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论为第三人利益合同 法学硕士学位论文中文摘要 专业：民商法 研究方向：债权法 作者姓名：柯爱艳 指导教师：李锡鹤教授 传统民法理论认为合同仅具有相对效力，合同权利义务只在当事人之间发 生，第三人不得参与其中，既不能享有权利，也不能负担义务。而自二十世纪 以来，随着商业贸易关系的复杂化，特别是保险、信托、运输业的飞速发展， 各国为了平衡社会利益、实现社会公正，纷纷开始承认为第三人利益合同。而 学界大多数学者将为第三人利益合同作为突破合同相对性原则的一个例证，笔 者认为这种说法有不妥之处，本文通过对两种类型为第三人利益合同的法理分 析，得出为第三人利益合同仍是在合同相对性原则下构建起来的，仍符合民法 的一般原理。 本文共分八个部分，具体如下： 第一部分是导言，该部分总述为第三人利益合同产生的社会背景，学界对 为第三人利益合同问题的研究，以对全文内容进行概括。 第二部分是为第三人利益合同的概述，共分四节，第一节介绍利他合同的 概念和性质，对学界关于涉他合同和利他合同的内涵进行重新界定，指出为第 三人利益合同除须有关于债务人向债权人表示向第三人为给付的约定外，还须 有债务人赋予第三人以请求权的“第三人利益约款”，第二节介绍英美法系中 为第三人利益合同的分类，以帮助我们理清利他合同中三方的关系，第三节叙 述为第三人利益合同的一般特征，第四节从利他合同的社会功能角度出发，指 出对其加以规定的必要性。 第三部分介绍为第三人利益合同的立法例，该部分对两大法系有代表性的 为第三人利益合同的立法进行比较研究，指出我国规定为第三人利益合同一般 规则的必要性和紧迫性。 第四部分主要叙述为第三人利益合同的理论基础，这部分内容是本文的主 线和核心。本章通过对学界各种关于为第三人利益合同理论基础的观点进行深 入分析，得出学界流行的关于为第三人利益合同理论基础的观点不符合法理， 不能解释为什么第三人基于利他合同可以直接取得请求权。在该章中笔者将为 第三人利益合同分为法定和约定两种，用推定允诺说的观点解释第三人请求权 的基础，进而得出为第三人利益合同仍符合合同相对性原则，法律规定为第三 人利益合同制度并不会动摇民法的根基。 第五部分介绍利他合同的构成要件及与相关制度的比较，指出要构成一个 完整的为第三人利益合同，发生第三人取得请求权的效力，除须具备合同成立 的一般要件外，还须债务人专门就赋予第三人以请求权做出表示，并结合这点 将利他合同和“经由指令而为给付”等区分开来。 第六部分介绍为第三人利益合同的效力问题，分别叙述了利他合同对债权 人、债务人和第三人的效力，重点研究了第三人的请求权和债务人的抗辩权问 题。 第七部分是笔者对我国为第三人利益合同构建的设想，该章通过对我国为 第三人利益合同的立法现状进行研究，提出未来在合同法中规定为第三人利益 合同的具体方案。 第八部分是结语。 【关键词l 为第三人利益合同第三人利益约款推定允诺说 c o n t r a c tf o rt h eb e n e f i to ft h et h i r dp a r t y ( a b s t r a c to ft h e s i sf o rm a s t e ro fl a w ) m a j o r ：c i v i la n dc o m m e r c i a l l a w r e s e a r c hf i e l d ：l a wo fo b l i g a t i o n s a u t h o r ：k ea i y a n t u t o r ：p r o f e s s o rl ix i h e t r a d i t i o n a lc i v i ll a wt h e o r yc o n s i d e r sac o n t r a c th a so n l yr e l a t i v e e f f e c t ，r i g h t sa n do b l i g a t i o n so fw h i c ho n l yh a p p e n sb e t w e e nt h et w o p a r t i e s ，a n dt h et h i r dp a r t yw h on e i t h e re n j o y sr i g h t sn o rs h o u l d e r s o b l i g a t i o n ss h a l ln o tp a r t i c i p a t ei n s i n c e2 0 ”c e n t u r y ，w i t ht h ec o m p l i c a t i o no ft r a d er e l a t i o n s h i p s e s p e c i a l l ，w i t ht h er a p i dd e v e l o p m e n to fi n s u r a n c e ，e n t r u s ta n dt r a n s p o r t ， a l ln a t i o e sj u s t i f yt h ec o n t r a c tf o rt h eb e n e f