（社会学专业论文）企业交易行为的信任机制.pdf

毋 一 l ；，、- n a n j i n gu n i v e r s i t yo f a e r o n a u t i c sa n d a s t r o n a u t i c s 砀eg r a d u a t es c h o o l c o l l e g eo f h u m a n i t i e s & s o c i a ls c i e n c e b u s i n e s st r a n s a c t i o n so ft h et r u s tm e c h a n i s m s o c i o l o g y b y z h o n g y a o x u a n a d v i s e db y a s s o c i a t ep r o f e s s o rc h e ny o n g j i a n g s u b m i t t e di np a r t i a lf u l f i l l m e n t o ft h er e q u i r e m e n t s f o rt h ed e g r e eo f m a s t e ro fl a w m a r c h ，2 0 1 0 承诺书 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师指导下，独立 进行研究工作所取得的成果。尽我所知，除文中已经注明引用的内容 外，本学位论文的研究成果不包含任何他人享有著作权的内容。对本 论文所涉及的研究工作做出贡献的其他个人和集体，均已在文中以明 确方式标明。 本人授权南京航空航天大学可以有权保留送交论文的复印件，允 许论文被查阅和借阅，可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数 据库进行检索，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论文。 作者签名：劢垄墨丝。 日 期：一 一 南京航空航天大学硕士学位论文 捅要 社会是无数人们交往活动的产物，而信任则渗透于一切社会交往活动中，是社会团结 的基石、社会运行的润滑剂及社会整合为有机整体的重要因素。企业，作为市场经济中的 主体，是最频繁发生交易行为的社会组织，信任在其行动过程中如何产生，对交易行为产 生何种影响，是关系到企业发展，现代市场经济繁荣的重要问题。因此，研究信任在企业 交易行为中的作用是具有重要意义的。 本文就通过对高科技制造产业的一次外包交易进行分阶段阐述，剖析信任关系在交易 行为中的作用。通过理论结合实践的研究方法，综合多学科在相关问题上的研究成果，将 本文分为四个部分进行研究：第一部分主要介绍研究的缘起、目的、意义等；第二部分综 述了相关的信任研究理论，并界定信任的本质；第三部分是以采购商和供货商之间具体的 交易行为为载体，在交易不同的阶段过程中阐述信任关系对交易的作用。第四部分则是针 对市场经济的信任问题，提出企业建设良好信任关系的必要性，并作出相关的建议。 关键词：信任，企业交易，采购商与供货商，信任作用，市场经济 企业交易行为的信任机制 a b s t r a c t s o c i e t yi st h ep r o d u c to fc o u n t l e s sp e o p l ee x c h a n g e s ，a n d t r u s tp e r m e a t ea l ls o c i a l i n t e r a c t i o na c t i v i t i e sw h i c hi st h ec o r n e r s t o n eo fs o c i a ls o l i d a r i t y , t h el u b r i c a n to f s o c i a lo p e r a t i o na n dt h ei m p o r t a n tf a c t o ro ft h es o c i e t yi n t e g r a t i n gt oo r g a n i cw h o l e e n t e r p r i s e sa st h em a i nb o d y o fm a r k e te c o n o m yi st h es o c i a lo r g a n i z a t i o nw h i c hi s f r e q u e n tt r a d i n gp l a c e s h o wt h et r u s ti n t h ec o u r s eo ft r a d i n gi sp r o d u c e da n dt h e i m p a c to nt h et r a d i n gb e h a v i o ro f t r u s ti sa ni m p o r t a n tp r