（法学理论专业论文）家族习惯与商业规范的冲突与调和——晋商家族治理与专业分工的启示.pdf

原创性声明 i i iii i l l l 1 li i i i i i 17 9 2 0 0 3 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独 立进行研究所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不 包含任何其他个人或集体己经发表或撰写过的科研成果。对本文的研 究作出重要贡献的个人和集体，均己在文中以明确方式标明。本声明 的法律责任由本人承担。 论文作者签名： 叁聋 日 一办 期： 加，口- r 、幻 关于学位论文使用授权的声明 本人完全了解山东大学有关保留、使用学位论文的规定，同意学 校保留或向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论 文被查阅和借阅；本人授权山东大学可以将本学位论文的全部或部分 内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或其他复制手段 保存论文和汇编本学位论文。 ( 保密论文在解密后应遵守此规定) 论文作者签名： 至釜导师签名：邋 日论文作者签名：叁堑 导师签名：谬缝 日期：伽! 7 目录 前言l 一、中国传统文化语境下的家族与个人3 二、晋商的家族治理6 ( 一) 家族治理的传统6 ( 二) 家族治理却“家商分离”8 ( 三) 会馆家族情结的体现9 l 、晋商会馆之广9 2 、晋商会馆之功用9 3 、会馆背后的家族情结1 1 三、晋商的专业分工1 l ( 一) 用人与择人1 3 1 、特殊的用人原则1 3 2 、严格的择人标准1 4 ( 二) 学徒制1 5 ( 三) 身股制1 6 ( 四) 总分号制度1 8 ( 五) 东伙合作制与经理负责制2 0 ( 六) 严格的号规2 2 四、矛盾的产生2 6 ( 一) 家族治理的必然性2 6 1 、经济水平的限制2 6 2 、家族教育的影响2 6 3 、社会文化的推动2 7 ( 二) 专业分工的必要性2 7 ( 三) 家族治理与专业分工的矛盾2 9 五、矛盾的调和：一3 0 ( 一) 家族习惯的影响3 0 ( 二) 商业规范的作用3 2 l 、有效的领导机制3 3 2 、有力的惩罚机制3 5 3 、商业规范下的秩序0 0 0 000000 “0d 000 3 6 ( 三) 家族习惯与商业规范的融合3 6 c a t a l o g f o r e w o r d 。- 1 i t h ep e o p l ea n df a m i l yw i t h i nc h i n e s et r a d i t i o n a lc u l t u r el a n g u a g ec o n t e x t 3 i i t h ef a m i l ym a n a g e m e n to fs h a n x im e r c h a n t s 6 a t h et r a d i t i o no ff a m i l ym a n a g e m e n t 6 b h o m es e p a r a t e sw i t hb u s i n e s sa l t h o u g hf a m i l ym a n a g e m e n t 8 c a s s e m b l yh a l l _ t h er e p r e s e n t a t i o no ff a m i l ys e n t i m e n t 9 a 1 s h a n x im e r c h a n t s a s s e m b l yh a l l sa r es op o p u l a r 9 b 1 t h ef u n c t i o no fs h a n x im e r c h a n t s a s s e m b l yh a l l s 9 c 、t h ef a m i l ys e n t i m e n tb e h i n dt h ea s s m b l yh a l l s 1 1 i i i t h ep r o f e s s i o n a lw o r kd i v i s i o no fs h a n x im e r c h a n t s - 11 a p e o p l ee m p l o ya n dc h o i c e 1 3 a ) t h es p e c i a lr u l eo f p e o p l ee m p l o y m e n t 1 3 b 1 t h es t r i c ts t a n d a r do fp e o p l ec h o i c e 1 4 b a p p r e n t i c es y s t e m 1 5 c j o i n ts t o c ks y s t e m 。