银行转型岗位培训教材----柜员主管.ppt

1 银行转型岗位培训教材 柜员主管 2 网点一天的工作流程 一 工前准备二 日常交易三 日中碰库五 日结签退 3 4 岗位职责 一 基本岗位职责1 对网点柜员的服务质量 客户满意度和业务风险承担管理职责 2 严格执行内控制度 管理网点柜员的操作行为 提高网点柜面风险控制能力 3 熟悉建行零售业务知识以及各项规章制度 做好柜员业务辅导工作 4 激励和管理柜员团队 提高柜员综合素质和柜面业务营运状况 5 管理网点柜员服务 提高客户满意度 6 指导网点柜员的销售推荐活动 促进网点销售业绩的提高 5 岗位职责 二 负责日常营运工作三 做好防范柜面操作风险四 时时规范服务操作 展现网点精神五 负责辅导和培养员工 提高柜员业务知识和操作技能 6 柜员主管工作内容 每天每周每月每季年终 7 柜员主管每天营业前准备 8 柜员主管每天营业中工作 1 在柜员办理业务中 对需授权的业务进行指纹 签字授权2 处理营业中的客户投诉等特殊工作 p46 48 3 查看电子信箱 处理上级行需上报的报表等事宜4 回复 稽核系统 营运作业与管理系统 柜面监测系统 等相关内容5 合理匡算当天和第二天的现金备付率 9 柜员主管每天营业结束工作 1 机构日结2 机构签退3 监督柜员进行尾箱现金及重空的清点及尾箱的统一管理4 与柜员进行双人封箱 清点重空 清点现金柜员尾箱 钥匙妥善保管5 送款箱 与押款员办理账包交接手续6 进行反洗钱7 上报查看电子信箱 学习新业务 新产品等信息资料 准备次日晨会材料8 检查各岗位营业终了的相关工作是否完成9 关闭监控设备 10 柜员主管每周工作 1 系统异常挂账于挂账5日内转销 2 对在吞卡后次日起4个工作日内无人认领的卡片入作废卡户处理 3 每周至少清机两次 11 柜员主管每月工作 1 每月至少应对本机构所有前台业务进行一次全面自查2 提醒营业机构负责人每月检查现金柜员尾箱不少于两次3 每月对普通柜员尾箱的检查要达到100 4 每月定期上缴作废卡 假币 作废uk5 每月统计上报柜员风险档案6 每月做好代发工资业务7 月度服务名星的评定8 制定网点弹性排班的月排班表 p42 12 柜员主管每季工作 1 每季对内部暂收暂付挂帐处理2 每季上报风险分析报告3 季度服务名星的评定 13 柜员主管年度工作 1 自助设备管理员 复核员每半年拆散轮岗2 营业机构现金柜员每年必须进行岗位轮换3 档案管理 帐簿设立4 全年工作总结5 下年工作计划 14 柜员主管工作重点 一 人员管理 p51 风险点 1 柜员违规自办 代办业务2 在非营业时间内擅自进入营业场所3 代客户保管应由客户自行保管使用的现金 印章 重要单证 存折 卡 等物品4 日终 业务流水的换人复核 勾对 15 柜员主管工作重点 二 授权管理 p51 风险点 1 系统授权 签字授权范围的识别2 已授权的会计业务或事项不论是否经过业务处理 若当日需要冲销或注销 则必须经过原授权人授权 3 业务授权处理内容4 转岗转授权的执行 16 柜员主管工作重点 三 库存现金 柜员尾箱现金风险点 1 现金出 入库单 应由柜员主管签章2 现金柜员尾箱由柜员主管与现金柜员双人清点 双人封箱 加双锁寄库 3 非营业时间现金 尾箱必须入库保管4 严禁各种形式 利用客户账户或柜员自有账户虚存虚取 的营业机构柜员间的现金调剂 17 柜员主管工作重点 四 重要空白凭证管理风险点 1 重要单证出 入库单 应有柜员主管授权签章2 请领重要单证应由双人拆包清点3 使用 作废等过程中的表外账户核算 特别是非上机重空 4 柜员领用重要单证数量的限额管理 18 柜员主管工作重点 五 业务用章管理风险点 1 混用业务公章和私章 2 个人名章未做到离柜收起 入屉上锁 3 岗位轮换公章未做到认真交接 4 日终未随箱入库保管 19 柜员主管工作重点 六 自助设备业务管理风险点 1 在监控有效范围内整点自助设备现金 2 每日对设备外观和周边情况的巡查 3 安全条件下 包括符合条件的环境 人员 的设备清机操作 严格执行 中国建设银行附行式自助设备管理操作规程 建总发 2007 261号 20 柜员主管工作重点 七 个人理财业务风险点 1 夸大产品收益 不向客户进行理财产品风险提示 2 向客户推介超出其风险承受能力的理财产品 3 违规进行代客交易 4 不签署或不按规定要求与客户签署各类产品理财协议