（民商法学专业论文）我国社会保险档案管理法律问题研究.pdf

目录 肿l l llti i 1ll l li l r lrrlrrjrji y 18 8 2 4 9 9 摘要i a b s t r a c t i i i 绪 念l 一、社会保险档案相关基本问题7 ( 一) 社会保险档案的含义与特征7 ( 二) 社会保险档案的主要内容8 ( - - ) 社会保险档案管理的模式1 1 ( 四) 社会保险档案管理工作在社会保障制度中的地位和作用1 4 二、社会保险档案管理机构的法律地位及权责1 7 ( 一) 社会保险档案管理机构的法律地位1 7 ( 二) 社会保险档案管理机构的职权和职责1 8 ( - - ) 社会保险档案管理机构与其他相关机构的关系2 3 三、社会保险档案管理基本法律制度山，_ 2 6 ( 一) 社会保险档案管理登记归档制度2 6 ( 二) 社会保险档案管理整理保管制度2 9 ( - - ) 社会保险档案管理使用制度3 1 ( 四) 社会保险档案管理责任制度3 8 参考文献4 4 致谢4 6 攻读硕士学位期间发表的学术论文4 7 两南岁：学硕十学位论文摘要 我国社会保险档案管理法律问题研究 民商法学专业硕士研究生王怡 指导教师张新民教授 摘要 在我国推行社会保险的过程中，社会保险体系在不断的发展完善，同时，各 级社会保险经办机构在办理社会保险事务当中也累积了大量的档案材料。社会保 险档案是专门的档案，由社会保险经办机构负责登记、收集、管理、利用，社会 保险档案不仅是单位和个人参与社会保险过程的重要记录凭证，也完整记录了社 会保险事业从建立、发展、到完善的过程。随着社会保险覆盖范围的进一步扩大， 参保人数的不断增加，社会保险体系建设的深化和发展，社会保险档案信息的规 模将进一步大幅度增加，这就要求社会保险档案管理必须不断地完善和改进。只 有科学规范地管理好社会保险档案，才能适应我国社会发展的要求，切实保障每 一位参保人员的合法权益，真正落实为人民服务的宗旨，做到社会保险保人民， 社会保险保生活，社会保险保一生。 本文共分为五部分。第一部分为绪论。第二部分为社会保险档案相关基本问 题。第三部分为社会保险档案管理机构的法律地位及权责。第四部分为社会保险 档案管理基本法律制度。 文章第一部分，对本文的选题理论意义和实践价值，文献综述和研究方法做 了介绍。 文章第二部分，对社会保险档案相关基本问题进行了论述。文章首先对社会 保险档案的含义和特点做出概括和解释，并从养老保险、失业保险、医疗保险、 工伤和生育保险五个方面具体阐述了社会保险档案的主要内容。其次，对社会保 险档案管理的模式进行了概括总结，通过纸质档案材料和电子档案材料的优势与 缺陷对比分析，并结合现阶段我国社会保险档案管理的实际情况，认为纸质档案 和电子档案二者互补共存，才能更好地发挥社会保险档案管理的重要作用。最后， 通过分析，明确了社会保险档案工作的基础性地位，并对社会保险档案在社会保 险事业发展、政府领导决策、服务广大百姓、社保基金安全以及社保信访工作等 两南，：学硕十学位论文摘要 方面具有举足轻重的作用进行了论述。 文章第三部分首先结合国家规定，明确了社会保险经办机构即是社会保险档 案的管理机构，并对社会保险档案管理机构的法律地位进行定位。其次，对社会 保险档案管理机构的职权和职责进行论述，然后分别对社会保险档案管理机构与 人力资源社会保障行政部门的关系、社会保险档案管理机构与档案行政部门的关 系、社会保险档案管理机构与税务行政部门的关系、社会保险档案管理机构与社 区管理部门的关系等四个方面进行归纳总结。 文章第四部分是本文研究的重点，分别从社会保险档案管理的登记归档制度、 社会保险档案管理的整理保管制度、社会保险档案管理的使用制度、社会保险档 案管理的责任制度四个层面对社会保险档案管理基本法律制度进行了探究，分析 了四个制度中各自存在的问题，并提出相关的改善建议。 关键词：社会保险档案管理制度法律制度 i i 两南大学硕士学伊论文a b s t r a c t i ii 皇曼鼍曼鼍曼曼皇曼皇曼曼曼曼曼曼曼曼皇曼皇曼曼蔓曼鼍曼曼曼曼皇曼曼曼曼曼曼曼曼曼曼曼曼曼曼曼曼曼曼曼曼皇曼曼曼曼曼皇皇皇曼曼曼曼曼曼曼曼曼曼曼曼曼皇 o n l e g a l i s s u e so f m a n a g e m e n t f o r s o c i a li n s u r a n c ef i l ei nc h i n a m a j o r ：c i v i la n dc o m m e r c i a ll a w s p e c i a l i t y ：l a b o ra n ds o c i a ls e c u r i t y s u p e r v i s o r ：p r o f e s s o rz h a n gx i n m i n a u t h o r ：w a n gy i a b s t r a c t i nt h ep r o c e s so fs o c i a li n s u r a n c ei m p l e m e n t a t i o nd u r i n gt h