（法学专业论文）票据丧失救济制度研究.pdf

内容摘要 yb 3 9 4 11 票据作为设权证券和提示证券，丧失票据就丧失了行使票据权利的凭证，各 圈法律均规定有票据丧失救济制度。一般情况下，大陆法系国家和地区采公示催 告制度，英美法系国家采普通诉讼制度，有的还兼采挂失止付制度，我国吸收两 大法系的作法，挂失止付、公示催告和普通诉讼共同构成了我国的票据丧失救济 制度。 由于票据法独特的技术规则，与民商法的一般理论存在较大差异，加上法规 本身的抽象性，失票救济领域存在较多争议问题和模糊规定。民事诉讼法以列举 方式界定票据丧失，即不够全面，也难以明确丧失的构成要件；人民银行规定， 商业银行同系统的其他分支机构为未记载代理付款人的银行汇票的代理付款人， 造成公示催告的止付通知不能送达“代理付款人”；空白票据丧失可否申请挂失止 付和公示催告，存在可否两种观点；超过票据时效的票据丧失，可否按照票据丧 失的方式进行救济，尚需进一步明确；除权判决后与普通诉讼判决后，失票人可 否行使追索权，理论界也存在肯定和否定两种观点。上述争议和模糊规定的存在， 给一些利害关系人造成不应有的损害，也给法律的适用带来一定困难，最高人民 法院应在审判实践中通过“判例”的形式予以指导、统一，对有必要进一步明确的 问题应通过司法解释进行明确，人民银行应对银行汇票的代理付款人定义重新界 定。 我国现行法律也存在一些有必要修改的不足之处。公示催告期间转让票据的 行为无效( 实行公示催告救济制度的国家均没有如此规定) ，过于保护失票人的 利益，而忽视了对善意第三人利益的保护；公示催告公告的周知性和影响力有限， 造成持票人不能及时申报权利票据被除权；公示催告期恻偏短，且没有考虑不同 票据期限的长短，不能消除除权判决后对善意受让人缺乏保护的缺陷，造成善意 受让人受让已除权票据的风险；票据救济主体的范围偏小，付款人、出票人等合 法持有人的票据丧失不能依照票据法规定的方式进行救济；公示催告除权判决撤 销制度不够完善，当法院不遵守法定的公告方式、公告期问等处理公示催告案件， 影响利害关系人的利益时，利害关系人难以进行维权；缺失票据到期提存制度， 在除权判决前或普通诉讼程序进行中，票据已到期的，失票人和法院缺乏提存票 款的依据，票款处于不确定的状念，可能影响失票人的权利安全；由于e j 请挂失 止付和公示催告没有保证金制度的约束等多种因素的影响，伪报票据丧失申请公 示催告和挂失止付泛滥，扰乱票据流通秩序。对法律存在的上述不足和问题，有 必要修改相关法律进行完善，笔者在本文中提出了修改的建议：删除公示催告期 间转让票据无效的规定，公示催告期间至少应公告至提示付款期限届满；扩展票 据救济的主体，将付款人和出票人等义务主体包含；完善除权判决的撤销程序， 加强对利害关系人的权利保护：建立票据到期提存制度，更好地保障失票人的权 益；申请公示催告和挂失止付交纳保证金，防范伪报票据丧失的泛滥。 关键词：票据诉讼公示催告挂失止付 i i a b s t r a c t l o s i n g an e g o t i a b l ei n s t r u m e n tm e a n sl o s i n gaw a r r a n tt oe x e r c i s et h er i g h t so na n e g o t i a b l ei n s t r u m e n ta sas e c u r i t yw i t hi m b e d d e do p t i o n sa n d a p r e s e n t m e n ts e c u r i t y s ot h e r ei ss y s t e mo fl o s so fan e g o t i a b l ei n s t r u m e n ti nt h el a ws y s t e mi nd i f f e r e n t c o u n t r i e s g e n e r a l l ys p e a k i n g ，t h ec o u n t r i e sa n dr e g i o n s o ft h ec i v i ll a w s y s t e ma d o p t t h es y s t e mo fp u b l i cs u m m o n sf o re x h o r t a t i o n ，w h i l et h ec o u n t r i e so fc o m m o nl a w s y s t e ma d o p tt h es y s t e mo ft a k i n gp r o c e e d i n g s a n ds o m eo t h e rc o u n t r i e sa d o p tt h e s y s t e mo fr e p o r t i n gt h el o s so f b i l l sa n ds t o p p i n gt h ep a y m e n tb e s i d e st h et w om a i n s y s t e m s o u rc o u n t r ya s s i m i l a t e st h ep r a c t i c eo ft h ec o u n t i e