（经济法学专业论文）欧盟失业保险法律制度研究.pdf

摘要 失业是市场经济下不可避免的现象，对于个人而言，失业就失去了生活来 源，生存权受到威胁；对于国家而言，失业是引起社会动荡国家不稳的因素之 一。失业已经成为一个国家社会的严峻的问题。失业保险作为一种间接工具， 可以用来制止失业给个人带来的灾难性危害，也可以创造新的就业枫会。在法 律角度，失业保险制度法律化非常重要，是确保失业者能够得到保护的必要手 段。 失业保险制度是作为社会保障最重要组成部分的社会保险的一个子系统。 欧盟是现代社会保障制度产生的摇篮。随着资本主义的发展，欧盟各国对各自 的失业保险法制进行了不断的改革，形成了带有历史特点的制度，如德国俾斯 麦式的失业保险制度，英国的贝弗罩奇式的失业保险制度，以及法国综合式的 失业保险制度。而欧盟的失业保险制度是欧盟在确保人员、资本、服务和机构 建立自由的原则基础上，协调各国国内失业保险制度的法律制度。欧盟法和各 国国内的失业保险立法综合构成欧盟内失业保险的法律规范制度。 本文试图通过失业保险起源和发展的历史回顾，查明其立法背后的思想理 念，厘清失业保险法律制度的基本结构和内容。通过对以德国、英国和法国为 代表的不同流派的欧盟国家的失业保险制度的比较，以及欧盟本身对失业保险 制度的新的法律调整方式的研究，我们可以借鉴他们的发展路程上遇到的问题 的解决方法，提出我国失业保险法律制度在面对新的社会发展问题的启示意 见。 应该说我国现行的失业保险制度存在一些问题，丽这些问题是失业保险体 系可能出现运转不灵的内在根源，但同时也是改革和完善的内在动力。文中分 析了我国现行失业保险立法状况，摆出了存在的问题；提出了完善我国失业保 险法制化的建议，如适当扩大失业保险的适用范围等：指出对失业中的青年和 女性弱势群体应加强保护；探讨了流动中的劳动者和农民工的失业保险立法问 题：以期为我国的失业保险立法的完善出谋划策。 关键词：欧盟，失业保险，法律制度 a b s t r a c t u n e m p l o y m e n t i sa ni n e v i t a b l ep h e n o m e n o nu n d e rt h em a r k e te c o n o m y t oa l l i n d i v i d u a l ，u n e m p l o y m e n tm e a n sl o s i n gt h es o u r c eo fi n c o m ea n dt h er i 2 h to f e x i s t e n c ei st h r e a t e n e d ；t oa c o u n t r y , u n e m p l o y m e n ti so n eo f t h ef a c t o r st h a tc a u s e s o c i a lu n r e s ta n ds t a t e i n s t a b i l i t y u n e m p l o y m e n th a sa l r e a d yb e c o m eas e v e r e p r o b l e m o tac o u n t r ya n da s o c i e t y a sa l li n d i r e c tt 0 0 1 u n e m p l o y m e n ti n s u r a n c ec a n b ea p p l i e dt op r e v e n tt h ed i s a s t r o u sh a r mu n e n ：】i p l o y m e n tb r i n g st oi n d i v i d u a l a n d c a r la l s ob ea d o p t e dt oe r e a t en e w e m p l o y m e n to p p o r t u n i t i e s j u r i s t i c a l l ys p e a k i n g ， t h e1 e g a l i z a t i o no f u n e m p l o y m e n ti n s u r a n c es y s t e mi so fg r e a ti m p o r t a n c e i ti sa n e s s e n t i a lm e a n st oe n s u r et h a tt h eu n e m p l o y e da r ep r o m c t e d u n e m p l o y m e n ti n s u r a n c es y s t e mi sas u b s y s t e mo fs o c i a li n s u r a n c ew h i c hi s t h em o s ti m p o r t a n tc o m p o n e n to fs o e i a ls e e u r i t y e u r o p e a nu n i o ni st h ec r a d l eo f m o d e ms o c i a ls e c u r i t ys y s t e m w i t l lt h ed e v e l o p m e n to f c a p i t a l i s m 。