i to ft h et h i r dp a r t y o n ea f t e ra n o t h e rt om e e tt h en e e d so fb a l a n c i n gs o c i e t i e s i n t e r e s t s a n df u l f i i i i n gs o c i e t i e s f a i r n e s s h o w e v e r ，m o s ts c h o l a r sj nt h ea c a d e m yc o n s i d e rc o n t r a c tf o r t h e b e n e f ito ft h et h i r dp a r ta sa ne x a m p l et ob r e a c ht h er e l a t i v et h e o r yo f c o n t r a c t s it h i n kt h e r ei ss o m e t h i n gw r o n gw i t ht h es t a t e m e n ta n dt r y t oc o n c l u d et h a tc o n t r a c tf o rt h eb e n e f i to ft h et h i r dp a r t yi sn o n et h e l e s so nt h eb a s iso fc o n t r a c tr e l a t i v et h e o r ya n di na c c o r d a n c ew it h g e n e r a lp r i n c i p l e so fc i v i ll a wt h r o u g ht w ok i n d so fl e g a la n a l y s i s t h ee s s a yi n c l u d e s8p a r t s ，a sf o l l o w s ： p a r tlisin t r o d u c tio n t h isp a r tg e n e r a liz e ss o ci a lb a c k g r o u n do f c o n t r a c tf o rt h eb e n e f i to ft h et h i r dp a r t y sa n ds c h o l a r s r e s e a r c h i n t ot h i st h e o r yi no r d e rt og i v eab r i e fi n t r o d u c t i o no ft h ew h o l ee s s a y p a r t2i sg e n e r a li n t r o d u c t i o no ft h ec o n t r a c tf o rt h eb e n e f ito ft h e t h i r dp a r t y i n c l u d i n g4p o i n t s p o i n t1i n t r o d u c e st h ed e f i n i t i o na n d c h a r a c t e r so fc o n t r a c tf o rt h eb e n e f i to ft h et h i r dp a r t y ，r e d e f i n e st h e c o n n o t a t i o n s o fa b o u tc o n t r a c tf o rt h eb e n e f i to ft h et h ir dp a r t ya n d p o i n t so u tt h a tc o n t r a c tf o rt h eb e n e f i to ft h et h i r dp a r t ym u s tc o n s i s t o f “t h et h i r dp a r t yi n t e r e s t st e r m s ”o fr i g h t st op e t i t i o ne n d o w e db y t h ed e b t o rt ot h et h i r dp a r t ya sw e lla sa g r e e m e n t st op a yt h et h i r dp a r t y m a d eb yt h ed e b t o rw i t hd e b t e e p o i n t2i n t r o d u c e st h ec a t e g o r i e so ft h e c o n t r a c tf o rt h eb e n e f i to ft h et h i r dp a r t yi nb r i t i s ha n da m e r i c a ns y s t e m s t oh e l pu sm a k eo u tr e l a t i o n s h i p sb e t w e e n3p a r t i e si nt h ec o n t r