si nt h et w om a i nl a w s y s t e m s t h es y s t e mo fr e p o r t i n gt h el o s s o fb i l l sa n ds t o p p i n gt h ep a y m e n t ，t h e s y s t e mo fp u b l i cs u m m o n sf o re x h o r t a t i o na n dt h es y s t e mo ft a k i n gp r o c e e d i n g sa l l t o g e t h e rc o n s t i t u t et h es y s t e mo fl o s so f an e g o t i a b l ei n s t r u m e n ta n dr e m e d i e si no u r c o u n t r y t h el a wo n n e g o t i a b l ei n s t r u m e n t sd i f f e r sg r e a t l yf r o mt h ec i v i la n dc o m m e r c i a l l a wi nt h eg e n e r a lt h e o r yb e c a u s eo fi t sp a r t i c u l a rt e c h n i c a lr u l e s i na d d i t i o n ，t h el a w i t s e l fi sv e r ya b s t r a c t s ot h e r ea r es om a n yc o n t r o v e r s i e sa n di n a c c u r a t ep r e s c r i p t i o n s i nt h ef i e l do fl o s so fa n e g o t i a b l ei n s t r u m e n ta n d r e m e d i e s c i v i lp r o c e d u r el a wo ft h e p e o p l e sr e p u b l i co fc h i n ad e f i n e st h el o s so fan e g o t i a b l ei n s t r u m e n tb ym e a n so f n u m e r a t i o n ，w h i c hi sn e i t h e rc o m p l e t en o rn e c e s s a r yt ot h el o s so fa n e g o t i a b l e i n s t r u m e n t ；t h ep e o p l e sb a n ko fc h i n ao n c eo r d a i n st h a to t h e rb r a n c h e so ft h e c o m m e r c i a lb a n k si nt h es a m es y s t e ma r es u r r o g a t ed r a w e eo ft h eb a n k e r sd r a f t w i t h o u tt h er e c o r do ft h es u r r o g a t ed r a w e e ，a sa r e s u l t ，t h es t o p p i n gp a y m e n ti n f o r m o f p u b l i c s u m m o n sf o re x h o r t a t i o nc a n tr e a c ht h e s u r r o g a t ed r a w e e ；t h e r e i s c o n t r o v e r s y a b o u tw h e t h e rt h eb l a n k n e g o t i a b l e i n s t r u m e n t sc a nb e a p p l i e d f o r r e p o r t i n g t h el o s so fb i l l sa n d s t o p p i n g t h e p a y m e n ta n dp u b l i c s u m m o n sf o r e x h o r t a t i o n w h e t h e rt h el o s so fan e g o t i a b l ei n s t r u m e n tb e y o n dt h ep r e s c r i p t i o no f n e g o t i a b l e i n s t r u m e n t sc o u l db er e m e d i e di nt h e w a yo f l o s so fa n e g o t i a b l e i n s t r u m e n ts t i l ln e e df u r t h e rc l a r i f i c a t i o n ；t h e r ei sa l s oc o n t r o v e r s ya b o u tw h e t h e rt h e i i i l o s e rc o u l de x e r c i s et h er i g h to fr e c o u r s ea f t e rt h ei n v a l i d a t i n gj u d g e m e n ta n dt a k i n g p r o c e e d i n g sj u d g e m e n t 。