基金定投ppt.ppt

2011.9.8,基金定投聚沙成塔,基金定投收益篇,QUESTION,基金定投是什么？,基金定投概念,在固定的时间（如每月8号）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，是分批买入的特殊形式。,类似于银行储蓄中的“零存整取”,基金定投营销竞赛,2011年9月1日2012年6月30日活动期内，开通定投合约，且至少有连续3个月（含）以上的有效扣款。,基金定投营销竞赛,长信基金旗下两支基金：长信中证中央企业100指数（LOF）长信美国标普100等权重指数增强型其他重点合作基金公司旗下基金：公司已公告开通定投业务的基金品种(30家基金公司旗下产品)，明细详见长网基金超市。,基金定投奖励,勇夺先锋个人奖：最佳营销个人奖：3000元旅游名额,基金定投奖励,例：每天两个定投合约，每份1000元每月：申购费返还：60000/(1+0.6%)*0.6%=357.85元销售奖：2*30*20=1200元保有量（股票型基金）：60000*0.08%*25*20%=240元,基金定投奖励,理财产品销售考核：15分有效户：长信基金合约，连续三个月扣款，记为一个新增有效户；其他当月基金合约，连续六个月扣款，记为一个新增有效户注：同一只基金，可以有2个或以上多个合约；如果每个合约达到连续扣款标准可以获得两次及以上的奖励（20元*N）。,基金定投营销篇,1,2,3,4,分批投资摊低成本降低风险,小额投资门槛较低费率优惠,长期投资复利增长积少成多,自动扣款专家理财省心省力,基金定投的优势,基金定投分散风险,基金定投费率优惠,原申购费高于0.6%的，最低优惠至0.6%，且不低于原费率的四折。原手续费率低于0.6%的，则按原费率执行。,投资一族：想降低投资风险的人参加定投分散风险,幸福家庭：有长期理财规划的人参加定投教育、养老,上班一族：没有时间理财的人参加定投省时省事,青年一族：强迫自己储蓄的人参加定投积少成多,基金定投目标群体,QUESTION1,我们是否需要投资？,事实证明,1992年2007年，CPI平均年增长率5.22%,现在手上的1000元以后会成为多少钱？！,岁月流逝，我们常担心容颜变老，其实通货膨胀才更加可怕！,您每年工资增长是否超过了5.22%？,没有：投资势在必行有：投资助您锦上添花,QUESTION2,仅仅是通货膨胀吗？,望子成龙是所有父母的心愿然而面对孩子我们要担心“养不起的未来”！,为谁辛苦又为谁忙？,为谁辛苦又为谁忙？,注：通胀率以3%计算，根据理财周刊相关文章整理，仅供参考,子女教育费用表（仅供参考）,快乐、富足的退休生活您向往吗？,每个退休生活都代表一个故事，故事结束之前剧情可能随时改变？作为人生的导演，你希望给自己一个什么样的舞台？你希望设计一个什么样的剧情？,案例,李医生30岁，副主任医师，如今年薪8万，希望65岁退休，退休后的理想生活每年需要花费约5万，假设今后4%的年通货膨胀率，预计寿命为85岁，他退休时银行账户里需要有多少钱？,养老教育金没有弹性,答案,2681425元,基金定投操作篇,基金定投交易流程：,交易委托：网上交易电话委托手机委托,基金定投交易软件,基金定投交易软件,基金定投交易软件,基金定投交易软件,基金定投交易软件,基金定投交易软件,基金定投交易软件,九月重点销售基金,9月重点基金,交银施罗德双利债券长信中证中央企业100指数（LOF）长信美国标普100等权重指数增强型,基金代码：A类519683，B类519684，C类519685,认购日期：2011.8.24-2011.9.21,风险收益特征：中等风险、长期稳定收益,业绩比较基准：中债综合全价指数收益率90%+沪深300指数收益率10%,基金类型：债券型,认购最低金额：1000元，追加金额为100元整数倍,交银双利债券,交银双利债券,根据宏观经济和金融市场运行趋势，自上而下进行宏观分析，自下而上精选个券，在严格控制基金资产运作风险基础上，通过积极主动的投资管理，力争为投资者提供高于业绩比较基准的长期稳定投资回报。,投资理念,固定收益类不低于80%股票等权益类不高于20其中：现金或到期日在一年以内的政府债券不低于5固定收益类资产包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、可转换债券及可分离转债、资产支持证券、次级债、债券回购等金融工具；,交银双利债券,三种收费模式，为投资者提供了灵活的选择余地，有效地节约了投资成本，优化投资收益。A类份额，前端收费：按投资金额分档，适合投资金额较大的投资者B类份额，后端收费：按投资期限分档，适合投资期限较长的投资者C类份额，仅根据年费率按日计提销售服务费，适合投资资金少，投资期限短的投资者,交银双利债券,基金代码：519981,风险收益特征：高风险、高收益,业绩比较基准：标准普尔100等权重指数总收益率,基金类型：股票型QDII,认购最低金额：1000元；定投起点为300元,长信美国标普100等权重指数增强型,长信美国标普100等权重指数增强型,本基金通过增强型指数化的投资来追求美国超大市值蓝筹股股票市场的中长期资本增值，在控制跟踪误差的前提下通过有效的资产及行业组合和基本面研究，力求实现对标的指数的有效跟踪并取得优于标的指数的收益率。,投资理念,本基金将采用指数化投资为主、主动性投资为辅的投资策略，在控制跟踪误差并使之最小化的基础上通过有效的资产及行业组合和基本面研究力求投资收益能够有效跟踪并适度超越标的指数。,长信美国标普100等权重指数增强型,股票80-95现金或到期日在一年以内的政府债券5-20主动投资：0%-15%,投资范围,参与费,基金代码：163001,风险收益特征：较高风险、较高收益,业绩比较基准：中证中央企业100指数收益率*95%+银行同行业存款收益率*5%,基金类型：股票型,认购最低金额：1000元；基金定投300元起,长信中证中央企业100指数（LOF）,长信中证中央企业100指数（LOF）,本基金进行被动式指数化投资，通过严格投资纪律约束和数量化风险管理手段，追求基金净值增长率与业绩比较基准收益率之间跟踪偏离度和跟踪误差最小化，力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%，年跟踪误差不超过4%，实现对标的指数有效跟踪。,投资理念,本基金认为