a c tf o r t h eb e n e f i to ft h et h i r dp a r t y s e c t i o n3d e m o n s t r a t e sg e n e r a lc h a r a c t e r s o fc o n t r a c tf o rt h eb e n e f i to ft h et h i r dp a r t ya n ds e c t i o n4p o i n t so u t t h en e c e s s i t yt od e f i n ec o n t r a c tf o rt h eb e n e f i to ft h et h i r dp a r t yf r o m i t ss o c i a lf u n c t i o n s p a r t3i n t r o d u c e sl e g is l a t i o ne x a m p l e so fc o n t r a c tf o rt h eb e n e f it o ft h et h i r dp a r t y ，m a k e sc o m p a r a t i v er e s e a r c hi n t ol e g i s l a t i o no ft h e t w ol a ws y s t e m s t y p i c a lc o n t r a c tf o rt h eb e n e f i to ft h et h i r dp a r t y a n dp o i n t so u tt h en e c e s s i t ya n du r g e n c yt od e f i n eg e n e r a lp r i n e i p l e so f c o n t r a c tf o rt h eb e n e f i to ft h et h i r dp a r t yi nc h i n a p a r t4m a i n l yd e m o n s t r a t e sa c a d e m i cb a c k g r o u n do fc o n t r a c tf o r t h e b e n e f i to ft h et h i r dp a r t y ，w h i c hi st h em a s t e r s t r o k ea n dc o r eo ft h ew h o e e s s a y t h r o u g hi nd e p t ha n a l y s i so fa 1 1v i e w so na c a d e m i cb a c k g r o u n do f c o n t r a c tf o rt h eb e n e f i to ft h et h i r dp a r t y ，ic o n c l u d et h a tt h ev i e w s m a d eb yt h ea c a d e m i aa r en o tc o m p a t i b l ew it hl e g a lp r i n c i p l e sa n dc a nn o t e x p l a i nw h yt h et h i r dp a r t ys h a l lg e tr i g h t st op e t i t i o no nt h eb a s i so f c o n t r a c tf o rt h eb e n e f i to ft h et h i r dp a r t y i nt h i sp a r tia mt o s o r t t h ec o n t r a c tf o rt h eb e n e f i to ft h et h i r dp a r t yi n t o1 e g a la n dc o n t r a c t u a l k i n d sa n d e x p l a i n t h eb a s i so f r i g h t s t o p e t i t i o nb yu s i n g t h e s u p p o s e p r o m i s et h e o r ya n dt h e ng e tac o n c l u s i o nt h a tt h ec o n t r a c tf o r t h eb e n e f i to ft h et h i r dp a r t yi sn o n et h el e s sc o m p a t i b ew i t hc o n t r a c t r e l a t i v et h e o r y ，p o l i c i e so fw h i c hw i l ln o tc h a n g et h ef o u n d a t i o no fc i v i i l a w p a r t5i n t r o d u c e sf a c t o r so ff o r m i n gc o n t r a c tf o rt h eb e