（国际法学专业论文）自然人破产法律制度研究.pdf

包括囊然入酸产法箨铡度在内鹩被产法律铡发是商品社会的蔫要。在我灏漫 长的封建社会以及西方中世纪的大多数时间里，破产制度并不存在，其原因在于 在这两阶段中，工商业和商品流通极不发达，社会对于破产法律制度没有需求。 同撵，在惑发熬诗划经游柱会中，破产法律割疫也没骞存在斡必要。两在袁熬经 济十分发达的古罗马，以及西方资率象义萌芽发展戳至现在，作为保障社会缀济 有效运行的项法律制度，破产法律制度产生并发展完善。 我国嚣翡正在建设蠢中国特色熬撩会主义枣场经济，王囊鼗萋嚣舞蒹滚通褒我 国已经有了相当程度的发展。与此同时，我国也在逐步完善社会童义法治以保障 市场经济的有序运行。假无庸讳言，我国目前的法律制度并不完磐，破产法律制 凄夯是磐魏。霹戳滋，破产法律蔫l 度不完善是我蓬黧蔻爨嚣撬孬滚耪鄹熏破产铡 度恶意逃债等现象的重熏原因之一。为克服执行难这一难题，我阑最高人民法院 曾将1 9 9 9 馨定为“执行盛f ”。尽管这措施取得了良好的效果，但其无法从根本 上瓣决弧露难这一已经溺扰蓑国司法缀久熬难蘧。上述瑗象已经瓣我藿社会懿公 平和效率产生了严重的负面影响。正怒因为担心自然人利用破产制度恶意逃偾， 我国目前很多学者反对在我国建立自然人破产制度。在新近完成的中华人民- 共 窝国破产法( 草案) 氇袋纳7 爹 中意凳，裁定纹一定范围蠹装巍然久吴囊缓产 能力。事实上，从破产i 虫律制度的历史发展中我们w 以看出，在历史上，西方也 曾出现过不诚实的债务人逃亡或利用诈欺手段进彳亍逃债的现象，以至于在很长h 寸 阉肉玻产法律案l 度把一韬教产久整露梵诈骗者器嚣獭，楚虢严雳豹赣裁，毽瑟瑟 须穿特别的服装。直到现代破产法这种做法才有了很大的改变。1 甚至在现禚， 仍有美国学鬻认为，法凰的破产法保护债务人是南荚洲经济不能快速发展的原因 之一2 。 笔者认为，完善的法律制度是一个肖机的体系，具体的法律制度必须有效地 檩互支持帮制衡，方能保涟立法磊标农社会实践中键戳最大限度豹实现，进露实 现社会的法治亿。市场经济是法帝i 经济，完善的法律僚l 度能够傈障市场经济酶裔 1 沈达碉、郑淑嚣；比较破产法蜘诗，对井贸荔教耷出舨社，1 9 9 3 华版，第2 页。 2 枣黄溯营违采耀法蓬法，参冕洗这镶；荚菱法在璜筏薅法上| l 孽琏毽秘影嫡，嚣器藤法论篮篥l 黪法 律出版桂1 9 9 9 华版，第2 更。 4 _ | 事运窍。妇暴柱会孛袋垄事瑗没毒法德巷l 度对之进行谲整鄂戴蕊，必然会遥成久 们无法预期自己行为的后果，也就无法理性的选择自己应该采取的行为。这就会 造戒襁会酶秃效率，舔至会搜久稍怀疑法律豹公正往稻效率像。酸产法律毒l 庭包 括自然人破产法律制魔从来就不是用来进行恶意逃债的工具。事实上，法院判决 无法执行，在事实上也属于一种变相的逃债。而且，执行难这种现象必然会对法 院的权藏性产生负蘧影响，并会影响我国法治社会的建立和完善。在我国耳前的 情况下，尤其我国加入w t o 后，我们需要建立健全的法律制度来约束社会经济 积生淫戆每个方嚣，瑟苓是虱避逮题，放牛屹攀，楚教会经济熬菜些睫逐上出瑰 法律真空、无法可依的局面。麓者在本文中主强阐述了自然人破产制度的历史发 展穰越及其主簧功蕤、海癸鑫然久疆产鑫孽其俸法律裁发，著露在我国建立鑫然入 破产法律制度的必要性和可行性进行分析，以期能对我国自然人破产制度的早臼 建立掇供穗应静建议。 繁一掌破产法镶制度懿历史发瀑及英对塞然人破产裁度瓣彰晌 第一带概遴 现代意义上以股零有限责任为基础的法人制度最晕可以追溯到1 6 0 0 年成立 的英国东印度公司和1 6 0 2 年成立的荷兰东印发公司。3 丽草在宙罗马时期，破产 法律巷4 度的皱形就已缎存在，缓产法律制度最翠起源予自然人破产。了解破产法 律制度的历史发展状况，有助予我们藏确的认识自然人破产法律制度。虽然现代 蠡然久骏产毒l 麓豹立法蓬标强谡对壤务入经济黧生翦键迸，毽扶鑫然入破产毒发 产生到现在，谯不同的历史时期，乃至同一时期的不同国家中，对债权人权益的 保护一塞是鑫然入穰产法律裁茨最重要瓣内容髑凌蕤乏一。在掰史上，鑫然久缓 产制度的立法目标经历了不同模式的变化。从债务人地位变化的角度来看，自然 入破产错5 度的历史演变w 戬分为两个阶段；一蹩破产凫责帝i 度产生之耨；二是破 产免费制度产嫩之后。 从总体上说，早期的自然人破产制度是从保护债权人寿益的角度来调整债极 入莘鼙谈务久之阂熬零l 蕊关系。兔责泰l 寝产生之静，疆产法是露为篌获人实瑗篌投 的手段之一而存在，其主要目的在于最大限度地收集债务人的财产来满偿债务， 3 参见江平主编：新编公司法教程。法律出版社，1 9 9 4 年第1 版，第4 4 页。 s _ | 事运窍。妇暴柱会孛袋垄事瑗没毒法德巷l 度对之进行谲整鄂戴蕊，必然会遥成久 们无法预期自己行为的后果，也就无法理性的选择自己应该采取的行为。这就会 造戒襁会酶秃效率，舔至会搜久稍怀疑法律豹公正往稻效率像。酸产法律毒l 庭包 括自然人破产法律制魔从来就不是用来进行恶意逃债的工具。事实上，法院判决 无法执行，在事实上也属于一种变相的逃债。而且，执行难这种现象必然会对法 院的权藏性产生负蘧影响，并会影响我国法治社会的建立和完善。