（社会学专业论文）失地农民社会保障问题研究——以漳州市xx开发区为例.pdf

福建师范大学硕士学位论文 捅姜 摘要伴随着经济社会的发展以及城市化的推进，土地征用呈增长趋势， 由此产生了大量的失地农民。他们没有保障，没有依靠，徘徊在城市的边缘， 成为种阳无地、就业无岗、低保无份的“三无农民”。他们是中国最弱势、 最缺乏保障、最边缘化的群体，成为了影响我国社会安定及和谐发展的潜在 隐患，如何妥善解决和处理好失地农民问题已经变得越来越重要，理论研究 者和政策执行者都对此给予了大量的关注。为了清楚地了解该群体的实际情 况，文章通过对漳州某开发区深入的实例调查研究，在明确了该地区征地及 补偿安置过程中存在的症结，失地农民的生活状况、就业状况、社会保障状 况等方面存在的相关问题之后，运用社会保障等相关理论作为指导，明确地 提出了必须为该群体建立科学、可行的社会保障体系的构想。 关键词失地农民：社会保障：补偿安置；基本生活保障：养老保障；医疗 保障：就业保障：法律援助 塑垄堑垫查兰堡主兰堡丝兰 a b s t r a c t 【a b s t r a c t 】：w i t h t h e d e v e l o p m e n to f s o c i a l e c o n o m ya n du r b a n i z a t i o n ， r e q u i s i t i o nf o rf a r m l a n dc o n t i n u e s t os h o wa nu p w a r dt e n d e n c y ；c o n s e q u e n t l y ， c o n s i d e r a b l ef a r m e r sh a v eb e e nl o s i n gt h e i rl a n d s t h e yh a v eb e c o m es o - c a l l e d “t h r e e n o f a r m e r s ”，t h a ti s ，f a r m e r sw i t h o u tf a r m l a n d s ，j o b s a n ds u b s i s t e n c e a l l o w a n c e s a st h em o s td i s a d v a n t a g e dg r o u pi nc h i n an o w a d a y s ，t h e ya r ea s o u r c eo ft r o u b l e ，g r e a t l yt h r e a t e n i n gt h es t a b i l i t ya n dh a r m o n yo fo u rs o c i e t y t h e r e f o r e ，h o wt od e a lw i t ht h ef a r m e r sl o s i n gl a n di sb e c o m i n gi n c r e a s i n g l y i m p o r t a n t ，w h i c ha t t r a c t sm u c ha t t e n t i o nf r o mb o t ht h et h e o r yr e s e a r c h e r sa n d p o l i c ym a k e r s a f t e rc a r r y i n go u taf i e l di n v e s t i g a t i o no fad e v e l o p m e n tz o n ei n z h a n g z l ”t h i sp a p e rt r i e s t oc l a r i f ys o m ep r o b l e m se x i s t i n gi nf a r m l a n d r e q u i s i t i o n a n d c o m p e n s a t i o n ；a n d a f t e r s i z i n gu p t h o s e f a r m e r s l i f e ， e m p l o y m e n ta n ds o c i a ls e c u r i t ys i t u a t i o n ，t h i sp a p e ra l s op r o p o s e st h a taf e a s i b l e a n dr e a s o n a b l es o c i a ls e c u r i t ys y s t e ms h o u l db ee s t a b l i s h e d 1 k e y w o r d s 】：f a r m e r sl o s i n g l a n d ：s o c i a ls e c u r i t y ：c o m p e n s a t i o na n d r e s e t t l e m e n t ：s u b s i s t e n c ea l l o w a n c e s ：o l d a g es e c u r i t y ；m e d i c a ls e c u r i t y ； u n e m p l o y m e n ts e c u r i t y ；l e g a lh e l p 福建师范大学硕士学位论文 中文文摘 伴随耕经济社会的发展以及= | j 1 2t l 丁化的推进，二i 二地征用呈增长趋纷，此 产生了大量的失地农民。