银行培训课件：机构代码证反洗钱应用.ppt

机构信用代码反洗钱应用 会计财务处 提纲 时间安排 职责分工 工作要求 业务范围和操作流程 监管措施 工作目标 工作意义 名称 住所 经营范围 注册资金 组织机构代码 税务登记证号码 高管 控股人信息 实际控制人信息 信息丰富 一工作意义 信用代码证是机构经济身份证 应用于反洗钱领域 解决了对公客户身份识别证件不统一的问题 系统的设计保证了应用于反洗钱领域的高效 便捷 经济 对开展反洗钱工作有着十分重要的意义 系统集中管理 金融机构发现错误信息 有效工作机制保证及时更新 动态更新 支持多层级 多客户支持精确查询 模糊查询 查询方便 人民银行免费建设 维护机构代码证免费发放商业银行免费查询 使用 完全免费 1 精确查询 2 模糊查询 3 系统信息 4 代码发放统计 5 反洗钱应用查询统计 二工作目标 快速发放不留死角 提早接入 全力配合征信部门做好机构信用代码证的推广 要尽早使用机构信用代码证 开展相关反洗钱工作 保证查询量和使用率 务求实效 在总行考核中排名前列 边发边用尽早见效 广泛使用考核前列 三工作分工 制定方案应用培训督导考核汇总报告 组织部署修订制度应用培训新建用户宣传解释督导检查汇总报告 准备阶段 拟调阅资料 检查方式 开展宣传动员建立组织机构制定实施方案进行应用培训清理存量账户修订内控制度 四时间安排 统计排名电话询问约见谈话现场督导 04 01 05 31 实施阶段 06 01 10 31 督导阶段 07 01 10 31 总结阶段 11 01 11 31 协助发代码证客户身份识别客户分级管理可疑交易分析存量客户查询应用情况报告 汇总排名应用总结中支考核银行评估 拟调阅资料 五业务范围和操作流程 机构信用代码应用范围 拟调阅资料 五业务范围和操作流程 初次识别 持续识别 重新识别 开立账户建立业务关系为不在本机构开立账户的机构客户现金汇款 现钞兑换 票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的 1 核对机构信用代码证2 登记机构信用代码3 留存机构信用代码证复印件或者影印件 在与客户的业务关系存续期间 金融机构应当采取持续的客户身份识别措施 关注客户及其日常经营活动 金融交易情况 及时提示客户更新资料信息 1 确认留存的信用代码信息有效性2 及时提示客户更新机构信用代码证及应用服务系统的对应信息3 在有效期内 未提交人民银行分支机构确认效力的 应要求客户办理相关效力确认手续 对机构信用代码证的真实性 有效性 完整性存在疑点的 重新识别客户身份 经采取措施仍无法排除疑点的 提交可疑交易报告 拟调阅资料 五业务范围和操作流程 初次划分 动态调整 查询机构信用代码系统比对客户登记的包括实际控制人在内的各项信息为不在本机构开立账户的机构客户现金汇款 现钞兑换 票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的 对于已划分风险等级的存量机构客户 银行机构也应查询机构信用代码系统比对包括实际控制人在内的各项信息 从而适时调整风险等级 各银行机构在定期审核机构客户身份基本信息和风险等级划分结果时 应查询机构信用代码系统 对风险等级较高机构客户的系统查询应多于对风险等级较低机构客户的系统查询对风险等级最高的机构客户 至少每半年查询一次机构信用代码系统 拟调阅资料 五业务范围和操作流程 保存查询信用代码系统记录 留有人工甄别分析的痕迹 向人民银行报送重点可疑交易报告直接向公安部门报案 六工作要求 加强组织领导 每网点建用户查询经授权和审批 完成存量账户包括一般户的识别 加强对辖区