n i ee u r o p e a n u n i o nc o u n t r i e sh a v ec o n s t a n t l yr e f o r m e dt h e i ro w l lu n e m p l o y m e n ti n s u r a n c el e g a l s y s t c m ，a n dh a v ef o r m e dt h es y s t e m s 、i t l lh i s t o r i c a lc h a r a c t e r i s t i c s f o re x a m p l e g e r m a n yf o r m e da l lu n e m p l o y m e n ti n s u r a n c es y s t e mo fb i s m a r e km o d e ，b r i t a i n b e v e r i d g i a nm o d e a n df r a n c e ，i n t e g r a t e dm o d e t h eu n e m p l o y m e n ti n s u r a n c e s y s t e mo fe u r o p e a nu n i o n i sal e g a ls y s t e mb a s e do ng u a r a n t e e i n gt h ef r e e d o mo f p e r s o n n e l ，c a p i t a l ，s e r v i c e a n di n s t i t u t i o n e s t a b l i s h m e n t ，a n d c o o r d i n a t e st h e d o m e s t i cu n e m p l o y m e n ti n s u r a n c e s y s t e mo fe a c hm e m b e rc o u n t r y e u r o p e a n u n i o nu l a e m p l o y m e n ti n s u r a n c el e g a l s y s t e ma n dt h eu n e m p l o y m e n ti n s u r a n c e l e g i s l a t i o n s o fi t sm e m b e rc o u n t r i e si n t e g r a l l yc o n s t i t u t e 1 e g a ln o r ms y s t e mo f u n e m p l o y m e n ti n s u r a n c ea m o n ge u r o p e a n u n i o n t h i st h e s i sa t t e m p t st of i n do u tt h ei d e o l o g i c a lc o n c e p tb e h i n dt h el e g i s l a t i o n a n dp u ti no r d e rt h eb a s i cs t r u c t u r ea n dc o n 把n to fu n e m p l o y m e n ti n s u r a n c el e g a l s y s t e mt h r o u g h ah i s t o d c a l r e t r o s p e c t o ft h e o r i g i n a n d d e v e l o p m e n t o f u n e m p l o y m e n ti n s u r a n c e t h r o u 【g hc o m p a r i n g t h ed i f f e r e n ts c h o o l so f u n e m p l o y m e n ti n s u r a n c es 3 ，s t e m o fe u r o p e a nu n i o nr e p r e s e n t e db yg e r m a n y , b r i t a i na n df r a n c e ，a n d s t u d y i n g t h en e wm a n n e ro f l e g a la d j u s t m e n t t o u n e m p l o y m e n ti n s u r a n c es y s t e ma d o p t e db ye u r o p e a nu n i o n ，w ec a nl e b i t if r o m t h e w a yt h e ys o l v e dt h ep r o b l e m st h e ye n c o u n t e r e di nt h e i rd e v e l o p m e n t ，a n dp