债权人申请破产.doc

文章来源：中顾法律网 中顾法律网提供免费法律咨询 请进入/souask/找律师就到中顾法律网 中顾法律网携万名律师帮您解答法律问题债权人申请破产债权人申请破产是指债权人作为申请人向人民法院提出申请宣告债务人破产。债权人的破产申请权是与其实体权利(即债权)具有密切联系的一种权利保护请求权。申请破产的债权必须满足以下条件首先，申请破产的债权必须满足以下条件：(1)合法、有效，且未超过诉讼时效或者申请执行期间的;(2)具有金钱或财产给付内容;(3)已届履行期;(4)已由生效法律文书确认，经法院强制执行无法得到全部清偿;或者虽未经法院强制执行，但债务人作为被执行人在其他执行案件中不能清偿债务;(5)虽未经生效法律文书确认，但债务人对债权无异议。其次，申请破产的债权人必须具备法定条件，即必须符合法定的人数和法定的债权数额才能申请破产。例如，英国新破产法规定，债权人提出破产申请，其无担保的债权必须达到750英镑。加拿大破产法规定，只有当债务人负债超过1000加元时，债权人才能提出破产申请。美国破产法规定，债权人总数在12人以上的，必须有3名以上债权人，其无担保的债权总额在10000美元以上时才能提出破产申请，此外，美国破产法还规定，不允许为了便于提出破产申请而转让或者取得债权。值得一提的是，如果债权人仅有一人，是否可以申请债务人破产，也即债权人申请破产是否以多数债权人的存在为条件。对此，理论上有肯定说与否定说之分。肯定说认为，债权人只有一人也可申请破产，因为通过破产法上的一些制度(如撤销权)可使债权人获得更多的清偿。否定说则认为，债权人只有一人时，可通过民事执行程序获得清偿，不必申请破产，因为破产法主要解决的是多数债权人之间因债务人有限财产不足以清偿全部债权而发生的相互冲突，其目的是保障多数债权人之间的公平清偿。笔者认为，无论从理论上还是实践上，债权人申请破产都应以多数债权人的存在为条件。但是，如果多数债权人中只有一人申请债务人破产，其余债权人与债务人已达成私下和解协议，或者虽未与债务人达成私下和解协议，但认为债务人有偿债能力而不必要提出破产申请，在此情形下，为避免因债权人申请破产给债务人或其他债权人带来损害或不必要的麻烦，法律应对单个债权人申请破产予以限制。如美国破产法规定，若全体债权人人数低于12人，则其中一位债权人，只有其所代表的债权额高于11625美元，才能单独申请债务人破产。合理限制债权人申请破产，一方面是为了防止债权人滥用权利，减少因债权人提出破产申请给债务人带来的震荡和负面效应;另一方面，体现了债权人的团体意识。如果允许单个债权人提出破产申请，就有可能损害其他债权人的利益。因此，由占到期债权份额一定比例的债权人提起破产申请，可以代表大多数份额的债权人利益和意愿，充分体现了对债权人的平等保护。另外，合理限制债权人申请破产还可以避免司法资源的浪费，维护社会秩序的稳定。几种特殊债权人申请破产问题(一)有财产担保的债权人能否申请破产通常认为，债务人破产时，有财产担保的债权人通过对担保物的执行就可以使其债权得到实现，且破产程序的成本较高，因而债权人无须费力去提出破产申请。所以，多数国家的破产法规定，有财产担保的债权人不享有破产申请权。但在债权人放弃优先受偿权，或担保物的价款低于其债权数额时，有财产担保的债权人对其放弃和不足的债权额部分享有破产申请权。我国企业破产法对此未作明文规定，从条文的理解来看，并未排除有财产担保的债权人的破产申请权。有学者认为，“有担保债权人是否享有破产申请权”实为假命题，真命题应为“有担保债权人在申请破产时是否需要放弃担保”。笔者认为，这是有财产担保的债权人申请破产的两个问题，两个问题都有意义。