ey e a r si nt h ep a s t ，t h e s o c i a ls e c u r i t ys y s t e mi sd e v e l o p i n gc o n t i n u o u s l y , m e a n w h i l e ，v a r i o u sr a n k so fs o c i a l i n s u r a n c eo r g a n i z a t i o n sh a v ea c c u m u l a t e dal a r g en u m b e ro ff i l e sa n dm a t e r i a l s s o c i a l i n s u r a n c ea r c h i v e sa r eak i n do fs p e c i a lf i l e s ，w h i c ha r er e q u i r e dt ob er e g i s t e r e d ， c o l l e c t e d ，m a n a g e d a n da p p l i e db yt h es o c i e t yi n s u r a n c e o r g a n i z a t i o n s t h es o c i a l i n s u r a n c ef i l e sa r en o to n l yt h ei m p o r t a n tc e r t i f i c a t ef o re n t e r p r i s e sa n di n d i v i d u a l sw h o i n v o l v ei nt h ep r o c e s so fs o c i a li n s u r a n c e ，b u ta l s oa ni m p o r t a n tr e c o r dt h a tr e c o r d st h e p r o c e s so fe s t a b l i s h m e n t ，d e v e l o p m e n t ，p e r f e c t i o no fs o c i a li n s u r a n c e a l o n g 谢t l lt h e e x t e n s i o no fs o c i a li n s u r a n c ec o v e r a g e ，t h ec o n s t r u c t i o no fs o c i a ls e c u r i t ys y s t e mh a s d e e p e n e da n dd e v e l o p e da st h eg r o w i n gs c a l eo ff i l e s ，w h i c hr e q u i r et h es o c i a l i n s u r a n c em a n a g e m e n tm u s tb ei m p r o v e dc o n t i n u a l l y o n l ys c i e n t i f i cm a n a g e m e n to f s o c i a li n s u r a n c ef i l e si sa b l et oa d a p tt ot h ed e m a n d so ft h ed e v e l o p m e n to fo u rs o c i e t y a n dg u a r a n t e et h el e g a lr i g h t so ft h em e m b e r so fs o c i e t y , p r a c t i c et h ec o n c e p to fs e r v i n g p e o p l ea n dp r o t e c t i n gp e o p l ef o rt h ew h o l e l i f e t h ew h o l et h e s i si sd i v i d e di n t of i v ep a r t s t h ef i r s tp a r ti st h ei n t r o d u c t i o n t h e s e c o n dp a r ti st h er e l a t e db a s i cp r o b l e m so fs o c i a li n s u r a n c ef i l e s t h et h j r dp a r ti st h e l e g a ls t a t u sa n dr e s p o n s i b i l i t i e so fs o c i a li n s u r a n c ef i l e sm a n a g e m e n ta g e n c i e s t h e f o u r t hp a r ti st h eb a s i cl e g a ls y s t e mo fs o c