u t f o r w a r di n s t r u c t i o n a ls u g g e s t i o n s0 nt h en e ws o e i a lp r o b l e m so u ru n e m p l o y m e n t i n s u r a n c el e g a ls y s t e mc o n f r o n t s i tm u s tb ea d m i t t e dt h a tt h e r ea r cs t i l ls o m ep r o b l e m s w h i c hm a yb et h e i n h e r e ms o u r c e st h a tl e a dt ot h ei n e f f e c t i v eo p e r a t i o no fu n e m p l o y m e n ti n s u r a n c e s y s t e m e x i s ti no u r c u r r e n tu n e m p l o y m e n ti n s u r a n c es y s t e r n a sw e l la st h ei n h e r e n t i m p e t u st o r e f o r ma n dp e r f e c tt h eu n e m p l o y m e n ti n s u r a n c es y s t e m t h i st h e s i s a n a l y z e st h e s t a t u so fo u rc u i t e n tu n e m p l o y m e n ti n s u r a n c e i e g i s l a t i o n ，l i s t st h e p r o b l e m se x i s t ，a n dp u t sf o r w a r ds o m es u g g e s t i o n s t h a tc a nb e a e rt h el e g a l i z a t i o no f u n e m p l o y m e n ti n s u r a n c e i ta l s op o i n t so u tt h ce n h a n c e m e n to fp r o t e c t i o no ft h e u n e m p l o y e dy o u t h a n dt h e d i s a d v a n t a g e d w o m e n g r o u p ，d i s c u s s e s t h e u n e m p l o y m e n t i n s u r a n c e l e g i s l a t i o n f o rt h e f l o a t i n g l a b o r e r sa n dt h ep e a s a n t w o r k e r s i ti s h o p e dt h a t t h i st l l e s i sc a n g e n e r a t e s o m ei d e a st o p e r f e c t o u r u n e m p l o y m e n t i n s u r a n c el e g i s l a t i o n k e yw o r d s ：e u r o p e a nu n i o n ，u n e m p l o y e di n s u r a n c e ，l e g a ls y s t e m l l 第一节研究动机与目的 绪论 选择失业保险法律制度作为毕业论文的题目，具有重要的理论和现实意 义。首先，法律的层面上对失业问题的研究显得具有重要的理论价值，是构成 研究失业社会问题的组成部分。失业问题不是自古就有的，对失业的正确理解 才可能正确对待和解决现实中失业问题所带来的不良影响。其次，研究欧盟的 失业保险法律制度，有利于我们了解发达国家在发展历史中对待失业问题的发 展过程，对解决我国现阶段的失业问题具有重要的实践借鉴意义。 失业在中国被提出并引起重视，并不是很久的事情。深化改革后，大批的 国企职工下岗，人们对失业谈虎色变。经济进一步发展，大批农村剩余劳动力 涌入城市却找不到工作，成为了中国的个特色之一。尚未土崩瓦解的铁饭碗 的观念，其实源自于对就业保障和生活福利的基本要求。对年轻的大学生而言 毕业等于失业也已经不时耸人听闻。高校的不断扩招，也只是缓解就业压力饮 鸩止渴。如果这些阏题不能及时得到鳃决，将会伴生诸多阃题。研究失业阊题 是本文写作的最初动机。 有就业就有失业。产生失业的原因很多，但对个人而言后果都是失去收入 来源，基本的工作权利和生存权得不到保障。同时，由于社会成员失业率的增 加，也会给整个国家社会带来严峻的问题：经济上，失业率过高，就业不足， 势必导致购买力下降，消费不足，社会生产的四大环节之一出了问题，将导致 社会生产整体运行不畅。再者，人们的基本工作权和生存权受到威胁，得不到 保障，可能会引起社会的动荡。