金融管理与计算机应用实验报告.doc

实 验 报 告课 程 金融管理与计算机应用 二级学院 经济与贸易 专 业 金融学 班 级 112020401 学生姓名 罗才干 学号11002040116 教 师 邓昂 时 间 3-5周 重庆理工大学经济管理实验教学中心实验 活期储蓄业务 实验日期 3周 实验地点 第二实验楼 小组成员 罗才干 一、【实验项目名称】 活期储蓄业务二、【实验目的与要求】熟悉活期储蓄业务流程三、【实验设备与环境】计算机、simbank银行模拟教学平台四、【实验内容】存折开户、一本通开户、存折续存、一本通续存、卡续存、存折对转、卡折对转、存折支取、一本通支取、卡支取、大额存折支取、大额卡支取、存折结清、一本通结清、存折销户、一本通销户、存折开户五、【实验结果分析讨论】存折开户 收到客户钱款或者从财务箱取出钱钞没有清点，请先点钞！ 错误 存折开户 操作步骤错误，现在应该做接受/拒绝！ 错误 存折开户 操作步骤错误，现在应该做盖章！ 错误 存折开户 请将桌面的凭证归档！ 错误 一本通开户 收到客户钱款或者从财务箱取出钱钞没有清点，请先点钞！ 错误 存折续存 1001活期续存提交数据中:户名、帐户余额输入错误! 错误 存折续存 1001活期续存提交数据中:交易金额、付款人帐(卡)号输入错误! 错误 存折续存 1001活期续存提交数据中:付款人帐(卡)号输入错误! 错误 一本通续存 1001活期续存提交数据中:交易金额输入错误! 错误 存折对转 1001活期续存提交数据中:付款人支控方式输入错误! 错误 存折对转 1001活期续存提交数据中:现转标志输入错误! 错误 结论：要注意存钱类要点钞，最后的时候记得那些要递交，哪些要放入单据箱，其他的相关数据 要对号入座。实验 整存整取业务 实验日期 3周 实验地点 第二实验楼 小组成员 罗才干 一、【实验项目名称】 整存整取业务二、【实验目的与要求】熟悉整存整取业务流程三、【实验设备与环境】计算机、simbank银行模拟教学平台四、【实验内容】开立整整、首次开立一本通、开立整整借记卡、定期一本通续存、支取整整存单、支取定期一本通、支取借记卡整整、存单支取整整部提、借记卡支取整整部提、存单支取整整部提、借记卡支取整整大额、一本通销户五、【实验结果分析讨论】开立整整 1311整存整取开户提交数据中:帐户类型、存期输入错误! 错误 开立整整借记卡 1317整存整取存款提交数据中:证件号码、用户名、地址、金额、 存期输入错误! 错误 支取整整存单 1313整存整取支取(存单)提交数据中:支取金额输入错误! 错误 结论：做本实验我觉得我错得很多的就是支取金额还有存期的错误，因为做得快，我们很容易 忽视是填总金额还是支取的金额，所以大家应该注意一点。实验 零存整取业务 实验日期 3周 实验地点 第二实验楼 小组成员 罗才干 一、【实验项目名称】 零存整取业务二、【实验目的与要求】熟悉零存整取业务流程三、【实验设备与环境】计算机、simbank银行模拟教学平台四、【实验内容】开立零存整取存款户-零存整取；零存整取账户续存-零存整取；零存整取账户续存-教育储蓄；零存整取账户续存-教育储蓄；零存整取账户支取销户-零存整取；零存整取账户支取销户-教育储蓄；开立零存整取存款户-教育储蓄；零存整取账户续存-零存整取；零存整取账户销户-零存整取；开立零存整取存款户五、【实验结果分析讨论】零存整取账户支取销户-零存整取 1512零存整取销户提交数据中:有无教育证明输入错误! 错误 开立零存整取存款户 此业务应该拒收，请重新选择！ 错误 结论：除了新出的几个概念，其他方面的错误跟之前的差不多，这里我要说的是拒收业务，首先 要清楚哪些业务可做，哪些不可做，其次就是注意应该填的一定要填。实验 通知储蓄业务 实验日期 3周 实验地点 第二实验楼 小组成员 罗才干 一、【实验项目名称】 通知储蓄业务二、【实验目的与要求】熟悉通知储蓄业务流程三、【实验设备与环境】计算机、simbank银行模拟教学平台四、【实验内容】开立通知存款户；通知支取通知；通知支取通知撤销；全额支取通知存款；部分支取通知存款；开立通知存款户（二）；全额支取通知存款（二）；通知支取通知（二）；开立通知五、【实验结果分析讨论】开立通知存款户 取出凭证错误，请重新选择！ 