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XX投资有限公司制度汇编XX投资有限公司制度汇编（草拟）二零一二年叁月目 录第一章 员工聘用制度-2第二章 试用期管理与考核制度-2第三章 晋升及调动制度-3第四章 考勤休假加班制度-3第五章 劳动关系解除或终止-8第六章 薪酬与考核管理制度-9第七章 福利制度- 9第八章 行政制度-10第九章 行为规范及奖惩制度-11第十章 教育培训-14第十一章 保密制度-15第十二章 现金银行存款管理和报销制度-16第十三章 公司费用报销管理制度-18第十四章 印章使用管理制度-22第十五章 办公用品管理办法-23第十六章 档案管理制度- 24第十七章 公司车辆管理制度-26第十八章 贷款担保业务操作规程-30第十九章 担保业务风险防范控制管理制度-48公司组织结构图-60岗位设置与职能职责- 61第一章 员工聘用制度一、员工聘用原则1、聘用原则： 公开、公平、公正原则 一专多能原则 择优录取原则2、新员工报到时须提供下列材料： 身份证复印件； 学历证书复印件、学位证书复印件； 职称证书复印件、资格证书复印件； 工作履历表（或员工应聘登记表）； 员工入职登记表及入职承诺书第二章 试用期管理与考核制度1、试用期期限n 劳动合同期限三个月以上不满一年的，试用期一个月；n 劳动合同期限一年以上不满三年的，试用期二个月；n 劳动合同期限三年及以上的，试用期三到六个月。目前劳动合同期限为一至三年,试用期一至两个月 2、试用期考核n 道德水准、文化知识水平、业务能力、工作表现、工作业绩等全面考核。n 试用期满前，新员工需提交转正申请书，采取员工评价考核评价意见，报公司领导审批。n 因员工本人未及时办理转正手续的，相关责任由员工本人承担。n 试用期成绩优秀者，可适当缩短其试用时间；考核合格者，予以转正。n 在试用期内，由于品行不良、工作欠佳或明显不适应工作者的员工，可随时停止试用，予以辞退；考核不合格的，公司有权解除劳动合同。第三章 晋升及调动制度1、晋升较高职位必须具备以下条件： 1、具备较高职位的业务技能； 2、有相关工作经验和资历； 3、在职工作表现良好或业绩较佳； 4、具备较好的适应能力和潜力，得到客户、员工以及相关部门的赞赏。2、变动审批 公司根据需要及员工工作表现可调整员工的工作岗位和职务。被晋升或调动的员工需填写员工职位晋升表、员工晋升考核表、员工转岗申请，由所在中心审核批准后送交人力行政部，存入公司人事档案。3、变动交接 员工岗位变动，需明确岗位承接人，并做详细工作交接。岗位变动后，对于原岗位在职期间所发生的未决问题有协助解决的义务。如消极交接工作，隐瞒交接文件，声称资料、印鉴丢失的，视为严重违纪，公司可予以开除。第四章 考勤休假加班制度1、工作时间公司按照国家相关法律规定制定如下作息时间： 周一至周五：上午9：0012:00；下午13:0017:00；2、考勤制度无外出事由，员工必须按要求准时上下班进行考勤。因公外出，应事先填写员工外出单，由部门负责人签字认可后，交由办公室备案。每迟到、早退一次，超过10分钟罚款10元；n 一个考勤月迟到或早退累计达到3次（含3次）者，视为旷工半天处理；n 一个考勤月迟到或早退累计达到6次（含6次）的，视为严重违纪，公司可予以开除；n 员工上班期间未经批准，脱岗1小时以内视为事假，2小时以上视为旷工一天处理。n 员工未经批准而未到岗上班，或无正当理由超出假期期限而未到岗上班，均视为旷工。n 在一个考勤月内，连续旷工2日或累计旷工3日的，视为严重违纪，公司予以开除。n 旷工按基本工资的当天数额1.5倍扣罚。3、休假管理、假期种类：包括法定假日和公司规定的休假。法定假日：元旦（一天）；春节（三天）；劳动节（一天）；清明节（一天）；端午节（一天）；中秋节（一天）；国庆节（三天）。、假期种类：公司规定的休假： 事假、病假、婚假、产假、丧假、探亲假等。员工在各种假期内，应保持通讯畅通，确保不影响公司正常工作。、探亲假n 在公司工作满一年的员工；n 与配偶不住在一起，又不能在公休假日团聚的，可以享受本规定探望配偶的待遇；n 与父亲、母亲都不住在一起，又不能在公休假日团聚的，可以享受本规定探望父母的待遇。、病假n 以小时为单位，不足半小时的，按半小时计算，病假包含法定节假、公休日。n 请病假必须提前申请，超过2日的，必须提供公立医院的病假证明；无病假证明的或未经批准，按旷工处理。n 超过医疗期不能从事原工作也不能从事公司另行安排的工作的，公司可以解除劳动合同。