某某平台2015年度营销业务部薪资绩效考核方案.doc

2015年度营销业务处业务类岗位薪资绩效考核方案为实现金融平台2015年度业务发展和经营战略目标，鼓舞业务团队士气，鼓励先进、鞭策落后、科学衡量业务类岗位工作绩效，结合平台现阶段需要，制定本办法。一、 经营目标：毛收入*万元/年，税前利润：*万元。（一）年度指标分解（表一）考核区域/指标华东大区（万元）华南大区（万元）华中大区（万元）合计考核对像项目1毛收入区域总监项目2净收入客户经理项目3税前利润区域总监（二）名词解释1、 毛收入=利息+手续费2、 净收入=毛收入-资金成本3、 税前利润=净收入-平台运营费用-风险拔备。二、本激励方案适用于区域总监、客户经理。三、绩效激励方案原则：（一）考虑到平台的业务处于发展阶段，考核办法的制定在直观、高效、的原则下进行，以激励为主，多劳多得，不劳不得。（二）绩效激励方案的制定以简单、公开、透明为原则，目的是业务类岗位可以清楚明了的计算薪金所得，以及岗位目标要求。（三）对业绩达成优秀、工作表现优异的员工，平台视经营情况不定期进行评比，给予额外奖励；四、客户经理绩效激励方案（一）为了平台客户经理绩效激励方案调整的平稳过度，针对客户经理拟定两套激励方案，已在职客户经理可在方案1、方案2中选其一，新入职客户经理统一按照绩效激励方案2执行。方案1：维持现有客户经理工资下设定合理绩效目标；方案2：固定工资+浮动工资。（二）方案1：以目标完成为导向的原则，考核项目“净收入”。由区域总监将区域目标进行分解落实到客户经理，达成业绩目标。完成年度业绩指标后，按其个人业绩净收入的2.5%作为年终奖励，与年终奖一起提报。1、考核目标：连续三个月未完成目标任务，但业绩呈上升趋势，由区域主管决定是否延长观察期，最长不超过5个月。连续三个月未完成目标任务，业绩呈连续下降趋势，则为考核不达标，给予调岗或接受再培岗，合格后方可上岗。月度达成任务比例可参考附件“测试模型1”。2、职级、工资及对应业绩任务指标：（表二）序列职级基本工资（元）年度净收入目标年底目标1资深客户经理12000及以上440万元308万元2高级客户经理10001-12000330万元231万元3高级客户经理8001-9000220万元154万元4初级客户经理6001-8000110万元77万元备注：因2015年已过半，考虑到实际情况客户经理的任务目标在年度目标的基数上70%。（三）方案2：以鼓励业绩增量为导向的原则，不设定具体任务指标，每月根据实际完成的业务量计算工资。1、薪资总额=固定工资（5000元/月）+浮动工资（净收入*4%）2、考核：月度最低保障业务目标为净收入8万元/月，完成最低保障业务目标方可获得浮动工资。两个月累计不达标，视为考核不达标，给予调岗或再培训。3、新入职员工：第一个月不设定最低保障业务目标，第二个月按正式员工的50%计算任务额（净收入8万元*50%=4万元净收入），第三个月开始按100%计算任务额。连续三个月累计不足8万元净收入，结束试用期。4、奖金根据财务报表逐月兑现。五、区域总监 （一） 区域总监作为平台的核心管理层，其目标任务是以完成平台经营目标为导向，以扩大收入、控制成本、增加利润为使命。（二） 目标任务：平台经营目标即为区域总监考核目标（表一），区域总监考核目标为项目2“税前利润”。（三） 激励方案：业务部完成年度整体业绩目标任务，区域主管完成辖区业绩目标任务的，则将该区域考核指标“税前利润“的4%作为对完成辖区年度考核目标的区域主管的奖励。六、客户分类：1、 由平台提供名单，客户经理自己开发的客户，奖金按制度的正常比例；2、 由平台直接委派的交易 ，如单笔授信额度超过3千万的，其奖励形式由公司视情况确定。3千万以下的按正常奖励形式，并列入客户经理业绩。3、 公司层面与采购部门有合作协议的客户，奖金根据实际情况另行核算。七、风险准备：（一）业务类岗位必须具备风险意识，承担一定的风险责任，一旦业务发生风险，则客户经理承担主要责任，该笔业务奖金全额回扣，区域总监承担连带责任。（二）风险处罚：1、逾期一期的，客户经理扣罚500元，区域总监扣罚500元；2、逾期二期的，客户经理扣罚1000元，区域总监扣罚1000元；3、逾期三期的，客户经理扣罚2000元，区域总监扣罚2000元；4、逾期四期的，做坏帐处理，具体处罚由公司重新评估确定。5、有逾期，但最终未造成风险，顺利还款后，所扣工资全额返还八、奖金核算流程由财务部提供数据人资行政部核算业务部确认业务部负责人签字确认总经理签字人资部合并核算工资。九、绩效奖金发放时间节点：（一） 保理业务：按月奖金。（二） 融资租赁业务：1、 回款50%以前，按50%发奖金。2、 回款过70%，按70%发奖金。3、 回款100%，全额发奖金。4、 如遇回款逾期产生罚息，则先从奖金中扣除。（三）其他业务：因目前还未有其他业务，可视情况再确定。十、奖金：平台每季度、半年度、年度会在部门范围内评选优秀业务明星，通常在完成任务指标、排名