因此对失业问题进行国家干预显然是非常有必 要，他不仅仅只是涉及雇佣者与雇员之间单纯的经济合同关系了。寻找从法律 的角度对失业者保护的经验，是本文写作的动机之一。 对失业者的保护，在世界各国都引起了重视。西欧国家很早就开始探索， 并且已经走了一条漫长的不断改革的道路。对失业的保护，显著的保障措施是 实行失业保险。作为社会保险而言，失业保险是种失能保险，它具有社会性和 1 经济性的功能，以参加保险的大多数人来共同负担少数不幸者的危险，保障国 民减少社会性和经济性的危险。失业保险是对失业者傈护的重要有效手段。但 是随着社会经济的发展，单纯的对失业者补偿救济不能面对当前的发展形势， 失业保险的重心和身上所负载的意义已经不同其建立之初了。要赋予它新的动 力，以解决当今的社会问题。也是本文想要探讨的方向。 研究生三年级时期，笔者有幸到法国留学并有机会了解法国及欧盟对失业 和失业保险的措施规定。在欧盟，各国主权国家在遵循欧盟法的基础上保持各 国立法和司法的相对独立性，在保证人员自由流通原则之下，根据本国实际情 况进行有效的失业保护。在社会保障的领域里。不要求法制的一统而是协调一 致，这种运行方式符合欧盟的现况并运行良好。这与我国这样一个地域宽广， 各地方情况差异较大的国家，是有某些类似之处的。因此介绍欧盟国家的失业 保险法律制度，可以得到一些启示。 本文试图： 一、介绍欧盟部分国家( 包括德国、英国和法国) 的失业保险的具体内容， 从失业保险这个社会保障的分支分析各国对失业问题的法律态度。 二、探讨欧盟的失业保险法律在协调致的原则下的运行方式，研究其主 要的协调法令共同体第1 4 0 8 7 1 号条例对失业者的保护状况，从而明 确欧盟法针对失业保险阃题的法律规制方式。 三、借鉴欧洲典型国家和欧盟统一的失业保险法律制度之经验，提出了我 国失业保险法制改革的方向应朝着适当扩大保险覆盖范围、完善失业 保险法制化发展，提出对青年和女性失业群体应采取特殊的倾斜保护 政策、对国际流动劳动者的保护国家之间签订双边协议的办法解决保 障，对我国特有的农民工现象中的农民采取公平对待，特殊做法的方 式进行保护的观点。 第二节研究方法与架构分析 研究方法： 1 历史研究法。社会科学的研究基本方法很多。研究一个地区的法律制 度，应该采用的方法是不能缺少历史研究法的。因为在研究人类互动 与团体生活时，不能忽略历史的脉络，社会行为不会发生在历史的真 2 空里。不同时间空间的社会与经济历程，都反映出当时的环境。都形 成一种独特的思想与生活形态。失业保险法律制度不是突如其来的。 在欧洲最早起源有其历史原因，之后的每一步改革发展也与其社会历 史经济的发展不无关联。对起困和来龙去脉有了深入了解，才可能体 会当今欧盟国家的失业保险制度现状的客观理由，也才有可能预计其 今后的发展并获取我国可以借鉴的经验。 2 内容分析法。法律的研究方法有种叫“规范分析法”，也就是把各种 法律规范如何构成法理，以及规范之间的关系作为研究对象的方法。 我们研究欧盟法的时候，往往发现现在的欧盟法日益趋向于英美法系 的形式。判例已经成为法律人的第一寻找目标，其次才是法律条文。 这一方面说明法律条文的具体化，同时也说明了其松散性。因此有必 要既分析法律规定的内容，同时也对典型判例进行分析，分析其对现 行法律规定的修改的模式。 3 比较的方法。欧盟统一的失业保险法律只为各成员国提出了原则性的 框架要求。而各成员圜的情况千差万别。通过选取比较欧盟几个国家 的失业保险法制进行横向比较，从中发现不同社会条件下成员国政府 对失业问题的解决方式是否运行有效，对我国是否有所借鉴。 文章结构 文章分为三大部分，共四章。 第一部分，包括第一章。讲述失业保险及其法律制度的历史发展渊源。 第二部分，包括第二章和第三章。介绍德国、英国和法国的具体失业保险 制度内容和特点，分析在欧盟框架下，各个成员国在不违反人员自由流通这一 大原则的前提下，失业保险法律制度在一定程度上的一体化。其中，第二章介 绍德国、英国和法国的内国失业保险法律制度。第三章研究欧盟的协调立法， 具体的为共同体第1 4 0 8 7 1 号条例，在人员流动的情况下对失业者的保护措 施。当失业者属于国内居民时主要适用各内国法的失业保护的法律规定。 第三部分，包括第四章。依据上述的介绍分析，提出完善我国失业保险立 法改革方向的建议，并着重提出加强对失业保险参与主体，如女性和青年、农 民等，在其遭受失去工作机会的社会威胁时应受保护方面的借鉴和启发。 3 第三节研究范围与限制 研究范围： 从广义上讲，经济法包含社会保障法。社会保障涉及到社会的方方面面， 失业保险制度是社会保障制度的重要的子系统，失业保险法也是社会保障法的 重要部分。文章的范围包括： 地理范围：以德国、英国和法国为代表的欧盟国家以及欧盟本身的失业保 险法制。 内容范围：失业保险法律的历史渊源及现状；失业保险法律的具体内容； 欧盟对失业人员和就业保障的协调方式。 一些名词的界定： l 、就业 目前国际通用的就业标准是国际劳工统计学会规定的。该规定认为：各国 可根据自己的国情确定劳动年龄的上下限、劳动时间的长短和劳动报酬的最低 限度。凡在劳动年龄内，具有以下情况之一的就算就业者：1 第一、正在工作之中。指在规定时间内从事有报酬劳动的人； 第二、有职业而临时没有工作的人。指出于疾病、事故劳动争议、度 假、旷工或因气候不良、设备损坏而临时停工的人员； 第三、雇主和自营业人员。