银行法律法规多选题.doc

法律法规多选题1、银行业监督管理法规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露（ ）。a.财务会计报告b.风险管理状况c.董事和高级管理人员变更事项标准答案:a,b,c2、银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有（ ）。a.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务b.限制分配红利和其他收入c.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利d.停止批准增设分支机构标准答案:a,b,c,d3、破坏金融管理秩序的行为包括（ ）。a.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资b.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用标准答案:a,b4、下列关于反洗钱叙述正确的是（ ）。a.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务c.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密个人无权举报标准答案:a,c5、根据（合同法规定，一方当事人可以请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同的情形包括（ ）。a.因重大误解而订立的b.在订立合同时显失公平的c.一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的标准答案:a,b,c6、在下列情形中代理人须承担民事责任的有（ ）。a.代理人不履行职责而给被代理人造成了损害d.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动标准答案:a,d7、根据担保法的规定，可以质押的权利包括（ ）。a.汇票、本票、支票b.存款单、仓单、提单d.依法可以转让的股份、股票标准答案:a,b,d8、常见的洗钱方式包括（ ）。a.借用金融机构b.伪造商业票据c.利用犯罪所得直接购置不动产和动产d.通过证券和保险业洗钱标准答案:a,b,c,d9、某银行的贷款客户因为经营不善、无法偿还该银行的债务，已向人民法院提出破产清算的申请，下列说法正确的是（ ）。a.在破产申请受理后至破产程序终结前该企业取得的财产属于债务人财产b.对于该企业在破产申请受理三个月前无偿转让的一笔财产，管理人有权申请撤销c.银行发放给该企业未到期的债务视为到期d.自破产申请受理时银行对该客户的贷款停止计息标准答案:a,b,c,d10、根据票据法的规定，汇票到期日前，有（ ）情形的，持票人可以行使追索权。a.汇票被拒绝承兑b.承兑人或者付款人死亡、逃匿c.承兑人或者付款人被依法宣告破产d.承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动标准答案:a,b,c,d11、借款人的权利包括（ ）。a.自主决定向第三人转让债务d.拒绝借款合同以外的附加条件标准答案:b,d12、下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为？（ ）a.个人私设银行b.企事业单位私设储蓄所c.农村资金互助社吸收社员以外的公众存款d.商业银行在客户存款时许诺先付利息标准答案:a,b,c,d13、2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了（中国人民银行法修正案，修正后的中国人民银行法施行后，中国人民银行的主要职能包括（ ）。b.维护币值的稳定 c.对金融市场进行宏观调控d.货币政策的制定和执行标准答案:b,c,d14、银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的（ ）等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。a.委托收款凭证c.汇款凭证d.银行存单标准答案:a,c,d15、银行业监督管理法规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有（ ）。a.接管b.重组c.撤销d.依法宣告破产标准答案:a,b,c,d16、以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是（ ）。a.商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票b.任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储c.商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间标准答案:a,b,c17、授信业务包括（ ）。a.贷款b.贷款承诺c.贸易融资d.担保标准答案:a,b,c,d18、广义的贷款法律关系包括（ ）。a.附属于贷款合同法律关系的保证合同法律关系b.附属于贷款合同法律关系的抵押合同法律关系c.委托贷款合同法律关系d.贷款合同法律关系标准答案:a,b,c,d19、中国人民银行对（ ）有权进行检查监督。a.执行有关黄金管理规定的行为b.执行有关反洗钱规定的行为c.执行有关外汇管理规定的行为d.执行有关人民币管理规定的行为标准答案:a,b,c,d20、表见代理的构成要件包括（ ）。a.代理人无代理权b.相对人主观上为善意c.客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形d.相对人基于选项c中所述情形而与无权代理人成立民事行为标准答案:a,b,c,d21、某商业银行因为经营不善，无力清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力，（ ）可以向人民法