- 1 6 d m a i na n db r a n c hc o m p a n ys y s t e m - 1 8 e t h eo w n e ra n de m p l o y e ec o o p e r a t i o ns y s t e ma n d m a n a g e rr e s p o n s i b i l i t ys y s t e m2 0 et h es t r i c tc o m p a n yr u l e 。2 2 i v i n c o n s i s t e n t n e s sh a p p e n 2 6 a t h ei n e v i t a b i l i t yo ff a m i l ym a n a g e m e n t - 2 6 a ) t h er e s t r i c to fe c o n o m i cl e v e l 2 6 ”t h ei n f l u e n c eo f f a m i l ye d u c a t i o n 2 6 c ) t h ed r i v eo f s o c i a lc u l t u r e 2 7 b t h en e c e s s a r yo f p r o f e s s i o n a lw o r kd i v i s i o n 2 7 c t h ei n c o n s i s t e n c yo ff a m i l ym a n a g e m e n ta n dp r o f e s s i o n a lw o r kd i v i s i o n 2 9 v t h ec o n s o n a n c eo fi n c o n s i s t e n c y 3 0 a t h ei n f l u e n c eo fc u s t o mo ff a m i l y 3 0 b t h ef u c t i o no f b u s i n e s sr e g u l a t i o n 3 2 a ) e f f e c t i v el e a d e rs y s t e m 一3 3 b 1 p o w e r f u lp u n i s h m e n ts y s t e m 3 5 c ) t h eo r d e r 、访廿lb u s i n e s sr e g u l a t i o n 3 6 c t h ef u s eo fc u s t o mo ff a m i l ya n db u s i n e s sr e g u l a t i o n 3 6 中文摘要 作为明清第一商帮的晋商有其独特的治理模式和治理方法，其中一些超越时 代的精华值得我们学习和借鉴，他们对家族习惯与商业规范的关系的把握就是其 中之一。 在中国的传统文化中，家族的重要性不言而喻。对当时的人们来说，“家” 不仅仅是一个伦理上的概念，而是一个集伦理、生活、生产甚至司法职能于一身 的复杂概念。在家庭成员的行动中，在国家的发展过程中，“家”无时无刻不在 发挥着它无可匹敌的重要作用。而“家庭成员的行动”，自然包括经商在内。彼 时，商人的经商行为并不是某个个人的行为，这些行为背后无一例外地存在着一 个家族的庞大背景。作为中国传统社会的产物，晋商必然脱离不了当时的经济水 平、市场条件的限制，以及最为重要的传统文化根深蒂固的影响，在这些因 素的限制和影响下，家族习惯在晋商的活动中占有举足轻重的地位。 而晋商难能可贵的地方在于，虽然以家族治理发端，但在发展过程中逐渐意 识到专业分工的重要性。于是，以多年经商经验为基础，再加上经营中的不断摸 索，晋商便逐渐累积了一套特殊的治理模式，包括特殊的用人原则与严格的择人 标准、学徒制、身股制、总分号制、东伙合作制与经理负责制等等。这些模式都 以商业规范的形式贯穿于晋商的活动始终。 一方面，由于家族习惯与商业规范各有其独特的影响力与作用力，在晋商的 发展过程中二者的影响与作用缺一不可，因此，二者之问的矛盾是必须加以调和 的。另一方面，由于家族习惯与商业规范之间矛盾的特殊性，即此二者之间不是 非此即彼、不可调和的敌对性矛盾，它们之间的矛盾恰恰在于二者界限的模糊， 即家族习惯要依赖于商业规范才能运用于具体的商业活动，而商业规范的执行也 要在有条件地遵守家族习惯的前提下才能顺利进行。这种矛盾的特殊性决定了家 族习惯与商业规范的矛盾是可以调和的。发展中的晋商需要专业分工，也同样继 续需要家族治理。