（产业经济学专业论文）我国城市偏向的社会保障制度对城乡收入差距的影响.pdf

摘要 f j i f f i j i f f i f j j f f j f i i 删 j f f j i i 删 y 1 7 3 4 5 4 1 改革开放以来 我国城乡居民在收入水平提高的同时 其差距也明显扩大 收入差 距悬殊将对社会经济发展产生负面作用 不仅违背社会公平原则 引起国家的不安定 背离和谐社会的初衷 还阻碍经济的全面均衡发展 城乡收入差距问题引起了政府和国 内外学者的高度重视 国内外学者们研究发现造成城乡收入差距的因素是多方面的 注意到社会保障在缓 解收入差距方面的作用 这对我们的研究有着很好的启发 但是无论是国外的研究 还 是国内的研究 都只是分离地看待问题 没有将社会保障制度的差异作为一个因素来进 行研究 只是将其作为解决的措施之一 虽然学者们知道采取社会保障措施能缩小收入 差距 但是社会保障制度到底对收入差距的影响有多大 是如何影响的 这些并没有分 析过 由于这个问题很重要 只有弄清楚这两者之间的关联 才能更好的改善社会保障 制度 使社会保障制度在缓解城乡收入差距上发挥更大的作用 所以本文重点研究这个 问题 本文首先介绍有关社会保障的理论基础 阐述经济学家对社会保障再分配功能的看 法 其次描述我国城乡收入差距的现状 发现是城乡偏向社会保障造成城乡收入差距 然后从历史的角度 探索我国社会保障制度的变迁 引出我国社会保障制度具有城市偏 向 接着具体分析我国城市偏向的社会保障制度的具体表现 再来就是在统计资料的基 础上进而进行实证分析 最后在国际比较研究的基础上 通过借鉴国际经验 结合我国 实际国情 提出完善我国社会保障制度缩小城乡收入差距的具体措施 关键词 城市偏向 社会保障 城乡收入差距 制度变迁 a b s t r a c t s i n c er e f o r ma n do p e n i n g w h i l eu r b a na n dr u r a lr e s i d e n t sr a i s i n gi n c o m el e v e l s t h eg a pa l s ow i d e n e d m a r k e d l y i n c o m eg a pw o u l dh a v ean e g a t i v er o l ei nt h es o c i o e c o n o m i cd e v e l o p m e n t n o to n l yv i o l a t e dt h e p r i n c i p l eo fs o c i a lj u s t i c el e a d i n gt oi n s t a b i l i t yi nt h ec o u n t r y d e v i a t e df r o mt h eo r i g i n a li n t e n t i o no fa h a r m o n i o u ss o c i e t y b u ta l s oh i n d e rt h ed e v e l o p m e n to fc o m p r e h e n s i v ea n db a l a n c e d e c o n o m y t h e g o v e r n m e n t d o m e s t i ca n df o r e i g ns c h o l a r sh a v ec a u s e dm u c ha t t e n t i o nt ou r b a n r u r a li n c o m eg a p d o m e s t i ca n df o r e i g ns c h o l a r s ss t u d yf o u n dt h a tu r b a n r u r a li n c o m eg a pc a u s e db ym a n yf a c t o r s n o t e dt h ef u n c t i o no ft h es o c i a ls e c u r i t yi n r e l i e v i n gt h ei n c o m eg a p w h i c hg i v i n gag o o ds o u r c eo f i n s p i r a t i o nt oo u rr e s e a r c h b u tb o t hs t u d i e sa b r o a do rd o m e s t i cs t u d y a r eo n l ys e p a r a t e dl o o k w h i c hd o n t r e g a r d e dd i f f e r e n c eo fs o c i a ls e c u r i t ys y s t e m sa saf a c t o rt oc a r r yo nr e s e a r c hj u s to n eo ft h em e a s u r e sa sa s o l u t i o n t h o u g hs c h o l a r sk n o wt h a ts o c i a ls e c u r