成都市金融服务外包产业发展行动计划.doc

附件成都市金融服务外包产业发展行动计划为进一步促进成都市金融服务外包产业的合理布局和快速发展，依据成都市金融产业发展规划（2010-2012年）、成都市服务外包产业发展规划（2010-2014年）和关于加快我市金融服务外包业发展的若干意见等相关规划和政策，结合国内外金融服务外包产业的发展经验及成都市金融服务外包产业发展特点，特拟订本成都市金融服务外包产业发展行动计划（以下简称“行动计划”）。一、产业现状及分析（一）全球产业格局经历由美国次级贷危机所带来的金融危机之后，一方面要正视其带来的负面风险，另一方面要敏锐的察觉其带来的机遇。由于中国金融体系的特点，金融行业受此次金融危机的波及较小，给整个行业带来了更多的发展机会；多数观点认为，欧美金融机构的危机，必然会带来其在成本控制等方面更强力的控管要求，在度过危机，业务相对稳定后，服务外包需求会急速放大，金融服务外包将迎来一个全球性的市场需求高峰。从全球市场来看，金融服务业是服务外包市场规模最大、业务模式发展较为成熟的行业，欧美等国际金融机构的外包项目早已超越简单的操作性后台业务，而是以涵盖复杂环节的整体流程外包为主，其外包服务提供商需要具备明显的金融行业和服务外包提供商的特征，通常具有很强的业务流程和信息技术系统咨询和实施建设能力，并与金融机构形成长期稳固的战略合作关系，项目金额动辄上亿，甚至数十亿美元。从具体产业发展来看，偏重软件产品及解决方案的信息技术类企业往往伴随着金融行业的发展，需要及时的应对业务层面的变化，因此企业多发源和成长于金融市场最活跃的地区，目前全球领先的金融信息技术服务企业均来自于传统的金融发达地区，如美国、欧洲、日本等，和部分新兴市场国家，如中国、印度、俄罗斯等，且企业规模和数量大部分与当地金融市场规模相匹配。同时，业务流程类外包服务在金融服务外包行业市场中占据了重要比重，与信息技术类企业有所不同，全球领先的服务型企业所属国家相对均衡的分布于金融市场和服务外包产业发达地区。（二）国内产业发展最近十年，中国金融行业经历了天翻地覆的变革。国有银行改制上市、城市商业银行上市、农村信用社跨区域发展、混业经营、私人银行、金融监管国际化等，使整个金融行业处于急剧变化之中。而相关配套的投资也进入了爆发性增长阶段，2010年中国金融行业信息化投入465.3亿元（人民币，下同），增长率由2009年的-0.4%上升到了2010年的3.3%。其中，银行仍是金融业IT投入的主力军，全年投资额327.6亿元，占比达70.4%。而保险和证券行业的投入额分别为58.5亿元和64.7亿元；2010年中国金融IT外包服务市场规模为74.57亿元，同比增长21.03%，预计2011-2014 年中国金融IT外包服务市场的复合增长率将达到22.91%；2008年中国金融BPO市场规模48亿元，复合增长率21%（数据来自计世资讯（CCW Research）。目前，国际知名金融服务企业已大量在国内布局，Fintech 100强 Top 100 Companies in FinTech，是全球唯一的金融服务技术提供商排名，该排名是对金融服务收入占年收入三分之一以上的顶尖科技公司进行仔细评估后产生的，其权威性和公正性在金融行业内被广泛认可企业目前已落户中国59家，多数为以中国市场为主要目标的市场导向型发展，主要分布在北京、上海、香港、广州、深圳、成都等国内金融中心或区域金融中心城市。IAOP 国际外包专业协会(International Association of Outsourcing Professionals，IAOP)是一个全球性的标准制定组织，通过推出各种专业标准和行业规范，致力于推动外包产业的发展-全球金融（银行、资本市场）服务外包20强和金融（保险）服务外包20强在华的分布与Fintech 100类似，多分布在金融市场发达活跃地区，但在全球交付中心布局上，除上述城市外，选择了包括大连、天津、苏州、无锡等更多的城市，一定程度上说明中国市场和中国服务外包资源是这些企业所共同看重的。金融服务外包国内市场目前处于发展初期，在技术服务方面，以行业解决方案提供商为服务主体，以解决方案及实施服务为主要服务模式，标准化的外包服务占据较小的市场份额；在业务流程服务方面，市场处于起步阶段，大部分后台业务外包需求尚未释放，只在有限的非核心业务内容上有所体现，如保险业的保单处理、银行业的票据处理、信用卡外包等。同时，国内金融行业，尤其是银行业，随着数据大集中、前后台分离、流程银行建设等逐步推进，外包服务需求将迎来高速释放阶段，业务流程服务外包显得尤为突出，目前，大型国有商业银行已启动了后台业务处理外包的尝试，这预示着国内金融行业业务流程外包将迎来黄金发展时期。