（金融学专业论文）制度、制度变迁与我国金融制度变迁研究.pdf

制度、制度变迁与我国金融制度变迁研究， 。 摘要 金融体系作为经济机体的“精髓系统”和“血液循环系统”，在经济运作中 无时无刻不在释放者巨大的作用。可是，目前我国银行体系巨额不良资产、中小 企业的融资难题、投机成风的股票市场，几乎陷于瘫痪的农村金融、入世带来的 机遇和挑战，种种问题都表明我们金融体系存在许多的局限和不足。而这 些问题从不同渠道与金融制度改革有着千丝万缕的联系。本文正是在这样的背景 下，把制度作为我国金融体系改革的重要研究变量，尝试运用制度的分析方法对 我国过去2 0 年来的金融制度变迁进行分析，为我国现阶段的金融制度创新提供 相应的参考。 本文在第一部分首先对制度研究的两种范式进行了比较研究。目前，关于制 度分析有马克思主义制度理论和西方制度学派两种研究范式。本文结合我国经济 转轨时期的特殊性和文化特点，重新对制度内涵进彳亍了界定。第二部分，从制度 变迁的基本概念出发，分析和对比马克思和西方制度学派的制度变迁理论，并构 建出制度变迁的一般分析框架。第三部分，在前面理论分析的基础上，根据我国 金融制度改革二十多年的历程，对我国的金融制度变迁问题进行了深入地研究， 并得出以下结论：我国金融制度改革的背后是国家与私人部门对金融资源的争 夺。在这过程中，国家始终处于主动地位但由于国家身份的二重性。国家在 金融制度改革过程中所提供的制度安排实际上是其经济人与社会人之间博弈的 均衡结果。这种均衡只是技术性调整的暂时利益均衡，而没有形成制度性的转换， 因为金融机构的绝大多数产权始终掌握在国家手中。这种短暂的均衡会促进经济 的进一步发展，使金融资源的相对价格继续上升，当价格上升到进行新的制度安 捧有利可图时，原有的均衡将被打破，国家将会再提供一个新的制度安排，再次 实现一个新的均衡状态。我国金融制度的变迁就是均衡金融资源相对价格上 升打破原均衡实现新均衡的过程。在这过程中，虽然国有金融机构大 都是。低效率”的，但这并不能说明这种制度安排是非理性的、是无效的。因为， 金融制度安排的每一次均衡都能有效的促进经济的发展。第四部分，在上述研究 的基础上，对我国金融制度变迁的方向进行了预测，提出了自己的四点建议 关键词：制度制度变迁金融制度 i n s t i t u t i o n s 、i n s t i t u t i o n sc h a n g ea n d c h i n af i n a n c i a li n s t i t u t i o n sc h a n g es t u d y j i n g a b s t r a c t f i n a d c i a ls y s t e mi st h eh e a r to ft h ew h o l ee c o n o m i cs y s t e m b u t ，h u g eb a da s s e t s i nb a n ks y s t e m ，p r o b l e m si nr a i s i n gf u n d so fs m a l la n dm e d i u m - s i z e de n t e r p r i s e s ， p r e v a i l i n gs p e c u l a t i o n i ns t o c km a r k e t ，n e a r l y p a r a l y z i n gr u r a lf i 删c e ，h i g h l y p r e s s u r e sf r o mi o i n i n gi nw t 0a n d e v e r yp r o b l e ms e e m sv e r yi n t r a c t a b l ea n d h a sp o t e n t i a lr e l a t i o n s h i pw i t hf i n a n c i a li n s t i m t i o nr e f o r m a t i o nt h r o u 吐d i f f e r e n t c h a n n e l s u n d e rs u c ht h eb a c k g r o u n d ，t h i sp a p e rc o d s i d e f si n s t i m t i o na sa l li m p o r t a n t r e s e a r c hv a r i a b j eo fc m n a sf m a n c i a ls y s t e mr e f o r m a t i o n a t t e m p t st ou s ei n s t i t u t i o n a l a n a l y t i c a lm e t h o dt oa n a l y s et h ep a s tt - w e n t y - y e a r s f i n a n c i a li n s f i t u f i o nt r a n s i t i o no f c h i n a , a n do f f e r sr e l e r a n tr e f e r