错误 开立通知存款户 储蓄开户凭条不需要盖章或已经盖过章了！ 错误 通知支取通知 1910通知存款通知/撤销提交数据中:凭证号码输入错误! 错误 结论：这实验让我明白了凭证的多种类，要记清哪些单据对应哪些凭证，还有就是识别哪些是不 再盖章的。还有就是问题中涉及的凭证号码，要对号入座。实验 定活两便业务 实验日期 3周 实验地点 第二实验楼 小组成员 罗才干 一、【实验项目名称】 定活两便业务二、【实验目的与要求】熟悉定活两便业务流程三、【实验设备与环境】计算机、simbank银行模拟教学平台四、【实验内容】定活开户；定活销户；开立定活两便存款户；开立定活两便存款户；开立定活两便存款户；定活两便账户销户；定活两便账户销户；定活两便账户销户；定活开户五、【实验结果分析讨论】开立定活两便存款户中，需要凭证放入清算箱的凭证选择错误；定活开户中，此业务应该拒收。实验 借记卡业务 实验日期 3周 实验地点 第二实验楼 小组成员 罗才干 一、【实验项目名称】 借记卡业务二、【实验目的与要求】熟悉借记卡业务流程三、【实验设备与环境】计算机、simbank银行模拟教学平台四、【实验内容】发个人借记卡、损坏换卡、挂失换卡、有卡销卡、无卡销卡；挂失换卡；开个人借记卡五、【实验结果分析讨论】有卡销卡中，需要请客户签名的凭证选择错误；开个人借记卡中，拒收理由错误。实验 贷记卡业务 实验日期 3周 实验地点 第二实验楼 小组成员 罗才干 一、【实验项目名称】 贷记卡业务二、【实验目的与要求】熟悉贷记卡业务相关流程三、【实验设备与环境】计算机、simbank银行模拟教学平台四、【实验内容】贷记卡存款、贷记卡取款五、【实验结果分析讨论】贷记卡存款 8401贷记卡存款提交数据中:户名输入错误!贷记卡存款 8401贷记卡存款提交数据中:交易金额输入错误! 贷记卡取款 需要凭证放入单据箱的凭证选择错误，请重新选择！ 错误 实验 代理中间业务 实验日期 4周 实验地点 第二实验楼 小组成员 罗才干 一、【实验项目名称】 代理中间业务二、【实验目的与要求】熟悉代理中间业务有关操作三、【实验设备与环境】计算机、simbank银行模拟教学平台四、【实验内容】代收煤气费、自来水代收费、电费代收费、移动电话充值、移动电话缴费、代理业务签约、代理业务签约撤销、代收电费五、【实验结果分析讨论】贷记卡取款 需要凭代理业务签约 5990签订委托代扣协议提交数据中:用户号码、用户名称、帐户类型、客户帐(卡)号输入错误! 错误 证放入单据箱的凭证选择错误，请重新选择！ 错误实验 储蓄特殊业务 实验日期 4周 实验地点 第二实验楼 小组成员 罗才干 一、【实验项目名称】 储蓄特殊业务二、【实验目的与要求】熟悉特殊业务有关活动三、【实验设备与环境】计算机、simbank银行模拟教学平台四、【实验内容】活期储蓄账户挂失、定期储蓄账户挂失、借记卡挂失、开立个人时段存款证明、开立个人时点存款证明五、【实验结果分析讨论】证放入单据箱的凭证选择错误，请重新选择！ 错误 银行卡挂失-借计卡 收到客户钱款或者从财务箱取出钱钞没有清点，请先点钞！ 错误 开立个人存款证明-时段存款证明 8301个人存款证明提交数据中:操作标志、冻结标志、办理日期、解冻日期输入错误！ 错误实验 现金业务 实验日期 4周 实验地点 第二实验楼 小组成员 罗才干 一、【实验项目名称】 现金业务二、【实验目的与要求】熟悉现金业务有关流程三、【实验设备与环境】计算机、simbank银行模拟教学平台四、【实验内容】现金缴现、现金支取五、【实验结果分析讨论】现金支取1 2112公司企业活期存款支取提交数据中:凭证编号、收款人名称输入错误! 错误 实验 本票业务 实验日期 4周 实验地点 第二实验楼 小组成员 罗才干 一、【实验项目名称】 本票业务二、【实验目的与要求】熟悉本票业务有关流程三、【实验设备与环境】计算机、simbank银行模拟教学平台四、【实验内容】开立本票、未用退回、超期结清五、【实验结果分析讨论】开立本票 4009业务凭证打码提交数据中:张数输入错误! 错误开立本票 操作步骤错误，现在应该做本票压数！ 错误实验 汇票业务 实验日期 4周 实验地点 第二实验楼 小组成员 罗才干 一、【实验项目名称】 汇票业务二、【实验目的与要求】熟悉汇票业务有关流程三、【实验设备与环境】计算机、simbank银行模拟教学平台四、【实验内容】开立汇票、未用退回、超期结清五、【实验结果分析讨论】华东三省一市汇票退回1 取出凭证错误，请重新选择！ 