（三）本地产业情况成都金融服务外包产业处于发展初期，发展势头良好，目前，成都已成为国内最具产业规模效应的金融后台集聚地区之一，以共享服务中心、客户服务中心、公司化运营等多种方式在成都运营后台业务的中外大型金融机构13家；已成为国内全球金融服务外包交付的重要承载地，Fintech 100强企业落户成都10家，IAOP-全球金融（银行、资本市场）服务外包20强和金融（保险）服务外包20强落户成都7家，IAOP-全球金融（银行、资本市场）服务外包成长性20强落户成都2家，落户企业数量居中西部第一；本地涉及金融服务业务的外包企业20余家，共计50余家企业及后台中心，从业人员约10000人，产值约15亿人民币，覆盖金融机构后台服务中心、服务外包企业、行业解决方案提供商、行业服务外包企业等主要企业形态，开展了包括ITO、BPO、产品及解决方案等多样化的业务内容，具备了较为完整的业务形态。随着成都市金融产业发展规划、成都市服务外包产业发展规划和关于加快我市金融服务外包业发展的若干意见等相关规划和政策的先后出台，成都西部金融中心建设已全面进入多层次多角度的发展阶段，逐步形成前、中、后台的完整行业体系，逐渐建立西部金融机构集聚中心、金融创新和市场交易中心以及金融服务中心；金融服务外包产业，作为金融服务中心建设的重要一极，将成为成都金融产业差异化发展的核心竞争能力。（四）本地发展分析1、成都与印度的比较从印度发展经验来看，通过引入国际金融机构的后台服务中心，形成业务沉淀和资源积累，培育具备国际视野和国际竞争能力的金融服务外包企业，逐步向金融发达市场提供服务，同时移植业务经验和技术积累，面对南亚、东南亚、中东、东欧、非洲等金融欠发达地区，大力拓展金融技术解决方案市场，形成了一批拥有自有软件产品和业务解决方案的技术服务企业，而两者的相互促进和融合又加速了行业经验和外包经验的融合，最终形成了具有国际竞争能力的金融行业服务外包企业群。在此过程中，国内市场成为了产业发展的孵化器和试验田。成都目前金融服务外包产业的发展环境和印度早期有很大的相似性，因此在准确定义发展关键要素的前提下，可以充分借鉴印度的发展经验：专栏1：成都市与印度早期金融服务外包产业关键要素比较关键要素印度早期成都丰富的劳动力资源和高校资源具备具备较低的人力成本和公司运营成本具备具备拥有较好的软件产业基础具备具备拥有较活跃，但规模不足的区域金融市场印度国内市场西部金融中心拥有金融产业成熟度相当，文化背景类似的外围金融市场南亚、东南亚、中东、非洲、部分欧洲地区国内市场拥有金融产业发达，具有一定文化背景类似性的核心金融市场欧美金融发达地区日韩和以亚太为主要市场之一的欧美金融机构2、成都产业发展优势对比印度的成功发展经验，成都在市场、资源、产业基础等方面已具备了一定的产业发展优势，为下一步产业的快速发展打下了良好的基础。（1）市场结构优势以西部金融中心为代表的区域金融市场、以国内市场为代表的外围金融市场、以日韩、主要面向亚太地区的欧美金融机构为代表的核心金融市场，构成了成都金融服务外包产业立体的市场支撑结构优势。区域金融市场，具备较强的活跃度和一定的市场容量，足以支撑产业的初期培育，通过有效的整合和释放，能很好的配合和支持区域内产业的阶段性发展，并成为面对国内竞争时，形成产业服务能力差异化和领先性的试验田和市场推动力；国内金融市场，作为区域内产业发展上台阶的关键市场，加快产业成熟度，形成规模化服务的市场空间；国际市场，最终需要国内国际齐头发展，才能最大化实现区域内产业能力的持续性发展，并保证产业服务能力的先进性。（2）综合资源优势庞大的人力资源、丰富的高校资源、活跃的区域市场资源、完整的产业基础资源所形成的综合资源优势是成都金融服务外包产业发展区别于其他城市的最大优势。目前，国内城市间的竞争主要还是资源竞争，人力资源、市场资源成为竞争关键点，基础性业务外包会最大化发挥这些资源优势；成都开放的消费环境、活跃的中小企业发展，具备一定的金融服务创新市场基础，成为保证产业持续性发展的源动力。同时，较为完整的产业形态，也为产业奠定了良好的发展基础。（3）产业先发优势国内金融机构的战略转型所带来的后台服务布局，不光关注区域内服务能力，也关注区域服务的辐射能力，以及区域市场的辐射能力，因此在发展初期，成都会拥有更多的先发机会，同时金融机构初期更多释放的是基础性外包内容，更能体现成都具备的西部最强的资源优势和市场优势；同时，成都大力发展的金融后台中心建设，也为金融机构转型中的后台服务布局打下了基础，使成都成为金融机构后台布局中的重要选择，也帮助区域内服务外包企业更好更快的获取客户和市场。二、产业发展路线全面贯彻落实科学发展观，围绕建设世界现代田园城市的历史定位和长远目标，紧紧抓住全球金融产业战略转型和服务外包转移机遇，立足“全域成都”的资源条件和产业基础，大力引进国内外知名金融机构和金融服务外包企业，加快培育现有金融服务外包企业，加快形成全产业链服务覆盖，努力把成都建设成为国际知名、国内一流的金融服务外包中心城市。（一）产业定位及目标成都市金融产业发展规划明确提出了成都市要建设西部金融机构集聚中心、西部金融创新和市场交易中心、西部金融服务中心“三个中心”的总体目标，其中西部金融服务中心建设包括了西部金融后台服务中心建设和西部金融服务外包中心建设两个部分。结合国内外金融服务外包市场的发展趋势和成都自身的特点及优势，明确成都的金融服务外包产业定位和目标为：建设“国际知名、国内一流的金融综合服务外包中心城市”，构建“一基地，三中心”的金融服务外包产业发展格局，即“金融后台服务基地，金融信息技术外包服务中心、金融外包服务创新中心和金融业务流程外包服务中心”，使成都成为国内金融后台服务产业规模排名前五位的城市，成为国内金融服务外包产业业态最完整、技术最先进的城市之一，成为国内创新性外包服务增长占金融服务外包增长比例最大的城市之一。