他们没有保障，没有依靠，徘徊在城市的边缘，成 为种田无地、就业无岗、低保无份的“三无农民”。他们是中国最弱势、最 缺乏保障、最边缘化的群体，成为了影响我国社会安定及和谐发展的潜在隐 患。尽管中国对失地农民采取了诸如货币安置、招工安置、农业安罱、划地 安置、住房安簧、社会保障安置等安置形式，但对中国农民来说，一旦失去 了土地，也就失去了其农民的身份和土地的福利绩效，成为弱势群体，并被 排斥在社会保障体系之外。从责任和义务角度看，在长期的城乡二元结构体 系控制下，农村的社会保障严重缺位，土地承载起了最基本的保障职责，在 失去土地以后，政府有责任也有义务为该群体寻找到土地这一保障凭借的替 代品：从机会和发展角度看，农民失去土地，对他们本身而言也意味着获得 了一次新的机会去摆脱相对落后的农村生活环境，以此为契机迈向城市，从 而开始一种新的生活状态，这也是一个城乡二元结构逐渐破解、城乡二元保 障体系得以重新构筑并逐步一体化的过程。所以，当大量的失地农民涌现的 时候电就是破解中国坚如磐石的二元结构体系的转折点和机会点。为了做到 更准确、更深入地了解失地农民及其社会保障这一热点、难点问题，笔者立 足于前人的理论研究，深入地开展了实例调查分析，以求能找出一个比较具 体的、科学可行的解决失地农民社会保障问题的模式，希望能起到抛砖引玉 的作用。 文章由绪论、对失地农民及其社会保障现状的实例研究、构筑失地农民 社会保障体系及结论四部分组成。具体内容介绍如下： 第一部分绪论 本部分主要介绍了文章的研究背景、研究目的和研究意义以及失地农民 社会保障研究的文献回顾与理论基础等。伴随着经济社会发展以及城市化的 不断推进，失地农民大量地产生，但由于相关规章制度尚不健全、社会保障 体系建设极不完善，导致失地农民陷入了生存困境，成了威胁经济社会和谐 i i i 福建师范人学硕士学位论文 安定发展的潜在隐患。为此，有必要专门对此进行深入的研究。文章就是希 望通过理论和实例研究的结合，找出一个比较具体的、科学可行的解决失地 农民问题的模式，希望能起到抛砖引玉的作用。为此，文章回顾了学术界对 失地农民问题的相关理论研究成果，并陈述了文章研究的理论基础。本部分 总结了学术界对当前失地农民问题研究的四大热点，分别是：关于失地农民 的规模、关于农民失地的原因和失地途径、关于失地农民的补偿安置、关于 失地农民社会保障体系建构。特别是在第四个问题上，文章还比较深入详细 地总结了已有研究成果对失地农民社会保障基金的来源、失地农民社会保障 基金的运行机制、失地农民社会保障统筹层次、失地农民社会保障内容体系 的设计等方面的内容。本部分还提出了文章研究的理论基础，通过简明扼要 系统地总结了新历史学派、福利经济学、费边主义、凯恩斯主义、贝弗里奇 报告等西方社会保障理论的相关思想，结合马斯洛的需要层次理论以及市场 营销学的市场细分理论，使其作为本研究的理论指导。该部分还指出西方社 会保障理论所运用的一些技术工具能很好地指导我们建立起适应中国特点的 失地农民社会保障体系。而马斯洛的需要层次论、市场营销学科的市场细分 理论从心理学、产业经营发展等角度为我们科学地设计失地农民社会保障体 系的内容结构，进而满足失地农民各层次的特定需求，提供了有效且详细的 理论操作技巧。我国失地农民的社会保障理论应该吸收这些新的思想，以指 导保障制度的建设和可持续发展战略的实施。 笫二部分对失地农民及其社会保障现状的实例研究 本部分主要交代了实例研究的相关说明，系统分析了实例调查的结果， 并梳理出研究结论，为下文的论证打下良好的基础。 本部分强调了文章实例调查的重点是放在具体的失地农民家庭，而非政 府总结的相关文献报告。通过入户调查、问卷和访谈的方法获得大量的第一 手资料，从而具体深入地开展本课题的相关研究。 在实例研究结果说明部分，文章交代了以下几个方面的内容： ( 一) 实例调查的指标分析。涉及到调查样本的情况、失地安置情况分 析，明确了失地农民的安置手段较为单一，主要以货币安置为主，其比例高 达7 4 5 ( 7 9 人) ；失地前后的就业情况分析，认为征地在减少务农者的同时 福建师范火学硕士学位论文 使一部分农民转而从事其它行业，一定程度上促进了“非农化”。但是，也正 是因为征地使得无业的人员大幅度上升，成为社会的“负担和隐患”；明确了 失地后的就业呈现不稳定和生活水平短期内有所上升的情况。总结了关于失 地后面临的最主要的困难按其程度高低排序分别为生存、就业、子女教育、 其它、养老；了解了关于征地补偿安置中存在的问题以及征地所带来的最重 大的变化方面；分析了农民失地满意度及失地意愿，发现该群体对征地行为 大多持不满意的心态。 本部分还重点对失地农民的社会保障状况进行分析。发现失地农民群体 里面有高达6 2 3 的人没有任何的保障。指出这个群体不同于普通的群体， 在失去了二l 地这一砖业小的生存保障资丰1 以后没有任何可以咎代的保障： 贝 出现，这将大大地增加他们的生存风险，甚至可能会诱发局部的社会动荡， 这个情况不得不引起我们的高度重视。