错误华东三省一市汇票超期结清1 2111公司企业活期存款存入提交数据中:交易类别、金额输入错误! 错误 日终处理 操作步骤错误，现在应该做柜员轧账！ 错误实验 汇兑业务 实验日期 4周 实验地点 第二实验楼 小组成员 罗才干 一、【实验项目名称】 汇兑业务二、【实验目的与要求】熟悉汇兑业务有关流程三、【实验设备与环境】计算机、simbank银行模拟教学平台四、【实验内容】开办电子汇划、来账确认五、【实验结果分析讨论】开办电子汇划 4205公司企业电汇提交数据中:凭证日期、汇入行行号输入错误! 错误来账确认 操作步骤错误，现在应该做综合业务系统操作：4260电子汇划来账查询！ 错误实验 委托收款业务 实验日期 4周 实验地点 第二实验楼 小组成员 罗才干 一、【实验项目名称】 委托收款业务二、【实验目的与要求】熟悉委托收款业务有关流程三、【实验设备与环境】计算机、simbank银行模拟教学平台四、【实验内容】开办委托收款，委托收款付款。五、【实验结果分析讨论】开办委托收款1 4614发出委托收款提交数据中:附件名称、附件张数输入错误! 错误 开办委托收款2 4614发出委托收款提交数据中:是否有附件、附件名称、附件号码、附件张数、附件金额输入错误! 错误实验 单位活期存款业务 实验日期 4周 实验地点 第二实验楼 小组成员 罗才干 一、【实验项目名称】 单位活期存款业务二、【实验目的与要求】熟悉单位活期存款业务有关流程三、【实验设备与环境】计算机、simbank银行模拟教学平台四、【实验内容】开立基本户、开立一般户、销户五、【实验结果分析讨论】开基本户1 2101公司企业活期存款开户提交数据中:帐户开立方式输入错误! 错误委托收款付款2 4616收到委托收款提交数据中:凭证日期输入错误! 错误 注意相关凭证和相关账户数据实验 单位定期存款业务 实验日期 5周 实验地点 第二实验楼 小组成员罗才干 一、【实验项目名称】单位定期存款业务二、【实验目的与要求】熟悉单位定期存款业务有关流程三、【实验设备与环境】计算机、simbank银行模拟教学平台四、【实验内容】定期存款开户、定期存款支取、定期存款部分支取五、【实验结果分析讨论】临福进出口定期存款开户 取出凭证错误，请重新选择！ 错误 开基本户1 预留印鉴不需要盖章或已经盖过章了！ 错误实验时注意哪些需要盖章，还有各类选项的填写注意对号入座实验 单位通知存款业务 实验日期 5周 实验地点 第二实验楼 小组成员 罗才干 一、【实验项目名称】单位通知存款业务二、【实验目的与要求】熟悉单位通知存款业务有关流程三、【实验设备与环境】计算机、simbank银行模拟教学平台四、【实验内容】通知存款开户、通知存款支取、通知存款部分支取五、【实验结果分析讨论】俊杰科技通知存款支取 2302公司企业通知存款账户取款提交数据中:通知日期输入错误！ 错误 实验 单位其它存款业务 实验日期 5周 实验地点 第二实验楼 小组成员 罗才干 一、【实验项目名称】单位其它存款业务二、【实验目的与要求】熟悉单位其它存款业务有关流程三、【实验设备与环境】计算机、simbank银行模拟教学平台四、【实验内容】保证金存款开户、协定存款登记、协定存款取消登记五、【实验结果分析讨论】协定存款登记1 2404公司企业协定存款账户登记提交数据中:协定利率、合同编号输入错误! 错误 注意相关利率，编号所指实验 同城票据结算业务 实验日期 5周 实验地点 第二实验楼 小组成员 罗才干 一、【实验项目名称】同城票据结算业务二、【实验目的与要求】熟悉同城票据结算有关流程三、【实验设备与环境】计算机、simbank银行模拟教学平台四、【实验内容】交换提入、倒轧、顺轧、本票存入、华东汇票存入、全国汇票存入、电汇、交换提出五、【实验结果分析讨论】交换提入实验中，退票原因错误，转帐支票不需要盖章或已经盖过章了。倒轧实验中，交易类别、凭证种类、凭证编号输入错误。顺轧实验中，需要凭证放入挂账箱的凭证选择错误。本票存入中，账户性质、账号、账户名称、凭证种类、凭证编号、金额输入错误。华东汇票存入中，付款人银行交换号、付款票据签发银行名称输入错误。 本实验要注意