对公网银中央财政授权支付内部人员操作手册要点.doc

附件 2 对公网银中央财政授权支付对公网银中央财政授权支付 内部人员操作手册内部人员操作手册 电子银行部电子银行部 二二 0 0 一一年一一年十月十月 目 录 1 1 中央财政授权支付中央财政授权支付 3 1 1 1 1 菜单调整菜单调整 3 1 2 1 2 业务申请业务申请 4 1 3 1 3 操作员分配操作员分配 8 1 4 1 4 支付流程设置支付流程设置 9 1 5 1 5 短信验证码开通短信验证码开通 11 1 6 1 6 单笔支付单笔支付 12 1 7 1 7 批量支付批量支付 20 1 8 1 8 额度查询额度查询 26 1 9 1 9 额度下达情况查询额度下达情况查询 27 1 10 1 10 额度到账通知单查询额度到账通知单查询 29 1 11 1 11 额度注销通知单查询额度注销通知单查询 31 1 12 1 12 授权支付情况查询授权支付情况查询 33 1 13 1 13 交易流水查询交易流水查询 34 1 14 1 14 对账单查询对账单查询 37 1 15 1 15 明细对账单查询明细对账单查询 39 1 16 1 16 垫付资金计息明细表查询垫付资金计息明细表查询 41 1 1 中央财政授权支付中央财政授权支付 1 1 1 1 菜单调整菜单调整 1 1 1 1 1 1 功能介绍功能介绍 新增 财政业务 一级菜单 并对现有企业网银中央财政公务卡下 的授权支付查询菜单进行调整 1 1 2 1 1 2 适用对象适用对象 签约企业网银的中央财政预算单位 1 1 3 1 1 3 适用范围适用范围 企业网银高级版 简体中文 繁体中文 英文 VIP 版 1 1 4 1 1 4 业务规则业务规则 1 在企业网银菜单中增加 财政业务 一级菜单 下设 中 央财政授权支付 中央财政公务卡 将该菜单从原 公务卡 菜单 移至 财政业务 菜单下 业务信息维护 将 用途维护 附加信 息维护 项目编码维护 三个菜单合并为 业务信息维护 三个二级 菜单 2 在 中央财政授权支付 二级菜单下设 制单 复核 审批 查询 三级菜单 取消现有企业网银 中央财政公务卡 菜单 下的 授权支付查询 业务 对于只开通公务卡的客户 能看到 中央 财政授权支付 业务的菜单 同时可以进行 中央财政授权支付 下的 查询 操作 但操作 制单 复核 审批 等功能时提示 您目前尚未 开通此业务 1 2 1 2 业务申请业务申请 1 2 1 1 2 1 功能介绍功能介绍 客户申请开通企业网银的中央财政授权支付功能 1 2 2 1 2 2 适用对象适用对象 签约企业网银的中央财政预算单位 1 2 3 1 2 3 适用范围适用范围 企业网银高级版 简体中文 繁体中文 英文 VIP 版 1 2 4 1 2 4 业务规则业务规则 1 开通中央财政授权支付业务的客户可以使用授权支付的查 询 支付等所有功能 2 一个客户号支持开通多个零余额账户 1 2 5 1 2 5 客户操作流程客户操作流程 客户填写 企业网上银行中央财政授权支付功能申请表 提 交分行后台开通 企业网上银行中央 财政授权支付功能申请表 doc 1 2 6 1 2 6 银行操作流程银行操作流程 开通 1 银行后台操作员进入 渠道管理平台 B2B 网银 通用网银 业务开通 客户开通 选择 新增 标签 开通产品栏下拉选择 中央 财政授权支付 输入 渠道客户号 点击 检查 输入 账号 选择 下级复核员后提交 2 复核员进入 渠道管理平台 复核管理 交易复核 进行复 核 查询 1 银行后台操作员进入 渠道管理平台 B2B 网银 通用网银 业务开通 客户开通 选择 查询 标签 选择开通产品 输入渠道 客户号和账号后提交 若不输入渠道客户号和账号 默认查询所有 客户 2 显示查询结果 修改 1 银行后台操作员进入 渠道管理平台 B2B 网银 通用网银 业务开通 客户开通 选择 修改 标签 选择开通产品 输入渠道 客户号和账号后提交 若不输入渠道客户号和账号 默认查询所有 客户 2 显示待修改记录 3 点击平台客户号 进行信息修改 删除 1 银行后台操作员进入 渠道管理平台 B2B 网银 通用网银 业务开通 客户开通 选择 删除 标签 选择开通产品 输入渠道 客户号和账号后提交 若不输入渠道客户号和账号 默认查询所有 客户 