i a li n s u r a n c ef i l e sm a n a g e m e n t t h ef i f t hp a r t i st h el e g a lr e s p o n s i b i l i t ys y s t e mo fs o c i a li n s u r a n c ef i l e sm a n a g e m e n t t h ef i r s tp a r to ft h i st h e s i si n t r o d u c e dt h et h e o r e t i c a ls i g n i f i c a n c e ，p r a c t i c a lv a l u e ， l i t e r a t u r er e v i e wa n dr e s e a r c hm e t h o d s i i i 两南大学硕七学伊论文 a b s t r a c t i nt h es e c o n dp a r t ，t h i st h e s i sd i s c u s s e df r o mt h er e l e v a n tb a s i ct h e o r i e so fs o c i a l i n s u r a n c ef i l e s ，c o n c l u d e da n de x p l a i n e dt h ed e f i n i t i o na n dc h a r a c t e r i s t i c so fs o c i a l i n s u r a n c ef i l e s ，i l l u s t r a t e dt h em a i nc o n t e n to fs o c i a li n s u r a n c ef i l e sf r o mt h e e n d o w m e n ti n s u r a n c e ，u n e m p l o y m e n ti n s u r a n c e ，m e d i c a li n s u r a n c e ，i n j u r yi n s u r a n c e ， a n dm a t e r n i t yi n s u r a n c e i ns o c i a li n s u r a n c ef i l e sm a n a g e m e n tm o d e ，t h i st h e s i sa r g u e s t h a tt h ec o e x i s t e n c eo ft h ew r i t t e nr e c o r d sa n de l e c t r o n i cf i l e sw i l le x e r tb e t t e rf u n c t i o n o fs o c i a li n s u r a n c ef i l e sm a n a g e m e n tr o l e ， b yt h ea n a l y s i s o fa d v a n t a g e sa n d d i s a d v a n t a g e sb e t w e e nw r i t t e nf i l e sa n de l e c t r o n i ca r c h i v e s ，c o m b i n i n gt h ec o m p a r i s o n a n da n a l y s i so ft h ec u r r e n ts i t u a t i o no fs o c i a li n s u r a n c ef i l e sm a n a g e m e n ti no u rc o u n t r y t m st h e s i sv e r i f i e dt h ef o u n d a t i o n a ls t a t u so fs o c i a li n s u r a n c ef i l e sa f t e rt h ea n a l y s i s ， a n de x e m p l i f i e dt h ei m p o r t a n tf u n c t i o n so fs o c i a li n s u r a n c ef i l e si ns o c i a li n s u r a n c e d e v e l o p m e n t ，g o v e r n m e n td e c i s i o n - m a k i n g ，s e r v i n g t h e c i t i z e n s ，s a f e t y o fs o c i a l s e c u r i t yf u n da n dt h ea f f a i r so fl e t t e r sa n dv i s i t s i nt h et 1 1 i r dp a r t , t h i st h e s