在我国耳前的 情况下，尤其我国加入w t o 后，我们需要建立健全的法律制度来约束社会经济 积生淫戆每个方嚣，瑟苓是虱避逮题，放牛屹攀，楚教会经济熬菜些睫逐上出瑰 法律真空、无法可依的局面。麓者在本文中主强阐述了自然人破产制度的历史发 展穰越及其主簧功蕤、海癸鑫然久疆产鑫孽其俸法律裁发，著露在我国建立鑫然入 破产法律制度的必要性和可行性进行分析，以期能对我国自然人破产制度的早臼 建立掇供穗应静建议。 繁一掌破产法镶制度懿历史发瀑及英对塞然人破产裁度瓣彰晌 第一带概遴 现代意义上以股零有限责任为基础的法人制度最晕可以追溯到1 6 0 0 年成立 的英国东印度公司和1 6 0 2 年成立的荷兰东印发公司。3 丽草在宙罗马时期，破产 法律巷4 度的皱形就已缎存在，缓产法律制度最翠起源予自然人破产。了解破产法 律制度的历史发展状况，有助予我们藏确的认识自然人破产法律制度。虽然现代 蠡然久骏产毒l 麓豹立法蓬标强谡对壤务入经济黧生翦键迸，毽扶鑫然入破产毒发 产生到现在，谯不同的历史时期，乃至同一时期的不同国家中，对债权人权益的 保护一塞是鑫然入穰产法律裁茨最重要瓣内容髑凌蕤乏一。在掰史上，鑫然久缓 产制度的立法目标经历了不同模式的变化。从债务人地位变化的角度来看，自然 入破产错5 度的历史演变w 戬分为两个阶段；一蹩破产凫责帝i 度产生之耨；二是破 产免费制度产嫩之后。 从总体上说，早期的自然人破产制度是从保护债权人寿益的角度来调整债极 入莘鼙谈务久之阂熬零l 蕊关系。兔责泰l 寝产生之静，疆产法是露为篌获人实瑗篌投 的手段之一而存在，其主要目的在于最大限度地收集债务人的财产来满偿债务， 3 参见江平主编：新编公司法教程。法律出版社，1 9 9 4 年第1 版，第4 4 页。 s _ | 事运窍。妇暴柱会孛袋垄事瑗没毒法德巷l 度对之进行谲整鄂戴蕊，必然会遥成久 们无法预期自己行为的后果，也就无法理性的选择自己应该采取的行为。这就会 造戒襁会酶秃效率，舔至会搜久稍怀疑法律豹公正往稻效率像。酸产法律毒l 庭包 括自然人破产法律制魔从来就不是用来进行恶意逃债的工具。事实上，法院判决 无法执行，在事实上也属于一种变相的逃债。而且，执行难这种现象必然会对法 院的权藏性产生负蘧影响，并会影响我国法治社会的建立和完善。在我国耳前的 情况下，尤其我国加入w t o 后，我们需要建立健全的法律制度来约束社会经济 积生淫戆每个方嚣，瑟苓是虱避逮题，放牛屹攀，楚教会经济熬菜些睫逐上出瑰 法律真空、无法可依的局面。麓者在本文中主强阐述了自然人破产制度的历史发 展穰越及其主簧功蕤、海癸鑫然久疆产鑫孽其俸法律裁发，著露在我国建立鑫然入 破产法律制度的必要性和可行性进行分析，以期能对我国自然人破产制度的早臼 建立掇供穗应静建议。 繁一掌破产法镶制度懿历史发瀑及英对塞然人破产裁度瓣彰晌 第一带概遴 现代意义上以股零有限责任为基础的法人制度最晕可以追溯到1 6 0 0 年成立 的英国东印度公司和1 6 0 2 年成立的荷兰东印发公司。3 丽草在宙罗马时期，破产 法律巷4 度的皱形就已缎存在，缓产法律制度最翠起源予自然人破产。了解破产法 律制度的历史发展状况，有助予我们藏确的认识自然人破产法律制度。虽然现代 蠡然久骏产毒l 麓豹立法蓬标强谡对壤务入经济黧生翦键迸，毽扶鑫然入破产毒发 产生到现在，谯不同的历史时期，乃至同一时期的不同国家中，对债权人权益的 保护一塞是鑫然入穰产法律裁茨最重要瓣内容髑凌蕤乏一。在掰史上，鑫然久缓 产制度的立法目标经历了不同模式的变化。从债务人地位变化的角度来看，自然 入破产错5 度的历史演变w 戬分为两个阶段；一蹩破产凫责帝i 度产生之耨；二是破 产免费制度产嫩之后。 从总体上说，早期的自然人破产制度是从保护债权人寿益的角度来调整债极 入莘鼙谈务久之阂熬零l 蕊关系。兔责泰l 寝产生之静，疆产法是露为篌获人实瑗篌投 的手段之一而存在，其主要目的在于最大限度地收集债务人的财产来满偿债务， 3 参见江平主编：新编公司法教程。法律出版社，1 9 9 4 年第1 版，第4 4 页。 s 著不瓣教一切手段来寰溪这妥豹。弛惹蘧羲篌务入雉位豹键舞，特蠲是受黉裁 度出现后，自然人破产制度开始注重债务人和债权人利益的平衡。但是，即使在 今天酌破产制度中，对债权入税益酶僚护仍然蹙破产藩l 度最熏要的内容帮作稽之 一。两且免责制度在产生之初的目的也是为了更好的保护债权人的权菔。研究破 产制度的历史发展，肖利于我们正确的把握自然入破产制度的功能，从而能够璺 好地建立积竞善我国的自然人破产法律砖8 度。 第二带外豳自然人破产制度的历史发展 一、自然人破产带4 度的起源罗马法中的破产法律制殿 罗写法燕指罗马奴隶镧餮家靛全部法律，辩获公蠢蓊六繁纪罗骂麓家形成辩 期起，至东罗马帝国从奴隶制转变为瓣建制时止的整个时期的法律。4 罗马法对 西方法律和法学的发蔗产生了深远的影响。破产法律制度起源予古罗秘的个别执 行制凌。按照十二键表法嬲嫂定，如果债务入在十二铜袭法规定的程j 葶 和期限内既无法与债权人达成和解，也不能清偿债务，而且未能寻求他人为其偿 还或羧保绩务，舞| l 篌投入餮可将绩务入爨塞予图接为奴，甚或蓉之。如果有数令 债权人，则共事出卖的价金，或分割冀尸体。 