银行基金营销手册.doc

内部资料注意保密中国工商银行北京市分行基金业务营销手册中国工商银行北京市分行个人金融业务部二六年十二月序 言随着我国经济的快速发展、投资机制的逐步完善、投资方式的多样化发展，开放式基金已经成为我国金融市场上发展速度最快的产品之一，它的理财优势也越来越得到广大个人投资者的认同。自2001年我行开办代理基金销售业务以来，截止2006年11月，我行已代理销售24家基金管理公司的66支开放式基金，托管基金份额153.8亿份。并已构建起一条包括股票型基金、货币型基金、债券型基金、混合型基金的较为完整产品线。目前我行无论从代销基金的发行规模和数量上，还是在托管基金存量都持续保持行业绝对领先地位。基金市场的飞速发展和竞争的日益激烈，使得基金业务从产品主导型向服务主导型转变。因此，我行个人基金业务能否继续发展壮大并保持良好的发展势头，关键在于向基金投资者提供包括基金分析、基金信息查询、基金售后跟踪等高附加值的服务，通过多样化的投资服务为客户选择投资基金提供有利支持。从而吸引更多的基金投资者。为加强对我行存续期基金的营销，向目标客户提供我行代销基金的详细情况及咨询服务，向客户经理提供基金销售指导。分行个人金融业务部于2006年11月，根据我行代销基金的不同类别和产品特点，以及基金销售过程的常见问题，整理编制了基金业务营销手册，手册分为三部分。第一部分：基金公司及基金简介，第二部分：开放式基金基本知识与常见问题解答，第三部分：基金业务处理。本手册在建立与完善投资服务的基础上，整理和设计了具有我行特色和竞争优势，以客户为中心、以营销为主线、以业务处理为指导的基金业务营销攻略。在编写本手册的过程中，得到了总行个人金融业务部、各基金管理公司、北京分行金融培训学校、编写人员所在支行个人金融业务部门的大力支持，他们为本手册的编写提出了大量宝贵的意见和建议，在此谨致以诚挚的谢意由于水平有限，加之时间仓促，错漏之处敬请指正。中国工商银行北京市分行基金业务营销手册编写委员会主 编：副主编：张爱民 王 红编 委：孙军平 北京分行个人金融业务部李 航 北京分行个人金融业务部刘 毅 北京分行个人金融业务部赵 晨 北京分行个人金融业务部刘 玫 东城支行杨 健 南礼士路支行陈爱华 翠微路支行编写人员目 录第一部分 基金公司及基金简介10宝盈基金管理有限公司10213002-宝盈泛沿海区域增长股票证券投资基金10博时基金管理有限公司13050004-博时精选股票证券投资基金13050006-博时稳定价值债券投资基金15050007-博时平衡配置混合型证券投资基金16160505-博时主题行业股票证券投资基金18东吴基金管理有限公司20580001-东吴嘉禾优势精选混合型证券投资基金20富国基金管理有限公司22100018-富国天利增长债券投资基金23161005-富国天惠成长混合型证券投资基金25工银瑞信基金管理有限公司27481001-工银瑞信核心价值证券投资基金29482002-工银瑞信货币市场基金31483003-工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金32481004-工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金35广发基金管理有限公司36270001-广发聚富证券投资基金37270002-广发稳健增长证券投资基金39270004-广发货币市场基金41270005-广发聚丰股票型证券投资基金43270006-广发策略优选混合型证券投资基金45国海富兰克林基金管理有限公司47450001-富兰克林国海中国收益证券投资基金48国联安基金管理有限公司50253010-德盛安心成长混合型证券投资基金51255010-德盛稳健证券投资基金52257010-德盛小盘精选证券投资基金54国投瑞银基金管理有限公司56121003-国投瑞银核心企业股票型证券投资基金56华安基金管理有限公司59040001-华安创新证券投资基金60040002-华安中国A股指数增强型证券投资基金62040003-华安现金富利投资基金64040006-华安国际配置基金66汇添富基金管理有限公司68519008-汇添富优势精选混合型证券投资基金69519018-汇添富均衡增长股票型证券投资基金71建信基金管理有限公司73530002-建信货币市场基金73530003-建信优选成长股票型证券投资基金75景顺长城基金管理有限公司78260108-景顺长城新兴成长股票型证券投资基金79260109-景顺长城内需增长贰号股票型证券投资基金80嘉实基金管理有限公司82070011-嘉实策略增长混合型证券