(二)附条件和附期限的债权人能否申请破产对此问题，持否定观点的学者认为，附条件和附期限的债权在民事执行程序上不能请求执行，因此债权人不得申请破产。持肯定观点的学者认为，既然破产法规定附条件和附期限的债权可作为破产债权行使权利，当然该债权人有破产申请权。笔者认为，对此问题不能一概而论。根据我国企业破产法及相关法律的规定，对于附解除条件和附终期的债权，在条件未成就、期限未到来之前，债权人自然享有破产申请权;对于附停止条件和附始期的债权，在条件未成就、期限未到来之前，债权人不享有破产申请权。至于附解除条件和附终期的债权在法院受理案件后、破产程序终结前，所附之解除条件成就、所附之终期到来，应如何处理，则是一个值得研究的问题。(三)自然债权的债权人能否申请破产对此问题也存在肯定说和否定说两种观点。肯定说认为，债权因诉讼时效经过而成为自然债权，由于法院在接受破产申请时没有义务查明债权是否已过诉讼时效，时效抗辩应由债务人援引，所以法院原则上应推定债权人为适法的申请人，也就是说，自然债权的债权人可以成为破产申请人。否定说认为，破产程序是一种特别的概括执行程序，自然债权在一般实体法上没有执行力和请求力，在破产法上也就不能请求开始破产程序，否则，无异于强迫债务人履行自然债务。笔者赞成否定说，认为自然债权的债权人不应享有破产申请权。因为如果赋予自然债权的债权人以破产申请权，就相当于赋予自然债权以请求力，这不但对债务人不公，也不符合我国民法的有关规定。破产法规定债权人提出破产申请，应当向人民法院提供以下证据材料(1)债权发生事实及有关证据;(2)债权性质、数额;(3)债权有无财产担保，有财产担保的，应当提供证据;(4)债务人不能清偿到期债务，即停止支付到期债务并呈连续状态的有关证据。原法律要求债权人在提出破产申请时举证说明债务人不能清偿到期债务，这对债权人来说是难以做到的，因此债权人证明债务人不能支付到期债务并呈连续状态即可。债务人提出破产申请，在实践中应当向人民法院提供以下证据材料：(1)企业亏损情况的说明;(2)有关会计报表;(3)企业财产状况明细表和有形财产的处所;(4)债权清册和债务清册，包括债权人和债务人名单、住所、开户银行、债权债务发生的时间、债权债务数额、有无争议等;(5)全民所有制企业债务人申请破产，应经其上级主管部门或者政府授权部门同意，提交有关批准文件;非全民所有制企业法人经所有权人同意或企业权力机关决议，可提出破产申请，同时应提交相应批准文件;(6)人民法院认为依法应当提供的其他材料。关于债权人申请破产的举证责任问题债权人申请债务人破产，必须证明债务人存在破产原因，否则其破产申请不被法院受理。这里涉及到债权人的举证责任问题，新破产法对此规定不是十分清晰，但根据破产法第8条申请人向人民法院提出破产申请应当提交的材料来看，可以隐约看到对债权人申请破产和债务人申请破产法院审查的内容是不一样的，对债权人而言，仅要求其提出破产申请书和有关材料，所提交的材料一方面是要证明其自身债权依法存在，其符合申请人的资格;另一方面要证明债务人存在不能清偿到期债务的有关事实。因债权人客观上无法举证证明债务人是否资不抵债，因此，债权人对债务人提出破产申请，只需提交破产申请书和有关证明债务人不能清偿到期债务的证据，不要求提交有关的财务凭证等，事实上债权人也没有提交上述财务凭证的能力(包括债权人没有能力证明债务人是否不足以清偿债务或者明显缺乏清偿能力)。基于此，最高法院出台了关于债权人对人员下落不明或者财产状况不清的债务人申请破产清算案件如何处理的批复，明确规定，债务人不向法院提交财产状况说明、债务清册、债权清册、有关财务会计报告等，不影响法院受理债权人的破产申请。最高院关于审理企业破产案件若干问题的规定第7规定也有类似的规定。