e n c e sf o rc h i n a ic u r r e n ti n n o v a t i o ni nf i n a n c i a l i n s f i m f i o n s n o w a d a y s ，t h e r ea r et w or e s e a r c hm o d e l sa b o u ti n s f i t u f i o n sa n a l y s i s , i n s t i m t i o n a l t t h e o r yo fm a l o d s ma n dw e s t e r ni n s t i t u t i o ns c h 0 0 1 i no r d e rt ob e t t e rs t u d yi n s t i t u t i o n w i t hc h i n a ss p e c i a ir e a j i 魄t h i sp a p e rf i r s c o m p a r e sw i t ht w om o d e l sf o r i n s t i t u t i o nr e s e a r c h , t h e np r o p o s e sa n de x p l a i n st h ed e f i n i t i o no fi n s t i t u t i o nt h r o u g h c o m b i n i n gw i t h c h i n a se c o n o m i cs p e c i a l i t 】，i nt r a n s i t i o np e d o da n dc u l t u r e c h a r a c t e r i s t i ci ns e c t i o ni i ns e c t i o n t h ep a p e rs i m p l yi n 缸o d u c e st h ef u n d a m e n t a l c o n e c d t s0 fi n 砸t u t i o nt r a n s i t i o na tf i r s t , t h e na n a l y s e sa n dc o n t r a s t 丽mi n s t i m t i o n a l ， t r a n s i t i o nt h e o r yo fm a r x l s ma n dw e s t e r ni n s t i t u t i o ns c h o o l ，a n da tl a s td e s i g n st h e g e n e r a la n a l y s i sf r a m e w o r ko fi n s t i t u t i o nt r a n s i t i o n i ns e c t i o nh i , o nt h eb a s i so f t h e o r e t i c a la n a l y s i sa b o r e a n da i s oa c c o r d i n gt oi 1 1 0 t h a nt w e n t y y e a r p r a c t i c e so f c h i n a sf i n a n c i a li n s t i t u t i o nr e f o r m a t i o n t h ep a p e rc a r r i e so u tt h ef i l r t h e rr e s e a r c ho n c b i n a sf i n a n c i a li n s t i t u t i o nt r a n s i t i o n a f t e rt h er e s e a r c h t h ep a p e rs h o w st h a tt h e r ei s ae o n t e s tf o rf i n a n c i a lr e s o u r c e sb e t w e e nt h es t a 缸s e c t o ra n dp r i v a t es e c t o ri nt h e b a c k g r o u n do fc h i n af i n a n c i a li n s t i t u f i o nr e f o r m d u r i n gt h i sp e r i o 也t h es t a t ei si na n a c t i v ep o s i t i o na l lt h et i m e b u t ，d u et ot h ed u a l i t yo fn a t i o n a li d u n t i t y , t h ei n s t i t u t i o n s a r r a n g e m e n t so f f e r e db yt h es t a t ei nt h ep r o c e s so ff m a n c i a ii n s t i r m i o n sr e f o r m