投资基金83南方基金管理有限公司85160105-南方积极配置证券投资基金85160106-南方高增长证券投资基金87202001-南方稳健成长证券投资基金89202002-南方稳健成长贰号证券投资基金91202003-南方绩优成长股票型证券投资基金93202101-南方宝元债券型基金96202102-南方多利中短期债券证券投资基金97202201、202202-南方避险增值基金99202301-南方现金增利基金100诺安基金管理有限公司102320001诺安平衡证券投资基金102320002-诺安货币市场基金104320003-诺安股票证券投资基金106320005-诺安价值增长股票证券投资基金108鹏华基金管理有限公司110206001-鹏华行业成长开放式证券投资基金110融通基金管理有限公司112161603-融通债券投资基金112161604-融通深证100指数证券投资基金114161605-融通蓝筹成长证券投资基金116161607-融通巨潮100指数证券投资基金118161609-融通动力先锋股票型证券投资基金121申万巴黎基金管理有限公司123310308-申万巴黎盛利精选证券投资基金124310318-申万巴黎盛利强化配置混合型证券投资基金126310328-申万巴黎新动力股票型证券投资基金128310338-申万巴黎收益宝货币市场基金130310358-申万巴黎新经济混合型证券投资基金132泰信基金管理有限公司134290003-泰信中短期债券投资基金134天弘基金管理有限公司136420001-天弘精选混合型证券投资基金136兴业基金管理有限公司138340001-兴业可转债混合型证券投资基金138易方达基金管理有限公司140110009-易方达价值精选股票型证券投资基金140银河基金管理有限公司144150103-银河银泰理财分红证券投资基金145中银国际基金管理有限公司147163801-中银国际中国精选混合型开放式证券投资基金148163802-中银国际货币市场证券投资基金150163803-中银国际持续增长股票型证券投资基金151163804-中银国际收益混合型证券投资基金153第二部分 开放式基金基本知识与常见问题解答156一、开放式基金基础知识1561、什么是证券投资基金？1562、证券投资基金主要分成哪几类？1563、证券投资基金具有哪些特点？1564、什么人可以成为证券投资基金的投资人？1565、什么是基金契约？1576、什么是招募说明书？1587、什么是公开说明书？1588、什么是基金投资组合？1589、什么是开放式基金？开放式基金有哪些优点？1599、开放式基金是如何运作的？15910、开放式基金有哪些主要当事人，他们的主要职责是什么？16111、基金运作中会产生哪些费用？基金的收益来源是什么？如何分配？16312、开放式基金的收费太高了吗？16513、为什么基金申购的费率比认购的费率高？16514、为什么购买开放式基金既收申购费，又要收基金管理费呢？16515、基金的申购和认购有什么区别吗？16616、什么是金额申购？什么是份额赎回？16617、什么是基金单位资产净值？申购基金单位数量、赎回金额如何计算？16718、基金单位净值（）与股票价格有何不同？16819、通过哪些渠道可以及时知道基金净值？16920、开放式基金为什么会跌破面值？16921、为什么开放式基金买卖以次一日公布的基金单位净值计算份额或价款？16922、投资人的申购申请有可能被拒绝吗？16923、基金管理公司有可能暂停赎回吗？17024、什么叫巨额赎回？发生巨额赎回对投资人会有什么影响？17025、什么时间可以买卖开放式基金？17126、认（申）购和赎回的开放日和开放时间是什么？17127、为什么正常开放日15：00后，不能办理基金申购和赎回？17128、在工商银行申购和赎回基金方便吗？基金赎回后资金要几天才可以取？17129、基金募集期过了，为什么现在不能赎回？17230、一个城市开立基金账户，到另一城市办理基金认/申购行不行？如何办？17231、开放式基金如何进行分红？17232、投资人可以选择哪些分红方式？17233、基金红利分配是否自动转入账户？17334、对开放式基金投资人的税收有哪些规定？17335、开放式基金的投资收益为什么不能保底？17336、投资开放式基金的期限是多长？17337、投资开放式基金的获利方式有哪些？17438、投资人买卖开放式基金获利是不是远不如买卖封闭式基金那样容易？17439、为什么新成立开放式基金时要有封闭期？是否封闭期越短越好？17440、基金规模越大越好吗？17541、开放式基金的客户服务有哪些？17542、开放式基金可以办理非交易过户吗？