力争到2015年，成都市形成一批覆盖全产业链的金融服务外包企业集群，产业规模达到100亿元人民币，金融服务外包企业达到100家以上，从业人员达到5万人，金融服务外包成为成都市服务外包产业中占比最大、业务形态最为完整的细分垂直行业。专栏2：成都市金融服务外包产业业态格局金融后台服务基地，是国内外金融机构后台中心的聚集地，包括各类共享服务中心、客户服务中心、研发服务中心、数据及灾备中心等。建设金融后台服务基地是建设行业资源高地的重中之重，关系到区域内人力资源等由自然性资源向行业性资源转变的效率和方式，对区域内产业聚集效应的初步形成尤为重要。同时，引入国内外大型金融机构的后台服务中心，积极发挥金融机构的示范和引导作用，充分发挥金融机构在培育市场和提升产业竞争力方面的示范和引导作用。行业外包服务能力的发展目标最终将达到：区域内形成金融行业服务外包企业，具备金融行业BPO和ITO综合服务能力、能以多种业务模式完整的承接金融行业外包需求和完整的提供金融业务运营支撑能力。实现路径通过金融流程外包服务中心和金融技术外包服务中心的建设来逐步达成：一方面，流程服务将经历从劳动密集型的流程处理服务形态到知识密集型的流程再造服务形态的发展过程，在此过程中，其核心价值和核心竞争力也将随之变化，与技术服务，尤其是开发服务之间也将由松散型协作关系逐渐过渡到紧耦合一体化的服务供给模式；另一方面，技术服务也将经历渐进的发展过程，由标准化的技术开发，到逐渐强化行业业务内涵，形成行业针对性的产品和解决方案，并最终转变为与流程服务一体化的高业务附加值的技术服务能力。金融流程外包服务中心，是依托区域内的资源优势，集聚一批提供金融流程外包服务的企业，以规模化的流程作业中心为服务载体，以离岸和现场多种方式为金融机构提供非核心业务和部分核心业务流程外包服务。金融流程外包服务中心是成都市金融服务外包产业发展的主要增长极，尤其是随着流程银行的建设，国内银行流程外包服务市场将在未来几年出现突破性增长，将提前进行产业布局，抓住此次发展契机，快速形成规模型经济效应，为未来金融服务外包产业整体性提升打下坚实的基础。金融技术外包服务中心，是通过区域内服务资源协作及整合，以离岸和现场的方式，为金融机构提供涵盖系统运维、软件研发、软件开发及服务、软件测试及服务、业务解决方案及实施、业务及技术咨询等完整的信息技术服务。金融技术外包服务是成都市金融服务外包产业发展的传统优势领域，已在人才、市场、业务等方面形成了一定的产业基础和产业格局，将进一步通过“做大做强”的发展，逐渐形成具有高业务附加值、高行业影响力以及整体行业解决方案能力的技术服务能力。金融外包服务创新中心，是通过区域内金融外包服务创新环境的打造，吸引和培育一批在细分业务、新型服务渠道、新型服务模式、新型金融工具等方面有创新性突破的企业，形成新的产业增长点和产业发展的先发优势。金融外包服务创新中心是成都市金融服务外包产业持续性发展的源动力，一方面，西部金融中心的建设迎来大量的金融业务创新，服务外包产业将具备配套的服务能力来快速响应和支撑这些业务创新动作，并推动区域内服务外包产业自身的创新发展，形成良好互动的业务和技术创新环境，更好的支持金融中心的发展；另一方面，金融行业的发展，业务对象由账户向客户的转移，业务重心由交易向服务的转移，管理体制由部门向流程的转移，都给配套的金融外包服务带来了创新的动力和源泉，尤其是由此带来的数据大集中、前后台分离等与信息系统架构相关的变化，更是给具有自己独特后台优势的成都带来了产业突破的可能和契机；同时，新的信息技术、新的业务模式、新的金融理念不断涌现，后台服务能力不再局限于传统的模式体现，通过互联网、移动通讯等技术手段建立的无区域限制、扁平化的虚拟服务网络将最大程度地实现后台服务能力前台化，从而形成新的源发性业务增长点，从根本上优化和提升成都金融服务外包产业的发展基础，而这将通过服务创新能力的建设来最终实现。（二）“三阶段”产业发展路线专栏3：成都市金融服务外包产业发展路线 1、总体发展路线加快金融后台服务基地建设，构建具有全国影响力的金融行业后台资源高地；优先发展金融流程外包服务，与金融后台资源高地建设紧密结合，实现由流程作业能力到流程再造能力的提升，成为全国最大规模最具行业先进性的流程服务承载和输出地；做大做强金融信息技术外包服务，优先发展规模化的基础性服务能力和高业务附加值的解决方案服务能力，强调与流程服务的匹配发展；加大创新型服务的发展力度，优先发展与西部金融中心业务创新匹配的服务创新，优先发展网络化、跨区域的新型金融外包服务，成为全国最活跃的创新型源发性金融服务外包业务输出地；加大区域内产业资源对行业标准形成的参与力度，鼓励企业通过自身业务优势去形成更大的行业影响力及话语权。到2015年，成都市将形成一批覆盖金融服务外包全产业链的金融行业服务外包企业集群，达到百亿产值的行业规模，使金融服务外包成为成都市服务外包产业中占比最大、业务形态最为完整的细分垂直行业之一。