明确了失地农民对保障的打算，有 5 4 7 的人认为应该要靠自己攒钱解决。其次，有2 7 4 的人认为应该靠政府 提供；假设性地分析了失地农民不参加保险的缘由，发现超过一半( 5 3 8 ， 5 7 个) 的人回答为没钱，8 5 ( 9 个) 的人回答为对保险不信任。调查结果 显示失地农民最担心的是参加保险以后保障金来源不足( 4 3 4 ) ，其次是保 障不兑现( 3 1 1 ) 、保障余贬值( 2 3 6 ) 、保障金被挪用( 1 9 ) ；明确了失 地农民对于保障项目的排序从高到低分别为：基本生活保障( 4 0 6 ) ；养老 保障( 2 5 5 ) ；就业保障( 1 8 9 ) ；医疗保障( 占1 1 3 ) ：法律援助( 占3 8 ) 。 也就是说，失地农民的风险意识有着明显的时问性。土地的基本保障功能是 最明显的，它直接关系着近期的生存状况，所以，基本生活保障成了首当其 冲的保障项目。而对多数人而言，养老是属于远期的风险，所以其重要性有 所减弱。 ( 二) 失地农民社会保障存在的问题。文章总结了以下几个问题： 1 土地补偿标准偏低，失地农民对现状高度不满。在征地这一博弈过程 中，各方利益主体所处的地位不同，征用部门占据绝对优势，获取了土地征 用所带来的大部分利益，使得处于弱势地位的农民获得的利益非常有限。在 征地以后，农民的生活有所改变，在短期内其生活水平较之以前会有一定程 度的提高。但是，有限的安罱补偿费用在若干年后将会耗尽，从长期来看， v 福建师范大学硕士学位论文 失地农民的生活水平存在着巨大的下降风险。这就使得农民对失地后的生活 现状产生了高度的不满。 2 失地农民的社会保障严重缺位。目前，政府对农民的安置方式是采用 货币化安嚣的方法，一次性买断。政府出钱对农民的土地进行“强行购买”， 但没有剥今后的生活给出合理的安援办法，没有对农民提供就业机会，没有 建立社会保障。这种不顾失地农民生计的安罨方法，农民称为“一脚踢开”。 虽然，在征地后，许多农民通过各种渠道实现了就业，但是这种就业很不稳 定，经常发生变动，在这种情况强化了失地农民种地更为牢靠、保险的思想， 进而对生活前景感到彷徨、焦虑：另一方面，失地农民认为补偿标准偏低， 对征地安鬣、土地增值收益分配方式以及政府圈地行为不满。 3 经济条件是决定失地农民是否参与社会保障的首要的影响因素。在我 国长期的城乡二元结构体系以及工农产品价格“剪刀差”的利益掠夺使得农 民的生活状况相对低下。经济收入的贫乏使得广大农村居民把改善生活作为 最大的目标。在有限的收入来源仅仅能够维持一个家庭生存的情况下，农村 居民们往往忽略了自身的长远保障。这也就是为什么失地农民参保意愿低下 的根本原因。 4 失地农民自我保险意识缺乏，相关社保政策滞后，保障权益亟待得到 重视。可以说社会公众刑火地农民利：会保障问题的以知凿遍不到位。 ( 三) 征地安冠机制不健全i 兀1 显建立失地农民社会保障的必要性。主要 体现在：从显示社会公平、维护社会正义的角度来看；从整个社会的安定和 稳定角度来看：从社会保障姚乡一体化进程角度来看三大方面。 笫三部分构建失地农民社会保障体系的对策建议 本部分根据实例调查研究及相关理论研究结果，提出若干了失地农民社 会保障体系的建构思路： ( 一) 建立健全失地农民的补偿、赔偿安置机制。文章建议，要从政策 层面为失地农民的补偿、赔偿安置提供有效的制度保障：从操作层面为失地 农民的补偿、赔偿安置提供多渠道的安置途径。在改革完善征地制度时，要 及时调整“要地不要人”的补偿安嚣模式，将货币安置、招工安置、农业安 置、留地安置、生产资料转换安置、社会保障安置结合起来，以社会保障安 福建师范大学硕士学位论文 置为主，发展集体经济，创造更多的就业机会，增加收入，切实解除失地农 民的后顾之忧。与此同时，还必须统筹考虑失地农民的就业和社会保障问题 通过建立适合失地农民特点的就业和社会保障制度，为失地农民向市民的转 变提供制度保证。在具体实施过程中，各地可针对具体情况有选择地进行安 置手段的组合搭配，通过各种途径的综合利用，把失地农民的风险降到最低 确保其合法权利的实现，为失地农民的城镇化提供强有力的制度保障。 ( 二) 建立健全失地农民社会保障机制。文章重点分析了： 1 建立失地农民社会保障建设专项基金。提出专项基金可通过如下渠道 筹集：一是政府一定比例的财政拨款；二足从政府土地出让金净收益中提取 不少于1 0 的资金。政府通过土地使用权的出让或拍卖获得的土地净收益， 应按一定的比例返还村集体经济组织，用于发展村级集体经济和解决失地农 民的福利：三是在行政划拨土地和有偿出让土地时，按照每平方米3 0 元的标 准提取资金；四是从土地储备增值收益中提取1 0 的收益；五是从全国社会 保障基金投资收益，社会各界捐献、国有资产变现收入等渠道筹措资金。失 地农民的社会保障金由国家、集体、个人三者共同承担。 2 完善失地农民社会保障基金的运作机制。明确了基金交由银行和非银 行金融机构经营管理，并引入竞争机制，来促进基金的保值增值。