o b l e mr e l a t e dt oe n t e r p r i s e d e v e l o p m e n ta n dt h ep r o s p e r i t yo fm o d e m m a r k e te c o n o m y t h e r e f o r e ，t h es t u d yo n t h er o l eo ft r u s ti nb u s i n e s st r a n s a c t i o n si so fg r e a ts i g n i f i c a n c e i nt h i sp a p e r , t h r o u g ht h eo u t s o u r c i n ge x p o u n d e db yp h a s e si nh i g h - t e c h m a n u f a c t u r i n gi n d u s t r i e s ，a n a l y s et h er o l eo f t r u s tr e l a t i o n s h i pi n t h et r a n s a c t i o n t o i n t e g r a t et h e o r yw i t hp r a c t i c e ，c o m p r e h e n s i v em u l t i d i s c i p l i n a r yr e s e a r c hr e s u l t so n r e l i e di s s u e s ，t h i ss t u d yi sd i v i d e di n t of o u rp a r t s ：t h ef i r s tp a r tf o c u s e so nt h eo r i g i n o fr e s e a r c h ，p u r p o s e ，m e a n i n g ，e t c ；t h es e c o n dp a r to ft h eo v e r v i e wo ft h er e l e v a n t t r u s tr e s e a r c ht h e o r ya n dd e f i n et h en a t u r eo ft r u s t ；p a r ti i it o o ks p e c i f i ct r a n s a c t i o n s b e t w e e nb u y e r sa n ds u p p l i e ra sc a r t i e r , d u r i n gd i f f e r e n ts t a g e si nt h et r a n s a c t i o n , e x p o u n dt h er o l eo ft r u s tr e l a t i o n s h i pi nt h et r a n s a c t i o n t h ef o u r t hp a r ti sf o rt h et r u s t i s s u ei nm a r k e te c o n o m ya n dr i s et h en e c e s s i t yo fe n t e r p r i s eb u i l d i n gg o o d r e l a t i o n so f t r u s t a tl a s tt h ep a p e rm a d er e l a t e dr e c o m m e n d a t i o n st oe n t e r p r i s e k e yw o r d s ：t r u s t ，b u s i n e s st r a n s a c t i o n s ，b u y e r sa n ds u p p l i e r s ，t h er o l eo f t r u s t ，t h e m a r k e te c o n o m y 南京航空航天大学硕士学位论文 第一章绪论 目录 1 1 1 问题的提出。l 1 1 1 研究问题的缘起1 1 1 2 研究的背景1 1 2 研究目的与意义2 1 2 1 研究目的2 1 2 2 研究意义。3 1 3 信任理论的研究现状3 1 3 1 国外信任理论的研究综述3 1 3 2 国内信任理论的研究综述7 10 4 研究方法9 10 4 1 研究方法9 1 4 2 研究设计1 0 第二章信任研究的理论基础1 l 2 1 信任的历史研究1 1 2 1 1 信任概念的厘定1 1 2 1 2 信任模式及其历史变迁1 4 2 2 信任的本质1 6 2 2 1 信任的存在形式1 7 2 2 2 信任的本质2 l 第三章企业交易行为及其信任关系 3 1 交易中的信任关系。2 4 3 1 1 现代市场经济与信任2 4 3 1 2 作为一种社会资本的社会信任网络2 6 3 2 企业交易行为的界定3 0 3 2 1 研究对象的界定。