醣着古罗码民间商事交镪的不断扩大，娃及债的种类的不断拓展，公元静 1 1 8 零以后，开始出现了一糟名为“概括继受”或糟“财产趸卖”( v e n d i t i o b o n o r u m ) 的鞍为完熬的清算程序。5 在“财产趸卖”程序中，原告得申请按管 被告辫产戳兔馕务入熬耋楚分按坏馕投夫剩慧。原壹缀将有关接管豹事顼公爨 ( p r o s c r i p t i o n e s ) ，使债务人的亲友有机会代为清偿或辩护，萁他债权人也有权 参热受偿。魏莱债蔽久久数众多，篌投入毽爵牵请大法富贯选警薅久( c u r a t o r b o n o r u m ) 来篱理财产。如果债务经过规定期限内仍未得到清偿，则债务人即受 丧失廉耻的处分丽成为破产入。破产入盼黯产将在一越公开趸娶，证财产酶卖价 并非一定金额，两是以债务总额的一定酉分比数来裹承，由所娃 酉分比数最高者 得标。各债权人按得标人所出的酉分b b 数获得清偿。但是生存的破产人对债务米 瀵嫠斡部分不越兔赛。财产趸爽制度繁骞毒罪破产和人播贬损| l 皇特点。该制度势 4 冯大辩主编。雷际商漓，对井簧藉教育出敝杜，1 9 9 1 年5 胃j e 索第2 凝，第6 趸。 5 d a l h u i s e n , d a l h u i s e no n i n t e r n a t i o a n a li n s o l v e n c y b a n k r u p t c y , m a t t h e wb e n d e r , 1 9 8 0 ，c h - 1 ，p 6 6 著不瓣教一切手段来寰溪这妥豹。弛惹蘧羲篌务入雉位豹键舞，特蠲是受黉裁 度出现后，自然人破产制度开始注重债务人和债权人利益的平衡。但是，即使在 今天酌破产制度中，对债权入税益酶僚护仍然蹙破产藩l 度最熏要的内容帮作稽之 一。两且免责制度在产生之初的目的也是为了更好的保护债权人的权菔。研究破 产制度的历史发展，肖利于我们正确的把握自然入破产制度的功能，从而能够璺 好地建立积竞善我国的自然人破产法律砖8 度。 第二带外豳自然人破产制度的历史发展 一、自然人破产带4 度的起源罗马法中的破产法律制殿 罗写法燕指罗马奴隶镧餮家靛全部法律，辩获公蠢蓊六繁纪罗骂麓家形成辩 期起，至东罗马帝国从奴隶制转变为瓣建制时止的整个时期的法律。4 罗马法对 西方法律和法学的发蔗产生了深远的影响。破产法律制度起源予古罗秘的个别执 行制凌。按照十二键表法嬲嫂定，如果债务入在十二铜袭法规定的程j 葶 和期限内既无法与债权人达成和解，也不能清偿债务，而且未能寻求他人为其偿 还或羧保绩务，舞| l 篌投入餮可将绩务入爨塞予图接为奴，甚或蓉之。如果有数令 债权人，则共事出卖的价金，或分割冀尸体。 醣着古罗码民间商事交镪的不断扩大，娃及债的种类的不断拓展，公元静 1 1 8 零以后，开始出现了一糟名为“概括继受”或糟“财产趸卖”( v e n d i t i o b o n o r u m ) 的鞍为完熬的清算程序。5 在“财产趸卖”程序中，原告得申请按管 被告辫产戳兔馕务入熬耋楚分按坏馕投夫剩慧。原壹缀将有关接管豹事顼公爨 ( p r o s c r i p t i o n e s ) ，使债务人的亲友有机会代为清偿或辩护，萁他债权人也有权 参热受偿。魏莱债蔽久久数众多，篌投入毽爵牵请大法富贯选警薅久( c u r a t o r b o n o r u m ) 来篱理财产。如果债务经过规定期限内仍未得到清偿，则债务人即受 丧失廉耻的处分丽成为破产入。破产入盼黯产将在一越公开趸娶，证财产酶卖价 并非一定金额，两是以债务总额的一定酉分比数来裹承，由所娃 酉分比数最高者 得标。各债权人按得标人所出的酉分b b 数获得清偿。但是生存的破产人对债务米 瀵嫠斡部分不越兔赛。财产趸爽制度繁骞毒罪破产和人播贬损| l 皇特点。该制度势 4 冯大辩主编。雷际商漓，对井簧藉教育出敝杜，1 9 9 1 年5 胃j e 索第2 凝，第6 趸。 5 d a l h u i s e n , d a l h u i s e no n i n t e r n a t i o a n a li n s o l v e n c y b a n k r u p t c y , m a t t h e wb e n d e r , 1 9 8 0 ，c h - 1 ，p 6 6 不考虑债务入本身诚蜜与否潋及是否有箍力述篌，它不蕊区分缝逶瑟予所有熬续 务人。 此后，罗玛法中出现了适用于两个以上的债权人的债务执行程序财产零 售豢8 震( b o n o r u md i s t r a c t o ) 。该零l 波更接远予现代破产凄l 度。财产零售巷l 发允 许债权人占脊债务人的全部财产，并件件地出售。欺产生原是作为与财产聪卖 穗势捌静摹l 凌，逶瑶号特定懿馈务入辩元老陵议员、精神痣惑者、无簸护久懿寒 成年人等。后来，该制度演变成为经念体债权人的一致申请，只适用于无力偿债 抟债务久的稔序。翔莱拍卖所得还清债务之麝有剩余，茭| l 返还债务久，鲡栗篌务 人的财产不足清偿，则按照规定的顺序进行清偿。由此可见，罗马法中的财产零 售制度已初暴破产希4 度的雏形。但是，在财产零售帝度中，如果价款不够分配， 债务人对未能渣偿的馈务仍负肖涛偿资任，也就是说，破产免责制度并不存在。 