要保证失 地农民社会保障基金的顺利保值增值，就必须实现投资方式多样化，应适当 涉足实物投资、银行存款、国债及其他各种债券、股票、投资基金、抵押贷 款、外汇、期货和国际投资等，在确保安全性的前提下，充分体现基金的收 益性。 3 健全失地农民社会保障基金的风险管理。分为两大阶段：第一阶段是 投资前的风险管理，即为失地农民社会保障基金进入具体投资运作前的风险 管理。第二阶段即投资中的风险管理，即为失地农民社会保障基金在具体的 投资运作过程中的风险管理。 4 确保失地农民社会保障基金的有效监管。参照国际通行的作法，失地 农民社会保障基金的管理机构与经营机构必须分开设置，前者负责对后者的 监管和对社会保障市场的调控，后者负责基金的筹集、投资运营和保险金的 发放等，并保证监管机构的权威性、公正性、科学性和独立性。此外，对失 福建师范大学硕士学位论文 地农民社会保障基金经营管理机构的监管重点应集中于金融、财务和业务方 面，督促经营机构建立完善的管理规章。 5 分阶段、有重点地推进失地农民社会保障建设。文章创新性地提出要 科学地划分失地农民群体，按照可操作、易执行的原则以劳动年龄剥失地农 民群体进行划分，在此基础上有针对性地分别为各失地农民群体提供安罱补 偿保障、基本生活保障、养老保障、医疗保障、教育培训等就业保障、法律 援助等相关保障。 第四部分结论 本部分简要总结了研究的基本结论、创新之处，剖析了研究存在的局限 性，并对后续研究进行了展望。 第1 章绪论 第1 章绪论 1 1 课题研究背景 2 0 0 6 年1 月2 1 日中央“一号文件”中共中央国务院关于推进社会主义新农 村建设的若干意见强调，要完善对被征地农民的合理补偿机制，加强对被征地农 民的就业培训，拓宽就业安置渠道，健全对被征地农民的社会保障。近年来，中国 一些地方违法征占农民耕地，不给农民合功! 的经济补偿和生计安置，引发大量农村 群体性事件，成为影响农村乃至社会稳定的突出问题。温家宝总理警告说，在土地 问题上绝不能犯历史性错误。这份文件提出，要加快征地制度改革步伐，按照缩小 征地范围、完善补偿办法、拓展安簧途径、规范征地程序的要求，进一步探索改革 经验。可以说，伴随着经济社会发展以及城市化的不断推进，失地农民数目越来越 多，给社会带来的压力越来越大。失去土地的农民，没有保障，没有依靠，徘徊在 城市的边缘，成为种田无地、就业无岗、低保无份的“三无农民”。他们游走于城 市和乡村的边界，依靠着少的可怜的征地补偿，艰难的生活着境遇十分悲惨。 他们是中国最弱势、最缺乏保障、最边缘化的群体，成为了影响我国社会稳定的巨 大的不稳定因素。一句话，失地农民已经成为一个中国当前最重大的社会问题之一。 但是，辩证地看，失去土地对他们而言，本身也意味着获得了一次新的机会让他们 摆脱相对落后的农村生活环境，以此为契机迈向城市，从而开始一种新的生活状态。 但是，这个转变还需要一个过程，要循序渐进地为这部分潜在的城市居民建构一系 列完善的社会保障制度。也惟有如此，才能体现出社会主义社会的和谐发展目标。 1 2 研究目的及意义 1 2 1 研究目的 在当今中国，农村土地所承担的社会保障功能如此之重，以致村集体不再追求 单纯效率意义上的帕累托最优，而是防止村民的生活跌落至生存线以下。当农民土 地被征用后，往往成为失地农民。尽管中国对失地农民采取了诸如货币安置、招工 安置、农业安置、划地安嚣、住房安置、社会保障安置等安置形式，但对中国农民 来说，一旦失去了土地，也就失去了其农民的身份和土地的福利绩效，成为弱势群 体，并被排除在社会保障体系之外。文章就是希望通过理论和实例研究的结合，找 福建师范大学硕士学位论文 出一个比较具体的、科学可行的解决失地农民问题的模式，希望能起到抛砖引玉的 作用。 1 2 2 研究意义 1 2 2 1失去土地的农民已经成为影响我国经济社会和谐安定的巨大的不稳定 因索，已经成为中固当1 ) l 最重大的社会问题之一。中国政府在这个大问题上能否给 世人交出一份满意的答卷，不仅直接影响到中国的国家形象，而且还关乎自身的生 死存亡。因此，应该把失地农民问题上升到一定的高度加以解决。 1 2 2 2 本研究是对作为个综合的社会过程的农民失地情形所作的实例性研 究。针对目前学术界忽视农民失地后对社会造成的积极、消极影响方面的研究，在 文章中笔者将会论述失地这一社会事件所引起的社会变动。笔者认为，失地农民问 题的解决，是在各种错综复杂的社会关系的互动中、在各种利益群体的博弈中被逐 步推进的。 1 2 2 3 本研究是以福建省特定区域为研究对象的，这使本人的研究具有了一些 特殊的意义。作为沿海省份，福建的经济社会发展环境具有相对的比较优势，福建 省大胆开拓创新、改革发展使经济社会发展取得了重大的进展。在土地利用上，福 建很早就探索性地实行了土地流转、股份合作制等新型的农地利用方式，伴随着这 些创新性举措的执行衍生出了数量不少、规模不小的失地农民群体，所以在失地农 民这个问题上的表现要比其它地方来得早来得猛。在大力提倡和谐社会建设的今天， 我们对这个问题进行研究是具有重大的现实意义的。因为我们期望能够通过对该闯 题的研究，为大力推进福建省的城市化进程以及建立符合福建省省情的失地农民社 会保障体系，从而最终为全面建立惠及城乡居民一体的社会保障体系提供对策参考。 