3 0 3 2 2 企业交易的运作3 2 3 3 信任关系在企业交易行为中的作用机制分析3 4 3 3 1 信任关系在交易中的作用分析3 4 3 3 2 信任关系作用的讨论4 3 第四章促进企业建设良好信任关系的建议 4 5 4 1 企业建设良好信任关系面临的问题。4 5 4 1 1 市场经济中的信任问题4 5 4 1 2 企业建立良好信任关系的必要性4 6 4 2 企业建立良好社会信任的建议。4 9 结语 主要参考文献 致谢 s 1 5 2 5 5 企业交易行为的信任机制 在学期间的研究成果及发表的论文 表目录 表3 1 治理结构的类型比较( p o w e l l ，1 9 9 0 ) 3 1 表3 2 采购与供货交易六阶段的分管部门、管理机能及管理内容3 2 表3 3 信任在交易个阶段中的运作表4 l 南京航空航天大学硕士学位论文 第一章绪论 1 1 问题的提出 1 1 1 研究问题的缘起 社会是无数人们交往活动的产物，而信任则渗透于一切社会交往活动中，是社会团结 的基石、社会运行的润滑剂及社会整合为有机整体的重要因素。人作为社会的细胞，一方 面作为个体性存在，需要维护自己的身体、财产、家庭、名誉等的安全，另一方面作为社 会性存在，则必须与他人建立交往和合作的关系，需要获得他人的认同和帮助。合作和交 往有利于克服个人在能力、信息等方面的局限性，但同时在社会性活动中也给个人带来一 定的不确定性和风险，这就构成了信任和不信任之间的矛盾：不信任他人就无法与之交往， 而信任又必然包含着一定的风险。如何解决这个矛盾就构成了人类生存过程中的一个基本 性问题。随着传统社会向现代社会的转型以及全球化时代的到来，人类交往的时空约束被 弱化，国家和地区间的隔离状态被打破，全方位的联系、沟通和相互影响日益增强，从而 对信任提出了更高的要求，需要社会成员之间、各种社会组织之间建立基本的必要的信任。 有关企业成长中的信任问题，直是企业家、经理人及经济学家、管理学家讨论的热 点话题。人们普遍认为，信任与企业成长成正向关系，信任度高、企业就容易做大做强， 信任度低、企业就难以发展，信任成为经济的润滑剂。主流经济学认为，权威和价格是促 成和维系合作的两个机制，二者处理交易的相对成本决定了企业的规模或边界( c o a s e ) 。 b r a d a c ha n de c c l e s 都认为，在权威和价格之外，信任也是促成和维系合作的一种机制： 在企业和企业之间，信任节约了相互间交易的成本，在一定程度上替代了价格机制；在企 业内部，由于信任能有效缓解信息不对称带来的道德风险和逆向选择，也在一定程度上替 代了权威机制。p o w e l l 认为，让信任发挥功能“就像在经济交换中使用功效卓著的润滑剂， 用它来化解复杂的现实问题，比采取预测预报手段、运用权威、或者通过讨价还价，要快 速得多，省力得多”。 从动态的观点来看，信任作为一种促进合作的机制，它的产生和发 展伴随着企业的产生和发展，影响着企业时间意义上的边界。本文的研究表明，信任在企 业的发展过程中起着十分关键的作用，信任推动着企业由初级阶段向高级阶段的演化；企 业的健康发展需要所有者或管理者适时地拓展信任、发展信任。 1 1 2 研究的背景 信任是社会生活的基础，与生活中的伦理道德，社会秩序有着千丝万缕的关系。没有 一个人不懂得什么是信任，没有一个社会不强调和褒奖信任。在论语中“信”字出现 。w w p o w e l l n e i t h e rm a r k e tn o rh i e r a r c h y ：n e t w o r kf o r m so f o r g a n i z a t i o n 【m 】i nb m s t a w & l l c u m m i n g s ( e d s ) r e s e a r c hi no r g a n i z a t i o n a lb e h a v i o r g - r e c n w i c h ，19 9 0 ：2 9 5 3 3 6 企业交易行为的信任机制 频率仅次于仁、礼、善，说明自古就在强调彼此交往中的“信任”，而在圣经t r u s t 和 c o n f i d e n c e 也出现几十次之多，这说明不论中西社会，都强调着人们之间的信任情感。从 经济发展的角度来看，信任可以简化交易程序、提高交易效率和节约交易成本。信任危机 则使经济、社会出现前所未有的危机。经济学家、政治学家、心理学家和社会学家都从各 自学科角度对信任问题做出了论述。日裔学者福山的信任：社会美德与创造经济繁荣 一书的出版再次把人们的视野引向了对信任问题的探讨。 