在这种情况下，作为商业规范的制定者，晋商没有完全否认家 族习惯，而是在尊重家族习惯的前提下，针对其中不利于今后发展的部分，制定 出约束性规范。 言及今天，无论是微观的社会团体、经济团体内部，还是宏观的国家治理、 司法过程中，不成文的习惯与成文的规范之间的关系如何处理都是一个相当重要 的问题，一旦处理不得当，轻则影响正常的工作或者社会秩序，重则会引起严重 的制度性问题。在这方面，晋商的处理方法给了我们一个很好的启示，即：“一 边倒 的做法是不可取的，合理调和、有效融合，才是解决问题的根本方法。 关键词：晋商；家族治理；家族习惯；专业分工；商业规范 l a b s t r a c t a st h ef i r s tb u s i n e s sg r o u po fm i n ga n dq i n gd y n a s t y , s h a n x im e r c h a n t sh a v e u n i q u em a n a g e m e n ts y s t e ma n dm e t h o d ，s o m eo ft h et h e i rm e t h o d sa r es t i l lu s e f u l f o ro u rs t u d ya n du s ef o rr e f e r e n c et o d a y s u c ha st h e i rc o n t r o lf o rc u s t o mo f f a m i l y a n db u s i n e s sr e g u l a t i o n f a m i l yi sv e r yi m p o r t a n td u r i n gc h i n e s et r a d i t i o n a lc u l t u r e t ot h ep e o p l eo ft h a t e r a ，f a m i l yi sn o to n l yac o n c e p to fe t h i c a l l y ，b u tac o m p l e xo n et o g e t h e rw i t he t h i c ， l i f e ，p r o d u c t i o n ，a n de v e nj u s t i c ef u n c t i o n f a m i l ya l w a y st a k ea ni m p o r t a n tp a r ti n n o to n l yp e o p l e sm o v e m e n t ，b u ta l s ot h ep r o g r e s so f c o u n t r yd e v e l o p m e n t p e o p l e s m o v e m n e t ，o fc o u r s ei n c l u d i n gb u s i n e s st r a d e a tt h a tt i m e ，t h em e r c h a n t s b u s i n e s s m o v e m e n tn o to n l yh i so w nb e h a v i o r , a n du s u a l l yr e p r e s e n th i sf a m i l yp u r p o s e a s t h eo u t c o m eo fc h i n e s et r a d i t i o n a ls o c i e t y ，o b v i o u s l ys h a n x im e r c h a n t sc a n t s e p a r a t ef r o mt h el o c a le c o n o m i cl e v e la n dm a r k e tc o n d i t i o n ，a n dm o s ti m p o r t a n to f a l l ，t h ed e e p l yt r a d i t i o n a lc u l t u r ei n f l u e n c e w i t ht h er e s t r i c ta n di n f l u e n c eo ft h e s e a c t o r s ，c u s t o mo ff a m i l yt o o ka ni m p o r t a n tp a r ti ns h a n x im e r c h a n t sa c t i v i t y s h a n x im e r c h a n t sa r e w o r s h i p f u l t h a