i t ym e a s u r e sc a nb et a k e nt on a r r o wt h ei n c o m eg a p b u t h o wh e a v yi ss o c i a ls e c u r i t ys y s t e mf i n a l l yi m p a c to ni n c o m eg a p h o wt oi n f l u e n c e t h e s eh a v en o tb e e n a n a l y z e d b e c a u s et h i sq u e s t i o ni sv e r yi m p o r t a n t o n l yc l e a ru pt h er e l a t i o nb e t w e e nt h e s et w o t h e i m p r o v e m e n ts o c i a ls e c u r i t ys y s t e mt h a ti tc o u l db eb e t t e r m a k et h es o c i a ls e c u r i t ys y s t e mp l a yag r e a t e r r o l ei nr e l i e v i n gt h ei n c o m eg a pi nu r b a na n dr u r a la r e a s s ot h i sp a p e rf o c u s e so nt h i sq u e s t i o n p a p e rf i r s t l yi n t r o d u c et h et h e o r e t i c a lf o u n d a t i o na b o u ts o c i a ls e c u r i t ya n dd e s c r i b et h ev i e w so f r e d i s t r i b u t i o no fs o c i a ls e c u r i t yo fe c o n o m i s t s t h e ne x p l a i nu r b a n r u r a li n c o m eg a ps t a t u s f i n d i n gt h a t u r b a nb i a ss o c i a ls e c u r i t yc a u s eu r b a n r u r a li n c o m eg a p s e c o n d l y e x p l o r et h ec h a n g e so ft h es o c i a l s e c u r i t ys y s t e mo fo u rc o u n t r yi nt e r m so fh i s t o r y l e a dt os o c i a ls e c u r i t ys y s t e mh a su r b a nb i a s t h e n s p e c i f i ca n a l y s i su r b a nb i a s e ds o c i a ls e c u r i t ys y s t e mc o n c r e t ee x p r e s s i o n t h i r d l y c a r r yo ne m p i r i c a l a n a l y s i sb a s e do ns t a t i s t i c a ld a t a f i n a l l y b a s e do ni n t e r n a t i o n a lc o m p a r a t i v es t u d ya n dc o m b i n e dw i t h c h i n a sa c t u a lc o n d i t i o n s w ep r o p o s es p e c i f i cm e a s u r e s t oi m p r o v i n gt h es o c i a ls e c u r i t ys y s t e ma n d n a r r o w i n gu r b a n r u r a li n c o m eg a pb yd r a w i n go ni n t e r n a t i o n a le x p e r i e n c e k e yw o r d s u r b a nb i a s s o c i a ls e c u r i t y u r b a n r u r a li n c o m eg a p i n s t i t u t i o n a lc h a n g e i i i 目录 摘詈兽 i a b s t r a c t i i i 目录 v 第一章绪论 1 1 1 选题的背景和意义 1 1 2 国内外研究现状 3 1 2 1 国外研究现状 3 1 2 2 国内研究现状 5 1 3 本文的研究方法 基本思路和主要内容 8 1 3 1 研究方法 8 1 3 2 基本思路和主要内容 8 1 4 本文的创新与不足 9 1 4 1 本文的创新 9 1 4 2 