2 显示待删除记录 3 点击平台客户号 进行删除 1 3 1 3 操作员分配操作员分配 1 3 1 1 3 1 功能介绍功能介绍 指定操作员角色 1 3 2 1 3 2 适用对象适用对象 中央财政预算单位企业主管 1 3 3 1 3 3 适用范围适用范围 企业网银高级版 简体中文 繁体中文 英文 VIP 版 1 3 4 1 3 4 业务规则业务规则 1 操作员可被分配为制单员或复核员 2 操作员分配角色后均可操作中央财政授权支付功能 1 3 5 1 3 5 客户操作流程客户操作流程 主管进入 管理设置 操作员管理 新增操作员 输入操作员 相关信息 选择操作员角色 1 4 1 4 支付流程设置支付流程设置 1 4 1 1 4 1 功能介绍功能介绍 对授权支付设置流程 支持多人操作 1 4 2 1 4 2 适用对象适用对象 签约企业网银的中央财政预算单位主管 1 4 3 1 4 3 适用范围适用范围 企业网银高级版 简体中文 繁体中文 英文 VIP 版 1 4 4 1 4 4 业务规则业务规则 为该功能单独增加流程设置 同现有转账流程设置 支持多级 操 作员操作 1 4 5 1 4 5 客户操作流程客户操作流程 1 主管进入 财政业务 中央财政授权支付 流程设置 在新增 流程的账户列表中 选择流程账户 账户可以多选 输入流程金 额 用途选输 如下图 2 点击 确定 后 进入流程设置界面 先选择第一级复核员 如 下图 3 左边选择框中为可选复核员 右边选择框中为已选复核员 选定一级复核员后 点击 选定一级复核员 可以进入二级复核员 选择页面 如果选择 选定二级复核员 则以下级别复核员都按照 此页面方式设置 如果选择 结束订制 页面显示如下 1 5 1 5 短信验证码开通短信验证码开通 1 5 1 1 5 1 功能介绍功能介绍 为复核员开通短信验证码功能 复核员复核时 需输入短信验 证码 1 5 2 1 5 2 适用对象适用对象 企业网银中央财政授权支付主管 1 5 3 1 5 3 适用范围适用范围 企业网银高级版 简体中文 繁体中文 英文 VIP 版 1 5 4 1 5 4 业务规则业务规则 复核员开通了短信验证码功能时 复核时需输入短信验证码 未开通短信验证码功能的复核员 复核时无需输入短信验证码 1 5 5 1 5 5 客户操作流程客户操作流程 主管进入 财政业务 中央财政授权支付 短信验证开关 选择 操作员 输入手机号 选择 开通 关闭 输入交易密码后提交 1 6 1 6 单笔支付单笔支付 1 6 1 1 6 1 功能介绍功能介绍 进行单笔授权支付信息的录入及复核 1 6 2 1 6 2 适用对象适用对象 企业网银中央财政授权支付操作员 1 6 3 1 6 3 适用范围适用范围 企业网银高级版 简体中文 繁体中文 英文 VIP 版 1 6 4 1 6 4 业务规则业务规则 1 流程中的操作员输入支付信息 区分收款账户为建行还是他 行 收款账户为建行录入信息包括 付款零余额账户 收款账号 附加信息 含项目编码 共 26 位 含预算管理 1 位 功能分类 7 位 经济分类 3 位 支出类型 1 位 预算来源 1 位 项目编码 13 位 用途 交易金额 备注 收款账户为他行录入信息包括 付款零余额账户 收款单位名 称 收款账号 开户行机构 附加信息 含项目编码 共 26 位 含 预算管理 1 位 功能分类 7 位 经济分类 3 位 支出类型 1 位 预算来 源 1 位 项目编码 13 位 用途 交易金额 备注 点击 附加信息 后的 查询可用额度 按钮 返回额度信息后 在 进行下一步操作时 网银系统将完成 金额 和 可用额度 的校验 若 金额 超过 可用额度 将提示报错 附加信息和用途提供 下拉菜单 输入框 方式 进行下拉选择 后将自动填入输入框 最终以输入框中的为准 同时提供附加信息 和用途的维护 客户可将收款账户加入 收款人名册 进行管理 可以维护收款 人名册 含本行及他行 客户在首次手工输入收款人账户后 提 示客户是否将该收款人账户记入 收款人名册 若客户已将某账户 加入 收款人名册 则下次制单时 客户可直接下拉选择收款人 并可对该账户进行维护 2 单笔支付时间超过 15 30 视后端具体时间而定 时提示 已超出 15 30 分当日人行清算时间 所产生垫付利息由财政部统 一支付 