17643、什么是LOF基金？17744、什么是QDII基金？17745、如何能激励基金管理公司勤勉、负责地去运作基金呢？17746、基金管理公司最大的利润来源是投资股票吗？17747、基金投资组合多长时间公布一次？在什么地方查阅？17748、基金会不会被盗卖？基金赎回后取款是否方便？17749、基金管理公司归谁管？如果公司倒闭或股东出了问题，基金是否受影响？17850、投资于开放式基金是否会令投资人无法控制自己的资金？17851、如果基金不成立，认购的资金会回到投资人的账户上吗？178二、投资人如何进行开放式基金投资1791、为什么要委托基金管理人投资，而不自己直接进行投资？1792、投资开放式基金，需要防止哪些误区？1793、投资人关心基金收益的同时要关注风险1804、投资于开放式基金有哪些风险？1805、投资开放式基金的期限最好多长？1816、投资人如何买卖开放式基金？1827、投资人可以通过哪些渠道获得开放式基金的有关信息？1838、何时是购买开放式基金的最佳时机？1859、如果股指太高了，是否等它降下来再买基金？18510、证券市场下跌时，该如何操作？18611、如果基金净值跌了，投资人是否一定要赎回？怎样选择赎回的时机？18612、购买基金后，投资人应该做些什么？18613、投资人如何跟踪自己的投资情况？18714、如何判断基金管理人的素质及管理能力？18715、作为投资人应该如何考核基金的表现呢？18816、投资人有了问题找谁？188三、工商银行代理开放式基金基本规定1881、谁是开放式基金的目标客户？1882、开放式基金营销的基本准则是什么？1893、工商银行基金产品营销基本手段有哪些？1894、如何开展基金的营销工作？1905、基金代销网点必备的法律文件有哪些？1906、办理基金业务时需注意的几个问题？190第三部分 基金业务处理192一、基金业务的基本规则192（一）办理的条件192（二）交易时间192（三）交易规则194（四）名词解释194二、基金业务办理手续196（一）基金开户业务196（二）基金销户业务199（三）基金认购及申购201（四）基金定投202（六）基金赎回205（七）“利添利”协议207（八）基金转托管214（九）基金转换221（十）非交易过户222（十一）基金交易卡的调整223（十二）基金客户信息的调整225（十三）查询类业务227（十四）基金冻结（解冻）228（十五）基金交易撤单228（十六）轧账类业务230（十七）异常报错处理230三、基金风险提示231四、基金常见错误解析表232五、基金业务交易代码表233附录234一、中国工商银行代理销售开放式基金简表234二、中国工商银行代理销售开放式基金认申购手续费一览表234第一部分 基金公司及基金简介为方便查找，本手册中的基金公司按照公司名称的汉语拼音排序，同一基金公司下的基金按照基金代码排序。宝盈基金管理有限公司宝盈基金管理有限公司成立于2001年，是按照证监会“新的治理结构、新的内控体系”标准设立的首批基金管理公司之一。公司注册资本为人民币1亿元，注册地在深圳。公司的股东为：衡平信托投资有限责任公司、成都工业投资经营有限责任公司、中国对外经济贸易信托投资有限公司。公司地址：深圳市深南大道6008号特区报业大厦15搂邮政编码：518034 电话京分公司公司地址：北京市西城区月坛北街2号月坛大厦B606室邮政编码：100045电话：010-68083240213002-宝盈泛沿海区域增长股票证券投资基金基金代码213002基金类型契约型开放式基金股票型根据证券投资基金运作管理办法（证监基金字2004104号）对基金类别的划分，开放式基金可分为以下五种：1、百分之六十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金；2、百分之八十以上的基金资产投资于债券的，为债券基金；3、仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金；4、投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合第(一)项、第(二)项规定的，为混合基金；5、中国证监会规定的其他基金类别。注册登记机构名称宝盈基金管理有限公司注册登记机构代码13托管银行中国工商银行股份有限公司基金成立时间2005年3月8日基金经理祝东升转托管方式两次转托管是否支持漫游支持收费方式前端投资目标本基金通过投资于泛沿海地区有增长潜力的上市公司，有效分享中国经济快速增长的成果，在严格控制基金投资风险的前提下保持基金财产持续稳健增值。