四川省金融机构反洗钱工作会议.doc

中国建设银行四川省分行文件建川法200920号关于转发人民银行成都分行严思勃副行长在2009年四川省金融机构反洗钱工作会议上讲话的通知建设银行各市（州）分行，成都地区各支行，资阳、巴中支行:2009年5月21日，人民银行成都分行召开了2009年四川省金融机构反洗钱工作会议。人民银行成都分行严思勃副行长到会并作了重要讲话，现将严思勃副行长的讲话转发你行，请即转知所属，认真组织学习，并结合省分行以下要求一并贯彻执行：一、进一步完善反洗钱组织机构建设，健全反洗钱工作管理机制，配备足够的人力资源，加大培训力度，确保反洗钱各项工作得到有效落实。二、业务条线应按照人民银行要求，进一步增强反洗钱责任意识，加强对本条线反洗钱工作的管理和指导，及时完善本业务条线内部操作规程，整合、优化业务流程和系统。（一）将客户身份识别和身份资料及交易记录保存等有关要求逐一落实到相关业务办法、流程和系统中。（二）组织本业务条线认真做好公民身份信息系统联网核查工作。（三）在开展业务检查、培训时，应将反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定、监管政策和内控要求纳入检查和培训内容。三、切实做好持续的客户尽职调查工作以及对存量客户的客户尽职调查、客户身份资料信息维护管理和风险等级划分工作情况的清理和自查工作。（一）要持续开展客户身份识别与客户身份信息维护管理工作,发现客户信息变化的，要及时更新，对高风险客户采取强化识别措施，确保客户身份资料准确、完整、有效。各行要按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会2007第2号）的规定以及中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知（银发2008391号）关于开展客户尽职调查的统一安排，结合反洗钱客户风险等级划分工作，认真组织开展对存量客户的客户尽职调查、客户身份资料信息维护管理工作的清理和自查。对于2007年8月1日前已经通过开立账户、签订金融服务合同等方式与我行建立了业务关系的客户，组织核对客户有效身份证件或其他身份证明文件，或通过回访、实地查访、向有关管理部门核实等措施重新识别客户，补充或更新客户身份基本信息。有关单位人民币银行结算账户所涉及的客户身份识别工作，请各行按照转发中国人民银行办公厅关于做好全国存量单位银行结算账户法定代表人或单位负责人及代理人公民身份信息真实性核实工作的通知（建结200840号）执行。各行应于2009年9月30日前将清理和自查情况以正式文件上报省分行。（二）认真组织开展，做好反洗钱客户风险等级划分工作。各行应按照人民银行、总行的相关要求，根据省分行关于印发的通知（建川发200987号）的规定，按时保质地完成客户风险等级划分工作。四、加强可疑交易的人工甄别，切实提高可疑交易报告质量。今年3月，人民银行全国反洗钱工作会议要求各地人民银行分行“对检查发现的降低可疑交易标准设置系统、不加分析的防御性报告造成过度报告的，要作为违规并进行处罚”。由此可见，加强可疑交易报告人工分析和甄别，提高可疑交易报告的有效性已是当务之急。因此，各行要严格按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号发布）提示的可疑交易特征，结合客户的身份、职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等信息，对可疑交易进行综合分析。（一）对于反洗钱可疑交易监测系统筛选出的交易，要结合客户尽职调查情况，认真进行分析、审核和判断，对那些有合理理由排除疑点，或者没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动的交易，不能将其作为可疑交易报告的内容。（二）上报可疑交易报告的，须在“可疑交易信息描述”字段中填写判断为可疑交易的具体理由。（三）认真理解“如果金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，且提出的未报告理由不具有明显的非合理性或尽职调查工作不存在重大失误，人民银行各分支机构不得将此情形认定为违规”的内涵。对将反洗钱系统初步筛选出的交易确认为非可疑交易的，应采取适当方式，保留已进行过分析、判断、审核的证据，留存完整的分析、甄别痕迹，防范合规性风险。五、提高非现场监管报表质量，做好非现场监管报表报送工作。2009年，人民银行对金融机构反洗钱工作的监管趋势是“在非现场监管的基础上有针对性地开展现场检查”，人民银行将进一步修订完善非现场监管评估办法，开展非现场监管评估，并根据评估情况有针对性的采取约见谈话、现场检查等监管措施，督促金融机构履行反洗钱义务。非现场监管报表是人民银行非现场监管的基础，因此，各行应高度重视非现场监管报表的报送工作，加强对报送数据的校验、审核管理，提高数据的准确性和报告质量，避免监管机关处罚。六、积极配合人民银行反洗钱行政调查。各行要严格按照反洗钱调查通知书规定要求和规定时间反馈，并严格遵守保密纪律，对反洗钱行政调查内容保密。一旦发生泄密事件，将严格按照相关法律法规处理。二九年六月十六日 主题词：合规 反洗钱 通知 抄 送：成都审计分部。 本行发送：王雄纪委书记，风险管理部、会计部、公司业务部、集团客户部（机构业务部）