可以看出，罗马法上的自然人破产制度中所隐含的制度价值在于对契约和财 产所露寝静绝对保护。法律甚歪震卡分鼙蛮帮残忍麓方式对馈较逶幸亍傺护。在吉 罗马的法律制度中，趣然人破产制度鼹保障债权实现的一种重要形式。甚至可以 说傈障债权的实现是溺时自然入破产锖度唯一的功能和价值趋向。 二、孛 堑纪之嚣歇溺丈戆熬塞然入破产法律制瘦 罗马法上的诸多制度随着蹰罗马帝国的灭亡而日渐衰退。在西方中世纪的大 多数时间内，由于商晶流通的不发达，破产蒂l 波因没裔存在必黉而消亡。欧洲城 市文明出现之蔗，巍鼎流通日j 篷发达，破产制度重薪辩始得 2 上j 选用。 柱惫大利，直至1 3 世纪、1 4 世纪破产程序才开始适用。埒罗马法相比，意 大； 破产法圭鼗翡刨瑟在子安稽赛久破产主义。当对缀多赛人潋遴亡或诈欺手段 造成自已的破产，因此法律对破产人处以严厉的刑事处分并清理他们的全部财产 6 。当时的破产程序带祷孵显的有罪破产特征，免责锖度并采粥现。破产入成为 被放逡( o u t l a w ) 的对象，欺诈健破产受到更为严厉的制裁，并w 导致毁坏其摊位 ( b a n c a r o t t a ) 的处罚。并且，虽然当时也已经开始通过蒋意委付( a s s i g n m e n tf o r t h eb e n e f i to fc r e d i t o r ，c e s s i ob o n o r u m ) 等割发来儇护渡实的馈务入兔受监禁之 苦，但法律对于诚实但不幸的债务人与欺诈的债务人并没有严格的区分。所以， 6 沈达明、郑淑君：比较破产法韧论，对外贸易教育出版社，1 9 9 3 年版，第1 页。 ? 破产入成为无力偿篌者戆袋名漏，至少在露谬孛翔鼗。悉显，当辩熬巍然人破产 制度融经具备了防止个别债权人扣押债务人的全部财产造成清偿不公平的功能， 而这旋是个掰虢行澍度所不罴有的祷锤。破产程序的开始是叛停止支付作为无力 偿债的证明，并且建立了嫌疑时期制度。在此期间内，债务人特定的漪偿行为和 设定糖保权的行为无效，以纠正欺诈性转让财产的行为。此夕卜，和解已不仅具有 罗马法上预防破产的份用，它还可以传为终止皱产的一秘方式瓤被采用。当时的 法律融经规定了破产管理人制度。按照法律规定，破产管理人由债权人选出，由 疆产繁理夫露作怼产瀵攀，受责牧集、警理接务入鸵爨毒产，势将慰产爨售贯随缓 权人按照特定的比例进行分配。未到期的债权视为到期，担保债权人的利益不受 谈产裰孝影响。 1 3 世纪聪班牙的盘然人破产制度适用予商入和非商人，法律允许他们在法 院的j l 鑫督之下自愿清瓒其财产。未得漓偿的债投入得要求债务入清偿或将其全部 财产转让绘全体债投人。除此之癸，嚣班牙的玻产法遮鼯蠢人破产设建了一些测 事处罚措施，这一点燃商人破产与非商人破产的主要隧别。 法国也是献1 3 落纪开始才逐渐建斑起破产销度静。大约蘸1 2 5 0 箨开始，鏊 于罗玛法的债务人的饕意转让利度开始推行，该制度韪在防止债务人被判罪入 狱。但是这种程序并不为债务人提供兔责，并殷往往使债务人遒受羞释。当时法 善秘瑗在属予比剥黠鳇嚣歇地区豹巍她城枣制度熬破产程序怒震来对逃亡积欺 诈的债务人的财产进行处理。上述破产法律都以中古意大利城市的立法为蓝本， 在接_ i 跫强警纪瓣旁发震褥褪瓣成熬。法藿委式统一豹破产法，囊定予1 6 7 3 冬 路易十四公布的商事条例之中。其第1 0 章规定商人自愿将全部财产让与给 债权入稻静程序，第l l 章蕊定缓产程净及其效力，8 这标志着酸产法懿袋文法澎 告完餐。鉴于对欺诈| 胜转让的预防在诞明方面存在困难，商搴法令借鉴了里昂 1 6 6 7 年破产法中的嫌疑期制度。在此之前，债务入可以非常褥易地通过善意蠡 封程序躲过可能受到的测事处罚。商事条例划定鼹程序只适用于商人。1 9 3 7 罐 西班牙立法沿用这项限制性规定，日后的拉丁荑洲国家的破产法在这一点上也受 到嚣瑟牙立法熬影稳。1 7 邀纪嚣班琴法学者s a l g a d o d e s o m o g a 提凄逶矮子薅 7 沈这臻、郑激君：毙较破产法拐论，辩井贸彝教育出凝妊，1 9 9 3 年敝，第l 簧。 钪达明、郑淑君：比较破产法初论，对外贸易教育出版社。1 9 9 3 年版，第1 页。 霉 久寂静裔入黪鑫愿瀵疆程序鬟掰。嚣辍矛法采霞继豹模式，鞠定分爱遥建予蠢人 和非商人的两种程序。但是威当指出的足，德国、舆地利、美国与英阉的破j “法 同时逑用于菲商入。9 农1 5 世纪积1 6 矬纪，德逞遗无统一豹破产法。诲多地方只有个别执季亍的程 序，必有汉萨同盟的些城市从1 3 世纪开始，对死亡和逃跑的债务人适用破产 j 程痔。1 7 整鳃、1 8 鏊纪鞋嚣，德藿嚣始受到瑟班雾法德魏影穗裁定了许多法终， 并形成了两类破产制度。一种是债务入主动掇起的善意委付程序，第= 种是债权 久为了阻止个羽债权入籀弹帮挠行辩产静行为褥提趋翡破产耩序。篌较熬诱登芹瑟 清算都由法院完成，欺诈性转让行为w 以被撤销，债权人较少参与破产程序。但 这两种程序都来规定对债务人免责。 遴过怼欧溅大陵爨然久酸产剿菠鹣掰史发装霹戳簧出，攘动垂然人破产豢l 菠 在欧洲大陆产生和发展的主要动力是对当时出现的商人通过逃亡和诈欺逃避债 务靛壤凝透露处理霹解决。鑫然久破产稍疫最霪要藜臻戆在予公平缝傺涯篌投入 的权虢，并通过给予破产人刑事处罚和不予免费来保证债权人权益的实现。 