n 病假工资按公司规定执行。 、事假n 事假以小时为单位，不足1小时的，按1小时计算，事假不包含法定节假日、公休日。n 事假扣款按小时工资计算。 、婚假n 公司员工可享受带薪婚假。n 凭结婚证请婚假，享受3天婚假。n 属晚婚者（男满25岁，女满23岁），可享受10天婚假。n 原则上婚假须在半年内一次性休完（以结婚证上的登记日期为依据）；如因工作需要并经主管领导批准，可以在1年内分2到3次休完。n 休婚假需提前一周携带结婚证申请。、丧假n 丧假包含公休日、不包括节假日。n 员工直系亲属（配偶、父母、子女）去世，给予员工3天丧假。n 员工的兄弟姐妹、配偶父母死亡，给予员工1天丧假。、工伤假 员工发生工伤事故，在经过劳动部门工伤鉴定后确认为工伤的，工伤期间的待遇按国家和地方有关规定执行。、产假（孕检假、哺乳假、护理假） n 须符合国家计划生育政策。n 女员工生育，可享受90天产假；晚育的可增加产假30天。n 女员工怀孕期间，享受每月1天的带薪体检时间，超出时间按事假处理n 女员工哺乳期享受每天1小时的哺乳时间。n 妻子生育，男员工可享受3天带薪休假。n 不符合计划生育政策的生产、流产，均按事假处理。、请假审批流程n 形式：n 书面申请。员工请假单n 流程为：n 1、提前填写请假单n 2、至办公室（核查假期情况）n 3、至本部门逐层审批（申请假期审批） n 4、交至办公室（审批备案） 、请假审批权限 n 公司员工请假3天以内（含）的，需经部门经理事前批准，并到办公室核准备案；请假3天以上的，由总经理批准后，报办公室审核备案。n 公司经理请假报总经理批准后并到办公室核准备案后方可生效。 。、请假注意事项 n 请假须提前2个工作日履行请假手续，经批准后方可休假。未履行请假手续而休假的，一律按旷工处理；n 突发意外等紧急情况，应在及时电话通知部门负责人和办公室，并在上班当日补办手续，否则以旷工处理。n 原则上不予批准事假，特殊情况下需有正当理由并须提供有效证明。4、加班n 公司希望员工在8小时工作时间内完成本职工作，原则上不主张员工加班。但因工作需要而公司安排加班或值班的，员工不得推诿。n 工作日加班起止时间以领导批准的加班时间为准。n 每月累计加班上限为36小时。n 需加班者，须先填写加班表于次日早上交办公室备案方可生效。超过2个工作日未交纳加班表视为无效。n 凡公司认可的加班，公司会安排员工进行相应时间的调休（按休假流程执行）。n 员工加班超过晚上7点，可享受加班餐或餐费补贴；超过晚上10点，次日可晚到2小时，并须报备办公室。n 工作日加班，19点以后计算加班时间；周末及节假日加班，3小时以上视为加班。第五章 劳动关系解除或终止、离职程序n 员工主动提出离职，需提前30日以书面形式提交辞职报告。n 公司员工辞职，先由部门负责人逐级审批，最终上报总经理批复方生效。n 辞职申请批复同意后，离职员工必须先与公司签订劳动关系解除或终止协议，办理工作交接及离职手续之后公司才能为离职员工开具离职证明、办理档案转出、社会保险转移等事宜。 、离职审计 各级机构负责人、高管人员及重要岗位人员在离职时必须进行离职审计，如果发现在审计过程中有任何问题，公司保留对其追究相关经济责任的权利，追溯期为10年。、离职注意事项n 不得带走公司的任何物品和文件；n 须按照有关规定保守商业秘密，履行竞业限制义务；n 于离职后10日内将档案接收单位告知公司，因个人原因导致档案未及时调出者，后果自负。第六章 薪酬与考核管理制度、薪酬结构 包含基本工资和岗位工资两个部分。 基本工资：依据岗位、职务制定。 岗位工资：不同岗位标准不同，依据劳动力市场价格、工作经验、岗位职责、工作复杂度、责任大小、劳动强度、岗位价值等差异制定，随岗位变化调整。 、 试用期薪酬 试用期薪酬标准为转正后薪酬的80%。 、薪酬调整 公司帮助每位员工成长发展，根据公司经营状况、个人业绩等，予以薪酬调整的机会，经总经理核准通过后实施。 (4)、计薪周期 按照每自然月计算。薪资计算如有不明之处，可向办公室和财务部查询。 (5)、薪酬支付 发薪日为每月10号，公司可根据经营状况进行调整。 第七章 福利制度1、法定福利、社会保险：公司依照国家和地方有关社会保险的规定为员工办理。、医疗福利 ：、员工因公负伤或患职业病，患病或非因公负伤和在职期间因公、非因公死亡的待遇按照国家和地方的有关规定执行。、员工患病或非因公负伤，公司可视具体情况，按当地有关政策执行。、员工享有国家规定的医疗待遇期。、女职员在孕期、产期、哺乳期的待遇，按照国家和地方有关规定执行。、其它：公司规定的其他保险福利。2、补充福利1. 