合规经营心得体会该如何写.doc

合规经营心得体会该如何写 篇一：合规经营心得体会 近期省行在全省范围内组织开展了合规经营大讨论活动通过本次合规经营大讨论活动旨在不断增强*银行从业人员的合规理念强化合规意识提高我行合规经营的自觉性做为一名银行从业人员我深知合规经营对业务发展的重要性尤其是我行涉及的业务囊括了储蓄、对公、信贷、理财、保险、基金、中间业务等每一项业务的发展都有严格的制度和操作流程能否严格执行制度和操作流程直接影响各项业务的持续健康发展通过本次合规经营大讨论使我们每一个人都确立了合规经营的理念并且需要运用到我们的实际工作中进一步规范了个人业务的经营行为强化责任落实有效防范各种风险确保我行个人业务的各项操作规章制度的有效落实确保了金融资金安全以下是我的一些学习心得： 一、开展合规经营大讨论让合规经营理念深入人心开展合规经营大讨论活动对规范操作行为遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义一方面要统一各级领导对加强合规文化建设的认识使之成为企业合规文化建设的倡导者策划者、推动者当今社会是一个知识经济社会各种新事物不断涌现新业务、新知识更是层出不穷形势的发展要求我们不断加强学习全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识不断更新知 识结构努力提高综合素质更好地适应全行业务提速发展的需要按照我行的要求认真履行岗位职责要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习不断提高自身的综合素质增强明辩事非和拒腐防变的能力做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒同时要进一步端正经营指导思想增强依法合规审慎经营意识把我行各项经营活动引向正确轨道推进各项业务健康有效发展另一方面要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体又是企业合规文化的实践者和创造者没有所有从业人员的积极参与就不可能建设好优良的合规文化企业更谈不上让员工遵纪守法从现实看许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来以为提几句口号组织一些文体活动唱唱跳跳就是企业合规文化建设在全员中开展合规文化建设大讨论就是要通过学习、讨论使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中其次下大气力做好全员的培训、考核业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性要使所有业务人员人人熟知制度规定个个争当合格柜员、营销能手；通过系列活动使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵自觉地融入到企业的合规文化建设中去增强内控治理意识 狠抓基础治理促进依法合规经营 二、建立合规经营企业文化促进业务发展的健康可持续 从我行来看应建立合规经营的企业文化包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容形成有自已特色的文化经营理念如何做到这一点我认为首先还是要通过形式多样的学习、教育、交流通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉*银行应如何发展员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作与别的员工相比差别有多大应如何改进；要通过谈认识谈个人的人生观、世界观、价值观以此建立我行的合规文化进而提高*银行的凝聚力、战斗力其次要把大讨论活动与内控管理和案防工作结合起来要统筹兼顾合理安排突出重点有的放矢地开展专项治理要通过开展教育活动鼓励员工检举违纪违法的人和事提供案件线索推动案件防控工作深入开展提高企业合规文化最后要结合工作实际认真开展规范化服务按照总行各项规章规定中的条款对一些细节问题、难点问题要进行专项学习对当前的业务经营和柜台服务形势认真总结和细分客户群体和业务需要整合有限资源对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益打开思路不断创新服务方式以最 大的限度满足客户需要提升企业合规文化精华 三、开展合规经营大讨论为提高经济效益保驾护航加强合规经营大讨论的主要目的是通过提高企业的凝聚力、向心力降低金融风险实现企业效益的最大化合规就像红绿灯你遵守它它就会保护你很多人都认为一提到合规就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪但是我们要明确这点“合规文化是立行之本经营之本”合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序担负着为经营管理保驾护航的职责和使命工作中应该做到“三要”一要树立正确指导思想要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向二要建立健全各项规章制度要始终把制度建设放在突出位置注重用制度来约束人用制度规范日常行为为此要结合工作实际制订并完善一系列规章制度坚持用制度来规范业务经营过程确保有章可循切实堵住各种漏洞防止违规行为的发生确保每一个环节都不出 现问题要认真借鉴国际先进经验积极运用现代科技手段建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统认真执行重大违约情况登记和风险提示制度要建立健全内控制度保证经营的安全性、流动性、效益性建立自我调整自我约束、自我控制的制衡机制要在追求 自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度加强操作风险防范三要坚持思想教育要紧紧抓住思想教育这一重要环节经常开展有关规章制度的学习有针对性地进行党风廉政教育不断增强依法合规经营的意识利用金融系统身边发生的案例进行现身说法使全体职工始终保持清醒头脑自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀 在我们的身边有很多真人真事各种案例都反映了合规建设的重要性十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障百次较大的故障可能酿造成一次大的飞行事故十次大的飞行事故就可能造成一次空难这就要求我们从根源上控制风险杜绝违规操作不给“事故”留下任何可乘之机只有这样才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展我们要经常参加一些“学内控制度创合规文化”的活动真正的使合规文化融入我们员工的日常操作行为融入具体的业务办理过程为全行业务实现又好又快发展奠定坚实的合规基础通过此次合规经营大讨论活动我们更应给清醒的认识到合规经营的重要性和必要性严格执行业务规章制度和操作流程在业务发展的过程中以制度为准绳按章操作及时、正确的督促各二级支行按规定和制度履职确保我行各项业务合规、稳定、可持续的发展 篇二：学习合规经营心得体会 大家知道内控是银行对内部的风险防范控制当一个员工出现问题时我们要给予提醒、给予警告、给予处罚目的在于警示、在于教育现在各项制度要求异常严格处罚力度越来越大要求我们：“违规必纠、违规即究、违规严究”银行一个每天与现金打交道的高危行业且银行案件无小事因此如何防范风险案件则成为了保障企业健康发展的重要基石总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动不断增强员工合规理念强化合规意识提高合规经营的自觉性本人通过这次的学习活动总结了以下心得： 一、合规建设必须有完善的管理制度体系必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论促进合规文化深入推广根植保障全行各项业务又快又好的发展合规建设不但是为农行而且是为他人更是为自己“合规是严肃的爱是一种对每个人负责任的爱” 