包括协助家庭经营企业或农场的入，这些 人从事正常工作时间三分之一以上者，即使不取报酬，也算就 业者。 2 、失业 根据国际劳工组织的定义，失业人口是指一定劳动年龄以上，有劳动能力， 在规定的调查时间范围内没有职业或工作时间没有达到规定的标准，正在寻找 有报酬的工作并已在就业机构进行了登记的人员。具体而言，失业人口主要有 以下几种类型：2 ( 1 ) 因工作契约已经终止或暂时终止。目前没有工作但正在寻找工 作的人。 1 杨爱华、陆思山编：砸破“三铁”后的中国人，北京：北京理工大学出版社，1 9 9 2 ，第6 7 页 2 符钢战编：中国：劳动力市场发育的经济分析，上海：上海人民出版社 页 4 ( 2 ) 从未受雇工作现在正在寻找有报酬的工作的人。 ( 3 ) 已经退休但在一定时期内仍然工作，并正在寻找有报酬的工作 的人。 ( 4 ) 目前尚无工作，但已经安排好在某一时期后开始从事一项新工 作的人。 ( 5 ) 暂时被解雇而又没有薪水的人。 3 、失业保险制度 对失业保险制度有不同的定义，本文采信：失业保险是指国家通过立法强 剑实行的由社会集中建立基金，对因失业暂时中断生活来源的劳动者提供物质 帮助的一种社会保险制度，从广义上讲，失业保险还包括通过转业培训、生产 自救、职业介绍等手段为失业者重新创造条件的一系列制度。3 在法语中失业保险直译为1 a s s u r a n c ed uc h s m a g e ，但其所涵盖的意思 只是针对失业境遇，符合一定条件后能够取得失业保险补偿金的一种保险形式 之。对于失业人员的保障，不仅仅只有失业保险一种形式。失业的人还可以 参与其他形式的保险，从中获得保障。失业保险本身只是社会保障制度下的一 个个别保障方法。 研究限制：欧盟成员国目前有2 5 个，本文只能选取欧盟统一立法和有代 表性的几个国家的失业保险法作为研究的对象。同时研究过程中，部分资料来 源于学习过程中查找到的法语资料，理解或是翻译的过程难免出现一些认识上 或是语言理解上的错误。敬请指正。 3 谢建华、巴峰：社会保险法学。北京：北京大学出版社，1 9 9 2 ，第1 6 2 页 5 第一章失业保险立法制度的历史发展 第一节失业保险立法的起源与发展 失业保险是社会保险的一个子项目。社会保险立法是社会保障制度建立的 起点和依据。法律关系的产生源于一定的社会经济关系。社会保险法律制度是 在传统的农业社会解体后，伴随工业革命和生产社会化而逐渐产生和形成的。 工业革命带来的生产社会化是其产生的前提条件：无产阶级的成长壮大和工人 运动的高涨为现代社会保险法律制度的产生提供了动力；各种进步的社会学 说、经济思想又为社会保险的法制化提供了思想指导。 一、社会保障的思想渊源 1 6 0 1 年英国伊丽莎白时代的济贫法( p o o ri a wa c t ) 是作为“国家保 护人”( t h es t a t e p r o v i d e n c e ) 的国家对人类进入工业革命时代门槛之时对 人类社会安全需求的第一个回应；济贫法首次界定了在人类社会安全保障 关系中市民个人与社会集体之间的相互权利，区分了“过失惩罚”与责任义 务。1 济贫法的诞生意味着一个现代社会保障国家雏形的诞生。 根据“济贫法”，教区内所有居民都有权申请补助，其补助的形式有二： 对儿童和残病军人给予现金补助，对有劳动能力的人给予某种形式的工作( 在 家里或“习艺所”里) ；拒绝接受帮助者将接受监狱的管理。随后，英国又颁 发了凡部法案；1 6 6 2 年的居住法规定，受助者必须居住在其教区之内，教 区必须对其负起责任来；1 6 7 2 年的“吉尔伯特法案”( 6 i l i b e r t sa c t ) 进 一步界定了丧失工作能力与有工作能力的两类人，对儿童和残疾人实行拘禁， 而对有工作能力的人给予津贴补助。 1 8 3 4 年的济贫法修证案开始对济贫补贴作了调整，加进了一些限制条 件；习艺所从此对受助者提出一些资格要求，并将男女性别分开；并规定受助 3 st e p h c nm c k a y k a r c n r o w l i n g s o n ，s o c i a ls e c u r i t yi nb r i t a i n ，m a c m i l l a np r e s sl t d ( i i l g r e a tb r i t a i n ) s t m a r t i n sp r e s s ，1 n c ( i nu s a ) , 1 9 9 9 ，p a g e 4 5 6 者将失去公民权，还要烙上其身份地位的印迹。2 英国诸多济贫法案的诞生使英 国成为“国家保护人”的发祥地。 当历史的脚步迈进1 9 世纪中叶门槛之时，资本主义生产方式与资本主义 的社会压迫使市民生活状况更加恶化，穷人和受助者已沦为城市无产阶级的行 列。无产阶级的绝对贫困化成马克思、恩格斯英国工人阶级状况的典型分 析案例：矿山和工场的恶劣工作条件导致工伤事故数量与同俱增，社会风险与 贫穷首次联姻，成为一个社会阶级工人阶级的大敌。整个1 9 世纪， 几乎在所有的工业城市，失业率始终居高不下，成为马克思所说的“劳动储备 大军”。