本文的不足 9 第二章理论基础 11 2 1 社会保障的含义及内容 1 1 2 1 1 社会保障的含义 11 2 1 2 社会保障的内容 l2 2 2 建立社会保障的原因 1 2 2 3 社会保障的收入再分配功能 1 3 2 3 1 自由主义学派的看法 1 3 2 3 2 民主社会主义学派的看法 1 4 2 3 3 中间道路学派的看法 1 5 第三章国外社会保障制度在缓解收入差距中的作用 1 7 3 1 发达国家代表一欧盟国家社会保障制度 17 3 2 新兴国家代表一新加坡社会保障制度 1 9 v 3 3 发展中国家代表一印度社会保障制度 2 0 第四章我国城市偏向的社会保障制度 2 3 4 1 我国城乡居民收入现状 2 3 4 2 城市偏向制度 2 5 4 3 我国社会保障制度的变迁 2 6 4 4 我国城市偏向社会保障的具体表现 2 9 4 4 1 保障水平的差异 2 9 4 4 2 保障模式的差异 3 0 4 4 3 管理体制上的差异 3 1 4 4 4 社会保障待遇的差异 3 2 第五章城市偏向的社会保障制度对城乡收入差距的影响 3 5 5 1 不同时期的社会保障制度对城乡收入差距的影响 3 5 5 1 1 计划经济时期 3 5 5 1 2 经济转轨时期 3 5 5 1 3 社会主义市场经济建设时期 3 6 5 2 我国城市偏向社会保障制度对城乡收入差距影响的实证分析 3 6 5 2 1 变量选择 3 7 5 2 2 关于数据来源 3 8 5 2 3 回归结果 3 8 5 2 4 模型检验 3 8 第六章结论与对策 4 1 6 1 结论 4 1 6 2 对策 4 1 6 2 1 完善农村社会保障 逐步推进城乡一体化的社会保障制度 4 l 6 2 2 发展农村经济 提供社会保障的物质基础 4 3 6 2 3 建立社会保障转移支付体系 4 4 6 2 4 扩大社会保障覆盖面 增加社会保障支出 4 4 参考文献 4 7 致j 射 5 1 v i l 第一章绪论 1 1 选题的背景和意义 第一章绪论弟一早三百v 匕 改革开放以来 我国城乡居民在收入水平提高的同时 其差距也明显扩大 经济学 中衡量收入分配差距大小的的基本工具是基尼系数 基尼系数在0 和1 之间变动 基尼 系数越小 表示收入差距越小 基尼系数越大 表示收入差距就越大 国际上衡量收入 差距大小的具体标准是 基尼系数在o 2 以下表示收入绝对平均 在o 3 和o 4 之间表示 收入差距基本合理 在0 4 o 5 之间表示差距较大 o 5 以上表示收入差距悬殊 如果 达到0 6 暴发户和赤贫阶层会同时出现 社会动荡就有可能随时发生 国际上把o 4 作为警戒线 根据国家统计局的资料 我国居民收入基尼系数2 0 0 0 年超过o 4 而世界 银行的资料显示 我国基尼系数1 9 9 8 年就已超过0 4 目前我国已进入国际公认的收入 绝对不均等区间 我国城乡居民收入差距已超过3 倍 究其原因 跟我国现行分配有关 按照分配的层次 分为一次分配 二次分配 三 次分配 分配无疑首先在经济领域进行的 我们将此称为一次分配 一次分配既包括生 产资料的分配 还包括消费资料的分配 在经济领域中所要求的公平主要表现在 经济 权利公平 交易规则公平和竞争机会公平 经济领域的公平虽则在理论上赐予广大民众 以平等的权利 但因其主旨在于维护效率原则 在效率优先时难免会压制公平甚至牺牲 公平 为了弥补这一缺失 就需要国家通过适当手段进行第二次分配 只有通过国家进 行再分配 才有可能将分配正义推向社会领域 三次分配是由广大公众主动参与并按各 自的伦理公平观念进行的社会性分配 包括赈灾救灾 慈善济贫 人道支援 无偿捐赠 义演义卖等多种形式 社会分配是对前两种分配必要的补充 对分配不公起到预警 纠 偏等多种作用 一次分配主要是依靠市场的力量去进行 市场注重效率目标 尽管个人素质差异带 来的差距 是市场化的结果 是合理的差距 但是我们的市场经济还不够完善 存在其 他很多非市场化的因素造成的差距 是不合理的差距 是应该消除的差距 属于分配不 公 一次分配的有些问题随着我国市场经济的完善是可以依靠一次分配制度自身的完善 来修正 但更多的问题需要在再分配领域进行纠正 社会分配是依靠公民伦理道德来进 我国城市偏向的社会保障制度对城乡收入差距的影响 行的 作用有限 因此需要政府凭借其强大的政治权利 发挥政府的调节干预作用 在政府再分配领域 社会保障是政府进行再分配的重要手段 是各国最主要和最直 接运用的再分配政策 但是我国社会保障制度在再分配领域中起到的作用极少 我国社 会保障制度绝大部分着眼于城镇居民 城市人口和农村人口在医疗 劳动保障 养老福 利等方面有着不同的社会待遇 据统计 1 9 9 0 年全国社会保障支出1 1 0 3 亿元 其中城 市9 7 7 亿元 占支出总数8 8 6 农村支出仅1 2 6 亿元 城市人均4 1 3 元 农村人均1 4 元 相差3 0 倍 2 0 0 2 年末全国参加基本养老保险的人数是1 4 7 3 1 万人 参加失业保险 1 0 1 8 2 万人 参加基本医疗保险的9 4 0 0 力 人 全国共有2 0 5 4 万城镇居民得到政府最低 生活保障救济 这些都覆盖在城镇 城镇居民基本实现了应保尽保 而绝大部分农民则 无法享受到这些作为公民的基本权利 农村仅有4 0 4 万人得到了最低生活保障 