银行业监管法规学习试卷.doc

银行业监管法规培训试卷1、担任股份制商业银行支行行长，应具备高中、中专以上（包括高中、中专）学历，金融从业 以上，或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上）。（ ）A、3年；B、5年；C、6年；D、10年2、担任以下职位的金融机构高级管理人员，适用备案制（ ）A、国有独资商业银行董事长B、股份制商业银行支行副行长C、股份制商业银行支行行长D、城乡信用社市（地）联社副理事长3、商业银行不得向关系人发放（ ）A、抵押贷款 B、质押贷款 C、信用贷款 D、担保贷款4、金融机构高级管理人员未经国家有权部门批准，不得从事的活动中没有以下哪一项（ ）A、在党政机关任职 B、在社会团体任职 C、兼任其他企事业单位的高级管理人员 D、从事除本职工作以外的以营利为目的的经营活动5、商业银行发行保证收益性质的理财产品需要向申请批准（ ）A、人民银行B、中国银监会C、所在地政府D、所在地党委6商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时，应最迟在_将相关资料报送中国银监会或其派出机构。（ ）A、发售理财产品前10日B、发售理财产品前5日 C、发售理财产品后5日D、发售理财产品后10日7、理财产品存续期内，如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回和_等情况，各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。（ ）A、单个客户投诉； B、收益略低于预期； C、客户集中投诉； D、约定提前终止。8、中资商业银行以下哪一事项无须经银监会及其派出机构行政许可_：（ ）A、机构设立，B、调整业务范围C、高级管理人员任职资格D、设立理财产品9、设立股份制商业银行法人机构应当符合的条件中，哪一项有误_：（ ）A、有符合中华人民共和国公司法和中华人民共和国商业银行法规定的章程；B、注册资本为认缴资本，最低限额为10亿元人民币或等值可兑换货币；C、有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；D、有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施。10、境内金融机构作为股份制商业银行法人机构的发起人，商业银行资本充足率不低于_；（ ）A、8% ；B、10%；C、5%；D、12%11、对股份制商业银行经营活动的合规性负有最终责任。（ ）A、监事会；B、董事会；C、股东大会；D、监事。12、城市商业银行应设立在 城市：（ ）A、县级以上B、省会城市C、地级以上D、乡镇级以上13、股份制商业银行法人机构应当自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，该机构应在开业期限届满前 向银监会提出开业延期申请。（ ）A、1个月；B、15日；10日、3；D、7日。14、国有商业银行和股份制商业银行的分行筹建申请由其_提交，由银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。（ ）A、其总行向拟设地银监局提交；B、其总行向总行所在地银监局提交；C、其分行筹建组向所在地银监局提交；D、其分行筹建组向总行提交。15、中资商业银行境内分支机构变更不包括以下那条_。（ ）A、支行变更名称B、自助银行等变更名称C、机构停业D、支行临时停业 16、中资商业银行支行升格为分行，应当符合的条件中哪一项是错误的。（ ）A、拟升格支行有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；B、有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施； C、总行内部控制和风险管理健全有效；D、拟升格机构经营情况良好；17、中资商业银行分支机构连续停止_营业时间为临时停业：（ ）A 、7天以上、6个月以内B 、3天以上、3个月以内C、 3天以上、6个月以内 D 、7天以上、6个月以内18、 拟任人有下列_的，不得担任中资商业银行董事和高级管理人员：（ ）A、有过失犯罪记录的；B、被金融监管机构取消取消董事和高级管理人员任职资格一次的；C、累计2次被金融监管机构行政处罚的；D、与拟担任的董事或高级管理人员职责存在明显利益冲突的；19、具有下列哪一项经历的人员可以向监管部门申请中资商业银行分支机构高级管理人员任职资格：（ ）A、因交通肇事罪被判处拘役六个月的；B、某支行前任行长，受到过银监局行政处罚； C、其配偶有数额较大的到期未偿还的负债；D、某银行信贷员，为企业办理银行承兑汇票业务时提供过虚假贸易合同。