t h ea b o v ec o n t r o v e r s i e sa n di n a c c u r a t ep r e s c r i p t i o n sc a u s e u n n e c e s s a r yd a m a g et os o m ei n t e r e s t e dp a r t ya n ds o m ed i f f i c u l t i e so f t h ea p p l i c a t i o n o ft h el a w t h es u p r e m e p e o p l e sc o u r ts h o u l ds u p e r v i s ea n ds t a n d a r d i z et h e s ei s s u e s i nt h ef o r mo fp r e c e d e n ti nt h ep r a c t i c eo fa dj u d g e m e n ta n ds h o u l dc l a r i f yt h ei s s u e s t h r o u 曲j u d i c i a li n t e r p r e t a t i o nw h i c h n e e df u r t h e rc l a r i f i c a t i o n t h e r ea r es o m ed e f i c i e n c i e si no u rp r e s e n tl a wt h a tn e e d sa m e n d m e n t a c c o r d i n g t ot h ec i v i lp r o c e d u r el a wo ft h ep e o p l e sr e p u b l i co fc h i n a ，t h et r a n s f e r e eo ft h e t r a n s f e r r e d n e g o t i a b l e i n s t r u m e n t ss h a l ln o t e n j o y t h e r i g h t sa r i s i n g o u to ft h e i n s t r u m e n t st r a n s f e r r e dd u r i n gt h ep e r i o do fp u b l i cs u m m o n sf o re x h o r t a t i o ne v e ni f t h e n e g o t i a b l e i n s t r u m e n ti st r a n s f e r r e d l e g a l l y b e f o r et h e p u b l i c s u m n l o n sf o r e x h o r t a t i o n i ft h eh o l d e ro ft h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n td o e s n td e c l a r er i g h t sb e f o r e t h ei n v a l i d a t i n gj u d g e m e n t ，t h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n tw i l lb e i n v a l i d a t e d t h e r e f o r e ， t h i sa d d sp r e c a u t i o n a r yb u r d e no ft h ew e l l m e a n i n gt r a n s f e r e e sa n dl e g a lh o l d e r s t h e s e i l l e g i t i m a t ei s s u e sm a i n l y r e s u l tf r o mt h et h r e ei l l o g i c a lp r o v i s i o n s ：t h et r a n s f e r o ft h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n td u r i n gt h ep e r i o do f p u b l i cs u m m o n sf o re x h o r t a t i o ni s n u l la n d v o i d ( n o n e o ft h