占应保 人数的2 5 2 0 0 6 年 城镇职工基本医疗保险报销了参保人7 0 的医疗费 而新农村 合作医疗体系只报销了参保农民3 0 的医疗费 2 0 0 6 年年底 城镇低保标准为每月人 均1 6 9 元 即每年人均2 0 2 8 元 而当年的农村低保只覆盖到全国2 4 个省份 覆盖的农 村贫困人口为1 3 0 0 多万 2 0 0 7 年9 月 全国农村年人均低保标准为8 5 7 元 其中 标 准最低的省份是6 0 0 元 甘肃 最高的省份是2 5 6 0 元 上海 早在2 0 0 7 年广东省 城镇居民基本医疗保险保障的水平分两个档次 即成年人的缴费在2 0 0 3 0 0 元 未成 年人的缴费是1 2 0 元 其中政府补助5 2 元 困难家庭还可以再减免 而新型农村合作 医疗过去是1 0 0 元 现在是1 2 0 元 2 0 0 9 年政府启动新农保试点 申请的县非常多 都 很踊跃 但因为中央财政投入有限 试点县的覆盖范围是1 0 今年将试点范围扩大到 2 3 虽然提高了1 3 但是与庞大的需求相比 还是显得微不足道 不公平的社会保 障制度不仅没有缓解我国城乡收入差距 在某方面还加大了我国城乡收入差距 收入差距悬殊将对社会发展产生负面作用 在道义上 有违社会公平原则 在政治 上 会加剧公众心理的失衡 会削弱国家整体凝聚力 甚至会引起国家的不安定 在经 济上 财富过分集中也将阻碍经济的全面均衡发展 更重要的是这样的趋势如果继续恶 化 全面建设小康社会的进程就可能受阻 也背离和谐社会的初衷 这是党和人民决不 能接受的 在上述宏观背景下 本论文试图对社会保障制度的收入再分配功能进行理论和实证 研究 讨论我国社会保障对我国城乡收入差距的影响 希望能选择适宜的社会保障制度 国提高贫困线背后内涵丰富 中国日报 2 0 0 8 0 4 2 1 圆全面推行城镇居民基本医疗保险 中国社会保障网综合 2 0 0 7 一1 1 0 5 2 第一章绪论 有助于缓解中国城乡收入差距悬殊的现状 为解决城乡差距过大提供一种新思路 本论文的理论意义在于 一是 重新认识社会保障收入再分配功能 进而丰富和完 善社会保障理论体系 二是将社会保障制度的城乡差异作为城乡收入差距的因素 分析 我国社会保障制度存在的问题 为从根本上解决城乡收入差距提供理论依据 本论文的实践意义在于 一是 选择合适的社会保障制度 有助于缓解中国城乡收 入悬殊的现状 为解决城乡收入差距提供一种新的思路 通过社会保障制度的转移支付 使得农村居民也分享到经济增长的成果 这不仅遵循了社会发展的一般规律 还能有效 解决中国目前城乡收入差距过大的问题 二是 改变目前城市偏向的社会保障 为政府 进一步修订和完善现行社会保障制度提供一定的理论和实证依据 1 2 国内外研究现状 1 2 1 国外研究现状 1 对社会保障的研究 西方国家很早就开始注意到社会保障的作用 采取有关措施的时间也比较久 对相 关研究比较深入 形成了系统的理论 早期西方经济学中的社会保障理论主要通过改革 收入分配制度 把税收作为再分配工具 使有效收入转移 实现全社会收入均等化 从 而增加普遍的社会福利 但是这种通过富人向穷人转移 即资本家向工人转移财富的方 式 被渲染上关爱工人的慈善色彩 社会保障仅被当作一种收入再分配及实现收入均等 化的工具 当代社会保障理论内容不断扩大和创新 甚至至今仍在不断系统化地发展 西方社会学家研究人员主要通过两种不同的方法 对社会保障制度进行研究 一是 通过社会学和政治学方法 从社会公平的角度和宏观层面上研究现代社会保障制度的起 源 发展和制度的社会绩效 主要有以下几个观点 新马克思主义论 工业革命论 新 多元主义论 国家中心论 这些观点受社会民主主义思想影响较大 重点研究社会保障 制度的公平问题 通常忽视了社会保障制度和社会发展效率之间的相互关系 没有完整 系统的政策主张 二是通过对各种不同的社会保障的效率进行经济学的分析 重视社会 保障制度选择与经济变量 经济增长之间的相互关系的研究 更多关注社会保障的经济 性功能和绩效 重视社会保障的国民再分配功能 储蓄功能和保险功能研究 主要有以 下几个观点 市场失灵 父爱主义 再分配 公共选择等 认为解决社会保障发展的中 心问题不能只依靠国家自身 应尽量减少政府对社会保障的直接干预 把竞争性市场机 3 我国城市偏向的社会保障制度对城乡收入差距的影响 制引入社会保障领域 目前这种思路符合西方发达国家为减轻社会保障财政负担 对社 会保障制度进行改革的需要 逐渐成为西方社会保障改革和发展的主流 但降低居民的 社会保障待遇也引起了社会各界的批评 三是对公共部门和公共服务研究 很少系统研 究社会保障 国外学者对中国社会保障问题的研究 主要是针对社会保障城乡分割的原因 表现 和建立社会保障制度的作用等方面 e a s ta s i aa n a l y t i c a lu n i t 1 9 9 7 指出中国有大量的农 民脱离农业涌入城市寻找工作 形成了规模巨大的流动人口 p e t e r s h a n g 2 0 0 1 认为 中国的户籍制度导致和加剧了城乡分割 从而严重阻碍了城乡之间人口的流动 w h i t e 1 9 9 8 指出由于中国城乡分割 政府只对城镇居民提供社会保障 而对农民几乎没有提 供保障 农民的保障主要依赖于他们的家庭 