无需预算单位承担 请确认是否继续支付 若选择是则 继续提交 若选择否则终止交易 3 制单时进行收付款账户同名校验 当收付款账户户名一样时 提示 财政资金同户名划转 请确认是否符合政策要求 确认则继 续提交 取消则终止提交 4 复核员复核支付信息时 客户主管设置是否进行短信验证功 能维护 含是否验证及操作员手机号码维护 如果客户主管开通 短信验证 复核员复核时将进行短信验证 否则 复核时不进行短 信验证 5 银行系统自动验证附加信息 含项目信息 金额等相关要 素 若该支付信息符合规定且在额度控制范围内 则自动完成后续 资金支付操作 如填写信息不准确或支用额度超出额度控制范围 网银将提示相应报错信息 6 对于银行系统未实时返回额度请领结果的情况 网银提示客 户 额度请领中 请稍后通过交易流水查询菜单查询结果 7 对于实时返回额度申领成功并实时返回交易成功的交易 客 户可下载和打印网上银行电子支付凭证 预盖电子回单专用章 对于实时返回额度申领成功但未实时返回结果的交易 提示客户 交 易处理中 请稍后通过交易流水菜单查询结果 对于额度请领失 败的提示额度请领失败 对于交易处理失败的提示交易失败 对于 额度请领成功支付失败的提示额度请领成功交易失败 8 根据付款零余额账号在网银界面可展示 专用凭单号 要求客 户输入 1 6 5 1 6 5 客户操作流程客户操作流程 1 制单员选择 财政业务 中央财政授权支付 制单 单笔制单 录入支付信息 可点击 查询可用额度 查询额度信息 收款账号为建行 输入收款账号 附加信息 金额 用途 备 注等信息 收款账号为他行 输入收款单位名称 账号 选择开户机构 输入附加信息 金额 用途 备注等信息 收款人名册快速制单 直接下拉选择收款账号 并可点击 账 户维护 维护账户 2 显示制单员录入信息 选择下级复核员 输入交易密码 可 选择加入收款人名册后提交 3 若制单时间超过 15 30 视后端具体时间而定 将提示 已超出 15 30 分当日人行清算时间 所产生垫付利息由财政部统 一支付 无需预算单位承担 请确认是否继续支付 点击 确定 则继续提交 4 制单时进行收付款账户同名校验 当收付款账户户名一样时 提示 财政资金同户名划转 请确认是否符合政策要求 确认则继 续提交 取消则终止提交 5 单笔复核 1 选择待复核记录 2 显示具体信息 选择 复核通过 或 复核不通过 复核不 通过的可输入不通过原因 输入短信验证码 3 若已经是最后一级操作员 则提交后返回交易结果 超过 15 30 视后端具体时间而定 将提示 已超出 15 30 分当日人 行清算时间 所产生垫付利息由财政部统一支付 无需预算单位承 担 请确认是否继续支付 点击 确定 则继续提交 6 批量复核 1 显示待复核记录 2 点击 网银流水号 可查看具体明细 3 批量勾选待复核的记录 可以选择下级复核员 若已 是最后一级复核员 则下级复核员选择 无 选择 复核通过 或 复 核不通过 复核不通过的可输入不通过原因 输入短信验证码 超 过 15 30 视后端具体时间而定 将提示 已超出 15 30 分当日 人行清算时间 所产生垫付利息由财政部统一支付 无需预算单位 承担 请确认是否继续支付 点击 确定 则继续提交 4 显示处理中 提示稍后查询 1 7 1 7 批量支付批量支付 1 7 1 1 7 1 功能介绍功能介绍 进行批量授权支付信息的录入及复核 1 7 2 1 7 2 适用对象适用对象 企业网银中央财政授权支付操作员 1 7 3 1 7 3 适用范围适用范围 企业网银高级版 简体中文 繁体中文 英文 VIP 版 1 7 4 1 7 4 业务规则业务规则 1 提供批量文件生成工具或提供文件格式转化工具 制单员 通过上传批量支付文件进行批量支付 文件格式如下 序号 付款账号 付款账户名称 付款账户开户行名称 收款账号是 否他行标识 收款账号 收款账户名称 收款账户开户行名称 他行 人行联行号 预算管理 功能分类 经济分类 支出类型 预算来源 项目编码 金额 用途 专用凭单号码 备注 2 提供客户端软件制作批量支付文件 输入首条记录后 可点击 继续增加 显示上条输入信息 在此信息上进行任意字段的修改后 可继续增加后续记录 点击 确 定 结束编辑 增加名册维护功能 包括付款账户名册 收款账户名册 附 加信息 用途 