发提单的日期早于实际装船的日期。倒签提单是 指在货物装船后签发的，以早于货物实际装船日期为签发日期的提单 1 1 倒签提单的 特征是，在货物装船以后，托运人要求承运人签发早于实际装船日期的提单。二者 既有不同之处又有相同之处，不同之处是，预借提单是在货物还没有装船的时候签 发的提单，倒签提单是货物装船以后签发的。相同之处是，二者都是把提单的日期 提前于实际装货日期。倒签提单和预借提单都是一种具有欺诈性的提单，其目的是 托运人为了顺利结汇，结果是欺骗了收货人。在实务中，这两种提单都是在不符合 实际装船日期的情况下签发的提单，具有明显的欺诈故意，致使收货人的利益受到 损害。首先，预借或倒签提单的目的就是为了使所提交的提单与信用证规定的提单 日期相符，致使买方丧失了对货款的所有权。 1 2 因为这两种更改提单日期的行为， 可以人为的使提单的日期与信用证规定的日期相符，因此银行和买方不得不付款， 买方的自我救济权已经遭到了阻碍。其次，这两种提单可能还会引起物价下跌，例 如 时鲜或者应节产品，因为实际到货时间要晚于合同规定的时间，由此，货物的失 鲜损失或者由于货物的延迟到达而错过的最佳收货时间而给买方带来的损失，这些 都会使买方的利益受到损失。再者，如果买方与其国内第三方签约合同，这种更改 1 0 司玉琢主编， 海商法 ，法律出版社，2 0 0 4 年，1 3 2 页. 11 司玉琢主编， 海商法 ，法律出版社，2 0 0 4 年，1 3 2 页. 12 刘雅君，论倒签提单的法律性质及法律责任，吉林大学社会科学导报 2 0 0 0 年 9 月第 5 期，第 3 5 页. 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 9 提单日期的行为，还会对买方撤销合同权利造成阻碍。因为，在国际贸易中，进口 的一方很多时候都与其国内的一方签约销售合同。很多情况下，买方是根据装船日 期与国内第三方签订内销合同。如果货物延迟到达，内销合同的相对方可以撤销与 进口方的合同，进口方还要因此而向内销合同的相对方赔偿违约金等。托运人预借 或者倒签提单给进口方造成的损失有时候是惨重的。这两种提单在本质上几乎是一 样的，在法律的处理上也基本上是相同的。 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 10 3 国外就反提单欺诈的相关法律规定及对其分析 3.1 无单放货 在国际海上运输货物中，因无单放货而引起的争议屡见不鲜，对此问题的讨论 也经常见诸于学术刊物上，专家们称无单放货是国际货物买卖中很棘手的问题。针 对无单放货的问题英美及国际公约有不同的规定。 3.1.1 英国对无单放货的相关法律规定 有关无单交货的法律责任，英国法院一直坚持的一个原则就是不允许无单放货。 针对无单放货案件，法院判决承运人最终承担所有的损失。英国的大法官丹宁勋爵 在审判 s z e h a i t o n g v . r a m b l e r c y c l e c o . 无单放货案例中案中曾经这样阐述过： “航运公司如果未将货物交付给对此票货物享有所有权的人，他将因此而承担违约 的责任；如果他未凭正本提单而将货物交给了其他无权享有此票货物的人，他将承 担侵权责任。 ”从这段话可以看出，在英国是不允许无单放货的，承运人如果是仅仅 没有向收货人交付货物，这种行为就属于违约，如果是承运人将货物交给了对此货 物根本没有所有权的其他人，那么承运人就构成了侵权。其无单放货而对托运人造 成的损失是由承运人承担。因此，在英国，凭提单交货是承运人的义务，承运人无 单交货是要对托运人和收货人赔偿损失的。之所以对无单放货要惩罚承运人，英国 法院自有其依据，首先，其认为“提单是活动仓库钥匙” ， 1 3 提单具有物权属性，它 是货物所有权的凭证。托运人在把货物交给承运人以后，承运人对托运人出具了提 单，此时提单是托运人与承运人之间交付货物的一个证明或凭据。然后，托运人再 通过通知行把提单交给开征行，收货人到开证行付款赎单。