在企业交易行为的研究上，无论是在经济学领域还是在社会学领域中都有着广泛的研 究，但是长久以来，经济学研究企业交易行为将其作为一种经济行为进行研究，注重的是 交易本身，交易的成本，交易的利润，不断的建立各种经济模型来帮主自身理性选择对自 己利益最大化的交易行为；而社会学，尤其是经济社会学领域里对企业的交易行为研究也 不乏少数，将交易行为放在社会行为，社会行动的层面上，集中研究各种交易行为产生的 社会影响，各种社会环境对各种交易行为的限制等，所以将二者结合在企业交易行为中来 进行研究是当今学术发展的一个趋势，现在在新经济社会学的视角中将经济学中的“资本” 引入到社会学研究领域中，建立了“社会资本”这样一个概念，这样的资本是无形的，它 最主要的载体是社会关系网络，表现形式是多种多样的，如信任、制度、风俗习惯、传统 文化等。不仅个人具有自己的社会关系网络形成自己的资本，企业作为社会经济市场中的 主体，通过各式各样的交易行为，同样能建立和拥有各种相关的社会关系，形成企业自己 的社会关系网络。 1 2 研究目的与意义 1 2 1 研究目的 企业作为最频繁发生交易行为的社会组织，信任在其行动过程中如何产生，对交易行 为产生何种影响，是否存在信任反馈作用的普遍模式及有无信任对交易行为的固定作用机 制等，这些问题上的研究虽有零散的成果，但是系统的将社会信任放入到企业交易行为这 样特殊的空间中进行系统研究还属少数，所以本课题将有必要以企业的交易行为为研究载 体，考察信任在企业交易行为的过程中发生的作用，并结合国内外经济学，社会学，心理 学各学科对企业交易行为的研究理论，参考既有的社会信任研究成果，考察信任在企业具 体的交易行为过程中发生的作用。 另一方面，在目前法制建设日趋完善的今天，企业的各项交易虽然都有了制度性的保 证，但是和在现有的交易成本基础之上更进一步的通过伦理道德的约束来增加彼此的信任， 提高这些人们心目中的可信任企业的信用度，从而降低企业的管理成本，社会的监督成本， 以及通过信任心里带来的安全放心的心理可以帮助建立良好稳定的社会秩序，因此，我们 通过信任在企业交易行为中的作用研究，来不断帮助企业认识积累自身信用的重要性，从 而建立自身良好的企业形象，并有利于顺利地完成各种交易合作。 2 市场离不开信任，企业更离不开信任。企业的健康发展需要所有者或管理者适时地拓 南京航空航天大学硕士学位论文 展信任、发展信任。那本文研究的目的就是给正在悉心建设企业信任的所有者和管理者们 提供一点建议和思路。 1 2 2 研究意义 1 有助于企业提高社会责任感，维护整个市场经济秩序 由于信任将会在企业交易行为中产生重要作用及影响，一般而言，社会大众对某个企 业自身的信任程度越高，即该企业建立的社会信用越好，则该企业不论是在同其他企业的 交易合作过程中，还是在大众消费者消费过程中，其发生和完成交易都会越顺利，越成功， 且成本相对同等技术条件的其他企业要低。因为信任在经济学中是作为一种治理机制来定 义，它是一种信心，相信在交易中对手不会利用自己的脆弱性而行使机会主义，这样可以 降低合约的交易成本，减少违约的可能性( w i l l i a m s o n ，2 0 0 1 ) 。所以旨在获得最大经济效 益的企业交易行为过程中，企业会尽可能的提高自身的社会责任感，从而获得社会大众的 认同，帮助提高企业的社会信用，获得大众高度信任，进而能以最低的交易成本顺利完成 各种交易。 当企业都积极建立自身的社会信用，提高自身社会责任感时，整个市场经济也会在良 好的信任氛围中得以发展，进而稳定了经济和社会秩序。 2 可以进一步丰富信任的研究内容及成果 本课题将以企业交易行为这个特殊的载体，通过具体交易行为的发生发展过程来研究 信任在具体作用，信任是怎么作用并且以什么样的形式表现的，将会得到研究，希望从具 体个体研究归纳出信任作用，这个研究在目前的信任研究理论及成果中是具有一定的学术 价值的。 1 3 信任理论的研究现状 有关信任问题的研究由来已久，但直到2 0 世纪5 0 年代，信任问题才成为西方社会科 学研究的一个中心课题。2 0 世纪7 0 年代以来，西方学者纷纷从各自学科出发研究信任问 题，在西方学术界掀起了一股信任问题研究的热潮。2 0 世纪9 0 年代以来，信任问题逐渐 成为中国学术界的研究热点，发表了大量的研究论文和专著。 1 3 1 国外信任理论的研究综述 信任是相当复杂的社会心理现象，研究学者从不同的角度给出了不同的理解，不同学 科的学者对信任所下的定义的侧重点也有所不同，至今莫衷一是。大致说来，西方学者对 信任问题的研究基本是从心理学、经济学、管理学、伦理学、社会学等学科层面进行的。 心理学领域里最先研究的是美国心理学家多依奇( d e u t s c h ) 。他主要从行为层面对信 任进行研究，即信任是对情境的刺激反应。在他之后，心理学家罗特( r o t t e r ) 和赖兹曼 ( w r i g h t s m a n ) 从个体层面上把人际间的信任通过心理特质( 预期、信心和信念) 等形式 表达出来。在他们看来一个人的信任期望通常与人的生活经历和人生态度有很强的相关度。 3 企业交易行为的信任机制 不难看出，心理学领域研究信任问题主要从个体的心理和行为上进行研究，而没有注意到 个体所处的环境及其他隐性因素比如社会价值的影响。 在经济学领域里，信任的研究虽然不是主流经济学研究的焦点，但是作为经济学的一 个分支始终处于重要的位置。