a t i o n a r ea c t u a l l yt h ee q u i l i b r i u mo fg a m eb e t w e e ne c o n o m i cp e r s o na n ds o c i e t a lp e r s o n t h i se q u i l i b r i u mi si u s to n l yt h et e m p o r a r yi n t e s te q u i l i b r i u mo ft e c h n i c a l a d j u s t m e n t , a n db e c a u s em o s tp r o p e r t yr i 曲so ff i n a n c i a li 珏s d t u f i o n sh a v eb e e nh o l d b yt h es t a t ea l la l o n g 。t h ei n s t i t u t i o n a lt r a n s i t i o n i sn o tf o r m e d t h i st e m p o r a r y e q u i l i b r i u mp r o n l o t e st h ef u r t h e re c o n o m i cd e v e l o p m e n ta n di i k ：r l e a s e st h er e l a t i v e d f i c eo ff i n a n c i a lr e s o u r c e s w h e nt h ep r i c ei n c r e a s e st ot h ep o i n tw h e r et h en e w i n s t i t u t i o n a la r r a n g e m e n tb e c o m eb e n e f i t ，t h eq u o n d a me q u i l i b r i u mw i l lb eb r o k e n , a n dt h es t a t ew i l lo f f e ran e wi n s t i t u t i o n a la r r a n g e m e n ta g a i nt oa c h i e v e 童n e w e q u i l i b r i u m t r a n s i d o no fc h i n a f m a n c i a li n s t i t u t i o ni sap r o c e s s 血a ts t a r t sf r o mt h e e q u i l i b r i u mt ot h ei n c r e a s eo ff i n a n c i a lr e s o u r c e s r e l a t i v ep r i c e t h e nt ot h eb r o k e no f q u o n d a me q u i l i b r i u m ，a n df i n a l l yt o t h en e we q u i l i b r i u m a l t h o u g hm o s to f s t a t e - o w n e df m a n c i a li n s t i t u t i o n s 雠i n e f f i c i e n ti nt h i sp r o c e s s t h i si n s t i t u f i o n s a r r a n g e m e n tc a n n o tb ee x p l a i n e da si r r a t i o n a la n di n v a l i d , b e c a u s ce q u 1 b r i u mo f f i n a n c i a li n s t i t u t i o n s a n a n g e m e n t sc 趾e f f i c i e n t l yp r o m o t e t h e d e v e l o p m e n to f e c o n o m y i ns e c 吐o n 皿，t h ep a p e rr e a c h e st h eb a s i cc o n c l u s i o n ，f o r e c a s t st h et r e n do f c h i n a sf i u a n c i a li n s t i t u t i o n st r a n s i t i o na n dp r o p o s e sf o u rs u g g e s t i o n s k e yw o r d s ： i n s t i t u t i o n s i n s t i t u t i o n sc h a n g ef i n a n c i a li n s t i + c u t i o n s 独创声明 本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。 