所以承运人交货的时候 必须凭单放货，只认单不认人，既保护了收货人的利益也使发货人能够顺利结汇得 到保障。从而使整个贸易程序能很有秩序的顺利进行。其次，虽然要求承运人承担 责任过于严格，但是如果归责原则不够明确，就会出现承运人的机会主义的心态， 13 郭瑜， 提单法律制度研究 ，北京大学出版社，1997 年 11 月，第 1 版. 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 11 甚至还能降低提单的信誉。 现今集装箱运输的快速发展，在国际货物买卖中出现了货物已到达目的港，但 是提单还没有到收货人手中，或者在近洋运输中，货物在发货后几天之内就到达了 目的地，此时提单还没有到，甚至有可能还在卖方手中这样的问题。针对这种情况 传统的解决办法一般有两种：一种是收货人以知名度高的银行的保函去替代提单， 也就是说以该保函来保障船东在如果交错货物的情况下，银行会赔给船东所有的费 用和损失。二是让船舶等待直到提单到达，在等待中收货人再不断的催促发货人和 银行加快速度。以上这两种解决办法都可以解决货到正本提单还没到的问题，但是 成本很昂贵，花的都是不必要的时间和金钱。 为了解决货到而正本提单还没有到而导致的无单放货现象，在英国航运界兴起 了海运单。海运单是指在海运单收货人一栏直接写的是收货人的名字和地址，收货 人在提货时只需要证明自己的身份和海运单里所写的收货人相吻合就足够了。英国 1 9 9 2 年海上运输法对海运单作了如下定义: “本法所指的海运单不是 一份提单，而是一份包含了或证明了海上货物运输合同的货物收据，并且载明 了承运人应根据合同向其交付货物的收货人的名称。 ”此规定表明了与传统的提单相 比较起来，海运单仅仅是国际货物运输合同的凭据，以及承运人收到托运人货物的 证明，海运单没有货物所有权的属性也不具有提单的流通性，不能作为所运输货物 的物权凭证，也不可以通过背书来转让。正是由于海运单具有这样的特点，因此收 货人在目的港提货时，不需要向承运人出示海运单，从而使海运单既能以文件的形 式出现，也可以电子信件的形式出现，海运单的这个特征恰好解决了现今集装箱运 输高速度以及近洋运输中货到而提单还没有到的问题，也实现了单证的无纸化。海 运单不能流通，也不是货物所有权的凭证，因此也防止了提单在流通过程中出现的 欺诈现象，同时也可以使收货人能及时提到货物。解决了目前船到而提单没有到所 导致的无单放货的问题。 海运单与传统的提单相比起来有很多的优越性，但是海运单无法代替提单，两 者应该并存。提单具有物权属性，在货物买卖过程中如要背书转让，或者用提单来 抵押贷款时，可以使用提单。如果是根据交易需要，运输途中也不需要背书转让， 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 12 就可以使用海运单。海运单不是物权凭据，承运人在交货的时候不用像对待指示提 单那样只认票不认人，只有在收货人交出提单的情况下承运人才能把货物交给对方。 海运单兴起后，对于货到而提单没有到所导致的无单放货问题得到了一定程度的解 决，为了鼓励使用海运单和保障海运单，英国在 1 9 9 2 年把海运单明文规定进海上运 输法中。世界上其他国家已陆续使用起海运单。 3.1.2 美国对无单放货的相关法律规定 在美国有记名提单和不记名提单的规定，最早使用记名提单的国家是美国，美 国早在1 9 1 6年联邦提单法中就已经对记名提单有了详细的规定，记名提单就如 同英国的海运单，属于同一类别的单证。美国对这两种提单的无单放货现象有不同 的规定。对不记名提单的无单放货问题，美国的做法如同英国的做法几乎是一致的， 也坚持承运人要对卖方和提单持有人承担责任。针对不记名提单，美国做了一下规 定： “不记名提单可以转让，它是在提单注明收货人是由某人，一般是卖方或他的代 理人，去事后指定交货给谁。在不记名提单下，只有持有人可去要求承运人交货， 而承运人也只应交货给不记名提单的持有人。 ” 1 4 可见，美国对不记名提单明确规定 了可以转让，承运人只能交货给提单持有人，只有提单持有人可以要求承运人放货。 承运人不得向提单持有人以外的其他人放货。从以上法律条文可以看出美国是不允 许无单放货的。在哈特法中的第一节对承运人的无单放货是这样规定的： “从事货物 运输的船舶管理人、船舶代理人、船舶所有人，或者任何货运船舶所有人，在提单 或者其他运输单证中，插入他将免除货物因其疏忽、过错灭失或损坏的责任的任何 条款或协议，或者插入免除他在合理的( p r o p e r ) 装船、积载、保管、照料或者正确 的交付他所掌管的货物的责任的条款或协议，都是是无效的” 哈特法明文规定了 承运人在提单中所规定的免除承运人适当交付货物责任的条款无效。在 c r o w l e y a m e r i c a n t r a n s p o r t ，i n c . v . r i c h a r d s e w i n g m a c h i n e c o案件中，承运人由于疏 忽没有认真检查提单的真伪而把货物交给了假提货人，之后美国联邦法院判承运人 对收货人承担所有损失。 14郭瑜， 提单法律制度研究 ，北京大学出版社，1997 年 11 月，第 1 版. 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 13 对可转让提单的无单放货的规定，美国和英国的规定几乎是一致的，都不准许 承运人对可转让提单无单放货。但是对于记名提单，美国的立法明文规定，是只要 收货人能够证明其身份和提单中所记载的收货人是一致的承运人就可以放货。对于 记名提单法律不要求承运人见单放货。美国提单法对记名提单是这样规定的： “记名 提单是写明货物交给某个人的。记名提单应注明是不可转让。记名提单注明的收货 人或不记名提单的持有人有权要求承运人交货，而承运人在没有合法理由下，不得 拒绝。 ”可见，记名提单是不需要提货人凭单交货的，也不可以转让，这样规定加快 了承运人的交货速度，该规定就如同英国的海运单的性质一样。根据美国法典第 4 9 卷 8 0 1章的规定，美国法下承运人有权不凭记名提单向记名收货人交付货物，交货 时承运人只需验明提货人的身份和记名提单中记载的收货人一致即可放货。在美国 的司法实践中，各级法院也都是这样执行的：在 e r s k i n e w i l l i a m s l u m b e r c o m p a n y ， i n e . v . j o h n 1 . h a y 有的虽具有法律意义上的真实性，但实际上一无所有。 3 1 因此在与对方签 订贸易合同之前，有必要对对方赞哦一下详细了解，例如，对方的经营范围，责任 形式、营业执照、资产负债表、法人资格证书、开户行、商业信誉、和经营业绩等 等。如果只凭自己的实力不能够完全了解对方的详细情况，可以找一个可靠的中间 商，中间商可以利用他自己的专业知识和资源去探取对方的详细信息。如果中间商 被骗了，还可以让中间商索赔。因为中间商要对他卖的信息的准确性负责任。 4 . 2 . 1 . 2 . 选择有利于自己的贸易条件 首先在签订合同的时候如感觉对方有可疑点，应拒绝签订合同，躲开来历不明 的合作方。其次，对于初次合作的客户，如果对方贸易金额很大，或者货物的特征 有很特殊，没有办法让公证人查到其过个和质量。在这种情况下，应该要求对方到 银行开备用信用证，以保证对方交付的货物符合贸易合同的规定。再者，尽量选择 有利于自己的贸易术语。在签订出口合同时，应该选择 c i f或者 c f r条款。在签订 进口贸易合同时应该尽量选择 f o b条款。这样租船的主动权就掌握在我们自己的手 中，以尽量避免提单欺诈的发生。 4 . 2 . 1 . 3 充分发挥银行的作用 目前银行的支付方式确实存在可能被欺诈的安全隐患。如果银行能严格审查单 证的真伪等问题，那么就可以减少欺诈发生的可能性。但是银行对此的答复是，他 们不可能严格审查成千上万的单子，并且客户也不可能花费很高的费用或者等待更 长的时间。