i sf o c u s e do nt h el e g a ls t a t u sa n dr e s p o n s i b i l i t i e so fs o c i a l i n s u r a n c ef i l e sm a n a g e m e n ti n s t i t u t i o n s c o m b i n i n gt h es t a t er e g u l a t i o n s ，t h i st h e s i s c l a r i f i e dt h eo r g a n i z a t i o n so fs o c i a li n s u r a n c ea g e n c ya r es o c i a li n s u r a n c ef i l e s m a n a g e m e n ti n s t i t u t i o n s a n dp o s i t i o n e dt h el e g a ls t a t u so f t h e s ei n s t i t u t i o n s m st h e s i s d i s c u s s e dt h ea u t h o r i t ya n dr e s p o n s i b i l i t yo ft h ei n s t i t u t i o n so fs o c i a l i n s u r a n c e m a n a g e m e n t ，c o n c l u d e dt h er e l a t i o n s h i p so f t h es o c i a li n s u r a n c ef i l e sm a n a g e m e n tw i t h s o c i a l s e c u r i t y a d m i n i s t r a t i v e d e p a r t m e n t o fh u m a nr e s o u r c e s ，t h ea r c h i v e s a d m i n i s t r a t i o nd e p a r t m e n t , t h et a xa d m i n i s t r a t i v ed e p a r t m e n ta n dt h ec o m m u n i t y m a n a g e m e n td e p a r t m e n tr e s p e c t i v e l y i nt h ef o u r t hp a r t , t h i st h e s i se x p l o r e dt h eb a s i cl a ws y s t e mo fs o c i a li n s u r a n c ef i l e s m a n a g e m e n t n ed i s c u s s i o nw a ss e p a r a t e df r o mt h er e g u l a t i o n so fs o c i a li n s u r a n c e r e g i s t r a t i o na n df i l l i n g ，t h er e g u l a t i o n so fa r c h i v es t o r a g e ，t h er e g u l a t i o n so fu s a g eo f s o c i a li n s u r a n c ef i l e sm a n a g e m e n ts y s t e m ，a n dt h ef u n d a m e n t a ll e g a ll i a b i l i t yo fs o c i a l i n s u r a n c ef i l e sm a n a g e m e n ts y s t e m ，l o o k i n gf o rt h e i rp r o b l e m sf r o mt h e s ef o u r d i m e n s i o n s ，a n dp u tf o r w a r dt h es u g g e s t i o nf o ri m p r o v e m e n t k e yw o r d s ：s o c i a li n s u r a n c ef i l e sm a n a g e m e n ts y s t e ml e g a ls y s t e m i v 两南大学硕十学位论文绪论 曼曼曼曼皇曼曼曼量! 曼曼蔓舅舅曼量曼舅曼曼皇曼皇曼曼曼量曼曼曼鼍曼鼍曼曼曼曼曼曼曼曼皇曼舅曼皇量曼曼曼曼曼i ；i 皇曼蔓量曼曼曼曼量舅曼曼曼曼曼曼曼曼皇曼曼曼曼曼 绪论 ( 一) 选题的理论意义和实践价值 社会保险是指国家或政府通过立法形式，采取强制手段对全体公民或劳动者 因年老、疾病、生育、伤残、失业和死亡等社会特定风险而暂时或永久失去劳动 能力，失去生活来源或中断劳动收入时的基本生活需要提供经济保障的一种制度。 