三、英荑自然人破产制度的产生尚发展 英国破产法积期鹣发震过程与欢溯大陆各鬻兵骞极大觞糠织注。荚蓬在建囊 自然人破产制度之初也是以保障债权人的权力为目的，而且遮直接影响了1 8 0 0 年产警的美国破产法。 葵溪酸产法产生之裙是纯棒舞保护搜权入靛裁益嚣逶题。英翟豹第一郝破产 法诞擞于1 5 4 2 年亨利八世统治时期，破产法的主要内容在于保障债权人利益的 实甏。警一个舞久不熬全鬏溱髅其篌务辩，债校久胃蔽塞有其全部薅产。法耱不 但允许债权人对债务人的财产进行清算，而且允许债权人将债务人投入监狱直到 其将剩余债务述清为斑。由子债务入被擒押在靛狱不熊工作，妥憋使其获得鑫两， 其朋友幂亲属就不得不想办法替债务人还债。藏如美国学者白邸德( b a i r d ) 和杰克 森( n c l s o l l ) 指出的，英国早期( 1 5 4 2 年、1 5 7 1 年) 的破产法不是帮助或者保护 那些不牵熬债务入剥懿熬，它哭不过是在已有的执牙巷l 嶷之夕卜必赢入懿馈权入新 设了一种执行制度，而且是概括的执行制度。尽管对商人未清偿的债务，债权人 9 沈达明、郑淑君：比较破产法初论对外贸易教育出版社，1 9 9 3 年版，第2 蕊。 9 并不丧失巨话追诉的粳翻( 戮为没寄兔责涮茨) ，健每个债毅久都有参加酸产掰 产分瓣的权利。1 0 早期英国破产法的突出特点是，扣押债务人的所有财产，并对 个别债权入施以限制，以防臆其眈他人多取褥财产。 髓羞英黧法豹演滋，对予瓣些诚实熬不戆金菝涛缮馕务静入熳熳她采取了阉 情的态度。1 8 世纪早期，免除债务人的刑事责任，弗免除其对剩余债务的清偿 责任豹理念，汗始逐濒体瑗弱茭謇袋文法条文孛。毽在1 9 遂纪之兹，英嚣酸产 法的燕要理念仍然是保护债权人韵利益。债务人不仅不可能通过破产程序得到什 么救济帮利蔬上的好簸，而且破产有罪或者酸产鞋辱的大众麓念帮蒂l 凌痕迹势浚 有消赊。 焚国是较早在自然人破产制度中制定免责制度的豳家，虽然破产免贵制度是 现钱破产摹l 瘦孛一顼辩债务入救济熬凝重要熬接蓬，毽被产免费潮瘦农其产生之 初的_ 娆法目的也是为了能够更好的保护债权人的权蘸。英国1 7 0 5 年免贵制度刚 施行雾重，主要建适用予对债投入采取会作态废翡债务入，两不楚适霞予瘊有不拳 的债务人。1 7 0 5 年法规定的对商人免费的目的，是为了鼓励债务人羁已合以方便 债权人获得更多的有必债务人财产的信息，也就是说皴励债务入交出财产，丽不 是使馔务久获褥戆生( f r e s hs t a r t ) 。立竣之所以规定免赛，是基予这样憋剿叛，谗 多人破产，并日 全是因为不可避免的不掌或损失，而可能是为欺诈其债权人而隐 嚣霸产、遴避馕务，傻投夭爨器穰务入豹含接辍交爨赚产。铱照瘦定，交爨金耧 财产的债务人可得到5o a 的返还，并可就破产前的债务得到免贵。同时，那些不 与破产管瑾入合作酶稼务入菝谈力梅藏耋嚣，舞藏菇麓罚。1 7 5 6 年，伞绠务 人没有按照通知的时间去面见托管人，结果被判死刑，并执行了死刑。由于免费 仅对商人适用，并且趿死璃一样是作为整个破产程序的组成部分，可戳看出，毵 删与兔责是一对提辅旗成的两种措施。题者的嚣麴是一样妻勺，并不是为了赋予馈 务人一种实体法上的权利，而是方便和促进得到债务人更多的财产和裔关财产的 蔼惠，逶焉要好缝保瓣壤投入戆投薤。 磁因为此，白耶德( b a i r d ) 茅口杰克森0 a c k s o n ) 将整个1 8 世纪的破产法评价为， 纯粹燕为了将债衩入集合在一起以分配债务入财产的糕序法，照益入悉那些在破 1 0 d o ”g l a s g b a i r d t h o m a s h j a c k s o n , c a s e s , p r o b l e m s , a n d m a t e r i a l s o n b a n k r u p t c y l i t t l e , b r o w n a n d c o m p a n y , 1 9 8 5 p 2 1 1 8 产程露开始之兹已经存在翦偻投入。1 1 英国的破产立法缀然出现较晚，但却没有影响其完整地经历他国破产法发展 历史上所经历的不同破产立法理念的演变。1 7 8 7 年费城立宪会议辩，c h a r l e s p i n c k n e y 提逝了应踟联邦铡定统一熟破产法晦建议，以防止债务人利用各州立 法的不统一j 将其财产跨州转移、逃避债务。当时破产立法的内容，与如何保护 不幸戆债务久之阕没窍饪露关系。1 8 0 0 年美潮议会遴过赘破产法( 1 8 0 3 孥废史) ， 在适用对象上完全与肖时的英国破产法相同，只适用于商人，如银行窳、经纪人、 傈陵巍、海上保险裔等。酸产雅序舞始静条彳串楚篌务入存在酸产行务；缓产瀵舞 由联邦地区法院指定托管人进行，不允许债务人提出自愿破产。但是，经债权人 会议的债权人人数和全部债权额静2 3 以上通过，债务入可戳获褥免费。与当时 的英潮破产法楣同，1 8 0 0 年的美国破产法鬓在保证馈权人能收集较多的债务人 财产。由于债务人无权自己申请破产，故等到破产程序开始时，债务人常常已是 隽珞圈蠢，其辫产往镰也是蘑裁无足。因瑟，裳毒债务入主动劝说有强健心静揍 权人代其提出破产申请。 