据我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写 过的研究成果，也不包含未获得( 洼；翅翌直墓丝盂要挂别壹疆 趁：查拦互窒2 或其他教育机构的学位或证书使用过的材料。与我一同工作的同志对本研 究所做的任何贡献均己在论文中作了明确的说明并表示谢意。 学位论文作者签名； 飘伽签字日期：协辟月7 日 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，有权保留并向国家有 关部门或机构送交论文的复印件和磁盘，允许论文被查阅和借阅。本人授权学校可以将学 位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手 段保存、汇编学位论文。( 保密的学位论文在解密后适用本授权书) 学位论文作者签名：孙口嗣 导师签字： n 1 签字日期：刀- 年二月7 日 签字日期：年月日 学位论文作者毕业后去向： 工作单位： 通讯地址。 电话： 邮编 制度耐度变迁与我图全。醴制度变迁研吃 0 绪论 o 1 选题背景与研究意义 o 1 1 选题背景 金融体系是整个经济体系的心脏，为了尽快地实现我国国民经济体系向市场 化的转变，同时又不会对整个社会造成巨大的震荡，我国的金融改革明显滞后于 其他方面的经济改革，采取了与我国整个经济体制改革相一致的渐进式策略。当 前我国的改革正在进入攻坚阶段，进一步深入推进面临着巨大困难银行巨额不 良资产、中小企业的融资难韪、投机成风的股票市场、几乎陷于瘫痪的农村金融、 入世带来的巨大压力中国的金融体系正处于改革的紧要关头，每一个问题 都显得非常棘手，政府以及监管机构对金融改革也显示出了从未有过的紧迫感。 我国金融业面临的不再是国内的竞争，而是更加残酷的国际竞争，如何在有限的 时间内加快金融制度改革，使其有效的促进经济发展，是摆在我们面前的最迫切 的问题r， 到现在为止，我国金融制度改革已经进行了二十多年了2 0 0 4 年1 月6 日， 国务院正式宣布已经将4 5 0 亿美元的外汇储备注资中国银行和中国建设银行，这 项注资已经于2 0 0 3 年1 2 月3 1 日前全部划到这两家银行的账上，4 5 0 亿美元的 注资两家银行各获得2 2 5 亿美元这标志着我国国有商业银行的股份制改革正拉 开序幕，是我国金融制度由体制外改革转向体制内的开端。但随着改革的进行， 质疑声此起彼伏最早是郎咸平于2 0 0 4 年2 月抛出我国商业银行改革不是过晚 而是过早的论调。接着到2 0 0 5 年l o 月，随着中国建设银行的上市，关于国有银 行是否被贱卖的讨论声一浪高过一浪著名学者吴敬琏、成思危、钟伟、易宪容 等都参与了讨论。国有商业银行股份制改革是否应该推进? 我国金融制度改革的 方向到底是什么? 如何评价二十多年金融制度改革的历程? 这都是需要我们认 真思索的问题本文正是在这样的背景下。把金融制度作为我国金融体系改革的 重要研究变量，尝试运用制度的分析方法对我国过去2 0 年来的金融制度变迁进 行分析，为我国现阶段的金融制度创新提供相应的参考。 o 1 2 研究意义 制度，制度变迁与蔑雷金融制度变迁研究 对于制度的分折方法，目前主要有两个研究范式西方制度学派和马克思 主义的制度研究。目前，许多学者在对我国金融制度改革的研究中，仅以西方瓤 度理论作为基础，轻视甚至否定马克思主义经济学的制度和制度变迁理论，孤立 的看待我国金融制度变迁，走入了制度研究的误区本文在对马克思和西方制度 学派的制度理论的比较研究的基础上，提出了适合我国经济转轨与文化特点的制 l 度的定义i 并建立了一个制度变迁的分析框架。然后，根据前面的分析，重薪定 义了金融制度，并首次提出了金融制度的两个属性= 自然属性与社会属性，金融 制度的发展就使其自然属性不断突破社会属性的过程。最后，将我国金融制度变 迁的历程纳入了制度变迁分析框架中进行实证研究，得出了自己的结论。对丰富 和发展制度理论并使之为我国的改革开放事业服务，具有重大的理论意义与现实 意义 0 2 文献综述 对我国金融制度的研究众多学者作了大量工作杜询诚在近代中外金融制 度变迁史研究中从经济史的角度，运用新制度经济学方法比较了我国近代史上 市场自发的金融制度变迁和政府主导下金融制度变迁两种路径，从而展示了自由 金融市场在制度变迁方面的优势。段银弟在中国金融制度变迁的均衡分析运 用制度经济学原理，。对中国金融制度变迁的路径和方向进行了描述。陆磊在信 息结构，利益集团与公共政策：当前金融监管制度选择中的理论问题的研究证 明，目前我国金融体系中少数国有机构垄断金融市场的格局，成为形成独立利益 集团的必要条件。利益集团掌握看似足以影响政府决策的资源。；并以此寻求自身 利益。不同利益集团间的竞争未必会绘消费者带来好处。在制度变迁理论方面， 胡永泰、杨小凯在经济改荸和宪政转轨，张军在中国的渐进改革为什么能 成功，周业安在中国制度变迁得演进论解释均依循哈耶克的自生自发秩序 理论传统，将中国改革进程解释为政府对于制定外生规则的逐步退出，和内生规 则对子外生规则的决定性地位逐步确立张杰 诱致性变迁与强制性变迁是众多学者常用的概念对于二者的区分， 林毅夫进行了经典性的解释。