最早注意到信任问题的是伟大的古典自由主义经济学家亚 当斯密。在他的道德情操论中，斯密指出经济活动建立在习惯和道德之上，离开了 这些，人们的交易活动就无法有序进行，交易的基础同样也就动摇了。显然，斯密的交易 基础就是指社会信任。在斯密之后，经济学家加里贝克尔( g a r ys b e c k e r ) 认为信任 是人们从理性选择出发来降低交易成本规避风险的理性计算。经济学家阿罗( k a r r o w ) 在组织限度里认为，信任是经济交换的润滑剂。经济学家赫希( f h i r s c h ) 则把信任 看作经济交易中所必须拥有的公共道德。在他的著作中增长的社会限度( s o c i a ll i m i t s t og r o w t h ) 一书中视信任为一种“公益”，认为信任是经济交易的必要条件。 在管理学领域里，自2 0 世纪9 0 年代以来，信任问题逐渐成为行为学的一个重要议 题，这主要集中在对组织行为的信任研究上。目前，对此论题的研究主要集中在两个问题 你上：一个是组织中信任的动力问题，另一个是探讨人们信任的原因。 关于组织中信任动力问题的研究，有宏观、中观和微观三个层面的考察。从宏观层面 来看，有米尔斯( m i l l e s ) 1 9 9 5 年与格莱德( g r e e d ) 合作的论文“组织中的信任”。他们 通过研究管理者的态度和行为，提出了一个概念性框架：信任在管理哲学和组织形式中的 互动作用。他们通过对组织中信任功能的诠释，提出了信任对投资与成本核算的经济学意 义。最终得出结论：在组织中，信任是可以实现的，信任就是组织控制的机制、是管理理 念和管理哲学的关键要素、是组织网络形式运转的要因。但是，信任只有在从伦理道德上 的“应该”走到经济上的“必要”范畴时，它才能受到足够的重视。 中观层面，鲍威尔( p o w e l l ) 、伯特( b u t t ) 和肯兹( k n e z ) 等的研究很具有代表性。 1 9 9 0 年，鲍威尔从关注信任产生的社会环境入手，通过对四种合作网( 地缘网络、研发网 络、商业集团、战略联盟) 的考察，发现每种类型的合作网都有自己建立信任的社会基础。 他提出信任“就像在经济交换中使用功效卓著的润滑剂，可用它来化解复杂的现实问题， 这比采取预测预报手段、运用权威、或者通过讨价还价，要快速得多，省力得多。”他认 为，我们在信任研究中，仅仅认识信任在多大程度上被选择、被采用是远远不够的，更重 要的是要了解、强化信任，并使它成为长期相互作用和讨论的产物。伯特和肯兹则是从人 际网、从信任产生的最简单的社会背景( 一种孤立的双边关系) 切入，依据社会交换理论， 运用大量的实证材料，分析了信任与第三者闲言之间的关系。他们提出，所谓的信任，就 是所预期的合作，而预期的合作正是组织信任的根本，信任的复杂性可能产生于信任的复 杂的结构性的影响。圆人们社会交往关系中信任的强弱，与第三方的言论有很大的关联， 。w w p o w e l l n e i t h e rm a r k e tn o rh i e r a r c h y ：n e t w o r kf o r m so fo r g a n i z a t i o n 【m 】i nb m s t a w & l l c u m m i n g s ( e d s ) r e s e a r c hi no r g a n i z a t i o n a lb e h a v i o r g r e e n w i c h ，19 9 0 ：2 9 5 3 3 6 o 美 罗德里克m 克雷默，汤姆r 泰勒组织中的信任 m ( 管兵等译) 北京：中国城市出版社，2 0 0 3 ：8 8 4 南京航空航天大学硕士学位论文 若第三方传递的是积极的闲言则有助于增加信任，反之则可能增加不信任感。 微观层面的研究，主要是克雷默( m k r a m e r ) 、刘易斯( l e w i c k i ) 和邦克( b u n k e r ) 等。克雷默主要对等级关系中信任与不信任的产生进行了调查，刘易斯和邦克则分析了信 任在组织中的发展模式。他们的分析，不管从组织的哪一个角度，都着重考虑到了个人的 心理。人们为何信任? 组织中信任下降或提高的缘由是什么? 他们认为，这都可以从个人 的角度、从个人心理模式形成的视角来加以考虑，也就是说，组织中的信任并非是一个孤 立的问题，而是与社会学、心理学都紧密关联。 关于信任原因的研究，研究者们通过对信任理性与社会模式的比较分析，发现信任的 建立除了工具主义的理性选择以外，还有更多非工具主义的动机。人们信任的动机，源于 对他人的认同、内化的是非道德判断以及与群体权威打交道时的某种身份关注。 此外，伦理学也对信任问题进行了研究。其研究主要关注行动者的个人品质，认为行 为者的诚实、不欺、守信等美德是赢得他人信任的关键因素，从而强调交往者道德品性方 面的可靠性，其核心话题是“诚信”。