投资理念基本面因素决定长期投资价值，泛沿海地区经济高速增长蕴藏投资机会。这里所称的泛沿海区域是指我国经济比较发达、基础设施和市场环境较好的沿海省份及周边地区，包括我国沿海地区三大经济圈：“泛珠三角”地区（广东、福建、海南、广西、云南、贵州、四川、湖南、江西）、“长江三角”地区（上海、浙江、江苏）和“环渤海经济圈”（北京、天津、河北、山东、辽宁、山西、内蒙古）共19个省、市、自治区，是我国经济实力最雄厚、市场环境较好、具有较大发展潜力的经济区域。投资范围本基金投资对象为国内依法公开上市的股票、债券、货币市场工具及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。投资策略本基金采取“自上而下”进行资产配置和行业及类属资产配置，“自下而上”精选个股的积极投资策略。资产配置策略：在整体资产配置层面，本基金根据宏观经济运行状况、财政、货币政策、国家产业政策及各区域经济发展政策调整情况、市场资金环境等因素，决定股票、债券及现金的配置比例。区域资产及行业权重配置策略：在区域资产配置及行业权重层面，本基金根据区域经济特点及区域内各行业经营发展情况、行业景气状况、竞争优势等因素动态调整基金财产配置在各行业的权重。 个股选择策略：在个股选择层面，本基金以PEG、每股经营活动现金流量、净利润增长率及行业地位等指标为依据，通过公司投资价值评估方法选择具备持续增长潜力的上市公司进行投资。具体选股程序为 （1）区域选股 从沪、深两市所有A股中选择注册地在泛沿海区域的上市公司，剔除ST、*ST股票、亏损股票及正在接受监管部门调查的问题股票，构成本基金的泛沿海区域基础股票备选库； （2）数量选股 将基础股票备选库中的所有股票，先按每股现金流量排序，选择每股现金流量较高的70%的股票，再从中选择预期PEG低于行业平均水平的股票构成投资股票备选库；投资股票备选库每年在4月30日上市公司年度报告出齐后整体调整一次，日常则可根据股票价格变动情况进行微调。（3）基本面选股 由基金管理人的研究人员对投资备选股票库中的股票进行基本面价值评估，选择预期具有持续增长潜力的公司构建最终股票组合。 债券投资策略 本基金的债券投资采取主动投资策略，运用利率预测、久期管理、收益率曲线预测、相对价值评估、收益率利差策略、套利交易策略以及利用正逆回购进行杠杆操作等积极的投资策略，力求获得超过债券市场的收益。基金投资组合比例本基金财产中股票投资比例的变动范围为60%95%，债券投资比例的变动范围为035%；现金或持有期限为1年以内政府债券的投资比例不低于5%。法律法规和监管部门对上述比例另有规定时从其规定。 本基金非现金资产中，不低于80%的资金将投资于在泛沿海区域注册的上市公司发行的证券。同时，本基金将根据区域经济发展情况、证券市场的阶段性变化，以不超过非现金资产20%的部分投资于泛沿海区域以外地区注册的、具有持续增长潜力的上市公司证券。业绩评估标准本基金的业绩比较基准为：上证A股指数80%上证国债指数20% 当市场出现合适的全市场统一指数时，本基金股票部分的业绩比较基准将适时调整为全市场统一指数。认购费率认购金额（万元）认购费率M5001.2%500M10000.6%M 1000固定费用1000元申购费率申购金额（万元）申购费率M1001.5%100M5001.3%500M10000.8%M 1000固定费用1000元赎回费率持有年数（年）赎回费率T10.5%1T20.25%T20赎回费用总额的25%留作基金资产管理费率1.5%(年费率)托管费率0.25%(年费率)个人最低认购金额1000元个人追加申购最小金额1000元交易级差1000元个人每笔最低赎回份额500份个人基金帐户最低余额500份基金最低份额处理强制赎回默认分红方式现金分红博时基金管理有限公司博时基金管理有限公司成立于1998年7月13日，是中国内地首批成立的五家基金管理公司之一，是一家为客户提供专业投资服务的资产管理机构,注册资本1亿元人民币。公司股东为金信信托投资股份有限公司、中国长城资产管理公司、招商证券股份有限公司、广厦建设集团有限责任公司，其中各股东占比分别为48%、25%、25% 和2% 。深圳总部地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦29-30层北京分公司地址：建国门内大街18号恒基中心1座23层客服电话司网址：050004-博时精选股票证券投资基金基金代码050004基金类型契约型开放式基金混合型注册登记机构名称博时基金管理有限公司注册登记机构代码05托管银行中国工商银行股份有限公司基金成立时间2004年6月22日基金经理陈丰转托管方式不支持转托管是否支持漫游不支持收费方式前端投资目标始终坚持并不断深化价值投资的基本理念，充分发挥专业研究与管理能力，自下而上精选个股，适度主动配置资产，系统有效控制风险，与产业资本共成长，分享中国经济与资本市场的高速成长，谋求实现基金资产的长期稳定增长。