专栏4：成都市金融服务外包产业“三阶段”发展及关键要素立足产业现状，遵循产业发展规律，成都市金融服务外包产业将三阶段发展：第一阶段为城市战略阶段，第二阶段为资源整合阶段，第三阶段为城市品牌阶段。（1）城市战略阶段目前，成都金融服务外包产业处于发展初期，产业发展重心在于夯实产业基础，因此将从城市产业发展的战略高度进行统筹考量，适当的资源倾斜，在保证夯实基础的同时，加快产业发展步伐。具体而言，优先发展规模化的业务内容，开始关注服务的行业附加值，推进行业性标准的建立。在此阶段，强调“市场主导”，各类业务模式的市场侧重略有不同，流程服务主要关注国内市场，尤其是国内银行市场；技术服务主要关注国际市场，尤其是日本和欧美市场；服务创新主要关注国内市场和成都区域市场。阶段性发展关键要素主要包括：单体规模、行业位置、标准化程度等，单体规模是指一家企业内从事一类业务内容的团队人员规模，如BPO作业人员规模、ITO开发人员规模等；行业位置是指企业或企业的服务或企业的解决方案在行业内的排名；标准化程度是指企业的业务模式或业务内容在行业标准建设中的影响力。本阶段企业规模目标为：5家200人规模以上的技术服务外包团队；3家1000人规模以上的业务流程外包服务团队；5家以上“Fintech 100”所属或配套团队；3家以上新兴细分业务行业领先型团队。（2）资源整合阶段进入资源整合阶段的前提，是上一阶段的目标基本达成，即区域内已集聚了一批经过市场检验、具备一定产业规模、有清晰业务模式且具有一定行业领先性的涵盖各类业务模式的金融服务外包企业，形成了一定的产业发展基础。在本阶段，依托已有的产业基础，以配套资金和政策为引导，推动各类服务企业及相关高校在主要业务发展方向上的资源整合，并以本地可控金融市场资源为载体，实现整合、培育、落地、辐射的产业升级过程，形成区域内金融服务外包企业或企业集群，加快区域内产业发展。本阶段的发展关键要素主要包括：业务能力、行业位置、区域规模、区域标准等。业务能力是指覆盖从横向的流程服务、技术服务、解决方案到纵向的各类金融细分业务的服务能力；行业位置是指成都区域内的服务或解决方案能力在行业内的排名；区域规模是指成都市区域内各类金融服务外包企业的业务总量规模；区域标准是指成都已具备一定竞争优势的业务模式或业务内容在行业标准建设中的影响力。在整个资源整合过程中，强调“政府引导，市场检验”，强调流程服务在整合过程中的主导地位，强调流程服务在整个金融服务体系中的核心位置，强调各类业务模式的相互支撑，相互融合，协同发展，强调过程中构建的服务创新能力对产业升级、持续性发展的重要价值，强调企业联合、企业集群在成都金融服务外包产业发展中的必要性。本阶段企业规模目标为：3家500人规模以上,5家200人规模以上的技术服务外包团队；3家2000人规模以上,5家1000人规模以上的业务流程外包服务团队；10家以上“Fintech 100”所属或配套团队；5家以上新兴细分业务行业领先型团队。（3）城市品牌阶段经过第二阶段的资源整合发展，成都区域内金融服务外包产业将形成具有一定行业领先性的产业合力，以及较完整业务覆盖的服务供给能力，同时资源的高效整合将构成区域环境的产业生态圈，可以较好的支持区域内产业服务创新的初期发展。在此发展基础上，进入第三阶段：城市品牌阶段，此阶段，将着力打造城市明确的产业能力品牌，如流程银行再造服务中心、互联网金融服务中心等，最大程度的发挥区域内各类服务能力和创新能力，帮助在区域内形成更多规模大、业务覆盖度高、知识附加值高的具备自身核心竞争能力的大型企业或企业集群，促使成都金融服务外包产业实现整体产业升级。本阶段的发展关键要素主要包括：城市品牌、行业位置、行业标准、总部效应等。城市品牌是指城市具备竞争优势、最大程度彰显其产业发展成果的产业定义；行业位置是指成都整体的服务或解决方案能力在行业内的排名；行业标准是指成都已具备核心竞争优势的业务模式或业务内容在行业标准建设中的影响力；总部效应是指总部落户成都的企业对产业所带来的更为直接更为有效的推动效应。本阶段企业规模目标为：5家500人规模以上,10家200人规模以上的技术服务外包团队，其中总部落户成都的10家；5家2000人规模以上,10家1000人规模以上的业务流程外包服务团队，其中总部落户成都的5家；15家以上“Fintech 100”所属或配套团队，其中总部落户成都的5家；10家以上新兴细分业务行业领先型团队，其中总部落户成都的5家。2、金融后台服务基地发展路线专栏5：金融后台服务基地发展路线金融后台服务基地的建设在成都金融服务外包产业发展中占有极其重要的位置。地处西部的成都，区域金融市场还需进一步的发展和扩大，服务外包产业的快速发展离不开其他金融发达集聚区域的支撑。因此，参考印度经验，通过引入国内外大型金融机构后台服务中心，将客户、市场、业务、技术等资源主动地吸引到区域中来，积极发挥其在培育市场和提升产业竞争力方面的示范和引导作用，为区域内产业的发展带来质的提升。（1）资源落地阶段本阶段的发展重点在于引入和落地，金融机构后台服务中心建设通常周期较长，时间跨度较大，过程中产生影响的因素较多，同时，作为后台服务中心建设，除了基础设施建设外，在产业软硬环境上也存在大量共性的需求，如网络、电力、人力资源等等，将集中各方资源，尽最大可能帮助和加速落地过程，以确保产业后台集群效应的尽快形成。