亲戚和社区来提供 p e t e r s h a n g 2 0 0 1 认为中国社会保障制度的目的是通过社会控制来维持社会和政治的稳定 l i e b e r t h a l 1 9 9 5 指出中国建立多层次的社会保障制度将对企业的改革 社会稳定的维护和社会主 义市场经济的建立发挥重要作用 中国应该制订统一的社会保障政策来对社会保障实施 规范化的管理 社会保障水平应该适合社会生产力的发展 同时社会应该鼓励互助 商业 保险应发展成为社会保障的有力补充 费尔德斯坦 1 9 9 9 还针对中国的养老保障提出 自己的意见 他认为 中国是通过立法产生了一种混合的社会养老保障制度 一部分是 定额给付的现收现付部分 另一部分是在投资基础上的定额缴款制 但是从长远来看 中国仍面临两个重要的问题 一个是要对这种制度的设计和推广加以改进 另一个是要将 这种现存的非基金式的制度逐步过渡到一种新的安排 2 对收入差距的研究 认为收入差距扩大是工业化和经济转轨阶段的普遍现象 一般而言 一国在经济起 飞阶段 特别是人均国民生产总值在1 0 0 0 一3 0 0 0 美元之间时 收入差距最为明显 很 多国家都对缩小居民收入差距高度重视 并在不同的历史时期和经济发展阶段采取了相 应措施 财政支付直接 落地 到个人 1 9 7 0 年 韩国政府发起了 新村运动 免费 向各村提供3 0 0 袋水泥 采取了 政府出大头 地方出中头 农民出小头 的建房政策 即中央政府出建房资金的5 5 地方政府出3 0 每家农户出1 5 的方式 并帮助改建 厕所 世界银行工作报告 财政政策与贫困问题 1 9 9 8 年 指出政府应该通过运用再 分配政策 特别是税制 消除贫困 社会保障被当作一种收入再分配及实现收入均等化 的工具 比如印度的医疗体系以公立医院为主 公立医疗对前来看病的人免费挂号 检 4 第一章绪论 查 住院 治疗 病人只需负担药费就可 由于治疗费用低 公立医院的需求量大 间 接造成治疗床位拥挤 等待时间长等问题 一些富人不愿在公立医院看病 倾向去治疗 费用相对高昂的私立医院 这样免费医疗的受益者以弱势群体和平民为主 穷人在医疗 费用上的较少支出 在一定程度上也缩小了与富人们的收入差距 1 2 2 国内研究现状 1 对社会保障的研究 我国早在2 0 世纪2 0 年代 就有极少数学者对社会保障进行了简单的探讨 新中国 建立后 计划经济时期对社会保障的研究很少 改革开放以来 社会保障问题才引起一 些专家和学者的关注 总的来说 在社会学领域对社会保障问题探讨的比较深入 目前 国内关于社会保障方面的研究 主要可以分为两大类 一类是主要分析和介绍国外社会 保障制度发展的研究 另一类是结合我国的实际情况 积极探索我国社会保障体系和专 业性的研究 第一 对制度的研究 首先对外国社会保障制度的介绍 李珍对智利 德国 美国 等国的社会保障制度进行了深入研究 李珍 1 9 9 6 1 9 9 7 由中国社会科学院郑秉文 教授 武汉大学社会保障研究中心邓大松教授等学者组成的社会保障译从编委会 组织 众多学者还陆续翻译出版了 福利国家经济学 信守诺言一美国养老社会保险制度改 革思路 老而弥智一养老保险经济学 社会保障法 企业保障与社会保障 全 球养老保障一改革与发展 贝弗里奇报告一社会保险和相关服务 养老金计划管 理 2 1 世纪可持续发展的养老金制度 和 现代日本的社会保障 等系列丛书 然后 转入如何构建适合中国国情的社会保障制度 有关学者提出了社保制度的多元评价体系 周小川 王林 1 9 9 6 面临人口老龄化的巨大冲击 许多理论家开始对现存的社会 保障制度进行反思 尤其是养老保险制度 穆怀中对养老保险的适度水平 1 9 9 7 和社 会保障收入再分配 2 0 0 3 进行了研究 但是我国社会保障新制度还没有定型 整个社 会保障政策仍然处于选择阶段 关于社会保障模式选择内容如下 价值理念和政策取 向是社会保障制度设计的基础和前提 公平 效率和社会保障制度密切相关 寻找公平 和效率的统一是社会保障制度的核心理念 郭殿生2 0 0 3 目前我国合理的社会保障制 度应该是坚持基础性 差异性和过渡性原则 李珍 万明国2 0 0 4 社会保障模式的选 择应广覆盖 低水平 可持续 适度性 动态开放 陈清泰2 0 0 0 城乡统筹的社会 保障模式的选择 目前应通过一种过渡性安排作为二元社会保障制度的衔接模式 樊小 5 我国城市偏向的社会保障制度对城乡收入差距的影响 刚2 0 0 4 构建一种过渡形态的 三元社会保障模式 李迎生 城乡分割的社会保障 模式 陈平2 0 0 2 从 三元到两维 的目标模式 王国军2 0 0 2 农村社会保障建 设应根据农村的经济发展水平进行分类设计和实施 任保平 王艳2 0 0 3 由于农村居 民收入 非农化程度不同 对社会保障的有效需求也不同 社会保障制度设计应有所差 别 卢海元2 0 0 4 建立以家庭保障为主 家庭成员互助为补充 政府 社会相结合的 保障模式 杨复兴 赵万水2 0 0 4 第二 对中国实际问题的具体研究 比如对农村合作医疗问题的研究 有关社会保 障与就业问题的研究 关于社会保障政策和我国农村人口政策的研究 还有对企业年金 问题的研究 2 城乡收入差距研究 我国城乡收入差别在1 9 6 4 年n 1 9 7 8 年长达1 4 年的时间里 基本上保持了稳定 在这 