虽然欧洲社会保障的思想渊源被认为来自英国的济贫法制度的启蒙， 但到了2 0 世纪末，这种思想源流开始分差，形成了两种不同的福利国家模式： 俾斯麦模式和贝弗里奇模式。3 二、俾斯麦模式( b i s m a r c k ) 的形成 1 7 9 3 年法国人权宣言正式提出“社会团结原则”的概念，1 8 8 0 年代德国 首相俾斯麦被迫为挽救其资本主义劳动生产制度而颁布“工伤法”，西方些 学者认为这是“社会团结原则”的首次实践经历了整整一个世纪；被喻为现代 社会保障制度的标志并被冠以“俾斯麦式”社会保障制度标志的“工伤法”， 同样也被誉为是对“社会团结原则”从理论到实践的一次跨越：因为“国家保 护人”被正式赋予了现代法律意义。由此，欧洲被称为“国家保护人”的摇篮。 德国统一之后不久，随着普鲁士战争对奥地利的胜利和1 8 7 1 年对法国的 胜利，德国工人运动发展迅速。德皇采纳了俾斯麦的概念：国家应该通过适当 的制度，通过集体力量的办法，正面推动针对所有社会成员的社会福利，特别 是对弱者。4 从此，“社会政治”与“社会保险”便联起手来： 德国1 8 8 3 年法为最低收入工薪者强迫实施医疗保险，工薪者缴纳2 3 的 分摊金，雇主缴纳1 3 ，其基金管理处由缴纳者进行管理。这项措施在1 8 8 5 年 一1 8 8 6 年期间延伸到了其他工薪者，包括农业劳动者。1 8 8 4 年法强制实施工 2s t e p h e nm c k a y k a r e nr o w l i n g s o n ，s o c i a ls e e u r i t yi nb r i t a i n 、m a c m i l l a n p r e s s l t d ( i n g r e wb r i t a i n ) s t m a r t i n sp r e s s ，i n c ( i nu s a ) ，1 9 9 9 ，p a g e 4 6 3a s s e d i c e u r o p e h 6 m a g e - - d r o i t d el i n d e m n i s a t i o nd uc h 6 m a g ed a r t s7e t a t sm e m b r e sd e l u n i o ne m q 叫e n n e ，p a r i s ，u n 6 d i c ，d i r e c t i o nd e sa f f a i r e s j u r i d i q u e s ，2 0 0 2 ，p a g e 5 9 4 h e i d e b a r m e y e t , b i s m a r c k a n d t h eo f i g m s o f t h e m o d e m w e l f a r es t a t e i n1 9 0c e n t u r y g e r m a n y , t h ew e l f a r es 协胁呻a s t ，p r e s e n t ，f u t u r e ，p i s a , e d i z i o n lp l u s ，2 0 0 2 ，p a g e8 7 10 l 7 伤保险，由雇主负全责，规定丧失劳动能力后应保证工资的6 6 。1 8 8 9 年法实 施了养老保险和残疾保险，雇主与雇员各分担一半。后来，1 9 1 1 年实旌了死亡 保险，1 9 2 9 年失业保险。1 9 1 1 年的“社会保险法典”以立法形式予以确定。 社会保障的权利在1 9 1 9 年的魏玛宪法中得到承认。上述一系列立法使“俾斯 麦式”的社会保障制度逐渐得以确立，并形成了自己的特点：5 ( 1 ) “社会民主”的原则。所谓“社会民主”的原则是指，国家应对社 会发展和公共保障应负起责任来。传统的自由主义的原则是：自愿加入让位于 强制性缴纳分摊金，保险费与风险挂勾，让位于与工资额挂勾的保险分摊金。 这场改革的结果是：工人代表、企业代表永久性的共同成为一个力量参与到 “养老”和“疾病”的管理机构里面来。 ( 2 ) “职业保险”的原则。1 9 世纪末，这种“职业保险”( 1 a s s u r a u c e p r o f e s s i o n n e l ) 是一种比较先进的互助方式，行业之间“集资式”的互助推 动了社会的发展。但职业集团之间如果出现社会保障水平和成本的不平等也会 伤害社会凝合力。 ( 3 ) “合作主义”的原则。雇主、雇员和国家三方合作共同协商的伙伴 主义是“俾斯麦模式”的基石。但是，一个强大的国家可以强制地规定其最低 限；在管理模式上要求其管理人员具有竞争性和公共服务精神，要抵制行会的 诱惑。 1 8 8 9 年巴黎的国际会议、1 9 0 4 年美国圣路易斯国际会议上这个经验影 响了整个欧洲：丹麦、瑞典、意大利、舆地利、匈牙利、捷克斯洛伐克。同样， 英国于1 9 0 6 1 9 1 1 年问，荷兰在1 9 1 3 1 9 3 0 年间，法国阿尔萨斯一洛林地区回 归之后的1 9 2 8 1 9 3 0 年，最后是日本在1 9 4 5 年以后，他们都效法了这个模式。 ( - - ) 、贝弗里奇( b e v e ri d g e ) 模式的普及 2 0 世纪初，在德国的影响下，英国一方面在不断地实践着和效法着德国的 “俾斯麦模式”，另一方面却酝酿着一场革命。