ec o u n t r i e st h a ti m p l e m e n tt h es y s t e mo f p u b l i cs u m m o n s f o r e x h o r t a t i o na n dr e m e d i e sh a ss u c hp r o v i s i o n ) ；t h ep e r i o do fp u b l i cs u m m o n sf o r e x h o r t a t i o ni sr e l a t i v e l ys h o na n dt h em a t u r i t yo ft h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n ti s n tt a k e n i n t o a c c o u n t ，s o t h i sc a l l te l i m i n a t et h ed e f e c tf o rl a c ko f p r o t e c t i o n f o rt h e w e l l m e a n i n g t r a n s f e r e e sa f t e rt h e i n v a l i d a t i n gj u d g e m e u t c a u s et h er i s ko ft h e w e l l m e a n i n gt r a n s f e r r i n gt h ei n v a l i d a t e dn e g o t i a b l ei n s t r u m e n t s ；t h ep u b l i c i t ya n d i n f l u e n c eo ft h en o t i c ef o rt h ep u b l i cs u m m o n sf o re x h o r t a t i o ni sl i m i t e d t h er a n g eo f t h eo b j e c to fr e m e d y i n gt h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n ti s r e l a t i v e l yn a r r o w s o m el e g a l h o l d e r ss u c ha sd r a w e ea n dd r a w e rc a n tb er e m e d i e df o rt h el o s so fn e g o t i a b l e i n s t r u m e n ti nt h ew a yp r e s c r i b e di nt h el a wo nn e g o t i a b l ei n s t r u m e n t t h er e p e a l i n g s y s t e mo fp u b l i cs u m m o n sf o re x h o r t a t i o na n di n v a l i d a t i n gj u d g e m e n ti s n tp e r f e c t w h e nc o u r tt r e a tw i t ht h ec a s eo f p u b l i cs u m m o n s f o re x h o r t a t i o nn o ta b i d i n g b yt h e p r e s c r i b e dw a ya n dp e r i o do ft h ep u b l i cs u m m o n sf o re x h o r t a t i o na n de f f e c tt h e i n t e r e s t so ft h ei n t e r e s t e dp a r t i e s ，i t sv e r yd i f f i c u l tf o ri n t e r e s t e dp a r t i e st ov i n d i c a t e i v t h e i rf i g h t s t h es y s t e mo fd e p o s i t i n gt h em a t u r e db u tl o s tn e g o t i a b l ei n s t r u m e n t w h e nt h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n th a sb e e nm a t u r e db e f o r et h ei n v a l i d a t i n gj u d g e m e n t o rd u r i n gt h ep r o c e s so ft a k i n gp r o c e e d i n g s ，t h el o s e ra n dc o u r tl a c kt h ew a r r a n to f d e p o s i t i n gt