该名册维护后 在新增支付记录时 通过选择已维 护的付款账户 收款账户 附加信息 用途 自动将已维护的信息 填入相应的字段 3 复核员可以逐条复核交易 也可以批量复核 复核时加入短 信发送验证码及验证码核对 4 逐条复核情况下 银行系统自动验证附加信息 含项目信息 金额等相关要素 若该支付信息符合规定且在额度控制范围内 则自动完成后续资金支付操作 如填写信息不准确或支用额度超出 额度控制范围 网银将提示相应报错信息 5 逐条复核情况下 对于银行系统未实时返回额度请领结果的 情况 网银提示客户 额度请领中 请稍后通过交易流水菜单查询结 果 6 逐条复核情况下 对于实时返回额度申领成功并实时返回交 易成功的交易 客户可下载和打印网上银行电子支付凭证 预盖电 子回单专用章 对于实时返回额度申领成功但未实时返回结果的 交易 提示客户 交易处理中 请稍后通过交易流水菜单查询结果 对于额度请领失败的提示额度请领失败 对于交易处理失败的提 示交易失败 7 批量复核情况下 提示客户 额度请领中 请稍后通过交易 结果查询菜单查询结果 1 7 5 1 7 5 客户操作流程客户操作流程 1 制单员选择 财政业务 中央财政授权支付 支 付 批量制单 上传批量文件 2 通过客户端维护付款人名册 打开客户端软件 选择 中央财 政授权支付 中央财政授权支付付款人名册 新增 录入后点 确定 3 通过客户端维护收款款人名册 打开客户端软件 选择 中央 财政授权支付 中央财政授权支付收款人名册 新增 录入后 点确定 4 通过客户端维护附加信息 打开客户端软件 选择 中央财 政授权支付 中央财政授权支付附加信息 新增 录入后点确 定 5 通过客户端制作批量文件 打开客户端软件 选择 中央财 政授权支付 批量支付 新增 弹出录入界面后进行信息录入 点击 选择付款账号 将显示已维护的付款账号信息列表 双击条目 后自动填入对应的文本框 收款账号信息及附加信息同 点击 继 续新增 将自动保留上笔录入信息 可修改 2 显示文件中明细信息 可对每条记录选择下级复核员 也 可 对整个批量文件选择下级复核员 若制单时间超过 15 30 视后端 具体时间而定 将提示 已超出 15 30 分当日人行清算时间 所 产生垫付利息由财政部统一支付 无需预算单位承担 请确认是否 继续支付 点击 确定 则继续提交 3 显示等待下级复核员复核 4 单笔复核 1 选择待复核记录 2 显示具体信息 选择 复核通过 或 复核不通过 复核不 通过的可输入不通过原因 输入短信验证码 3 若已经是最后一级操作员 则提交后返回交易结果 超 过 15 30 视后端具体时间而定 将提示 已超出 15 30 分当日 人行清算时间 所产生垫付利息由财政部统一支付 无需预算单位 承担 请确认是否继续支付 点击 确定 则继续提交 5 批量复核 1 显示待复核记录 2 点击 网银流水号 可查看具体明细 3 批量勾选待复核的记录 可以选择下级复核员 若已 是最后一级复核员 则下级复核员选择 无 选择 复核通过 或 复 核不通过 复核不通过的可输入不通过原因 输入短信验证码 超 过 15 30 视后端具体时间而定 将提示 已超出 15 30 分当日 人行清算时间 所产生垫付利息由财政部统一支付 无需预算单位 承担 请确认是否继续支付 点击 确定 则继续提交 4 显示处理中 提示稍后查询 1 8 1 8 额度查询额度查询 1 8 1 1 8 1 功能介绍功能介绍 用于查询中央预算单位额度 1 8 2 1 8 2 适用对象适用对象 企业网银中央财政授权支付操作员 1 8 3 1 8 3 适用范围适用范围 企业网银高级版 简体中文 繁体中文 英文 VIP 版 1 8 4 1 8 4 业务规则业务规则 仅开通 中央财政公务卡 的客户可在 中央财政授权支付 的 授 权支付查询 菜单进行相关信息查询 1 8 5 1 8 5 客户操作流程客户操作流程 1 用户进入 财政业务 中央财政授权支付 查询 额度查询 输入查询条件 2 返回查询结果 1 9 1 9 额度下达情况查询额度下达情况查询 1 9 1 1 9 1 功能介绍功能介绍 用于查询中央预算单位额度下达情况 1 9 2 1 9 2 适用对象适用对象 企业网银中央财政授权支付操作员 1 9 3 1 9 3 适用范围适用范围 企业网银高级版 简体中文 