n e f i to ft h e t h i r dp a r t ya n da n a l y s i so fr e l a t e dp o l i c i e s t h i sp a r tp o i n t so u tt h a t t ob u i l dac o m p l e t ec o n t r a c tf o rt h eb e n e f i to ft h et h i r dp a r t ya n dt a k e e f f e c to fg e t t i n gr i g h t st op e t i t i o nb yt h et h i r dp a r t y ，g e n e r a lf a c t o r s t oj u s t i f yac o n t r a c ta r en e e d e da n dt h ed e b t o rm u s ts p e c i a l l yi n d i c a t e t oe n d o wt h et h i r dp a r t yr i g h t st op e t i t i o n c o m b i n i n gt h i sp o i n t ，id i f f e r c o n t r a c tf o rt h eb e n e f ito ft h et h i r dp a r t yf r o mt e r m ss u c ha sp a y i n g a c c o r d i n gt od i r e c t i o n s p a r t6i n t r o d u c e sq u e s t i o n sa b o u te f f e c to fc o n t r a c tf o rt h eb e n e f i t o ft h et h i r dp a r t y ，d e m o n s t r a t i n ge f f e c t so fc o n t r a c tf o rt h eb e n e f i to f t h et h i r dp a r t yt ot h ed e b t e e ，t ot h ed e b t o ra n dt ot h et h i r dp a r t y r e s p e c t i v e l y ，a n df o c u s i n go nr i g h t st op e t i t i o no ft h et h i r dp a r t ya n d o fr i g h t st od e f e n s eo ft h ed e b t o r p a r t7i sa b o u tm ya s s u m p t i o no ff o r m i n gac o n t r a c tf o rt h eb e n e f i t o ft h et h i r dp a r t yi nc h i n a t h r o u g hr e s e a r c hi n t ot h ep r e s e n tl e g i s l a t i o n s t a t eo fc o n t r a c tf o rt h eb e n e f ito ft h et h i r dp a r t yi nc h i n a ，ip r o p o s e d e t a i l e ds o l u t i o n st od e f i n ec o n t r a c tf o rt h eb e n e f i to ft h et h i r dp a r t y i nt h ec o n t r a c tl a wi nt h ef u t u r e p a r t8i sc o n e l u s i o n k e yw o r d s ：c o n t r a c tf o rt h eb e n e f i to ft h et h i r dp a r t y t e r m so ft h eb e n e f i to ft h et h i r dp a r t y s u p p o s e - p r o m i s et h e o r y 论为第三人利益合同 导言 按照传统民法理论，合同是基于当事人之间的相互信赖，根据意思自治原则 建立的，合同权利义务只能在当事人之间发生，即债务人仅对债权人履行义务， 第三人不得参与其中，既不能享有权利，也不能负担义务，这就是合同的相对效 力。在近代民法经典的契约理论中，合同的相对效力被认为是意思自治原则所导 致的当然结果：依照意思自治的要求，当事人的意志是合同权利义务的“渊源”、 “根据”和“原动力”，只有在合同中表达自己意志的人才能受合同的约束。1 不 仅“己所不欲勿施于人”，即使“为己所欲”，也同样“勿施于人”。但是近代大 陆法系各国并没有完全承袭罗马法的传统，严格遵循其“任何人不得为他人缔约” 的原则，2 而是在贯彻合同相对性原则的同时设定了某种“例外”，即对所谓“为 第三人利益合同”的承认，特别是二十世纪以来，社会经济高速发展，商业贸易 高度繁荣，商品经济关系越来越复杂，特别是保险、信托、运输业的飞速发展促 使各国为了满足平衡社会利益、实现社会公正的需要，均开始承认为第三人利益 合同。 