于是一系列法律便鱼贯而出： 1 9 0 6 年失业保险和最低工资制、1 9 0 8 年“养老保险法案”、1 9 1 1 年“国民保 险制度”、1 9 1 2 年医疗保险制度，等。比德国迟到2 0 年之后，英国赶上来了， 5 郑秉文：法国社保模式的分析：与英德模式的比较，2 0 0 3 年中国欧洲学会法国研究会和中国 社会科学院欧洲联合举办的展望与回顾纪念中法建交4 0 周年国际学术研讨会会议论文 毫 并在资助力度方面超过了德国。国家出面对雇员和雇主方面给予财政上的支 持，部分地还覆盖了“失业”。直到第二次世界大战，英国实践了俾斯麦模 式以后，发明创新了适合她自己的模式：除了俾斯麦模式以外，欧洲这个现代 社会保障制度的摇篮又产生了另外一个模式：贝弗里奇模式( b e v e r i d g i a n m o d e ) 。 受丘吉尔的委托，贝弗里奇( b e v e r i d g e ) 勋爵1 9 4 0 年开始工作时考虑到 了3 0 年代大危机和第一次世界大战的影响：在一个工业社会，在和平时期， 应该运用所有生产要素，包括活动人口，以不要再遭受那五大“灾难”：疾 病、无知、无赖、衰退、丑陋，之苦。6 贝弗里奇、丘吉尔、罗斯福希望战后能 够恢复个人自由，给予社会保障：自由来自需求，自由来自战争，“最迟者” 并不是“最次者”。贝氏报告从凯恩斯理论中得到启发，从新西兰和瑞典的实 践中得到启示。贝弗里奇模式延伸并扩大了俾斯麦模式，其方式是回答了三个 “u ”问题：普享性原则( u n i v e r s a l i t y ) ：所有公民不论其职业如何，都被 覆盖以防社会风险；统一性原则( u n i t y ) ：建立唯一的统一的行政管理机构， 管理所有的基金与津贴的发放；均一性原则( u n i f o r m i t y ) ：每一个受益人根 据其需要获得资助，而不是根据其收入。7 “贝弗里奇”报告发表之后，1 9 4 4 年社会保险在战后很快实施，随后 不久，又出台了一系列法案：1 9 4 5 年的“家庭津贴法案”、1 9 4 6 年的通过关 于健康的“国民健康服务法案”、1 9 4 8 年的反贫困的“国民资助法案”，等。 1 9 4 8 年现代福利国家宣告正式诞生。上述“三u 原则”告诉人们，“贝弗里奇 模式”的英国作为“国家保护人”的历史参照物，具有如下一系列特征：8 ( 1 ) 倡导社会责任的相关性。所有国民都有就业的权利，国家有向他提 供就业的义务，但同时，社会保障的实施要求国家与公民之间的合作，要鼓励 激发个人的责任感，例如，对失业的帮助绝不能采取比工作( 就业) 更有吸引 力的措施。公民必须能够控制使用他交给国家的那部分收入。团结一致不要刺 激人们去扩大已覆盖的风险。 。e d i t e db yh ew a r do l e n n a r s t e t j o h nh i l l s ，t h es t a t eo f w e l f a r e ，n e wy o r k ，o x f o r d u n i v e r s i t y p r e s s ，1 9 9 8 ，p a g e1 6 1b 7 郑藁文：法国社保模式的分析：与英德模式的比较，2 0 0 3 年中国欧洲学会法国研究会和中国 社会科学院欧洲联合举办的展望与回顾纪念中法建交4 0 周年国际学术研讨会会议论文 8 郑秉文：法国社保模式的分析：与英德模式的比较，2 0 0 3 年中国欧洲学会法国研究会和中国 社会科学院欧洲联合举办的展望与回顾纪念中法建交4 0 周年国际学术研讨会会议论文 9 ( 2 ) 国家出面作为保护人，税收作为资金支持，议会予以控制，一个公 共服务机构予以管理。“贝弗里奇模式”在诞生以出现了两种发展趋势。一个 趋势是战后以来这个模式在欧洲开始广泛普及开来，成为福利国家的个“样 板”，甚至可以说，当今世界欧洲福利国家的发展多少都受到了英国的一些影 晌：斯堪第纳维亚的挪威、瑞典、芬兰、丹麦和爱尔兰等1 9 5 0 年代开始予以 效法，1 9 7 0 年加拿大予以采纳，8 0 年代希腊、意大利、西班牙、葡萄牙等国 家也开始实施。一些国家在效法的过程中给予了一些变化，例如瑞典和西班牙 在实践中使之非集中化，由郡和自治区确立税收比率、发放津贴的性质及最低 标准，甚至在德国，其联邦预算1 9 6 5 年以后也开始承担起资金问题了。第二 个趋势是，在7 0 年代以前，英国这个“贝弗里奇模式”没有什么太大的变化， 但是，1 9 7 3 年贝弗里奇模式的原则出现的第一个漏洞是发生在养老体制上，接 着，撒切尔时代自由主义盛行，“贝弗里奇”式福利国家的一些原则被迫停止， 私人因素开始引入。9 人们可以选择离开公共退休体制而进入某些私人养老计 划，津贴给付的“均一性原则”受到了严重的挑战或者说已经不复存在。由财 政困难引发的改革浪潮减轻了国家的负担，“贝弗里奇”式的福利国家得以 “瘦身”。 第二节失业保险的立法理念 在失业法律制度创立阶段，新历史学派的经济思想为制度的建立提供了理 论基础；在失业保险法律制度形成阶段，美国总统罗斯祸为摆脱政治、经济危 机而推行的“新政”为社会保障立法提供了理论和政策依据；在失业保险法律 制度完善阶段，新福利经济学说和凯恩斯主义经济理论的兴起，为各国大力发 展社会保险和社会福利制度提供了理论指导：在失业保险法律制度调整和改革 阶段，新自由主义学派的社会保险思想为西方各国社会保险私营化的改革提供 了理论基础。 