段时间里 学者对收入分配的研究主要集中在 功能性分配理论 上 重点讨论 收入 分配的原则 而很少对城乡差别进行实证性研究 但是从2 0 世纪7 0 年代末n 8 0 年代初 中国统计部门开始对城乡居民收入状况进行定量研究 经济学界也开始关注和重视城乡 差别的变动 但对这个问题的关注点是分配体制与社会性质的关系 不过在这一时期 有关城乡的各项统计数据逐步完善起来 为以后的研究创造了条件 在8 0 年代中后期和 9 0 年代初 由于我国经济学家引入了洛伦兹曲线 基尼系数等现代分配理论和方法 关 于城乡差别等收入分配理论的研究也更加深入 实证分析方法的采用 使对收入分配的 研究由 功能分配理论 的单线研究转向 功能分配 和 规模分配 的双线研究 从 9 0 年代中后期以来 由于可供研究的资料大大增加 对城乡差别的研究更进一步深化 主要的进展有 1 研究方法和计量指标的多样化 除使用城乡人均收入比率 洛伦兹 曲线 十等分组分析法 基尼系数外 还使用结构相对系数 泰尔指数和计量模型法等 方法进行研究 李子奈 1 9 9 7 用抽样调查的资料 用泰尔指数计算了1 9 8 8 年和1 9 9 5 年 总收入差距中城乡居民收入差距的贡献额 泰尔指数计算的贡献率为3 5 左右 2 实 证分析更严谨 描述现实更科学 多数研究者已不满足单因素的研究 对影响城乡收入 差别及其变动的各种因素考虑更全面 并且通过数据的 分解 重组 和修正 等 方法 分析各种因素的影响程序 目前关于我国城乡收入差距的研究主要有以下三个方面 第 对城乡收入差距特征的研究 6 第一章绪论 龙江智 杨新字 杜丹 2 0 0 3 分析了上世纪九十年代城乡收入差距的特征 认为 城乡收入差距的总体趋势是扩大 城乡收入差距不仅具有明显的时问波动性 还具有区 域差异性和民族特异性 第二 对城乡收入差距原因的研究 黄国华 2 0 0 9 在 城乡居民收入差距影响因素分析一基于长三角地区1 6 地级市的实 证考察 一文中认为 城乡收入差距受到劳动力流动 城市化水平 城乡非均衡增长 政府扶农政策的影响 吴光炳 2 0 0 4 认为中国的城乡收入分配问题从根本上说是政府实行 城乡分治 一 国两策 的城市偏向分配政策造成的 而在城市偏向分配制度中 以下政策工具发挥 了重要作用 第一 政府对生产要素的干预 通过户籍制度 限制农村居民平等的就业 机会 通过有利于城市发展的资金分配制度 导致劳动力和资本分别扭曲地集中于农村 和城市 第二 政府实施的直接有利于城市的转移项目 包括实行工农产品剪刀差政策 对城市实行价格补贴和企业亏损补贴政策 第三 税负不公平成为损害农民利益的重要 原因 第四 农民获得收入后的财富转移 在此基础上 作者认为改革以来的中国 由 于城乡分配制度的不公 形成了 收入差距扩大的动力学 龙江智剖析了造成城乡收入差距的原因 1 非均衡的财政支出政策 农副产品 低价收购政策 不健全的税收政策 偏向城市的福利政策 限制农民进城政策等 政策 歧视 是造成城乡收入差距的根本原因 2 物价变动对城乡收入差距的拉大起着推动 作用 3 教育差距是城乡收入差距的另一个主要原因 4 经济发展水平的差距是造 成城乡收入差距具有区域差异性的最主要原因 5 无序因素的作用 刘斌 张兆刚 霍功 2 0 0 4 认为改革开放以来城乡居民收入差距有表层和深层两方 面的影响因素 表层因素主要有 农业结构不合理 农民增收困难 农村中非农产业 不发达 农民收入增长缓慢 农村剩余劳动力大量涌现 大量青壮劳动力就业无门 农 民负担较重 深层因素有 身份制度 户籍制度 财政二元分割体制 教育体制 社会 保障和福利制度因素 第三 缩小城乡收入差距对策的研究 王德文 蔡畴 2 0 0 3 认为 十五 期间制约农民收入增长的因素是多方面的 并针 国龙江智 夏万利 白雪梅 关于城乡收入差距研究综述 j 经济学前沿 2 0 0 3 6 1 1 3 1 7 吴光斌 城乡收入差距是如何扩大的 一兼与几种流行观点商榷 j 湖北经济学院学报 2 0 0 4 1 5 7 6 1 国龙江智 夏万利 白雪梅 关于城乡收入差距研究综述 j 经济学前沿 2 0 0 3 6 1 1 3 1 7 固刘斌 张兆刚 霍功 中国三农问题报告 m 中国发展出版社 2 0 0 4 7 我国城市偏向的社会保障制度对城乡收入差距的影响 对以上原因提出了避免城乡收入差距进一步扩大的政策建议 1 加快农村人口和劳 动力转移 提高城镇化水平 2 大力调整经济结构 发展劳动密集型产业和第三产业 保持经济快速稳定增长 3 增加对农业基础设施和农村生活设施投入 改善农业生产 条件和农民生活条件 4 深化农村土地制度和金融体制改革 通过建立有效的土地市 场和资本市场促进农民增收 5 推进农村税费改革 切实减轻农民负担 通过相关方面的研究 我们不难发现国内外学者们都得出造成城乡收入差距的因素 是多方面的 注意到社会保障在缓解收入差距方面的作用 这对我们的研究有着很好的 启发 但是无论是国外的研究 还是国内的研究 都只是分离的看待问题 没有将社会 保障制度的差异作为一个因素来进行研究 只是将其作为解决的措施之一 虽然学者们 知道采取社会保障措施能缩小收入差距 但是社会保障制度到底对收入差距的影响有多 大 是如何影响的 这些并没有分析过 由于这个问题很重要 只有弄清楚这两者之间 的关联 