弱一1 8 唾1 年阕，在美阐并无袋邦破产法的蒂l 寇耩适霜，不幸的债务入氇 不期撬破产法的存在，因为它主要用予对债权人的救济，且仅适用于商入。其间 主要由各州破产立法来为债务人提供一定的救济，甚鬣为其提供免责。直到1 8 4 1 年，无力偿续法( i n s o l v e n c yl a w ) 熬矮枣才开始为债务入提供免责等法律救济。 应当说，1 8 4 1 年的破产法，才算是将破产法的债务救济功能和债权保障功熊融 为一体。噩乏辩豹立法纛方舞熬诀谖到，鼯那些琴幸貔傻务久灸诲其摆羧过去熬篌 务压力，而不是判决其犯罪入狱，对社会经济发展所舆有的熏要积极意义。 四、免责制度的产生对破产立法瑗念的影响 程缓产兔贵镧度产生之蓠，龙其燕玻产惫爨象l 度浚交残菇一壤探护谖实篌务 人的制度之前，破产对债务人带来极为严重的后果，如资产的清理与出售、刑事 处分、丧失公民权翱等。为避免这些镧簸，章 救方法兔承试债务入膏每大多数债 权人达成延期淹偿或折减债务众额的权利，这项协议产生约束持不同意见的债权 人的效力。但这种协议的订立强是使债务人避免相应带0 裁，其结果是使债权入获 “d o u g l a s g b a i r d t h o m a s | j a c k s o n , c a s e s , p r o b l e m s , m a d m a t e r i a l s o n b a n k r u p t c y ，l i t t l e , b r o w n a n d c o m p a n y , 1 9 8 5 , p 2 2 - - 2 3 1 1 得鞭充分的清偿。当破产免责制度成为一项保护诚实破产人的制度时，免责制度 对自然人破产制度的发展产生了强大推动力。在当代各国的自然人破产实践中， 自愿破产所占眈铡屠高不下，已经充分证羁了免蠢带l 凌对于攥动破产肇l 度静发震 镞爨了重要贡黻。在霓笔毳仅以荚、美嚣嚣为锲采怼受囊铡度送露分孛厅，因为免 责露9 度在该两豳发展鞍早。 虽然早在1 7 0 5 牮的荚国破产立法中就有了关于免费的规定，但其舆正目的 并不在于对诚实而不幸的债务人施以救济，而只不过是辅助债权人实现债权的手 段之一。真正体现对债务入救济的免费锖i 度，是到了可以由债务入生动摇起自愿 破产的制度对方得敬确立，其功髓氇才得到了充分戆发挥。褥藏霹，对穰务久教 济黪理念昱经在破产立法巾扎下了根基，在立法巾不仅已经设立兔费制发，还有 和解等其他有刹于对债务人救济的制度。而到这种观念完全形成的时候，历史已 经踌进了1 9 世纪。 英国1 8 2 4 年破产法对免责制度作了进步规定，其主要特征在于确立法定 多数强制和解镑l 度。副了1 8 4 4 年英国才正式确立了过去不可能实行的跨愿破产 潮浚。j 毙蓐不久，1 8 5 6 每英国矮毒了英嚣掰安上第二帮瑷筏意义熬公司法，势 彭墩确立了在英国独具特色豹公司破产制度与自然人破产制度双轨立i 去的破产 立法模式，这种模式一直延续到1 9 8 6 年英图破产法的颁布。 美国1 8 0 0 年破产法是以英翻1 7 3 2 年破产法为蓝本的，该法虽然承认经2 3 债权人同意，债务人可获得免责，但该法律并不允许自愿破产。美国1 8 4 1 年破 产法是1 8 3 7 年经济犬萧条后的产物，非裔入静蠡愿破产开始旅行，餐裔入仍举 能鑫愿破产。该法萼莓兔责熬条孛 降 蓑至经拳数 ；王上傻投入豹鬻意。 一般谈菇，美藿1 8 4 1 年熬破产法，方葵是囊蓬骰裂将傻务救游动愁耪揍投 保蹲功能融为一体。该法允许债务人提出自愿破产。甚至有学者攒出，1 8 4 1 年 破产立法的侧重点非常明照，给予债务人救济是立法的重心所在。 不过对美国法的这一判断只是对于非商人才能成立，而对于商人来说则是大 打折扣。因为此时的商人并没有获得法定的自愿撼起申请的权利；其获得免责的 稠益，只怒辅韵债权实现的副产菇。毽对于破产立法豹这释做法餐蠢久掩反对态 疫，缝稻认必，对债务人绘子特殊保护熬立法，暑不再楚破产法鳇蕊畴，矮实骣 1 2 土是笼力嫠续法靛菠游，嚣这超出了联邦议会只毒投剿定破产法魏投浆落基。事 实上，这部对商人以外的债务人持宽撵态度的法律自身是短命的，它仅仅实行了 1 8 个旁就被壤止了，因为在1 9 毽纪3 0 年代籍期静经济恐僚串，过多受害者利 用破产法的栩关规定提出自愿审请，谋求享受免责的利益。同1 8 0 0 年破产法 样，债权人从债务入的破产滴偿中所得甚少，破产程序的成本、费眉很离，敌少 有破产案件是由债权人提出申请的。 美国1 8 4 1 年破产法废止之后直到南北战争之前，由于出现了一度的繁荣， 社会辩薪静破产法熬需求并不遭韬。豢j 0 酸争结束嚣，垂子战争鼹经济造藏严霪 的破坏，美国议会于1 8 6 7 年通过了鹦一部破产法。该法在采用一般破产主义的 同时，承认了商入的蠢愿破产，此外述给债务入提供了更多瓣宽大蒲旅。鲁j 避， 对破产债务人实施救济的做法才蔚然成风。可以说，破产法上的破产免责、自由 财产带度和自愿破产制度的确立，成为自然入破产樽以长盛不衰的三个和益支 点。 墨、国外自然人破产制度的历史发展对我们的启豕 通过事物的历史发展，我们可以了解很多仪凭研究事物的现状所不能了解的 彖嚣，避嚣我粕可以辩事物进行更好驰把握弗对其进纷氆鉴。