邮政金融资金安全监督管理暂行规定.doc

邮政金融资金安全监督管理暂行规定 邮政金融资金安全监督管理暂行规定 总 则 第一条 为切实加强邮政金融资金安全管理，明确邮政企业与邮政储蓄银行之间的责任划分，有效防范各类金融资金案件的发生，根据国家有关金融法律法规，邮政企业、邮政储蓄银行有关规章制度，制定本规定。 第二条 确保邮政金融资金安全是邮政企业和邮政储蓄银行的共同责任。各级邮政企业和邮政储蓄银行的行政主要领导是本单位邮政金融资金安全的第一责任人；主管安全工作的分管领导是主要责任人；邮政企业安全保卫部门和邮政储蓄银行审计稽查部门人员是相关责任人。 第三条 金融资金安全管理，坚持安全第一，预防为主的方针。 第四条 经营邮政金融业务的邮政企业、邮政储蓄银行及分支机构必须遵守本规定和其他有关法律、法规、规章制度，加强邮政金融资金安全管理，建立、健全资金安全管理责任制，完善资金安全运转条件，确保邮政金融资金安全。 第五条 省（区、市）、市、县邮政企业应与同级邮政储蓄银行或分支机构在邮政金融工作协调小组的领导下，成立金融资金安全管理领导小组（以下简称领导小组），由邮政企业行政主要领导任组长，邮政储蓄银行行长任副组长，安全保卫、审计稽查、服务质量监督、人力资源等部门相关人员任成员。 设立邮政储蓄银行直属分行城市的领导小组由市邮政局局长任组长，直属分行行长任副组长。 各级领导小组对本地区邮政金融资金安全管理工作有下列职责： （一）建立、健全金融资金安全管理责任制； （二）组织制定邮政企业与邮政储蓄银行应共同执行的金融资金安全管理规章制度和操作规程； （三）保证安全防范设施建设投入的有效实施； （四）督促、检查本地区邮政金融资金安全管理工作，及时消除安全隐患； （五）及时报告邮政金融资金案件信息。 第六条 领导小组应定期或不定期召开金融资金安全管理联席会议。 定期联席会议：省（区、市）级领导小组联席会议，至少每季度召开一次；市、县级领导小组联席会议，至少一个月召开一次。会议应重点研究、分析邮政金融资金安全管理方面存在的隐患、问题，研究制定并落实相关隐患整改责任与措施。 有下列情形之一的，应及时召开领导小组不定期联席会议： 1发生邮政金融资金案件； 2安全检查或稽查发现重大安全隐患； 3收到上级有关部门下发的隐患整改通知书； 4案件责任不清或涉及双方人员责任，需要分清责任进行案件责任查究时。 联席会议应形成会议纪要，主要包括：会议的主要议题、研究制定的资金安全措施、研究确定的工作部署、对责任不清或涉及双方人员的责任查究决定。对难以协调解决的问题应及时上报有关部门。 上级有关部门应将领导小组联席会议纪要作为安全检查的重要内容，并应定期或不定期调审。 第七条互通安全管理情况 一、各级邮政企业和邮政储蓄银行领导、安全保卫、审计稽查部门应及时互相通报安全检查和业务稽查情况，督促相关部门落实隐患整改措施。 二、邮政企业或邮政储蓄银行发现有下列情况时，必须立即向对方相关领导及有关部门通报情况： （一）发生邮政金融资金案件或重大突发事件时； （二）有明显的安全防范漏洞，如不及时采取控制措施，随时可能出现较为严重的后果时； （三）出现资金差错，需要立即查清或对相关账目采取控制措施时； （四）出现违规违纪行为或作案嫌疑，需要对当事人或资金账目进行控制时； （五）发生有必要通报对方的其他情况时。 第八条 遇有公检法等机关依法查询邮政储蓄账户资料时，应由邮政储蓄银行相关业务部门负责协助查询。上述机关查询视频资料时，属于邮政储蓄银行管理的由银行负责协助查询；属于邮政企业管理的由企业负责协助查询。 第二章储蓄网点安全管理 第九条邮政储蓄一类网点安全管理责任划分： 一、邮政企业的责任 （一）检查营业场所安全防范设施达标和使用情况。 （二）检查营业场所安全防范规章制度执行情况。 （三）对营业场所安全防范存在的隐患提出整改意见，并复查整改情况。 （四）协助邮政储蓄银行制定防抢劫预案。 二、邮政储蓄银行的责任 （一）安全防范设施建设、维护保养和管理。 （二）对职工进行安全防范教育、培训，以及合规经营教育。 （三）制定防抢劫预案，并组织演练。 （四）按照稽核检查规定，对业务进行稽核检查。 （五）核定网点过夜现金限额。 （六）网点过夜现金的安全保管。 （七）按照邮政企业隐患整改意见，及时整改隐患，并将整改情况通知邮政企业。 第十条 邮政储蓄二类和代理网点安全管理责任划分： 一、邮政企业的责任 （一）安全防范设施建设、维护保养和管理。 （二）安全防范设施达标和使用情况检查。 （三）制定安全防范规章制度，对执行情况进行检查。 （四）对职工进行安全防范、合规经营教育、培训。 （五）落实资金安全内控制度。 （六）制定防抢劫预案，并组织演练。 （七）网点过夜现金的安全保管。 （八）按照邮政储蓄银行的隐患整改意见，及时整改隐患，并将整改情况通知邮政储蓄银行。 二、邮政储蓄银行的责任 （一）对邮政金融业务、账务进行稽核检查。 （二）协助邮政企业制定现金、空白凭证安全管理等规章制度，对执行情况进行检查。 （三）协助邮政企业制定内控制度，并对执行情况进行检查。 （四）协助邮政企业制定合规经营要求。 （五）核定网点过夜现金限额。 （六）对合规经营、内部控制存在的隐患提出整改意见，对整改情况进行复查。 第十一条 邮政储蓄营业网点安全防范管理规定 （一）在营业前解除防盗报警器，开启电视监控设备；营业人员要检查自己使用的工作设备（微机、保险柜等）是否完好，遇有异常情况应立即报告相关部门处理。 （二）现金业务区门必须随时锁定，非营业人员不得进入，正确使用营业柜台防尾随联动门，防止外人尾随入内。 （三）收取的大额现金不准堆放在桌面上或柜台抽屉内，应及时锁入保险柜。 （四）营业人员离开柜台或午休时，应当将现金、印章、重要空白凭证和有价证券入柜落锁，微机进行系统签退。 （五）营业网点午休，无人值守时，要开启防盗报警器。 （六）营业人员办理业务时应当严格核查存取款凭证，注意识别伪钞、伪证，防止发生诈骗、冒领等案件。 （七）工作场所严禁存放易燃易爆物品。 （八）营业人员严禁接受外部人员赠送的食品、饮料、药物、香烟等。 （九）营业人员应当保持警惕，平时要注意观察营业厅内是否有可疑人员、可疑物品等情况。 （十）营业网点应坚持迎送运钞车制度，在运钞车到达之前派人观察营业网点周围是否有可疑人员、车辆或物品，预防抢劫运钞车案件发生。 （十一）应在营业室内视频监控下的指定柜台内办理现金和款袋交接手续，并登记备查。 第三章 金库安全管理 第十二条 金库安全管理责任划分： 一、邮政企业的责任 （一）金库（包括：守库室、点钞室、库内）安全防范设施安装、维护和管理。 （二）制定金库各项安全管理制度，并检查执行情况。 （三）金库门锁具改造和维护。 （四）守库室门钥匙的管理与使用。 （五）守库人员的安全教育、培训、审查。 （六）紧急情况处置预案的制定和演练。 （七）金库的守护和进出查验管理，进出金库人员的登记，进库人员携带物品的检查。 （八）根据邮政储蓄银行审批的有权进入金库人员的通知（内容包括：姓名、职务、签名样本、照片等），核发进入金库许可证。接到邮政储蓄银行库内工作人员岗位变更通知后，及时收回原许可证。 （九）对点钞室、库内安防设施进行检查。 （十）检验银行“钱箱出库通知单”，对“钱箱出库通知单”手续不完整、不正确和无效的，不得放行。 （十一）对点钞作业进行安全守护。 （十二）维修点钞室或金库内部时，须经邮政储蓄银行同意。维修人员凭本局安全保卫部门审查后发给的临时出入证（件）进入库区，同时必须有本局或邮政储蓄银行保卫人员在现场监督，并做好详细记录，相关资料存档备查。 二、邮政储蓄银行的责任 （一）库内现金区（点钞室和现金存放室）的内部管理，承担相应内部控制责任。 （二）审批库内工作人员，向邮政企业请领进出金库许可证。库内工作人员岗位变更时，应及时通知邮政企业。 （三）银行人员持钱箱出库时，须向守库人员交验“钱箱出库通知单”，在守库员核对、登记，出纳员签名后方准出库。 （四）银行检查人员需进入金库检查时，须事先经邮政企业安保部门或分管安全的领导批准后，凭稽查证入库检查。 （五）银行库内工作人员带进金库的钱箱等物品必须经守库员确定属金库日常用品方可进入，无关物品不得带进库房。 （六）负责机械密码锁的管理和密码的更新。 （七）负责指纹锁管理（有权进入金库人员指纹的登记、删除和开启时间的设置、读取使用记录等）。 （八）负责应急库门机械密码锁密码的管理。 （九）负责金库、点钞室入侵报警器的设防、撤防，发现电视监控和报警设施故障时，及时告知邮政企业。 （十）按照日常开启金库的实际需要，合理设置正常开启时间，并通知邮政企业保卫部门。非正常时间开启金库，应由市县邮政储蓄银行领导授权。 （十一）核准库存备用金限额。 第四章 运钞安全管理 第十三条 运钞的安全管理责任划分： 一、邮政企业的责任 （一）配备符合规定的运钞车，每台车应配备2名专职押运员。 （二）运钞全过程的安全保卫。 （三）按照运钞时间及线路安排行程，确保各营业网点按时正常营业。 （四）取送款员由邮政企业员工担任的，运钞中现金款袋或款箱归邮政企业取送款员负责管理，包括：运钞车上的运钞舱、舱门锁具钥匙，运钞舱内盛装现金的各种容器及全部现金、有价证券和重要空白凭证。 （五）建立防抢、防盗应急预案，押运人员的审核和管理。 （六）押运枪弹管理，防弹服配备。 （七）监督邮政储蓄银行取送款员穿着防弹衣。 二、邮政储蓄银行的责任 （一）取送款员由邮储银行员工担任的，运钞中现金款袋或箱包归银行取送款员负责管理，包括：运钞车上的运钞舱、舱门锁具钥匙，运钞舱内盛装现金的各种容器及全部现金、有价证券和重要空白凭证。 取送款员由金融护卫中心人员担任的，运钞中现金款袋或箱包由金融护卫中心取送款员负责管理。 （二）向邮政企业提出押运时间及线路安排，对押运时间及线路安排作出调整时，应至少提前48小时书面通知邮政企业。 （三）对邮政企业的运钞车（包括：车型、牌照等）、押运人员（包括：单位、姓名、照片等）进行备案，并在实施中进行核对。 （四）在规定的时间、地点与邮政企业办理押运款箱、款袋或物品交接。 第十四条 雇用金融护卫中心押运工作的，应由邮政企业与金融护卫中心签订运钞合同。邮政企业安全保卫部门负责对运钞车及押运工作进行监督和检查。邮政企业和邮政储蓄银行的责任同上。 第五章 自助机具安全管理 第十五条 一类网点金融自助机具安全管理责任划分： 一、邮政企业的责任 （一）对atm、pos等自助机具的防盗、防抢设施达标情况和使用情况进行检查。 （二）对atm、pos等自助机具的防盗、防抢防范制度、措施执行情况进行检查。 （三）对存在的隐患提出整改意见，复查整改情况。 二、邮政储蓄银行的责任 （一）atm、pos等自助机具防盗、防抢设施的建设、维护保养和管理。 （二）atm、pos等自助机具防盗、防抢防范制度的贯彻执行。 （三）atm、pos等自助机具的日常检查、运维监控。 （四）atm装、取钞过程的安全防范。 （五）按照邮政企业隐患整改意见，及时整改隐患，并将整改情况通知邮政企业。 第十六条 二类和