t a l t h o u g ht h e yd e v e l o pb yf a m i l y m a n a g e m e n t ，t h e yr e s l i z e dt h a tp r o f e s s i o n a ld i v i s i o ni sv e r yi m p o r t a n t t h e r e f o r e ， w i t hs e v e r a ly e a r s b u s i n e s se x p e r i e n c ea n dt h eu n s t o p p e ds t u d yf o rm a n a g e m e n t k n o w l e d g e ，t h e ym a s t e r e das p e c i a lm a n a g e m e n tm o d e lg r a d u a l l y ，w h i c hi n c l u d i n g t h es p e c i a lp e o p l ee m p l o y m e n tp r i n c i p l e ，s t r i c tp e o p l ec h o i c es t a n d a r d ，a p p r e n t i c er u l e ， j o i n ts t o c ks y s t e m ，m a i na n db r a n c hc o m p a n ys y s t e m ，t h eo w n e ra n de m p l o y e e c o o p e r a t i o ns y s t e ma n dm a n a g e rr e s p o n s i b i l i t ys y s t e ma n ds oo n t h e s es y s t e m g o e st h r o u g ht h ew h o l ea c t i v i t i e so fs h a n x im e r c h a n t sw i t hb u s i n e s sn o r m a t i v ef o r m o no n eh a n d ，a sc u s t o mo ff a m i l ya n db u s i n e s sr e g u l a t i o nb o t hh a v eu n i q u e i n f l u e n c ea n da c t i o n ，a n dt h e ya l eb o t h n e c e s s a r yd u r i n gt h es h a n x im e r c h a n t s d e v e l o p m e n tp r o g r e s s ，t h e r e f o r e ，t h ec o n f l i c tb e t w e e nt h e mm u s tb es e t t l e d o nt h e o t h e rh a n d ，d u et ot h ec o n f l i c ts p e c i a l n e s sb e t w e e nc u s t o mo ff a m i l ya n db u s i n e s s r e g u l a t i o n ，w h i c hm e a n st h eb o t ha r en o tc o n s i s t e n t a c t u a l l y , t h e i rc o n f l i c ti sd u et o t h e r ei sn o tas t r i c tl i n ef o rt h e i rl i m i t c u s t o mo ff a m i l yc a nb eu s e df o rb u s i n e s s a c t i v i t i e s o n l yt h o u g h t h eb u s i n e s s r e g u l a t i o n ，a n d t h eb u s i n e s s r e g u l a t i o n s e n f o r c e m e n tn e e d st oo b e yc u s t o mo ff a m i l y t h i ss p e c i a l i t yo fc o n f l i c td e t e r m i n e s t h a tt h ec u s t o mo f f a m i l ya n db u s i n e s sr e g u l a t i