20、那列哪一项不属于商业银行个人理财顾问服务，（ ）A、商业银行向客户提供的财务分析与规划服务；B、商业银行向客户提供黄金交易建议；C、商业银行为客户推介投资产品；D、商业银行向客户推介按揭贷款业务。21、商业银行对个人个人理财业务的管理中哪一项是错误的 。（ ）A、建立综合理财服务的内部控制和定期检查制度 B、将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售C、在理财计划的存续期内，向客户提供其所持有的所有相关资产的账单D、开展个人理财业务中客户收取适当的费用22、商业银行开展以下个人理财业务，不需要向中国银行业监督管理委员会申请批准的为 ：（ ）A、保证收益理财计划；B、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品；C、高收益理财计划；D、需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。23、山西银监局商业银行设立分支机构管理暂行办法中所称商业银行不包括 ：（）A、农村信用社 B、国有商业银行 C、股份制商业银行 D、城市商业银行24、山西银监局商业银行设立分支机构管理暂行办法中规定存在 情形的股份制商业银行分行，辖内本年度暂不批准新设支行：（ ）A、山西省辖内已设机构最近一年以来发生涉案金额81万元案件的；B、山西省辖内已设机构上一个年度不良贷款率在5%以下的；C、最近一年以来，一级分行高级管理人员因对违规经营活动或者重大损失负有个人责任给予警告处分的；D、上一年度监管评级结果在4级（含）以下的；25、 下列哪一项选项不属于国务院银行业监督管理机构职责范围：（ ）A、 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围B、 受理银行业金融机构设立申请或资本变更申请时，审查其股东的资金来源、财务状况、诚信状况等C、审查批准或者备案银行业金融机构业务范围内的业务品种D、接收商业银行交存的存款准备金和存款保险金26、 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，不可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪项措施？ （ ）A、询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明B、查阅复制有关财务会计、财产权登记等文件与资料C、对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户予以冻结D、对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件与资料予以先行登记保存27、某省银行业监督管理局依法对某城市商业银行进行现场检查时，发现该行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。根据银行业监督管理法的规定，应当立即向下列何人报告？ （ ）A、该省人民政府主管金融工作的负责人B、国务院主管金融工作的负责人C、中国人民银行负责人D、国务院银行业监督管理机构负责人28、根据银行业监督管理法的规定，国务院银行业监督管理机构应当与各机构建立监督管理信息共享机制，其中没有规定的是 ：（ ）A、中国人民银行B、国家工商行政管理总局C、国务院证券监督管理机构D、国务院保险监督管理机构29、商业银行出现 行为时，中国人民银行有权建议银行业监督管理机构责令停业整顿或吊销经营许可证？ （ ）A、未经批准分立、合并的B、未经批准发行、买卖金融债券的C、提供虚假财务报告、报表和统计报表的D、同业拆借的30、某城市商业银行在合并多家城市信用社的基础上设立，其资产质量差、经营队伍弱、长期以来资本充足率、资产流动性、存贷比例等指标均不能打到监管标准。请根据有关法律规定，回答下列三题某日，该银行行长卷款潜逃。事发后，大量存款户和票据持有人前来提款。该银行现有资金不能应付这些提款请求，又不能由同行获得拆借资金。根据相关法律，下列判断正确的是？（ ）A、该银行即将发生信用危机B、该银行可以由中国银监会实行接管C、该银行可以由中国人民银行实施托管D、该银行可以由当地人民政府实施机构重组在作出对该银行的行政处置决定后，负责处置的机构对该银行的人员采取了以下措施、其中不符合法律规定的是：（ ）A、对该行全体人员发出通知，要求各自坚守岗位、认真履行职责。B、该行副行长邱某、薛某持有出境旅行证件却拒不交出。对此，通知出境管理机关阻止其出境。C、该行董事范某欲抛售其持有的一批股票。对此，申请司法机关禁止其转让股票D、该行会计师余某预将自己的一处房屋转让给他人。对此，通知房产管理部门停止办理该房屋的过户登记经采取处置措施，该银行仍不能在规定期限内恢复正常经营能力，且资产情况进一步恶化，各方人士均认为可适用破产程序。