个人金融部试题汇总.doc

一、填空题：（45题）1、借款人及所在单位已与住房公积金中心建立正常的住房公积金缴存关系，及时足额缴存住房公积金 个月以上，才能申请办理住房公积金贷款。2、个人住房公积金贷款利率实行 。3、我行办理个人住房公积金贷款的审批工作由 。4、保险代理业务的归口管理部门是 5、江苏江南农村商业银行股份有限公司代理保险业务管理办法规定，客户经理具体从事 各项产品的客户营销工作。6、银行机构需取得保险监督机构核发的 ，才能与保险公司签订合同开办代理保险业务。7、保险兼业代理许可证有效期为 。8、保险兼业代理合同书代理期限一般为 。9、江苏江南农村商业银行股份有限公司代理销售他行理财产品业务管理办法中所称的“理财产品”是指由他行推出，并征得银监部门批复同意公开发行的理财产品，包括 和外币理财产品。10、江南卡ATM取款每天累计不得超过 万元，笔数不得超过 次。单位卡不得取现。11、目前我行ATM上取款单笔限额为 元，当日取款次数最高为 次，当日累计取款金额最高为 元。12、 、 实行双人分管，ATM管理员管 ，主出纳管 。13、大堂经理核办法采用 和 指标相结合的考核办法， “按月考核、年终总算”。14、大堂经理网点负债业务考核，是与所在网点负债业务 增长（率相挂钩。15、处理客户投诉时，大堂经理 代表江南银行评判对错， 向客户承诺任何赔偿。16、 是ATM管理的第一责任人。17、ATM机钥匙实行“双套制”一套日常工作用，一套备用，工作钥匙由ATM管理员保管，备用钥匙经运行管理员、 审验后，用封套封存，填明所属机构ATM机柜员号，交由 保管。18、大堂经理定性考核测评对象和权重：各支行负责人占 ，个金业务部负责人占 ，并分别在考评表上签字确认。19、大堂经理要做到提前服务，协助客户填写有关凭证，并对客户提交的相关单据、凭证、资料、证件等进行 、 审查，审核无误后提交柜面办理。20、大堂经理考核客户服务方面，实行“ ”，热情、耐心、准确、及时地解答客户的业务咨询，不能出现解释不清、拒绝推诿情况。21、大堂经理应快速妥善地处理业务纠纷及客户意见，化解矛盾，降低客户投诉，对客户意见和有效投诉的处理结果应在 个工作日内给予客户回复。22、由总行与 签订代理银保业务双方合作协议。23、柜面指定专人经过帐户查询确认每一笔兑付保费按要求成功到达客户指定帐户，同时将兑付信息通过 总行个人金融部代理保险产品经理处。24、保险公司通过审核，将保费通过转帐形式直接划入客户提供的一证通帐户，并将 交给支行柜面指定专人。25、每日终了，柜面指定专人将本日所兑付保险汇总，填制 ，通过OA上传总行个人金融部代理保险产品经理处；同时电话联系保险公司指定联系人员移交客户兑付资料，登记兑付资料交接表，做好交接手续。26、保险公司根据业务需要为每个支行（营业部）指定 负责投保资料的交接、登记及日常业务；（联系人员）27、代理网点柜员指导有投保需求的客户填写投保单并对投保单进行初审，在填写规范的投保单上加盖 、 确认。28、初审通过后，柜员收取客户保费现金，填制解款单（注明投保人），缴入保险公司在我行开设的帐户 ，并通知客户 后取保单。29、 总行个人金融部代理保险产品经理就代理的银行产品与保险公司进行投保明细核对并要求保险公司按照合作协议划付保险费。30、每日终了，柜面指定专人将本日所办保险汇总，填制 ，通过OA上传总行个人金融部代理保险产品经理处；同时电话联系保险公司指定联系人员移交客户投保资料，登记银保产品投保资料交接表，做好交接手续。