o nw i l lb ec o n s i s t e n t t h e s h a n x i m e r c h a n t sd e v e l o p m e n tn e e d sp r o f e s s i o n a lw o r kd i v i s i o na n da l s on e e d s f a m i l ym a n a g e m e n t t h e r e f o r e ，a st h ef r a m e ro fb u s i n e s sr e g u l a t i o n t h es h a n x i m e r c h a n t sd i d n td e n yc u s t o mo ff a m i l yt o t a l l y , b u tm a d es t r i c tr u l e sb yt h er e s p e c to f c u s t o mo ff a m i l ya n da m e n di t sd i s a d v a n t a g e f o rt o d a y ，n om a t t e rt h em i c r o c o s m i cs o c i a lg r o u p ，e c o n o m i cg r o u pi n s i d e ，a n d m a c r o s c o p i c a lc o u n t r ym a n a g e m e n ta n de l i s o rp r o g r e s s ，h o wt od e a lw i t ht h e r e l a t i o n s h i pb e t w e e nt h eu n f o r m a lh a b i ta n df o r m a lr e g u l a t i o n si sr e a l l yav e r y i m p o r t a n tp r o b l e m i ft h i sp r o b l e mc a n tb ed e a l e dw i t hw e l l i tm a yi n f l u e n c et h e n a t u r a lw o r ko rs o c i a lo r d e r , a n de v e nl e a dt os e r i o u ss y s t e mp r o b l e m t h es h a n x i m e r c h a n t sw a yi sav e r yg o o de x a m p l ef o ro u rr e f e r e n c e ，w h i c hm e a n sw em u s t c o n c i l i a t et h ed i f f e r e n ts y s t e mo rm e t h o d ，d o n tg i v eu pe a c ho ft h e m ，a n dt h a ti st h e u l t i m a t ew a yt of i n i s ht h ep r o b l e m k e yw o r d s ：s h a n x im e r c h a n t s ；f a m i l ym a n a g e m e n t ；c u s t o mo ff a m i l y ； p r o f e s s i o n a lw o r kd i v i s i o n ；b u s i n e s sr e g u l a t i o n 山东人学硕i j 学位论文 家族习惯与商业规范的冲突与调和 晋商家族治理与专业分工的启示 上_ j - 刖吾 如果我们将人类历史比作一条浩瀚的长河，那么历史上大部分的人和事都 只是这条长河中一滴再微小不过的水滴，悄无声息地融入数以千计万讨同样的 水滴，尔后随着那滚滚东逝水渐渐淡出后世之辈的视线。然而，也有一些人、 一些事，如同这河底沉淀下来的沙砾，千百年过去，历久弥峰，给后人留下无 数的谈资和不尽的启迪。晋商及其几百年间辉煌的经商史，就是这样一批人、 这样一些事。难怪中国近代思想家梁启超先生说：“鄙人在海外十余年，对于外 人批评吾国商业能力，常无辞以对。独至此，有历史、有基础、能继续发达之 山西商业，鄙人常自夸于世界人之前。【l 】 究竟应该如何界定晋商这个群体呢? 有学者如是说：“晋商，是指1 4 世纪 中叶到2 0 世纪初( 明清时代) 以善于经商而著称于世的中国山西商人，山西简 称晋，故名晋商。在当时，晋商是中国国内势力最大的商帮，也是国际贸易中 一大商人集团。