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合规管理知识培训,目录,开篇故事篇合规风险管理概念、起源篇合规风险管理业务篇,2,开篇曲突徙薪,有位客人到某人家里做客，看见主人家的灶上烟囱是直的，旁边又有很多木材。客人告诉主人说，烟囱要改曲，木材须移去，否则将来可能会有火灾，主人听了没有作任何表示。不久主人家里果然失火，四周的邻居赶紧跑来救火，最后火被扑灭了，于是主人烹羊宰牛，宴请四邻，以酬谢他们救火的功劳，但并没有请当初建议他将木材移走，烟囱改曲的人。有人对主人说：“如果当初听了那位先生的话，今天也不用准备筵席，而且没有火灾的损失，现在论功行赏，原先给你建议的人没有被感恩，而救火的人却是座上客，真是很奇怪的事呢！”主人顿时省悟，赶紧去邀请当初给予建议的那个客人来吃酒。,3,故事寓意事前控制、防患未然,事后控制不如事中控制；事中控制不如事前控制“预防重于治疗”，能防患于未然之前，更胜于治乱于已成之后，问题的预防者，更优于企业问题的解决者。,4,合规管理概念、起源篇,合规内涵、合规风险管理概念合规风险管理也是事前控制合规风险管理的起源、发展海航集团合规风险管理体系,5,合规的内涵,合规：合乎规范，循规蹈矩按规则、规章、规定、规律、规范、规程、规章、规矩办事compliance-遵从、依从，遵守规-（1）符合法律法规及监管政策；（2）符合内部规章制度、企业文化、以及社会公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。没有规矩不成方圆，国有国法、家有家规合规管理合规风险管理,6,合规风险管理概念,合规管理合规风险管理合规部一般是在金融机构合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动（用巴塞尔银行监督管理委员会指导原则）巴塞尔银行业监督管理委员会将合规部门定义为：银行合规部门是识别、评估、通报、监控并报告银行合规风险的一个独立的职能部门。合规风险：因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险；合规风险管理-全员合规意识,7,合规的起源（一）,20世纪90年代，跨国银行相继发生了重大操作风险案件、银行洗钱案纽约银行俄罗斯洗钱案：1996-1999年俄罗斯、东欧等地巨额资金通过纽约银行转移至西方，纽约银行英国分行副主席承认其操丛了70多亿美元的资金转移，纽约银行为此支付1400万美元罚款（十倍于资金转移的收益）；2007年5月，俄罗斯海关在莫斯科仲裁法庭起诉纽约银行梅隆公司要求其赔偿损失225亿美元，根据美国反诈骗腐败组织法案，受害人可以提出三倍于损失的赔偿；,8,合规的起源（二）,英国巴林（1762-1995）银行倒闭案：1995年2月英国巴林新加坡分行期货经理期货操作失败，将这家233年历史的英国老字号银行推向破产。其他卷入洗钱案的银行：德国商业银行、法国兴业银行、巴克莱银行法国分行、巴基斯坦国民银行和马赛信贷银行等,9,合规风险管理的历史（一）,根本原因：合规风险管理失控结论：外部合规性监管不应该,事实上也不可能替代银行内部的合规风险管理,有效的合规性监管必须以健全、高效的银行合规风险管理机制为基础。自1991年起，包括德国、美国、日本、法国、中国香港地区等许多国家和地区的监管机构对银行业机构的合规部门作出了规定；国际性银行开始高度重视其内部合规风险管理机制的构建和完善，合规从业人数增加，逐渐成为专业化的职业阶层,合规人员占银行从业人员的比例也在不断上升，已达到0.5%-1%之间。如德意志银行专职合规人员则有600多人,占其全球6万从业人员的1%，逐渐形成了较为成熟的合规文化。,10,合规风险管理的历史（二）,美国安然公司、世通公司等公司丑闻，到2004年一些大银行所遭遇的声誉风险，外部监管机构又对银行业的合规风险管理提出了新的要求；巴塞尔银行监管委员会银行内部合规部门、合规与银行内部合规部门，指导银行业机构设立合规部门或岗位，支持并协助高层管理人员进行合规风险管理，合规部门的设立及职责进一步清晰；近期因美国次级贷引发的全球金融危机，促使国际银行业和监管机构意识到既有的合规风险管理机制并不能使银行一劳永逸，不断强化合规风险管理、采用科学先进的风险管理技术和工具是全球商业银行的必然选择。