（2）资源整合、深度合作阶段在金融机构后台服务中心落地成都后的持续发展过程中，会呈现多样的发展模式，如全自营、局部外包、全面外包等，不同的发展模式对外部资源的依赖有所差异，包括区域内的人力资源、技术服务资源、流程服务资源、后勤服务资源等，因此根据发展模式差异，整合区域内产业相关资源，形成金融机构后台服务中心不同程度的区域产业合作态势，逐步成为区域内在人力资源培养、产业能力提升、市场培育等方面具备持续增长可能的源发性产业资源池，有力的支撑区域产业的发展后劲。（3）战略合作、共赢发展阶段在后台服务中心与区域内其他产业资源已良好合作的前提下，作为产业推动的主要举措之一，以后台服务中心为突破口，寻求与金融机构更为广泛的产业整合、资源融合的可能性。鼓励和扶持区域内产业资源，以后台服务中心为载体，以市场化运作手段，与金融机构进行多层次多模式的战略合作，更为紧密的共赢发展。3、金融业务流程外包服务中心发展路线专栏6：金融业务流程外包服务中心发展路线金融流程外包服务，是未来几年成都市金融服务外包产业发展的主要增长极。随着国内银行业由传统“部门银行”向“流程银行”战略转型的推进，尤其大型国有商业银行后台业务流程外包工作的全面展开，预示着未来几年国内银行业BPO市场将迎来前所未有的发展高峰。抓住此次市场机会，将成为成都金融服务外包产业发展再上台阶的关键所在。流程服务中心所承载的服务能力分为流程处理、流程优化、流程再造、业务咨询等多个层次，其具体业务形态相应由劳动密集型的流程生产服务逐渐扩展为以生产服务为基础，以知识密集型的业务咨询服务为核心的高附加值的综合流程服务能力。中心发展建设分为三个阶段：市场竞争阶段；政府引导、资源整合阶段；行业领军、产业升级阶段。（1）市场竞争阶段此阶段主要建设的服务能力为较大规模的流程处理和初步的流程设计及优化能力，结合扶持和引入的方式，在区域内形成多家具备一定行业竞争能力的企业，并形成规模化的流程作业形态，成为国内金融行业BPO业务的主要承载城市之一。此阶段的市场发展侧重国内市场，特别是国内银行市场，聚拢一批有能力的企业，抓住国内银行BPO“黄金十年”的发展机遇，最大化发挥金融后台集聚区的资源高地优势，为成都整个产业发展打下坚实的基础。（2）政府引导、资源整合阶段此阶段要进一步扩大区域内的作业规模，并初步形成流程设计、流程优化等核心服务能力的培育环境，形成加速产业能力升级的区域性推动能力。政府通过政策和专项资金，引导市场竞争阶段所沉淀的企业资源和区域内的高校资源进行联合，形成企业集群，共建核心服务能力研究载体，强化核心服务能力的研究和实践，并释放区域内的可控银行资源来最终加快实现核心服务能力的实际落地，以期成为银行业流程服务实践的先行者，提升区域内的核心竞争能力。（3）行业领军、产业升级阶段此阶段不但要进一步建立金融流程外包服务的规模优势，同时要充分释放第二阶段所形成的服务能力完整性、先进性等竞争优势，并强调与区域内信息技术服务能力的集成，共同构建全产业链的整体服务能力，完成区域内的金融服务外包产业升级，并最终形成国内金融BPO行业领军性的基地城市地位。4、金融信息技术外包服务中心发展路线专栏7：金融信息技术外包服务中心发展路线成都市金融信息技术外包服务领域已有一定产业基础，同时考虑金融服务业的客观规律，因此在技术服务中心的发展思路上，强调“做大做强”的产业发展路线，实现从软件开发等基础性业务服务能力向解决方案、IT咨询等高附加值服务能力的突破。在培育和引入两方面均强调“大”和“强”的发展路线，“大”：业务规模大，在国内外具有行业领先地位的企业或此类企业的配套企业；服务于大型金融机构，作为其主要外包服务合作伙伴的企业。“强”：在金融行业的某个细分业务或细分服务上具有行业领先地位的企业。同时，要强调“两个配套”的建设：西部金融中心发展配套和金融流程外包服务中心建设配套。中心发展建设分为三个阶段：做大做强阶段；资源整合、业务升级阶段；行业领先、产业升级阶段。（1）做大做强阶段此阶段发展重心主要在于进一步强化区域内技术服务外包企业“大”“强”的特征，对于区域内已有的“Fintech 100”所属或配套企业，鼓励和帮助其进一步吸引和承接更多的业务内容，进一步放大团队规模和产值规模；对于区域内已有的主要服务于大型金融机构且是其主要服务提供商的，鼓励和帮助其做大在成都的交付团队规模和人力资源池规模，鼓励加强与金融后台聚集区内金融机构的合作关系，在区域内形成配套的上下游关系；对于区域内已有的在行业细分业务或细分服务上具有行业领先地位的企业，鼓励和帮助其通过资本整合等多种方式扩大领先优势，建立规模优势，真正形成细分业务领袖企业。同时，加大对上述类型企业的引入力度，进一步形成行业聚拢效应，为实现区域基础性资源优势向行业性资源优势的转变打下产业基础，成为国内金融行业ITO业务的主要承载城市之一。（2）资源整合、业务升级阶段在此阶段，除了“大”“强”发展的持续性要求之外，更为强调参与以流程服务为核心的资源整合，依托第一阶段已形成的规模性服务的基础，技术服务中心将从基础性开发服务到细分业务解决方案等不同层面实现与流程服务中心能力的整合，鼓励引入具备全球先进经验的解决方案和相关资源到资源整合过程中，并以包括企业集群在内的多种形式构建具备技术、流程等综合服务能力的区域业务布局。