才能更好的改善社会保障制度 使社会保障制度在缓解城乡收入差距上发挥更 大的作用 所以本文重点研究这个问题 1 3 本文的研究方法 基本思路和主要内容 1 3 1 研究方法 本文采用了理论分析法 实证分析法 比较分析法 历史分析法 运用理论分析法 分析了经济学对社会保障收入再分配功能的看法 用历史分析法 介绍了中国社会保障 制度的变迁 用实证分析法分析了中国城乡社会保障制度差异对中国城乡收入差距的影 响 用比较分析法 对世界其它国家的社会保障制度进行了分析 1 3 2 基本思路和主要内容 本文的基本思路遵循 发现问题 分析问题 解决问题 的过程 先介绍有关社会保障 的理论基础 接着阐述我国城乡收入差距的现状 发现是城乡偏向社会保障造成城乡收 入差距 然后具体分析城市偏向社会保障的具体表现 在统计资料的基础上进而进行实 证分析 最后提出完善我国社会保障制度 缩小城乡收入差距的具体措施 全文共有六章组成 第一章 导论 主要阐明了论文选题的理由和意义 相关领域内国内外研究现状和 王德文 蔡防 如何避免城乡收入差距进一步扩大一十五期间农民收入变化趋势与政策建议 j 农业问题研究 2 0 0 3 2 1 3 1 8 8 第一章绪论 存在的问题 研究方法和基本思路以及论文试图做出的贡献 第二章 理论基础 主要是对社会保障收入再分配功能的经济学分析 介绍什么是 社会保障 为什么要进行社会保障以及经济学家对社会保障收入再分配功能的看法 第三章 国外社会保障制度在缓解收入差距中的作用 选择发达国家 新兴国家 发展中国家的典型代表 研究它们的社会保障制度是如何解决收入差距问题的 第四章 我国城市偏向的社会保障制度 首先介绍我国城乡收入现状 说明是城市 偏向的社会保障制度造成的 然后从历史的角度 探索我国社会保障制度的变迁 引出 我国社会保障制度具有城市偏向 最后具体分析我国城市偏向的社会保障制度的具体表 现 第五章 城市偏向的社会保障制度对城乡收入差距的影响 首先分析不同时期社会 保障制度对城乡收入差距的影响 然后根据历年统计年鉴的数据 进行实证分析 第六章 理论与对策 通过对城市偏向制度下社会保障制度对城乡收入差距影响的 理论和实证分析 不难发现 社会保障在城乡收入差距中是一个正相关因素 城乡社会 保障差异越大 城乡收入差距越大 因此 要想缩小城乡收入差距 我们必须根据我们 国家的现实情况 提出改变社会保障制度的城市偏向 完善我国社会保障制度的对策 1 4 本文的创新与不足 1 4 1 本文的创新 本文的创新之处体现在以下两个方面 1 本文从一个全新的角度即社会保障方面具体分析城乡社会保障制度差异对中国 城乡收入差距的影响 2 在实证分析时 运用社会保障贡献率和转移率具体分析了社会保障对城乡收入 差距的影响 1 4 2 本文的不足 本文的不足之处体现在以下两个方面 1 由于国内外目前在此方面研究少 资料有限 文章的深度还有待提高 2 在实证分析时 因自身知识水平及时间的限制 仅仅进行了单变量分析 总让 人感到欠缺与不足 9 第二章理论基础 第二章理论基础 弟一旱璀v 匕荃佃函 2 1 社会保障的含义及内容 2 1 1 社会保障的含义 社会保障是一个动态的 历史范畴的概念 随着社会保障制度的发展 其内涵和外 延也在不断发生变化 而且 由于各国或某一国家在各个时期的社会经济 价值观念和 文化传统的差异 社会保障的内涵和外延有所不同 据已有的文献资料 可以选择部分 不同的社会保障概念界定列示如下 作为维护劳工权益为己任的主要国际性组织 国际劳工组织在1 9 4 2 年出版的文献 中将社会保障界定为 通过一定的组织对这个组织的成员所面临的某种风险提供保障 为公民提供保险金 预防或治疗疾病 失业时资助并帮助他重新找到工作 作为最早建立现代社会保障制度的国家 德国对社会保障的理解主要是基于德国社 会市场经济理论 将社会保障理论理解为社会公平和社会安全 认为社会保障是对竞争 中不幸失败的那些人提供基本的生活保障 作为最早采用社会保障一词的国家 美国社会保障总署编写的 全球社会保障 中 将社会保障界定为 系指根据政府法规而建立的项目 给个人谋生能力中断或丧失以保 险 还为结婚 生育或死亡而需要某些特殊开支时提供保障 为抚养子女而发给的家属 津贴也包括在这个定义之中 香港官方界定的社会保障是以政府为责任主体并通过向有需要人士直接发放款项 的方式提供的福利 包括公共福利金计划 综合保障援助计划及暴力及执法伤亡赔偿计 划 交通意外伤亡援助计划 灾民紧急救济等 圆 我国官方对社会保障缺乏统一的规定 只是以宪法的形式规定 中华人民共和国 公民在年老 疾病 或者丧失劳动能力的情况下 有从国家和社会获得物质帮助的权利 国内教材中大多认为社会保障是指国家和社会通过立法对国民收入进行分配和再分配 对社会成员特别是生活有困难的人们的基本生活权利给予保障的社会安全制度 郑功成 西美国社会保障署编 全球社会保障 1 9 9 5 m 北京 华夏出版社 1 9 9 6 郑功成 社会保障 m 武汉 湖北人民出版社 1 9 9 4 我国城市偏向的社会保障制度对城乡收入著距的影响 学者认为 社会保障是国家或社会依法建立的 具有经济福利性的社会化的国民生活 保障系统 在中国 社会保障指各种社会保险 社会优抚 社会福利 军人福利 医疗 保障 福利服务以及各种政府或企业补助 社会救助等措施的总称 