h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n t a n dt h e c o r r e s p o n d i n gf u n d sa r ei n as l a t eo f u n c e r t a i n t y t h i sc o u l da f f e c tt h el o s e r sr i g h to fs a f e t y w i t h o u tt h ec o n s t r a i n to ft h e d e p o s i ts y s t e mt ot h ep u b l i cs u m m o n s f o re x h o r t a t i o na n dr e p o r t i n gt h el o s so fb i l l s a n ds t o p p i n gt h ep a y m e n t ，t o g e t h e rw i t hs o m eo t h e rr e a s o n s ，g i v i n gf a l s ei n f o r m a t i o n a b o u tt h el o s so fan e g o t i a b l ei n s t r u m e n ta n da p p l y i n gf o rt h ep u b l i cs u m m o n sf o r e x h o r t a t i o na n d r e p o r t i n gt h el o s so f b i l l sa n d s t o p p i n gt h ep a y m e n t b e c o m ee x c e s s i v e a n dt h i sh a sd i s t u r b e dt h ec i r c u l a t i o no r d e ro ft h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n tw h i c hn e e d r e g u l a t i o n a sf o rt h ea b o v es h o r t a g e sa n di s s u e s ，i t sn e c e s s a r yt oa m e n dr e l e v a n tl a w t oi m p r o v ei t t h ea u t h o rh a sp r e s e n t e ds o m e s u g g e s t i o n sf o rt h em o d i f i c a t i o ni nt h e p a p e r ：c a n c e lt h ep r o v i s i o nt h a tt h et r a n s f e ro ft h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n td u r i n gt h e p e r i o do fp u b l i cs u m m o n s f o re x h o r t a t i o ni sn u l la n dv o i d ，t h ep u b l i cs u m m o n sf o r e x h o r t a t i o ns h o u l dl a s ta tl e a s tu n t i lt h et i m el i m i to ft h ep r e s e n t m e n ta n dp a y m e n t e x p i r e s ；e x p a n dt h er a n g e o ft h er e m e d y i n g o b j e c to fn e g o t i a b l ei n s t r u m e n t sa n ds o m e o b l i g a t i o no b j e c t s s u c ha sd r a w e ea n dd r a w e rs h o u l db e i n c l u d e d ；i m p r o v e t h e r e p e a l i n gp r o c e s so ft h ei n v a l i d a t i n gj u d g e m e n t ，a n de n h a n c et h ep r o t e c t i o no ft h e r i g h t so ft h ei n t e r e s t e dp a r t i e s ；e s t a b l i s ht h es y s t e mo ft h ed e p o s i t i n gt h em a t u r e d n e g o t i a b l ei n s t r u m e n t st os a f e g u a r d t h er i g h t so ft h el o s e rb e t t e r ；p a yd e p o s i tt oa p p l y f o rt h e p u b l i cs u m m o