失业保险法律制度的产生与发展除了有其深刻的社会、政治和经济背景之 外，在社会保险立法的背后，还有支持立法成立的理念。 9s t e p h e nm c k a y k a r c nr o w l i n g s o n ，s o c i a ls e c u r i t yi nb r i t a i n ，l o n d o n ，m a c m i l l a np r e s s l t d ( mg r e a tb r i t a i n ) s t m a r t i n sp r e s s ，1 n c ( i nu s a ) ，1 9 9 9 ，p a g e 6 6 1 0 一、公民权利理念 十七、十八世纪以来，公民的概念正式见诸于资产阶级宪法。资产阶级将 公民权利作为其宪法的核心内容，并看作其立宪制度的价值所在。公民权利是 公民在人身自由、政治、经济等方面的基本权利。按照欧洲人权公约的规定， 人的基本权利，是作为社会一员都应享有的权利，包括生存权和发展权两项基 本内容。”所谓生存权，是指社会中的任何一个人都有生存下去的权利。也就 意味着当一个人不论任何原因陷入贫困、发生生存危机时，有从国家和社会获 得帮助以维持生存的权利。生存权的确立要求政府和社会要尽可能保障社会成 员的生存，这是人权的第一层次，是基础。所谓发展权，是指社会中的任何一 个人都有满足、完善、发展自己需要的权利。发展权的确立要求政府和社会要 创造一切条件满足社会成员的发展需求，这是人权的第二层次，也是最高层 次，更是社会发展的终极目的。 “人格”作为个历史范畴，表现的是人的一般法律地位，蕴涵着体现人 的尊严、平等及自由的意义。随着社会政治、经济、文化和民主生活的不断发 展，公民权利的概念、内容、范围有了较大的变化，这对法理学产生了影响， 使得法理学经历了从个人本位到社会本位的发展。如今，对人格权的保护已不 能局限在个人权利本位的理念基础之上，而应该将其上升到社会本位的法理念 上来。即应从社会整体角度，从人在社会中的实际地位( 包括政治地位、经济 地位) 出发，正视现代社会中由于政治、经济与个人能力等诸方面因素，而造 成的人的社会待遇的不平等，从而在社会公平的层面上保障人格利益的实现。 二、社会共同责任理念 失业、老年、疾病等的责任并非某人或某方单独责任所致，因而该类保险 费应由两方或三方共同承担。这便是共同责任原则。在自然经济支撑的社会中， 家庭是最基本的保障单位。随着大规模市场经济的形成和工业化、城市的推进， 因为失业等原因所致的生存风险有可能降临到任何人身上，借助政府和社会的 。c o n v en f i o nd es a u v e g a r d ed e sd r o i t sd er h o m m ee td e sl i b e r t d sf o n d a m e n t a l e s “叶静漪、曹燕：社会保障权法律救助初探，北京市劳动法和社会保障法学会网站，u r l h t t p ：i d b z f x o r g 力量而不是单纯依靠家庭能来提供保障，就成为市场经济正常运行的必要条件 和社会稳定发展的必然要求。“社会将人们带入这样一个使人的生存随时都可 能受到威胁的时代，就有责任使任何遭受社会危险的人受到补偿。” 在个人本位的自由资本主义社会中，人与人之间的竞争是以法律为准绳， 满足各自的利益为目的，二十世纪以来，法律不仅保护个人的权利，而且更强 调保护社会利益、团体利益。当“自由、民主、平等”理念成为社会大多数 成员普遍认同的一种基本的社会价值观念，平等应成为每一个国民享有的权 利。社会公平是社会发展的基本目标，政府有责任和义务采取措施促进社会 公平。现代社会保障的实质是保障社会成员的生存，保障他们最基本的“自 由、民主、平等”，为社会成员的发展创造条件。而能提供人权保障的，不 是某个个人或某个组织，只能是政府和社会来共同保障人权。作为应尽的职 责，政府和社会要采取有效的政策措施来保障社会成员的生存权和发展权。 这个理念背后隐含着对弱势群体保护的意味。 三、公平与效率兼顾的理念 人类社会有史以来，效率与公平就一直是矛盾的。一个社会的发端往往是 以效率优先起步的，当社会财富积累到一定程度，公平问题就突出起来，成为 亟待解决的闯题，当公平闯题解决了，社会就获得了定的稳定性，人们称这 种现象为“效率优先原则的主导性”和“公平原则的继发性”。”没有效率就 没有经济发展，而经济发展又恰恰是实现社会公平的基础；同样，没有公平就 没有社会的稳定，也就达不到经济发展的目的。 般认为，公平包括两方面含义：一是横向公平，即对同等经济地位的人 实行同等待遇；二是纵向公平，对不同经济地位的人实行差别待遇。抑制经济 地位高的人而照顾经济地位低的人。社会保障制度所追求的公平，既包括纵 向公平，也包括横向公平。“ 在社会保障制度中，就公平和效率的关系来说，既有相互矛盾的一面，但 ”钟明钊、许明月：社会保障法律制度研究 ”林嘉：关于社会保障立法取向的几点思考 h r p ：n l d b z 矗o r “林嘉：关于社会保障立法取