基于以上各方面的因素考虑，作为个本身来自失地农民家庭的学生，本着对 失地农民的深切关注，笔者试图综合社会学、经济学、心理学、市场营销学等相关 理论和知识，通过客观的现状描述，透视失地农民所面临的一系列问题，以社会公 正、公平原则为指导思想，立足实际提出切实可行的相应对策，使失地农民得到有 效的保障，使社会和谐得以进一步的体现。 1 3 失地农民社会保障研究的文献回顾与理论基础 1 3 1 失地农民社会保障研究的文献回顾 失地农民已经成为当前中国社会发展过程中的热点、重点和难点，中国政府在 2 第1 章绪论 这个大问题上能否给世人交出一份满意的答卷，不仅直接影响到中国的国家形象， 而且还关乎自身的生死存亡。因此，应该把失地农民问题上升到一定的高度加以解 决。于是，如何有效地对失去土地的农民加以保障就成为当前和今后一段时期内党 和国家政府的一个工作重心。对于失地农民这个摆在中国政府面前的大问题，已经 有相关的研究人员从不同的角度进行了研究，现将已有研究成果作一下粗浅的综述 和评论，为进一步深入研究打下更好的基础。 1 3 1 1 关于失地农民的规模。对这个问题的研究基本上达成了共识，主要有对目前 该群体总数的研究和对其未来情况的预计等方面。其一，对目前群体总数的研究。 据国土资源部统计，从1 9 8 7 年到2 0 0 1 年，全国非农建设占用了3 3 0 0 多万亩耕地， 近七成是政府用行政方式征占土地。目前，全国失地农民总数在4 0 0 0 万人左右，每 年还要新增2 0 0 多万人( 张晶，2 0 0 4 ) 。对4 0 0 0 余万农民失地这个数据，有人认 为这还是一个保守的说法。上个世纪9 0 年代至今全国大搞开发区，最高峰时开发区 多达8 0 0 0 多个，当时全国每年流失的耕地数量为1 0 0 0 万亩以上，人为征占为5 0 0 万亩，按人均2 亩地计算，1 3 年间全国失地农民数量起码达6 5 0 0 万人次。东部一 些发达地区，人均耕地只有几分，失地农民的系数就更高。因此，由此可以推断， 从1 9 9 0 年至今制造的失地农民已经远远超过4 0 0 0 万人次。3 ( 杨盛海、曹金波，2 0 0 4 ) 。 其二，对群体未来情况的预计。我国有近十三亿人口，其中有八亿农民，在城市化 进程中，我国将有近六亿农民成为失去土地的农民，他们必须逐渐从农民转变为市 民。( 陆福兴、杨盛海，2 0 0 4 ) 。另外，按照全国土地利用总体规划纲要，2 0 0 0 年至2 0 3 0 年的3 0 年问占用耕地将超过5 4 5 0 万亩。届时，我国的失地农民将超过1 亿人，而将有一半以上的农民既失地又失业。 1 3 1 2 关于农民失地的原因和途径。在工业化、城市化的进程中，农民为何会失 去土地，他们是怎么失去土地的? 对于这个问题的研究成为许多学者关注的焦点， 现分别总结如下： 关于农民失地的原因：曲天娥分析说，城市化和工业化的快速发展，扩大了非 农用地；各类开发园区过多过滥，侵吞了大量农民土地：土地流转中行政管理缺位 与执法不严流失了一部分土地；工商企业和专业大户直接进入农业生产领域，导致 农民间接失地；“圈地之风”盛行，“征而不用”，造成耕地资源闲置浪费( 曲天娥， 2 0 0 4 ) 。“1 孔祥利、王君萍、李志建则认为：地权主体的缺失是造成农民失地的根本 原因；现行补偿制度不合理导致的征地的成本收益不对称刺激了圈地行为；利 福建师范大学硕士学位论文 益集团的寻租行为助长了土地的征占；信息不对称下农民的劣势地位必然导致在和 政府的博弈下失地的结果；政府对土地征占监管不力，以及圈地带来的暴利，致使 占用农地的利益主体有恃无恐( 孔祥利、王君萍、李志建，2 0 0 4 ) 。”1 关于失地途径：自呈明指出，农民稳定的土地经营承包权构成了农民安身立命 的根基。然而农民的这种权利却在定的范围内，沿着一定的路径萎缩、失却，并 渐呈扩张之势。在排除农民自主性的抛荒弃地后，在强大的外力作用下，农民正沿 着以转让、转包、租赁、拍卖、入股、抵押、互换、返租倒包等形式为主体的农地 流转和以国家征用农地、农村城市化用地、农村兴办各类企业用地为主要表现形式 的农地非农化的途径失去他们的土地。而农地非农化是构成农地锐减的重要原因之 一，农地非农化的过程也是农民失地的过程( 白呈明，2 0 0 3 ) 。0 1 孔祥利、王君萍、 李志建指出农民失地的路径有三条：其一，利益集团( 包括某些违规批地的地方政 府、名目繁多的开发区以及各类娱乐项目投资商) 非对称性的强占乱建失地，其特 征是：为了本部门和集团利益，把土地作为生财、敛财之道，借助公共权力开展商 业行为，违法违规甚至强征强占农民的承包地，占补严重失衡。其二，政府政策诱 致的组织性失地。为了经济社会的协调、持续发展，政府政策诱致的组织性失地是 允许的；其三，农业比较经济效益倾斜的自愿性失地。由于土地耕作的生产经营成 本高，种田的收益低甚至赔本，农民不愿从事农业生产，主动离开土地，造成土地 搁荒，这实际上是一种自愿性失地通过此路径，农民“失去土地”的数量也不 在少数( 孔祥利、王君萍、李志建，2 0 0 4 ) 。”1 1 3 1 3 关于失地农民的补偿安置。国家明文规定失地农民的补偿安置是征地前必 须作好的工作。目前，各地在实际工作中摸索出了一系列的安置方式，其中以货币 安置较为普遍。