现阶段它包括养老保险、医疗保险、失业保险、生育保险和工伤保险。社会保险 可以有效地缩小社会的贫富差距，缓和部分社会矛盾，并且消除一些社会中的不 稳定因素，所以社会保险对于社会稳定起到必不可少的作用，它可以称作是社会 发展的“助推器”，也是社会和谐的“稳定器”。 随着我国各项改革的深入以及社会的进步，社会保险事业已经成为构筑我国 社会主义市场经济体制的坚实基础之一，得到了全社会的普遍认可与赞同。然而， 要使中国社会保障体系得到更加全面、深入的发展，还必须大力加强包括社会保 险档案管理在内的众多基础设施的建设。 在以前的社会保险业务管理中，有一项被社会保险管理部门不够重视的业务， 那就是社会保险档案管理工作。社会保险业务档案管理规定( 试行) 颁布之前， 国家还没有制定全国性的社会保险业务档案管理规定，各地在业务档案管理方面 无法可依，部分省市虽然制定了当地的档案管理办法，但省际之间规定也不尽相 同，给下一步国家实行统筹管理带来很大障碍。同时，社会保险业务档案管理基 础还比较薄弱，许多地方没有配备专门的档案管理人员，档案管理的场地、经费 也得不到落实，很大程度上制约和影响了社会保险经办管理的“规范化、信息化、 专业化”建设。 2 0 1 0 年1 1 月，海南定安县社保局发生电脑被盗案件，在被盗电脑里存储的是 最近录入的1 0 0 0 多人的指纹资料，没有其他退休金、养老金资料。因为其他电脑 有备份，同时早已上传到省信息库中，才没有影响到退休金、养老金的发放。所 以，一份貌似不起眼的档案一旦丢失，可能导致一名或者多名参保人员的记录遗 失，从而导致个人乃至国家利益受损，这将对社会保险事业发展产生不可估量的 损失。日本曾发生养老金保险记录信息缺失的前车之鉴，应当让我们充分意识到， 社会保险档案管理工作，恰恰是社会保险管理最基础的工作之一，它也是社会保 险事业发展的重要组成部分。小康不小康，关键看保障，一句民谣折射出了老百 姓对保险保障的朴素认知，也反映出社会保险人文关怀的至关重要性。 从现阶段开始，我们应当对社会保险业务档案管理工作引起足够重视，要充 崔少菲、王彤：小康不小康关键看保障长春市退休人员档案管理中心建设纪实，中国档案2 0 0 6 年 第5 期，第6 2 页。 1 西南大学硕十学伊论文绪论 分认识到社会保险档案管理可以为参保人实现“记录一生，跟踪一生，保障一生， 服务一生，社会保险档案管理为国家制定相关的社会保险政策提供了依据，对社 会保险事业发展的制度化、规范化也有极其重要的作用。 社会保险档案管理必须通过法律法规进行规范，才能从根本上起到重视的目 的。没有统一的制度规范，各级社会保险档案管理机构各自为政、职责不明确、 方向 i 统一。社会保险法和社会保险业务档案管理规定( 试行) 就社会保 险档案管理进行了相关规定和规范，但是全面地看，社会保险档案管理制度仍有 不足，需要进一步完善。本文通过对社会保险档案管理法律问题的研究，结合社 会保险业务档案管理规定( 试行) 总结社会保险档案管理的基本制度，分析其中 存在的问题并探讨社会保险档案管理制度改善优化的措施和建议，以期从理论上 完善现行社会保险档案管理制度结构。因此，探索社会保险档案管理工作的特征 和规律，建立科学规范的社会保险档案管理机制，是具有理论和实践意义的。社 会保险档案的合理保管和利用，能够更好地发挥社会保险档案管理在构建和谐社 会中的重要作用。 ( 二) 文献综述 1 国内研究现状 对于档案管理以及社会保险档案管理，我国学者进行了以下研究： 王燕( 2 0 1 0 ) 论述了电子档案的管理现状，比较了电子档案管理的两种方式， 同时就怎样提高我国电子档案管理水平提出建议。 路玲( 2 0 0 9 ) 对纸质档案和电子档案在收集、鉴定、利用方面进行比较，并 提出纸质档案和电子档案共存发展的可行办法。 唐亿芬( 2 0 0 0 ) 对纸质档案和电子档案各自的特点，以及如何发挥两者的作 用，做出了阐述。 马新颜( 2 0 0 9 ) 认为社会保障档案是社会保障工作活动中形成的真实记录， 是开展社会保障工作的重要依据。搞好社会保险档案工作，对拓展档案工作领域， 服务社会保障工作具有重要意义。 王雪梅( 2 0 1 0 ) 论述了做好档案管理工作的目的，并对档案管理的法制化，规 范化，科学化进行了思考和论述。 陶湘萍( 2 0 0 9 ) 分析了社会保险档案管理存在保管的分散性与提供利用技术 的局限性，缺乏专业社保档案管理规范，部分地区社保档案意识淡薄等问题。并 根据存在的问题，提出了建立全国统筹的社保档案管理体系，实现社保资源共享， 建立完善社保档案管理法规与标准，提高各乔社保档案意识等对策。 王镱雯( 2 0 0 9 ) 分析了社会保险档案的重要性，对社会保险档案的特点进行了 2 两南大学硕士学位论文绪论 归纳，罗列了社会保险档案管理工作中的问题，对社会保险档案如何管理提出建 议和设想。 刘秀红( 2 0 1 0 ) 针对社会保险档案管理工作，列举了社会保险纸质档案管理 工作不被重视，硬件设施不到位等现状，并对如何打造专业化管理提出立足于法、 搞好建章立制，实现档案管理与现代技术的有机结合，管好用好档案、拓展档案 服务功能等建议。 