（31、支行将评定好的资信材料交给客户，评估费由客户以 形式缴存至我行代收资信等级评估费用帐户，并将缴费凭证原件或复印件交给支行。客户缴存评估费用时，柜员应该将 录入以便对帐。32、每月的 日（如遇节假日顺延）为企业资信等级评估登记台帐上报日。放款中心所在地支行大堂经理将当月核对正确的企业资信等级评估登记台帐，通过本行内网传至个人金融部中间业务产品经理处，同时将本期收集保管的 传递至个人金融部中间业务产品经理处。 33、放款中心所在地支行大堂经理将 编号收妥，并在企业资信等级评估登记台帐上注明评估费 。 34、个人金融部中间业务产品经理将 ，于月底将代收资信等级评估费用帐户上的款项汇至各资信等级评估公司。 35、个人金融部中间业务产品经理按照签订的合作协议上的代理费率， 和各评估公司结算代理费用。 36、客户将正确填写好的 以及 交给支行，支行将客户申请材料交给所在区域放款中心所在地支行大堂经理，填写企业资信等级评估资料交接表，并签名交接. 37、总行在 分别开立代收企业资信等级评估费用帐户。 （放款中心所在地支行营业部）38、支行了解客户是否有资信等级评估需求，对于有资信等级评估需求的客户，支行选择一家与我行合作的资信等级评估公司，将企业 交由客户填写。39、由 与相关资信等级评估公司签订代理企业资信等级评估业务合作协议40、“资金信托计划信托资金代理收付业务”是指我行根据与信托公司签订的*资金信托计划信托资金代理收付协议，办理其资金信托计划信托资金的 及 的行为。41、“资金信托计划推介业务”是指我行受信托公司委托代为向 推介信托计划的行为。42、本行不得为代理收付或推介的信托计划及该信托计划项下财产运用对象等提供 。43、我行与信托公司的代理收付协议应明确界定信托公司与我行的权利义务关系，我行只承担 ，不承担 。44、信托公司在我行开立信托财产专户，必提 。45、本行 、 和 具体从事信托计划信托资金代理收付及信托计划推介工作。二、单选题（23题）1、在每个工作日当天 以后发生的手机银行跨行转帐业务指令，将被作为退票处理。A、15：30B、16：00C、17：00D、无时间限制2、委托贷款发放前，应建立委托贷款基金户，基金到位后按合同约定发放委托贷款，委托资金帐户存款按_ _方式计息。A、活期B、协议利率C、不计息3、银行卡发卡行识别标志（即BIN号），是卡号前 位。A、2位B、4位C、6位D、8位4、单位卡续存资金，可通过 存入。A、基本存款帐户B、一般存款帐户C、预先指定的存款帐户D、现金5、单位卡资金转出时，可向 等帐户转帐。A、基本存款帐户B、一般存款帐户C、预先指定的存款帐户D、支取现金7、江南卡可在境内外有“银联”标识的特约商户终端办理预授权业务，发生时按预授权金额的 对持卡人主帐户进行冻结。A、85%B、90%C、100%D、115%8、个人住房公积金贷款期限最长不得超过（）年。A10年B20年C30年D40年9、个人住房公积金贷款额度必须在（）和本地住房金管理中心规定的最高限额内。A商业银行B银监部门C中国人民银行D当地政府10、个人住房积金贷款利率实行（）。A固定利率B浮动利率C市场利率D基准利率11、江苏江南农村商业银行股份有限公司代理保险业务管理办法规定，大堂经理和柜员从事本行代理（）产品的客户营销工作。A保险业务B理财产品C银保产品D资金业务12、江苏江南农村商业银行股份有限公司代理保险业务管理办法规定，从事银保产品销售的人员需要具备（）。A银行从业资格证书B理财师证书C证券从业资格证书D保险代理资格证书13、代理销售银保产品业务按（）的原则，分别制订每个代理销售银保产品的业务办理流程和考核办法。