二、我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理以感情代替原则接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围促进合规文化推广的根植合规文化宣讲的成功实践证明无论做什么事只要瞄准目标认真抓认真做就能取得事半功倍合规就像红绿灯你遵守它它就会保护你很多人都认为一提到合规就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受 到了影响在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪但是我们要明确这点“合规文化是立行之本经营之本”合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序担负着为经营管理保驾护航的职责和使命 三、在我们的身边有很多真人真事各种案例都反映了合规建设的重要性十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故十次大的飞行事故就可能造成一次空难这就要求我们从根源上控制风险杜绝违规操作不给“事故”留下任何可乘之机只有这样才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展我们要经常参加一些“学内控制度创合规文化”的活动真正的使合规文化融入我们员工的日常行为融入具体的业务活动为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础 四、合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程作为银行的一名分子我必须再接再厉结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法把合规文化建设各项工作深入开展下去为打造优秀大型上市银行提供分子的合规文化支撑！ 这次学习对我来说非常重要也受益匪浅我认真深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动通过这次主题教育活动进一步提高了我的风险防范意识强化了合规操作的观念并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性本人认真学习关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作 整改方案的通知文件通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性深刻认识到违规经营案件高发的危害性南海“光华”案件顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟今年分行对案情的通报使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势 为了更好的干好工作在今后工作中我要以提高个人思想素质增强依法合规经营的理念为中心科学操作虚心进取加强法律法规、规章制度学习加强思想教育这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段提高风险防范的能力使自己能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性认识到银行本身就是高风险行业必须把风险防范放在第一位每天从自己的岗位做起自觉遵守各项规章制度自觉抵制各种违纪、违规、违章行为要根除以信任代替管理以习惯代替制度以情面代替纪律珍惜自己的职业生涯视制度如生命纠违章如排雷增强风险防范意识和自我保护意识提高规范操作从源头上预防案件的发生 篇三：合规经营管理心得体会 孟子曰：不以规矩不成方圆淮南子有训：矩不正不可为方；规不正不可为圆合规管理是金融业的生命保障线对银行业来说客户是其发展的天然基石质量是其分展的永恒主题形象是其发展的亮丽衣裳而制度是其发展的根本保障合规作为一门独特的银行风险管理技术如今已得到全球银行业的普遍认同合规风险也与银行的其他风险一道纳入银行的全风险管理框架之中如何真正体现银行应有的诚信与正直的价值观念如何大力倡导建立银行自身的合规文化都已成为各家银行探究的主题我行开展合规经营管理活动集中体现了农发行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力是推动农发行改革与发展的坚强政治保证和组织保证可以说这次活动的开展让我进一步认清了岗位职责、净化了思想、提高了业务能力下面就这次学习的收获我谈点我的心得 一、开展合规经营活动是提高经营管理水平的需要开展合规经营活动对规范操作行为遏制违法违纪和防范案 件发生具有积极的深远的意义当今社会是一个知识经济社会各种新事物不断涌现新业务、新知识更是层出不穷形势的发展要求我们不断加强学习全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识不断更新知识结构努力提高综合素质更好地适应全行业务提速发展的需要按照“一岗双责”的要求认真履行岗位职责特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习不断提高自身的综合素质增强明辩事非和拒腐防变的能力做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒同时要进一步端正经营指导思想增强依法合规审慎经营意识把我行各项经营活动引向正确轨道推进各项业务健康有效发展要在我行内部大兴求真务实之风形成讲实话报实情出实招办实事务实效的经营作风营造良好的经营环境提升管理水平严明纪律严格责任狠抓落实严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险维护和提升农行形象近年来我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点不断加强合规建设和风险管理通过学习教育使我们深刻认识到：只有把风险扼杀在摇篮中才能最大程度地维护我行利益最终使每一位员工受益因为农发行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益 二、加强合规经营教育是建立长效发展机制的需要企业合规经营建设是一项工程浩大的系统性工程不是一朝一夕就能建成的要合理确定发展目标在一个时期内要有一定的规划目标最终建立适应企业长远发展的机制“合规管理防范风险”观念是我们时时处处事事应坚持的一个原则这是需要一定时间来塑造的而不是一朝一夕一蹴而就的事情作为普通一名员工就应该在日常工作中将合规管理真正落到实处自觉遵守合规经营规范操作踏踏实实地从每一项具体业务做起真正交合规作为一种意识来培养最终养成良好的工作习惯 从我行来看他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容形成有自已特色的文化经营理念首先要采取走出去、请进来等形式通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农发行应如何发展员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作与别的员工相比差别有多大应如何改进；在全行这个大家庭中自已角色自已出了多少力对农发行的改革与发展有何建设性意见要通过谈认识谈个人的人生观、世界观、价值观以此建立我行的合规文化进而提高农发行的凝聚力、战斗力其次要与案件专项治理等工作结合起来要统筹兼顾合理安排加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究突出重点有的放矢地开展专项治理坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则影响公平竞争的不正当行为依法查处商业贿赂案件要通过开展教育活动鼓励员工检举违纪违法的人和事提供案