公司每月发放通讯补贴。2. 午餐补贴：公司每月提供午餐补贴，如公司提供午餐，则不再享受午餐补贴。3. 福利方案的调整：公司可根据员工需求及经营状况调整福利方案。第八章 行政制度1、员工基本行为准则n 禁止吸烟：公司职场内禁止吸烟。所有办公区为禁烟区，包括卫生间、电梯过道和紧急出口。n 应答电话：电话响铃三声内应答电话。应答时，先自报公司名或姓名。n 发送函件：向外发送函件时应注明发送人姓名。因私向外发送函件，需提前预付函件费用。n 办公用具申购：每月10号前由本人或部门交由办公室进行统一申购。n 办公场所环境：员工需保持办公场所的整齐、干净。2、公司设备/场地的使用与维护n 复印机/打印机/传真机的使用：保持复印机、传真机、打印机和碎纸机处于良好、整洁状态，不得将文件随处置放。n IT软件及硬件设备：公司分配给员工的电脑属于公司财产。员工因私人使用造成电脑的软件和硬件的损坏，员工应负责赔偿。n 员工在正常上班期间，不得使用公司的网络浏览与工作无关的网站，或下载与工作无关的软件。n 禁止用公司邮箱发送和接收与工作无关的信件。n 不得在会议室储放东西。会议结束后，应将房屋清理干净，并将椅子复位。 第九章 行为规范及奖惩制度1、违规行为的处理、对轻微违纪行为的处理，给予书面警告或者通报批评的行政处分，并处如下处理措施：1.当期考核不能评定为优秀。2.公司根据情况，可对责任人予以降职或降薪。3.造成公司损失的，可要求责任人以个人财产赔偿公司损失。、对一般违纪行为的处理，给予记过的行政处分，并处如下处理措施：1.当期考核不能评定为优秀、良好、一般。2.公司根据情况，可对责任人予以降职或降薪。3.按劳动合同约定承担违约责任。4.造成公司损失的，可要求责任人以个人财产赔偿公司损失。5.没收违规所得。、对严重违纪行为的处理，给予开除的行政处分，并处如下处理措施：1.当期绩效考核为不达标。2.解除劳动合同，且不支付经济补偿。3.造成公司损失的，可要求责任人以个人财产赔偿公司损失。4.没收违规所得。、上述三大类违纪行为对应的处理措施均可并列使用。责任人本制度的“责任人”包括直接责任人和相关责任人。所指直接责任人是指决策、直接操纵或实施违规行为的当事人；所指相关责任人是指参与决策或负有管理监督职责的有关单位、个人，包括办公室认可的直接责任人的工作考核人。 没收违规所得 员工违反本手册各章之规定，除按规定给予处理外，对其违规所得，应予没收，违规所得包括： 1）利用职务上的便利，非法占有的公共财物； 2）违反规定将公司财产借予他人进行经营所获得的收入； 3）弄虚作假骗取的奖金、实物和骗得提级、提职后增加的工资； 4）依法应予没收的其它非法所得。2、违规行为的区别 、从重或加重处理 有下列行为之一的，公司可以对责任人从重或加重处理： 1）屡犯不改的； 2）伪造、销毁、藏匿证据的； 3）订立攻守同盟的； 4）嫁祸于人的； 5）对检举人、证人、办案人打击报复的； 6）对查处案件有意制造障碍的； 7）在作出处理决定前，发现有多项违规行为的。、减轻处理 有下列行为之一的，公司可以对责任人减轻处理： 1）立案前主动交代，立案后积极坦白的； 2）揭发检举他人违规属实的； 3）违法违纪情节轻微，退赃积极，确有悔改表现的； 4）主动协助查处案件的； 5）认错态度较好的。 3、奖励制度、员工有下列事件之一者给予嘉奖，并颁发奖金300元。 、工作努力，业务娴熟，能完成交办的重大或特殊任务者；、品行端正，恪尽职守，堪为全体员工楷模者；、其他对公司或社会有益的行为，具有事实证明者；、全年满勤，无迟到、早退、病假、事假者；、员工有下列事件之一者颁发奖金500元，奖金随当月工资发放。、遇有灾变或意外事故，能够奋不顾身，极力抢救并减少公司损失者；、检举揭发违反公司规章制度或侵害公司利益的行为，为公司挽回形象或财产损失者；、通过自身努力，避免了质量事故、安全事故和设备设施事故者；、全年累计获嘉奖3次者；、对维护公司荣誉、塑造企业形象方面有较大贡献的，因个人行为受到社会赞同和舆论表扬者；、员工有下列事件之一者颁发奖金1000元。、全年累计获记功5次以上且未受到惩戒处理者；、承担巨大风险，挽救公司财产；、连续3年年终考核列为优等者；、对维护公司荣誉、塑造企业形象方面有重大贡献者；、通过自身努力，避免了重大质量事故、安全事故和设备设施事故者；、个人对公司的合理化建议，在实际应用中取得重大效果和创造重大经济效益者。、公司规定的其他奖励。第十章 教育培训培训目的 提高员工业务水平及公司的整体素质，人力部门会同有关部门对员工进行教育培训。教育培训分类 1 .