A与保险公司集中签约，代销产品集中审批B与保险公司逐户签约，代销产品逐个审批C与保险公司逐户签约，代销产品集中审批D与保险公司集中签约，代销产品逐个审批14、总行引进的他行理财产品由（）部门进行营销和推广。A个人金融部B资金业务部C计划财务部D行长室15、我行代理销售的他行理财产品由（）审批。A个人金融部B资金业务部C计划财务部D行长室16、江苏江南农村商业银行股份有限公司代理保险业务操作规程规定，我行保险代理人员应在保险出单后（）个工作日内负责督促保险费全额缴付。A5B10C15D2017、为降低风险，在我行的贷款企业应该办理企业财产保险，在我行贷款的自然人应该办理人寿保险，且注明第一受益人为（）。A江苏江南农村商业银行股份有限公司B保险公司C投保企业D经纪公司18、江苏江南农村商业银行股份有限公司代理保险业务操作规程规定，投保资料需带至（）单位。A个人金融部B保险公司C经纪公司D保险行业协会19、ATM机密码 至少更换一次，ATM密码保管人员换人后密码必须更换，更换后的密码封存后由 保管。（ ）A、按月，ATM管理员；B、按季，ATM管理员；C、按季，运行管理员；D、半年，运行管理员。20、对于加入ATM机钱箱的现金，必须由主出纳严格挑选，并经点钞机细数清点（至少二遍），对不适合ATM机使用的纸币应该取出，钞卷应达到 。（ ）A、全新，不得破损。B、七至八成新，不得破损。C、九成新，不得破损。D、六成新，不得破损。21、银保产品到期，投保客户前来我行要求兑付时，柜面人员要求投保人提供保单、身份证复证件及该客户在我行的一证通复印件，并告知客户保费将在 个工作日内通过转帐划入客户提供的一证通帐户。（ ）A、3 B、2 C、1 D、5 22、客户在保险单签发之日起 天内可以无条件退保，退保时客户提供保险单原件、身份证复印件以及该客户在我行的一证通复印件，并告知客户所退保费将在 个工作日内通过转帐划入客户提供的一证通帐户；柜面指定专人登记银保产品退保资料交接表，联系保险公司指定联系人员收回保险单，要求保险公司审核后将所退保费通过转帐划入投保人指定帐户并跟踪该笔退保保费到帐情况；柜面指定专人需将保险退保信息填写银保产品退保明细汇总表，通过OA上传总行个人金融部代理保险产品经理处。（ ）A 、5天、10个 B、3天、10个C、10天、3个D、10天、1个23、放款中心所在地支行 按照客户评估申请文本上资信等级评估公司名称，电话通知资信等级评估公司联系人取资料，并由资信评估公司联系人在企业资信等级评估资料交接表上签名交接。（ ）A、客户经理B、大堂经理C、经办柜员D、该产品经理三、多选题（29题）1、目前，江南卡卡内可设置 帐户。A、活期帐户B、定期存款帐户C、贷款帐户D、基金帐户2、个人卡起存金额 元，单位卡起存金额为 元。A、0元B、1元 C、100元D、1000元3、江南卡主帐户存现，可在 上进行存现交易，其他帐户存现，可在 上进行存现交易。A、本行任一网点柜面B、开办柜面通业务的他行网点柜台C、本行自助存款设备D、他行自助存款设备4、个人卡约定转存时，方式包括 。A、活期转定期 B、定期转活期 C、定期转定期 D、不可约定转存5、江南卡主帐户取现，可在 办理取现业务，卡内其他帐户取现，可在 办理。A、本行任一网点柜面B、开办柜面通业务的他行网点柜台C、本行自助设备D、他行自助设备E、境外有“银联”标识的自助设备6、江南卡系统内卡卡转帐，每次转出金额不得超过 万元，每日累计转出金额 万元。A、2 B、5 C、20 D、不限7、江南卡境内消费限额 万元，境外单笔消费交易最高限额为等值 美元。