但是为第三人利益合同真的如绝大多数学者所言是对合同相对性的突破 吗? 笔者在文中通过对两种类型的为第三人利益合同的法理基础进行分析，得出 为第三人利益合同并未如绝大多数学者所言突破了合同的相对性，严格意义上的 为第三人利益合同仍是在合同相对性原则下构建起来的，为第三人利益合同的法 理仍符合合同相对性的要求。 我国在1 9 9 9 年颁布的合同法没有承认为第三人利益合同的一般规则， 真正意义上的效力涉及第三人的合同也仅仅是在保险、海商等单行法规中有规 定，于是本文从对别国为第三人利益合同制度的研究入手，分析了此制度的法理 进而结合实际对我国相关规定提出了一些个人意见，以期对我国将来立法提供一 些参考。 。jf l o u r e tj a u b e r t ，d r i o tc i v i l ，l e so b l i g a t i o n s ，t i ，5 ee d i t i o np a r a c e ，p a d s ，1 9 9 1 ，p 7 3 转引自尹田 论涉他契约，载法学研究2 0 0 1 年第1 期，第3 4 页。 2 【意】彼得罗彭梵得：罗马法教科书，黄风译，中国政法大学出版社1 9 9 2 年版，第3 1 3 页，转引自尹田 论涉他契约，载法学研究2 0 0 1 年第1 期，第3 4 页。 l 第一章为第三人利益合同概述及其规定的必要性 第一节为第三人利益合同的概念及性质 一、为第三人利益合同的概念 为第三人利益合同是涉他合同的一种，学者通常所言的涉他合同是内容涉及 第三人的合同，包括两种情形：其一，合同双方当事人约定，由一方使第三人向 另一方为给付，此谓“由第三人给付之契约”；其二，合同双方当事人约定，由 一方向第三人为定给付，此谓“向第三人给付之契约。”3 向第三人给付之契约又称利他合同、为第三人利益订立的合同或第三人取得 债权的契约。各国学者对其称谓不同，但含义基本相同，本文采大多数学者的观 点称其为第三人利益合同。具体而言，通常意义上的为第三人利益合同( c o n t r a c t f o rt h eb e n e f i to ft h i r dp a r t y ) 是缔约双方约定，一方向第三人履行特定义 务，使第三人成为当事人双方所订立的某个合同的受益人，第三人取得该合同设 定的权利，依合同当事人的约定直接取得履行请求权。4 在一个完整的为第三人 利益合同中，存在着三方关系人，即债务人、债权人和受益人。债务人是在为第 三人利益合同中，依约向第三人履行义务的合同当事人，又称约定人，约束人或 诺约人，为第三人设定合同利益的当事人为债权人，又称受约人，要约人，而第 三人各国称为受益第三人、受益人等。举例而言，如甲、乙约定，为丙的利益由 乙向丙为一定给付，丙取得直接的请求权，这样便成立了一个为第三人利益合同， 其中甲为债权人，乙为债务人，丙为第三人。 对于为第三人利益合同的含义，有部分学者主张可作广义和狭义之分，广义 为第三人利益合同是双方当事人约定，由一方当事人向第三人为给付的合同。至 于第三人是否因该合同而取得对合同当事人的直接请求权则在所不问。狭义的为 第三人利益合同是指第三人依照当事人的约定享有利益，取得请求权的合同，即 此种第三人可依合同而取得对债务人的直接请求权，直接发生第三人享有独立债 权的效力。笔者认为从上述对为第三人利益合同的区分可以看出广义的为第三人 利益合同包括两种情形：一是第三人享有直接请求权的情形，即狭义的为第三人 3 郑玉波著：民法债编总论，中国政法大学出版社2 0 0 4 年版，第3 5 6 页。 4 薛虹：为第三人利益合同中的受益人载法学研究，1 9 9 4 年第2 期，第4 4 页。 2 利益合同中所指的类型，另一种是第三人可依合同受领利益但对债务人没有直接 的给付请求权，该合同可以成为第三人保有其所受领给付的法律依据，使他虽不 一定能请求债务人履行，但在债务人履行后，却可以保有利益，拒绝返还，而不 构成不当得利。5 但是当债务人违反合同约定时第三人却不能主张其承担责任， 即所谓的不真正的为第三人利益合同，也就是本文在第四章所说的“经由指令而 为给付”，由此广义的为第三人利益合同包括两类：是真正的为第三人利益合 同，一是“经由指令而为给付”。 笔者认为从是否与特定非缔约人有直接联系我们可以将合同分为涉他合同 和非涉他合同，其中与特定非缔约人有特定联系的为涉他合同。涉他合同又有广 义和狭义之分，区别在于缔约行为是否以缔约人名义做出。如果缔约行为是以非 缔约人名义做出，我们通常称其为代理，而狭义的涉他合同仅指缔约人以自己名 义做出缔约行为的情形，具体而言，狭义的涉他合同又包括两类，一是由特定非 缔约人为给付的合同，一是向特定非缔约人为给付的合同。 在向特定当事人为给付的合同中，非缔约人可能有也可能没有给付请求权， 本文所研究的就是第三人有给付请求权的情形，也就是笔者所讲的“为第三人利 益合同”，而第三人没有请求权的合同则是我们通常所说的“经由指令而为给付”， 笔者将在第四章做具体介绍。 