但该解释在不同学者之间也存在不一致的观点，特 别是黄少安对诱致性变迁与强制性变迁这两种变迁方式的重新划分显得更为细 致与严谨。笔者在对前入理论的比较与分析的基础上提出了区分诱致性变迁与 强制性交迁的新标准。 ( 3 ，从自然属性和社会属性两个角度重新定义了金融制度，并给出了相应 的评价原则。 “ 本文的不足之处主要是微观层面分析不足。今后须在此方面加大研究力度， 充分结合我国金融体制改革的各个层面进行更深入细致的研究，为我国金融制度 改革献策献力 1 制度内涵的界定 对于制度的分析与研究，目前主要有两个研究范式西方制度经济学派和 马克思主义制度理论。西方制度经济学派从时间段上的演变大体经历了三个发展 阶段1 ；第一阶段，1 9 世纪末至2 0 世纪3 0 年代，以凡勃伦、康芒斯和密契尔等 为代表的美国制度经济学派；第二阶段，2 0 世纪3 0 - - - - - - 4 0 年代，主要有艾尔斯- 格鲁奇等人对凡勃伦传统的继承与发展，是从凡勃伦和康芒斯加加尔布雷斯之间 的过渡阶段：第三阶段，2 0 世纪5 0 年代至今，这一时期包括两种新制度经济学 一是以加尔布雷斯、缪尔达尔、塞缪尔斯等人为代表，继承了凡勃伦和密契尔传 统，主要研究制度对社会经济生活的决定作用以及制度进化过程另一是以科斯、 诺斯为代表的新制度学派，这一学派不仅从现实世界存在的问题出发而且测重 制度靓睦变迁与我国宝毫审l 度蔓廷研究 子从微观角度研究制度的构成、运行以及制度在经济生活中的作甩。运用新古典 经济学的逻辑和方法进行制度分祈，因而被主流经济学所接受。科斯与诺斯也相 继获得诺贝尔经济学奖。对中国制度研究影响较大，并引起一股制度研究热潮的 正是这一学派。广义上，有人把以凡勃伦、康芒斯和加尔布雷斯等代表的制度经 济学称为“老制度主义”( o 砸 ，把以科斯、诺斯等代表新制度经济学称为“新制 度主义”( n i e ) ；也有人把前者称为“制度主义经济学”，后者称为“新制度经 济学”。制度主义经济学从2 0 世纪5 0 年代以后，走了一段下坡路。现在对西方 经学学界影响较大的制度研究学派是新制度经济学派。新制度经济学针对经济发 展中的制度因素，以及与经济活动效率之间的关系进行了一系列具有新意的研 究，使制度经济学在内容上更加丰富，在西方经济学各流派中的地位和影响力迅 速提高。制度分析和制度研究也成为继机制分析、数量分析以后被公认的又一个。 新的分析方法同时，在全球范围内注重制度刨新和体制改革的情况下，制度经 济学也各受经济学家的青睐。2 0 世纪8 0 年代以后，制度经济学成为我国经济理 论界研究的一个热点，有关这一学科领域的著作、论文都以较高的频率出现。但 是，在已经看到的著作和论文中，绝大部分只是介纽陛地阐述西方制度经济理论 对于马克思主义制度经济学说则很少涉及其实，马克思的著作中包含着深刻的 经济制度理论和思想资本论就是一部马克思运用制度分析方法，以资本主 义经济制度为研究对象，揭示资本主义经济制度的实质、分析运行制度和分配规 律的制度经济学著作我国正处于经济体制改革的关键时刻，正确制度观的确立 对经济体制改革有重大的意义所以，有必要结合西方制度经济学派和马克思的 制度观，对制度内涵进行重新的界定。 1 1 西方制度经济学派和马克思主义制度观的比较与分析 1 1 1 西方制度学派的制度观 ， 对于制度的定义，西方制度经济学派并没有给出一个完整、普遍的定义不 同的学派，甚至同一学派的不同学者，对制度的理解也不完全一致。制度的英文 是i n s t i t u t i o n s ，早期制度经济学的代表人物凡勃伦( v a b l e n ，1 8 8 9 ) 认为，制度 实际上就是个人或社会对某些关系或某些作用的一般思想习惯圆康芒斯 ( c o m m o n s ，1 9 3 4 ) 认为。如果我们要找出一种普遍的原则，适用于一切所谓 ，。 ， ： 制度制度变迁与我国金融制度变迁研宽 属于制度的行为，我们可以把制度解释为集体行动控制个人行动。”即制度是 集体行动控制个人的一系列的行为准则或标准，或者说制度就是在社会一定范围 内，每个人必须遵守的行为准则或规范。可以看出康芒斯是从伦理学、法学，经 济学三者统一的意义上定义制度。哈耶克( i - i n y e k ，1 9 3 7 y 认为制度是抽象规则 的具体化，丽规则是社会成员自发刨造并自愿遵守的共同知识的集合椭：以加务t 一。 布雷斯为代表的制度经济学文献中，虽然满纸制度，但也没有给制度下一个准确 的定义。他们看来，只要不是经济的、数量关系的因素，都可看成制度因素，如： 所有制、分配关系，公司组织，法律、教育制度、意识形态等科斯虽然可以看 作是新制度经济学的开创者，但他在自己的著作中也没有给制度一个完整的概 念。他主要从产权交易规则或产权结构和经济组织形式的角度论述制度，将制度 视为一种建制结构，接近英文的s t r u c t u r a la r r a n g e m e n t 或a n f i g u r a t i o n , 诺斯认 为制度就是“结构”与“游戏规则”，用他自己的话说“i n s t i t u t i o n s a r er u l e s o f g a m e ” 蛳。