同时，鼓励具备全球业务经验和服务知识的技术服务企业拓展其流程服务业务，以更为全面的业务内容，更为完整的服务能力参与区域内的资源整合。经过本阶段的发展，将优化区域内的技术服务业务结构，扩大高业务附加值的技术服务占比，增强区域产业对中高端行业性技术人才的吸引力，带动区域技术服务能力的产业升级。（3）行业领先、产业升级阶段经过前两个阶段的发展，成都将具备较为全面的技术服务能力，尤其在后台业务、流程服务等方面具有明显的竞争优势，因此本阶段的重心在于更好的推广和辐射这些服务能力，使其最大化的转变为产业产能。一方面通过常规的市场方式去建立城市的行业服务品牌，进而推销区域内的整体服务能力，另一方面借助服务创新中心的发展，通过新的服务模式，如托管服务，新的业务模式，如互联网金融，新的服务渠道，如手机支付等，拉近服务能力和最终服务对象之间的距离，实现后台服务能力前台化的业务提升，进而为成都金融服务外包产业拓展出更为广阔的发展空间。5、金融外包服务创新中心发展路线专栏8：金融外包服务创新中心发展路线金融外包服务创新中心是成都市金融服务外包产业持续性发展的源动力，如果说业务流程中心和技术服务中心是在实现产业发展的今天，那么服务创新中心就代表了产业发展的明天。服务创新中心主要分为四个发展方向：基于西部金融中心建设的业务创新、基于金融机构战略转型的机制创新、基于后台服务能力前台化实践的服务创新和基于产业制高点建设的标准创新。（1）基于西部金融中心建设的业务创新成都市金融产业发展规划中明确定义：构建西部金融创新和市场交易中心，争取成都成为西部地区金融组织、金融产品、金融交易、金融服务和金融管理创新的试验区；积极开展政策性农业保险和小额人身保险试点，充分利用成都作为全国科技保险试点的政策优势，加大对科技保险试点的支持力度，争取国家赋予成都更多的保险改革与创新试点权；积极推动全国统筹城乡综合配套改革试验区建设，全面推进农村产权制度改革，为金融创新提供广阔的空间和持续增长的动力；争取金融改革创新试点，积极争取国家相关部门赋予成都金融改革和金融创新试点权，允许成都在金融准入、机构设置、市场建设、产品创新等方面率先进行改革试点，在全国统筹城乡综合配套改革试验区建设中发挥好示范和带动作用。金融创新必然导致配套的金融服务能力的创新，客观上也会给金融服务外包产业带来更多的市场机会和业务增长点，因此服务创新中心的发展过程就是与金融中心建设发展建立更为紧密的关系，主动发现金融创新所带来的业务发展机会，并构建配套的服务支撑能力的过程。（2）基于金融机构战略转型的机制创新面对国内银行业传统部门银行向流程银行的战略转型所带来的金融BPO黄金发展机会，除了作为流程外包服务中心和技术外包服务中心所承载的产业能力建设之外，作为服务创新中心将承载更多的开创性发展任务，建立创新性业务和学术性研究的产业高地，从根本上形成金融机构战略转型整体服务的核心竞争优势，加速推动产业优化和产业升级。整合区域内产业资源、学术研究资源和市场资源，构建前瞻性研究、产业性载体、市场化实践一体化的创新机制，最大程度发挥区域整体产业推动能力，使区域内形成国内具备前瞻性优势最为全面最具实践可能的综合服务能力；同时，以统一的品牌宣传策略和手段，打造和输出成都面对战略转型所具备的综合服务形象，加大市场竞争的先发优势和差异优势。（3）基于后台服务能力前台化实践的服务创新由于西部金融中心的区域性特点和地处西部的大环境影响，成都金融服务外包产业主要着力于金融后台服务，甚至表现为“后台的后台”，产业不但服务于金融行业的后台业务，而且区域内的服务载体更多的是产业实体的后台部分。因此后台服务能力向前端延伸，即后台服务能力前台化，成为成都金融服务外包产业完整产业链建设的必然选择，而各项网络技术的成熟应用很好的支撑了这一服务创新的实践，互联网金融、手机支付等新型服务模式和服务形态将成为这类服务创新的主体。（4）基于产业制高点建设的标准创新由于国内金融市场自身发展特点，技术服务内容解决方案类服务需求远远多于外包类服务需求，流程服务还处于零碎的功能性外包需求阶段，因此行业性的外包服务标准，作为外包产业非常重要的内容，目前还尚未完整建立，因此在未来的产业发展中，企业或区域资源在相关标准形成过程中所发挥的作用将极大的影响其在行业中的影响力和地位，因此在成都服务创新中心的建设过程中，金融行业服务外包标准体系的建立，尤其是获得行业认可、市场推崇的标准，将会成为区域产业能力创新性建设中的重要组成部分。金融外包服务创新中心发展建设分为三个阶段：资源引入阶段；资源整合、机制建立阶段；核心价值、产业升级阶段。（1）资源引入阶段成都拥有活跃的区域金融市场和较为丰富的基础性服务资源，但在服务创新上还处于萌芽期，缺乏原创性的服务内容，因此在此阶段主要着力于外部资源的引入，由于金融服务行业的特殊性，此类外部资源主要关注“二次创业型”团队资源，即团队所开展的创新型服务业务或来源于团队原有优势业务、或来源于团队已有的国际业务经验、或来源于成熟业务的模式创新等等，具备显性的发展前景和预期市场，并且符合发挥成都传统后台优势，提升成都服务业务附加值的要求。