中国民生银行信保融资业务介绍PPT课件.ppt

中国民生银行信保融资业务介绍 关于中国民生银行 1996年 第一家非公有制企业入股的全国性股份制商业银行 2000年 A股股票 600016 在上海证券交易所正式挂牌上市 2003年 可转换公司债券人民币40亿正式挂牌交易 2005年 中国第一家完成股权分置改革的商业银行 2007年 实施公司金融事业部改革 TheMostInnovativeBank最创新的银行之一 我们脚踏实地我们志存高远 2009年 H股股票 01988 HK 在香港联交所上市 未来 成立银行业第一个公益捐赠基金 2008年 TheFastestGrowingBank成长最迅速的银行之一 重庆 总资产增长率 平均每年35 递增 1996年 TheFastestGrowingBank成长最迅速的银行之一 净利润增长率 平均每年46 91 递增 0 84 TheMostSoundBank连续7年中国不良贷款率最低的银行 董文标董事长当选 2009CCTV中国经济年度人物 2009年度中国最具影响力企业 排名第四位 是当选企业中唯一一家民营企业 荣获第四届中国上市公司董事会 金圆桌奖 2008中国商业银行竞争力评价报告 公司治理和流程银行位列第一 2008世界品牌价值实验室年度大奖 荣登 中国最佳信誉品牌 大奖 在 2007民营上市公司100强 中位列第一名企业品牌价值名列第二位 价值50亿 在 2006民营上市公司100强 中位列第一名 并在市值 社会贡献两项分榜单中名列第一在 福布斯 评选的 2006中国顶尖企业十强榜 上 位列第七名2006年中国上市公司董事会治理价值排名位列第一名 中国民生银行被评为 中国最具生命力的企业 2009年 2008年 2007年 2003年 2006年 由 银行家 杂志公布 中国民生银行综合竞争力排名第二位 2005年 2004年 TheMostAchievementsBank最具成就的银行 由 金融时报 公布 中国民生银行荣获 最佳贸易金融银行奖 2010年 关于信保融资业务 历史合作情况 2005年双方建立全面业务合作关系短期贸易险 2006年排名第八1 42亿美元占比3 合作分支8家2007年排名第三5 8亿美元占比10 合作分支15家2008年 2009年排名相对落后 占比不到2 国内险 2008年排名第三12 5亿人民币占比10 左右2009年排名第四6 66亿美元 占比5 28 特别险 2009年6 45亿美元占比30 5 一 中信保与民生银行合作情况 2010年合作情况短期贸易险 金额 30 579万美元占比 1 50 排名第九区域 天津 山西 辽宁 上海 江苏 宁波 福建 厦门 山东 深圳 重庆 三营特险 金额 1 15亿美元占比 4 排名第五 我行对信保融资的认识 资本节约型的低风险产品 中国银行业监督管理委员会办公厅文件 银监办发 2005 150号 规定 计算资本充足率时 中国出口信用保险公司提供政策性信用保险贷款的风险权重为0 进行贷款分类时 中国出口信用保险公司承保的贷款逾期超过90天但仍在合同规定理赔等待期内的 可分为正常类贷款 我行信保融资的相关政策 2008年以来贸易融资授信指引将信保融资列为重点支持产品2008年以来贸易金融市场开发规划将信保融资列为重点发展产品实行重点产品经理制 专职负责信保融资产品的研发 推广和产品支持信保保理有条件地认定为低风险业务 在非授信额度内办理在供应链融资中加强对信保融资的组合运用 我行信保融资产品体系 信保保理 信保融资产品体系的特点 将信用保险保障的应收账款与客户的多样化融资需求有机结合 dhf在信保项下配套多种应收账款融资模式 池融资 保理 发票贴现 押汇等等 提款方式多样化 信保融资项下采用多种融资方式 开立银行承兑汇票 开立信用证 贷款等等 灵活满足客户需求 特险融资案例 我行特险业务涉及的主要险种 特定合同保险 特定合同保险专为支持中国出口企业而设 它承保企业某一特定出口合同的收汇风险 