n s f o re x h o r t a t i o na n d r e p o r t i n g t h el o s so fb i l l sa n d s t o p p i n gt h e p a y m e n t t op r e v e n tt h ep u b l i cs u m m o n sf o re x h o r t a t i o na n dr e p o r t i n gt h el o s so fb i l l s a n d s t o p p i n g t h ep a y m e n tb e c o m ee x c e s s i v e k e yw o r d s ：n e g o t i a b l ei n s t r u m e n t sl i t i g a t i o np u b l i c s u m m o n sf o r e x h o r t a t i o n r e p o r t i n g t h el o s so fb i l l sa n d s t o p p i n gt h ep a y m e n t v 引言 自1 9 9 6 年票据法颁布实旅以来的近十年间，票据市场空前繁荣，票据 的承兑量、贴现量、周转次数都有了数倍的增长。在票据承兑量迅速增长和票 据加速周转的同时，存在一个不容忽视的问题一票据丧失事件大量发生。票据 作为设权证券和提示证券，丧失票据就丧失了行使票据权利的凭证，各国的票 据法或相关法律都规定有票据丧失救济制度，我国也不例外。 我国现行的票据丧失救济制度，存在着诸多的问题和不足，最明显的不足 是过多地考虑了对失票人票据权利的救济，而忽视了对善意的第三人利益的保 护，如“公示催告期间转让票据无效”、公示催告期间过短等规定，同时，也存 在诸如提存制度缺失、失票主体范围有限等对失票人利益保护不周等问题，给 失票人、善意的受让人、出票人、付款人等利害关系人带来巨大的困扰，尤其 是在善意受让人与失票人、善意持票人与背书人、背书人与被背书人之间，形 成了许多的纠纷。 除了法律法规存在一定的不足和缺陋外，由于票据法的博大精深，以及票 据规则的特殊性、法律条文的抽象性等因素，票据丧失救济领域存在争议颇多 和法规语义模糊的问题，给一些利害关系人造成不应有的损失，也给法律的适 用带来一定的困难。虽然近年理论界对票据法的研究不断增多，研究的程度也 不断深入，票据法的专著和论文不断涌现，但就笔者搜集的现有资料看，学者 对票据丧失的救济问题缺乏足够的重视，缺乏对票据丧失救济问题的系统研究， 对此问题进行深入研究的也不够多。 综上所述，有必要对票据丧失救济制度进行系统地、深入地研究，不断完 善票据丧失救济制度。本文中，笔者试就票据丧失救济制度中的若干主要问题 进行研究，对存在的一些争议和模糊问题进行分析，对现行规定存在的些不 足进行阐述，并提出对票据丧失救济制度进一步完善的一些建议，以期对票据 丧失救济制度的进一步完善有所裨益。为此，本人在开常的学习和工作中对此 问题高度关注，并竭尽所能地授集各方面的资料，但还是未能尽如人意，再加 上笔者学识有限，本文未能完全实现我的初衷，希望各位老师、学者能够多提 宝贵意见，以便笔者能够继续完善和深入在本领域的研究。 第一章票据丧失救济制度解读 一、票据丧失救济制度的内涵 票据丧失救济制度是持票人在丧失对票据的占有，而使票据权利的行使受 到障碍时，为使票据权利得以实现，而对失票人提供的特别救济的法律规范的 总称。为准确把握票据丧失救济制度的内涵，有必要对票据的概念、票据的独 有特性以及票据丧失的含义做进一步的分析。 ( 一) 票据的概念与特性 票据，是指依票据法签发的，由本人或委托他人在见票时或者在票载f i 期 无条件支付确定的金额给收款人或持票人的一种有价证券。与其他的证券相 比，票据具有独特的特性。 1 、票据是一种完全的有价证券。根据证券与权利的结合程度、证券所体 现的权利内容以及证券所体现的权利性质，应当说票据属于完全的有价证券而 且是金钱债权证券。因为：票据权利的产生以作成票据为必要；票据权利的转 让以交付票据为必要；票据权利的行使以提示票据为必要，而其他的有价证券 则不同时具备这三个必要条件；同时，它还是金钱证券，即持票人享有的权利 就是请求债务人给付一定的金钱，而非其他物品或劳务。 2 、票据是设权证券。所谓设权证券，是指票据权利的发生必须首先制作 成证券。也就是说票据上所表示的权利，是由票据行为一出票而创设，没有票 据，就没有票据上的权利。 3 、票据是文义证券。票据上的一切权利义务，必须严格依照票据上记载 的文义而定，文义之外的任何理由、事项均不得作为根据，票据上记载的文义 即使有错，也不得用票据以外的其他证明方法变更或补充。票据的这个特性主 要是为了保护善意持票人，以维护交易的安全。 4 、票据是要式证券。票据的制作，必须依票据法规定的方式进行。票据 上记载的文义，也必须在票据法规定的范围内，才发生票据法上的文义效力。 票据上的记载事项有应当记载事项和可以记载事项。应当记载事项，当事人在 票据上必须记载，否则，其票据即归无效，除非票据法有另外规定；票据上可 。1 孙能著：票据法教程( 第二版) ，北京火学m 版 ；| _ ，2 0 0 1 年版，第1 4 负 2 以记载的事项，当事人一经记载，即产生票据法上的效力。 