【2 】其实，自古以来山西就是商贾之地，然而从明中期开始晋商 才作为一个商帮兴起，到清代则达到鼎盛时期，成为国内第一大商帮。在明代， 长城以南无处不有山西商人，他们去湘湖与福建武夷山茶区贩茶，去江苏贩棉 布，去吴越贩丝绸、棉花至西宁。所谓“秦晋燕同大贾，不远数干旱而求罗绮 缯帛者，必走浙之东也。 【3 】当时，“平阳、泽、潞豪商大贾甲天下，非数十万 不称富。 t 4 j n 清代，晋商资本之雄厚不仅垄断了中国北方贸易和资金调度，而 且插足亚洲地区商业贸易，甚至把触角伸向欧洲市场。东起大阪、神户、长崎、 仁川，西达塔尔巴哈台、伊犁、喀什噶尔，南至香港、加尔各答，北到伊尔库 茨克、西伯利亚、莫斯科、彼得堡，都留下了晋商的足迹。有记载称：“清初茶 叶均系西客经营，由江西转河南运销关外。西客者，山西商人也。每家资本约 z - - 十万至百万。【5 】 所谓北有晋商、南有徽商，“从民国元年算起，前推三百年，晋商在整个清 i l l 梁启超：饮冰室文集卷2 9 ，莅山两票局欢迎演说辞。 1 2 l 张正明著：明清晋商及民风，人民出版社，2 0 0 3 年版，第1 6 页。 1 3 l 张瀚：松窗梦语，卷4 。 【4 l 谢肇：五杂俎。 【5 】衷干：茶市杂咏，转引自彭泽益编：中国近代手工业史资料，第1 卷，1 9 6 2 年，第3 0 4 页。 山东人学硕i j 学位论义 王朝的商业舞台上一直扮演着一号角色，能够与其相抗衡的商帮只有一个，那 就是徽商。 【6 】同为商帮翘楚，徽商为后人留下了不计其数的徽州文书，成就了 一门新兴学科徽学，而晋商留给我们的原始文献却少之又少，除了在中国 第一历史档案馆中保存的各地官员的奏折、函电、争帝的饼批以及部分阜帝实 录中能零星地找到一些与晋商有关的史料之外，最大一宗晋商原始文献保留在 中国票号博物馆中，然而，在这座1 9 9 5 年在山西平遥县同升昌票号旧址丌馆的 中国票号博物馆中，所保留的晋商档案也只有五百余件( 册) ，甚至不足徽州文 书的百分之一。于是我们只能遗憾的看到，在徽学r 渐繁盛的m 时，晋商的研 究却因为留存的原始文献之少而大受限制。然而文献数量与历史价值毕竟不能 以正比来简单衡量，青史简书虽少，又何妨其无字而韵? 从这仅有的文献中， 我们仍然能够领略到先人们的智慧，仍然能够感悟到为何晋商得以在历史上划 出浓墨重彩的一笔，仍然能够找寻到即使对今天的我们而言也弥足珍贵的经验。 在中国的传统文化中，家族的重要性不言而喻。对当时的人们来说，“家” 不仅仅是一个伦理上的概念，而是一个集伦理、生活、生产甚至司法职能于一 身的复杂概念。在家庭成员的行动中，在国家的发展过程中，“家”无时无刻不 在发挥着它无可匹敌的重要作用。而“家庭成员的行动”，自然包括经商在内。 彼时，商人的经商行为并不是某个个人的行为，这些行为背后无一例外地存在 着一个家族的庞大背景。作为中国传统社会的产物，晋商必然脱离不了当时的 经济水平、市场条件的限制，以及最为重要的传统文化根深蒂固的影响， 在这些因素的限制和影响下，晋商普遍以家庭或者更确切地说以家族为基本单 位拉开整个经营的大幕则不难理解。 然而如果仅仅是这样，那么晋商也就没有什么特别之处，泯然同时期众商 帮而已。他们难能可贵的地方就在于，虽然以家族治理发端，但在发展过程中 逐渐意识到专业分工的重要性。于是，以多年经商经验为基础，再加上经营中 的不断摸索，晋商便逐渐累积了一套特殊的治理模式，包括特殊的用人原则与 严格的择人标准、学徒制、身股制、总分号制、东伙合作制与经理负责制等等。 所谓“修身齐家治国平天下”，在中国传统文化的语境下，治家本如同治国： 同样讲求秩序，同样依靠权威，亦同样依据规范。又所谓“国有国法，家有家 规 ，同样作为规范，在中国传统社会中，国法与家规的“罅隙”远没有发展成 今天二者之间的这种“鸿沟”。而当我们将视线收缩至晋商这样一个群体上时， l 1 赵跃飞：晋商史料与史料中的晋商，载于中国档案，2 0 0 5 年6 月。 2 山东人学硕l ：学位论文 情况又更复杂一些，因为这旱论及的又不简简单单是一个“治家”的问题，甚 至可以说，它已经不是一个“治家”的问题了，它不过是以“家”发端，依“家” 发展，继而又在某种意义上避“家”而治。避则避矣，却不能完全舍之；不舍 归不舍，却又能化家族为背景，将“专业化”进行到底。 家族治理与专业分工如何得以在晋商的手中“和睦共处 ? 家族习惯与商 业规范、传统与现代在其中扮演了怎样的角色? 这里面又隐含了作为领导者的 山西商人们怎样的治理智慧? 这些证是本文旨在探明的问题。 一、中国传统文化语境下的家族与个人 “家应指同居的营共同生活的亲属团体而言，范围较小，通常只包括二个 或三个世代的人口，一般人家，尤其是耕作的人家，因农田亩数的限制，大概 一个家庭只包括祖父母，及其已婚的儿子和未婚的孙儿女，祖父母逝世则同辈 兄弟分居，家庭只包括父母及其子女，在子女未婚嫁以前很少超过五六口以上 的。”