他在制度、制度变迁和经济绩效中认为制度就是调节人与人之间、：人与 组织之间及组织与组织之间的互动规则旧互动规则是指对个人决策过程的一种 限制而不是对决策结果的限制。在经济史中的结构与变迁中，他又进一步说 到。制度是一系列被制定出来的规则、守法秩序行为道德和伦理规范，它旨在 约束主体福利或效用最大化利益的个人行为8 仍。柯武刚和史漫飞进一步总结了 前人的制度定义，将制度定义为。由人制定的规则它们抑制着入际交往中可能 出现的任意行为和机会主义行为，制度为个共同体所共有，并总是依靠某种惩 罚而碍以贯彻，。青木昌彦则从博弈论角度，将制度定义为关于博弈重复迸 r 的主要方式的共有信念的自我维系系统。可见，西方制度经济学家对制度的定 义虽然有所差异，但其基本含义是致的，即都认为制度是一系列规则，它界定 人们的选择空间和相互关系。约束人们追求利益最大化行为的方式。这种制度定 义的哲学基础很明显是唯心的。认为是制度决定了人们利益关系在分析方法 上也是典型的个人主义个功利主义的对制度的起源没有进行深入的探寻，只是 从人类行为的自利性出发，认为制度是自发形成的。认为制度的本质是自由契约， 是个人选择的产物。， 1 1 2 马克思的制度观，。 马克思主义经济学可以说是对资本主义制度剖析最彻底、最入微、最成功的 经济学。他对制度的分析是极为广泛和丰富的，但也没有从一般意义上对“制度” 制度捌度变迁与我重金毫制度变迁研究 下过明确的定义。他把制度的内涵明确地界定为是生产关系在法律上的反映，即 生产过程中人与人之间相互关系的法律规范。同时，马克思又对于制度赋予了更 广泛的含义，他把制度视为得到社会认可的、。存在于各个方面的一系列规则。， ( i ) 马克思对制度起源的认识 马克思是反对用鲁宾逊式的孤立个人之间的自由契约来解释制度的起源的。 他认为，生产是社会的生产，不是孤立的个人的生产。人类的生产活动从一开始 就是以社会生产的形式出现的。社会生产的基本特征就是每一个个人只有在和其 他人一起共同生产时，生产才能持续地进行。人的独立性以及通过契约建立的独 立主体之间的自由交易，是历史的结果而不是历史的起点。越往前追溯历史，个 人，从而也是进行生产的个人，就越表现为不独立，从属于一个较大的整体，只 有到l s 世纪，在“市民社会，中，社会联系的各种形式，对个人来说，才表现为 达到他私人目的的手段，才表现为外在的必然性但是产生这种孤立个人的观点 的时代，正是具有迄今最发达的社会关系的时代而在资本主义之前的社会形态 中，人与人的关系是以血缘、宗法和人身依附为基础，个人并没有“市民社会” 即资本主义社会中那种所谓契约自由。而在马克思看来，即使是市场交易形式的 契约自由成为经济生活中普遍现象的资本主义社会，其最基本的制度特征，也无 法仅仅用自由契约来解释因为，对于靠工资生活的劳动者来说，虽然有选择受 雇于哪一个老板的自由，但并无不受雇于某个老板的自由这后一方面的社会强 制，与自由契约的“天赋人权乐园”无关正因为是社会的生产，所以在生产过 程中人与人之间一定要发生经济关系。这就需要有一种制度来对人们在生产过程 中的经济关系进行安排，使人们的生产活动能够在一定的经济关系规范下顺利地 进行对这种经济关系作出的规范性安排就是制度。马克思认为，霍布斯的“自 然状态”：卢梭的“社会契约论”，是与历史事实不符的杜撰。按照他的理论，在 人类社会产生之初，由于个人抗御和利用自然，获取生存资料的能力十分低下， 为维持生存、延续种群，原始先民不能不在血缘联系基础上，以氏族、部落和公 社的形式结合为共同体在这种社会形态中，共同体的存在是个人生存的前提， 生产活动采取集体劳动的方式，因而个体与群体的利益是同一的，资源分配必然 采取公共所有的制度形式只是随着生产知识和技能的积累，生产力水平提高， 才有了超过生存需要的剩余产品，逐渐形成t 个人脱离共同体而独立的条件，发 制度制度变迁与我国壶弛捌厦变旺研雹 生了社会分工以及市场交易，导致共同体内部发生利益矛盾与分化，产生了生产 资料的私人所有制，形成在社会分工体系中处于不同地位、对经济资源具有不同 的支配和占有权力的个人、集团以至阶级之闯的利益差别和冲突。只要在人们相 互之间有利益矛盾和冲突，就需要有一定的制度来解决这些矛盾和冲突，使社会 生产的发展能够在一定的规范下进行。而在社会分工体系中处于支配地位的集团 或阶级，为了在与其他集团和阶级的矛盾和冲突中，维护有利于自身的既定利益 分配格局，依靠自己在资源和武力上的优势，建立起了被称为政府或国家的强力 组织和法律制度，同时通过各种形式的资源投入巩固和发展相应的意识形态。 总之，在解释制度的起源时，马克思认为，物质生产活动是人类社会存在和 发展的基础，因而也是制度的起源马克思用历史唯物主义和辩证唯物主义的方 法论，从人类与自然界的矛盾出发，从生产力的发展导出了第一个层次的制度的 起源，即社会生产关系的形成过程；进而又从社会生产关系中不同集团和阶级的 利益矛盾和冲突出发，从社会生产关系中导出第二个层次的制度的起源，即包括 政治、法律、道德规范等等在内的上层建筑。即制度可分为两个层次经济制度 和政治、法律制度，第二个层次的制度是以第一层次的制度为基础的，这也是马 克思的制度一元决定论。