毫无疑问，在这方面银行是不愿意多做改变的，还想保持原来的做法。 银行之所以这么做，也有其法律和实务的原因。银行认为，航运业主可能会为了航 运业的安全愿意支付更高的费用。整个航运业对提单欺诈的普遍态度是反对的，但 是，都不愿意为此在经济上作出牺牲。 “事实表明这类犯罪的受害者从个体贸易商到 31 金正佳， 中国典型海事案例评析 ，法律出版社，1998 年版，第 112 页. 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 33 大公司都有，但它们都认为不会发生在自己身上，不愿付出解决问题的代价。 ” 3 2 另外一个方面，银行可以识别犯罪所得，然后对其进行冻结。欺诈者往往会把 其欺诈所得存进银行，此时，银行可以对其进行帐户识别，然后冻结该帐户把违法 所得返还给受害者。如果银行能够在追回违法所得方面有所作为，那对国际提单欺 诈的预防是一个很好的办法。当一个国家在审理提单欺诈案件的时候，如果欺诈者 把违法所得放在本国的银行，改国家可以命令银行冻结该帐户。但是有时候欺诈者 不会把欺诈所得放在自己的国家，他们会把违法收益存入到其他国家，这时如果只 靠一个国家的力量违法所得是很难追回的。在美国，为了给受害者追回被骗资金， 其法律规定当事人可以提供犯罪嫌疑人的国外银行的记录，另一种做法是要求被告 人签同意指令，把其银行账户的资金转到法院任命的接受人。这种单方追回违法所 得的办法在实践中是不太容易行得通的。 “由于一国对位于该国领域外的外国银行没 有管辖权，因此在识别帐户，要求有关人员提供犯罪人资产的禁令时，有关国家会 认为侵犯了其本国的管辖权。 ” 3 3 较好的办法是国际之间能够联手合作。1 9 8 8 年通过 了联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约 ，该公约规定各个缔约国之间不 得以要保守银行秘密为由而拒绝提供相互法律协助的规定。该公约被认为是在预防 和惩罚犯罪方面的重大突破。因此也可以改进相关国家银行保密法规定以使其与时 具进更好的与犯罪做斗争。 4 . 2 . 1 . 4 . 监督装船，选择可靠的承运人 在装船的时候应该特别注意，很多提单欺诈就是发生在装船的时候。例如倒签 提单预借提单就是在这个时候的发生的。因此充分做好装船监督是防范提单欺诈的 又一个关键的环节。及时与船务公司保持联系，掌握船舶航行的整个过程的情况。 对船务公司告知的船舶延期航行，以及船舶故障需要维修等情况，应该保持充分的 警惕。 32 barbara convay international 一 manitime fraud .lloyd s of london press lid. p5. 33 邵沙平， 预防和控制国际投资欺诈的法律问题探析 ，载法学评论 ，1995.年 6.期. 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 34 4.2.2 提单欺诈后的措施 在实践中，各种预防措施即使都已采用了，也可能还是无法避免提单欺诈发生。 提单欺诈发生之后受害者应当采取措施，不能束手无策眼看着钱财被别人骗走。具 体措施笔者认为有以下几种： 4 . 2 . 2 . 1 保全证据，扣货扣船 提单欺诈发生后，保全了证据在诉讼中才有可能胜诉。法院可以根据请求权人 在还没有诉讼之前，对所请求的船舶按照诉讼程序进行扣押。提单持有人，如果觉 得承运人应该对提单欺诈所产生的后果负责人，就可以请求扣押船舶， 以能够得到 因为提单欺诈所产生的后果的担保。但是，申请人行使请求权应该遵照实施扣押行 为的法院所在地国家的法律规定。如果扣押行为按照国际惯例应该遵照以下规定： （1 ）扣押应该是在紧急情况下，如果不进行扣押会导致判决很难进行。 （2 ）申请人 要提供一定的担保。 除了通知法院扣船，还可以告船。告船的前提是要知道船名，不管船的所有人 是谁。法院扣船以后，为了防止船开走，会让船东要么提供当地的担保人，要么以 交现金作为担保。 