（2）资源整合、机制建立阶段由于创新型服务业务需要更长的培育期，但同时对区域产业发展又具有极大的推动价值，因此在资源引入的过程中，要逐渐建立科学长效的资源整合机制，以保障对新型业务的持续性扶持，并提高过程中的资源使用效率，加快新型业务的发展速度。建立认定机制，对创新型服务企业进行认定，提高认定门槛；对于认定的业务方向坚持所属企业贵精不贵多，认定企业数量原则上不超过3家；资源投入上只限定于认定企业，提高投入精度；鼓励服务创新型企业参与流程服务和技术服务发展过程中的整合动作，并帮助其发掘区域市场；强化协会组织在创新型服务发展过程中的作用，通过建立与其他服务创新活跃区域的联系，如香港等，更好的引入外部优势资源，提高创新成功率。（3）核心价值、产业升级阶段随着创新型服务业务的发展，逐渐将经过市场检验，具备一定市场规模，具有一定行业影响力的创新型服务内容作为成都金融服务外包产业的核心价值和差异化优势纳入城市品牌建设中去，最大程度发挥创新在产业持续性发展中的重要价值，形成以传统流程服务能力与技术服务能力整合形成的综合性全业务服务能力和创新型服务能力为产业“双引擎”的产业发展格局。（三）产业布局根据成都市服务外包产业发展规划中“立足全域成都的资源条件和产业基础，深入实施城乡统筹，按照集约化、多元化、高端化、市场化的发展思路，构建一个中心、多点聚集、梯度转移的战略性空间格局”的指导思想，结合关于加快我市金融服务外包业发展的若干意见中“按照集约、高效、国际化标准，在金融总部商务区和天府新城等区域打造金融服务外包产业园区”的产业布局指导思路，对“一个基地，三个中心”将按一个中心、多点聚集、梯度转移进行产业发展布局，金融总部商务区和天府新城作为金融服务外包产业的中心区域，锦江、武侯、青羊等主城区作为次级聚集区，温江、都江堰等作为梯度转移承接区域：金融机构自建后台中心主要分布于金融后台园区和金融后台后备园区，金融机构非自建后台中心主要分布于金融总部商务区以及梯度转移承接区域；具备高业务或技术附加值的中、高端业务，如互联网金融业务、业务渗透度高的金融BPO业务、金融业务及技术咨询服务、金融软件产品研发等，主要分布于金融总部商务区、天府软件园、锦江创意产业商务区等；其他金融业务流程外包服务主要分布于天府软件园、城区特色发展区域等；其他信息技术服务外包业务主要分布于天府软件园、锦江创意产业商务区等。1、金融后台服务基地专栏9：金融后台服务基地空间布局图 金融总部商务区 金融后台园区和 金融后台后备园区第一阶段：金融后台服务基地主要在成都高新区南区，重点发展金融后台的数据中心服务，主要载体为金融后台园区，金融后台后备园区，金融总部商务区。第二阶段：对新增的后台作业中心，向城区特色发展区域和西郊产业扩展区引导。2、金融业务流程外包服务中心专栏10：金融业务流程外包服务中心空间布局图柳河生产性服务业聚集区等 天府软件园一、二、三期第一阶段：金融流程外包服务中心主要在高新南区，主要载体为天府软件园。第二阶段：对新增的从事较低附加值的作业中心，向西郊扩展区引导，使核心区和扩展区在金融流程外包服务业务上的定位更加明确。3、金融信息技术外包服务中心专栏11：金融信息技术外包服务中心空间布局图 高新孵化园 企业自建园 天府软件园一、二、三期 锦江创意产业商务区第一阶段：以高新南区为金融信息技术外包中心核心区聚集发展，包括天府软件园、高新孵化园、企业自建园等，同时延伸到锦江创意产业商务区；第二阶段：延伸到核心区的双流区域，并可扩充至扩展区。4、金融外包服务创新中心专栏12：金融外包服务创新中心空间布局图 金融总部商务区 锦江创意产业商务区 天府软件园一、二、三期第一阶段：金融服务创新中心主要在金融总部商务区、天府软件园和锦江创意产业商务区，为高附加值、KPO服务为主的创新型业务。第二阶段：对新增的ITO和BPO类业务较多的创新型业务，向城区特色发展区域和西郊产业扩展区延伸。 三、行动计划（一）建立产业推进机制成都市金融服务外包产业长期持续的发展，必须依赖产业推进机制的建立，以保障把握产业发展脉络、遵循产业发展客观规律，长效、客观、可持续优化的进行产业推动。产业推进机制将主要建立：产业数据基础、企业及行业评估机制和政府决策机制。专栏13：成都市金融服务外包产业推进机制1、夯实产业数据基础作为产业内评估和决策的依据，产业数据基础具有举足轻重的作用，其准确性、完整性、及时性等将直接影响产业推进的最终效果。产业数据基础建设的目的是通过采集全国乃至全球产业的发展数据，挖掘分析本区域的行业数据，提高产业研究水平，定义符合当前产业发展路线的评分卡指标，为产业决策和产业评估提供准确的数据支撑和最恰当的指标模型；同时，通过数据基础建设，积累产业历史数据，通过商业智能(BI)技术形成产业资源预测能力，如预测各类用人需求等，便于更为科学准确的指导相关配套产业环境建设。因此其重点主要在于成都市金融服务外包产业数据挖掘及分析平台和企业评分卡体系的建设。