也就是说，伦理学的研究进路并不特别重视信任的关 系性特征，而强调信任中的道德文化因素，认为道德水平的变化是导致社会信任水平变化 的重要原因。 社会学研究信任，走出了心理学把信任当作一种纯粹的心理现象的固定模式，而把信 任视作一种与社会文化结构和社会文化规范相关的社会现象。信任不仅与各种经济现象相 关联，还与相关的政治法律等正式社会规范有关，也与社会文化下的社会伦理和社会价值 有关。 最早对信任问题进行系统研究的社会学家是德国社会学家齐美尔( g s i m e t ) 。齐美 尔在1 9 0 0 年出版的货币哲学一书，可以说是信任问题研究的一部重要著作。该书从信 任的视角对金钱这种制度化象征物进行了深刻的分析。齐美尔强调了信任在社会生活中的 主导性地位，认为信任促进了交换，并且是社会中重要的合成力量。他第一个表述了“非私 人信任”或“制度信任”的概念。其他早期的社会学家如韦伯( m a xw e b e r ) 、帕森斯( t a l c o t t p a r s o n s ) 等人也曾对信任问题给予过关注。 韦伯将信任分为特殊信任和一般信任。前者以血缘性社区为基础，建立在私人关系和 家族或准家族关系上，后者以信仰共同体为基础。迪尔凯姆( e m i i ed u r k h e i m ) 认为信任 来自家庭和血缘关系，因为人们发现在家庭和血缘关系亲近的群体之间，信任保证了婚姻 关系的产生和稳定，信任更容易建立也更有信任。帕森斯关注了社会关系中的信任和不信 任问题，把信任视为约定的一种结果，它涉及到基本的规范和价值标准。彼得布劳( p e t e r b l a u ) 在他建构的社会交换理论里，则把信任描述为稳定社会关系的基本因素。 在现代社会学的视角下，卢曼( l u h m a n n ) 、巴伯( b e n j a m i nb a r b e r ) 、科尔曼( j a m e s s c o l e m a n ) 、吉登斯( g i d d e n s ) 、列维一斯特劳斯c l e v i s s t r a u s s ) 等学者注重考察社会 关系、社会体制具体情境对信任的影响，从宏观层面上探讨了信任关系。 5 企业交易行为的信任机制 卢曼认为信任是对风险的外部条件所做的一种纯粹的内心估价，是基于风险和行动之 间的循环关系。卢曼在帕森斯的理论基础上，把行动者的预期作用作为各类信任定义的出 发点。卢曼把信任分为人际信任和制度信任，前者建立在熟悉度及人与人之间的感情联系 的基础上，后者则是外在的，以法律的惩罚或预防机制来降低社会交往的复杂性。巴伯从 社会行动者在社会交往中彼此寄予的预期开始理解信任。他指出，信任与行动者预期的不 同内容关联，并与社会关系、社会体制与社会秩序密切相关。 科尔曼则把人际信任关系纳入社会系统行动的分析中。他的主要观点有：1 ) 人际信任 关系是在人际互动的基础上建立起来的，多个个体之间的相互信用关系形成了相互信任的 共同体；信任关系是平等交换的重要条件。2 ) 信任的给予是他人采取行动的前提，他人甚 至在无需承诺的情况下，可能只需较少的代价而从资源中获得利益，市场经济条件下的信 任关系是通过个体之间的承诺、契约、信任中介和法律保护来体现的；长期的信任关系建 立与否取决于个体与他人互动中可能收益与可能损失的比较；在一次性交易中，违背诺言 的其他个体损失较小；在持续不断的交易中，其他个体丧失信任的损失较大；个体与其他 个体的关系持续时间越久，其他个体从这一信任关系中获利就越大，其信任程度也就越高； 他们之间的信息交流越广泛，相互相信程度就越高。3 ) 信任关系作为表达个体自由行动与 集体控制之间关系的社会资本的一种形式，受到规范特别是法律、政治体制的规定。为了 维护个体之间的相互信任关系，社会内部需要有规范、法律及惩罚手段；货币是社会交换 与经济交换中信任关系的物化，是社会地位的替代物；作为社会资本的一种形式，信任具有 减少监督成本与惩罚成本的功能。 安东尼吉登斯认为，人的生活需要一定的本体性安全感和信任感，而这种感受得以 实现的基本机制是人们生活中习以为常的惯例。他继承了埃尔克松关于信任产生的观念， 认为获得安全感是产生基本信任的起点，信任是人类行为的基础，关系是建立在信任基础 上的纽带，基本信任是根植于社区、亲缘纽带和友谊的个人化信任关系之中的。列维斯则 将信任理解为人际关系的产物，是由人际关系中的理性算计和情感关联决定的人际态度。 列维斯对信任的特点、维度、基本类型等进行了颇为系统的分析，认为人际信任有理 性和情感两个重要维度，即认知性信任和情感性信任，日常生活中的人际信任都是这两者 的不同程度的组合。他还认为，随着社会结构的变化和社会流动性的增加越来越多的社会 关系都以认知性信任而非情感性信任为基础。 当然，从文化社会学角度论述信任最有名的应该是美籍日裔学者弗朗西斯福山 ( f r a n c i sf u k u y a m a ) 。1 9 9 5 年福山出版了他的著作信任：社会美德与创造经济繁荣 ( t r u s t ：t h es o c i a lv i r t u e sa n dt h ec r e a t i o no fp r o s p e r i t y ) 。