入公司教育：经面试合格成为试用期员工后，人力部门将会同业务部对其进行入公司统一教育，使之了解公司规章制度，成为合格的公司员工。入公司培训时间一般为二日，培训由人力部门负责安排。培训内容为： 1）学习公司规章制度，使新员工能透彻了解公司的福利制度、奖惩条款等内容，以减少日后工作中不必要的失误； 2）介绍本公司的历史、业绩、各部门业务流程情况、公司发展前景，使新员工对公司的概况有初步认识，并对公司未来发展充满信心。 2 .公司内部岗位培训：人力部门根据需要每年作出培训计划，培训计划自下而上提出，内容主要包括：1 ）培训要求 2 ）培训内容 3 ）培训时间要求 4 ）人力部门按计划协助各部门完成各岗位各专业技能的培训。 3. 外出培训：公司可以为对公司作出突出贡献的或公司认为有必要的人员提供外出培训的机会。 第十一章 保密制度n 公司秘密是关系公司权力和利益，依照特定程序确定，在一定时间内只限一定范围的人员知悉的事项。 n 公司附属组织和分支机构以及职员都有保守公司秘密的义务。 、公司秘密包括下列事项： 1)公司重大决策中的秘密事项。 2)公司尚未付诸实施的经营战略、经营方向、经营规划、经营项目及经营决策。 3)公司内部掌握的合同、协议、意见书及可行性报告、主要会议记录。 4)公司财务预决算报告及各类财务报表、统计报表。 5)公司所掌握的尚未进入市场或尚未公开的各类信息。 6)公司职员人事档案，工资性、劳务性收入及资料。 7)公司的业务计划、业务流程、客户名单、谈判底价、营销方案、招投标方案等业务秘密； 8）公司的产品开发设计、定价、经验数据、推广策略资料； 9）公司的计算机软件程序、计算公式； 10）其他经公司确定应当保密的事项。、保密措施 n 属于公司秘密的文件、资料和其它物品的制作、收发、传递、使用、复制、摘抄、保存和销 毁，由专人执行；采用电脑技术存取、处理、传递的公司秘密由专人负责保密。 n 对于密级文件、资料和其他物品，必须采取以下保密措施： 1) 收发、传递和外出携带，由指定人员实施，并采取必要的安全措施； 2) 在设备完善的保险装置中保存。 n 属于公司秘密的设备或者产品的研制、生产、运输、使用、保存、维修和销毁，由公司指定专门部门负责执行，并采用相应的保密措施。 n 不准在私人交往和通信中泄露公司秘密，不准在公共场所谈论公司秘密，不准通过其他方式传递公司秘密。、责任与处理 n 出现下列情况之一的，予以开除并依劳动合同的约定承担违约金，违约金不足以赔偿损失的，还应赔偿公司经济损失: 1)故意或过失泄露公司秘密的； 2)违反本保密制度规定，为他人窃取、刺探、收买或违章提供公司秘密的； 3)利用职权强制他人违反保密规定的。 第十二章 现金银行存款管理和报销制度现金和银行存款是公司的重要资产，为了加强管理，提高财务管理水平，现结合公司的具体情况，特制定本制度。 一、财务部门要严格遵守现金和银行存款的管理制度。 1. 公司员工因公借取现金，必须办理借款申请单。借款人根据内容填写完整的借款申请单，经部门负责人签字报总经理批准，出纳根据借款申请单批准的金额预借现金。 2. 需要通过银行支付的款项，必须根据合同或协议办理付款申请单，经财务审核并报总经理审签后办理付款；付款手续不齐备的，财务部不得编制付款凭证，也不得付款。 3. 支票的使用中，现金支票主要用于备用金、差旅费、工资等的使用，转账支票主要用于公司支付业务款项。特殊情况下经公司领导批准可以使用现金支票支付业务款项的必须填制付款申请单。二、备用金和银行存款的使用，必须依照下列规定： 1. 公司留用现金在1000-3000元。超过此限额需提前一天通知财务. 2. 在规定的期限内凭费用支出单据到财务部门报销，各项支出，原则上前款不清，后款不借。 3. 对违反规定用途和不符合开支标准的支出，财务不予报销。4. 超过1个月以上的出差单据、假票据或不符合规则的票据，财 务部门不予报销。 5. 严禁白条抵库和任意挪用现金，出纳人员必须每日结出现金日记帐的帐面余额，并与库存现金相核对，发现不符要及时查明原因。财务管理部门负责人对库存现金进行定期或不定期检查，以保证现金的安全和完整。公司的一切现金收付都必须有合法的原始凭证。6. 出纳人员要随时掌握银行存款余额，不准签发空头支票，不准将银行帐户出借给任何单位和个人办理结算或套取现金。7. 加强对银行帐户及其他帐户的保密工作，除业务需要外不准外泄，银行帐户印签实行分管、并用制，不得一人统一保管使用。三、报销原始凭证应具备的内容： 1. 凭证名称、出具凭证的日期、单位名称、经办人的签名或盖单； 2. 