所谓的货币安置，是将安置补助费( 有时包括土地补偿费) 一次性 发放给征地农民，让其自谋出路( 耕地司，2 0 0 2 ) 。o3 但是，货币安置过程中政府出 钱进行次性买断的“强制购买”把农民“一脚踢开”造成农民极大的不满，所以 常常要采取配套措施保障农民的生计。目前学术界主要把关注的焦点集中在补偿的 公平性上，表现在以下几种观点上：第一种，认为补偿标准的测算不够科学合理。 高勇指出，依据土地管理法规定的征地补偿费“产值倍数”计算方法，即征用 土地补偿费，为该土地被征用前3 年平均年产值的6 1 0 倍；安置补助费为该土 地被征用前3 年平均年产值的4 6 倍。这种测算办法对农民说服力较差。因为， 首先，以产值作为征地补偿标准不尽合理，无法反映被征占耕地本身的产出价值， 4 第1 章绪论 价格偏低；其次，征地补偿标准未包括土地的增值部分：最后，没有考虑到地区经 济发展水平的差异会导致地价的差异( 高勇，2 0 0 4 ) 。1 第二种，征地补偿费在各利 益主体之间分配不公。黄华明、陈广桂撰文指出现行的农民失地的土地补贴很显然 存在着一些先天性的有失公平之处，主要表现为以下四个方面：其一，土地收入永续 性问题没有得到充分体现，以1 5 年的代价来替换永续收益就是众多土地猎手觊觎农 民土地的最直接利益动机：其二，土地的级差地租问题没有得到明确体现，在土地 征收时却没有针对不同的土地有不同的补偿措施；其三，土地对于农民的就业依靠 没有得到考虑，有背我国宪法规定的公民的劳动权；其四，土地收入随着科技 水平的提高而出现递增的可能性没有得到体现( 黄华明、陈广桂，2 0 0 4 ) 。“” 对于血h t , , - 改进我囡当前征地补偿原则，主要存在着以下四利t 观点：第一种观点 是：改不对等补偿为对等补偿。具体而言就是把征地补偿改为征地赔偿，承认土地 农民集体所有权及其土地承包经营权的财产性质，作为征地主体的政府和作为土地 所有者的集体及土地使用者的承包农户在法律上处于平等地位，双方按照市场机制 进行交易，从而体现具有土地所有权和使用权的物化价值( 徐元明，2 0 0 5 ) 。1 笫 二种观点是：通过区分土地用途，按照“片区综合价”分别补偿原则，兼顾国家、 市场征占主体和农民三方利益。按照统一制定分片的征地综合补偿标准，严格区分 商业用地社会公益用地，结合土地的基准价、级差价、市场浮动价、土地用途、土 地出让受益、人均耕地和经济发展水平等情况，划分片区综合价( 周志坚，周庆松， 2 0 0 4 ) 。”第三种观点：变“不完全补偿为相当补偿原则”以土地市场价格为基础， 在不完全补偿的基础上增加补偿项目( 吴次芳、鲍海君，2 0 0 3 ) 。“3 1 第四种观点主 张要改纯粹的经济补偿办法为实现“可持续生计”办法，以解决现行补偿法普遍缺 乏效用且容易被滥用、不足以预防失地农民的贫困的缺陷，把征地安置的重点放在 使失去土地的人重新建立生产力并提高他们的生活水平上。至少要保证及时足额支 付置换农民原有资产的费用，但最多只能使失地农户保持和以前一样的发展速度， 而不能弥补由此损失的时间，“迎头赶上”( 张时飞，2 0 0 4 ) 。“” 1 3 1 4 关于失地农民社会保障体系建构。农民与土地是“血溶于水的关系”。对农 民而言，土地实际上承担了双重功能，它既是生产资料，同时又是农民的生存保障 依据，或者说是生存保障基础，失去了土地就意味着失去了重要的收入来源，同时 也意味着失去了重要的生活保障。但在现阶段，大量的失地农民又未被纳入城市三 条保障线的救助范围，使他们的生存面临着极大的威胁。如何向这一“弱势群体” 福建师范大学硕士学位论文 提供保障成为理论界探讨的焦点。 关于失地农民社会保障基金的来源。社会保障若没有基金来源就成了无本之木、 无源之水，在这个问题上，主要有三种看法：第一种观点认为，土地补偿安置费以 及土地转用后的增值收益是失地农民社会保障基金的主要来源。然后利用社保基金 进行投资，以确保未来有足够的资金来支持失地农民的最低生活保障、养老保障、 医疗保障、受教育培训和法律援助( 马驰、张荣，2 0 0 4 ) 。“”第二种观点认为，缴 纳社会保险的费用可以由以下三部分组成：政府、土地开发中增值效益、农民各出 一部分。作为政府有责任为自己的公民投保，同时政府的参与增加失地农民的信任 感；从土地增值的效益中拿出一部分投保可以让失地农民享受到土地增值的收益， 不再产生不满；失地农民自己出一部分买社会保险也理所当然( 杨盛海、曹金波， 2 0 0 4 ) 。“6 1 第三种观点认为，失地农民社会保障专项基金可通过如下渠道筹集：一 是政府一定比例的财政拨款：二是从政府土地出让金净收益中提取不少于1 0 的资 金；三是在行政划拨土地和有偿出让土地时，按照每平方米3 0 元的标准提取资会： 四是从土地储备增值收益中提取1 0 的收益：五是从全国社会保障基金投资收益， 社会各界捐献、国有资产变现收入等渠道筹集资金( 张时飞，2 0 0 4 ) 。1 关于失地农民社会保障基金的运行机制。在基金运营的多元化投资问题上学术 界的观点空前一致，大家都认为这样操作可以有效的降低基金运营中的风险。观点 有差别的大都集中在失地农民社会保障基金由谁运营监管的问题上。