保险专业实训教学大纲.doc

保险专业实训教学大纲适用专业： 金融保险 学制：三年目录人身保险实训教学大纲1人身保险实训教学大纲5人身保险实训教学大纲8人身保险实训教学大纲10人身保险实训教学大纲12人身保险实训教学大纲15人身保险课程实训教学大纲课程名称：人身保险适用专业：金融保险学时数：40节时间：一、 课程性质和任务1、 性质：本课程是学科基础课。人身保险是金融学、保险学人才培养过程中重要的一个环节，是把细分的、具体的保险知识集成运用到不同险别的提高阶段。通过本课程的学习，使学生能够了人寿保险的发展历程；综合运用先行课程所学的保险知识，具体运用到不同险别；通过本课程的学习，学生可具备具体人身保险知识；另外，通过本课程的学习，可以使学生在保险思想上进一步提高，能够站在一个全新的角度重新审视人寿保险的本质、人寿保险企业管理的对象、人寿保险企业管理的方法、手段、任务等内容，使他们能够将所学的保险知识和人寿保险知识融于一体，为学生将来能从事金融、保险工作打下基础，做好知识的储备。2、 任务：本课程是全面系统地介绍人身保险这一学科的基础理论知识、寿险产品、寿险产品的销售、业务管理四个层次，通过教学，使学生全面、系统地掌握人身保险的理论体系和人身保险的实务操作流程。通过实训环节，培养学生的动手能力，增强高职学生业务的实践能力，做到学以致用，满足社会的用人需求二、 教学时分配人身保险课程学时分配表序号项目学时数（天）备注讲授实训合计1市场上人寿保险产品的种类2242市场上健康保险产品的种类2243市场上意外伤害保险产品的种类2244寿险营销的流程、方法、技巧4485投保单的填写2246出现年龄误告时如何给付保险金2247知道国际、国内著名的保险公司2248设计团体养老保险计划2249模拟一次银行代理活动224合计202040三、 教学内容和教学要求实训一 （一）教学内容：市场上人寿保险产品的种类（二）教学要求： 1、实训的目的：使学生了解人寿保险公司有哪些人寿产品，并加以归类。从而掌握人寿保险产品的特征。 2、实训的方法及场所：让学生通过各家保险公司的网络、通过去当地保险公司了解各家保险公司的人寿保险产品 实训二（一）教学内容：市场上健康保险产品的种类（二）教学要求 1、实训的目的：使学生了解人寿保险公司有哪些健康产品，并加以归类。从而掌握健康保险产品的特征。 2、实训的方法及场所：让学生通过各家保险公司的网络、通过去当地保险公司了解各家保险公司的人寿保险产品 实训三（一）教学内容：市场上意外伤害保险产品的种类（二）教学要求 1、实训的目的：使学生了解人寿保险公司有哪些意外伤害保险产品，并加以归类。从而掌握意外伤害保险产品的特征。 2、实训的方法及场所：让学生通过各家保险公司的网络、通过去当地保险公司了解各家保险公司的人寿保险产品 实训四（一）教学内容：寿险营销的流程、方法、技巧（二）教学要求 1、实训的目的：使学生了解寿险营销人员专业化营销流程，认知保险展营销的复杂性与技巧性，掌握保险营销的方式、方法与技巧，为以后学习保险营销等相关课程打下良好的基础。 2、实验方法：角色扮演与情景模拟法，先将学生分为小组，每组人数视学生人数而定，再将每组学生分为三小组，其中一组扮演观察方，另外两组分别扮演营销人员与客户进行展业。然后三小组互换角色。3、实验器材与用品：桌椅、投保单、保险合同条文、 宣传材料、录音机、摄像机、电视、笔记本电脑4、实验场所：保险实训室5、实验指导与注意事项：（1）在展业前，必须做好准备工作，主要有： 熟悉所要推销的保险商品；掌握保险需求情况；掌握竞争对手情况；准备好文字资料。（2）制作保险设计保险营销人员应该在不损害保险公司利益的前提下，多为客户着想，设计出交费较省而保险责任较宽泛,能满足客户需求的投保方案,这需要保险展业人员尽心尽力为保户设计险种。具体讲，可以根据客户的风险目标、保险需求、保险标的、经济状况，做出是否可以承保、适用什么样的险种、保险金额怎样、以何种条件承保的决策。（3）进行谈判在同客户进行一定接触后，营销就进入了谈判阶段，即保险营销人员与客户面对面会谈。谈判在于进一步启发和说服保险展业对象，使其进一步认识参加保险的重要性，与营销人员一起修改和完善保险设计，最终购买保险商品。（六）指导教师点评：实验完毕，根据录音或录像,结合成功的展业录像进行点评，然后进一步做情景模拟训练，点评要点包括：双方沟通时的商务礼仪；肢体语言；语言与文字材料的匹配使用情况；如何面对拒绝等。 实训五（一）教学内容：如何填写投保单（二）教学要求： 1、实训的目的：使学生了解和掌握寿险保单在如何填写，填写时应注意什么。2、实训的方法及场所：发给学生一家保险公司的正规投保单，让他们在课堂就填写，并针对填写情况进行讲评。 实训六（一）教学内容：出现年龄误告时如何给付保险金（二）教学要求：1、实训的目的：使学生了解人身保险常用条款在现实中如何应用。2、实训的方法及场所：给一案例，让学生在课堂上针对该案例进行分析、计算。 实训七（一）教学内容：知道国际、国内著名的保险公司（二）教学要求：1、实训目的：使学生了解和掌握国际、国内一些保险公司的名称及其形式。2、实训的方法及场所：让学生课后去查所给出的保险公司的情况及形式。 实训八（一）教学内容：设计团体养老保险计划（二）教学要求：1、实训目的：使学生能根据一家公司的人员情况设计一份团体养老保险计划。2、实训的方法及场所：给出一家公司的人员资料，让他们根据上述资料在课堂上自己设计一份保险计划 实训九（一）教学内容：模拟一次银行代理活动（二）教学要求：1、实训目的：使学生感受一下银行是如何代理销售保险产品。2、实训的方法及场所：在课堂上把学生分成三组：一组代表银行；一组代表保险公司；一组代表客户。让他们演练一次银行保险产品的销售过程。四、 先修课程保险理