上述规定，实际上以债务人不能清偿到期债务(或者支付不能)推定债务人存在破产原因，同时赋予债务人对破产申请的异议权，由债务人举证证明自身不存在破产原因，来抗辩债权人的破产请求。笔者认为，新破产法关于破产原因的立法不尽科学，未明确采用“支付不能”这一国外通常的破产原因模式，来解决债权人破产申请的举证责任问题。为弥补立法的缺陷，我国破产司法解释应明确规定，债权人申请破产时，债权人和债务人的证明责任，并确定相应的举证不能的法律后果，同时，鉴于破产法规定的债务人异议期限只有7日，该期限较民诉法的答辩期短，且未考虑举证期限，对债务人太过于苛刻，应适当予以延长。破产案件的受理一、概述破产案件的受理，又称立案，是指人民法院在收到破产案件申请后，认为申请符合法定条件而予以接受，并由此开始破产程序的司法行为。破产案件的受理具有以下特征：(一)受理是人民法院收到破产申请后依职权进行的司法行为，而不是主动发起的司法行为;(二)受理是人民法院对破产案件是否符合破产条件进行审查的必经程序;(三)受理是破产程序开始的标志。二、破产案件受理的程序(一)审查人民法院在受理阶段的审查包括形式审查和实质审查两个方面。1.形式审查(1)接受申请的法院是否有管辖权。根据最高人民法院关于审理企业破产案件若干问题的规定第1条至第3条的规定，企业法人破产案件由债务人住所地的，与核准其登记注册的工商行政管理机关同级的人民法院管辖。其中地市级以上工商行政管理机关核准登记的企业的破产案件一律由债务人住所地的中级人民法院管辖。对于需要移送管辖的破产案件按照民事诉讼法第39条办理。(2)申请人是否有破产申请权。适格的破产申请人是债务人、债权人。债务人申请破产的，还要审查其是否为企业法人，是否持有股东会的决议。申请破产的债权人是自然人的，要求其具有完全的民事行为能力;是法人的，要求其具有法定代表人的身份证明，代理申请人应当提交委托人的身份证明及授权委托书。当以上条件不具备时，人民法院不得受理破产申请。在多个债权人共同提出破产申请时，只要其中有一人适格即可，人民法院不得以部分申请人不适格为由驳回破产申请。(3)破产申请书及相关材料是否齐备。对于上文提到的债权人和债务人申请破产时应提交的相关材料，法院应当进行形式审查。如果材料有欠缺，人民法院认为需要更正、补充的，可以责令申请人限期更正、补充。2.实质审查(1)债务人有无破产能力。根据我国企业破产法和民事诉讼法的相关规定，只有企业法人才具有破产能力，自然人、个体工商户、农村承包经营户、个人合伙和其他组织均不具有破产能力。人民法院收到破产申请后要对债务人的主体资格进行审查，确定其是否有破产能力，债务人属非企业法人的，法院应当驳回其申请。(2)债务人是否已达破产界限。破产界限是判断债务人是否具备破产原因的标准。由于在破产案件受理阶段人民法院无法对债务人的情况进行深入的调查，所以，法院对于这一内容仍然以初步审查为限。实践中，人民法院只需对债权人或债务人提供的不能清偿到期债务的证据进行初步审查，如果证据不够充分且又不能补足的，法院应当驳回破产申请。人民法院也可以依职权主动收集相关证据，以确定债务人是否达到破产界限。(二)决定企业破产法第10条规定：债权人提出破产申请的，人民法院应当自收到申请之日起五日内通知债务人。债务人对申请有异议的，应当自收到人民法院的通知之日起七日内向人民法院提出。人民法院应当自异议期满之日起十日内裁定是否受理。除前款规定的情形外，人民法院应当自收到破产申请之日起十五日内裁定是否受理。有特殊情况需要延长前两款规定的裁定受理期限的，经上一级人民法院批准，可以延长十五日。人民法院对破产申请的处理主要有以下四种情况：1.