因而探寻制度的起源，实际上是要说明第一层次的制度 起源，也就是生产关系或经济制度的起源，马克思就是根据人类物质生产活动不 同发展阶段的要求，揭示了制度的起源和制度的发展规律- ( 2 ) 马克思对制度本质的揭示 马克思认为制度的本质反映的是不同的人、集团和阶级之间的经济利益关 系。首先，制度是对不同的人在社会生产中居于不同地位的一种确认。这种确认 具有强制性和约束性社会中不同的利益集团、不同的阶层和阶级，它们在社会 生产中处于不同的地位。要使这种不同的地位能够保持下去，就要求带有强制约 束性的经济和政治制度。当一种制度能够使他们的地位保持下去，那么，实际上 也就规范了它们之间的利益关系。如果不改变既定的制度，它们的利益关系也不 可能得到改变，经济利益的分配格局也不会变化其次，任何一个集团、阶级的 经济利益都要通过制度来保障。制度是由在社会经济中占优势的集团或阶级按照 有利于自身利益的维护建立起来的，并且要求社会其他的集团和阶级按照这制 度的要求从事社会生产活动，以及从中得到利益。在社会经济中占优势地位的集 0 舰霞制度夏迁与我固金丧制度变迁研究 团或阶级，也会对现存的制度进行改变和调整，这在根本上也是为了更好地实现 自身的利益。因为制度一方面规范了不同集团和阶级的经济利益关系同时，制 度也会直接影响到效率问题。如果一种制度不能充分地体现高效率，不能让其他 集团和阶级的基本利益得到满足，那么，最终也是不能保证制度主导者的经济利 益的。因此，制度改变和调整的根本目的也在于经济利益。马克思正是基于对制 度本质的深刻认识，才把政治经济学的研究对象定位在研究生产关系，即经济制 度。这是因为，在马克思看来，在社会生产过程中属于生产力范畴的人与自然的 关系不是政治经济学所要研究的重点，这是自然科学要解决的问题。而在社会生 产过程中属于生产关系范畴的人与人之间的关系，即经济利益关系是经济学研究 的重点生产力是人们获得经济利益的手段，经济利益才是人们从事经济活动的 目的。因此，只有透过经济现象，揭示经济现象背后的经济关系的本质，才能科 学地认识经济活动的实质，进而深刻认识经济制度， 综上。马克思对于制度的认识，有以下几个显著的特点：， ( 1 ) 马克思把社会经济制度作为他分析、研究的主要对象。在此基础上展 开对其他制度的研究。因为在马克思看来，社会经济制度是人们从事经济活动最 重要的制度，其他的一切制度都是由此决定并在此基础上展开的。因此，制度研 究的任务就是在于揭示经济制度运动的规律。马克思在资本论第一版序言中 指出：。我要在本书研究的，是资本主义生产方式以及和它相适应的生产关系和 交换关系o本书的最终目的就是揭示现代社会的经济运动规律”( 1 2 这里所 说的现代社会经济运动规律，就是指资本主义经济制度发生、发展与灭亡的运动 规律。 ( 2 ) 马克思把生产资料的所有制作为社会经济制度的核心因而对生产资 料所有制的研究是马克思制度经济理论中心的内容和主线。以这一主线为中心， 向两个方面展开对有关制度的分析：一方面是与生产力和经济发展直接相联系各 项具体制度，包括企业制度、土地制度，管理制度。税收制度等另一方面是与 政治、思想，文化发展相联系的各项制度，包括国家制度、政治制度、法律制度、 意识形态等。 ( 3 马克思对于制度的分析具有明显的层次性。第一层次的制度是生产关 系的形成过程，即经济制度。第二层次的制度是以第一层次的制度为基础的，即 ， 制度、制度变迁与我国金钮制度变迁研究 包括政治。法律，道德规范等在内的上层建筑 1 1 3 西方制度经济学派和马克思主义制度观的比较与分析 ( 1 ) 基本方法论的比较 ，一 西方制度经济学派的方法论是典型的个人主义和功利主义。他们以市场交易 为背景，从法律。规则、道德的层面来理解个人对制度的选择。利用个人的成本 收益分析方法，定量的分析影响制度变动的各种经济变量的关系。给出制度 演化的一般路经与边界面马克思运用的基本方法论是辩证唯物主义和历史唯物 主义，在制度分析中采取制度整体主义分析方法，更注重从社会生产的角度来解 释制度的产生他从人类社会系统与自然系统相互作用关系盏产力的过程中 来把握人与人的关系，并通过整体范畴及其相互关系来认识具体个人动机形成的 过程、社会作用的性质以及个体利益决定的机制。 ( 2 ) 制度起源的比较 西方制度学派从自利和机会主义等先验的人类行为出发，认为人总是要追求 自身效用的最大化，同时由于认知能力有限又总是处在信息不完全和不对称的环 境中，于是在交易中就会发生欺诈、偷懒、搭便车等机会主义行为，从而使人与 人之间发生利益冲突和磨擦，增加交易费用和交易后果的不确定性，最终损害自 己的福利。而制度就是人们为防止机会主义而缔结的契约，其主要功能就在于通 过内部和外部两种强制力来约束人的行为，防止交易中的机会主义行为，以减少 交易后果的不确定性，帮助交易主体形成稳定的预期，从而减少交易费用。马克 思从人类为满足自身生存和发展的需要而进行的首要的实践活动即发展生产力 出发导出了第一个层次的制度的起源，即社会生产关系的形成过程；进而又从社 会生产关系中不同集团和阶级的利益矛盾和冲突出发，从社会生产关系中导出第 二个层次的制度的起源，即包括政治、法律、道德规范等等在内的上层建筑。