笔者认为第三人利益合同包括两种情况：一种是在保险、海商等单行法中法 律直接赋予第三人以请求权的合同，即法定的为第三人利益合同，另一种是双方 当事人约定的为第三人利益合同，即债务人在合同中除向债权人允诺向第三人为 给付外，还允诺第三人对其有直接的请求权，第三人基于该允诺取得对债务人的 履行请求权。这是笔者对为第三人利益合同含义的理解，本文也将以此为基点展 开。 二、为第三人利益合同的性质 关于为第三人利益合同的性质，学者们有不同的观点。法国学者倾向于认为 为第三人利益合同实际上指的是当事人之间的合同，并非仅指“利益第三人约 5 英美合同法也认为在第三人接受该利益后则不可被取回，参见斯密思：合同法( j s s m i t h ，t h el a wo f c o n t r a c t ) ，l o n d o n ，s w c g t m a x w e l ，2 r i d , e d ，1 9 9 3 ，p 1 0 5 ，转引自吴文滨：利他契约概念析，载河南政法 管理干部学院，2 0 0 2 年第6 期，第6 9 页。 3 款”，并且法国学者认为有关第三人利益的约款具有“附属性质”，即该条款作为 一种“从行为”被加入到合同行为之中。德国学者则将为第三人利益合同视为合 同中一个附加的“利益第三人约款”，并将其视为一个独立于基本行为之外的相 对独立的行为。6 笔者认为第三人利益合同究其实质是当事人在协议中约定使第三人取得权 利的合同，即附有“第三人利益约款”的内容，与普通合同相比区别就在于为第 三人利益合同中债务人向债权人允诺向第三人为给付，而且合同中确定第三人有 直接的请求债务人履行给付的权利，即所谓的“为第三人利益约款”，。由此我们 可以将为第三人利益合同人为的分为两部分：一部分是债务人与债权人之间的约 定，在这部分内容中债务人向债权人允诺向第三人为给付，这是合同的基本内容。 第二部分是债务人做出赋予第三人以直接请求权的允诺，我们可将此允诺视为债 务人对于第三人的“要约”，该要约到达第三人时发生法律效力。 法定的为第三人利益合同的情形与上述约定的为第三人利益合同相似，只是 在法定的为第三人利益合同中，即使当事人在合同中没有明定第三人有给付请求 权，法律也推定债务人在向债权人做出向第三人为给付的允诺时，同时向第三人 做出了允诺，即法律推定债务人也向第三人发出了“要约”，基于该“要约”第 三人取得一债务人赋予的请求权。 比较法定的为第三人利益合同和约定的为第三人利益合同之后，笔者认为两 者的法理相同，不同的只是在约定的为第三人利益合同中债务人需要明确的做出 赋予第三人以请求权的约定，而法定的为第三人利益合同中即使当事人之间没有 前述约定，法律也直接赋予合同以这样的效力，第三人可以直接基于法律的规定 对债务人的“要约? 做出承诺。 根据笔者的理解，我们所称的为第三人利益合同严格来讲应是一个“基础合 同”加上一个“第三人利益约款”。在基础合同中双方当事人做出关于债务人向 第三人为给付的约定，债权人由此取得请求权，根据此项约定债权人在债务人违 反约定不履行向第三人为给付的约定时可以要求债务人承担违约责任。“第三人 利益约款”的内容实际上是债务人对第三人所做的“要约”，在该“要约”中债 务人做出赋予第三人以直接履行请求权的允诺。综上所述要成立一个完整的为第 6 工泽鉴著：民法学说与判例研究第7 册，中国政法大学出版社1 9 9 7 年版，第1 5 1 页。 4 三人利益合同，发生第五章所说的效力，当事人必须在合同中明确约定这两部分 内容，缺一不可，缺少任何一个部分都不能成立为第三人利益合同。当然如上段 所说在法定的为第三人利益合同中，法律直接推定债务人有赋予第三人以请求权 的允诺，无须债务人表明“第三人利益约款”的存在。 对于德国学者将为第三人利益合同仅仅视为合同中的“第三人利益约款”的 做法笔者认为很令人费解，因为究其本质，“第三人利益约款”仍是合同内容的 一部分，一个完整的为第三人利益合同还需具备合同成立的其他条款。 从以上我们可以看出，为第三人利益合同并非一个独立的合同类型，我们可 以把它看作是一个普通合同加上“第三人利益约款”，也就是说它首先必须基于 一个原因合同，如买卖合同、租赁合同等。当事人既可以在典型合同中，也可以 在非典型合同中加入“第三人利益约款”，在外观上为第三人利益合同仍然表现 为当事人之间签订的合同，但其内容涉及到合同当事人之外的第三人，是人为地 将交易中的关涉第三人利益的特定事项与其他事项予以分离后所进行的法律描 绘，是对附加了“第三人利益约款”的当事人之间的具体合同的概括，是一种特 殊的法律抽象，我们从第三人的角度出发不妨将之称为“为第三人利益合同”。 第二节为第三人利益合同的类型 如前所述，为第三人利益合同不是一个具体的合同类型，而是对附加了第三 人利益条款的当事人之间具体合同的概括。笔者在上文中指出对为第三人利益合 同可以做法定和约定的划分，以下是学界对为第三人利益合同的分类，主要包括： 一、为赠与受益人的合同与为债权受益人的合同 关于为第三人利益合同的类型，学者依其功能把它分为两个基本类型。第一 个基本类型是以缩短给付为目的旨在简化给付关系的为第三人利益合同；第二个 类型是有生计抚养照顾性质之第三人利益契约，以第三人利益之保险契约为典 型，其特色系契约上之给付自始以归于第三人为目的。7 与此相类似，近代英美 法通常把为第三人利益合同分为两种，即为赠与受益人的合同与为债权受益人的 合同。