经济业务的内容、数量、单价和金额，大小写金额需一致。 3. 购买物品等获得的发票必须盖有开票单位的公章或财务专用章；4. 原则上不能以收据做为报销原始单据。 5. 职工因公出差借款的借据，必须附在记账凭证上。收回款项时应另开收据，不再退还原借款借据。6. 属于现金发放性质的原始凭证，原则上应由本人领取签名。有委托他人代领的，由代领人签名；由一人代领多人的，须逐个签章，不得通栏划大括号签一个章。7. 凡凭证内容不全、字迹模糊不清、与经济业务本身内容不符者， 应予退回或重新补正。四、原始凭证的审核 各项报销的原始凭证，经各部门经理审签后，报财务审查其合法性并送公司总经理批准。第十三章 公司费用报销管理制度为了加强公司的财务管理，合理使用资金，提高资金使用效益，秉成勤俭节约、办事高效原则，结合公司实际情况，制定本暂行办法。一、费用报销审批权限1.公司的各种费用开支均由各部门经理审核，财务部核实，但最终须由总经理签字同意才能生效。 2.如遇总经理外出，又急需于支付时，可按下列情况处理： （1） 费用在500元以下的，经总经理指定代理的副总经理审批后，财务部可予以先行报销； （2） 费用在500元以上的，先由副总经理向总经理报告，再由总经理使用电话等方式指示财务人员先行处理。 （3） 以上两种情况，财务部必须待总经理回来时，再将有关单据交给补签。 第四条 具有审批权限的人员，不得签涉及自己的费用，其费用由其上级主管负责签批。 3.所有的费用开支必须先获享有审批权人同意，才能实施，不得“先斩后奏”。 二、借款管理根据工作需要，员工因出差或业务活动以及购买价值300元以上物品时，可预先向公司借支现金。1.借款人员应填写“借款单”经部门负责人初审签字后送公司总经理审批。2.借款人员执经总经理签字审批后的“借款单”到财务部，经财务部审核后由出纳按照批准金额予以借款。3.借款人员借款后必须及时报销。日常开支借款不得超过5天，差旅费借款必须在返回公司上班之日起7天内报销。业务招待费提前预知的应向公司报知本月计划单并填制付款申请表经部门经理签字、财务审核、总经理签字批准方能借支（预知金额不得超过五千元）。原则上前账不清后账不借。4.借款人员借款数额超过千元的必须提前一天通知财务，及时做好现金备用工作。三、日常费用报销管理程序 日常费用包括公司购买办公用品，因工作需要购买的其他物品以及办公设备，因工作需要发生的业务招待费，外出办事发生的交通费等。1.办事人员在办妥相应的事项后办理报销手续时，应填写费用报销单，上面注明所办事由和用途。报销单后附上原始单据和发票，经部门负责人签字后送财务部审核。2.财务部对报销凭据的合法性、真实性、合理性予以复核，最后送交总经理审批才予报销。如有异议时，财务部应当拒绝受理，并退回当事人重新办理。四、差旅费报销管理程序1.差旅费开支范围包括外出期间的交通费、住宿费、伙食补助费和相关费用。出差的范围包括公务、商务、培训及公司组织的外出活动。 同时应严格控制出差人数和天数，工作结束要及时返回，任何人不得虚报出差费用。2.城市间交通费和住宿费在规定标准内凭有效票据报销，伙食补助费实行定额包干。3.出差住宿费在规定限额标准内报销，出差人员的伙食补助费，以所乘坐交通工具的票据为准，按出差自然（日历）天数实行补助。各项标准见下表：省内省外交通工具住宿伙食补助住宿伙食补助火车轮船飞机A级3005040080软卧二等舱经济舱B级2005030080硬卧三等舱经济舱注：A级-副总经理（含）及其以上人员，B级-副总经理（不含）以下人员。乘坐长途汽车无等级之分。4.出差人员如由接待单位统一安排食宿的，不再报销食宿费。5.在本市区内出差，或外出能够在当天往返的，不予报销住宿，出差人员每人发放25元伙食补助费。五、会议、外派学习培训等事务活动的差旅费报销 （1） 经公司领导批准公司员工外出参加与公司业务相关的工作会议，凭会议通知和主办单位有效发票报销。会议主办方统一安排食宿的，伙食补助费、住宿费由会议主办单位按会统一开支，公司仅报销往返交通费用和相关杂费；会议主办方不统一安排食宿的，按上述管理办法执行。 （2）公司员工被公司外派参加短期学习培训的，根据培训单位的培训通知及有关发票等，据实报销培训费、交通费、住宿费、伙食费。六、差旅费的报销程序（1）公司员工在出差前，应先行填写出差申请单，注明出差时间、出差地点、出差事由、出差人数、预计出差天数，并由部门负责人签字同意，若因特殊情况来不及填写单子的，应先口头请示并在出差回来后及时补填出差申请单。 (2)出差人员须在出差返回公司上班之日起五日内填写差旅费报销单进行报销。 (3)出差人员报销时应将实际发生的费用粘贴整理，分类写于报销单说明栏，报销单上注明实际出差天数并附出差申请单。 (4)差旅费用的报销由部门负责人核实签字，经财务部审核后，送交总经理批准方可报销。 (5)出差期间，除患病或特殊事故外，不得任意逗留。因私事逗留未请假者，不报销其逗留时间段的所有费用。特殊情况需延长时间的需报总经理批准。(6)对于几个人共同出差合开一张住宿发票的，应于发票后写明，并附相关人员的出差申请单复印件和签名证实。(7)出差人员若不能提供合法的交通、住宿等票据，财务部一律不予报销。七、其他（1）工作人员出差期间，因游览或非工作需要的参观而开支的费用，均由个人自理。（2）“出差天数”为出差人员离开本市起开始计算至返回本市的实际天数，出差天数是计算伙食补贴总额的主要依据。第十四章 印章使用管理制度为加强对公司印章管理，结合公司实际情况，特制定本制度。本制度适用于公文、便函、介绍信、证件、证书、统计报表、财务报表及对外签署的合同、协议等文件。一、印章的使用，必须严格执行下例规定：（一） 以公司名义发出的文件，必须经公司领导签发批准的文件原稿用印。（二） 公司发文的附件（如各类业务报表等）凭发文并按该文中限定发给附件的单位、数量用印。（三） 公司各部门用印，实行登记制，经公司领导同意后由经办人在用印登记本上登记、签字。办理使用公司对外印章的事项，应写明用印单位、用印时间、用印文别、发往单位、事由及印别等，由经办人签字后用印。（四） 公司印章由办公室派专人保管。（五） 各部门借用公司印章到公司外用印时，需由公司领导审批同意后由办公室印章专管员随同监印，并于当日下班前归还。（六） 印章使用时要准确、恰当，印迹要端正清晰，印章的名称与用印件的落款要一致，不漏盖、不多盖。（七）介绍信、证明信如有存根，应在落款和间缝处加盖印章。（八）不得在空白介绍信、空白便函、空白证件上用印，如有特殊情况用印时，须经公司领导批准。（九）盖有公司印章的作费文件统一交办公室处理。（十）凡不符合以上规定的，一律不得用印。二、印章的管理（一） 办公室印章专管人员，每天下班前应检查印章是否齐全，并将印章锁进铁柜内，妥善保管，不得将印章存放在办公桌内。第二天上班后，应首先检查所保管印章铁柜有无异样，若发现意外情况应立即报告办公室领导和公安部门。（二）印章专管人员因事、病、休假等原因不在岗位时，由办公室领导代管，专管人员要向代管人员交接工作，交代用印时的注意事项。专管人员正常上班后，代管人员应向专管人员交接工作，登记管印的起止日期，实行管印人员登记备案制，交接工作时，应严格办理交接手续，登记交、管印起止日期、管理印章类别及数量，由交接人员签字后交办公室保存。（三）办公室印章专管人员调离或因各种原因离岗时，应指定他人管理印章，并及时办理交接工作，交代用印注意事项。第六条 印章专管人员要坚持原则，遵守保密规定，严格照章用印。第七条 未按批准权限用印或用印件内容有误的，印章专管人员不予用印，经办人拒绝专管人员审核用印内容的，专管人员可拒绝用印，或报告领导处理。第八条 本办法自印发之日起施行。第十五章 办公用品管理办法为保证公司工作正常运行，对办公用品的有效使用和妥善保管，结合公司实际情况，特制定本办法。一、申购程序 1各部门需购买办公用品应书面提出申购计划，报领导审批后由办公室统一购买。2公司购买的办公用品由办公室按类别，品种验收后，统一入库管理发放。3公司尽量使用无纸化办公。二、发放原则1 办公用品的发放实行领用登记制，领用时由领用人签字。2办公用品应本着节约的原则使用。3办公室每半个月对全公司办公用品的购买、发放及使用进行一次统计，库存用品每月盘点一次。三、使用保管规定1公司员工不得将办公用品挪作它用。2多媒体、摄影机、复印机等专用办公设备由专人管理，未经过许可不得转借他人使用。3办公室应妥善保管办公用品，不得擅自委托他人代为保管。4员工对电脑等办公设备要经常维护保养，严格按操作规程进行操作。5公司办公电话应节约使用，不得利用办公电话闲聊与工作无关的事宜。6.员工应爱护办公用品及办公设施，凡属人为原因故意损坏办公器具、办公设备的应照价赔偿，并扣发工资100元。第十六章 档案管理制度为加强公司档案管理工作，充分发挥档案作用，全面提高档案管理水平，有效地保护及利用档案，结合公司实际情况，特制定本制度。一、公司档案范围（一）重要的会议材料，包括会议的通知、报告、决议、总结、典型发言、会议纪要、会议记录等。（二）公司对外的正式发文与有关单位来往的文书。（三）公司各种工作计划、管理制度、办法、总结、报告、请示、批复、统计报表及简报等。 （四）公司与有关单位签订的合同、协议书、备忘录等文件。（五）公司贷款担保、投资、融资的各种文件、资料、报表等业务材料。（六）公司员工劳动合同书、社会保险、福利方面的文件材料。（七）公司员工人事档案。（八）公司大事记及反映本公司重要活动的剪报、照片、录音、录像等。（九）本制度规定范围内的所有档案由办公室集中统一保管。二、归档要求（一）总要求：遵循文件的形成规律和特点，保持文件之间的关系，分类归档登记。（二）归档的文件材料种数、份数均应齐全完整。（三）在归档的文件材料中，应将每份文件的正件与附件、复印件与定稿、请示与批复、转发文件与原件，分别订立在一起，不得分开，文电应合一归档。（四）不同年度的文件一般不得放在一起立卷，跨年度的会议文件放在会议开幕年。（五）档案文件材料应区别不同情况进行排列，密不可分的文件材料应依序排列在一起，即批复在前，请示在后，正件在前，附件在后，印件在前，定稿在后，其它文件材料依其形成规律或特点，应保持文件之间的密切联系并进行系统的排列。（六）案卷封面，应逐项按规定用钢笔书写，字迹要工整、清晰。三、档案管理人员职责（一）按照有关规定做好文件材料的收集、整理、分类、归档等工作。（二）按照归档范围、要求，将文件材料按时归档。（三）工作人员应当遵纪守法、忠于职守，努力维护公司档案的完整与安全。四、档案的利用（一）公司档案只有公司内部人员可以借阅，借阅人都要填写借阅单，报主管领导批准后，方可借阅，其中非受控文档的借阅要由部门领导签字批准，受控文档的借阅要由总经理签字批准。（二）档案借阅的时间为当天，并在档案室内（或办公室）查阅，用毕按时归还。如需跨日延长借阅时间，必须通知档案管理人员另行办理续借手续。（三）查阅档案时不准拆卷及任意抽、换卷内文件或剪、贴涂改其字句等，不得任意摘抄或复制案卷内容，如确有需要，必须经领导批准才能摘抄或复制。档案如发现损坏、丢失或未还，应及时向借阅人追查收回，并报告总经理根据具体情况处理。（四）档案管理员或档案查阅人必须爱护档案，保持整洁，不准在档案材料中写字、划线或作记号等，不准转借，必须专人专用。（五）查阅档案时必须严格保密规定，不准泄露档案材料内容，如发现泄密，并对公司业务和信誉造成损害的，要追究相应责任。第十七章 公司车辆管理制度1、 公司公务用车的证照保管，车辆年审、车辆保险及养路费支出等事项统一由办公室负责管理。公司车辆由办公室指派专人驾驶、保养、维修、检验、清洁等。2、 本公司人员因公用车，须事前向办公室申请调派，办公室应事先得到总经理批准，办公室依其重要性指定派车，不按规定申请，不得派车。3、车辆驾驶员每天下班前因向办公室汇报当天行使公里数及油耗。办公室因每周对车辆油耗进行统计核算。4、工作时间内公司车辆一律不能外借或让非本车驾驶员以外的人员使用，如遇特殊情况需外借或需他人驾驶的必须经总经理批准方能借出，车辆借出后的燃油费用公司一律不承担，使用人换车时应将燃油加至借出时的油量。5、费用报销公务车油料由办公室指定单位办理，外出购油及维修须经总经理批准后，凭发票实报实销。6、车辆维修应事先填写“车辆保修申请单”，注明行驶里程，经总经理核准后方可送修；7、公司一般公务用车应指定特约修理厂维修，否则维护费不准报销。如情况特殊，经总经理同意可据实报销。可自行修复的，报销购买材料零件费用。8、车辆于行驶途中发生故障或其他耗损急需修复、更换零件时，可视实际需要进行修理，但无迫切需要或修理费超过200元时，应事先征得总经理批准。9、如因驾驶员使用不当或车管专人疏于保养，致使车辆损坏或机件故障，其所需要修护费，应依情节轻重，由公司或责任人予以负担。10、在无照驾驶、非公驾驶外出、未经许可车辆驾驶员将车借予他人使用，违反交通规则、发生事故或造成车辆损坏等情况，由车辆驾驶员及其直接责任人承担一切后果。11、私闯红灯、乱停车、驾驶未佩带安全带、驾驶时车速超规定等驾驶车辆违反交通规则行为，其罚款和费用由驾驶人员自行负担。其余根据具体情况，另行确定责任。12、各种车辆如在公务途中遇不可抗拒车祸发生，应先急救伤患人，向附近公安机关报案，并立即与销售部主管联络处理。突发性其它类临时事故或故障，也应遵守“先报告再处理”原则。13、发生责任事故造成经济损失时，按实际损失，责任者应赔偿。（1）一般事故(经济损失在1000元以下者)：按经济损失的50%处罚；（2）严重事故(经济损失在10005000元者)：按经济损失的40%处罚；（3）重大事故(经济损失在500010000元以上者)：按经济损失的20%处罚；（4）特大事故(经济损失在10000元以上者)：按经济损失的10%处罚。