同时，也使得合规这一管理理念从单纯的银行业开始向其他包括证券、保险、融资、资产管理、医疗等领域扩展。如美国在安然事件之后通过的萨班斯法案等。,合规风险管理理念从银行业拓展至多种行业,11,海航集团合规风险管理概述,合规概念海航集团以及员工的经营管理和执业行为应符合法律法规、监管政策、内部规章制度、企业文化，以及社会公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。合规风险管理依据法律法规、监管政策、内部规章制度、企业文化，以及社会公认并普遍遵守的行业道德、行为准则等，主动制定与之相符的合规政策、操作规程、行为准则以及相关管理制度，并对其执行情况进行监督检查，以有效预防、识别、评估、监测、报告、应对和处理合规风险的一个循环过程。,12,海航集团合规风险管理管理目标,管理目标合规管理的目标是通过设立合规管理部门或合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监督检查和合规培训等措施预防、识别、评估、监测、报告、应对和处置合规风险，促进全面风险管理体系建设和完善，以及企业合规运营，实现全员合规意识，建立合规文化。,将合规文化建设成为企业文化建设的重要组成部分,13,海航集团合规管理体系合规机构设置,海航集团合规部,海航集团合规部,境内法律事务室,境外法律事务室,管理监控室,监察室,集团总部的职能部门负责海航集团合规事务的处理,14,产业集团合规部,审计室,管理监控室,法律室,产业集团部门级机构，行政上隶属产业集团管理二级合规机构，接受集团垂直管理，向集团负责管理监控室、法律室接受集团合规部垂直管理审计室接受集团审计室垂直管理,海航集团合规管理体系合规机构设置,15,合规风险管理业务篇,海航集团合同管理海航集团案件管理海航集团不合规事件管理海航集团干部员工的合规职责,16,17,合规风险管理业务合同管理,遵守法律、法规原则；书面合同原则：叁万元（含）以上的交易行为；职能部门不得签订合同：书面授权同意的书外；海南航空股份有限公司人力资源部、海航集团有限公司合规部；合规部审核原则：未经合规审批不得签署，不得盖章；合同管理员制度：部门、公司合同管理员配合合同管理工作；合同呈报、审核责任制：呈报部门负责合同文本的拟订、报批、签署、履行等工作；财务部门、合规部门及其他相关部门根据职责负责合同的审核。,基本原则,17,18,合同报批前资信调查，包括资格和信用。资格，有合同签约资格的主体包括自然人、法人和其他组织。合同事项是否超出超出营业执照许可的经营范围，是否超出了分支机构的营业范围，特种行业是否具备经营许可证，如未尽到审核义务则我方也将承担部分责任；信用，则是需要了解签约对方经营管理的信用记录是否良好，具体包括所提供的产品或服务的质量、售后服务、交付货物或支付款项的及时性、样本及广告宣传真实性、用户满意率等，尽量选择信用等级高、行业内评价高以及与我方存在长期友好合作关系的企业，是有效降低合同风险的前提之一。海航集团合同应通过海航集团公文流转系统以合同审批单形式报批；海航集团合同应根据协议内容、性质分别报成员公司领导、产业集团领导或海航集团领导审批通过。,合同报批,合规风险管理业务合同管理,18,合规风险管理业务合同管理,合同批准后，由各法定代表人或经其书面授权的受权人签署，并加盖本单位印章及骑缝章；印章管理部门要审核合同条款与审批合同条款是否一致，对方合同主体与用印主体是否一致。注意：合同报批完成前不签署；补充协议、续签协议，重新呈报公文后方能签署；合同变更、解除、提前终止的则应重新办理审批程序；用印部门发现上述不一致的，不得盖章；补充协议未经报批，不擅自签署,合同签订,19,合规风险管理业务合同管理,全面、及时履行原则；履行不正常的应及时通知财务、合规部门；履行过程中出现变化的妥善处理，及时征求财务、合规意见；,合同履行,案例：1997年，某营业部与银行签署了房屋租赁合同，为期5年。1999年，根据银行的口头指示，营业部将该年的租金6万余元打入了银行一下属公司的账户。2000年，政府对房屋所在地段拆迁改造，营业部遂搬迁至新的办公点。因相关费用未结清，被银行以拖欠租金、水电费等为由诉至法院，并要求营业部支付1999年租金6万余元。后该案和解结案。