C17038S-如何制定理财规划.docx_第1页
C17038S-如何制定理财规划.docx_第2页
C17038S-如何制定理财规划.docx_第3页
全文预览已结束

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

单选题（共3题，每题10分）1 . 关于具体目标法，以下说法错误的是（ ）。 A.购房时支付首付属于流量资金管理 B.购房时付月供属于流量资金管理 C.日常医疗支出属于流量资金管理 D.孩子刚出生，子女教育支出属于存量资金管理2 . 关于进行资金规划时的共性与个性，下列说法不准确的是（ ）。 A.资金规划首先需要满足客户具体对投资周期、流动性、安全性的要求 B.共性指强调投资品种历史平均收益与波动 C.个性指强调投资人偏好、投资时机的把握、投资品种选择，经济周期的循环往复 D.对稳健类客户强调个性，在共性基础上不断调整3 . 下列几位投资者的行为，属于挂接关系的是（ ）。 A.客户A在买入某一股票后，该股票不涨反跌，A后悔万分，立刻卖出 B.客户B通常愿意承担更多的风险以避免损失 C.客户C的某一股票长期处于亏损状态，C一直持有不忍卖出，等待回本 D.客户D发现自己上半年某股票盈利40%，瞬间信心满满，立刻把所有资金全部投入该股票多选题（共4题，每题 10分）1 . 可以从哪些角度来完善资产配置的产品线（ ）。不确定 A.投资角度 B.融资角度 C.流动性 D.保本与否2 . 运用生命周期法最主要的目的是（ ）。 A.使目标明确 B.更精确定位“风险承受” C.了解投资者特征 D.更精确定位“流动性要求”3 . 老王刚刚退休，责任的接力棒交给下一代，以安度晚年为生活目的，在对其进行理财规划时，主要考虑的理财目标包括（ ）。 A.保障财产安全 B.遗嘱 C.建立信托 D.准备善后费用4 . 下列关于资产配置构建原理的说法，正确的是（ ）。 A.狭义的资产配置是指同一投资大类中根据风险、流动性、收益配置组合 B.广义的资产配置是指根据投资需求将资金在不同资产类别之间进行分配组合 C.资产配置组合的核心是单个投资品种收益预期与风险识别 D.资产配置获利的核心是稳定回报和复利效力判断题（共3题，每题 10分）1 . 狭义的资产配置是指根据投资需求将资金在不同资产类别之间进行分配组合。（ ）对错2 . 进行资产配置时需要避免关注单一资产。（ ）对错3 . 对于刚成家立
人人文库> 全部分类> 应用文书 > 技术指导

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论