适用于较大金额 200万美元以上 的机电产品和成套设备出口及对外工程承包和劳务合作 其中 以各种非信用证为支付方式 付款期限在180天以内 可扩展至360天 其特点为 投保针对特定出口合同 支付方式为非信用证支付 A公司为云南省重点进出口企业 名列全省进出口企业前10强 年进出口额8000万美元 该公司主营大型设备的出口 尤其在港口设备 船舶配套设备方面拥有明显优势 该公司交易对手主要为越南造船总厂及其下属船厂 案例一 A公司起重机出口合同信保融资简介 2019 12 27 18 具体业务背景 A公司与越南造船总厂的合作一直以来以信用证为主要结算手段 但越南造船总厂为越南国有企业 其采购若采用进口开证方式必须经过严格的招投标过程 历时较长 A公司与省外企业相比比较优势不明显 但如果采用非信用证结算则可以避免上述过程 A公司可以节约招投标时间成本 提高议价能力 具体合同要素合同金额 USD540 25结算方式 DP30天 客户需求 A公司因在手项目较多 该合同需在发货前获得银行融资支持 而非信用证结算方式又加大了融资的难度 融资方案设计 A公司必须投保 特定合同保险 交易对手必须在中信保获得买方信用限额 预付货款必须付至我行指定账户 并且合同条款必须约定我行为收款人 在采购环节给予A公司融资 融资额度不得超过扣除预付款后合同金额的80 全过程实现全封闭的运作 A公司于2008年5月30日 在我行提用订单融资2500万元人民币 发放形式为流动资金贷款 期限180天 方案实施效果 1 依托信用保险的支撑 成功改变结算模式 降低客户成本 2 依托信用保险的支撑 成功获取融资便利 3 在民生银行灵活的产品运用与融资模式设计下 在未提供任何担保品的情况下成功实现发货前融资 B公司是以建筑产业为基础 投资开发为重点 外向型经济为主导的资金 技术 管理密集型大型国有控股上市公司 常年在肯尼亚施工 熟悉当地市场 案例二 B公司工程承包项目信保融资简介 境外工程承包项目投保业务背景 肯尼亚爱斯沃罗 麦瑞偶 A2 公路工程中标时间 2007年9月4日业主 肯尼亚政府道路与公共工程部出资方 非洲发展银行 包括非洲发展资金 尼日利亚信用资金工期 30个月合同金额 48 75亿肯先令 折合人民币5 366亿信保限额 600万美元 公司需求分析 防范风险 主要是政治风险融资需求 由于该司转让的是已验收的工程款 施工风险及建造风险基本可以规避 而且本项目投了信保项目险 国家风险 政治风险及业主付款风险也可以规避 公司很顺利在我行获得融资款项 融资可行性分析 境外工程承包项目特险融资方案 我行与武夷 信保公司签订 赔款转让协议 我行制作保理额度通知书 武夷盖章 同时我行与武夷签订 保理服务合同 我行向武夷提交保理额度通知书 武夷向我行申请保理预付款融资 并填写 保理卖方代付申请书 或 保理预付款融资申请书 经我行审批后 与我行签订 贸易融资主协议 境外工程承包项目险融资方案 转让应收账款 具体转让的文件参照合同约定执行 包括 卖方签回的保理服务合同 应收账款转让通知书 监理公司签字确认的PaymentCertificate 生效的工程合同 提交信用保险的相关资料 境外工程承包项目限融资方案 我行确认符合要求的应收账款 我行将融资资金支付到武夷账户 融资期限到期后 国外工程款回笼至其在我行开立的保理专户或保证金账户上或由申请人直接还款 方案实施效果 在特定合同保险的信用支持下 突破项目融资瓶颈 经过方案设计 实际融资期限没有超过6个月 与企业现金流一致 灵活运用保理代付等产品 为客户节约融资成本 案例启发 中信保凭借强大的信用保障功能与服务能力 与众多银行共同打造信保融资平台 为客户提供全面服务 实现多方共赢 对出口商的好处 1 多险种覆盖客户多种业务与风险 风险保障范围宽 覆盖地理范围广 信用限额获批便利 保险费享受政策优惠 2 因信用保险保障 客户应收账款融资审批快捷 手续简便 客户准入标准适当放宽 3 银行多样化的融资产品可满足客户个性化的融资需求 包括