至于其他可能出现的主张合同上权利的人，称为意外受益人( a n 7 王泽鉴著：民法学说与判例研究第7 册，中国政法大学出版社1 9 9 7 年版，第1 5 2 页。 5 i n c i d e n t a lb e n e f i c i a r y ) 或附带的受益人。 美国法学会于1 9 3 2 年出版的合同法重述( 第一次) 第1 3 3 节就将第三人 利益合同分成为债权受益人的合同和为赠与受益人的合同。前者的内涵是如果债 权人或某些其他人对第三人有债务，而对所订立的为第三人利益合同的履行或强 制执行将解除这种债务，那么该第三人即为债权受益第三人，后者指在为第三人 利益合同中，债权人表明将对合同的履行作为赠与使第三人受益，那么该第三人 即为受赠受益人。而所谓附带的受益人由于合同的履行而受益，但他的利益却不 是合同的标的，法院不会承认他有任何法律上的权利。也就是说，因合同的履行 而以某种方式受益但没有任何合同权利的人叫做附带受益人。8 举例而言，如a 和b 订立合同，由a 粉刷b 的房子，c 作为b 的邻居由于b 的房子被粉刷后将美 化周围环境，c 也将受益，但他的利益是附带的，因此c 无权请求a 履行合同。 这种明确的对为第三人利益合同的分类为英美法所独有，但从实质上的区别 来看，其他国家也有这两种性质的合同存在。9 笔者认为这种对为第三人利益合 同的分类是从债权人和第三人之间的原因关系去考虑的，对实践中理清三方的法 律关系有一定借鉴意义。 二、意思中的受益人与附带的受益人 随着社会经济的发展，特殊种类合同的数量不断增加，可以直接向当事人主 张合同权利的第三方受益人的范围已远远超过了这两种类型。美国著名法学家科 宾就认为，将享有合同权利的受益第三人限定在上述“赠与受益人”和“债权受 益人”的类别内，是缺乏依据的。他认为，应将受益人从本质上区别为“意思中 的受益人”( i n t e n d e db e n e f i c i a r y ) 和“意外受益人”两类。” 美国在第二次合同法重述( 1 9 8 0 ) 中采纳了科宾的观点，重述第3 1 5 条虽然仍然保留了不能向当事人直接主张权利的“意外受益人”的名词，但同时 在3 0 2 条增加了“意思中的受益人”一词，以涵盖所有能从他人合同中直接取得 权利的受益人，并放弃了赠与受益人与债权受益人的两分法。 意思中的受益人的含义如下：“除非允诺人与受允诺人另有协议，允诺的受 8 科宾：科宾论合同( 下) ，王卫国等译，中国大百科全书出版社1 9 9 8 年版，第1 9 2 1 9 3 页。 9 尹田著：结国现代台同法，法律出版社1 9 9 5 年版，第2 8 4 - - 2 8 5 页。 ”科宾：科寅论合同( 下) ，王卫国等译，中国大百科全书出版社1 9 9 8 年版，第1 8 3 页。 6 益人为意思中的受益人如果受益人要求履行的权利是使双方的意思表示有效 的适当要求，且( a ) 允诺的履行将解除受允诺人对受益人的给付债务；或( b ) 当时的情况表明受允诺人有意使受益人享受允诺的履行所带来的利益。” 意外受益人指的就是意思中的受益人以外的受益人。“在美国判例实践中， 一般只承认意思中的受益人的法律地位，意思中的受益人具有合同利益，而对于 意外受益人的法律地位，无论是在一般商业性合同还是在公益合同中都不予承 认。 英美法上的这种对合同类型的划分有助于我们理清为第三人利益合同中三 方的法律关系，明确各方的地位及权利义务，对于我们建立自己的第三方受益人 制度有较大的参考价值。 三、特殊种类的为第三人利益合同的发展 所谓特殊种类的为第三人利益合同主要指的就是信托合同和保险合同。在英 国，由于合同相对性原则一直得到顽固的坚持，法院便发明了各种各样的方法来 缓解第三人的要求与合同相对性之间的矛盾，其中之一就是将信托法原理任意的 适用于所有为第三人利益的合同，而在其他国家，保险业的发展使保险受益人的 问题日益受到重视，从而，保险合同在各国都成为利他合同最为重要的类型。 ( 一) 信托合同 信托在英国法上( 或更确切的说是衡平法上) 是一方为另一方持有财产的制 度，同时也是债的一种。在信托关系中通常有三方当事人，即信托人、受托人和 受益人。其中，信托合同产生于信托人和受托人之间，但受益人可以直接请求受 托人履行其义务，并在其利益受到损害时请求损害赔偿，由于信托关系中存在着 像“信托占有”之类的专门概念，因而有专门的信托法对信托关系做全面调整。 因为信托合同通常是专为第三人利益而设，因此英国便常常用这个概念来解决合 同中第三人的问题。 运用信托的概念来解决第三人享有他人合同中的权利有一个条件，即允诺人 必须有意创立一个信托，证明的方法或是合同中有明确的“信托”字样，或是根 据其中的具体情况来确定，即合同中有使第三人受益的意思。其中前者指的是真 王军著：美国合同法，中国政法大学出版社1 9 9 6 年版，第3 8 5 页。 7 正的信托，后者则是指能够运用信托概念而本身不是信托合同的为第三人利益合 同。确定了可以适用信托概念后在法律上就产生了这样两个效果：其一是第三方 可以就合同提起诉讼；其二是第三方有权享受合同上的利益。 ( 二) 保险合同 在英美法上最初也是采用模拟信托的方法来解决保险合同中第三方受益人 的问题，但这种方法甚为严格，不能适应保险业的飞速发展，因此专门的保险立 法开始成为保险合同中第三人利益的保护者。 