【7 】 “族是更大些的社会组织，在某种意义上可以说，它是由若干个家集 合而成的血缘团体。这种团体的内部联系或不如单个的家来得密切，但也不失 为一独立的实体。”【8 】“这种我们通常以家族名之的社群拥有广泛的社会职能， 其中甚至包括一定的行政与司法职能。”【9 】 “一般的情形，家为家，族为族。前者为一经济单位，为一共同生活团体。 后者则为家的综合体，为一血缘单位，” 1 0 1 家庭、家族在中国传统文化中的地位有着西方人所无法理解的重要性。一 个人从出生到死亡，任何行为都摆脱不了家族的印记。这种现象的产生首先当 然是因为当时低下的生产力水平决定了单个个人难以在不依靠家族共同劳动的 情况下生存乃至生活。“宗法家族或家庭不仅是物质生产和人类自身再生产的基 本单位，还是社会保障、社会保险的基本组织，一个人从出生到死亡完全依靠 1 7 1 1 1 $ i i 著：中国法律与中国社会，中华书局，2 0 0 3 年版，第3 页。 【8 1 梁治平著：寻求自然秩序中的和谐，中国政法大学出版社，2 0 0 2 年版，第1 3 4 页 9 1 同前注，第8 贞。 1 o l 同注 7 ，第5 页。 山东人学硕士学位论文 家族、家庭而非其他社会机关。如同在原始社会中个人不能离开氏族一样，在 整个古代社会，个人也不能超越宗法家族而独立。 】 然而更显而易见的原因还是扎根于这种低生产力而产生并逐渐演化与繁盛 的礼法文化对人们的影响。论语颜渊记载：“齐景公问政于孔子。孔子对 日：君君，臣臣，父父，子子。公日：善哉! 信如君不君，臣不臣，父不父， 子不子，虽有粟，吾得而食诸? 自此之后，两千多年中“君君，臣臣，父父， 子子”的伦理道德观逐渐深入人心。而对于普通人来讲，因为“天高皇帝远” 的现实，比起尽忠来，尽孝在他们的生活中显然占据了更为重要的位置。“不得 乎亲，不可以为人；不顺乎亲，不可以为子。，【1 2 】在国家的正式立法中也时时体 现着这种思想，不但有“亲亲相隐”和“存留养亲 的规定，而且自唐至清， 不孝一直被列为“十恶”之一。可见这种礼法文化影响力之广深。 “君者，国之隆也；父者，家之隆也。 【1 3 】中国的家族是父权家长制的，在 这种背景下，中国传统社会中的子女没有独立的人格、地位。“凡诸卑幼，事无 大小，毋得专行，必咨禀于家长”。【1 4 】子女的身体发肤均得之父母，应由父母支 配，甚至父母将子女典卖亦无不可，而且家长对于子孙拥有极广泛的惩戒权， 包括将子女送官惩处，在这种情形下，国家机关通常只是代行父母的意志。【1 5 】 “父母在不敢私其身，不敢私其财。” 1 6 1 “子妇无私货，无私蓄，无私器，不敢 私假，不敢私与。”【l7 】身体都是父母的，更何况财产。“父祖是统治的首脑，一 切权力都集中在他的手中，家族中所有人口包括他的妻妾子孙和他们的妻 妾，未婚的女儿孙女，同居的旁系卑亲属，以及家族中的奴婢，都在他的权力 之下，经济权、法律权、宗教权都在他的手里。，【1 8 】子女是没有财产权的，而且 家长这种对子女的人身和财产的支配是终生的。“父系家族首长对土地财产的支 配是终生的，因此父对子的人身支配也是终生的。子女在家族内部没有与老一 辈权力相抗衡的物质基础，又没有获得个人财富的外部条件，他们唯一的前途 是仰仗岁月的流逝以实现新家父权对老家父权的自然更替。，【1 9 】“在这 种环境中，个人的权利、利益是靠家族首长来维护的，个人既不能因为据有独 【1 1 】武树臣等著：中国传统法律文化，北京人学版社，1 9 9 4 年版，第7 2 6 页。 0 2 1 孟子离娄上_ 二l + 四章，中国社会科学 l l 版社，2 0 0 3 年版，第1 4 7 页。 1 3 1 苟子致上，山东友谊出版社，2 0 0 1 年版，第3 5 3 页。 1 4 1 居家杂仪，转引白瞿同祖著：中国法律与中国社会，中华书局，2 0 0 3 年版，第5 页。 i b l 参见瞿同祖著：中国法律与中国社会，中华书局，2 0 0 3 年版，第一章第二节。 1 6 1 礼记坊记，上海古籍出版社，1 9 8 7 年版，第2 8 4 页。 1 1 7 1 札记内则，上海古籍出版社，1 9 8 7 年版，第1 5 2 页。 l l s l 瞿i j 祖著：中国法律与中国社会，中华书局，2 0 0 3 年版，第5 - 6 页。 u 州同注 1 1 ，第7 2 9 页。 4 山东人学硕f j 学位论文 立的私有财产而自由，也不可能通过交换走上社会。在个人眼中，只有家族的 整体权利、利益是实在的，而个人的权利和社会、国家的整体利益则都是渺茫 的无法理解的。”1 2 u j 因此，在中圉传统文化的语境下，没有“个人”这一概念，有的只是家庭， 广而论之便是家族。