张岩( 2 0 1 0 ) 综合分析了社会保险档案管理的现状，同时结合2 0 0 9 年人力资 源社会保障部和国家档案局制定的社会保险业务档案管理规定( 试行) ，对档 案的优化管理，细化标准等问题提出了解决思路。 吴君( 2 0 1 0 ) 研究分析了社会保险业务档案管理规定( 试行) 颁布之前我 国社会保险档案管理的现状，论述了社会保险档案管理中的问题与不足，以及规 定颁布的必要性和重要性。 路建华( 2 0 1 0 ) 对社会保险业务档案管理规定( 试行) 进行解读分析，阐 述了分析了社会保险业务档案管理规定( 试行) 出台的重要性和积极意义。 王镱雯( 2 0 0 9 ) 分析了社会保险档案的重要性，对社会保险档案的特点进行了 归纳，罗列了社会保险档案管理工作中的问题，对社会保险档案如何管理提出建 议和设想。 孔令杰( 2 0 0 9 ) 对个人资料隐私的法律保护问题展开探讨，对欧美资料隐私 的法律保护体制进行研究，对资料保护机构和个人资料的法律保护以及个人的资 料权利等问题提出自己的见解。 王艳( 2 0 0 9 ) 研究了档案管理中的信息公开与隐私权保护如何平衡，就隐私 权的含义及其在档案管理中的范围进行了阐述，同时针对信息网络时代的档案管 理的隐私权保护问题提出应对措施。 梅绍祖( 2 0 0 3 ) 从网上隐私侵权案展开，就网络与隐私之间的问题，以及个 人数据的保护问题，做出详细的分析论述。 综观上述学术界关于社会保险档案管理制度的研究，发现这些文献主要围绕 以下几个方面展开： ( 1 ) 关于档案管理方式层面。主要研究了纸质档案管理和电子档案管理各自 的特点，比较两者的优点和不足，更多学者建议采取纸质档案和电子档案并存的 管理方式，认为电子档案管理在短期内不可能完全替代纸质档案管理。 ( 2 ) 关于社会保险档案基本理论问题层面。主要探讨了社会保险档案管理的 现状并且针对现状提出对策，社会保险档案的内容和管理方式，以及社会保险档 案管理的意义等问题。 ( 3 ) 结合社会保险业务档案管理规定( 试行) 的相关规定，分析规定 两南大学硕十学位论文绪论 所明确的内容，探讨其对社会保险档案管理工作产生的意义和影响。 ( 4 ) 数据隐私保护层面。探讨了网络中的数据隐私保护问题，国内外比较研 究个人资料的保护。 总的来说，我国学者现阶段对社会保险档案管理基本制度存在的问题和建议 以及责任制度方面的研究较少，学者对于隐私权保护的研究也未涉及社会保险档 案管理制度。 2 国外研究现状 ( 1 ) 档案及个人资料的隐私保护方面： 早在1 8 7 0 年，沃伦和布兰蒂斯就发表隐私权一文，他们从人格权的角度 考察了隐私权，以人格不容侵犯这一原则为基础呼吁保护个人隐私。 在欧洲，资料保护一般被认为渊源于保护人格权与保障私人生活。如今，欧 盟的资料保护指令及其成员国法虽然未直接以隐私命名，但人格、人格和私 生活等仍被确立为资料保护的目标。例如，在法国，资料保护被界定为保障人格、 人权、私生活以及个人和公共自由。 德国黑森州1 9 7 0 年的资料法就使用了“资料保护”这一概念。f r i t sw h o n d i u s 认为这一概念虽然未能明确表达资料隐私的内涵，它却成为保护个人资料权益的 代名词，并在欧洲和其他地区广为学术、立法和司法界采用。 s e ed a n i e lj s o l o v e 认为在普通法系国家，尤其是美国，资料保护渊源于隐 私权，它们也多采用个人信息隐私这一概念。美国从政府到法学家们都很重视对 个人隐私保护的研究与加强。其代表法律1 9 7 4 年隐私权法达到了个人隐私保 护的较高水平；1 9 9 7 年1 0 月克林顿总统作了题为全球电子商务框架的报告， 将个人隐私保护提升到很高的地位。 t o w n e n dd a v i d ( 2 0 1 0 ) ，对医疗研究和健康保险中所涉及的基因信息等隐私数 据保护问题进行研究。 ( 2 ) 电子文件档案管理方面： 外国学者米歇( m i s c h e ) 曾指出，信息系统的集成与数据的管理是密不可分 的，而集成是任何行业信息化发展的必经阶段。研究电子文件集成管理不仅能够 保证电子文件管理的连续性，加强同其他相关活动的联系，而且能够在有效保存 电子文件的同时最大限度地发挥其价值。 美国电子文件管理被纳入电子政府法案( 2 0 0 2 ) ，电子文件管理如同文件管 理一样，被看成是政府行政管理效率的有机组成部分，电子文件管理被视为政府 资源管理的重要内容。美国电子文件管理模式：一是没有针对电子文件管理的专 门法律，联邦政府立法管理联邦政府文件，包括电子文件；二是电子文件管理被 4 西南大学硕士学何论文 绪论 曼皇曼皇曼曼曼曼曼曼鼍曼曼曼曼鼍曼鼍曼曼皇曼曼曼曼曼曼曼曼曼曼曼曼蔓皇曼曼曼曼皇曼曼量曼曼皇曼曼皇i 一 ii 皇曼蔓曼曼曼曼曼! 皇 纳入电子政府行政管理体系，国家文件与档案管理署被授权管理联邦政府的文件 和档案；三是电子文件管理要求被纳入电子政府信息系统构建；四是i s 0 1 5 4 8 9 被 作为制定相关文件管理国家标准( 包括电子文件管理) 的依据。 