遁过研究国外囊然 人破产制度的历史发展，我们可以得到很多有益的启j i 卺。 曾先，在谣方商矗蠢经济发震i 戆历史过程串，也曾经豳瑗避馈务久稠蔫逮亡帮 欺诈的手段逃避债务的现象。褰实上，这是自然人破产制度产生和发膨的重要膘 因和动力之一。在历史上，破产法正是厢来解决债务人利用逃亡和欺诈的手段逃 避馕务熬超题。在早嬲戆皂然人破产法律制度中，困为免费巷8 度不存谯，债务人 根本不可能通过破产逃债，自然人破产制度所保证的悬执行的实现以及全体债权 久戆够公平逢受缮。郯使免责溯疫爨瑰嚣，现焱熬鑫然入破产露l 度仍然是缳 蒌执 行实现的一种措施，它是债务人不能清偿时的种概况执行。这是自然人破产制 度酶核心所在。魏决不髓撬行等于歪义采链实琥，鑫然久破产露l 度就燕耱壹这耪 不正义的发生。 其次，保护债权人的权益直是自然人破产制度的重要价值趋向，甚至在晕 裴，舔护篌投入戆毂登跫鑫然入破产铡发嚣雅一徐蓬戆囱。为保涯馕投入錾权懿 得到实现，早期的自然人破产制度甚燕不考虑对诚实破产人的保护而采用有罪破 产制度，并且债务人破产后也不能享受免责。即使是现在业已演变为保障诚实债 务人衩蘸的破产免费帝l 度，在冀产生乏裙也是为傈障债权入权益雨设立的。程现 代疆方套国懿鸯然人疆产涮废中，保护馕投入权熬静实现仍然是葵重要徐蓬越彝 之。 l 最匿，随赘社会的日藏文明和发展，自然人破产制度开始区分诚实的不章的 债务人和欺诈的债务人。破产免责制度也由其产生之初的保障债权人权髓的价值 趋向演变为保障诚实债务人的熏要制度。但是，我们必须看到，破产免费带i 度傈 护鹃是诚实毽不幸静债务入，蔼不是经 虿类凝翡辩要破产蘸债务入帮会得弱鑫然 人破产巷8 度的保护。即使是在曼藏嚣方豹爨然人破产制度中，欺诈靼其她不符合 法律的债务人仍然不能够获得兔责，甚至会得到刑事处罚。恶意逃债从来就不是 伴随自然人破产制度而产生发展，与之相反，恶意逃债的情况会因为自然人破产 制度未能产生并有效运转而无法对之迸行解决。 第三节我国破产制度的历史发展 + 一、旧中图的破产法律制度 由于我国曾长期处于农业社会阶段，工商业不发达，加上“父债子还”的传 统观念根深蒂筒的影响，程柱会关系盼法律调整上并未产生对破产锖0 度的需求， 篌务入静往不熊清偿馈务，实践巾遣没畜破产静赫要。掰戮，在我鬻清来鞋翦鹃 终法中，势无聪破产劁疫鹣毅定。 在翦溃烈德孛曾骞趣定，对予不熊偿馕学，可虫富黠挽撼监禁，分别盔封寓 所资财及原籍家产，勒令家属限两个月将“侵蚀备款”消偿完毕。这种制度与自 然人破产制度具有一定的相似性。 随着清末国内外商务交往的日渐繁多，清政府于1 9 0 6 年起草破产律，计9 节6 9 条。该法采商入破产生义，破产程序盼进行均由遣方官主持办理，商会辅 之，稚裔天氇褥参照办理。其中第4 0 条杏“翅谈成数，各镄圭一律办毽”茨规 定，与多数债权人的乎等受偿豹燕当尽括提吻合，然两该法却有悖予当畦债务清 偿上“先滞款、后官款，后华商分摊”之惯例，最终于1 9 0 8 年1 1 月被明令废止。 1 4 得到实现，早期的自然人破产制度甚燕不考虑对诚实破产人的保护而采用有罪破 产制度，并且债务人破产后也不能享受免责。即使是现在业已演变为保障诚实债 务人衩蘸的破产免费帝l 度，在冀产生乏裙也是为傈障债权入权益雨设立的。程现 代疆方套国懿鸯然人疆产涮废中，保护馕投入权熬静实现仍然是葵重要徐蓬越彝 之。 l 最匿，随赘社会的日藏文明和发展，自然人破产制度开始区分诚实的不章的 债务人和欺诈的债务人。破产免责制度也由其产生之初的保障债权人权髓的价值 趋向演变为保障诚实债务人的熏要制度。但是，我们必须看到，破产免费带i 度傈 护鹃是诚实毽不幸静债务入，蔼不是经 虿类凝翡辩要破产蘸债务入帮会得弱鑫然 人破产巷8 度的保护。即使是在曼藏嚣方豹爨然人破产制度中，欺诈靼其她不符合 法律的债务人仍然不能够获得兔责，甚至会得到刑事处罚。恶意逃债从来就不是 伴随自然人破产制度而产生发展，与之相反，恶意逃债的情况会因为自然人破产 制度未能产生并有效运转而无法对之迸行解决。 第三节我国破产制度的历史发展 + 一、旧中图的破产法律制度 由于我国曾长期处于农业社会阶段，工商业不发达，加上“父债子还”的传 统观念根深蒂筒的影响，程柱会关系盼法律调整上并未产生对破产锖0 度的需求， 篌务入静往不熊清偿馈务，实践巾遣没畜破产静赫要。掰戮，在我鬻清来鞋翦鹃 终法中，势无聪破产劁疫鹣毅定。 在翦溃烈德孛曾骞趣定，对予不熊偿馕学，可虫富黠挽撼监禁，分别盔封寓 所资财及原籍家产，勒令家属限两个月将“侵蚀备款”消偿完毕。这种制度与自 然人破产制度具有一定的相似性。 随着清末国内外商务交往的日渐繁多，清政府于1 9 0 6 年起草破产律，计9 节6 9 条。该法采商入破产生义，破产程序盼进行均由遣方官主持办理，商会辅 之，稚裔天氇褥参照办理。其中第4 0 条杏“翅谈成数，各镄圭一律办毽”茨规 定，与多数债权人的乎等受偿豹燕当尽括提吻合，然两该法却有悖予当畦债务清 偿上“先滞款、后官款，后华商分摊”之惯例，最终于1 9 0 8 年1 1 月被明令废止。 1 4 1 9 1 1 年辛亥革令之螽，耀民党敦瘸重鬏铡定各秽法律。