投资理念做投资价值发现者投资范围本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券及法律、法规或证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金的投资对象重点为经过严格品质过滤和价值精选的上市公司股票，这些公司具有产业前景良好、经营管理优秀、财务基础稳固的特征。投资策略自下而上精选个股，适度主动配置资产，系统有效管理风险基金投资组合比例75%新华富时中国A600指数 + 20%新华富时中国国债指数 + 5%现金收益率。此为基准，不是真正的投资比例原来划掉的是对的，请修改业绩评估标准75%新华富时中国A600指数+20%新华富时中国国债指数+5%现金收益率认购费率认购金额（万元）认购费率M501.2% 50M5001.0% M5000.5% 申购率申购金额（万元）申购费率M501.5% 50M5001.2%500M100006%M1000固定费用1000元赎回费率持有年数（年）赎回费率T20.5%2T30.25%T30管理费率1.5%(年费率)托管费率0.25%（年费率）个人最低认购金额 5000元个人追加申购最小金额1000元交易级差1000元个人每笔最低赎回份额0.01份个人基金帐户最低余额0份基金最低份额处理不受限制默认分红方式现金分红050006-博时稳定价值债券投资基金基金代码050006基金类型契约型开放式基金债券型注册登记机构名称博时基金管理有限公司注册登记机构代码05托管银行中国工商银行股份有限公司基金成立时间2005年8月24日基金经理过钧转托管方式不支持转托管是否支持漫游不支持收费方式前端投资目标在追求价值稳定的基础上，通过主动式管理及量化分析获得高于投资基准的回报投资理念奉行主动式投资理念、基于对收益率曲线可能发生的形变所作精确分析，充分把握收益率曲线未来变化所蕴涵的投资机会，在收益与风险之间进行全新配置，为基金持有人提供一个全新风险收益特征的金融产品投资范围本基金投资范围为固定收益类金融工具，具体包括国债、金融债、信用等级为投资级的企业债和次级债；债券回购；央行票据、同业存款以及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具。投资策略通过对宏观面自上而下的分析以及对微观面自下而上的分析，对未来收益率曲线形变作出判断，作出资产配置、券种配置，进而作出久期选择及凸性挖掘，同时根据流动性分析及信用分析等，进行组合构建基金投资组合比例主要投资于银行间债券市场，组合久期不超过三年业绩评估标准两年期定期存款税后利率（目前为2.16）管理费率0.45%(年费率)托管费率0.15%（年费率）销售服务费0.28%（年费率）个人最低认购金额500元个人追加申购最小金额100元交易级差100元个人每笔最低赎回份额0.01份个人基金帐户最低余额100份基金最低份额处理强制赎回默认分红方式现金分红 050007-博时平衡配置混合型证券投资基金基金代码050007基金类型契约型开放式基金混合型注册登记机构名称博时基金管理有限公司注册登记机构代码05基金托管银行中国工商银行基金成立时间2006年5月31日基金经理杨锐，黄健斌转托管方式不支持转托管是否支持漫游不支持收费方式前端投资目标本基金力争在股票、固定收益证券和现金等大类资产的适度平衡配置与稳健投资下，获取长期持续稳定的合理回报。投资理念坚持价值投资，深入挖掘大类资产的投资价值，动态把握大类资产之间的适度配置，实现基金资产的长期持续稳定增长。 投资范围主要投资于国内依法公开发行上市的股票、权证和国债、政策性金融债、企业债、次级债、短期融资券、可转换债券、债券回购、中央银行票据、银行存款，以及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具投资策略遵循经济周期性波动规律，通过定性与定量分析，动态把握不同资产类在不同时期的投资价值、投资时机以及其风险收益特征的相对变化，追求股票、固定收益证券和现金等大类资产的适度平衡配置。