在这本书中，福山把 资本分为经济资本、人力资本和社会资本三个方面。在他看来，社会资本是从社会或社区 中流行的信任中产生的能力，工作伦理中最重要的成分是“社会美德”，是信任、自愿的社 会交往能力、团体的凝聚力。福山还把不同的文化分为高信任度文化和低信任度文化。前 6 南京航空航天大学硕士学位论文 者指的是超越血亲关系的社会，日本、美国、德国属于这类社会；后者指的是依赖血亲关 系的社会，中国、法国、意大利的西西里地区就属于此类社会。福山在这个分类的基础上， 进一步分析了高信任度社会和低信任度社会的社会结构。他指出，高信任及以此为基础的 自发性社会交往，往往造就较发达的社会中间组织一教会、商会、工会、俱乐部、民间 慈善团体、民间教育组织、以及其他自愿团体。在福山看来，正是由于社会信任的不同， 高信任度社会中社会中间组织成为了市民社会的基础。而低信任度社会缺乏社会中间组织 是一种原子化的社会，信任成为了一种与宗教、习俗等相关的文化资源并且可以产生社会 美德和社会繁荣的无形资源。 普特南( r o b e r tp u t n a m ) 在他的著作使民主运作起来：现代意大利的市民传统 ( m a k i n gd e m o c r a c yw o r k ：c i v i ct r a d i t i o n si nm o d e r ni t a l y ) 和独自打保龄球：美 国下降的社会资本( b o w l i n g ) 一文中认为，社会信任下降是由于社会资本下降。信任与 社会资本不能从理性的投资中获得，只能从宗教、传统和习俗中获取。 1 3 2 国内信任理论的研究综述 2 0 世纪8 0 年代以来，我国学界都是局限在“诚信”层面的研究，希望恢复诚信。但 “诚信”不等同于“信任”，诚信主要是从伦理学科的角度，在道德层面上来研究，涉及到 的主要是个人品质的问题，而信任则主要是从社会学的意义上来研究，涉及到的不只是个 人品质的问题，更重要的是社会中在人与人之间交往的基础上的整个社会的问题。 国内最早研究信任问题的是郑也夫。他在代价论中就提出了信任结构。在其专著 信任论中他从生物学、博弈论和经济学中找到灵感，分别讨论了信任的功能，中西方 民间组织在信任上的差异以及人格信任、系统信任，最后从理论回归现实，揭示了当今中 国社会中广泛存在的杀熟现象。张维迎把人格、制度、信誉三个方面作为信任的来源，认 为只有建立起五种激励机制才能提高个人、法人间的社会信任。王飞雪、山岸俊男在信 任的中日美比较研究一文中，从国际的视角出发，对中国人的一般信任水平进行了测试 和分析。王绍光、刘欣在比较关于信任的六种解释后，提出自己的模型并以此考察中国四 个城市的居民的政治信任。李伟民和梁玉成比较了各种信任的分类方式，发现信任类别的 构建有“二分建构”和“三分建构”两种范式。王沪宁、周殿昆、陆福财认为我国社会信 用残缺，但传统的家族信用仍然十分牢固，而社会信用的缺失更加彰显出家族信用在日常 生活和企业交往中的重要性。储小平认为随着我国市场经济发展，企业中的信任逐渐由制 度信任取代身份信任。 杨中芳、彭泗清从人际关系角度提出了以社会义务为基础的人际信任模式。张静认为， 信任事实上由两部分组成，一部分是对当事人的信任，一部分是对维持信任机制的信任。 缺少了其中任何一部分，信任都是不完全的。一个社会的普遍信任状况，与它的维持机制 的效力相关，维持机制是信任的保障体系，它们的监督作用使信任呈现近似完全，社会机 郑也夫信任：社会美德和创造社会繁荣 m 海口：海南出版社，2 0 0 2 ：4 - 5 7 企业交易行为的信任机制 制通过影响失信行为的成本( 使之增加或减少收益) 确保经济交易的秩序不受到损害。随 着社会的变化，以往的两种主要社会机制一人际关系约束和组织( 单位) 约束的效力正在 下降，作者建议确立制度约束作为维持信任的社会机制，它的核心是将各类经济行动者放 置在相互( 权利) 监督的关系中。 徐贲从承诺、信任和制度秩序的关系出发，研究了当前中国社会的制度匮乏，提出中 国应该从人本自由走向社会信任。董才生运用了制度分析的方法研究了信任所具备的制度 和文化规范。邱建新通过“标会”这一个案，分析了中国当前社会信任文化的断裂。台湾 学者陈介玄、高乘恕在考察华人社会企业内部的信任关系中，认为必须考虑信任的方向性， 即上级对下级的信任与下级对上级的信任，在表现形式衡量指标上都不相同，是两套差别 较大的信任体系。郑伯埔构建了上下级间相互信任的反映模型。上级对下级的信任的因素 主要集中在三个方面，即忠诚、才能和关系。而下级对上级的信任的因素体现在上级领导 行为主要有威权领导、慈悲领导及德行领导。 需要指出的是，国内对信任研究比较注重定性，实证考察不突出，而且缺乏系统的研 究，同时大都是从文化和社会规范的层面上进行，缺乏具有说服力的微观层面的信任研究， 同时对微观的企业和社会团体的研究尤其显得薄弱。 