经审查认为破产申请符合有关规定的，应当作出受理破产申请的裁定，并制作案件受理通知书，送达申请人和债务人，但案件受理的时间以作出通知书的日期而不是送达日期为准。2.经审查认为需要更正、补充的，可以责令申请人限期更正、补充;逾期未予更正、补充的，视为撤回申请。3.经审查发现不符合法律规定的受理条件的，裁定不予受理，自裁定作出之日起五日内送达申请人并说明理由。破产申请人对不予受理的裁定不服的，可以在裁定送达之日起10日内向上一级人民法院提起上诉。4.人民法院受理破产申请后至破产宣告前，经审查发现债务人不符合企业破产法第2条规定的申请破产的条件的，可以裁定驳回申请。申请人对裁定不服的，可以自裁定送达之日起十日内向上一级法院提起上诉。(三)组成合议庭法院受理破产案件后，应当组成合议庭进行审查，并依法处理该破产案件的相关问题。(四)通知和公告法院受理破产申请后，应当及时通知债务人和破产申请人并发布公告。受理阶段的通知主要有以下几方面内容：1.法院受理破产案件后，应当在5日内通知债务人，要求债务人自收到通知之日起15日内，提交财产状况说明、债务清册、债权清册、有关财务会计报告以及职工工资的支付和社会保险费用的缴纳情况。2.受理案件25日内通知已知债权人，并予以公告。通知和公告应当载明下列事项：(1)申请人、被申请人的名称或者姓名;(2)法院受理破产申请的时间;(3)申报债权的期限、地点和注意事项;(4)管理人的名称或者姓名及其处理事务的地址;(5)债务人的债务人或者财产持有人应当向管理人清偿债务或者交付财产的要求;(6)第一次债权人会议召开的时间和地点;(7)法院认为应当通知和公告的其他事项。公告的方式应当包括：(1)在法院公告栏上发布(2)在国家、地方有影响的报纸上刊登。三、破产申请受理的法律效力在我国，破产申请的受理意味着破产程序的开始，因而破产申请受理对相关的债务人、债权人等将产生一系列法律效果：对债务人的法律效力自破产案件受理之日起，债务人及其法定代表人承担以下义务：1.财产保全、说明、提交义务。自法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员承担下列义务：(1)妥善保管其占有和管理的财产、印章和账簿、文书等资料;(2)根据法院、管理人的要求进行工作，并如实回答询问;(3)列席债权人会议并如实回答债权人的询问;(4)未经法院许可，不得离开住所地;(5)不得新任其他企业的董事、监事、高级管理人员。其中的“有关人员”，是指企业的法定代表人;经法院决定，可以包括企业的财务管理人员和其他经营管理人员。2.不对个别债权人进行清偿。启动破产程序的目的之一是通过对债务人财产的概括执行，使得全体债权人受到公平保护。如果允许债务人对个别债权人进行清偿，将使上述目的无法实现。因此，破产申请一经受理，债务人即丧失对其财产的处分权。未经人民法院允许，债务人不得对个别债权人清偿债务。违法清偿的，人民法院应当裁定清偿无效，追回所给付的财产。同时，人民法院还应当及时通知债务人的开户银行停止办理债务人清偿债务的结算业务。对债权人的法律效力1.未到期债权视为到期。依一般民事执行程序，债权未到期时，债权人无权请求债务人履行清偿义务。但在破产程序中，需要对所有债权人的债权概括执行，因而使得未到期债权加速到期，即在破产程序开始时，尚未到期的债权的债权人也有权申报债权。只是在计算债权额时，应扣除期限利益。2.债权人不得接受债务人的个别清偿。人民法院受理破产申请后，债权人不得接受债务人的个别清偿，也不得再向人民法院对破产程序中的债务人提起满足其债权的民事诉讼。所有债权人应服从破产程序，通过破产程序行使债权。(三)对相关的民事程序的影响1.中止有关债务人的民事诉讼或仲裁案件。人民法院受理破产申请后，已经开始而尚未终结的有关债