在严格控制投资风险的前提下，追求基金资产的长期持续稳定增长基金投资组合比例股票投资比例为基金资产净值的30%-60%股权分置改革中产生的权证的投资比例不得超过基金资产净值的3%并计入股票投资比例固定收益类证券（含转债）投资比例为基金资产净值的0%-65%现金以及到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的5%业绩评估标准 45%新华富时中国A600指数50%中国债券总指数+5%同业存款息率认购费率认购金额（万元）认购费率M1001.2100M5000.8500M10000.5M1000固定费用1000元申购费率申购金额（万元）认购费率M1001.5100M5001.0500M10000.6M1000固定费用1000元赎回费率持有年数(年)赎回费率T20.5%2T30.25%T30管理费率1.5%（年费率）托管费率0.25%（年费率）个人最低认购金额5000元个人追加申购最小金额1000元交易级差1000元个人每笔最低赎回份额1000份个人基金帐户最低余额0份基金最低份额处理不受限制默认分红方式现金160505-博时主题行业股票证券投资基金基金代码160505基金类型契约型开放式基金混合型注册登记机构名称中国证券登记结算有限公司注册登记机构代码98基金托管银行中国建设银行基金成立时间2005年1月6日基金经理詹凌蔚转托管方式不支持转托管是否支持漫游不支持收费方式前后端投资目标博时主题行业基金在秉承价值投资、主题投资的基础上，充分发挥基金管理人在长期投资研究实践中积累的专业经验，以全球的、宏观的、变化的视野和产业资本眼光，深入分析建设小康社会进程中中国经济的长期增长趋势与阶段性特征，把握三大主题行业的发展规律，适度主动配置资产，系统有效控制风险，最大程度地实现基金资产的长期稳定增长，以分享中国城市化、工业化及消费升级进程中中国经济与资本市场的高速成长。投资理念以全球的、宏观的视野和产业资本眼光，发现未来中国经济增长中蕴含的三大可投资主题：城市化、工业化和消费升级投资范围本基金主要投资于股票，股票资产占基金净值的比例范围为60%-95%；股票投资中，不低于80%的资金将投资于基础设施、原材料及消费品行业所属上市公司投资策略本基金注重与中国国情的结合，以全球的、宏观的视野和产业资本眼光，发现未来中国经济增长中蕴含的三大可投资主题：城市化、工业化和消费升级，集中投资于三大投资主题所对应的消费品行业、基础设施行业及原材料行业中的龙头公司。基金资产投资比例本基金主要投资于股票，股票资产占基金净值的比例范围为60%-95%。基金保留的现金以及投资于到期在1年期以内的政府债券等短期金融工具的资产比例合计不低于5%。在基金实际管理过程中，管理人将根据中国证券市场的阶段性变化，适时动态调整基金资产在股票、债券及现金间的配置比例。业绩评估标准80%新华富时中国A600指数+20%新华富时中国国债指数认购费率认购金额（万元）认购费率M501.00%50M5000.8%500M10000.5%M1000固定费用1000元申购费率申购金额（万元）申购费率M501.5% 50M5001.2%500M10000.6%M1000固定费用1000元赎回费率持有年数（年）赎回费率T20.5%2T30.25%T30管理费率1.5%(年费率)托管费率0.25%（年费率）个人最低认购金额 1000元个人追加申购最小金额1000元交易级差1000元个人每笔最低赎回份额0.01份个人基金帐户最低余额0份基金最低份额处理不受限制默认分红方式现金分红东吴基金管理有限公司东吴基金管理有限公司是经中国证监会批准成立的全国性基金管理公司之一，注册资本1亿元人民币，经营范围包括基金管理业务、发起设立基金和经中国证监会批准的其他业务。公司总部位于上海，在北京设有分公司。东吴基金管理有限公司的股东结构简明规范，股东背景集中了苏沪业务的精英。其中东吴证券有限责任公司持有基金公司49%的股份，上海兰生（集团）有限公司和江阴澄星实业集团有限公司分别持有公司30%和21%股份。公司地址：上海市源深路279号（邮编200135）客户服务热线：02150509666公司网址：客服信箱：580001-东吴嘉禾优势精选混合型证券投资基金基金代码580001基金类型契约型开放式基金混合型注册登记机构名称东吴基金管理有限公司注册登记机构代码58托管银行中国工商银行股份有限公司基金成立时间2005年2月1日基金经理庞良永转托管方式两次转托管是否支持漫游不支持收费方式前端投资目标分享中国经济成长，以中低风险水平获得中长期较高收益。投资理念比较优势创造价值。以研究为基础，以业绩和成长性为核心，通过对行业、企业及价格比较优势的准确把握，前瞻性地投资，来降低投资风险，获取较高收益。投资范围法律法规允许基金投资的具有良好流动性的金融工具。投资策略资产配置：平衡风险收益、把握优势成长。通过评估各细分市场的风险收益水平，再根据本基金的风险收益目标动态调整股票、债券及现金类资产的配置比例。