A、2 B、5 C、20 D、1000 E、5000 F、不限8、住房公积金贷款还款方式一般采取（）方式。A等额本息B等额本金C利随本清D还本付息9、借款人应向住房公积金中心提供（ ）材料A身份证件B合法的购买住房合同意向书、协议或其他批准文件C借款人稳定的经济收入证明D抵押物或质物清单、权属证明以及有处分权人同意抵押或质押的证明10、办理个人住房公积金汇缴，企业需提供（ ）资料。A缴存登记表B汇缴清册C拓展证明书D代码证复印件E营业执照副本复印件;11、下列（ ）属于代理财产保险及借贷者人身意外险业务。A企事业单位及个人的财务损失保险 B借贷者人身意外险C责任保险 D信用保险12、客户经理在代理企业财产保险业务中，有（ ）情况，需将具体情况以书面形式，经本支行经办客户经理以及行长签名并加盖单位业务章后，报总行个人金融部备案，否则作为漏保处理。 A原由我行代理的财产险到期后未在我单位续保的；B企业本年续保金额比上年明显下降的;C企业财产保险投保金额小于贷款余额的;D在我行贷款企业未由我行代理企业财产保险的。13、我行保险代理人员按照我行对代理保险的要求前往企业需办理（）手续：A收集企业投保资料；B填写投保单；C企业负责人或授权人在投保单、投保资料及经纪公司授权委托书上签字盖章。D送交保单14、下列哪些属于个人金融部负责代理保险业务人员的职责（）A负责制定全行保险代理业务的发展规划、年度计划和组织实施。B负责制定保险代理业务管理办法和操作流程。C组织全行代理保险业务经办人员的业务培训。D制度保险代理业务营销方案。E直接营销大宗产寿险保险代理业务。15、下列哪些说法是正确的（ ）。A除由柜面办理的代理银保业务外，本行经办人员不得以现金形式收取保费。B收取的保费解入总行代理保险费账户。C退保业务按照保险经纪公司退保流程办理。D代理手续费必须按照规定以转账的方式进入经营大账。16、个人金融部负责将总行引进的他行理财产品的营销和推广，主要职能有（）。A负责制定全行代理销售他行理财的发展规划、年度计划并组织实施。B负责制定代理销售他行理财的管理办法和操作流程。C组织全行代理销售他行理财产品经办人员的业务培训。D负责组织市场调查，研究客户需求，向总行提出引进理财产品的需求，制定代理销售他行理财产品营销方案、推广计划并组织实施。17、关于保管箱业务，下列说法正确的有（）。A个人金融部为全行保管箱业务的管理机构。B安全保卫部为全行保管箱业务的安全管理机构。C行政区支行为支行保管箱业务的管理机构。D行政区支行为支行保管箱业务的安全管理机构。18、我行ATM的各项功能（ ）。A、取款交易 B 查询余额 C 明细查询 D跨行转账 E改密19、大堂经理定性指标按200分制考核评分，考核类别有如下几方面：（ ）A、环境设施 B、客户服务 C、服务管理 D、档案管理 E、信息管理 F、其他工作20、大堂经理定量业绩主要包括哪几方面：（ ）A、支行个人金融重点客户拓展 B、网点负债业务考核C、支行中间业务收入考核 D、柜面银行卡存、取现业务分流21、大堂经理档案管理内容包括哪几方面：（ ）A、大堂经理日志登记是否清楚规范、齐全完整。B、重点客户建档是否真实有效、要素是否齐全规范。C、对重点客户资料、信息的保管及保密工作。D、大堂经理应根据个人金融部的业务要求，做好公积金业务、代理保险业务业务量的统计核对以及数据的按时上报个金部工作，并每月以书面形式上报个金业务分析报告。