繁体中文 英文 VIP 版 1 9 4 1 9 4 业务规则业务规则 仅开通 中央财政公务卡 的客户可在 中央财政授权支付 的 授 权支付查询 菜单进行相关信息查询 1 9 5 1 9 5 客户操作流程客户操作流程 1 用户进入 财政业务 中央财政授权支付 查询 额度下达情 况查询 输入查询条件 2 返回查询结果 1 10 1 10 额度到账通知单查询额度到账通知单查询 1 10 1 1 10 1 功能介绍功能介绍 用于查询中央预算单位额度到账通知单 1 10 2 1 10 2 适用对象适用对象 企业网银中央财政授权支付操作员 1 10 3 1 10 3 适用范围适用范围 企业网银高级版 简体中文 繁体中文 英文 VIP 版 1 10 4 1 10 4 业务规则业务规则 1 财政授权支付额度到账通知单 为预算单位收到财政资金 支付额度的到账依据 2 仅开通 中央财政公务卡 的客户可在 中央财政授权支付 的 授 权支付查询 菜单进行相关信息查询 3 通知单加盖电子回单专用章 1 10 5 1 10 5 客户操作流程客户操作流程 1 操作员选择 财政业务 中央财政授权支付 查询 额度到账通知单 输入查询条件 按月 按日期 2 返回查询结果 1 11 1 11 额度注销通知单查询额度注销通知单查询 1 11 1 1 11 1 功能介绍功能介绍 用于查询中央预算单位额度注销通知单 1 11 2 1 11 2 适用对象适用对象 企业网银中央财政授权支付操作员 1 11 3 1 11 3 适用范围适用范围 企业网银高级版 简体中文 繁体中文 英文 VIP 版 1 11 4 1 11 4 业务规则业务规则 1 财政授权支付额度注销通知单 为预算单位收到财政资金 支付额度注销的依据 只能打印上一年的数据 界面提示客户 仅能 打印上年额度注销通知单 信息 2 仅开通 中央财政公务卡 的客户可在 中央财政授权支付 的 授权支付查询 菜单进行相关信息查询 3 通知单加盖电子回单专用章 1 11 5 1 11 5 客户操作流程客户操作流程 1 操作员选择 财政业务 中央财政授权支付 查询 额度注销通知单 输入查询条件 2 返回查询结果 1 12 1 12 授权支付情况查询授权支付情况查询 1 12 1 1 12 1 功能介绍功能介绍 用于查询中央预算单位支付情况查询 1 12 2 1 12 2 适用对象适用对象 企业网银中央财政授权支付操作员 1 12 3 1 12 3 适用范围适用范围 企业网银高级版 简体中文 繁体中文 英文 VIP 版 1 12 4 1 12 4 业务规则业务规则 仅开通 中央财政公务卡 的客户可在 中央财政授权支付 的 授 权支付查询 菜单进行相关信息查询 1 12 5 1 12 5 客户操作流程客户操作流程 1 操作员选择 财政业务 中央财政授权支付 查询 授权支付情况查询 输入查询条件 2 返回查询结果 1 13 1 13 交易流水查询交易流水查询 1 13 1 1 13 1 功能介绍功能介绍 用于查询财政授权支付资金划转交易流水 1 13 2 1 13 2 适用对象适用对象 企业网银中央财政授权支付操作员 1 13 3 1 13 3 适用范围适用范围 企业网银高级版 简体中文 繁体中文 英文 VIP 版 1 13 4 1 13 4 业务规则业务规则 1 交易结果包括处理中 交易成功 交易失败 已制单未复 核 复核未通过 由后端系统返回 其中交易失败提供失败原因 2 对于结果为 处理中 的交易可点击网银流水号更新结果 3 对于结果为 已制单未复核 和 复核未通过 的单据可进行修 改或删除 4 对于状态为支付成功的交易点击 网银流水号 可显示凭证 并加盖电子回单专用章 提供下载和打印功能 1 13 5 1 13 5 客户操作流程客户操作流程 1 操作员选择 财政业务 中央财政授权支付 查询 交易流水查询 输入查询条件 2 返回查询结果 3 点击 网银流水号 可返回最新状态 对于交易成功 可打 印凭证 有电子回单专用章 4 对于状态为 已制单未复核 和 复核未通过 的单据可点击 修改 或 删除 进行修改或删除 1 14 1 14 对账单查询对账单查询 1 14 1 1 14 1 功能介绍功能介绍 用于按月度和时间段查询财政授权支付对账单 1 14 2 1 14 2 适用对象适用对象