5 、票据是无因证券。所谓无因，是指票据如果具备票据上的条件，票据 权利就成立，至于票据行为赖以产t 的原因，则在所不问。这就是说持票人不 必证明其取得票据的原因，仅依票据上所载的文义就可请求给付一定的金额。 票据债务人如果认为持票人取得票据足由于欺诈、恶意或重大过失等不正当原 冈，债务人应对此负举证责任。因此，凡在票据上签名的，不管什么原因，都 应按照票据所载的文义负责，票据债务人不得以自己与持票人( 与持票人有直 接的债权债务关系的除外) 或自己与持票人的前手之间存在的抗辩对抗持票人。 6 、票据是流通证券。票据权利可以背书转让或直接交付，但票据权利的 转让较一般民商法上的财产权利转让更为便利，与一般的财产权利转让相比， 一般财产权利的转让应当以通知债务人为必要，而票据权利的转让则无需通知 债务人；一般财产权利转让后，权利人通常要承受原权利人在权利上的瑕疵， 债务人对原权利人所能行使的抗辩对新的权利人也可以行使，而票据权利转让 后，原则上新的持票人不承受前手在票据上的瑕疵，票据债务人不得以自己与 出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由对抗持票人，但因税收、继承、赠 与等无偿取得票据，或者持票人明知存在抗辩事由而取得票据的除外。 7 、票据是提示证券。票据债权人享有票据权利以占有票据为必要，为了 证明其占有的事实以行使票据权利，必须提示票据。如向付款人请求承兑或请 求付款，须提示票据；向前手追索，也必须提示票据。因此，票据为提示证券。 但也有例外情况，如持票入丧失票据时，经法院作出除权判决的，可以除权判 决请求付款人付款。 8 、票据是缴回证券。票据权利人在实现了自己的权利即受领了票据金额 后，应将原票据缴回给付款的人，以便使票据关系消灭，或使付款的人向前手 行使再追索权。若票据债权人不缴回票据，因票据为流通证券，则难免票据债权 人再恶意转让，一旦票据被善意第三人持有，付款人就得再次付款，给付款人造 成损失。 ( 二) 票据丧失的含义 何峭票据的丧失，我国票据法及相关的法律都没有规定。在理论上， 巾毕人民菇和国票据法第1 1 条、第1 3 条。 9 川、能著：票据法教程，北京大学出版社，2 0 0 1 年版，第1 4 页一1 6 页。 3 通洗认为：票据丧失是指持票人或票据权利人并非出于自己的本意( 或无抛弃票 据权利的意思) 丽丧失对票据的占有。本文拟在此基础上对票据丧失的含义作 进一步的分析。 1 、所丧失的须为有效票据，无效票掘丧失，法律本不予以保护，自然不属 票据法第十五条意义上的票据丧失。 2 、丧失票据的主体须为票据丧失以前的最后合法持有人及票据权利的委托 人。在我国相关法律中，失票主体的称谓曾有过多次的变化。1 9 9 5 年颁布实施 的票据法第1 5 条规定：“票据丧失，失票人可以及时通知票据的付款人挂 失止付，并可在挂失止付后，也可在票据丧失后，依法向法院申请公示催告， 或者向法院提起诉讼。”即将票据丧失的主体界定为失票人，这个概念比较模糊， 虽不准确，但有很大的解释余地，从法律规范的概括性上讲，也无不可，留待 司法解释或法官的自由裁量。而1 9 9 1 年颁布实施的民事诉讼法第1 9 3 条规 定：“按照规定可以背书转让的票据持有人，因票据被盗、遗失或者火失的，可 以申请公示催告。”即民事诉讼法将票据丧失的主体界定为持有人，结合民事 诉讼法第1 9 7 条和最高人民法院关于适用( 中华人民共和国民事诉讼法若 干问题) 的意见( 以下简称民诉法若干问题的意见) 第2 3 3 条的规定，民 事诉讼法规定的失票主体其实是持票人。民诉法若干问题的意见第2 2 6 条， 又将之解释为最后的持有人，而申请公示催告的申请人肯定应是最后的持有人， 这个解释与民事诉讼法的本意偏差不大。2 0 0 0 年，最高人民法院颁布最高人 民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定( 以下简称为票据纠纷若干问 题的规定) ，第2 6 条规定：“票据法第1 5 条第3 款规定的可以申请公示催告的 失票人，是指按照规定可以背书转让的票据在丧失票据占有以前的最后合法持 票人。”如此解释也基本符合民事诉讼法的原意。但理论界普遍认为应将失票人 或持有人从宽理解，不应以票据权利人( 持票人) 为限，还应包括丧失票据的 其他人，如发票人和付款人。 。姜建初著i 票据胤理l j 票据法比较研究，法律出版社，1 9 9 4 年版，第1 4 1 页；梁芡武土编：中华 人民共和国票据法释论，立信会计出版社，1 9 9 5 年版第3 9 页；郑盂状等著：支票泄、论，巾国人 民公安大学版社，2 0 0 0 年版，第1 1 2 页；乇小能著：票据法教程，北京大学版社，2 0 0 1 年版， 第t 1 5 贞。 “1 二小能著：中周票据法律制度研究，北京火学出版丰十，1 9 9 9 年版，第1 4 3 负；赵威揞：禁拆权利 研究，法律版礼1 9 9 7 年版第2 0 4 页：刘家琛主编：票据洁原理，法律适用，人民法院版礼， 1 9 9 6 年版，第1 8 9 且。 d 笔者认为，将失票人界定为“票据丧失后的最后合法的持票人”，救济的主 体偏窄，不利于出票人和付款人等票据义务人票据丧失的救济，也不利于委托 他人行使票据权利的票据权利人的失票救济，失票的主体应当界定为“票据丧失 以前的最后合法持有人及票据权利的委托人”为宜。