我们认为社会保障的出现是社会 经济 政治等要素发展的产物 社会保障一直处 于不断发展之中 国内外研究者各有不同的价值取向与研究视角 所以社会保障概念界 定存在差异是必然的 要想有一个全球化的社会保障概念界定在相当长时期内是难以实 现的 2 1 2 社会保障的内容 尽管政治 经济 社会乃至文化社会发展阶段等差异使各国对社会保障认识不同 但凡是实行社会保障制度的国家或地区 其社会保障一般都包括社会救济 社会福利和 社会保险 中国的社会保障包括社会救济 社会保险 社会福利和社会优抚四种制度 社会救济是最低层次的社会保障 保障对象是贫困者 社会保险是基本保障 保障劳动 者在丧失劳动能力 失去工资后仍能享有基本生活 保障对象是劳动者 社会福利是最 高层次的社会保障 用于增进城乡全体居民生活福利 保障对象是全体公民 社会优抚 是特殊社会保障 保障军人及军烈属的基本生活 保障对象是军人及军烈属 2 2 建立社会保障的原因 社会保障的产生是社会经济思想发展的产物 进行社会保障主要有以下几个方面 第一是风险性的存在 在社会生产和社会生活中 人都不可避免的面临各种各样的 风险 比如人的生老病死等因素导致人类不能正常进行劳动 丧失生活来源 不能保证 正常日常生活 虽然个人可以通过储蓄或投资等手段来弥补遭遇风险时所受到的损失 伤害或者避免风险的发生 但这种方式由于信息不对称以及短视行为等因素 其保障功 能局限大 依靠它们 一部分人仍然无法应付各种风险 第二是社会生产力的发展 现代生产力的发展使社会财富大量增加 人们收入水平 也大幅提高 人们的需求内容和需求水平也在不断变化 人们不再满足于仅仅维持生命 的生存需求 因此 必须采取社会保障的方式来利用这些社会财富 使社会成员的保障 在实施范围和支付标准等方面与社会平均水平相符 郑功成 社会保障学 m 北京 商务印书馆 2 0 0 3 1 2 第 二章理论基础 第三是收入水平差距的不断扩大 随着市场经济的发展 社会成员在收入水平上的 差距不断扩大 这虽然是遵循市场经济优胜劣汰的竞争规律所造成的 但是这种效率原 则往往与社会公平相矛盾 而社会不公正程度的加剧 最终必然导致社会的不稳定 为 了保证公平 就必须采取措施来缩小社会成员收入水平上的差距 第四是经济发展的需要 当经济衰退失业率增大时 失业给付和社会公众的辅助 抑制了个人收入减少的走势 给失去职业和生活困难的人们以购买力 可以唤起有效需 求 促进经济复苏 当经济高涨失业率下降时 减少社会保障支出 减少社会需求 有 效防止膨胀性需求 第五维护社会公平和稳定 在各国经济发展中 由于经济制度方面的缺陷或者经济 发展水平的低下与波动 存在许多冲突和矛盾 特别是失业和贫困问题的存在 使矛盾 更加尖锐 社会保障作为一种特殊的国民收入再分配方式 具有调节和平衡的功能 通 过失业保险使个人收入从就业阶段向失业阶段转移 通过企业所得税 个人所得税和社 会保障税 使个人之间的消费从高收入阶层向低收入阶层转移 使区域之间的消费能力 从发达地区向不发达地区转移 2 3 社会保障的收入再分配功能 新老自由主义学派 民主社会主义学派以及 中间道路 学派 可以说是西方社会 保障理论中最为活跃的三大流派 这三大学派的经济学家对社会保障收入再分配功能的 看法不同 不过当时他们的观点对社会保障制度的产生和发展起到了一定的指导性作 用 2 3 1 自由主义学派的看法 自由主义实际上分为古典自由主义和新自由主义 古典自由主义产生于1 8 1 9 世纪 其代表人物有亚当 斯密 边沁 穆勒 主张自由竞争 强调国家不应干预经济 古典自 由主义思想在整个1 9 世纪引导着西方国家政府的政策 一直持续到2 0 世纪早期 到2 0 世纪7 0 年代 以哈耶克和弗里德曼为代表的新自由主义 进一步倡导市场经济及自由 竞争 反对国家对经济和社会生活的干预 该学派认为 以个人自由为基础的私人企业制度和自由市场制度是迄今为止所能选 择的最好制度 集体主义和社会主义是违背 人的本性 的一种制度 实行计划经济更 孙健夫 杨文杰等 社会保障概论 m 北京 经济管理出版社 2 0 0 7 1 3 我国城市偏向的社会保障制度对城乡收入差距的影响 是一条 通向奴役的道路 该学派全面否定福利国家的普遍福利政策 2 0 世纪6 0 年代以来 随着凯恩斯主义 的逐渐失效 人们对国家干预市场经济的作用开始怀疑 尤其是7 0 年代以 滞涨 为 特征的经济危机 使凯恩斯的国家干预经济成为众矢之的 例如基于高税率的税收政策 降低了人们的工作 储蓄和投资的积极性 从而出现了经济上的低效率 国有化服务垄 断 缺乏竞争 全面福利摧毁了个人自我照顾能力 增加了个人的依赖性 哈耶克特别 强调 福利国家完全忽视了自由社会是市场经济中建立 自发秩序 的必要条件 因为 福利国家是一种人为设计而不是单纯的人类行为 由政府对社会经济生活的干预违背了 人类行为的自然倾向 弗里德曼认为 个人的福利应通过市场购买来实现 个人的生活 满足感或幸福也只有从市场的交换中才能得以改善 国家福利应是一种以非再分配形式 体现的 公共利益 自由主义学派反对进行收入再分配 反对进行社会救济 李嘉图 认为 像其他合同一样 工资也应当接受公平和自由的市场竞争 决不应当通过立法干 预进行管制 济贫法 的明确无误和直截了当的倾向 就是同这些显而易见的原则背 道而驰的 同立法者的善良愿望相反 它不是