可 见，按照马克思主义的理论规范，西方制度学派所说的制度，只是作为制度的第 二个层次，即上层建筑中的法定权利、政治秩序和道德准则 ( 3 ) 制度本质的比较 西方制度学派认为制度是个人选择的产物，是通过孤立个人之间的平等交易 形成的，交易双方的经济关系是平等的，而制度的发展与变迁也是由于个体之闻 的矛盾和冲突导致的其本质是自由契约而马克思则从生产这一人类最基本的实 践活动出发，将一定制度的形成，归结为一定生产关系，以及与之相适应，并维 制度翩度变迁与我国金融制度变迁研究 护这种生产关系的社会机构和规则确立的过程，认为制度的本质就是在社会分工 协作体系中不同集团、阶层和阶级之间的利益关系在制度的制定中，对经济资 源具有支配权力的各种社会集团、阶层、阶级占据主导地位，其目的总是为了保 护自己的利益。同时，又必须对于非统治阶级的利益加以维护，否则自己的利益 也会因此而受损。非统治阶级为了自己能够获得更多的利益进行各种各样的斗 争，人类文明史上连绵不绝的巨大社会冲突，正是一定社会制度中的内在利益矛 盾激化的结果。 ( 4 ) 应用范围的比较 西方制度学派主要从现实社会中的表层现象出发，运用新古典经济学模型和 个体主义方法研究制度问题，可以说是严密而实用。适用于研究同一阶层或阶级 的个体之间的利益矛盾和冲突。马克思认为人类社会是一个自然的历史的发展过 程，制度现象是一种历史现象，运用了历史的整体主义的方法对制度进行研究， 在理论深度，体系方面更胜一筹，是抽象深邃而科学的适用对人类社会不同的 经济制度变迁作动态的历史性的研究 1 2 制度内涵的重新界定 我国正处于经济体制转轨时期，是由计划经济体制向市场经济体制的过渡时 期。人们需要理解为什么计划经济是一个效率较低的经济制度，而市场经济则好 得多到底是制度问题还是其他原因。在这方面，传统的马克思主义不能马上回“ 答。因为他曾被用来证明计划经济制度是优于市场经济制度的。另外，马克思主 义认为在生产关系中处于对立地位的阶级之间的冲突无法调和，。生产关系革命” 只能建立在暴力革命的基础上，其形式是将旧制度打破，然后再建立新制度很 明显，马克思的这种制度观不能为我国和平的渐进式改革提供帮助。而新制度学 派用交易费用来判别制度的效率高低，用制度变迁的成本或改革成本来判别不同 的改革道路优劣。认为改革成本多来自改革导致的利益再分配对某些人的损害， 这些人很自然的对改革反对。因而改革方案是能够在改变规则时减少损害的人数 或受损失的程度。改革成本越低，改革就越容易成功这种理论为中国渐进改革 的成功提供了有力地解释，但我们也应看到这种制度观的局限性。新制度学派将 制度的各方看成是平等的契约关系，认为是制度决定利益关系，这种观点显然是 l l 翱度、制度蔓意与我国圭弛制震变迁研究 错误的。制度的形成是各方利益关系冲突均衡的结果，是利益冲突在先，而制度 在后， 结合以上的分析，本人给出一个自己对制度的定义：制度是在一定的社会范 围内，规范、约柬、发展不同个人、组织，阶级之间利益关系的正式规则，为一 个共同体所共有，并总是依靠某种惩罚而得以贯彻。 对于该定义，我想强调以下几点： ( 1 ) 制度分为两个层次；经济制度和政治、法律制度。其中，第二个层次 的制度是以第一层次的制度为基础的。经济制度是制度化的经济关系，属于经济 基础范畴，政治、法律制度属于上层建筑的范畴( 准确地说是政治上的上层建筑) 经济基础决定上层建筑，上层建筑又对经济基础具有巨大的反作用。 ( 2 ) 经济制度又划分为三个层次：第一层次是生产资料所有制；第二层次 是产权制度；第三层次是资源配置的调节机制。这三个层次基本上是从抽象到具 体，从根本到非根本生产资料所有制是人们围绕生产资料丽建立的经济关系的 最一般、最本质的制度性体现，是经济基础的核心内容，他决定着上层建筑的本 质特征。生产资料所有制是经济制度中的最高、最根本的层次，是区分不同社会 经济制度根本性质的标志。产权制度就是制度化的产权关系或对产权关系的制度 化，是划分、确定，界定、保护和形成产权的一系列规则。产权制度是所有制的 具体化，是调整生产资料责。权，利关系的规则。任何产权制度都是在特定所有 制性质的前提下展开的，任何产权最终都有个所有制问题。产权制度虽然是独立 于生产资料所有制层次，但这种独立是相对的，它的变化必然受到所有制性质的 约束，如果产权制度变动超过一定限度，必然引起所有制性质的改变资源配置 就是社会的各种资源在部门、地区、各生产单位的流动和分布资源配置的调节 方式就是对这种流动和分布的调节机制，是最具体、最直接与经济运行、决策机 制等相关的规则。概括地说，主要有两大类：一是内在调节方式，即经济运行自 我调节资源的流向、流量和分布的机制。二是外在调节方式，即人对经济运行， 进而对资源配置施加干预影响资源的流向、流量力求达到符合其价值标准的的资 源分布状态。产权制度对资源配置有巨大的影响。其虽不能决定资源配置的具体 方法，但是能决定什么样的内在机制和外在机制及二者的结合。当然，必须在一 定的所有制性质及其存在的生产力基础的前提下： 耕度捌度变迁与我厦全啦制度! 迁研宅 ( 3 ) 制度不但有约束作用，还应该有发展的作用。良好制度的确立，不但 ， 是为了约柬个体和组织，更是为了促进个体和组织的良好、有序地发展。约束是 手段，发展才是目的。 ( 4 ) 正式的规则才属于制度，如宪法、各部门法、行政法规，组织章程等。 非正式的规则如习喷、文化，习俗不属于制度。制度必须具有明确的规定