构筑合规执行长效机制的几点意见.doc

努力构筑合规执行长效机制 保障农行业务经营稳健运行合规管理作为现代商业银行经营管理的核心内容和价值源泉，是银行实施有效内部控制的一项基础性工作，更是自身业务经营实现又好又快发展的内在需要。为此，要认真践行合规管理工作，就是要把建立合规执行长效机制作为一项重要任务，积极构筑起对各项经营管理活动的全方位覆盖、全过程监督的合规管理工作体系，保障农行业务经营实现稳健运行。一、正确认识和处理好合规执行与业务发展的关系合规管理是现代商业银行内部的一项核心内部控制活动。随着农业银行IPO工作的顺利完成，我们全行上下必须进一步健全自我发展和约束机制，使合规管理在适应不断变化的环境中对业务经营管理状况做出及时的反应，确保二者有机结合起来，实现业务经营稳健和可持续发展。即要在追求业务发展的同时，正确处理好合规管理与业务发展的关系，不能出现任何偏差和疏漏，更不能将两者对立起来。大量的管理实践证明：得控则强、失控则弱、无控则乱，因而内部控制已成为衡量商业银行发展等级的重要标志。为此，我们要在全行旗帜鲜明地提倡合规，反对违规，将“全员主动合规、合规人人有责、合规创造价值”的理念渗透到全行员工的日常行为中，渗透到每个岗位、每项业务操作环节中，促使员工在开展经营和进行管理工作时自觉遵循法律、规则和标准，大力营造执行规章制度光荣、违反规章制度可耻的良好氛围。二、当前基层行合规执行方面存在的问题第一，不能辩证看待业务发展与合规经营的关系。部分农业银行业务人员面对激烈的市场竞争，有时想依靠“闯一下红灯”、打一些“擦边球”，来赢得市场和客户，认为合规风险管理是合规风险管理部门的事情，对业务发展只能起约束作用。合规风险管理人员也只片面强调严格按照上级行或监管部门的要求去做，使我行部分工作人员对合规的重要性缺乏认识，对合规操作目的及“合规创造价值”理念宣传不够，没有形成企业合规管理文化。片面的绩效考核机制和不健全的激励约束机制，使守规与违规不能得到相应的奖励和惩罚，在经营过程中常常为了业绩和短期利益而放弃制度约束。第二，合规流程建造体系还不完善。目前多数业务流程还存在一些弊端，仍是“部门银行”，而非“流程银行”，大量的制度和职责散落在各部门，未按产品和客户分类串联起来，导致针对客户需求的服务、创新和风险防范等受到人为限制，出了问题部门之间相互推卸责任，没有高效率的合规流程建造体系，各部门之间协作机制不健全，难以跟上业务发展的需要。而且，没有良好的更新合规体系的体制，以满足我行中断服务机构了解最新合规制度的变化，以最快的速度更新合规体系为客户服务。第三，合规管理普遍存在复合型人才缺乏的情况。若只懂业务但对法规和规则认识不深的人员在一线业务岗位工作，则很难保证农业银行的合规经营；若只懂合规管理但对业务不是十分了解的合规人员，在进行合规管理过程中就不能很好地服务于业务部门，促进业务在合规前提下不断发展。第四，监督机制还不够健全。目前仍存在有章不循、“知其不可而为之”的现象。在农业银行的日常运作过程中，违规往往会导致业务经营中出现漏洞与隐患。事前决策和始终执行的合规抓得紧，而事中监督和事后反馈环节的合规力度相对较弱；侧重预先的风险防范，但对于合规绩效考核、合规问责制度、诚信举报制度等需要持续改进的后续制度建设体系相对弱化甚至不完整、合规管理的长效机制建设工作有待深化。三、对建立合规执行长效机制的意见和建议（一）进一步深化合规文化建设工作，着力构建全方位合规文化体系。一是强化高管人员“以内控促管理，以管理促效益”及“合规创造价值”的理念，将业务发展与合规管理有机结合，同步纳入高管人员考核体系，将其作为选拔、晋升、奖励、处罚的依据，切实从管理层抓好合规文化的导入工作。二是建立合规激励机制，制定施行内控合规管理考核办法，把内控合规管理工作纳入经营行和管理行业务部门的绩效评价指标体系，对内控合规管理质量达不到要求或酿成合规风险的给予减分和处罚，同时对报告或避免重大合规风险的给予加分和奖励。三是持续开展以合规文化教育为主题的全员学习活动，坚持将合规文化建设与业务经营、案件治理工作相结合，通过理念传导、典型示范、制度学习、案例培训、监督检查等方式使合规操作真正成为每位员工的自觉行动和操作指南，努力在全行培育“从我做起，主动合规”的文化氛围。（二）进一步加强制度执行力建设，积极构建案件防控工作长效机制。一是全面梳理现行规章制度和流程，形成一套流程严密、配套完备、有效制约的内控管理制度体系，坚持用制度管权、按制度办事、靠制度管人，落实各级管理责任，坚持常规监督与突击检查并重、尽职监督与行为管理并举、非现场监督与现场检查并行，增强制度监督的穿透力。二是建立定期与不定期的风险排查常规机制，重点把握风险管理的每一个环节、每一个岗位、每一个时段、每一个流程，突出案件治理重点，对易发风险部位、高风险领域等可疑信息及时组织排查，建立起全方位、全过程、全覆盖的风险监测体系。三是严格落实问题整改机制，通过问题整改查找风险隐患，强化内控制度监督执行、防范业务操作风险、规范员工行为和稳定员工思想的后续监督，做到检查处理到位、责任追究到位、问题整改到位、措施落实到位。（三）进一步加强员工队伍建设，提高员工整体素质和内控管理水平。一是积极引导合规人员加强学习，及时更新知识结构，增强自身的风险识别能力、综合分析能力、合规判断能力和沟通协调能力，以满足新形势下内控合规工作的总体需要。二是积极引导业务操作人员加强学习，根据本行业务发展需要，制定具体可行的培训方案，分阶段、分步骤、分内容、分性质有针对性地组织开展员工培训工作，结合业务特点、岗位职责和风险导向，积极推进员工培训工作的序时性、规范性和质量性建设。三是加强调查研究，结合本行合规管理工作中的难点、重点问题，组织合规