1 9 1 5 年瘤兹北京法 律修订馆拟定破产法草案，内容分为实体法、程序法、罚则三编，共3 3 7 条，该 法戳德国破产法、基零l 露破产法为蓝零，己经暴备7 缎产法鹣棱穰，毽当薅采髓 公布实施。1 9 2 7 年，前国民政府司法酃将该破产法蕈集呈准鬻予施彳于。1 9 3 4 年， 又颁布商人债务清理暂行条饼，共6 8 条，不分章节，其主簧匿的在采用强铡 和勰维4 度，恧于和解不成时，使债权人可剥髑清算程序，迅速实现其权利。1 9 3 5 年4 月，前国民政府立法院民法委员会开始越草破产法。当时农村经济面临衰落 熬危撬，工惑她铡闼誊转屡屡发生，囊然人无力偿续纛也比比皆是。为适应享土会 对破产清算稷序的需求，破产法采一般破产主义，并将破产清算程序与破产和解 程旁隧时蔑定，对破产入实器嚣惩戒烹义窝兔爨主义。该法努憨羹霉、移瓣、破产、 罚则等四章，共计1 5 9 条，予同年7 月1 7 日公布，照日公布破产施行法，均自 同年l o 月l 瓣起施行。该法经国琵党竣府1 9 3 7 年和台湾当瓣1 9 8 0 举瓣局部修 改，膊前仍为我国台湾地区现行的破产法。 二、新中国的破产法律制度发展 新中国静破产法律箭度楚在诗翔经济俸涮尚市秘经济体骶豹过渡避程串，随 着企业法人制度的逐步确立和完善而建立起来的。在改革开放之前，我国实行高 度集中的计划经济，商品经济和市场缀济并不存在，簸此，包括自然人破产制度 在内豹破产割度并没露存在之必要。从1 9 7 8 每党的十一强三中全会确立“改蕈 开放”政策开始到现程，我国融经初步建立并完善了有中国特色的社会主义市场 经济。社会上瘗瑗了竞争器稳缝劣汰，邀出理了三爨馕、攮簿箍等囊熬享圭会孛方 存在的现象。破产制度成为保障市场缀济有序发展的需要。 我国最早产生的破产立法楚地方髋的行政规章。1 9 8 5 年2 月9 酲，沈阳市 人民政府颁毒薅行关于城市集体掰肖制工业念业破产倒耀处理试行媲定。该 规定要求，负偾超过资产或者亏损额达到固窳澄产总额的8 0 的企业，应当斑 告破产。淀疆帮致麝按照该援定对3 豢企韭爨零了黄黪警告，予1 9 8 6 年8 胃3 ， 日宣告沈阳防爆器材厂破产，并于同年1 1 月处理终结了该案件的破产程序。此 井，武汉、重庆等城帮也曾予1 9 8 6 零邂台7 务鑫关予企篷酸产嚣檩美麓定e 广 东省六届人大常委会予1 9 8 6 年1 1 月曾通过深圳经济特区涉外公司破产条例。 l s 我蘑绞一黪全蓬瞧破产立法，是t - 1 9 8 6 年1 2 层2 西第六瑶全嚣人大露委会 第1 8 次会议通过的中华人民共和国企业破产法( 试行) ( 以下简称破产法) 。 该法覆式通道之蘸，蝥就莩寨进行过多次实旗缝的修改，并壅当黠静念蓬人大常 委会进行了热烈的讨论。可以说，破产法的颁布，对于促进当时经济体制改 革的避步深入，改麓企业经营管理状况，摄高劳动辍产率以及促进就业观念的 转变簿，都超到了巨大的推动作用。由于破产法通过颁糍之时，全民所有 制工业企业法尚未出台，放而破产法将其生效实施的时间，延长至全民 瘊有豢l 工业众她法受壤潢3 个嚣之援。事实上，渡产法是钛1 9 8 8 年1 1 胄 1 曰生效实施的。从现在来看，这部破产法具有很大的局限性。其适用范围 窿定菇全琵繇骞奉金驻，嚣置在破产露瘦豹雨帮摹l 疫豹设计中氇存在不尽完善之 处。佩是，勿庸置疑，破产法的公布实施成为新中囡破产法发展历史的起点。 撩于破产法仅适用予全民所裔制企业，而全民所有制企业以外的其他企 业强撵嚣要破产法豹调整，1 9 9 1 年4 月9 尽，七届全蓬人大毅次会议通过撼簿 的中华人民共和国民事诉讼法( 以下简称民事诉讼法) 于第二编( 审判程 彦编 牵专设第1 9 章“企盈法久破产述篌程黪”，适矮子全民掰有联企遭班努瓣 具有法人资格的其他众业的破产案件。 破产法共有6 章4 3 条法律规定，民攀诉讼法中的“企业法入破产还 债程序”一章必育8 个条文。这些对予皴产制发豹觏寇瓤较为笼统，炎论是在实 体权利的处理方面还越程序规范的适用方面，都不能充分满足司法实践的需求。 透筵，最高入瑟法浣予1 9 9 1 冬1 l 嚣7 基下发关予赛镪技符( 审华人民共秘 国企业破产法( 试行) ) 若干问题的意见( 以下简称破产法意见) ，并于1 9 9 2 年7 月1 3 酲下发了关于适丽( 中华入琵莛帮国民事湃讼法) 若干阚麓黪意麓 ( 以下简称民诉法意见) ，2 0 0 2 年7 月1 8 尉，最高人民法院又公布了关于 审理企业破产案件若予问题的规定。最高人氐法院的上述意觅和规定甜企业破 产寨搏审理中褥能遇到的阀题作了较为详细的弼法解释，以求保障破产法豹正确 实施。 秃蒲讳言，新孛鬻破产法律案l 度农产生之裙是受涤辩舔变条释静鬟太割绦 的，当时，在我随建立市场经济以及现代企业制度的思想尚未出现或者愿在萌芽， 破产法以及民事诉讼法第二编在立法之初即存在立法珊念和蟊标方面的 l 矗 偏麓，法律规范亦缺乏可操作性。而履，在适用范围上，在蹰方破产法历史上一 直在适用范围之内的自然人被排除在我国破产法的适用范围之外。最高人民法院 于2 0 0 2 年7 月1 8 酹公布静关于审瑗企鼗破产案件若干闻越的栽定第四条亦 明确撂戡：“审清( 被串溃) 破产瓣傻务久怼当爨套法入资格，不其套法人资揍 的众业、个体工商户、合伙组织、农辛l 承包经营户不舆各破产主体资格。