从各国的立法来看，目前保险合同的范围已经延伸到社会生活的各个方面， 如人寿保险、汽车保险、各种责任险等。在这些保险合同中，一部分有指定的受 益人此为严格意义上的第三方受益人，另一部分还有不确定的受益人，即在 保险合同订立时还没有确定的受益对象，只是划定了一个范围或产生的条件，如 为全公司职工投保。从目前的发展趋势看越来越多的不确定的第三人依照法律的 规定成为合同中的第三方受益人，从而在原有的意向中的受益人之外产生了一大 批的在原先看来属于意外受益人的准意向中的受益人。 第三节为第三人利益合同的法律特征 作为一种附“第三人利益约款”的合同，为第三人利益合同的关系比较复杂。 除了涉及合同当事人之外，还关系到第三人的利益。与一般合同相比，为第三人 利益合同具有如下特征： 一、合同约定受领给付的第三人一般不受行为能力的限制 除约定向第三人给付合同的种类并无限制外，该第三人的范围也不受限制， 可以为自然人，也可以为法人或非法人团体，行为能力欠缺的自然人亦得成为该 种第三人。即使合同在为第三人设定权利的同时附加了某些义务，只要负担的义 务不超过所得利益，都可视为纯获利益，行为能力欠缺的自然人亦可为之。 二、第三人利益合同的订立事先无须通知或征得第三人的同意 这是为第三人利益合同区别于普通合同最重要之处，第三人不是订约当事 人，不必在合同上签字，也不需要其代理人参与订约，却因合同直接取得权利。 依一般学者的观点，第三人之权利非由债权人处继受取得，乃依契约对于约定人 取得自己固有之权利。其含义有二层：一为无须承诺，二为无须中间之媒介。”对 于此说法笔者认为有不妥之处，具体将在后文详述。 在第一章所讲不真正的为第三人利益合同中，只有债权人可以请求债务人向 第三人为给付，而第三人基于该合同不能取得直接的给付请求权，而我们此处所 讲的为第三人利益合同中第三人依据合同有直接请求给付的权利。在不真正的为 第三人利益合同中，第三人有受领清偿权限，然此权限并非基于契约取得权利， 其所受利益只是契约之反射作用，此时债务人虽得向第三人为履行以免除其对于 债权人之债务，但债务人对于第三人并未负担债务，此时向第三人为给付不过是 给付方法的差异。 第三人接受权利的意思表示既可以采取明示方式，也可以采取默示方式。第 三人表示接受之前，当事人双方可变更、废止“第三人利益约款”。在第三人接 受权利以后，第三人有权请求债务人向其做出履行，同时债权人也可以请求债务 人向第三人履行。至于在第三人表示接受以后当事人双方是否可以变更、废止“第 三人利益约款”，笔者将在第五章“为第三人利益合同的效力”中具体阐述。 三、第三人只应享受权利，一般不负担义务 对于能否使第三人在取得债权的同时负担一定的“对待给付”义务的问题， 存在两种不同的观点，一种观点认为第三人利益合同不一定单使受益人获得利 益，也可以使受益人承担不超过其享有利益的义务。”另一种观点认为如果第三 人在享有合同利益的同时应为“对待给付”，其性质无异于第三人继受债权人的 法律地位，或是债权人以自己的名义为第三人订立的双务合同，从而构成无因管 理，而与为第三人利益合同的规定不符。“ 笔者认为根据传统的民法原理任何人未经他人同意，不能为他人设定义务， 此谓之“法锁”原则，而为第三人利益合同正是由于能使第三人获得请求权享受 利益才得到各国立法的确认。由此，认为可以在第三人利益合同中规定第三人在 2 史尚宽著：债法总论，中国政法大学出版社2 0 0 1 年版，第6 1 5 页。 3 薛虹：为第三人利益合同中的受益人，载法学研究1 9 9 4 年第2 期，第4 6 页。 4 刘心稳主编：中国民法学研究述评，中国政法大学出版社1 9 9 6 年版，第5 6 6 页。 享受利益的同时负担“对待给付”义务的看法是不对的。当然，这并不是意味着 此种合同中的第三人在享受权利时不能承担任何义务，“只是我们需要区分第三 人承担的到底是对价义务还是非对价义务，一般而言为第三人利益合同中可以要 求第三人承担一定的非对价义务。 四、第三人的请求权能否移转应视该请求权的。陛质而定 对于第三人的请求权能否移转问题存在不同观点，笔者认为应视请求权的性 质而定。因为具有人身性质的请求权一般基于特定的身份关系，因此不具备可移 转性，如果第三人将享有的该人身性质的请求权转移给他人，则违背了债务人的 意愿。在这种情况下，债务人有权拒绝利益受让人提出的请求权。如我国保险 法6 4 条得规定：在以第三人为受益人的人身保险合同中，如果受益人先于投 保人死亡而没有其他的受益人时，保险人应向被保险人的继承人给付保险金，而 不是由第三人的继承人继承其权利。 而对于那些仅具有财产性质的请求权当然可依法律规定移转，如运输合同中 托运人为了收货人的利益与承运人订立了运输合同，收货人人可将自己的请求承 运人给付货物的权利转让，承运人无权拒绝。 五、债权人同时享有请求债务人向第三人为给付之权利 为第三人利益合同不仅使第三人取得对债务人的请求权，而且同时保有债权 人对债务人所享有的请求其向第三人为给付的权利。此特征将利他合同与债权让 与和连带债权相区别。债权让与中债权人与第三人的让于协议一旦生效，第三人 即确定地取得受让之债权，而原债权人即确定地丧失其债权，债权让与使第三人 取代原