综观国内外学者的研究成果，对信任问题的研究目前主要是从理论和实践两方面展开 的，理论层面上主要围绕信任的含义、功能、类型、特点等问题展开，实践层面上则主要 围绕信任的发生机制以及社会信任资源的缺失这一核心问题而探讨的，并取得了可喜的成 果，对于当今我国市场经济建设和构建社会主义和谐社会具有重大的现实指导意义。但是 信任研究毕竟还是一个年轻的课题，仍存在明显缺憾和不足之处，表现为： 首先，从总体上看，信任问题的研究，目前主要停留在对现象的实证研究和描述性分 析阶段，大多数研究主要局限于各具体学科领域( 心理学、社会学、经济学、管理学、伦 理学) ，缺乏全面深入的理论分析和整体的系统研究。具体地说，心理学主要研究信任的心 理层面，只关注个体的认知内容和行为表现，探究信任感的产生和信任度的估量问题。这 就决定了只能进行微观分析、局部分析或静态的描述，无法说明不同社会中的整体信任状 况，也无法解释个体信任水平或社会子系统变化的最终根源。因为信任问题并不纯粹是一 个个体行为、个体人格特质、个人的心理反应，而是社会关系相互关联的结果，并随着社 会结构的变化、社会交互关系的增强而呈现出不同的特征。社会学主要研究信任的关系性 层面，以信任双方的关联为研究对象，探究信任活动和信任关系的社会影响因素。其研究 视角相对较为宽泛，对社会制度等社会结构因素对信任的影响予以关注，但往往对信任的 基础和根源的挖掘不够，对社会信任的本质缺乏深刻揭示。经济学关于信任的研究多囿于 “经济人”的假设，从“经济人”的理性计算角度考察信任问题，较多地关注信任的功利 价值方法，而对文化道德方面的价值则比较忽视。与之相反，伦理学的研究重视被信任者 的德性特质，研究怎样成为一个值得他人信任的人，更多地停留在“应然”而非“实然” 8 南京航空航天大学硕士学位论文 的层面，从理想和应该的角度看问题，难免流于空想。管理行为学则主要研究信任的行为 层面，以被信任者的活动为研究对象，探究值得他人信任的行为模式，回答人们信任什么 的问题。虽然也有些学者从哲学层面进行阐述，并从人的存在方式角度来思考信任问题， 将信任视为人的一种存在方式、一种共生共在的存在范型，但没有意识到信任既是一种 交往关系也是一种交往活动，也没能揭示出信任发生发展的底蕴i 尤其是缺乏哲学视域下 多方面的深层反思和哲学观照。 其次，理论解释和探讨的意识比较突出，而现实感方面则相对比较薄弱，尤其是我国 学者对信任及其价值在当代社会的实现机制和实现过程等问题的研究，没有紧密结合全球 化时代中国社会转型这一深刻历史背景来进行历史分析，从中找出当今社会信任缺失的原 因，并由此指出重建社会信任的合理思维路径。伦理学方面的研究虽然具有较强的现实意 义，但对建立社会信任的基本途径选择仍停留在通过加强道德教育依靠个人诚信来解决社 会信任问题的传统思维方式上，对公正合理的制度设计和制度安排重视不够，这是一个很 大的缺憾。 毫无疑问，对于社会信任问题需要从多种学科的角度进行分门别类的研究和把握，各 种实证的研究成果也为我们深刻地理解社会信任的本质和发展规律提供了必要的资料，但 是我们必须看到，社会信任是历史地变化着的，不同社会的信任模式的变迁也有着一定的 规律可循，只有从哲学历史观的高度，运用当代哲学研究的成果和方法，对各种实证性研 究材料进行系统的深入分析，才能对社会信任问题形成一种整体性的科学认识。 1 4 研究方法 1 4 1 研究方法 本文试图从哲学的角度对现代社会的信任问题进行多方位立体考察，以克服目前信任 研究的不足之处。这里，将本文的研究方法和基本思路做一个简单的交代。 为了全方位、多层面地对这一问题进行研究，本文采取了如下研究方法： 第一，多学科、多角度综合研究的方法。信任问题的各学科研究成果作为前提条件与 基础构成了对信任问题进行哲学探讨的最直接的思想资源。本文以这些思想资源作为基础， 从哲学历史观的高度，借鉴其他相关学科的研究成果，采取哲学、社会学、管理学相结合 的方法进行综合研究，在多学科的视野观照中展开交流与对话，洞察它所蕴含的丰富内涵 及其本质。进一步说，本文的研究路径为：在对信任的基本形式和本质进行初步厘清和界 定的基础上，全面剖析了从传统人格信任向现代系统信任的社会信任模式的历史变迁以及 社会信任与现代市场经济和企业交易的密切关系。 第二，理论与实践相结合的方法。理论联系实际是一切研究的基本方法和根本要求。 本文在对信任问题进行理论探讨的同时，始终密切关注全球化时代社会信任的变化及其发 国高兆明信任危机的现代性解释 j 学术研究2 0 0 2 ，( 4 ) ：5 1 5 9 企业交易行为的信任机制 展规律，以期为正确认识市场经济下企业信任问题的现状、根源和应对之策等提供实践依 据。 第三，多种研究方法的结合，文献研究、调查法、综合研究法等，以期为本文的论述 提供更为翔实的论述依据。 1 4 2 研究思路 本文在结构上分为四章： 第一章“绪论”，在简单介绍了本文研究的、目的、背景和意义之后，综述了国内外 当前信任理论的研究成果，并简单为本文的论述作出说明。 第二章“信任研究的理论基础”，着手厘清信任的概念，并对相