14、 因意外事故造成车辆损坏，其损失在扣除保险金额后，按13条执行。15、发生交通事故后，如需向受害当事人赔偿损失，经扣除保险金额后，按12条执行。16、 驾驶人应严守交通规则，交通违章按第11条处理。17、对用车者服务（1）不论用车者是否是本公司职工，司机都应热情接待，礼貌服务，安全驾驶，遵守交通规则，确保交通安全；（2）维护公司的良好形象；（3）司机应在乘车人（特别是公司客人和干部）上下车时，主动打招呼，开关车门；（4）当乘车人上车后，司机应向其确认目的地；（5）当乘车人下车办事时，司机一般不得离车；（6）乘车人带大件物品时，司机应予以帮助。18、离车注意（1）司机因故需离开车辆时，必须锁死车门；（2）车中放有贵重物品或文件资料，司机必须在离开时，应将其放与后行李箱后加锁。19、出发前后工作（1）清洁车内外卫生，确保整车干净整洁；（2）行车前要坚持勤检查，做到机油、汽油、刹车油、冷却水备齐；轮胎气压、制动转向、喇叭、灯光完好；确保车辆处于安全、可靠的良好状态；（3）司机应根据目的地选择最佳的行车路线；（4）随车运送物品时，收车后需向管理责任者报告。20、个人形象（1）司机要保持良好的个人形象，保持服装的整洁卫生；（2）注意头发、手足的清洁；（3）注意个人言行；（4）在驾驶过程中，努力保持正确的姿势。21、因公外出晚间23时以后返回公司的车辆及员工，可根据情况凭票报销一趟返回住所出租车费。22、司机与公司领导或客户同行时，应保守机密，不得随意向他人泄露任何相关信息及内容。23、属公司所有的其它各种车辆参照本管理制度的有关条款执行。第十八章 贷款担保业务操作规程第一条 为保证贷款担保业务操作的规范化、制度化和程序化，防范、控制、确保贷款担保风险和合理经因营，制定本规程。第二条 贷款担保业务的操作应遵守国家的法律、法规，遵循自愿、公平、诚实守信和合理分担风险的原则。一、担保业务流程第三条 担保业务程序如下：（一） 企业申请（二） 担保受理（三） 担保评审（四） 担保审批（五） 签订合同（六） 抵押登记（七） 担保收费（八） 发放贷款及正式承保（九） 保后管理（十） 代偿和追偿（十一） 担保终结担保业务程序细化列示：企业申请 -贷款担保申报书 -企业提供担保申请材料担保受理 -贷款担保受理登记表担保调查 -确定责任调查人 -确定初审基本内容 -组织实地调查 -撰写贷款担保调查报告 -填具贷款担保处理表担保审批 -部门评审 -担保审查小组评审或担保评审委员会评审后具贷款担保评审书 -复议贷款担保评审签订合同 -发放拟同意担保通知函 -准备空白合同文本（担保合同、反担保合同） -审核空白合同文本（业务部、评审部、律师或法律事务专员、总经理）、填写合同审核表 -正式签订合同、进行合同登记表登记 -企业出具担保费认缴单贷前出具正式承保通知书 -贷款担保业务通知函担保收费 -按约定费率或金额交收抵押登记 -准备抵(质)押登记资料。包括主合同、担保合同、反担保合同、及其他相关资料 -他项权力证书或低(质)押登记表（登记机关签章）保后管理 -日常跟踪检查、重点检查 -保后检查报告 -担保到期通知函 -贷款担保展期报告或贷款担保逾期报告 - 业务档案管理(含借款借据影印件)代偿和追偿 -代偿和追偿方案 -提起法律诉讼担保终结 -还贷收据影印件 -注销抵(质)押登记 -办理和退还抵押、代管资产手续 -免除担保责任确认表担保流程图 -流程图（附后）二、担保申请和受理第四条 企业申请担保需填写贷款担保申报书，同时应提供下列材料，并对所提供材料的真实性负责。（一） 借款人（担保申请人）应提供的材料；1. 法人营业执照（经年检）及法人代码证；2. 法人代表证明委托书；3. 法人代表授权书；4. 法人代表及委托代理人身份证；5. 注册资本验资报告；6. 贷款卡及贷款卡回执单；7. 资信证明；8. 公司章程及；9. 借款申请书；10. 申请借款和担保的董事会决议；11. 当期财务报表及近3年（视企业存续期而定）的财务报表和经认可达中介机构出具的审计报告。报表主要包括：资产负债表、损益表、现金流量表等；12. 与借款用途有关的资料：如购销协议、合作协议等；13. 贷款项目可行性报告及相关主管部门批件；14. 生产经营情况；15. 主要存货、长期投资、固定资产、银行借款明细表，应收帐款帐龄分析表和或有负债情况表；16. 其他有关材料及我公司要求资料。（二） 反担保人应提供的材料：1. 法人营业执照（经年检）及法人代码证；2. 法人代表证明书；3. 法人代表授权书；4. 法人代表及委托代理人身份证；5. 注册资本验资报告；