,20,21,监管平台：海航集团合同管理系统合同呈报部门应及时录入、反馈、更新和维护合同数据；监管主体：合规部、合同管理员；信息提供：合同呈报人、合同履行跟踪人；呈报人、跟踪人职责：（1）审批结束后五个工作日内，呈报人将合同签署时间、合同期限、合同履行步骤等信息录入合同系统，并指定合同履行跟踪人；（2）合同履行跟踪人应将履行情况录入合同管理系统直至合同履行结束；（3）合同不正常履行的，履行跟踪人在系统中反馈同时向合同管理员报备。,合规风险管理业务合同管理,合同监管,21,22,合规风险管理业务案件管理,海航集团合规部及各产业集团合规部是案件管理机构。案件管理原则统一管理，分级负责；集团整体利益为重，兼顾案发单位利益；合规部门独立处理，案发单位分工协作；,管理原则,22,23,案件发生后，办理案件移交手续：案发单位合规部门（集团或产业集团）；案件总协调人：经营班子成员；案件协办人：业务人员；合规部的处理意见：可决定某些案件由案发单位自行处理；案发单位自行处理案件，应及时将案件进展情况上报合规部门。办案原则：依法办案、集团实际相结合。,合规风险管理业务案件管理,案件移交,23,合规风险管理业务案件管理,正面案例：某机场2月28日收到该市劳动仲裁委送达的开庭通知，一个涉及34人的劳动争议案件将在3月9日开庭，除去周末，仅5个工作的准备时间。该机场综管部门严格按照集团案件管理办法，第一时间与集团合规部联系，考虑到涉及人员众多、证据材料搜集有难度，集团合规部3月2日即派人前往仲裁委协调，目前案件已获准延期，为后续全面搜集证据材料、妥善准备应诉方案、积极维护该机场的合法权益预留了时间。反面案例：某公司今年春节前就收到法院的开庭传票，涉及20人共40个案件，但直到2月20日，集团合规部才通过其他渠道得知开庭事宜，而2月24日就必须开庭，中间还间隔一周末。此时再移交集团合规部办理显然不可行。,及时办理案件移交，利用法律程序维护自身权益！,24,25,集团总部发生的案件；集团领导交办的案件；中级（含）以上人民法院受理的一审案件；中国国际经济贸易仲裁委员会及其分会受理的案件；基层人民法院受理的，对集团利益或声誉有重大影响的案件；申诉、抗诉类案件；集团合规部认为应当由其处理的其它案件。,合规风险管理业务案件管理,案件管辖集团总部,25,本产业集团及其成员企业日常生产经营活动引发的案件；基层人民法院受理的案件，但对集团利益或声誉有重大影响的除外；各地方仲裁委员会受理的案件；集团合规部交办的案件。,合规风险管理业务案件管理,案件管辖产业集团合规部,26,27,合规风险管理业务不合规事件调查,不合规事件来源：（1）举报邮箱（tousu)（2）专用电话（3）集团领导、产业集团领导专门指派涉及人员招聘、日常采购、工程管理、市场销售、业务拓展、资产处置等多项公司经营的方方面面，调查结果均已向集团领导及时汇报，并根据集团相关管理规定等提出了处理建议。通过不合规事件调查，合规部清理了部分成员公司不合规的规章制度、强化了所涉单位的合规管理机能，对集团合规经营管理的促进发挥重要作用。,27,合规风险管理业务不合规事件调查,以物易物，会籍卡置换高尔夫商品事件起因：集团某酒店请求对价值超过300万元的商品折价60万进行内部处理调查部门：海航旅业集团合规部调查方式：查阅酒店台账记录、合同原件、审批文件询问相关责任人，了解详细情况事件详情：以价格虚高的酒店、高尔夫会籍卡置换同样价格虚高且质量很差的高尔夫商品，完成预算收入性质认定：以物易物实为销售、购置两个行为，某酒店购置物品的行为应遵守集团的采购管理制度，其行为违反集团规章制度，属不合规事件处理结果：已根据集团领导批示进行了相应的处理,28,案情复杂或社会影响重大的仲裁或一审诉讼代理事务；一审败诉后的二审诉讼代理事务；再审程序中的诉讼代理事务；进入强制执行程序后超过三年仍然执行未果的执行代理事务；项目法律尽职调查事务；境外法律事务；因监管要求、行业惯例等而需外聘律师的。,合规风险管理业务外聘律师管理,集团合规部是集团各单位对外聘请律师的主管部门，负责外聘律师的聘用审核，并对外聘律师进行监督和管理。,聘请条件,管理原则,29,聘请程序1、所有外聘律师的委托合同及海航集团外聘律师基本情况调查表均须报集团合规部审核；2、需聘律师处理法律事务的应报至集团执行总裁审批并由其决定是否继续上报；3、因监管要求、行业惯例需外聘律师的由集团各单位自行审批。归口管理：,合规风险管理业务外聘律师管理,30,监管主体：集团各单位监管方式：定期反馈工作进展，并向集团合规部通报；合规监管：（1）外聘律师办理法律事务工作需出具法律意见书的，集