公司反洗钱工作年度报告.doc

xxx公司反洗钱工作年度报告为增强广大人民群众及人保财险客户对洗钱犯罪的了解，获得群众对金融机构履行反洗钱义务、开展反洗钱相关工作的理解与支持，提高公司员工反洗钱工作意识，扩大我司的社会影响力，根据中华人民共和国交易和可疑交易报告管理办法、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法、金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法和xxxxxx公司反洗钱工作办法等相关文件精神，按照上级公司统一部署，xxxx公司深入学习和贯彻各项制度和办法，广泛开展员工学习培训和反洗钱宣传活动，对于反洗钱工作的认识得到了进一步强化，逐渐建立和完善了反洗钱内控制度，反洗钱工作水平得到一定提高。现将有关工作作如下总结：一、主要工作措施（一）、组织建设及人员配置为统筹安排反洗钱工作，xxxx公司成立了以总经理为组长、多位副总为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，同时配备了专门负责反洗钱工作的专职人员，负责反洗钱宣传培训、大额可疑交易报告、客户风险等级分类等反洗钱相关工作，按时报送上级行政和监管部门；并在客服部、各营销部设置兼职人员，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。（二）、反洗钱内控制度建设严格按照反洗钱法律法规和上级行要求，建立健全反洗钱内控制度。下发了xx公司编发的xxxxxxxxxxxxxx公司反洗钱工作办法、出台了相关通知，在现有的基础上完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地执行规章制度，完成反洗钱工作奠定坚实的基础。（三）、大力开展反洗钱宣传培训活动为更好的做好反洗钱工作，xxx公司对从业人员加强了反洗钱知识的培训和学习。一是深刻体会反洗钱工作的重要性。首先我们注重党员干部、中层干部和反洗钱专兼职岗位人员的反洗钱知识学习，提高党员和管理干部的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到先锋模范的带头作用。二是经常性开展反洗钱知识培训，提高客服人员反洗钱水平。多次别样的反洗钱培训，主要学习了反洗钱相关法律法规、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存管理办法、大额交易与可疑交易报告制度等。通过学习培训，提高了员工的反洗钱知识，强化了员工的反洗钱意识。三是组织开展反洗钱宣传活动。活动期间公司及各分支机构积极响应，印制宣传单，营造了良好的反洗钱工作氛围，使群众增加了对反洗钱的理解，提高了警觉，对我司反洗钱工作具有一定的支持推动作用，进一步提升了社会公众对反洗钱工作的认知度和参与度；同时，也深入增强了公司员工对反洗钱工作重要性的认识，提高了反洗钱岗位工作人员的理论水平和专业技术技能，为公司依法合规经营，持续健康发展奠定了更加坚实的基础。（四）、结合工作实际，贯彻执行反洗钱法律法规xxx公司严格按照上级公司相关办法和指示，切实落实客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存办法、大额及可疑交易报告制度等内容，具体表现在：1、严格执行客户身份识别制度（1）按要求留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件、确认投保人与被保险人的关系、核对相关人员的关系；（2）根据客户或者账户的风险等级，定期审核保存的基本信息；（3）采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、保险情况，及时提示客户更新资料信息；（4）按七大情况严格做好重新识别客户身份的落实工作；（5）履行客户身份识别义务的同时，对于可疑行为要及时核实，并向上级机构反洗钱部门和中国人民银行当地分支机构报告。2、有效落实客户身份资料与交易记录保存工作（1）按照安全、准确、完整、保密的原则，根据保存期限要求，妥善保存客户身份资料和交易记录；（2）采取必要管理措施和技术措施，防止信息的缺失、损毁、泄露。3、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度（1）根据要求，在标准时间规定内指派专人向上级公司报送大额交易与可以交易；（2）定期对公司的退保和退批业务、投资联结型产品及储金型产品进行重点审查；（3）建立健全反洗钱财务制度。4、反洗钱培训与宣传工作（1）结合上级公司的相关培训，开展反洗钱内部培训，组织全体员工认真学习反洗钱相关法律法规；（2）通过宣传页等多样形式，提升员工对反洗钱工作重要性的认知的同时，争取客户的理解和支持。二、存在的问题1、对反洗钱工作重视度仍有待增强。各级干部职工对反洗钱认知度仍有欠缺，认为洗钱分子不会在制度完善、审查严格的经济发展强区进行洗钱活动，抱有侥幸心理，因此对反洗钱的警惕意识和防治手段不够到位，存在隐患。2、由于相关人员对反洗钱的工作缺乏实际经验，为此，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。三、改进措施1、继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。2、继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。3、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。在学习理论、规章制度的同时，多引入案例分析，尽