总的来说，主 要有这么几种观点：第一种，陈信勇、蓝邓俊建议在劳动与社会保障部门或财政部 门设立一个专门从事失地农民社会养老保险基金存储和管理的机构，实行收支两条 线和财政专户管理，单独建帐、专款专用。以多元化的投资理念，把基金投资的风 险降到最低，还可由地方财政担保向银行贷款用于地方建设，实现基金的投资回报 率；可以探索着把养老保险基金交给势力和信誉都不错的商业保险公司托管，由它 们保证该基金一定的收益率，并负责建立以每个村民为所有者的个人账户( 陈信勇、 蓝邓俊，2 0 0 4 ) 。“”第二种，冯健认为基金运行中的监管非常重要，在明确的法律 体系前提下，依法赋予监督主体监督权，要分开设置失地农民社会保障基金的管理 机构和经营机构，前者负责对后者的监管和对社会保障市场的调控，后者负责基金 的筹集、投资运营和保险金的发放等，并保证监督管理机构的权威性、公正性、独 立性和科学性( 冯健，2 0 0 4 ) 。“”筇三种，用舟认为，应交山私营机构管理，不一 定要按照西方国家的做法，可以结合中国国情，交由银行和非银行金融机构经营管 第1 章绪论 理，并引入竞争机制，来促进基金的保值增值( 周舟，2 0 0 3 ) 。1 关于失地农民社会保障统筹层次。学术界在这个问题上主要存在以下两种观点： 第一种观点认为，应该纳入城乡统筹层次。并按照城市和农村人口统一标准建立社 会保障，此举顺应了政府提出的姚乡统筹发展的目的( 杨盛海、凹金波，2 0 0 4 ) 。“” 第二种观点认为，不应该完全纳入城乡统筹层次，应该有效地区分失地农民这一群 体，从而加以区别对待。为失地农民设立的各项社会保障制度，不宜直接与现行城 镇的类似制度衔接，而应该要循序渐进( 张时飞，2 0 0 4 ) 。2 1 陈信勇、蓝邓俊也是 此观点的支持者，他们认为：对于已经就业的失地农民，可以归入城镇职工养老保 险制度：剥尚未就业的失地农民应建立有别于城镇的统账结合的养老保险模式( 陈 信勇、蓝邓俊，2 0 0 4 ) 。1 关于失地农民社会保障内容体系的设计。对于失地农民社会保障的保障内容， 学者们的观点差别比较大，具体而言主要有以下几种观点：第一种，国家国土资源 部有关文件指出“对失地农民的安置要以提供长期可靠的基本生活保障为核心，鼓 励和支持各地探索适应社会主义市场经济要求的安置途径”。对失地农民的社会保障 要有区别、有重点地加以实施，他认为保障涵盖养老保障、教育培训、促进就业、 土地征用资金以及集体资产管理增值等方面。( 梁世盛，2 0 0 4 ) 。”第二种，杨盛海、 曹金波指出，政府或社会保障部门应该建立面向失地农民的特殊社会保障，按照不 同年龄，设立教育、养老、医疗、最低生活保障等多种保障，凭身份证和失地证明 办理( 杨盛海、曹金波，2 0 0 4 ) 。o ”第- - - - - 4 ，马驰、张荣指出：补偿、保障和就业 是解决失地农民生存和发展的三个重要方面补偿、保障是基础，就业是关键( 马 驰、张荣，2 0 0 4 ) 。1 第四种，周志坚，周庆松提出了颇有创见的失地农民的社会 保障配套措施。即提高农民土地收益分配标准：建立“低门槛进入，低标准享受” 的养老保险机制，有条件的地方可以再行商业保险：留地、调地安置：就业、投资 入股安置；生产资料转换安置把单位农地转换为一定面积的厂房；大病医疗统 筹( 周志坚、周庆松，2 0 0 5 ) 。7 1 第六种，徐元明提出要针对日益增多的失地农民， 建构社会保障，其目标不仅仅停留在基本生活保障上，而是要保障其实现小康。为 此，他提出了要设立失地农民基本生活保障基金制度、基本养老保障制度、农民转 市民、留地保障这四种方式结合的保障体系( 徐元明，2 0 0 4 ) 。” 福建师范大学硕士学位论文 1 3 2 失地农民社会保障研究的理论基础 客观地说，经济社会发展进程中必然会出现因土地征用而引发农民失地这一现 象。中国历史上曾经有过相当规模的“征地”行为，也由此产生了大量的社会问题。 但是，学术界对于农民失地，特别是失地农民社会保障的专门研究则始于近几年。 因此，本项目研究的理论基础尚在建构，可资借鉴的相关经验也略显不足，而且到 目前为止尚未取得很大的突破性进展。理论的滞后严重影响了我国失地农民社会保 障制度的建立和完善，因此研究和探讨相关的科学理论并加以有效的借鉴，对我们 进行失地农民社会保障体系的研究具有重要的意义。 1 3 2 1西方社会保障理论 以施穆斯( g u s t a rs c h m a l l e r ) 、布伦坦诺( l u d r i i gj o s e p hb r e n t a n o ) 为主要 代表新历史学派认为：在进步的文明社会中，凡是个人努力所不能达到或不能顺利达 到的目标，都理应由国家实现。反对自由放任的资本主义，主张搞些社会主义措施。 他们的理论成为社会保障制度的支柱社会保险制度产生的直接理论基础；以英 国经济学家庇古( ac - p i g o u ) 为主要代表人物的福利经济学派主张通过合理地配置 生产要素( 最主要的就是劳动力) 增加国民收入来增进普通福利。强调要给劳动者 适当的劳动条件，改善他们的生活福利，使他们在患病、伤残、生育、失业、年老、 死亡时，能得到适当的物质帮助和社会服务，增加必要的货币补贴。另一方面则主 张通过国民收入的再分配来增进普遍福利。