22、大堂经理定量考核，支行个人金融重点客户新增日均分档为：（ ）A、新增对私业务日均5-10万元重点客户B、新增对私业务日均10万-50万（含）重点客户；C、新增对私业务日均50万以上重点客户D、新增对私业务日均100万元以上的重点客户23、银保产品到期，投保客户前来我行要求兑付时，柜面人员要求投保人提供 ，并告知客户保费将在3个工作日内通过转帐划入客户提供的一证通帐户。（ ）A、保单B、身份证复证件C、该客户在我行的一证通复印件D、解款单复印件24、本行总行个人金融部或资金业务部负责与信托投资公司联系，选择合作伙伴，签订代理收付合作协议书，选择确定代理收付信托计划的：（ ）A、销售时间 B、产品品种 C、销售期限 D、销售规模25、本行与信托公司开展业务合作，应当确立合作伙伴的选择标准， 。避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓，风险提示充分、清晰和准确。并建立相应的风险管理体系，完善风险管理制度。（ ）A、要求口碑好B、收益稳定C、风险相对较低D、销售规模26、 本行员工在推介信托计划时， 。( )A、不得超出信托计划约定B、不得夸大宣传，应充分揭示信托计划的风险C、明确提醒客户信托投资风险自担原则D、不承担信托计划的投资风险27、总行计划财务部负责本行信托计划代理收付业务的会计核算及资金划拨。主要职能为：（ ）A、总行计划财务部负责与信托投资公司联系，选择合作伙伴，签订代理收付合作协议书，B、汇总各分支机构送缴的信托合同文本资料，C、在每期信托计划推介结束后，与信托公司进行信托合同文本资料的交接。于信托计划代理收付协议中规定的日期监督信托公司将信托财产专户资金划入本信托计划托管行帐户，D、在每期信托计划到期后，收到信托公司划转的信托本金和收益，划转至各委托人帐户。28、本行个人金融部负责代理收付信托计划的推介，主要职能为：（ ）A、负责制定本行与信托公司合作的年度发展计划并组织实施；B、汇总各分支机构送缴的信托合同文本资料；C、负责制定信托计划代理收付业务以及信托计划推介业务的管理办法和操作规程；与信托公司联系对本行经理人员的业务培训；指导、协调、监督、考核全行信托计划代理收付业务及信托计划推介业务；D、负责组织市场调查，研究客户需求，向总行提出与信托公司合作产品的需求和方案，制定相关推介计划并组织实施。29、手机银行对私类系统内资金汇转业务采用 处理，跨系统资金汇转采用 方式；对公类系统内资金汇转业务采用 处理，跨系统资金汇转采用 方式。A、自动实时B、落地处理四、判断题：（23题）1、支行应动员企业尽量通过托收形式缴存住房公积金，如果企业同意通过托收形式缴存，支行需要求客户填写托收协议及授权委托书。（ ）2、各分支机构、各行政区支行市场营销部为个人公积金住房按揭业务具体经办部门。（ ）3、办理个人住房公积金汇缴，企业须汇缴清册和拓展证明书，并按文本上要求盖好单位印章。（ ）4、除由柜面办理的代理银保业务外，我行经办人员不得以现金形式收取保费。（ ）5、总行个人金融部中间业务产品经理于每年年终与公积金中心或分中心根据拓展名单核对后结算代理公积金业务收入。（ ）6、从事银保产品销售的人员需要具备保险代理资格证书。（ ）7、客户经理对本行客户的保险业务必须推荐给与我行签约的保险公司，如果发现本行客户经理介绍企业与我行签约以外的保险公司发生业务关系（飞单），或者私自接受保险公司的业务回扣，将处以该笔业务应收保费30%的罚款。（ ）8、在我行贷款的企业和自然人应优先选择与我行签约的保险公司办理财产保险和人寿保险业务。（ ）9、我行代理销售他行理财产品应遵守银监部门相关规章制度，统一使用他行提供的理财产品宣传材料，除相关规定允许外，均不得以本行名义