在配置顺序上股票优先，其次债券。在股票资产配置上以优势行业和优势企业为主。操作策略：周期持有、波段操作本基金根据经济增长周期，行业生命周期以及企业生命周期规律，在最具成长优势的时间段上中长期周期持有证券资产，同时根据指数及个股运行的时空和价量效应在最有利的时间上进行中短期波段操作。基金投资组合比例其中30-95%的基金资产投资股票，投资债券资产不高于基金资产的60%，现金类资产最低比例为5%。业绩评估标准65%*（60%*上证180指数+40%*深证100指数）+35%*中信全债指数。认购费率认购金额（万元）认购费率M1001.2%100M10000.9%M1000万0.6%申购费率申购金额（万元）申购费率M1001.5%100M10001.2%M 10000.8%赎回费率持有年数（年） 赎回费率T10.5%1T30.3%T30管理费率1.5%（年费率）托管费率0.25%（年费率）个人最低认购金额 1000元个人追加申购最小金额1000元交易级差1000元个人每笔最低赎回份额1000份个人基金帐户最低余额0份基金最低份额处理不受限制默认分红方式现金分红富国基金管理有限公司富国基金管理有限公司是经中国证监会批准设立的首批十家基金管理公司之一。公司于1999年4月13日获国家工商行政管理局登记注册成立，于2001年3月从北京迁址上海。公司由海通证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、华泰证券有限责任公司、山东省国际信托投资有限公司和福建投资企业集团共同出资发起设立。2003年9月BMO蒙特利尔银行参股富国基金管理有限公司2000万股，接替华泰证券有限责任公司和福建投资企业集团的股份,成为公司3个平均持股股东之一。 2003年9月加拿大蒙特利尔银行（BMO）参股富国基金管理有限公司的工商变更登记办理完毕，富国基金管理有限公司成为国内首批成立的十家基金公司中，第一家外资参股的基金管理公司。截止到2004年12月27日，富国基金管理有限公司的出资比例为：海通证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、蒙特利尔银行（Bank of Montreal）各占27.775%，山东省国际信托投资有限公司占16.675%。公司地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦13、14层公司电话客户服务热线司网址：100018-富国天利增长债券投资基金基金代码100018基金类型契约型开放式基金债券型注册登记机构名称富国基金管理有限公司注册登记机构代码10托管银行中国工商银行股份有限公司基金成立时间2003年12月2日基金经理饶刚转托管方式两次转托管是否支持漫游不支持收费方式前后端投资目标本基金为高信用等级固定收益型证券投资基金，投资目标是在充分重视本金长期安全的前提下，力争为基金持有人创造较高的当期收益。投资理念积极应对中国债券市场的发展与变化，把握市场制度变迁中的投资机会，谋求基金资产的长期稳定增长。投资范围本基金主要投资于固定收益类金融工具，包括国内依法公开发行、上市的国债、金融债、企业（公司）债、可转债，以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金可以通过参与新股首发等低风险的投资方式来提高基金收益水平投资策略总体资产基本框架的稳定可以充分体现市场中长期趋势，保证整体组合风险与收益的平衡市场长、中、短期因素的不同作用，在一个稳定有效资产配置框架下，管理人应该保持积极的心态、理清层次去主动应对。基金投资组合比例本基金投资于国家债券的比例不低于基金资产净值的20%。本基金持有各类证券资产的比例不低于基金资产总值的80%。本基金所持有单一股票不超过基金净值的10%。本基金与由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%。因通过发行市场申购以及可转债转股所形成的股票资产合计不超过基金净值的20%。法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的,从其规定。因基金规模、市场变化、有关法律法规或交易规则调整等原因导致投资组合超出上述规定的要求,基金管理人应在合理期限内进行调整,以达到上述标准。本基金不通过二级市场直接买入股票。因第5条所述原因持有的股票自允许交易日起,在60个交易日内卖出。