正如梁治平先生所言：“在中国传统的身份社会里，一个人 最基本的身份首先表现为某个家的成员，其次才是其他( 如阶级的或地域上的) ， 而在家这样一个伦理实体中，个人主义意义上的个人是根本4 i 存在的。就此而 言，家庭中无论尊卑贵贱，大家都处在同样的地位上面。”【2 l 】这就意味着，一个 人无论做什么，都不可能仅仅是个人意志的体现，其身后必然承载着一个家族 的期望，其身上必然承担着家族所赋予的责任与义务，其行为的结果也必然与 其家族息息相关。这一点，即使是最尊贵的家族首长也不例外。“虽然，父的地 位总是尊贵的，但是身为一家之长，他不但要对家内成员承担种种义务，还要 作为家的代表向社会和国家负责。他尽可以对子女行使其权威，但他实在不比 他们更有资格被看作是个人。他从来不能如真正的个人那样思考和行动，这不 仅是因为他首先也是父母之子，在成为家长之前，他曾经验了子女所体验到的 一切，而且是因为，他实际上只是家的一个部分，必须履行社会分予他的那部 分职能，遵循礼法所规定的种种义务。总之，他受过这文化的洗礼，负有这文 化的烙印。，1 2 2 j 冯友兰先生以家本位还是社会本位为标准，对生产家庭化和生产社会化作 出区分，关于生产家庭化，他又进一步解释说，“有以家为本位的生产方法，即 有以家为本位的生产制度。有以家为本位的生产制度，即有以家为本位的社会 制度。在以家为本位的社会制度中，所有一切的社会组织均以家为中心。所有 一切人与人的关系，都须套在家的关系中。在旧日所谓五伦中，君臣、父子、 夫妇、兄弟、朋友，关于家的伦已占其三。其余二伦，虽不是关于家者，而其 内容亦以关于家的伦类推之。如拟君于父，拟朋友于兄弟。 2 3 1 这一理论给我们 的启示便是，在中国传统社会中，尽管“家”本身已经重要到足以影响一个人 从生到死的一切行为，然而，其对整个社会的影响还不止于此，由家庭伦理推 而广之而演化出的适用于其他社会关系的伦理更是足以将整个传统社会、整个 古代中国纳入到一个统一的语境中，那就是“家的语境。 f 2 0 ) 武树臣等著：中国传统法律文化，北京大学出版社，1 9 9 4 年版，第7 2 6 7 2 7 页。 f 2 1 1 梁治，卜著：寻求自然秩序中的和谐，中国政法人学出版社，2 0 0 2 年版，第1 2 9 页。 1 2 2 1 同前注，第1 2 9 1 3 0 页。 1 2 3 1 冯发兰著：新事论中国到自由之路，三联书店，2 0 0 7 年版，第4 3 页。 山东人学硕i ：学位论义 二、晋商的家族治理 ( 一) 家族治理的传统 作为中国传统社会的产物，晋商不可能脱离“家”文化的影响，我们也不 可能在传统文化的语境外来讨论晋商经营中的治理之道。晋商的发展，之所以 能称雄明清两代，与山西拥有众多资本家家族有着不可分割的重要关系。一个 家族的资本可以开设许多店铺，并且在地域上扩及众多不同的城镇；一个店铺 雇用伙计十数人、几十人、百数人，又会带动数百人、数千人出外经商，从而 形成山西经商者多的特点。尽管我们不能用今r 之名词来完全指代过去之情事， 但晋商以家族发端、依家族治理的方式的确类似于今天的家族企业。至于其规 模，“大者拥资数百万、上千万两白银，雇员数百人，分号数十个数百个，遍及 各大中城镇；小者有资本数十万两或一百多力两，雇员数十人不等。其兴衰周 期，长则数百年，短则数十年，比富不过三代的说法，要长出很多年。”【2 4 】 言至此，不难联想到家族治理最大的弊病就是伦理、人情大于制度、规范，也 因此极容易短命而终，缘何晋商能在一个家族与人情大于一切的伦理社会罩创 造兴衰周期如此之长的奇迹呢? 答案显然不会是家族治理这么简单，此一层面 将在后面的章节予以揭示。这里我们权且只讨论晋商家族治理的传统。 在家族治理这一问题上，有学者曾明确指出：“中国的家族企业文化从本质 上说明显带有儒家家文化的色彩。 2 5 】之所以得出这一结论是由于中国的家 族企业的企业精神中强烈地渗透着家族精神的气质，强化以家族而不是企业为 核心的向心力和凝聚力；在理念上强调“一荣俱荣、一损俱损”；在家族企业的 权力分配和权力结构中，强调的是企业“家长 的绝对权威；所倡导的价值观 基本上就是儒家文化中的“忠与“孝 ，将家族的利益放在第一位，将家族与 企业等同；在人际关系的处理上更注重“关系文化”，也就是差序格局式的“血 缘关系 ，强调“缘分 ，将“缘分地缘、学缘等泛化扩大了的“血缘 作为处理人际关系亲疏远近的二个重要标准；在看待个人与集体的关系方面， 强调的是“家族集体主义，不重视个人的权利与利益，在企业内部也像在家族 内部一样，每个人并不是平等的，而是按照差序格局的等级制被编织在企业不 i 矧田玉川著：i f 说明清第一商帮晋商，中国工人出版社，2 0 0 7 年版，第7 8 页。 瞵1 李东著：家族理性与家族企业，经济科学出版社2 0 0 6 年版，第5 5 页