英国电子文件管理被纳入现代政府白皮书( 1 9 9 9 ) 、电子文件管理的电 子政府政策框架( 2 0 0 1 ) 、信息资产登记( 2 0 0 7 ) ，电子文件管理被看成是电 子政府管理的重要技术支持，是社会公共信息资源和资产管理的重要内容、政府 变革管理的重要内容。 澳大利亚电子文件管理模式：一是实施档案法，制定成套和健全的文件管 理规范，包括电子文件管理；二是电子文件管理被纳入事务活动管理及政府机构 审计及其文件管理绩效审计。 ( 3 ) 档案机构应对突发事件和灾害方面： 在国际档案理事会1 9 9 8 的档案馆灾害预防指南中进行了强调：“水淹和恶 劣气候是最常见的一类灾害”。 美国弗罗里达州档案馆2 0 0 8 年编制的文件与文献修复技术中，则给出了 较详细的磁带、软盘、光盘等新型载体档案受损后的抢救处理建议，反映了档案 灾后修复技术的发展。 2 0 0 8 年7 月的国际档案大会上，日本档案专家则提出，对文件管理机构而言， 抗震措施是关键；所有的建筑设施都应被设计成具备高级别抗震能力；确保即便 是建筑或文件管理中心垮塌时文件的安全。他们还对大范围地震对文件管理中心 的破坏及修复进行了案例研究。 到保险公司投保是对档案灾难防护的一个很有建设性的措施，是国外档案馆 经常用的方法。例如美国p r e s b y t e r i a n 学院档案馆就向t r a v e l e r s 保险公司购买 了火灾和意外险。尽管这并不能预防灾害，或者直接修复受灾档案，但能够通过 平常的少量资金投入换取意外灾害后的大量资金补偿，为受损档案的进一步修复 提供帮助。 ( 4 ) 社会保险档案管理实务方面： 日本厚生省社会保险厅于2 0 0 7 年爆出丑闻，超过5 0 0 0 万份的养老金保险记录 存在信息缺失，意味着许多已经缴纳保险费的日本国民可能无法按期领取养老保 险金。同时还暴露出从1 9 8 7 年开始就有1 4 3 0 万例的年金缴纳没有录入电脑。这次 日本年金事件是关于养老保险数据档案管理问题，告诉我们电子档案数据管理的 重要性。 美国费城也曾发生2 1 9 名已经去世多年的老人依然按月从政府有关部门领取 “养老金 的情况，在家属指出政府方面的错误后，办事人员依然继续将支票寄 出，结果导致有关部f 3 3 0 0 多万美元的“经济损失”。 西南大学硕七学位论文绪论 总的来说，在国外研究中，对于档案或者个人资料隐私权保护研究较多，但 未见对于社会保险( 养老保险医疗保险) 档案管理隐私问题的研究。 对于电子档案的管理，国外的研究和立法较完善，但是未见针对社会保险( 养 老保险医疗保险) 电子档案管理的研究。 同时，在笔者查询资料范围内，更多是关于国外养老保险制度或医疗保险制 度等研究，对于社会保险( 养老保险医疗保险) 档案管理制度方面未见相关报道 和研究。 ( 三) 研究方法 本文将综合运用逻辑分析、比较分析、实证分析、规范分析等多种研究方法。 通过逻辑分析，对社会保险档案管理的法律主体进行定位，并界定社会保险档案 管理机构的法律地位。通过比较分析，对社会保险档案管理模式进行比较，对社 会保险档案管理机构与其他机构的关系进行阐述。运用规范分析的方法，以相关 理论和立法为基础，研究社会保险档案管理的基本制度。通过实证分析，研究社 会保险档案管理中参保人隐私权保护问题在实际中该如何解决。 从研究视角来看，本文以社会保险档案管理的基本问题为切入点，从法学、 档案学、信息科学等多学科角度剖析社会保险档案管理制度，并结合社会保险 法和社会保险业务档案管理规定( 试行) 相关规定，分析社会保险档案管理 制度存在的问题，提出完善社会保险档案管理制度的希望和建议。 6 西南大学硕十学位论文一、社会保险档案相关基本问题 一、社会保险档案相关基本问题 社会保险档案是每一位参保人合法权益的原始记录，可以为参保人实现“记 录一生，跟踪一生，保障一生，服务一生”的目标，应当关注和重视社会保险档 案在社会保障制度中所发挥的重要作用。 ( 一) 社会保险档案的含义与特征 1 社会保险档案的含义 社会保障档案是社会保障经办机构和参保单位档案的重要组成部分，是坚持 公开、公平、公正原则，做好社会保障工作的重要依据。可以说，社会保险档案 是我国社会保险事业发展缺一不可的基础配套工作，是一笔十分珍贵的社会财富。 2 0 0 9 年人力资源社会保障部和国家档案局制定的社会保险业务档案管理规 定( 试行) 第三条规定：“社会保险业务档案，是指社会保险经办机构在办理社 会保险业务过程中，直接形成的具有保存和利用价值的专业性文字材料、电子文 档、图表、声像等不同载体的历史记录。”社会保险业务档案真实地记录了各级社 会保险经办机构从事养老保险档案、医疗保险档案、失业保险档案、生育和工伤 保险档案管理工作的过程。 2 社会保险档案的特征 目前，我国社会保险档案主要具有以下四个方面的特征： ( 1 ) 广泛性。社会保险工作是覆盖范围较广的一项工作。可以说，社会保险 的最终目标是惠及社会所有成员，它是以整个国家国民为对象，为了覆盖全社会。 从政府到企业、从城市到农村，几乎每一位公民都会成为社会保险的对象，社会 保险对象的大众化、普遍化决定了社会保险档案的广泛性。