4 . 2 . 2 . 2 司法协助 提单欺诈发生以后，受害者可通过外交途径以寻求该国的司法救助，或者向我 国驻该国使馆告知，以获得他们的帮助。提单欺诈案件频频发生，已经引起了国际 社会的普遍关注。如果提单欺诈问题能够得到防范和解决，那么对我国的的航运业 和国家贸易的发展，都有着很重要的意义。 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 35 结 语 提单是国际货物买卖的重要单证，谁拥有了提单谁就拥有了货物的所有权。因 此提单往往是欺诈者的主要对象。提单的欺诈形式有多种的，而我们国家对反提单 欺诈的立法几乎是一个空白。通过世界上贸易最发达的两个国家，英国和美国以及 国际公约对提单欺诈的几种形式的立法的比较，找出它们立法中的可借鉴之处以填 补我们国家在这个方面的空白。 随着我们国家改革开放的发展，进出口贸易与日俱增，同时提单欺诈案件也随 之猖獗。我国的提单立法比提单实践落后的很多，制度本身的漏洞为欺诈打开了大 门。提单欺诈案件的不断发生，不同程度的损害了当事人的正当权益，影响了提单 的信誉和价值。没有立法的干预，仅靠商人之间的信誉，提单不可能正常运转，不 仅不能带来预期的好处，反倒会搅乱社会经济秩序。反提单欺诈是促进提单功能不 断发展的根本保障，以此能为提单交易提供完善的法律规范和保护。使当事人的正 当权益得到很好的维护，国际贸易能够健康有序的发展。 本文力图想对反提单欺诈问题进行详细的论述，但是由于该问题的复杂性以及 笔者的学识有限，无论在实践方面还是理论方面都有很大的不足。本文的浅显和疏 漏之处还有待进一步深入研究，敬请各位老师不吝指教。 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 36 致 谢 自入学以来在这两年半的时间里，有幸坐在这座我仰慕已久的学府里能够聆听 很多知名老师的授课，每一次聆听都有所收获。老师们严谨的教学态度，诲人不倦 的治学作风，还有学术上的进取精神都让我铭记。并将一直引导我以后的工作和学 习。这种态度和作风是我效法的典范。 在这毕业之际，我想借这个机会感谢我的导师徐军华副教授给我的精心指导， 在我的论文写作过程中，徐老师以他丰富的写作经验和知识给了我很大的帮助，徐 老师的学识以及孜孜不倦的工作精神给我留下了深刻的印象，并对我以后的工作和 学习产生了极大的启迪和影响。感谢华中科技大学法学院曾给我授课的所有老师， 是您们的辛苦劳动，给学生奠下了法学理论基础和较成熟的法律思维。 感谢和我朝夕相处的同学和舍友，是你们陪伴我在这里度过了两年半的美好时 光，这两年半的每一天我都会永远珍藏在我的记忆里。 最后，特别感谢我的父亲和母亲，是您们为我在华中科技大学学习提供了一个 良好的条件，您们永远是我前进路上的不竭动力！ 老师的关爱，同学的友谊，家人的支持是我学习中的力量源泉，让我积累了宝 贵的人生财富。铭记于此，谨勉之。 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 37 参考文献 著作类： 1 邢海宝. 海商提单法. 第 1 版. 法律出版社, 1 9 9 9 . 2 郭瑜著. 提单法律制度研究. 第1 版. 北京大学出版社, 1 9 9 7 . 3 杨良宜. 外贸及海运诈骗货物索赔新发展. 第1 版. 大连海运学院出版 社, 1 9 9 4 . 4 杨良宜. 提单及其付运单证. 第1 版. 中国政法大学出版社, 2 0 0 1 . 5 沈木珠. 海商法比较研究. 第1 版. 中国政法大学出版社, 1 9 9 6 . 6 司玉琢. 国际海事立法趋势及对策研究. 第1 版. 法律出版社, 1 9 9 8 . 7 杨良宜. 外贸及海运欺诈. 第1 版. 大连海运学院出版社, 1 9 9 4 . 8 杨良宜. 国际商务游戏规则一英国合约法. 第1 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