从而确立了社会保障制度的公平化原则， 成为西方福利国家的理论基础；以英国著名文学家乔治萧伯纳、悉尼韦伯等为 主要代表人物的费边主义指出：贫困和社会不平等是导致社会不稳定的根源。主张以 温和的方式实行社会改良，由国家举办各种社会公共福利，以保障工人的基本生活 水平，从而缓和劳资矛盾；以英国著名经济学家约翰梅纳德凯恩斯( j o h nm a y n a r d k e y n e s ) 为主要代表人物的凯恩斯主义学派认为，国家对福利领域的干预有助于增加 消费倾向，实现宏观经济的均衡。其作用机理是，社会保障收入在经济萧条时期增 加缓慢，而支出增加迅速；在经济繁荣时期，社会保障支出增加缓慢，收入增加迅 速，这样社会保障收入的快一慢运动就会自发的作用于社会总需求，从而具有调 节和缓和经济波动自动稳定器的作用。该学派为建立失业社会保险等社会保障制度 以及社会保障基金的保值增值奠定了理论基础；而作为英国社会保障服务委员会主 席的贝弗里奇( w tb e v e r i d g e ) 从着眼于重建后和平，使国民永远获安全感的长远安 排出发提出的贝弗里奇报告指出：社会保险应旨在维持生存最低限度的收入： 第1 章绪论 社会保障就是对收入达到最低标准的保障；国家所组织的社会保险、社会救济的目 的在于保证以劳动为条件获得维持生存的基本收入：至于有些阶层要求保障超出最 低生活标准的需要，那可以通过参加私人举办的自愿保险计划去解决。他认为，英 国社会政策应以消灭贫困、疾病、肮脏、无知和懒散五大祸害为目标，主张通过建 立一个社会性的国民保障制度，刈每个公民提供七个方面的社会保障：儿童补助、 养老盒、残疾津贴、失业救济、丧郭补助、丧失生活来源救济、妇女福利。报告中 提出了普遍性原则、政府统一管理原则、全面保障原则( 公民需要原则) ，确立了社 会保险、社会救济和自愿保险三种保障方法。其社会保障理论为西方现代社会保障 理论的发展奠定了基础，是西方社会保障理论发展史上的一个里程碑。它的问世标 志着英国福利思想发展己完成了由理论向实际政策的过渡，它同时也意味着福利思 想发展的基本终结。促成社会保障的经济研究由此转入专业化的技术分析阶段。 1 3 2 2 需要层次论 需要层次论是研究人的需要结构的一种理论，是美国心理学家马斯洛( a b r a h a m h m a s l o w ，1 9 0 8 1 9 7 0 ) 所首创的一种理论。他在1 9 4 3 年发表的人类动机的理 论( at h e o r yo fh u m a nm o t i v a t i o np s y c h o l o g i c a lr e v i e w ) 一书中提出了需要 层次论。这种理论的构成根据3 个基本假设：其一，人要生存，他的需要能够影响 他的行为。只有未满足的需要能够影响行为，满足了的需要不能充当激励工具。其二 二，人的需要按重要性和层次性排成一定的次序，从基本的( 如食物和住房) 到复 杂的( 如自我实现) 。其三，当人的某一级的需要得到最低限度满足后，才会追求高 一级的需要，如此逐级上升，成为推动继续努力的内在动力。据此马斯洛提出需要 的5 个层次： 么! 垩竺里 尊重 么竺 左三墨 马斯洛人类需要的层次结构 9 福建师范大学硕士学位论文 ( 1 ) 生理需要，是个人生存的基本需要。如吃、喝、住处。( 2 ) 安全需要，包 括心理上与物质上的安全保障，如不受盗窃和威胁，预防危险事故，职业有保障， 有社会保险和退休基金等。( 3 ) 社交需要，人是社会的一员，需要友谊和群体的归 属感，人际交往需要彼此同情互助和赞许。( 4 ) 尊重需要，包括要求受到别人的尊 重和自己具有内在的自尊心。( 5 ) 自我实现需要，指通过自己的努力，实现自己对 生活的期望，从而对生活和工作真正感到很有意义。马斯洛的需要层次论认为，需 要是人类内在的、天生的、下意识存在的，而且是按先后顺序发展的，满足了的需 要不再是激励因素。而一个理想的社会，除了应该满足人们的基本的生理需要外， 还要使人们满足较高层次的需要，并鼓励个人去追求自我实现。 1 3 2 3市场细分 市场细分的概念是美国市场学家温德尔史密斯( w e n d e l lr s m i t h ) 于2 0 世纪5 0 年代中期提出来的。所谓市场细分，就是营销者通过市场调研，依据消费者的需要 与欲望、购买行为和购买习惯等方面的明显差异性，把某一产品的整体市场划分为 若干个具有共同特征的子市场( 买主群) 的分类过程。每一个消费者群就是一个细分 市场，亦称“子市场”或“亚市场”：每一个细分市场都是由具有类似需求倾向的 消费者构成的群体。市场细分的客观基础是同类产品消费需求的多样性。市场细分 的作用：( 1 ) 市场细分有利于企业分析、发掘新的市场机会，形成新的富有吸引力的 目标市场：( 2 ) 市场细分有利于提高企业的竞争能力，取得投入较少、产出较高的良 好经济效益：( 3 ) 从社会效益来看，市场细分有利于满足不断变化的、千差万别的社 会消费的需要；就消费者市场而言，细分变量，归纳起来主要有地理环境因索，人 口统计因素，消费心理因素，消费行为因素，消费受益因素等。就有了地理细分、 人口细分、心理细分、行为细分、受益细分这五种市场细分的基本形式。而有效细 分的程序包括以下几个步骤：(