业绩评估标准认购费率前端认购金额（万元）前端认购费率M100 1.0%M100不超过0.8%后端持有年数（年）认购费率T11.2%1T2 0.96%2T30.72%3T40.48%4T50.24%T5 0申购费率前端申购金额（万元）申购费率M1001.2%M100不超过1.0%后端持有年数（年）申购费率T11.4%1T21.12%2T30.84%3T40.56%4T50.28%T50赎回费率持有年数（年）赎回费率T10.3%1T30.15%T30管理费率0.8%（年费率）托管费率0.2% (年费率)个人最低认购金额 1000元个人追加申购最小金额1000元交易级差100元个人每笔最低赎回份额1000份个人基金帐户最低余额500份基金最低份额处理强制赎回默认分红方式现金分红161005-富国天惠成长混合型证券投资基金基金代码161005基金类型契约型开放式基金混合型注册登记机构名称中国证券登记结算有限公司注册登记机构代码98托管银行中国工商银行股份有限公司基金成立时间2005年11月16日基金经理朱少醒转托管方式一次转托管是否支持漫游不支持收费方式前后端投资目标本基金为高信用等级固定收益型证券投资基金，投资目标是在充分重视本金长期安全的前提下，力争为基金持有人创造较高的当期收益。投资理念积极应对中国债券市场的发展与变化，把握市场制度变迁中的投资机会，谋求基金资产的长期稳定增长。投资范围国内依法公开发行上市的股票、债券以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具，其中债券部分包括国债、金融债、企业（公司）债（包括可转债）以及中国证监会允许基金投资的其他债券。投资策略总体资产基本框架的稳定可以充分体现市场中长期趋势，保证整体组合风险与收益的平衡市场长、中、短期因素的不同作用，在一个稳定有效资产配置框架下，管理人应该保持积极的心态、理清层次去主动应对。基金投资组合比例投资组合中的股票投资比例浮动范围为：50%-95%；债券和短期金融工具的投资比例浮动范围为：5%-50%,其中现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例不低于5%。投资于具有良好成长性且合理定价的上市公司股票的比例不低于基金股票投资的80%。业绩评估标准认购费率前端认购金额（万元）前端认购费率M100 1.2%M1001.0%单笔申购最高费用5万元后端持有年数（年）后端认购费率T11.6%1T3 1.0%3T50.4%T50申购费率前端申购金额（万元）申购费率M1001.5%M1001.2%单笔申购最高费用6万元后端持有年数（年）后端申购费率T11.8%1T31.2%3T50.6%T50赎回费率持有年数（年）赎回费率T20.6%2T30.3%T30管理费率1.5%（年费率）托管费率0.25% (年费率)个人最低认购金额 1000元个人追加申购最小金额1000元交易级差1000元个人每笔最低赎回份额500份个人基金帐户最低余额500份基金最低份额处理强制赎回默认分红方式现金分红工银瑞信基金管理有限公司工银瑞信基金管理有限公司是由中国工商银行、瑞士信贷第一波士顿、中国远洋运输（集团）总公司共同发起设立的合资基金管理公司，3家股东持股比例分别为：中国工商银行（55），瑞士信贷第一波士顿（25%）和中国远洋运输（集团）总公司（20%）。工银瑞信基金管理公司注册资本金为人民币2亿元，注册地在北京。股东背景中国工商银行：综合实力强大中国工商银行是中国最大的商业银行，2004年末资产总额近5.7万亿元人民币，占中国境内银行业金融机构资产总和的18%，2004年实现经营利润746亿元，位居全国第一。行业地位显著中国工商银行服务中国最大的客户群体, 约1亿个人客户和810万法人账户。2004年英国银行家杂志按一级资本排序全球1000家大银行，中国工商银行名列第25位，并连续6次入围财富全球500强。服务方便快捷中国工商银行拥有遍布全国的2万多个营业网点和具有国际先进水平的技术平台，由营业网点、自助银行、电话银行、手机银行和网上银行构成的全天候、立体化服务体系，让客户尽情体验 “您身边的银行，可信赖的银行”所带来的方便快捷。瑞士信贷第一波士顿：全球投资银行的领先者瑞士信贷第一波士顿是瑞士信贷集团旗下的投资银行，是投资银行、资本市场和金融服务领域公认的领先者。瑞士信贷集团成立于1856年，在50多个国家经营业务，在全球金融领域极负盛誉。截至2005年3月底，瑞士信贷集团旗下管理资产达1.06万亿美元。开拓中国市场的先行者瑞士信贷第一波士顿是第一家进入中国的全球性投资银行，通过众多中国业务的开展，对中国资本市场有深入理解。专业资产管理的实践者瑞士信贷第一波士顿具有丰富的资产管理经验，其在投资管理、风险控制等多方面均具