如该银行申请破产，应当遵守的规定是：（ ）A、该银行应当证明自己已经不能支付到期债务，且资产不足以清偿全部债务B、该银行在提出破产申请前应当成立清算组C、该银行在向法院提交破产申请前应当得到中国银监会的同意D、该银行在向法院提交破产申请时应当提交债务清偿方案和职工安置方案31、关于商业银行贷款法律制度，下列 是错误的：（ ）A、商业银行贷款应当实行审贷分离，分级审批的制度B、商业银行可以根据贷款数额以及贷款期限，自行确定贷款利率C、商业银行贷款、应当遵守资本充足率不得低于8%的规定D、商业银行贷款、应当对借款人的借款用途、偿债能力、还款方式等情况进行严格的审查32、公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。被担保的股东或者被担保的实际控制人支配的股东，不得参加规定事项的表决，该项表决的通过标准是：（ ）A. 出席会议的其他股东（即除被担保的股东或者被担保的实际控制人支配的股东之外）所持表决权的过半数通过B.所有股东所持表决权的过半数通过C. 其他股东（即除被担保的股东或者被担保的实际控制人支配的股东之外）所持表决权的过半数通过D. 出席会议的股东所持表决权的过半数通过33、有限责任公司股权质押除需办理登记等外部手续外，按照法律规定还必须履行哪项公司内部审批手续：（ ）A.经公司法定代表人批准B. 经其他股东过半数同意。C.经公司董事会同意。D经公司监事会审批同意。34、公司召开创立大会时通过了公司章程，但是参会股东代表公司股份总额的60%，公司登记机关按该章程准予该公司登记并颁发营业执照后，该章程效力如何？ （ ）A、 对公司不产生效力B 、只对召开公司创立大会时的股东有约束力C、公司的董事、经理和监事必须遵守D 、对公司的债权人有约束力35、3关于股东的表述，下列哪一项选项是正确的？（ ）A、股东应当具有完全民事行为能力B、股东资格可以作为遗产继承C、非法人组织不能成为公司的股东D、外国自然人不能成为我国公司的股东35、甲、乙、丙为某有限公司的股东，现甲欲对外转让其股份，下列哪一项判断正确（A）A、 甲必须就此事书面通知乙、丙并征求其意见B、 在任何情况下，乙、丙均享有优先购买权C、 在符合对外转让的情况下，受让人应当将股权转让款支付给公司D、 未经工商变更登记，受让人不能取得公司股东的资格36、甲股份公司成立后，董事会对公司设立期间发生的各种费用如何承担发生了分歧，下列哪一项费用应该由发起人承担？ （ ） A、发起人蒋某因公司设立事务而发生的宴请费用B、发起人李某就自己出资部分所产生的验资费用C、发起人钟某位论证公司开发项目而产生的调研费用D、发起人廖某值班时乱扔烟头将公司筹备组租用的房屋烧毁，筹备组为此向房东支付的赔偿金。37、公司在经营活动中可以以自己的财产为他人提供担保。关于担保的表述中，下列哪一选项是正确的？（ ） A、公司经理可以决定为本公司的客户提供担保B、公司董事长可以决定为本公司的客户提供担保C、公司董事会可以决定为本公司的客户提供担保D、公司股东会可以决定为本公司的客户提供担保38、甲公司出资20万元，乙公司出资10万元共同设立丙有限责任公司。丁公司系甲公司的子公司。在丙公司经营过程中，甲公司多次利用其股东地位通过公司决议让丙公司以高于市场同等水平的价格从丁公司进货，致使丙公司产品因成本过高而严重滞销，造成公司亏损。下列哪一项选项是正确的？（ ）A、丁公司应当对丙公司承担赔偿责任B、甲公司应当对乙公司承担赔偿责任C、甲公司应当对丙公司承担赔偿责任D、丁公司、甲公司共同对丙公司承担赔偿责任39、 甲、乙、丙三人共同设立旺旺有限责任公司，出资比例分别为70%、25%、5%自2005年开始，公司的生产经营严重恶化，股东之间互不配合，不能做出任何有效决议，甲提出通过股权转让摆脱困境被其他股东拒绝。下列哪一选项是正确的？（ ） A、只有控股股东可以向法院请求解散公司B、只有甲、乙可以向法院申请解散公司C、甲、乙、丙任何一人都可以向法院请求解散公司D、不应当解散公司，而应当通过收购股权等方式解决问题40、关于有限责任公司和股份有限公司，下列哪些表述是正确的？（ ） A、有限责任公司体现更多的资合性，股份有限公司体现更多的人合性B、有限责任公司具有更多的强制性规范，股份有限公司通过公司章程享有更多的意思自治C、有限责任公司和股份有限公司的注册资本都可以在公司成立后分期缴纳，但发起设立的股份有限公司除外D、有限责任公司和股份有限公司的股东在例外情况下都可以对公司债务承担连带责任41、根据规定，股份有限公司不得收购本公司的股票，但特殊情形是允许的。该特殊情形是（ ）A、在为证券交易市场炒作盈利B、与持有其他公司股票的公司合并C、为扩大对本公司的投资而增持股份D、为减少公司资本而注销股份42、甲为某有限公司股东，持有该公司5%的表决股权。甲与公司的另外两名股东长期意见不合，已两年未开成公司股东会，公司经营管理出现困难，甲与其他两股东多次协商未果。在此情况下，甲可以采取下列哪些措施解决