在最后一章中，还将对现行 规定的不足进行分析，在此不予重复。 3 、持有人须丧失对票据的直接占有和间接占有。如果持有人仅丧失对票据 的直接占有，而没有丧失对票据的间接占有，仍不影响其对票据权利的行使或 控制。如委托收款背书的背书人，将票据背书给了委托收款的银行，虽然丧失 了对票据的直接占有，但仍为票据的间接占有人，所以，对委托收款背书的背 书人讲，并不构成票据的丧失。又如，在票据质押的场合，票据权利人将票据 背书给质权人，虽然丧失了对票据的直接占有，但仍问接占有票据，故票据的 出质也不构成票据的丧失。因此，持有人须丧失对票据的直接占有和问接占有 ( 以下统称为丧失占有) 方构成票据的丧失。 4 、票据丧失占有并非出自持有人的本意。所谓本意，指票据权利人或持票 人没有丧失票据占有的意思而丧失票据的占有。在何种情况f ，票据丧失出于 持有人的本意或非出于持有人的本意，我们按交付票据原因丧失占有和非因交 付票据原因丧失占有分别阐述。 ( i ) 票据因交付而丧失占有。在票据因交付而丧失占有时，一般情况卜 ， 不能构成票据的丧失，但并非出自交付者本意的情况下，则是一个例外。如无 行为能力人将票据交付他人，因其无独立进行民事活动的资格，故其交付票据 可谓非因持有人的本意而丧失对票据的占有，可以构成票据的丧失。而被欺诈 交付票据的情况下，情况则相反。原因：第一，虽然交付票据非持有人真实意 思的表示，但毕竟在交付票据时尚处于可自由决定的状态，因此交付票掘是其 本意的表示。第二，为了加强票掘的流通，并保护票据的善意取得人，则倾向 于采取注重票掘上表示的表示主义原则，基于这一原则，就票据行为上的意思 表示来说，仅在直接当事人之间，行为人才可能主张其真实意思，与票据l ：的表 示意思不一致，或者意思表示的过程上有瑕疵，从而拒绝履行票据义务，向对 于善意的第三人，则不能作上述主张。因此，为保护善意的第三人，受欺诈而 。林存镛著：票据丧失与问题解析，台湾= i 民书局，1 9 8 0 年版，第4 页。 。赵新华著：票据浊，人民法院出版社，1 9 9 9 年版，第6 3 贞。 5 交付票据，不能构成票据的丧失。”1 ( 2 ) 票据非因交付而丧失占有。此情况下丧失占有是否出自失票人的本意， 关键看其是否有抛弃票据权利的意思，分析如下： 持有人无抛弃票据权利的意思。如持有人途中遇强盗，为不使所持票据被 强盗夺去而故意烧毁、撕碎、涂销、浸渍票据的场合，其本意并不想将票据撕 碎等，应属票据丧失。再如票据无意中被烧毁、沈烂、撕破、涂销、浸渍等情 形，票据持有人应无抛弃票据权利人的意思，应称之为票据的丧失。但票据债 务人对票据权利人进行上述行为时并无抛弃票据权利的意思有争议时，则票据 权利人应对其无抛弃票据权利的意思负举证责任。 持有人有抛弃票据权利的意思。如票据持有人为和票据债务人表示免除票 据债务的意思，当面故意将票据烧毁、撕碎、涂销、浸渍票据的场合，则不应 属于票据丧失。再如票据权利人有放弃票据权利的意思而将票据烧毁、撕碎等。 5 、明知丧失的票据现在何人之手的情况下是否可以构成票据丧失。明知丧 失的票据现在何人之手，只有在票据相对丧失的情况下才存在这种情况。学者 有否定、肯定和附条件的否定说三种观点。 否定说认为：在相对丧失的情形，须丧失人不知其票据现为何人占有始可， 若已明知该票据现在何人占有中，例如明知其票据已被某人盗( 骗) 去，自得 依法向该人请求返还，而不得依公示催告程序宣告无效。因公示催告有如依广 告之法，向全社会上找寻该票据，故以其所在不明为必要，若已明知其在何人 之手，当然不许为公示催告。” 肯定说认为：票据脱离占有后，若知其现在何人占有者，自公示催告之功 能系以公示方法向社会上找寻票据而言，非属票据丧失。但知与不知，纯属主 观之事，如票据权利人丧失票据后，本知其现在何人占有中，而伪装不知，仍 为止付通知及申请公示催告，付款人与法院亦无法知悉。更且自防止冒领之目 的言之，尤应以票据丧失视之为宜。 。扣一欺诈交付票据的情况下，被欺诈者不能依据票掂丧失、 求救济，但可依据“( 非票据法意见上的) 普 通诉讼”渠道救济。 。赵威著：票据权利研究，法律出版社，1 9 9 7 年版，第2 0 2 页。 。赵威著：票据权利研究，法律i i j 版社，1 9 9 7 年版，第2 0 2 页，林春镱蔷：票据丧失与l i ：i j 题解析， 台湾三民书局，1 9 8 0 年版，第8 贞。 。郊五波著：民商法问题研究( 一) ，台湾三民f 5 局，1 9 9 1 年版，第5 1 2 页。 ”林奋镛著：票据丧失与问题解析，台湾三民书局，1 9 8 0 年版第2 l 页。 6 附条件的否定说认为：一般来说，无必要依挂失止付、公示催告或普通诉 讼求得救济，然而在特殊的情况下，也以认定所失票据为票据丧失为宜。 笔者赞成肯定既的观点，理由如下： 首先，从防止票据被冒领而言，挂失止付的手续相对简单、便捷，易于防 止票据被冒领，如明知票据现为何人占有时，不构成票据丧失，则失票人不能 通过挂失止付防止票据被冒领，必须请求持有人返还或通过普通诉讼要求返还， 但普通诉讼之麻烦不利于及时防止票款被冒领，请求持有人返还也决非易事。 其次，现行的公示催告制度有阻止他人善