同时，社会保险的投 保申报、资金交纳、保费发放以及权益维护等诸多环节又往往由不同的部门负责， 这些部门之间既相互独立，又具有不可分割的联系，导致社会保险档案形成范围 的广域性特点。蚓 ( 2 ) 变动性。每个人参与社会保险后，由于参保对象其自身情况的不断改变， 比如参保人员流动而产生的关系转移，或者社会保险征缴数额随参保人员收入增 减而变化，或者参保人员增保、续保、补保、易保、止保等，这一系列的变动随 时都有可能发生，将会导致社会保险档案诸多内容的不断更新变化。当然，这些 李淑敏、吴雁平、杨丽：社会保障档案管理现状的调查报告，档案管理2 0 0 4 年第3 期，第2 9 页。 张瑞辉、郑淑清：加强社保档案管理推进社保事业发展，兰台世界2 0 0 5 年第5 期，第7 0 页。 7 西南大学硕士学伊论文 一、社会保险档案相关基本问题 曼1 1 1 ；| 1 皇曼曼曼曼笪曼曼鼍皇曼曼曼曼蔓曼曼曼量曼曼曼量曼曼皇曼曼曼量曼皇蔓曼曼曼曼! 曼曼曼曼曼曼曼曼曼曼曼! 蔓皇曼曼璺曼! 曼! 曼寰 变化情况都要在其社会保险档案中形成相应的记录。社会保险工作的各种变化决 定了社会保险档案的变动性。 ( 3 ) 权益性。在参与社会保险之后，每个参保人员都会形成各自相应的社会 保险档案，每一份社会保险档案都是参保人员最原始、最基本的记录凭证，是他 们用于维护自身合法权益的重要依据。只有做好社会保险档案的管理与利用，才 能真正做到为参保人员“记录一生，跟踪一生，保障一生，服务一生”，每一位参 保人员的合法权益才能得到最根本的保护。 ( 4 ) 规范性。规范性是指社会保险档案是按国家的有关规范来办理的；具体 表现在：一是办理活动的规范，即各类社会保险都有统一的办理程序、缴付费标 准；二是形成材料的规范，即各类社会保险都有规定有规范的记录卡、登记清册及 报表，不论是哪个单位的职工，其形成的相关材料具有一致性。 特别是人力资源社会保障部和国家档案局于2 0 0 9 年联合制定了社会保险业 务档案管理规定( 试行) ，这一试行规定的出台，可以进一步规范社会保险档案 的管理，从而更加确保社会保险档案的完整性和安全性，同时为相关部门与人员 对社会保险档案进行合理有效利用提供重要的法律依据。 ( 二) 社会保险档案的主要内容 社会保险档案是社会保险业务经办中所产生的具有保存价值的文件和资料。 社会保险档案的主要内容是登记和审定被保险人的资格条件，参保后的各类数据 信息，并记录其变动情况。可以划分为这五个方面。 1 养老保险方面 养老保险，是国家通过立法强制建立养老保险基金，劳动者达到法定退休年 龄并退出劳动岗位时，可以从养老保险基金中领取养老金，以保证其基本生活的 一种社会保险制度。 在养老保险开展的2 0 多年来，各级社会保险经办机构在养老保险的征缴支付 中累积了大量的养老保险档案材料，这些档案是养老保险密切联系的记录凭证。 养老保险档案主要包括了以下八个方面的内容： ( 1 ) 每一年国家出台的关于养老保险的各项政策法规，以及关于养老保险征 缴、支付等工作的规范性文件。 ( 2 ) 参保单位登记材料。比如参保单位办理社会保险登记、变更登记、注销 登记时填报的登记表、营业执照和批准成立证件或其他核准执业证件、相关的年 陈凤利、任秀珍：浅谈加强社保体系建设档案工作，黑龙江史志2 0 0 9 年第1 1 期，第5 5 页。 张嫒：养老保险基金的信托，h t t p ：w w w c n l s s l a w c o r e l i s t a s p ? u n i d = 1 4 0 1 ，2 0 1 1 年3 月5 日。 8 西南大学硕七学伊论文一、丰十会保险档案相关基本问题 曼皇笪曼曼曼曼曼皇曼曼皇曼曼皇曼鼍寡曼曼曼曼曼曼皇曼曼曼曼舅舅曼蔓曼曼i i i i ri n, i i 曼曼! 检材料等。 ( 3 ) 参保人员登记材料。包括参保人员身份证复印件、参保花名册，增减花 名册，参保人员基本情况表、缴费情况、社会保险关系变动和信息变更时的登记 表、工资收入登记、劳动能力鉴定等相关材料。 ( 4 ) 养老保险个人帐户管理材料。包括职工养老保险个人帐户对帐单情况反 馈表，个人账户修改转移情况材料。 ( 5 ) 养老保险待遇核定材料。参保人员的基本养老金、养老金领取人丧葬费、 养老金待遇调整或更正、养老金待遇增补或减少支付等相关材料。 ( 6 ) 养老保险业务台账材料，包括参保人员应缴、实缴，当期欠费等材料。 第七，养老保险付款凭证、会计账簿、会计报表、支付明细表和汇总表等相 关材料。 ( 7 ) 配合指纹验证所采集的离退休人员指纹存档材料。 ( 8 ) 养老保险档案工作实现信息化管理后的各类电子档案文件材料。 2 医疗保险方面 医疗保险是作为一种补偿疾病所产生的医疗费用的保险，它以职工和单位缴 纳的税( 费) 以及政府补助为经费来源，医疗保险负责支付患病职工以及退休人 员的医疗费用，职工直系亲属也能享受一定的医疗补助。 医疗保险档案主要包括以下九个方面的内容： ( 1 ) 参保单位登记材料。包括单位执业证件、组织机构代码证书、单位上年 度劳动工资统计报表和财务决算报表、参保单位更名、分立、合并