村镇银行案件防控治理工作实施方案.doc

村镇银行年案件防控治理工作实施方案 为进一步提升银村镇银行（以下简称“我行”）案件防控治理工作水平，加强案件防控长效机制建设，有效防控案件风险，根据内蒙古银监局案件防控治理“回头看”（内银监发【】35号）、案件防控长效机制建设年（内银监办发【】40号）和案件防控风险排查专项工作（内银监发【】42号）文件要求，特制定本方案。一、指导思想按照建立现代农村金融制度的要求，深入贯彻落实科学发展观，坚持以规制流程建设为先导，以强化内部治理和内控执行力为保障，积极推进案件防控长效机制建设，促进完善法人治理，强化风险管控，转换经营机制，提升经营管理水平，实现安全、稳健、持续发展，为加快转变发展方式、提升核心竞争能力，加快构建现代新型农村金融企业保驾护航。二、目标任务年是实施案件防控治理“回头看”的第一年，在2009规范年、2010强化年和2011执行年的基础上，开展案件防控长效机制建设年活动，主要提升制度流程体系和案件防控机制建设层次，使法人治理、内部控制、风险管理、企业文化、激励约束、员工结构明显改善，实现案件防控机制的自我更新、自我修正和自我完善，有效防范控制各类案件发生，促进我行稳健快速发展。三、组织保障为确保我行案件防控治理工作有序开展，我行特成立案件防控治理工作领导小组，组成人员如下：领导小组下设办公室，办公室设在我行内审合规部，王国辉同志兼任案件防控治理工作领导小组办公室主任，具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。 四、具体实施方案（一）员工的教育培训时间：年5月28日至年12月31日。责任部室：我行综合管理部（牵头）、所有部门。主要目的：引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，促进各岗位从业人员掌握风险控制要点，强化员工的遵纪守法意识和风险防控意识，增强主动防范案件的内生动力，使全员的政治业务素质及合规意识得到新的提升。主要内容：紧紧围绕以案件风险防控为主线，加强员工合规文化、职业道德、业务技能和案件防控等方面的教育培训，至少包括：案件治理与风险防控政策；规章制度和相关工作要求，内控管理基本制度规范，主要业务流程操作风险及防控措施等。培训重点：管理人员培训重点是案件治理政策、风险管理制度、案件风险防控措施和突发事件应急处置等；员工培训重点是案件防控知识、业务流程操作风险识别、控制、防范和银监会银行业金融机构从业人员职业操守指引、中小金融机构案件风险防控实务等。培训方式：根据银监会关于全面开展农村中小金融机构从业人员案件防控培训的通知（银监办发2010355号）要求，采取集中教学、定期定点辅导、在岗自学等灵活有效的方式，组织员工培训和学习。（二）完善法人治理责任单位：我行综合管理部（牵头）、内审合规部。时间：年5月28日至年7月31日。主要目的：建立运行科学、治理有效的法人治理模式，完善各类议事规则、决策程序，建立科学、高效的决策系统、执行系统和监督系统，有效发挥监事会对经营决策、经营管理的监督职能，特别是对决策的科学性、合规性及有效性进行全面监督，完善决策、执行、监督相互协调、相互制衡的法人治理机制。主要内容：1、进一步调整优化董事会、监事会下设的相关专业委员会成员；2、完善董事、监事和高管层的考核办法，按照商业银行董事履职评价办法（银监会令20107号）精神，建立健全董事履职评价制度；3、强化董事会、监事会、高管层在案件防控、风险管理方面的权力和责任；4、提高案件防控和风险管理在全年经营目标考核中的权重；5、按照财政部金融企业负责人薪酬审核管理办法、银监会商业银行稳健薪酬监管指引精神，制定新形势下的薪酬管理制度，增加案件防控、风险管理等挂钩内容，防止当期薪酬与风险不相匹配；6、组织推广绩效管理系统，推进内部分配制度改革，完善激励制度，制定合理的员工考核评价办法。（三）健全制度流程责任单位：内审合规部（牵头）、所有部门。时间：年5月28日至年8月31日。主要目的：强化制度约束和流程管理，形成行为有准则、操作有规范、办事有授权、风险有监控、违规有处罚的科学化制度保障体系，切实提升制度执行力。主要内容：重点对新办业务、风险点较多业务、案件多发业务的管理办法和流程进行规范，形成涵盖法人治理、党群管理、人力资源、授信业务、财务会计、资金业务、监察审计、安全保卫等管理制度、操作流程和岗位职责。可通过聘请外部专家、中介机构等途径，为风险管理机制建设提供支持。（四）提升案件技防水平责任单位：综合管理部（牵头）、营业部、客户发展部。时间：年5月28日至年12月31日。主要目的：加大对案件防控技术设施的投入，建立贯穿各级机构和相关部门、覆盖主要业务领域的数据库和管理信息系统，提升经营管理技术手段和系统支持。主要内容：根据我行的发展情况，有计划地推广新一代信贷管理系统、事后监督系统、票据管理系统、在线考试系统、报表管理系统、绩效考核系统、客户关系管理系统、指纹金融押运系统、远程视频安防监控系统、机房环境监控系统和it设备运行监控系统，推进远程集中授权，逐步将所有业务和部门纳入it系统技术防线，做到用科技手段适时监测、预警、管控各类风险特别是操作风险。（五）提升监督查处合力责任单位：内审合规部（牵头）、综合管理部。时间：年5月28日至年12月31日。主要目的：构建上下、内外联动以及机构内部部门之间横向、不同管理层次之间纵向联动的案件防控机制，杜绝案件隐患，努力构建防范风险和案件的