当前商务部合同登记所采集的数据均为关键统计指标，缺乏对具体细分行业的支撑，因此需要通过产业数据挖掘和分析平台的建设，支持更多的数据源来收集数据，如购买商业数据和收集公开数据形成完整准确的行业数据，通过光学字符识别(OCR)/智能字符识别(ICR)技术采集合同细节数据，通过开发新的功能使企业录入更多的信息等；支持通过商业智能(BI)技术对平台中数据进行挖掘和分析，及时输出各类产业发展状态报表和预测报告；支持对企业评分卡体系的数据支撑，可及时根据评分卡指标的调整进行数据供给，更快更准确的生成评分卡结果。企业评分卡体系主要用于支撑对各个阶段不同发展时期的企业进行可量化的评估，评估结果可作为招商引资、企业资格认定、政策制定、政策执行等各类决策的重要依据。因此在产业发展的各个阶段，将根据阶段发展重心制定不同的指标组合，根据指标考量的差异赋予不同的权重，最终形成数据可支撑、结果可量化的指标评估体系，并在过程中根据发展情况不断优化修正，以保证其评估结果的科学性、客观性和准确性。专栏14：企业评分卡体系示意图2、建立企业及行业评估机制由成都服务外包行业协会、行业重点企业、行业资深人士共同组成成都市金融服务外包行业专家组，负责把握区域内产业发展方向，建立企业评分卡体系，定义、修正和优化各项评估指标，并根据产业数据基础进行企业评分。企业评估数据将作为招商引资的重要量化依据和企业各项资格认定的主要量化依据，以提高招商引资以及产业扶持推进的针对性。在企业评估机制运转的过程中，逐步累积各项指标数据，适时建立区域内行业评估机制，形成完整的产业评估体系，更准确的了解产业发展情况，更好的支撑决策需要。 3、建立政府决策机制由分管市领导牵头，市商务局、市金融办、市投促委、市财政局、市公安局、市教育局、市人社局、市国税局、市地税局、高新区、锦江区、双流县、市投控集团、市金融城公司等部门和单位负责同志参加，建立推进成都金融服务外包业发展联席会议制度。在产业发展的各个阶段，制定不同的产业发展重心，在企业及行业评估体系数据的支持下，及时推出和执行各项产业推进政策，高效合理的使用各项产业扶持资金，促进成都市金融服务外包产业的健康发展。（二）持续优化产业环境产业环境，尤其是基础环境的优化，需要长期和持续性的推进。1、共享式资源虚拟平台建设共享式资源虚拟平台是一个虚拟化的资源共享平台，主要通过共享机制的建立，将区域内符合金融服务外包产业发展需要的基础设施资源进行整合，按金融行业的相关要求，以市场化的方式进行供给，并采取政策扶持等方式降低经过认定的企业的使用成本，形成多赢的共享式资源平台应用环境。由于金融行业的特殊性，数据中心对金融服务外包行业而言，尤其对偏后台业务的外包企业，是非常重要的基础设施，也是日常运营成本中较大的一块，因此数据中心共享式资源服务解决方案将是共享式资源平台中重要的组成部分。成都现已有万国数据、中立、中国电信等多家数据中心第三方服务提供商，提供数据中心的商业化服务，鼓励这些企业专门针对金融服务外包行业提供服务解决方案，在金融行业普遍关注的信息安全、24小时不间断服务等方面予以更多的考虑，同时，鼓励金融服务外包企业使用此类服务解决方案。对于流程外包服务中普遍需要的光学字符识别(OCR)/智能字符识别(ICR)技术,影像工作流技术等基础性软件，鼓励建立行业共享工具平台，提供给经过认定符合要求的金融服务外包企业，免费应用于其在成都的业务服务实体。2、产业核心人才资源的流动机制对于金融服务外包产业的核心人才资源，尤其是产业领军及高级人才资源，强调开放的流动机制的建设，提供引入、沉淀、共享等不同层面的多样性的资源流动方式，最大程度的获取核心资源对区域产业发展的推动和帮助。在人才引入方面，我市在成都市中长期人才发展规划纲要（2010-2020年）的指导下，已陆续出台成都市引进高层次创新创业人才实施办法等配套措施，加大了对高层次人才的引入力度，有利于金融服务外包产业核心人才的引进。在人才沉淀方面，一方面加快区域内产业的发展，为引入的产业核心人才提供更好的发展空间，同时，鼓励这些人才更多的参与成都市产业发展和推进工作，以成都市金融服务外包专家组等多种方式更好的吸纳更多人才的热情和智慧，提高引入人才在区域产业整体发展的认可度和投入度。在人才共享方面，以开放共赢的思路建立与其他金融中心，如香港、上海、北京等的更为紧密的产业合作关系，形成差异化、互补性的产业重心布局，在此基础上，通过建立常态的产业交流机制，更好的促进各中心城市间人才良性高效的流动，扩展区域产业对核心人才的吸引效用，提高产业核心人才对区域产业发展的辐射及推动作用。3、联合培养和定向输出机制金融服务外包产业，横跨金融和信息技术两大学科，人才复合培养问题显得更为突出。按照产业发展路线，在资源整合和城市战略两个阶段，由于面对综合性服务能力建设的要求，以及由此带来的产业升级，高业务附加值的服务占比提升等，对具备综合学科知识的人才要求会越来越多，因此在产业推进初期将开始建立跨学科联合培养的人才输出机制。鼓励高校、高职高专等各类学校，通过自身或学校联合等不同方式进行跨学科人才培养，鼓励企业根据发展需要主动参与此类学校学科建设。对于流程服务外包业务所涉及的生产型人员需求，依托四川的人力资源优势，建立定向人员输出机制，给经认定符合要求的企业提供此类人员供给服务。同时，在产业基础数据的不断建设过程中，发挥数据平台的数据挖掘、分析能